一、單選題
1. 在金融市場(chǎng)的各類(lèi)主體中，主要以資金供應(yīng)者身份參與金融市場(chǎng)的主體是( )。
A.企業(yè)
B.家庭
C.政府
D.金融機(jī)構(gòu)
答案：B
2. 幣種與金額相同，但方向相反、交割期限不同的兩筆或兩筆以上交易結(jié)合在一起的外匯交易是()。
A. 即期外匯交易
B. 遠(yuǎn)期外匯交易
C. 掉期交易
D. 貨幣互換交易
答案：C
3. 對(duì)于看漲期權(quán)的買(mǎi)方來(lái)說(shuō)，到期行使期權(quán)的條件是( )。
A.市場(chǎng)價(jià)格低于執(zhí)行價(jià)格
B.市場(chǎng)價(jià)格高于執(zhí)行價(jià)格
C.市場(chǎng)價(jià)格上漲
D.市場(chǎng)價(jià)格下跌
答案：B
4. 在信用衍生品中，如果信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)的買(mǎi)方向信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)賣(mài)方定期支付固定費(fèi)用或一次性支付保險(xiǎn)費(fèi)，當(dāng)信用事件發(fā)生時(shí)，賣(mài)方向買(mǎi)方賠償因信用事件所導(dǎo)致的基礎(chǔ)資產(chǎn)面值的損失部分，則該種信用衍生品是()。
A. 信用違約互換(CDO)
B. 信用違約互換(CDS)
C. 債務(wù)單板憑證(CDO)
D. 債務(wù)擔(dān)保憑證(CDS)
答案：B
5. 關(guān)于我國(guó)金融市場(chǎng)描述正確的是()
A.證券回購(gòu)市場(chǎng)已經(jīng)發(fā)展穩(wěn)定、交易規(guī)范
B.2004年中國(guó)票據(jù)網(wǎng)正式啟用
C.2010年中國(guó)創(chuàng)業(yè)板舉行開(kāi)板啟動(dòng)儀式
D.1996年銀行間外匯市場(chǎng)正式建立
解析：答案A。參見(jiàn)教材第12-13頁(yè)。2003年中國(guó)票據(jù)網(wǎng)啟用，2009年創(chuàng)業(yè)板開(kāi)板，1994年全國(guó)統(tǒng)一的銀行間外匯市場(chǎng)建立，1996年全國(guó)統(tǒng)一的銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)建立。
6. 2010年國(guó)務(wù)院同意批準(zhǔn)推出()
A.股票期貨
B.股指期貨
C.商品期權(quán)
D.金融期權(quán)
解析：答案B。參見(jiàn)教材第16頁(yè)。
7. 某投資銀行存入銀行1000元，一年期利率是4%，每半年結(jié)算一次利息，按復(fù)利計(jì)算，則這筆存款一年后稅前所得利息是( )。
A、40.2
B、40.4
C、80.3
D、81.6
參考答案：B
【答案解析】：半年利率=4%/2=2%
1000×(1+2%)(1+2%)-1000=40.4元
8. 一般來(lái)說(shuō)，流動(dòng)性差的債權(quán)工具的特點(diǎn)是( )。
A.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大、利率相對(duì)較高
B.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大、利率相對(duì)較低
C.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小、利率相對(duì)較高
D.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小、利率相對(duì)較低
答案：A
9. 某機(jī)構(gòu)發(fā)售了面值為100元，年利率為5%，到期期限為10年的債券，按年付息。某投資者以90元的價(jià)格買(mǎi)入該債券，2年后以98元的價(jià)格賣(mài)出，則該投資者的持有期收益率為( )。
A.5%
B.7%
C.9.8%
D.10%
答案：D。每年的資本利得：(98-90)/2=4，每年的利息100*5%=5.
到期收益率為：(4+5)/90=10%
10. 在凱恩斯的流動(dòng)性陷阱區(qū)間()
A貨幣政策完全有效
B財(cái)政政策有效
C貨幣政策效應(yīng)弱化
D貨幣政策完全無(wú)效
答案：D
11. 某證券的β值是1.5，同期市場(chǎng)上的投資組合的實(shí)際利率比預(yù)期利潤(rùn)率高10%，則該證券的實(shí)際利潤(rùn)率比預(yù)期利潤(rùn)率高( )。
A、5%
B、10%
C、15%
D、85%
參考答案：C
【答案解析】：1.5*10%=15%，如果市場(chǎng)投資組合的實(shí)際收益率比預(yù)期收益率大Y%，則證券i的實(shí)際收益率比預(yù)期大βi×Y%.
12. 在各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)中，最典型的間接金融機(jī)構(gòu)是( )。
A.投資銀行
B.商業(yè)銀行
C.證券公司
D.中央銀行
答案：B
13. 目前大多數(shù)國(guó)家中央銀行的資本結(jié)構(gòu)都是( )形式。
A.國(guó)有
B. 多國(guó)共有
C.無(wú)資本金
D.混合所有
答案：A
14. 由某一個(gè)人或某一集團(tuán)通過(guò)購(gòu)買(mǎi)兩家或更多的銀行多數(shù)股票的形式，形成聯(lián)合經(jīng)營(yíng)的銀行組織制度稱為( )制度。
A.持股公司
B.連鎖銀行
C.分支銀行
D.單一銀行
答案：B
15. 我國(guó)小額貸款公司從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融入資金的余額，不得超過(guò)其資本凈額的( )。
A.50%
B.75%
C.100%
D.125%
答案：A
16. 我國(guó)對(duì)信托投資公司進(jìn)行統(tǒng)一監(jiān)督管理的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)是( )。
A.中國(guó)人民銀行
B.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員
答案：D
17. 商業(yè)銀行致力于與客戶建立更加穩(wěn)定的關(guān)系，屬于商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)中的( )。
A.關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)
B.用戶管理
C.傳統(tǒng)營(yíng)銷(xiāo)
D.產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)
答案：A
18. 根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)2005年發(fā)布的《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，“風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)”分為風(fēng)險(xiǎn)水平、風(fēng)險(xiǎn)遷徙和( )三個(gè)層次。
A.風(fēng)險(xiǎn)控制
B.風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)
C.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
D.風(fēng)險(xiǎn)測(cè)度
答案：B
19. 在商業(yè)銀行成本管理中，固定資產(chǎn)折舊屬于( )支出。
A.稅費(fèi)
B.利息
C.補(bǔ)償性
D.營(yíng)業(yè)外
答案：C
20. 商業(yè)銀行實(shí)際擁有的資本是()。
A經(jīng)濟(jì)資本
B監(jiān)管資本
C賬面資本
D風(fēng)險(xiǎn)資本
答案：C
解析：經(jīng)濟(jì)資本是虛擬資本，監(jiān)管資本是符合監(jiān)管要求的資本
21. 建立科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制最根本的是( )。
A.與西方商業(yè)銀行的薪酬制度接軌
B.實(shí)行全員勞動(dòng)合同制
C.實(shí)行行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制
D.實(shí)行專業(yè)技術(shù)職務(wù)管理
答案：A
22. 投資銀行為了維持其承銷(xiāo)的證券上市流通后的價(jià)格穩(wěn)定而買(mǎi)賣(mài)證券，此時(shí)其身份是( )。
A.做市商
B.承銷(xiāo)商
C.經(jīng)紀(jì)商
D.自營(yíng)商
答案：A
23. 在上市公司以增發(fā)新股融資時(shí)，現(xiàn)有股東按目前持有股份比例優(yōu)先認(rèn)購(gòu)后，如果股份尚有剩余，承銷(xiāo)商將買(mǎi)進(jìn)剩余股票，再轉(zhuǎn)售給其他投資者，則該新股發(fā)行的承銷(xiāo)方式是( )。
A.全額包銷(xiāo)
B.盡力推銷(xiāo)
C.余額包銷(xiāo)
D.混合推銷(xiāo)
答案：C
24. 關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說(shuō)法，正確的是()。
A.證券經(jīng)紀(jì)商遵照客戶委托指令進(jìn)行證券買(mǎi)賣(mài)，并承擔(dān)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)
B.證券賬戶中的股票賬戶僅可以用于買(mǎi)賣(mài)股票，不能買(mǎi)賣(mài)債券和基金
C.在交易委托中，與限價(jià)委托相比，市價(jià)委托的優(yōu)點(diǎn)是保證及時(shí)成交
D.投資銀行通過(guò)現(xiàn)金賬戶從事信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
答案：C
25. 在1999年以來(lái)我國(guó)投資銀行業(yè)的規(guī)范發(fā)展階段，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)通過(guò)綜合治理，確立和完善了以()為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警制度。
