反洗錢對(duì)我國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生的危害
洗錢不僅破壞我國(guó)的金融體系，影響金融業(yè)的健康發(fā)展，而且還會(huì)對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會(huì)穩(wěn)定產(chǎn)生重要的破壞作用。洗錢對(duì)一個(gè)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)、金融乃至政治秩序和社會(huì)穩(wěn)定都會(huì)造成相當(dāng)嚴(yán)重的破壞作用。有關(guān)專家分析，一些不法分子通過洗錢，把國(guó)有資產(chǎn)變成自己腰包的錢，造成國(guó)有資產(chǎn)流失;通過洗錢，腐敗分子把地下收入變成合法收入，非法所得變成合法所得，洗錢成為助長(zhǎng)腐敗的溫床;洗錢讓其他國(guó)家的“臟錢”得以重回流通并游離于任何統(tǒng)計(jì)之外，影響貨幣需求，并有可能對(duì)利率產(chǎn)生沖擊;洗錢往往把資金從合理投資轉(zhuǎn)移到低質(zhì)量投資上，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)可能受到消極影響。
一、 動(dòng)搖社會(huì)信用，誘發(fā)金融危機(jī)，威脅國(guó)家的安全
反洗錢的實(shí)踐表明，金融系統(tǒng)是洗錢犯罪分子利用的主要通道。商業(yè)銀行作為自主經(jīng)營(yíng)的企業(yè)，信用是其“生命線”。但是如果有消息披露甘銀行被洗錢分子利用，公眾將對(duì)該銀行甚至整個(gè)銀行系統(tǒng)的信用產(chǎn)生質(zhì)疑同，動(dòng)搖銀行的信用基礎(chǔ)。別外，由于洗錢活動(dòng)的資金轉(zhuǎn)移完全脫離了一般的商品勞務(wù)交易的特點(diǎn)，其資金轉(zhuǎn)移完全受洗錢的需求所制約，因此，資金的流動(dòng)毫無規(guī)律可循，洗錢很可能成為金融危機(jī)的導(dǎo)火線。金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)倒閉會(huì)帶來金融體系不穩(wěn)定，金融危機(jī)的產(chǎn)生必然帶來經(jīng)濟(jì)的混亂，進(jìn)而造成政治上的混亂。另外，無論是基地組織還是東突恐怖組織，都需要資金支持，這些資金的轉(zhuǎn)移都是通過洗錢完成的。洗錢已成為反政府組織、國(guó)際恐怖組織等獲得資金的重要渠道。這本身已經(jīng)嚴(yán)重威脅到了國(guó)家的安全。
二、 造成資本外逃，使腐敗資金轉(zhuǎn)移境外，導(dǎo)致社會(huì)財(cái)富流失
我國(guó)的非法資金經(jīng)過清洗之后，有相當(dāng)一部分單向流向境外。國(guó)際上計(jì)算“資本外逃”的最普遍方式是貿(mào)易順差加資本凈流入與外匯儲(chǔ)備總額增加值之差。有統(tǒng)計(jì)表明，目前我國(guó)的“資本外逃”數(shù)額已經(jīng)排世界第4位，僅次于委內(nèi)瑞拉、墨西哥和阿根廷。我國(guó)的資金嚴(yán)重匱乏，大量的資金外逃給我國(guó)的經(jīng)濟(jì)建設(shè)帶來嚴(yán)重的負(fù)面影響。在我國(guó)，貪污腐敗和洗錢有著密切的關(guān)聯(lián)。腐敗分子把貪污腐敗得到來的錢轉(zhuǎn)移至境外，再利用我國(guó)對(duì)外資的優(yōu)惠政策，以外商的身份回國(guó)投資。這樣，形成一個(gè)權(quán)力與金錢互相依存的、里應(yīng)外合的洗錢鏈，從而實(shí)現(xiàn)對(duì)國(guó)家和社會(huì)財(cái)富的赤**的循環(huán)侵占。
三、 助長(zhǎng)刑事犯罪，破壞社會(huì)穩(wěn)定
如果洗錢過程非常順利，就為犯罪分子的下一次犯罪提供了資金支持，將會(huì)進(jìn)一步刺激犯罪分子的犯罪欲望。比如黑社會(huì)就通過洗錢為其發(fā)展尋得了掩護(hù)資金，這樣就容易形成一個(gè)惡性循環(huán)的怪圈，助長(zhǎng)了犯罪分子的囂張氣焰，從而給社會(huì)帶來極大的危害和不安定因素，擾亂社會(huì)秩序。
