1. 對理財顧問服務的理解不恰當?shù)囊豁検?)。
A.在了解客戶的財務狀況之后，所給出的投資建議會更適合客戶個人的情況
B.財務規(guī)劃才是理財顧問服務的核心內(nèi)容
C.為了保證銀行的利益，在推介投資產(chǎn)品時只推介所在銀行的產(chǎn)品
D.動態(tài)分析客戶財務狀況是財務分析的關(guān)鍵
[答案]A
2. 下列理財目標中屬于短期目標的是()。
A.子女教育儲蓄 B.按揭買房 C.退休 D.休假
[答案]D
3. 收集客戶個人信息的方法，不包括()。
A.填寫登記表 B.與客戶交談
C.向第三人打聽 D.使用心理測試問卷
[答案]C
4. 來自客戶方的妨礙理財業(yè)務開展的常見心理因素是()。
A.自我吹噓 B.目標缺失 C.被動接受 D.自我設防
[答案]D
5. 溝通準備階段的第一要務是()。
A.明確共同目標 B.確定溝通策略
C.背熟要說的話語 D.微笑面對客戶
[答案]A
6. 對客戶拒絕的理解不恰當?shù)氖?)。
A.拒絕是客戶的習慣性動作
B.客戶之所以拒絕，有可能是心理有顧慮
C.客戶的拒絕行為也能為從業(yè)人員提供有意義的提示
D.客戶提出拒絕，從業(yè)人員就沒有回旋的余地
[答案]D
7. “熟知業(yè)務”規(guī)定的內(nèi)容不包括()。
A.熟知產(chǎn)品有效期 B.熟知產(chǎn)品設計原理
C.熟知向客戶推薦的產(chǎn)品 D.熟知業(yè)務處理流程
[答案]B
8. 從業(yè)人員的以下行為 與信息保密準則的精神不發(fā)生沖突的是()。
A.在受雇期間妥善保存客戶資料及其交易信息檔案
B.任何情況下都堅持嚴守客戶信息，不向單位或個人泄露
C.與本機構(gòu)同事談論客戶的社會地位
D.將長期沒有業(yè)務往來的客戶名單透露給其他機構(gòu)
[答案]A
9. “信息披露”中所需要披露的信息是指()。
A.從業(yè)人員推薦的產(chǎn)品設計原理
B.銀行戰(zhàn)略發(fā)展方向
C.銀行的財務報表
D.本機構(gòu)在代理銷售產(chǎn)品過程中的責任和義務
[答案]D
10. 沒有實物形態(tài)的票券，利用賬戶通過電腦系統(tǒng)完成國債發(fā)行、交易及兌付的債券是()。
A.憑證式國債 B.記賬式國債 C.儲蓄國債 D.實物國債
[答案]B
A.在了解客戶的財務狀況之后，所給出的投資建議會更適合客戶個人的情況
B.財務規(guī)劃才是理財顧問服務的核心內(nèi)容
C.為了保證銀行的利益，在推介投資產(chǎn)品時只推介所在銀行的產(chǎn)品
D.動態(tài)分析客戶財務狀況是財務分析的關(guān)鍵
[答案]A
2. 下列理財目標中屬于短期目標的是()。
A.子女教育儲蓄 B.按揭買房 C.退休 D.休假
[答案]D
3. 收集客戶個人信息的方法，不包括()。
A.填寫登記表 B.與客戶交談
C.向第三人打聽 D.使用心理測試問卷
[答案]C
4. 來自客戶方的妨礙理財業(yè)務開展的常見心理因素是()。
A.自我吹噓 B.目標缺失 C.被動接受 D.自我設防
[答案]D
5. 溝通準備階段的第一要務是()。
A.明確共同目標 B.確定溝通策略
C.背熟要說的話語 D.微笑面對客戶
[答案]A
6. 對客戶拒絕的理解不恰當?shù)氖?)。
A.拒絕是客戶的習慣性動作
B.客戶之所以拒絕，有可能是心理有顧慮
C.客戶的拒絕行為也能為從業(yè)人員提供有意義的提示
D.客戶提出拒絕，從業(yè)人員就沒有回旋的余地
[答案]D
7. “熟知業(yè)務”規(guī)定的內(nèi)容不包括()。
A.熟知產(chǎn)品有效期 B.熟知產(chǎn)品設計原理
C.熟知向客戶推薦的產(chǎn)品 D.熟知業(yè)務處理流程
[答案]B
8. 從業(yè)人員的以下行為 與信息保密準則的精神不發(fā)生沖突的是()。
A.在受雇期間妥善保存客戶資料及其交易信息檔案
B.任何情況下都堅持嚴守客戶信息，不向單位或個人泄露
C.與本機構(gòu)同事談論客戶的社會地位
D.將長期沒有業(yè)務往來的客戶名單透露給其他機構(gòu)
[答案]A
9. “信息披露”中所需要披露的信息是指()。
A.從業(yè)人員推薦的產(chǎn)品設計原理
B.銀行戰(zhàn)略發(fā)展方向
C.銀行的財務報表
D.本機構(gòu)在代理銷售產(chǎn)品過程中的責任和義務
[答案]D
10. 沒有實物形態(tài)的票券，利用賬戶通過電腦系統(tǒng)完成國債發(fā)行、交易及兌付的債券是()。
A.憑證式國債 B.記賬式國債 C.儲蓄國債 D.實物國債
[答案]B