A.凈資產(chǎn)
B.凈資本
C.總資產(chǎn)
D.總資本
答案：B
26. 金融制度的創(chuàng)新是指( )
A.分業(yè)經(jīng)營(yíng)到混業(yè)經(jīng)營(yíng)的改變
B.金融市場(chǎng)的監(jiān)管與發(fā)展關(guān)系的確定
C.金融體系與金融機(jī)構(gòu)的新變化
D.與國(guó)際慣例接軌
答案：C
27. 西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家對(duì)金融創(chuàng)新的動(dòng)因提出了不同的理論觀點(diǎn)，其中，?？怂购湍釢h斯等學(xué)者認(rèn)為，金融創(chuàng)新的支配因素是()。
A.消除經(jīng)營(yíng)約束
B.制度變革
C.降低交易成本
D.規(guī)避管制
答案：C
28. 關(guān)于期權(quán)交易雙方損失與獲利機(jī)會(huì)的說(shuō)法，正確的是()。
A.買(mǎi)方和賣(mài)方的獲利機(jī)會(huì)都是無(wú)限的
B.買(mǎi)方的損失是有限的，賣(mài)方的獲利機(jī)會(huì)是無(wú)限的
C.買(mǎi)方的獲利機(jī)會(huì)是無(wú)限的，賣(mài)方的損失是無(wú)限的
D.買(mǎi)方和賣(mài)方的損失都是有限的
答案：C
29. 戈德史密斯提出了衡量一國(guó)金融發(fā)展水平的相關(guān)指標(biāo)——金融相關(guān)比率，即某一時(shí)點(diǎn)上現(xiàn)存( )之比。
A.社會(huì)信用總額與國(guó)民收入
B.實(shí)物資產(chǎn)總額與對(duì)外凈資產(chǎn)
C.金融資產(chǎn)總額與國(guó)民財(cái)富
D.貨幣總額與國(guó)民生產(chǎn)總值
答案：C
30. 在描述金融深化與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)關(guān)系的托賓模型中，貨幣對(duì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的影響，主要是通過(guò)對(duì)( )的影響，進(jìn)而對(duì)人們的消費(fèi)或儲(chǔ)蓄行為的影響實(shí)現(xiàn)的。
A.可支配收入
B.國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值
C.國(guó)民生產(chǎn)總值
D.稅前利潤(rùn)
答案：A
31. 下列屬于金融約束論與金融抑制論的根本區(qū)別的是( )。
A.金融約束論強(qiáng)調(diào)嚴(yán)格管制，金融抑制論強(qiáng)調(diào)金融自由化
B.金融約束論指出通過(guò)一些適當(dāng)?shù)慕鹑诠苤拼胧﹣?lái)創(chuàng)造租金，為競(jìng)爭(zhēng)者提供適當(dāng)?shù)募?lì)
C.金融約束是在金融抑制的基礎(chǔ)上發(fā)展起來(lái)的
D.金融約束是主動(dòng)的，金融抑制是被動(dòng)的
答案：B
解析：金融抑制就是金融業(yè)受到不適當(dāng)?shù)墓苤?BR> 32. 在貨幣數(shù)量論的貨幣需求理論中，認(rèn)為名義收入等于貨幣存量和貨幣流通速度的乘積。特別重視貨幣支出的數(shù)量和速度的理論是( )。
A. 現(xiàn)金余額說(shuō)
B. 費(fèi)雪方程式
C. 劍橋方程式
D. 凱恩斯的貨幣需求函數(shù)
答案：B
33. 在分析貨幣給中，弗里德曼等人認(rèn)為，高能貨幣的一個(gè)典型特征是能隨時(shí)轉(zhuǎn)化為( )。
A. 基礎(chǔ)貨幣
B. 強(qiáng)力貨幣
C. 原始存款
D. 存款準(zhǔn)備金
答案：D
34. 根據(jù) IS-LM曲線，在IS曲線上的任何一點(diǎn)，都表示( )處于均衡狀態(tài)。
A. 貨幣市場(chǎng)
B. 資本市場(chǎng)
C. 商品市場(chǎng)
D. 外匯市場(chǎng)
答案：C
35. 根據(jù) IS-LM曲線，在IS曲線上的任何一點(diǎn)，都表示( )處于均衡狀態(tài)。
A. 貨幣市場(chǎng)
B. 資本市場(chǎng)
C. 商品市場(chǎng)
D. 外匯市場(chǎng)
答案：C
36. 關(guān)于通貨膨脹影響的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。
A.通貨膨脹能夠有效地?cái)U(kuò)張社會(huì)生產(chǎn)資本總量
B.通貨膨脹初期會(huì)對(duì)生產(chǎn)有一定的刺激作用
C.較嚴(yán)重的通貨膨脹會(huì)導(dǎo)致投機(jī)活動(dòng)猖獗、價(jià)格信號(hào)扭曲
D.在通貨膨脹的情況下，商品會(huì)長(zhǎng)期滯留在流通領(lǐng)域，成為倒買(mǎi)倒賣(mài)的對(duì)象
答案：A
37.關(guān)于治理通貨緊縮的貨幣主義政策主張的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。
A.以經(jīng)濟(jì)自由化和反對(duì)政府干預(yù)為思想基礎(chǔ)
B.貨幣政策對(duì)通貨緊縮無(wú)能為力
C.貨幣數(shù)量是經(jīng)濟(jì)中起支配作用的經(jīng)濟(jì)變量
D.擴(kuò)張性財(cái)政政策需要相應(yīng)的貨幣政策配合
答案：B
38. 高失業(yè)與高通脹并存的局面稱為( )
A通脹
B蕭條
C滯脹
D危機(jī)
答案：C
39. 政府發(fā)行公債后可以利用( D )抑制社會(huì)總需求。
A消費(fèi)效應(yīng)
B財(cái)富效應(yīng)
C利率效應(yīng)
D擠出效應(yīng)
答案：D
解析：擠出效應(yīng)是指人們把資金用來(lái)購(gòu)買(mǎi)債券，從而降低了自身的消費(fèi)和投資水平。
40. 以下敘述正確的是( )
A通貨膨脹既有利于債務(wù)人也有利于債權(quán)人
B通貨膨脹不利于債務(wù)人也不利于債權(quán)人
C通貨緊縮有利于債權(quán)人
D通貨緊縮有利于債務(wù)人
答案：C
41. 關(guān)于金融宏觀調(diào)控機(jī)制中第二階段的說(shuō)法，正確的是( )。
A.調(diào)控主體為中央銀行
B.貨幣政策工具為再貼現(xiàn)率等
C..變換中介為商業(yè)銀行
D.調(diào)控受體為企業(yè)與居民
答案：C
42. 在經(jīng)濟(jì)學(xué)中，充分就業(yè)并不等于社會(huì)勞動(dòng)力100%就業(yè)，通常將( )排除在外。
A.摩擦性失業(yè)和自愿失業(yè)
B.摩擦性失業(yè)和非自愿失業(yè)
C.周期性失業(yè)和自愿失業(yè)
D.摩擦性失業(yè)和周期性失業(yè)
答案：A
43在中央銀行的一般性貨幣政策工具中，與存款準(zhǔn)備金政策相比，公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)的優(yōu)點(diǎn)之一是( )。
A.富有彈性，可對(duì)貨幣進(jìn)行微調(diào)
B.對(duì)商業(yè)銀行具有強(qiáng)制性
C.時(shí)滯較短，不確定性小
D.不需要發(fā)達(dá)的金融市場(chǎng)條件
答案：A
44. 根據(jù)凱恩斯的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論，貨幣政策增加國(guó)民收入的效果取決于投資和貨幣需求的利率彈性，其中，增加貨幣供給，能導(dǎo)致國(guó)民收入增長(zhǎng)較大的組合是( )。
A.投資的利率彈性小，貨幣需求的利率彈性大
B.投資的利率彈性大，貨幣需求的利率彈性小
C.投資和貨幣需求的利率彈性部大
D.投資和貨幣需求的利率彈性都小
答案：B
45. 我國(guó)的公開(kāi)市場(chǎng)操作中，中國(guó)人民銀行向一級(jí)交易商賣(mài)出有價(jià)證券，并約定在未來(lái)特定日期買(mǎi)回有價(jià)證券，這種交易行為稱為( )。
A.現(xiàn)券買(mǎi)斷
B.現(xiàn)券賣(mài)斷
C.正回購(gòu)
D.逆回購(gòu)
答案：C
46. 關(guān)于金融宏觀調(diào)控機(jī)制中第二階段的說(shuō)法，正確的是( )。
A.調(diào)控主體為中央銀行
B.貨幣政策工具為再貼現(xiàn)率等
C.變換中介為商業(yè)銀行
D.調(diào)控受體為企業(yè)與居民
答案：C
47. 貨幣政策的最終目標(biāo)之間存在矛盾，根據(jù)菲利普斯曲線，( )之間就存在矛盾。
A.穩(wěn)定物價(jià)與充分就業(yè)
B.穩(wěn)定物價(jià)與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
C.穩(wěn)定物價(jià)與國(guó)際收支平衡
D.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與國(guó)際收支平衡
答案：A
48. 在中央銀行的一般性貨幣政策工具中，與存款準(zhǔn)備金政策相比，公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)的優(yōu)點(diǎn)之一是( )。
A.富有彈性，可對(duì)貨幣進(jìn)行微調(diào)
B.對(duì)商業(yè)銀行具有強(qiáng)制性
C.時(shí)滯較短，不確定性小
D.不需要發(fā)達(dá)的金融市場(chǎng)條件
答案：A
49. 作為一種直接信用控制的貨幣政策工具，利率限制是指中央銀行規(guī)定( )。
A.存款利率和貸款利率的下限
B.存款利率和貸款利率的上限
C.存款利率的上限和貸款利率的下限
D.存款利率的下限和貸款利率的上限
答案：C
50. 下列根據(jù)貨幣概覽表歸納出的分析等式中，錯(cuò)誤的是( )。
A.M2=國(guó)外資產(chǎn)(凈)+國(guó)內(nèi)信貸-其他項(xiàng)目(凈)
B.M2=M1+準(zhǔn)貨幣
c.M1=流通中現(xiàn)金+單位活期存款
D.M1=流通中現(xiàn)金+單位定期存款
答案：D
51. 我國(guó)某企業(yè)從德國(guó)進(jìn)口一批設(shè)備，以歐元計(jì)價(jià)結(jié)算，在對(duì)德國(guó)出口商進(jìn)行支付時(shí)，正逢歐元兌人民幣升值，結(jié)果為購(gòu)買(mǎi)同款歐元支付的人民幣金額增多。這種情形是該企業(yè)承受的( )。
A. 利率風(fēng)險(xiǎn)
B. 匯率風(fēng)險(xiǎn)
C. 投資風(fēng)險(xiǎn)