洗錢不僅破壞我國(guó)的金融體系，影響金融業(yè)的健康發(fā)展，而且還會(huì)對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會(huì)穩(wěn)定產(chǎn)生重要的破壞作用。洗錢對(duì)一個(gè)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)、金融乃至政治秩序和社會(huì)穩(wěn)定都會(huì)造成相當(dāng)嚴(yán)重的破壞作用。有關(guān)專家分析，一些不法分子通過洗錢，把國(guó)有資產(chǎn)變成自己腰包的錢，造成國(guó)有資產(chǎn)流失;通過洗錢，腐敗分子把地下收入變成合法收入，非法所得變成合法所得，洗錢成為助長(zhǎng)腐敗的溫床;洗錢讓其他國(guó)家的“臟錢”得以重回流通并游離于任何統(tǒng)計(jì)之外，影響貨幣需求，并有可能對(duì)利率產(chǎn)生沖擊;洗錢往往把資金從合理投資轉(zhuǎn)移到低質(zhì)量投資上，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)可能受到消極影響。
一、 動(dòng)搖社會(huì)信用，誘發(fā)金融危機(jī)，威脅國(guó)家的安全
反洗錢的實(shí)踐表明，金融系統(tǒng)是洗錢犯罪分子利用的主要通道。商業(yè)銀行作為自主經(jīng)營(yíng)的企業(yè)，信用是其“生命線”。但是如果有消息披露甘銀行被洗錢分子利用，公眾將對(duì)該銀行甚至整個(gè)銀行系統(tǒng)的信用產(chǎn)生質(zhì)疑同，動(dòng)搖銀行的信用基礎(chǔ)。別外，由于洗錢活動(dòng)的資金轉(zhuǎn)移完全脫離了一般的商品勞務(wù)交易的特點(diǎn)，其資金轉(zhuǎn)移完全受洗錢的需求所制約，因此，資金的流動(dòng)毫無規(guī)律可循，洗錢很可能成為金融危機(jī)的導(dǎo)火線。金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)倒閉會(huì)帶來金融體系不穩(wěn)定，金融危機(jī)的產(chǎn)生必然帶來經(jīng)濟(jì)的混亂，進(jìn)而造成政治上的混亂。另外，無論是基地組織還是東突恐怖組織，都需要資金支持，這些資金的轉(zhuǎn)移都是通過洗錢完成的。洗錢已成為反政府組織、國(guó)際恐怖組織等獲得資金的重要渠道。這本身已經(jīng)嚴(yán)重威脅到了國(guó)家的安全。
二、 造成資本外逃，使腐敗資金轉(zhuǎn)移境外，導(dǎo)致社會(huì)財(cái)富流失
我國(guó)的非法資金經(jīng)過清洗之后，有相當(dāng)一部分單向流向境外。國(guó)際上計(jì)算“資本外逃”的最普遍方式是貿(mào)易順差加資本凈流入與外匯儲(chǔ)備總額增加值之差。有統(tǒng)計(jì)表明，目前我國(guó)的“資本外逃”數(shù)額已經(jīng)排世界第4位，僅次于委內(nèi)瑞拉、墨西哥和阿根廷。我國(guó)的資金嚴(yán)重匱乏，大量的資金外逃給我國(guó)的經(jīng)濟(jì)建設(shè)帶來嚴(yán)重的負(fù)面影響。在我國(guó)，貪污腐敗和洗錢有著密切的關(guān)聯(lián)。腐敗分子把貪污腐敗得到來的錢轉(zhuǎn)移至境外，再利用我國(guó)對(duì)外資的優(yōu)惠政策，以外商的身份回國(guó)投資。這樣，形成一個(gè)權(quán)力與金錢互相依存的、里應(yīng)外合的洗錢鏈，從而實(shí)現(xiàn)對(duì)國(guó)家和社會(huì)財(cái)富的赤**的循環(huán)侵占。
三、 助長(zhǎng)刑事犯罪，破壞社會(huì)穩(wěn)定
如果洗錢過程非常順利，就為犯罪分子的下一次犯罪提供了資金支持，將會(huì)進(jìn)一步刺激犯罪分子的犯罪欲望。比如黑社會(huì)就通過洗錢為其發(fā)展尋得了掩護(hù)資金，這樣就容易形成一個(gè)惡性循環(huán)的怪圈，助長(zhǎng)了犯罪分子的囂張氣焰，從而給社會(huì)帶來極大的危害和不安定因素，擾亂社會(huì)秩序。