2016年基金從業(yè)資格考試試題及答案：法律法規(guī)（習(xí)題12）

1、以下不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是(　　)。
    A.集合投資、專(zhuān)業(yè)管理
    B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)
    C.投入較少、回報(bào)較高
    D.獨(dú)立托管、保障安全
    【答案】C
    【解析】證券投資基金的特點(diǎn)包括：(1)集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理。(2)組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)。(3)利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。(4)嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明。(5)獨(dú)立托管、保障安全。
    2、以下關(guān)于證券投資基金運(yùn)作關(guān)系的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是(　　)。
    A.基金投資者、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人
    B.基金市場(chǎng)的各類(lèi)中介機(jī)構(gòu)通過(guò)自己的專(zhuān)業(yè)服務(wù)參與基金市場(chǎng)
    C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金市場(chǎng)上的各種參與主體實(shí)施全面監(jiān)管
    D.基金托管人最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取的投資收益
    【答案】D
    【解析】D項(xiàng)是基金管理人最主要的職責(zé)。
    3、公司型基金以(　　)的投資公司為代表。
    A.美國(guó)
    B.英國(guó)
    C.中國(guó)
    D.西歐
    【答案】A
    【解析】證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國(guó)的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國(guó)的投資公司為代表。
    4、開(kāi)放式基金(　　)公布基金單位資產(chǎn)凈值。
    A.每年
    B.每季度
    C.每周
    D.每日
    【答案】D
    【解析】開(kāi)放式基金每日公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個(gè)月公布變更的招募說(shuō)明書(shū)。
    5、下列開(kāi)放式基金與封閉式基金的比較中，正確的是(　　)。
    I.開(kāi)放式基金規(guī)模固定，封閉式基金規(guī)模不固定
    Ⅱ.開(kāi)放式基金一般不上市，封閉式基金上市流通
    Ⅲ.開(kāi)放式基金強(qiáng)調(diào)流動(dòng)性管理，基金資產(chǎn)中要保持一定現(xiàn)金及流動(dòng)性資產(chǎn)
    Ⅳ.封閉式基金全部資金可進(jìn)行長(zhǎng)期投資
    A.I、Ⅱ、Ⅲ
    B.B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    C.I、Ⅲ、Ⅳ
    D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    【答案】B