D. 操作風(fēng)險(xiǎn)
答案：B
52. 我國(guó)某企業(yè)在海外承建了某項(xiàng)目，但因海外爆發(fā)政府與反政府武裝的沖突而不得不中斷項(xiàng)目建設(shè)，并撤出人員，項(xiàng)目工地被洗劫，這種情形屬于該企業(yè)的( )。
A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
B.信用風(fēng)險(xiǎn)
C.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)
D.操作風(fēng)險(xiǎn)
答案：C
53. 風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法(VaR法)主要用于( )的評(píng)估。
A. 信用風(fēng)險(xiǎn)
B. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
C. 匯率風(fēng)險(xiǎn)
D. 投資風(fēng)險(xiǎn)
答案：B
54. 商業(yè)銀行的缺口管理屬于( )管理。
A.利率風(fēng)險(xiǎn)
B.信用風(fēng)險(xiǎn)
C.匯率風(fēng)險(xiǎn)
D.投資風(fēng)險(xiǎn)
答案：A
55. 資本充足性是()。
A.可使用資本與資本總額的比例
B.可使用資本與風(fēng)險(xiǎn)資本的比例
C.核心資本與資本的比例
D.資本與風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比例
答案：D
56. 阿根廷從1991年開(kāi)始實(shí)行“兌換計(jì)劃”，以法律形式規(guī)定了比索兌美元1:1的固定匯率，同時(shí)每1比索的貨幣發(fā)行都必須有1美元的儲(chǔ)備作為支持，這種匯率安排屬于()。
A.無(wú)單獨(dú)法定貨幣安排
B.傳統(tǒng)釘住安排
C.貨幣局安排
D.爬行釘住
答案：C 參見(jiàn)教材232頁(yè)。我國(guó)香港也是典型的貨幣局制度。
57. 在國(guó)際金本位制度下，匯率變動(dòng)的上下限是()。
A.鑄幣平價(jià)上下1%
B.黃金輸送點(diǎn)
C.人為規(guī)定
D.不會(huì)變動(dòng)
答案：B
解析：參見(jiàn)教材228頁(yè)。
58. 國(guó)際收支不均衡調(diào)節(jié)的必要性不包括()
A穩(wěn)定物價(jià)的要求
B穩(wěn)定匯率的要求
C貨幣政策有效的要求
D保有適量外匯儲(chǔ)備的要求
答案：C
59. 下列不屬于IMF第八條款的有()。
A.不得對(duì)經(jīng)常性國(guó)際交易的付款和資金轉(zhuǎn)移施加限制
B.不得實(shí)施歧視性貨幣措施和復(fù)匯率政策
C.成員國(guó)對(duì)其他國(guó)家所持有的本國(guó)貨幣，如對(duì)方提出申請(qǐng)并說(shuō)明這部分貨幣結(jié)存系經(jīng)常性交易中獲得的，則應(yīng)予購(gòu)回。
D.實(shí)行外匯留成制，并規(guī)定外匯的使用方向
答案：D
60. 決定匯率長(zhǎng)期趨勢(shì)的主導(dǎo)因素是()。
A.相對(duì)利率
B.市場(chǎng)預(yù)期
C.物價(jià)的相對(duì)變動(dòng)
D.總需求與總供給
答案：C。參見(jiàn)教材229頁(yè)。
二、多選題
61、同業(yè)拆借市場(chǎng)的特點(diǎn)包括()
A.參與者廣泛
B.基本上是信用拆借
C.主要交易在央行賬戶上的法定準(zhǔn)備金
D.以隔夜拆借為主
E .1994年建立了全國(guó)統(tǒng)一的銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)。
解析：答案ABDE。參見(jiàn)教材第5頁(yè)。
62. 關(guān)于債券市場(chǎng)描述正確的是()
A 銀行間債券市場(chǎng)是主體
B交易所市場(chǎng)是批發(fā)市場(chǎng)
C 銀行間市場(chǎng)典型的結(jié)算方式是逐筆結(jié)算
D 商業(yè)銀行柜臺(tái)市場(chǎng)的交易品種是現(xiàn)券交易
E.交易所市場(chǎng)實(shí)行兩級(jí)托管制
解析：答案ACDE。參見(jiàn)教材第14頁(yè)。交易所市場(chǎng)是零售市場(chǎng)。
63. 先放開(kāi)貨幣市場(chǎng)利率和債券市場(chǎng)利率
B.先放開(kāi)存款利率
C.先本幣、后外幣
D.先外幣、后本幣
E.先貸款、后存款
答案：ADE
64. 實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)管體制的決定因素包括()。
A.銀行機(jī)構(gòu)提供金融服務(wù)的水平
B.金融監(jiān)管水平
C.金融自由化發(fā)展程度
D.金融創(chuàng)新發(fā)展程度
E.混業(yè)經(jīng)營(yíng)還是分業(yè)經(jīng)營(yíng)
答案：ABCD
65.從內(nèi)部控制的角度看，成功的商業(yè)銀行一般具有的共同特征是( )。
A.職責(zé)分離，相互制約的部門(mén)和崗位設(shè)置
B.實(shí)行行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制
C.實(shí)行全員勞動(dòng)合同制
D.縱向的授權(quán)和審批制度
E.完善的信息系統(tǒng)
答案：ADE
66. 投資銀行從事證券信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，主要包括( )等類(lèi)型。
A. 融資或稱買(mǎi)空
B. 融資或稱賣(mài)空
C. 融券或稱賣(mài)空
D. 融券或稱買(mǎi)空
E. 證券現(xiàn)貨交易
答案：AC
67. 投資銀行發(fā)揮其資金求媒介的職能作用，具體表現(xiàn)在充當(dāng)( )。
A. 期限中介
B. 成本中介
C. 信息中介
D. 風(fēng)險(xiǎn)中介
E. 流動(dòng)性中介
答案：ACDE
68. 隨著金融創(chuàng)新的發(fā)展，商業(yè)銀行的貸款業(yè)務(wù)有逐步“表外化”的傾向。下列業(yè)務(wù)中體現(xiàn)出這一傾向的有( )。
A. 票據(jù)發(fā)行便利
B. 大額可轉(zhuǎn)讓定期存單
C. 貸款額度
D. 循環(huán)貸款協(xié)議
E. 周轉(zhuǎn)性貸款承諾
答案：ACDE
69. 弗里德曼的貨幣需求函數(shù)與凱恩斯的貨幣需求函數(shù)有許多差別。弗里德曼的貨幣
需求函數(shù)認(rèn)為( )。
A. 利率對(duì)貨幣需求起主導(dǎo)作用
B. 恒常收入對(duì)貨幣需求量有重要影響
C. 貨幣需求量是穩(wěn)定的
D. 貨幣政策的傳導(dǎo)量是貨幣應(yīng)量
E. 貨幣政策實(shí)行“單一規(guī)則”
答案：BCDE
70. IMF劃分的貨幣層次包括()。
A.MO
B.M1
C.M2
D.M3
E.M4
答案：ABC
71. 下列范疇中，屬于通貨緊縮的標(biāo)志有( )持續(xù)下降。
A.價(jià)格總水平
B.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率
C.銀行存款
D.外匯儲(chǔ)備
E.貨幣供應(yīng)量
答案：ABE
72. 下列情形中，可能會(huì)導(dǎo)致成本推進(jìn)型通貨膨脹的是( )。
A.壟斷性大公司為獲取壟斷利潤(rùn)人為提高產(chǎn)品價(jià)格
B.勞動(dòng)力和生產(chǎn)要素不能根據(jù)社會(huì)對(duì)產(chǎn)品和服務(wù)的需求及時(shí)發(fā)生轉(zhuǎn)移
C.有組織的工會(huì)迫使工資的增長(zhǎng)率超過(guò)勞動(dòng)生產(chǎn)率的增長(zhǎng)率
D.資源在各部門(mén)之間的配置嚴(yán)重失衡
E.匯率變動(dòng)引起原材料成本上升
答案：ACE
73. 下列屬性中，屬于貨幣政策中介目標(biāo)選擇標(biāo)準(zhǔn)的有( )。
A. 間接性
B. 可控性
C. 可測(cè)性
D. 相關(guān)性
E. 外生性
答案：BCD
74. 存款準(zhǔn)備金工具的主要內(nèi)容有(ABCD)。
A.規(guī)定存款準(zhǔn)備金計(jì)提的基礎(chǔ)
B.規(guī)定法定存款準(zhǔn)備金率
C.規(guī)定法定存款準(zhǔn)備金的構(gòu)成
D.規(guī)定存款準(zhǔn)備金計(jì)提的時(shí)間
E.規(guī)定存款準(zhǔn)備金計(jì)提的數(shù)量
解析：規(guī)定存款準(zhǔn)備金率，就等于提出了數(shù)量要求。參見(jiàn)教材167
75. 下列屬性中，屬于貨幣政策中介目標(biāo)選擇標(biāo)準(zhǔn)的有( )。
A. 間接性
B. 可控性
C. 可測(cè)性
D. 相關(guān)性
E. 外生性
答案：BCD
76. 巴塞爾協(xié)議Ⅲ內(nèi)容涉及( )
A 重新界定監(jiān)管資本
B強(qiáng)調(diào)對(duì)資本的計(jì)量
C 強(qiáng)調(diào)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的計(jì)量
D提高資本充足率
E 引入杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)
答案：ABDE
解析：參見(jiàn)教材198頁(yè)。巴塞爾新資本協(xié)議強(qiáng)調(diào)對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的加量。
77. CAMELS評(píng)級(jí)體系的評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)包括()。
A.流動(dòng)性
B.經(jīng)營(yíng)狀況
C.資產(chǎn)質(zhì)量
D.盈利狀況
E.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
答案：ACD
解析：參見(jiàn)教材215頁(yè)。
78. 國(guó)際通行的劃分的五類(lèi)貸款中，不良貸款是()。
A.正常貸款
B.關(guān)注貸款
C.次級(jí)貸款
D.可疑貸款
E.損失貸款
答案：CDE
79.2005年7月21日匯率形成機(jī)制改革的主要內(nèi)容包括( )
A以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)
B盯住一籃子貨幣
