2016年基金從業(yè)資格考試講義：證券基金分類概述要點(diǎn)

證券投資基金分類概述要點(diǎn)
    一、證券投資基金分類的意義
    1、 對投資者來說，科學(xué)的分類有助于投資者加深對各種基金的認(rèn)識與風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握，有助于投 資者做出正確的投資選擇與比較。
    2、 對基金管理公司來說，基金業(yè)績的比較應(yīng)該在同一類別中進(jìn)行才公平合理。
    3、 對基金研究評價(jià)機(jī)構(gòu)來說，基金的分類則是進(jìn)行基金評價(jià)的基礎(chǔ)。
    4、 對監(jiān)管部門來說，有利于實(shí)施有效的分類監(jiān)管。
    二、基金分類的困難
    2004年7月1日《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中，首次將我國的基金的類別分為股票基金、債券基金、 混合基金、貨幣市場基金等基本類型。
    三、基金分類(重要考點(diǎn)，經(jīng)常以多項(xiàng)選擇題出現(xiàn))
    (一)根據(jù)運(yùn)作方式不同，可以分為封閉式基金、開放式基金。
    (二)根據(jù)組織形式的不同，可以分為契約型基金、公司型基金。
    (三)根據(jù)投資對象不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等。
    (四)根據(jù)投資目標(biāo)不同，可分為成長型基金、收入性基金和平衡性基金。
    (五)依據(jù)投資理念的不同，可以分為主動型基金與被動型基金。
    (六)根據(jù)募集方式不同，可分為公募基金和私募基金。
    (七)根據(jù)基金的資金來源和用途的不同，可分為在岸基金和離岸基金。
    (八)特殊類型基金
    1、 系列基金
    2、 基金中的基金
    3、 保本基金
    4、 交易所交易基金(ETF)與上市開放式基金(LOF)