C有管理
D浮動(dòng)匯率制度
E參考一籃子貨幣
答案：ACDE。參見(jiàn)教材223頁(yè)。
80. 布雷頓森林體系的內(nèi)容主要包括()
A建立永久性國(guó)際金融機(jī)構(gòu)
B實(shí)行雙掛鉤的浮動(dòng)匯率制度
C擴(kuò)大特別提款權(quán)的作用
D取消對(duì)經(jīng)常賬戶交易的外匯管制
E 建立歐洲貨幣合作基金
答案：AD。參見(jiàn)教材241-242頁(yè)，注意不同貨幣體系的區(qū)別。
三、案例分析題
(一)
我國(guó)某商業(yè)銀行2009年底業(yè)務(wù)基本情況如下：貸款余額180億元，加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)總資產(chǎn)125億元，存款余額240億元。2009年底的法定存款準(zhǔn)備金率為18%，2010年 初調(diào)整為16%。2010年該行計(jì)劃開(kāi)展的業(yè)務(wù)是：發(fā)放新貸款20億元，吸收存款40億元，辦理居民委托投資550萬(wàn)元，向央行辦理票據(jù)再貼現(xiàn)8000萬(wàn)元，辦理企業(yè)未到期的票據(jù) 貼現(xiàn)5500萬(wàn)元，向光明電廠投資入股2億元。
81.假設(shè)該行2009年底沒(méi)有超額準(zhǔn)備金，2010年吸收存款40億元后即存入央行10
億元，此時(shí)該行可動(dòng)用的在央行的存款是( )億元。
A.1.0
B.2.4
C.5.0
D.8.4
答案：D. 10—40*16%+240*(18%-16%)=8.4
82.該行2010年計(jì)劃開(kāi)展的業(yè)務(wù)中，按規(guī)定不能開(kāi)展的業(yè)務(wù)是( )。
A.向央行辦理票據(jù)再貼現(xiàn)8000萬(wàn)元
B.辦理居民委托投資550萬(wàn)元
C.辦理企業(yè)未到期的票據(jù)貼現(xiàn)5500萬(wàn)元
D.向光明電廠投資入股2億元
答案：BD
(二)
某機(jī)構(gòu)投資者與某證券公司簽訂了證券交易委托代理協(xié)議，按照證券交易品種開(kāi)立了股票交易賬戶，并且也開(kāi)立了用于證券交易資金清算的專用資金賬戶。根據(jù)上述資料，回答下列問(wèn)題。
83.該機(jī)構(gòu)投資者在委托股票交易時(shí)，其成交價(jià)格按照“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”原則由證券交易所撮合主機(jī)自動(dòng)撮合確定成交價(jià)格。如果該機(jī)構(gòu)投資者是在1O:OO—11:00委托交易，其股票成交價(jià)的競(jìng)價(jià)是( )。
A.集合競(jìng)價(jià)
B.連續(xù)競(jìng)價(jià)
C.投標(biāo)經(jīng)紀(jì)
D.招標(biāo)競(jìng)價(jià)
答案：B
84如果該機(jī)構(gòu)投資者的資金賬戶選擇了保證金賬戶，則該機(jī)構(gòu)投資者可以接受該證券公司提供的( )業(yè)務(wù)。
A.融資或稱賣(mài)空
B.融資或稱買(mǎi)空
C.融券或稱賣(mài)空
D.融券或稱買(mǎi)空
答案：BC
85.在該機(jī)構(gòu)投資者簽訂的證券交易委托代理協(xié)議中，該證券公司承擔(dān)證券的( )角色。
A.承銷(xiāo)商
B.交易商
C.經(jīng)紀(jì)商
D.做市商
答案：C
(三)
2010年9年末，我國(guó)廣義貨幣供應(yīng)量 余額為69。6萬(wàn)億元，狹義貨幣供應(yīng)量 余額為24.4萬(wàn)億元，流通中現(xiàn)金余額為4.2萬(wàn)億元;全年現(xiàn)金凈投放3844億元。
根據(jù)上述資料，回答下列問(wèn)題。
86.2010年9月末，我國(guó)單位活期存款總額為( )萬(wàn)億元。
A.13.2
B.20.2
C.38.6
D.45.2
答案B.24.4—4.2=20.2
87.關(guān)于貨幣層次劃分的界定，正確的有( )。
A. =活期存款貨幣
B. =流通中現(xiàn)金
C. = Mo+單位活期存款
D. = +單位定期存款
答案：BC
88.下列做法中，屬于中央銀行投放基礎(chǔ)貨幣的渠道有( )。
A.對(duì)金融機(jī)構(gòu)的再貸款
B.收購(gòu)?fù)鈪R等儲(chǔ)備資產(chǎn)
C.購(gòu)買(mǎi)政府債券
D.對(duì)工商企業(yè)貸款
答案：ABC
(四)
2012 年上半年我國(guó)貨幣政策操作如下：
(1)優(yōu)化公開(kāi)市場(chǎng)操作工具組合。春節(jié)前，實(shí)了公開(kāi)市場(chǎng)短期逆回購(gòu)操作，有效熨平了季節(jié)性因素引發(fā)的銀行體系流動(dòng)性波動(dòng);春節(jié)后，與下調(diào)存款準(zhǔn)備金率政策相配合，適時(shí)開(kāi)展公開(kāi)市場(chǎng)短期正回購(gòu)操作。
(2)2012年5月，下調(diào)存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率0.5個(gè)百分點(diǎn)，同期金融機(jī)構(gòu)存款金額為86萬(wàn)億元人民幣。自2012年7月6日起下調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率。
2012年7月公布的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，二季度經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)7.6%，三年來(lái)首次跌破8%大關(guān)，前6個(gè)月的CPI同比漲幅分別為4.5%、3.2%、3.6%、3.4%、3%和2.2%。拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的“三駕馬車(chē)”也略顯乏力。
89. 2012年下半年，我國(guó)貨幣政策的首要目標(biāo)應(yīng)當(dāng)是( )。
A. 抑制通貨膨脹
B. 增加就業(yè)
C. 平衡國(guó)際收支
D. 促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
答案：D
90. 我國(guó)中央銀行下調(diào)存款準(zhǔn)備金率0.5個(gè)百分點(diǎn)，可釋放流動(dòng)性( )億元人民幣。
A. 320
B. 390
C. 4300
D. 8280
答案：C。860000*0.5%=4300
91. 我國(guó)中央銀行的基準(zhǔn)利率包括( )。
A. 中央銀行向金融機(jī)構(gòu)的再貸款利率
B. 金融機(jī)構(gòu)向中央銀行辦理的已貼現(xiàn)票據(jù)的再貼現(xiàn)利率
C. 中央銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)的存款準(zhǔn)備金利率
D. 金融機(jī)構(gòu)法定存貸款利率
答案：ABC
92. 我國(guó)下調(diào)存款準(zhǔn)備金率和利率，通過(guò)商業(yè)銀行的信貸行為，最終對(duì)企業(yè)的影響有
( )。
A. 企業(yè)向商業(yè)銀行借貸的成本提高
B. 企業(yè)向商業(yè)銀行借貸的成本降低
C. 商業(yè)銀行對(duì)企業(yè)的可貸款量增加
D. 商業(yè)銀行對(duì)企業(yè)的可貸款量減少
答案：BC
(五)
資產(chǎn)安全性監(jiān)管是監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)銀行機(jī)構(gòu)監(jiān)管的重要內(nèi)容，監(jiān)管重點(diǎn)是銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)的分布、資產(chǎn)集中程度和關(guān)系人貸款。我國(guó)金融將的重要依據(jù)是《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》。我國(guó)某商業(yè)銀行2011年年末的相關(guān)數(shù)據(jù)如下：
序號(hào)
項(xiàng)目
期末余額
1
資產(chǎn)凈額
100
2
資產(chǎn)總額
1200
3
信用資產(chǎn)總額
1100
4
貸款總額
其中：正常貸款
關(guān)注貸款
次級(jí)貸款
可疑貸款
損失貸款
1000
900
55
15
20
10
5
一家集團(tuán)客戶授信總額
15
6
一家客戶貸款總額
12
7
全部關(guān)聯(lián)授信總額
48
93.該銀行的不良資產(chǎn)率為( )。
A.1%
B.1.8%
C.4.1%
D. 5%
答案C.不良信用資產(chǎn)為45，信用自查總額為1100，則45/1100=4.1%
94.監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的銀行不良貸款率不得高于( )。
A. 4%
B.5%
C. 6%
D. 8%
答案B
95.計(jì)算授信集中度、貸款集中度和全部關(guān)聯(lián)度的基礎(chǔ)是( )。
A.資產(chǎn)總額
B.貸款總額
C.資本凈額
D.授信總額
答案C
96.該銀行資產(chǎn)安全性指標(biāo)沒(méi)有達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的是( )。
A.不良貸款率
B.不良資產(chǎn)率
C.全部關(guān)聯(lián)度
D. 單一客戶貸款集中度
答案BD。不良資產(chǎn)率為4.1%，不良貸款率為45/1000=4.5%，全部關(guān)聯(lián)度為48/100=48%，單一客戶貸款集中度為12/100=12%。沒(méi)有達(dá)標(biāo)的是不良資產(chǎn)率和單一客戶貸款集中度。
(六)
據(jù)統(tǒng)計(jì)，201 1年我國(guó)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值為74970億美元;2011年我國(guó)貨物服務(wù)22口總額為20867億美元，經(jīng)常賬戶收支順差2017億美元，資本和金融賬戶收支順差2211億美元，國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn)增加3878億美元;201 1年底末清償外債余額5489億美元。
97.我國(guó)外債的負(fù)債率為( )。
A.7.3%
B.18.2%
C. 26.3%
D. 37.4%
答案A. 5489/74970=7.3%.
98.我國(guó)外債的債務(wù)率為( )。
A.7.3%
B.9.6%
C. 26.3%
D. 42.1%
答案 C 5489/20867=26.3%
99.我國(guó)經(jīng)常賬戶收支順差額與資本和金融賬戶收支順差額之和，大于國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn)增加額，意味著貸方總額大于借方總額，其差額應(yīng)當(dāng)記入( )o
A.經(jīng)常賬戶
B.儲(chǔ)備資產(chǎn)賬戶
C.資本和金融賬戶
D. 凈錯(cuò)誤與遺漏賬戶
答案D
100.假定其他因素不變，我國(guó)的國(guó)際收支順差會(huì)導(dǎo)致我國(guó)( )。
A.投放本幣，收購(gòu)?fù)鈪R，通貨膨脹
B.人民幣升值
C.增加外匯儲(chǔ)備
D.動(dòng)用外匯儲(chǔ)備，回籠本幣
答案ABC
1. 在金融市場(chǎng)的各類(lèi)主體中，主要以資金供應(yīng)者身份參與金融市場(chǎng)的主體是( )。
A.企業(yè)
B.家庭
C.政府
D.金融機(jī)構(gòu)
答案：B
2. 幣種與金額相同，但方向相反、交割期限不同的兩筆或兩筆以上交易結(jié)合在一起的外匯交易是()。
A. 即期外匯交易
B. 遠(yuǎn)期外匯交易
C. 掉期交易
D. 貨幣互換交易
答案：C
3. 對(duì)于看漲期權(quán)的買(mǎi)方來(lái)說(shuō)，到期行使期權(quán)的條件是( )。
A.市場(chǎng)價(jià)格低于執(zhí)行價(jià)格
B.市場(chǎng)價(jià)格高于執(zhí)行價(jià)格
C.市場(chǎng)價(jià)格上漲
D.市場(chǎng)價(jià)格下跌
答案：B
4. 在信用衍生品中，如果信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)的買(mǎi)方向信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)賣(mài)方定期支付固定費(fèi)用或一次性支付保險(xiǎn)費(fèi)，當(dāng)信用事件發(fā)生時(shí)，賣(mài)方向買(mǎi)方賠償因信用事件所導(dǎo)致的基礎(chǔ)資產(chǎn)面值的損失部分，則該種信用衍生品是()。
A. 信用違約互換(CDO)
B. 信用違約互換(CDS)
C. 債務(wù)單板憑證(CDO)
D. 債務(wù)擔(dān)保憑證(CDS)
答案：B
5. 關(guān)于我國(guó)金融市場(chǎng)描述正確的是()
A.證券回購(gòu)市場(chǎng)已經(jīng)發(fā)展穩(wěn)定、交易規(guī)范
B.2004年中國(guó)票據(jù)網(wǎng)正式啟用
C.2010年中國(guó)創(chuàng)業(yè)板舉行開(kāi)板啟動(dòng)儀式
D.1996年銀行間外匯市場(chǎng)正式建立
解析：答案A。參見(jiàn)教材第12-13頁(yè)。2003年中國(guó)票據(jù)網(wǎng)啟用，2009年創(chuàng)業(yè)板開(kāi)板，1994年全國(guó)統(tǒng)一的銀行間外匯市場(chǎng)建立，1996年全國(guó)統(tǒng)一的銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)建立。
6. 2010年國(guó)務(wù)院同意批準(zhǔn)推出()
A.股票期貨
B.股指期貨
C.商品期權(quán)
D.金融期權(quán)
解析：答案B。參見(jiàn)教材第16頁(yè)。
7. 某投資銀行存入銀行1000元，一年期利率是4%，每半年結(jié)算一次利息，按復(fù)利計(jì)算，則這筆存款一年后稅前所得利息是( )。
A、40.2
B、40.4
C、80.3
D、81.6
參考答案：B
【答案解析】：半年利率=4%/2=2%
1000×(1+2%)(1+2%)-1000=40.4元
8. 一般來(lái)說(shuō)，流動(dòng)性差的債權(quán)工具的特點(diǎn)是( )。
A.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大、利率相對(duì)較高
B.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大、利率相對(duì)較低
C.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小、利率相對(duì)較高
D.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小、利率相對(duì)較低
答案：A
9. 某機(jī)構(gòu)發(fā)售了面值為100元，年利率為5%，到期期限為10年的債券，按年付息。某投資者以90元的價(jià)格買(mǎi)入該債券，2年后以98元的價(jià)格賣(mài)出，則該投資者的持有期收益率為( )。
A.5%
B.7%
C.9.8%
D.10%
答案：D。每年的資本利得：(98-90)/2=4，每年的利息100*5%=5.
到期收益率為：(4+5)/90=10%
10. 在凱恩斯的流動(dòng)性陷阱區(qū)間()
A貨幣政策完全有效
B財(cái)政政策有效
C貨幣政策效應(yīng)弱化
D貨幣政策完全無(wú)效
答案：D
11. 某證券的β值是1.5，同期市場(chǎng)上的投資組合的實(shí)際利率比預(yù)期利潤(rùn)率高10%，則該證券的實(shí)際利潤(rùn)率比預(yù)期利潤(rùn)率高( )。
A、5%
B、10%
C、15%
D、85%
參考答案：C
【答案解析】：1.5*10%=15%，如果市場(chǎng)投資組合的實(shí)際收益率比預(yù)期收益率大Y%，則證券i的實(shí)際收益率比預(yù)期大βi×Y%.
12. 在各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)中，最典型的間接金融機(jī)構(gòu)是( )。
A.投資銀行
B.商業(yè)銀行
C.證券公司
D.中央銀行
答案：B
13. 目前大多數(shù)國(guó)家中央銀行的資本結(jié)構(gòu)都是( )形式。
A.國(guó)有
B. 多國(guó)共有
C.無(wú)資本金
D.混合所有
答案：A
14. 由某一個(gè)人或某一集團(tuán)通過(guò)購(gòu)買(mǎi)兩家或更多的銀行多數(shù)股票的形式，形成聯(lián)合經(jīng)營(yíng)的銀行組織制度稱為( )制度。
A.持股公司
B.連鎖銀行
C.分支銀行
D.單一銀行
答案：B
15. 我國(guó)小額貸款公司從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融入資金的余額，不得超過(guò)其資本凈額的( )。
A.50%
B.75%
C.100%
D.125%
答案：A
16. 我國(guó)對(duì)信托投資公司進(jìn)行統(tǒng)一監(jiān)督管理的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)是( )。
A.中國(guó)人民銀行
B.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員
答案：D
17. 商業(yè)銀行致力于與客戶建立更加穩(wěn)定的關(guān)系，屬于商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)中的( )。
A.關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)
B.用戶管理
C.傳統(tǒng)營(yíng)銷(xiāo)
D.產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)
答案：A
18. 根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)2005年發(fā)布的《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，“風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)”分為風(fēng)險(xiǎn)水平、風(fēng)險(xiǎn)遷徙和( )三個(gè)層次。
A.風(fēng)險(xiǎn)控制
B.風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)
C.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
D.風(fēng)險(xiǎn)測(cè)度
答案：B
19. 在商業(yè)銀行成本管理中，固定資產(chǎn)折舊屬于( )支出。
A.稅費(fèi)
B.利息
C.補(bǔ)償性
D.營(yíng)業(yè)外
答案：C
20. 商業(yè)銀行實(shí)際擁有的資本是()。
A經(jīng)濟(jì)資本
B監(jiān)管資本
C賬面資本
D風(fēng)險(xiǎn)資本
答案：C
解析：經(jīng)濟(jì)資本是虛擬資本，監(jiān)管資本是符合監(jiān)管要求的資本
21. 建立科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制最根本的是( )。
A.與西方商業(yè)銀行的薪酬制度接軌
B.實(shí)行全員勞動(dòng)合同制
C.實(shí)行行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制
D.實(shí)行專業(yè)技術(shù)職務(wù)管理
答案：A
22. 投資銀行為了維持其承銷(xiāo)的證券上市流通后的價(jià)格穩(wěn)定而買(mǎi)賣(mài)證券，此時(shí)其身份是( )。
A.做市商
B.承銷(xiāo)商
C.經(jīng)紀(jì)商
D.自營(yíng)商
答案：A
23. 在上市公司以增發(fā)新股融資時(shí)，現(xiàn)有股東按目前持有股份比例優(yōu)先認(rèn)購(gòu)后，如果股份尚有剩余，承銷(xiāo)商將買(mǎi)進(jìn)剩余股票，再轉(zhuǎn)售給其他投資者，則該新股發(fā)行的承銷(xiāo)方式是( )。
A.全額包銷(xiāo)
B.盡力推銷(xiāo)
C.余額包銷(xiāo)
D.混合推銷(xiāo)
答案：C
24. 關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說(shuō)法，正確的是()。
A.證券經(jīng)紀(jì)商遵照客戶委托指令進(jìn)行證券買(mǎi)賣(mài)，并承擔(dān)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)
B.證券賬戶中的股票賬戶僅可以用于買(mǎi)賣(mài)股票，不能買(mǎi)賣(mài)債券和基金
C.在交易委托中，與限價(jià)委托相比，市價(jià)委托的優(yōu)點(diǎn)是保證及時(shí)成交
D.投資銀行通過(guò)現(xiàn)金賬戶從事信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
答案：C
25. 在1999年以來(lái)我國(guó)投資銀行業(yè)的規(guī)范發(fā)展階段，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)通過(guò)綜合治理，確立和完善了以()為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警制度。
A.凈資產(chǎn)
B.凈資本
C.總資產(chǎn)
D.總資本
答案：B
26. 金融制度的創(chuàng)新是指( )
A.分業(yè)經(jīng)營(yíng)到混業(yè)經(jīng)營(yíng)的改變
B.金融市場(chǎng)的監(jiān)管與發(fā)展關(guān)系的確定
C.金融體系與金融機(jī)構(gòu)的新變化
D.與國(guó)際慣例接軌
答案：C
27. 西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家對(duì)金融創(chuàng)新的動(dòng)因提出了不同的理論觀點(diǎn)，其中，?？怂购湍釢h斯等學(xué)者認(rèn)為，金融創(chuàng)新的支配因素是()。
A.消除經(jīng)營(yíng)約束
B.制度變革
C.降低交易成本
D.規(guī)避管制
答案：C
28. 關(guān)于期權(quán)交易雙方損失與獲利機(jī)會(huì)的說(shuō)法，正確的是()。
A.買(mǎi)方和賣(mài)方的獲利機(jī)會(huì)都是無(wú)限的
B.買(mǎi)方的損失是有限的，賣(mài)方的獲利機(jī)會(huì)是無(wú)限的
C.買(mǎi)方的獲利機(jī)會(huì)是無(wú)限的，賣(mài)方的損失是無(wú)限的
D.買(mǎi)方和賣(mài)方的損失都是有限的
答案：C
29. 戈德史密斯提出了衡量一國(guó)金融發(fā)展水平的相關(guān)指標(biāo)——金融相關(guān)比率，即某一時(shí)點(diǎn)上現(xiàn)存( )之比。
A.社會(huì)信用總額與國(guó)民收入
B.實(shí)物資產(chǎn)總額與對(duì)外凈資產(chǎn)
C.金融資產(chǎn)總額與國(guó)民財(cái)富
D.貨幣總額與國(guó)民生產(chǎn)總值
答案：C
30. 在描述金融深化與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)關(guān)系的托賓模型中，貨幣對(duì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的影響，主要是通過(guò)對(duì)( )的影響，進(jìn)而對(duì)人們的消費(fèi)或儲(chǔ)蓄行為的影響實(shí)現(xiàn)的。
A.可支配收入
B.國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值
C.國(guó)民生產(chǎn)總值
D.稅前利潤(rùn)
答案：A
31. 下列屬于金融約束論與金融抑制論的根本區(qū)別的是( )。
A.金融約束論強(qiáng)調(diào)嚴(yán)格管制，金融抑制論強(qiáng)調(diào)金融自由化
B.金融約束論指出通過(guò)一些適當(dāng)?shù)慕鹑诠苤拼胧﹣?lái)創(chuàng)造租金，為競(jìng)爭(zhēng)者提供適當(dāng)?shù)募?lì)
C.金融約束是在金融抑制的基礎(chǔ)上發(fā)展起來(lái)的
D.金融約束是主動(dòng)的，金融抑制是被動(dòng)的
答案：B
解析：金融抑制就是金融業(yè)受到不適當(dāng)?shù)墓苤?BR> 32. 在貨幣數(shù)量論的貨幣需求理論中，認(rèn)為名義收入等于貨幣存量和貨幣流通速度的乘積。特別重視貨幣支出的數(shù)量和速度的理論是( )。
A. 現(xiàn)金余額說(shuō)
B. 費(fèi)雪方程式
C. 劍橋方程式
D. 凱恩斯的貨幣需求函數(shù)
答案：B
33. 在分析貨幣給中，弗里德曼等人認(rèn)為，高能貨幣的一個(gè)典型特征是能隨時(shí)轉(zhuǎn)化為( )。
A. 基礎(chǔ)貨幣
B. 強(qiáng)力貨幣
C. 原始存款
D. 存款準(zhǔn)備金
答案：D
34. 根據(jù) IS-LM曲線，在IS曲線上的任何一點(diǎn)，都表示( )處于均衡狀態(tài)。
A. 貨幣市場(chǎng)
B. 資本市場(chǎng)
C. 商品市場(chǎng)
D. 外匯市場(chǎng)
答案：C
35. 根據(jù) IS-LM曲線，在IS曲線上的任何一點(diǎn)，都表示( )處于均衡狀態(tài)。
A. 貨幣市場(chǎng)
B. 資本市場(chǎng)
C. 商品市場(chǎng)
D. 外匯市場(chǎng)
答案：C
36. 關(guān)于通貨膨脹影響的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。
A.通貨膨脹能夠有效地?cái)U(kuò)張社會(huì)生產(chǎn)資本總量
B.通貨膨脹初期會(huì)對(duì)生產(chǎn)有一定的刺激作用
C.較嚴(yán)重的通貨膨脹會(huì)導(dǎo)致投機(jī)活動(dòng)猖獗、價(jià)格信號(hào)扭曲
D.在通貨膨脹的情況下，商品會(huì)長(zhǎng)期滯留在流通領(lǐng)域，成為倒買(mǎi)倒賣(mài)的對(duì)象
答案：A
37.關(guān)于治理通貨緊縮的貨幣主義政策主張的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。
A.以經(jīng)濟(jì)自由化和反對(duì)政府干預(yù)為思想基礎(chǔ)
B.貨幣政策對(duì)通貨緊縮無(wú)能為力
C.貨幣數(shù)量是經(jīng)濟(jì)中起支配作用的經(jīng)濟(jì)變量
D.擴(kuò)張性財(cái)政政策需要相應(yīng)的貨幣政策配合
答案：B
38. 高失業(yè)與高通脹并存的局面稱為( )
A通脹
B蕭條
C滯脹
D危機(jī)
答案：C
39. 政府發(fā)行公債后可以利用( D )抑制社會(huì)總需求。
A消費(fèi)效應(yīng)
B財(cái)富效應(yīng)
C利率效應(yīng)
D擠出效應(yīng)
答案：D
解析：擠出效應(yīng)是指人們把資金用來(lái)購(gòu)買(mǎi)債券，從而降低了自身的消費(fèi)和投資水平。
40. 以下敘述正確的是( )
A通貨膨脹既有利于債務(wù)人也有利于債權(quán)人
B通貨膨脹不利于債務(wù)人也不利于債權(quán)人
C通貨緊縮有利于債權(quán)人
D通貨緊縮有利于債務(wù)人
答案：C
41. 關(guān)于金融宏觀調(diào)控機(jī)制中第二階段的說(shuō)法，正確的是( )。
A.調(diào)控主體為中央銀行
B.貨幣政策工具為再貼現(xiàn)率等
C..變換中介為商業(yè)銀行
D.調(diào)控受體為企業(yè)與居民
答案：C
42. 在經(jīng)濟(jì)學(xué)中，充分就業(yè)并不等于社會(huì)勞動(dòng)力100%就業(yè)，通常將( )排除在外。
A.摩擦性失業(yè)和自愿失業(yè)
B.摩擦性失業(yè)和非自愿失業(yè)
C.周期性失業(yè)和自愿失業(yè)
D.摩擦性失業(yè)和周期性失業(yè)
答案：A
43在中央銀行的一般性貨幣政策工具中，與存款準(zhǔn)備金政策相比，公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)的優(yōu)點(diǎn)之一是( )。
A.富有彈性，可對(duì)貨幣進(jìn)行微調(diào)
B.對(duì)商業(yè)銀行具有強(qiáng)制性
C.時(shí)滯較短，不確定性小
D.不需要發(fā)達(dá)的金融市場(chǎng)條件
答案：A
44. 根據(jù)凱恩斯的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論，貨幣政策增加國(guó)民收入的效果取決于投資和貨幣需求的利率彈性，其中，增加貨幣供給，能導(dǎo)致國(guó)民收入增長(zhǎng)較大的組合是( )。
A.投資的利率彈性小，貨幣需求的利率彈性大
B.投資的利率彈性大，貨幣需求的利率彈性小
C.投資和貨幣需求的利率彈性部大
D.投資和貨幣需求的利率彈性都小
答案：B
45. 我國(guó)的公開(kāi)市場(chǎng)操作中，中國(guó)人民銀行向一級(jí)交易商賣(mài)出有價(jià)證券，并約定在未來(lái)特定日期買(mǎi)回有價(jià)證券，這種交易行為稱為( )。
A.現(xiàn)券買(mǎi)斷
B.現(xiàn)券賣(mài)斷
C.正回購(gòu)
D.逆回購(gòu)
答案：C
46. 關(guān)于金融宏觀調(diào)控機(jī)制中第二階段的說(shuō)法，正確的是( )。
A.調(diào)控主體為中央銀行
B.貨幣政策工具為再貼現(xiàn)率等
C.變換中介為商業(yè)銀行
D.調(diào)控受體為企業(yè)與居民
答案：C
47. 貨幣政策的最終目標(biāo)之間存在矛盾，根據(jù)菲利普斯曲線，( )之間就存在矛盾。
A.穩(wěn)定物價(jià)與充分就業(yè)
B.穩(wěn)定物價(jià)與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
C.穩(wěn)定物價(jià)與國(guó)際收支平衡
D.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與國(guó)際收支平衡
答案：A
48. 在中央銀行的一般性貨幣政策工具中，與存款準(zhǔn)備金政策相比，公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)的優(yōu)點(diǎn)之一是( )。
A.富有彈性，可對(duì)貨幣進(jìn)行微調(diào)
B.對(duì)商業(yè)銀行具有強(qiáng)制性
C.時(shí)滯較短，不確定性小
D.不需要發(fā)達(dá)的金融市場(chǎng)條件
答案：A
49. 作為一種直接信用控制的貨幣政策工具，利率限制是指中央銀行規(guī)定( )。
A.存款利率和貸款利率的下限
B.存款利率和貸款利率的上限
C.存款利率的上限和貸款利率的下限
D.存款利率的下限和貸款利率的上限
答案：C
50. 下列根據(jù)貨幣概覽表歸納出的分析等式中，錯(cuò)誤的是( )。
A.M2=國(guó)外資產(chǎn)(凈)+國(guó)內(nèi)信貸-其他項(xiàng)目(凈)
B.M2=M1+準(zhǔn)貨幣
c.M1=流通中現(xiàn)金+單位活期存款
D.M1=流通中現(xiàn)金+單位定期存款
答案：D
51. 我國(guó)某企業(yè)從德國(guó)進(jìn)口一批設(shè)備，以歐元計(jì)價(jià)結(jié)算，在對(duì)德國(guó)出口商進(jìn)行支付時(shí)，正逢歐元兌人民幣升值，結(jié)果為購(gòu)買(mǎi)同款歐元支付的人民幣金額增多。這種情形是該企業(yè)承受的( )。
A. 利率風(fēng)險(xiǎn)
B. 匯率風(fēng)險(xiǎn)
C. 投資風(fēng)險(xiǎn)
D. 操作風(fēng)險(xiǎn)
答案：B
52. 我國(guó)某企業(yè)在海外承建了某項(xiàng)目，但因海外爆發(fā)政府與反政府武裝的沖突而不得不中斷項(xiàng)目建設(shè)，并撤出人員，項(xiàng)目工地被洗劫，這種情形屬于該企業(yè)的( )。
A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
B.信用風(fēng)險(xiǎn)
C.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)
D.操作風(fēng)險(xiǎn)
答案：C
53. 風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法(VaR法)主要用于( )的評(píng)估。
A. 信用風(fēng)險(xiǎn)
B. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
C. 匯率風(fēng)險(xiǎn)
D. 投資風(fēng)險(xiǎn)
答案：B
54. 商業(yè)銀行的缺口管理屬于( )管理。
A.利率風(fēng)險(xiǎn)
B.信用風(fēng)險(xiǎn)
C.匯率風(fēng)險(xiǎn)
D.投資風(fēng)險(xiǎn)
答案：A
55. 資本充足性是()。
A.可使用資本與資本總額的比例
B.可使用資本與風(fēng)險(xiǎn)資本的比例
C.核心資本與資本的比例
D.資本與風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比例
答案：D
56. 阿根廷從1991年開(kāi)始實(shí)行“兌換計(jì)劃”，以法律形式規(guī)定了比索兌美元1:1的固定匯率，同時(shí)每1比索的貨幣發(fā)行都必須有1美元的儲(chǔ)備作為支持，這種匯率安排屬于()。
A.無(wú)單獨(dú)法定貨幣安排
B.傳統(tǒng)釘住安排
C.貨幣局安排
D.爬行釘住
答案：C 參見(jiàn)教材232頁(yè)。我國(guó)香港也是典型的貨幣局制度。
57. 在國(guó)際金本位制度下，匯率變動(dòng)的上下限是()。
A.鑄幣平價(jià)上下1%
B.黃金輸送點(diǎn)
C.人為規(guī)定
D.不會(huì)變動(dòng)
答案：B
解析：參見(jiàn)教材228頁(yè)。
58. 國(guó)際收支不均衡調(diào)節(jié)的必要性不包括()
A穩(wěn)定物價(jià)的要求
B穩(wěn)定匯率的要求
C貨幣政策有效的要求
D保有適量外匯儲(chǔ)備的要求
答案：C
59. 下列不屬于IMF第八條款的有()。
A.不得對(duì)經(jīng)常性國(guó)際交易的付款和資金轉(zhuǎn)移施加限制
B.不得實(shí)施歧視性貨幣措施和復(fù)匯率政策
C.成員國(guó)對(duì)其他國(guó)家所持有的本國(guó)貨幣，如對(duì)方提出申請(qǐng)并說(shuō)明這部分貨幣結(jié)存系經(jīng)常性交易中獲得的，則應(yīng)予購(gòu)回。
D.實(shí)行外匯留成制，并規(guī)定外匯的使用方向
答案：D
60. 決定匯率長(zhǎng)期趨勢(shì)的主導(dǎo)因素是()。
A.相對(duì)利率
B.市場(chǎng)預(yù)期
C.物價(jià)的相對(duì)變動(dòng)
D.總需求與總供給
答案：C。參見(jiàn)教材229頁(yè)。
二、多選題
61、同業(yè)拆借市場(chǎng)的特點(diǎn)包括()
A.參與者廣泛
B.基本上是信用拆借
C.主要交易在央行賬戶上的法定準(zhǔn)備金
D.以隔夜拆借為主
E .1994年建立了全國(guó)統(tǒng)一的銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)。
解析：答案ABDE。參見(jiàn)教材第5頁(yè)。
62. 關(guān)于債券市場(chǎng)描述正確的是()
A 銀行間債券市場(chǎng)是主體
B交易所市場(chǎng)是批發(fā)市場(chǎng)
C 銀行間市場(chǎng)典型的結(jié)算方式是逐筆結(jié)算
D 商業(yè)銀行柜臺(tái)市場(chǎng)的交易品種是現(xiàn)券交易
E.交易所市場(chǎng)實(shí)行兩級(jí)托管制
解析：答案ACDE。參見(jiàn)教材第14頁(yè)。交易所市場(chǎng)是零售市場(chǎng)。
63. 先放開(kāi)貨幣市場(chǎng)利率和債券市場(chǎng)利率
B.先放開(kāi)存款利率
C.先本幣、后外幣
D.先外幣、后本幣
E.先貸款、后存款
答案：ADE
64. 實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)管體制的決定因素包括()。
A.銀行機(jī)構(gòu)提供金融服務(wù)的水平
B.金融監(jiān)管水平
C.金融自由化發(fā)展程度
D.金融創(chuàng)新發(fā)展程度
E.混業(yè)經(jīng)營(yíng)還是分業(yè)經(jīng)營(yíng)
答案：ABCD
65.從內(nèi)部控制的角度看，成功的商業(yè)銀行一般具有的共同特征是( )。
A.職責(zé)分離，相互制約的部門(mén)和崗位設(shè)置
B.實(shí)行行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制
C.實(shí)行全員勞動(dòng)合同制
D.縱向的授權(quán)和審批制度
E.完善的信息系統(tǒng)
答案：ADE
66. 投資銀行從事證券信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，主要包括( )等類(lèi)型。
A. 融資或稱買(mǎi)空
B. 融資或稱賣(mài)空
C. 融券或稱賣(mài)空
D. 融券或稱買(mǎi)空
E. 證券現(xiàn)貨交易
答案：AC
67. 投資銀行發(fā)揮其資金求媒介的職能作用，具體表現(xiàn)在充當(dāng)( )。
A. 期限中介
B. 成本中介
C. 信息中介
D. 風(fēng)險(xiǎn)中介
E. 流動(dòng)性中介
答案：ACDE
68. 隨著金融創(chuàng)新的發(fā)展，商業(yè)銀行的貸款業(yè)務(wù)有逐步“表外化”的傾向。下列業(yè)務(wù)中體現(xiàn)出這一傾向的有( )。
A. 票據(jù)發(fā)行便利
B. 大額可轉(zhuǎn)讓定期存單
C. 貸款額度
D. 循環(huán)貸款協(xié)議
E. 周轉(zhuǎn)性貸款承諾
答案：ACDE
69. 弗里德曼的貨幣需求函數(shù)與凱恩斯的貨幣需求函數(shù)有許多差別。弗里德曼的貨幣
需求函數(shù)認(rèn)為( )。
A. 利率對(duì)貨幣需求起主導(dǎo)作用
B. 恒常收入對(duì)貨幣需求量有重要影響
C. 貨幣需求量是穩(wěn)定的
D. 貨幣政策的傳導(dǎo)量是貨幣應(yīng)量
E. 貨幣政策實(shí)行“單一規(guī)則”
答案：BCDE
70. IMF劃分的貨幣層次包括()。
A.MO
B.M1
C.M2
D.M3
E.M4
答案：ABC
71. 下列范疇中，屬于通貨緊縮的標(biāo)志有( )持續(xù)下降。
A.價(jià)格總水平
B.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率
C.銀行存款
D.外匯儲(chǔ)備
E.貨幣供應(yīng)量
答案：ABE
72. 下列情形中，可能會(huì)導(dǎo)致成本推進(jìn)型通貨膨脹的是( )。
A.壟斷性大公司為獲取壟斷利潤(rùn)人為提高產(chǎn)品價(jià)格
B.勞動(dòng)力和生產(chǎn)要素不能根據(jù)社會(huì)對(duì)產(chǎn)品和服務(wù)的需求及時(shí)發(fā)生轉(zhuǎn)移
C.有組織的工會(huì)迫使工資的增長(zhǎng)率超過(guò)勞動(dòng)生產(chǎn)率的增長(zhǎng)率
D.資源在各部門(mén)之間的配置嚴(yán)重失衡
E.匯率變動(dòng)引起原材料成本上升
答案：ACE
73. 下列屬性中，屬于貨幣政策中介目標(biāo)選擇標(biāo)準(zhǔn)的有( )。
A. 間接性
B. 可控性
C. 可測(cè)性
D. 相關(guān)性
E. 外生性
答案：BCD
74. 存款準(zhǔn)備金工具的主要內(nèi)容有(ABCD)。
A.規(guī)定存款準(zhǔn)備金計(jì)提的基礎(chǔ)
B.規(guī)定法定存款準(zhǔn)備金率
C.規(guī)定法定存款準(zhǔn)備金的構(gòu)成
D.規(guī)定存款準(zhǔn)備金計(jì)提的時(shí)間
E.規(guī)定存款準(zhǔn)備金計(jì)提的數(shù)量
解析：規(guī)定存款準(zhǔn)備金率，就等于提出了數(shù)量要求。參見(jiàn)教材167
75. 下列屬性中，屬于貨幣政策中介目標(biāo)選擇標(biāo)準(zhǔn)的有( )。
A. 間接性
B. 可控性
C. 可測(cè)性
D. 相關(guān)性
E. 外生性
答案：BCD
76. 巴塞爾協(xié)議Ⅲ內(nèi)容涉及( )
A 重新界定監(jiān)管資本
B強(qiáng)調(diào)對(duì)資本的計(jì)量
C 強(qiáng)調(diào)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的計(jì)量
D提高資本充足率
E 引入杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)
答案：ABDE
解析：參見(jiàn)教材198頁(yè)。巴塞爾新資本協(xié)議強(qiáng)調(diào)對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的加量。
77. CAMELS評(píng)級(jí)體系的評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)包括()。
A.流動(dòng)性
B.經(jīng)營(yíng)狀況
C.資產(chǎn)質(zhì)量
D.盈利狀況
E.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
答案：ACD
解析：參見(jiàn)教材215頁(yè)。
78. 國(guó)際通行的劃分的五類(lèi)貸款中，不良貸款是()。
A.正常貸款
B.關(guān)注貸款
C.次級(jí)貸款
D.可疑貸款
E.損失貸款
答案：CDE
79.2005年7月21日匯率形成機(jī)制改革的主要內(nèi)容包括( )
A以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)
B盯住一籃子貨幣
C有管理
D浮動(dòng)匯率制度
E參考一籃子貨幣
答案：ACDE。參見(jiàn)教材223頁(yè)。
80. 布雷頓森林體系的內(nèi)容主要包括()
A建立永久性國(guó)際金融機(jī)構(gòu)
B實(shí)行雙掛鉤的浮動(dòng)匯率制度
C擴(kuò)大特別提款權(quán)的作用
D取消對(duì)經(jīng)常賬戶交易的外匯管制
E 建立歐洲貨幣合作基金
答案：AD。參見(jiàn)教材241-242頁(yè)，注意不同貨幣體系的區(qū)別。
三、案例分析題
(一)
我國(guó)某商業(yè)銀行2009年底業(yè)務(wù)基本情況如下：貸款余額180億元，加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)總資產(chǎn)125億元，存款余額240億元。2009年底的法定存款準(zhǔn)備金率為18%，2010年 初調(diào)整為16%。2010年該行計(jì)劃開(kāi)展的業(yè)務(wù)是：發(fā)放新貸款20億元，吸收存款40億元，辦理居民委托投資550萬(wàn)元，向央行辦理票據(jù)再貼現(xiàn)8000萬(wàn)元，辦理企業(yè)未到期的票據(jù) 貼現(xiàn)5500萬(wàn)元，向光明電廠投資入股2億元。
81.假設(shè)該行2009年底沒(méi)有超額準(zhǔn)備金，2010年吸收存款40億元后即存入央行10
億元，此時(shí)該行可動(dòng)用的在央行的存款是( )億元。
A.1.0
B.2.4
C.5.0
D.8.4
答案：D. 10—40*16%+240*(18%-16%)=8.4
82.該行2010年計(jì)劃開(kāi)展的業(yè)務(wù)中，按規(guī)定不能開(kāi)展的業(yè)務(wù)是( )。
A.向央行辦理票據(jù)再貼現(xiàn)8000萬(wàn)元
B.辦理居民委托投資550萬(wàn)元
C.辦理企業(yè)未到期的票據(jù)貼現(xiàn)5500萬(wàn)元
D.向光明電廠投資入股2億元
答案：BD
(二)
某機(jī)構(gòu)投資者與某證券公司簽訂了證券交易委托代理協(xié)議，按照證券交易品種開(kāi)立了股票交易賬戶，并且也開(kāi)立了用于證券交易資金清算的專用資金賬戶。根據(jù)上述資料，回答下列問(wèn)題。
83.該機(jī)構(gòu)投資者在委托股票交易時(shí)，其成交價(jià)格按照“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”原則由證券交易所撮合主機(jī)自動(dòng)撮合確定成交價(jià)格。如果該機(jī)構(gòu)投資者是在1O:OO—11:00委托交易，其股票成交價(jià)的競(jìng)價(jià)是( )。
A.集合競(jìng)價(jià)
B.連續(xù)競(jìng)價(jià)
C.投標(biāo)經(jīng)紀(jì)
D.招標(biāo)競(jìng)價(jià)
答案：B
84如果該機(jī)構(gòu)投資者的資金賬戶選擇了保證金賬戶，則該機(jī)構(gòu)投資者可以接受該證券公司提供的( )業(yè)務(wù)。
A.融資或稱賣(mài)空
B.融資或稱買(mǎi)空
C.融券或稱賣(mài)空
D.融券或稱買(mǎi)空
答案：BC
85.在該機(jī)構(gòu)投資者簽訂的證券交易委托代理協(xié)議中，該證券公司承擔(dān)證券的( )角色。
A.承銷(xiāo)商
B.交易商
C.經(jīng)紀(jì)商
D.做市商
答案：C
(三)
2010年9年末，我國(guó)廣義貨幣供應(yīng)量 余額為69。6萬(wàn)億元，狹義貨幣供應(yīng)量 余額為24.4萬(wàn)億元，流通中現(xiàn)金余額為4.2萬(wàn)億元;全年現(xiàn)金凈投放3844億元。
根據(jù)上述資料，回答下列問(wèn)題。
86.2010年9月末，我國(guó)單位活期存款總額為( )萬(wàn)億元。
A.13.2
B.20.2
C.38.6
D.45.2
答案B.24.4—4.2=20.2
87.關(guān)于貨幣層次劃分的界定，正確的有( )。
A. =活期存款貨幣
B. =流通中現(xiàn)金
C. = Mo+單位活期存款
D. = +單位定期存款
答案：BC
88.下列做法中，屬于中央銀行投放基礎(chǔ)貨幣的渠道有( )。
A.對(duì)金融機(jī)構(gòu)的再貸款
B.收購(gòu)?fù)鈪R等儲(chǔ)備資產(chǎn)
C.購(gòu)買(mǎi)政府債券
D.對(duì)工商企業(yè)貸款
答案：ABC
(四)
2012 年上半年我國(guó)貨幣政策操作如下：
(1)優(yōu)化公開(kāi)市場(chǎng)操作工具組合。春節(jié)前，實(shí)了公開(kāi)市場(chǎng)短期逆回購(gòu)操作，有效熨平了季節(jié)性因素引發(fā)的銀行體系流動(dòng)性波動(dòng);春節(jié)后，與下調(diào)存款準(zhǔn)備金率政策相配合，適時(shí)開(kāi)展公開(kāi)市場(chǎng)短期正回購(gòu)操作。
(2)2012年5月，下調(diào)存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率0.5個(gè)百分點(diǎn)，同期金融機(jī)構(gòu)存款金額為86萬(wàn)億元人民幣。自2012年7月6日起下調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率。
2012年7月公布的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，二季度經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)7.6%，三年來(lái)首次跌破8%大關(guān)，前6個(gè)月的CPI同比漲幅分別為4.5%、3.2%、3.6%、3.4%、3%和2.2%。拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的“三駕馬車(chē)”也略顯乏力。
89. 2012年下半年，我國(guó)貨幣政策的首要目標(biāo)應(yīng)當(dāng)是( )。
A. 抑制通貨膨脹
B. 增加就業(yè)
C. 平衡國(guó)際收支
D. 促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
答案：D
90. 我國(guó)中央銀行下調(diào)存款準(zhǔn)備金率0.5個(gè)百分點(diǎn)，可釋放流動(dòng)性( )億元人民幣。
A. 320
B. 390
C. 4300
D. 8280
答案：C。860000*0.5%=4300
91. 我國(guó)中央銀行的基準(zhǔn)利率包括( )。
A. 中央銀行向金融機(jī)構(gòu)的再貸款利率
B. 金融機(jī)構(gòu)向中央銀行辦理的已貼現(xiàn)票據(jù)的再貼現(xiàn)利率
C. 中央銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)的存款準(zhǔn)備金利率
D. 金融機(jī)構(gòu)法定存貸款利率
答案：ABC
92. 我國(guó)下調(diào)存款準(zhǔn)備金率和利率，通過(guò)商業(yè)銀行的信貸行為，最終對(duì)企業(yè)的影響有
( )。
A. 企業(yè)向商業(yè)銀行借貸的成本提高
B. 企業(yè)向商業(yè)銀行借貸的成本降低
C. 商業(yè)銀行對(duì)企業(yè)的可貸款量增加
D. 商業(yè)銀行對(duì)企業(yè)的可貸款量減少
答案：BC
(五)
資產(chǎn)安全性監(jiān)管是監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)銀行機(jī)構(gòu)監(jiān)管的重要內(nèi)容，監(jiān)管重點(diǎn)是銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)的分布、資產(chǎn)集中程度和關(guān)系人貸款。我國(guó)金融將的重要依據(jù)是《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》。我國(guó)某商業(yè)銀行2011年年末的相關(guān)數(shù)據(jù)如下：
序號(hào)
項(xiàng)目
期末余額
1
資產(chǎn)凈額
100
2
資產(chǎn)總額
1200
3
信用資產(chǎn)總額
1100
4
貸款總額
其中：正常貸款
關(guān)注貸款
次級(jí)貸款
可疑貸款
損失貸款
1000
900
55
15
20
10
5
一家集團(tuán)客戶授信總額
15
6
一家客戶貸款總額
12
7
全部關(guān)聯(lián)授信總額
48
93.該銀行的不良資產(chǎn)率為( )。
A.1%
B.1.8%
C.4.1%
D. 5%
答案C.不良信用資產(chǎn)為45，信用自查總額為1100，則45/1100=4.1%
94.監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的銀行不良貸款率不得高于( )。
A. 4%
B.5%
C. 6%
D. 8%
答案B
95.計(jì)算授信集中度、貸款集中度和全部關(guān)聯(lián)度的基礎(chǔ)是( )。
A.資產(chǎn)總額
B.貸款總額
C.資本凈額
D.授信總額
答案C
96.該銀行資產(chǎn)安全性指標(biāo)沒(méi)有達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的是( )。
A.不良貸款率
B.不良資產(chǎn)率
C.全部關(guān)聯(lián)度
D. 單一客戶貸款集中度
答案BD。不良資產(chǎn)率為4.1%，不良貸款率為45/1000=4.5%，全部關(guān)聯(lián)度為48/100=48%，單一客戶貸款集中度為12/100=12%。沒(méi)有達(dá)標(biāo)的是不良資產(chǎn)率和單一客戶貸款集中度。
(六)
據(jù)統(tǒng)計(jì)，201 1年我國(guó)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值為74970億美元;2011年我國(guó)貨物服務(wù)22口總額為20867億美元，經(jīng)常賬戶收支順差2017億美元，資本和金融賬戶收支順差2211億美元，國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn)增加3878億美元;201 1年底末清償外債余額5489億美元。
97.我國(guó)外債的負(fù)債率為( )。
A.7.3%
B.18.2%
C. 26.3%
D. 37.4%
答案A. 5489/74970=7.3%.
98.我國(guó)外債的債務(wù)率為( )。
A.7.3%
B.9.6%
C. 26.3%
D. 42.1%
答案 C 5489/20867=26.3%
99.我國(guó)經(jīng)常賬戶收支順差額與資本和金融賬戶收支順差額之和，大于國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn)增加額，意味著貸方總額大于借方總額，其差額應(yīng)當(dāng)記入( )o
A.經(jīng)常賬戶
B.儲(chǔ)備資產(chǎn)賬戶
C.資本和金融賬戶
D. 凈錯(cuò)誤與遺漏賬戶
答案D
100.假定其他因素不變，我國(guó)的國(guó)際收支順差會(huì)導(dǎo)致我國(guó)( )。
A.投放本幣，收購(gòu)?fù)鈪R，通貨膨脹
B.人民幣升值
C.增加外匯儲(chǔ)備
D.動(dòng)用外匯儲(chǔ)備，回籠本幣
答案ABC