“2017年證券從業(yè)資格《基礎(chǔ)知識(shí)》考前試卷及答案匯總”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題等信息請(qǐng)?jiān)L問證券從業(yè)資格考試頻道。
一、選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分)
1[單選題] ( )有“國民經(jīng)濟(jì)晴雨表”之稱。
A.主板市場
B.創(chuàng)業(yè)板市場
C.三板市場
D.四板市場
參考答案：A
參考解析：主板市場是資本市場中重要的組成部分，很大程度上能夠反映經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r，有“國民經(jīng)濟(jì)晴雨袁”之稱。
2[單選題] 投資者持有某上市公司( )股份時(shí)，繼續(xù)收購的，應(yīng)當(dāng)履行其強(qiáng)制收購義務(wù)。
A.40%
B.30%
C.20%
D.10%
參考答案：B
參考解析：《證券法》規(guī)定，通過證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過協(xié)議，其他安排與他人共同持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份達(dá)到30%時(shí)，繼續(xù)進(jìn)行收購的，應(yīng)當(dāng)依法向該上市公司所有股東發(fā)出收購上市公司全部或者部分股份的要約。
3[單選題] 注冊地在中國內(nèi)地、上市地在新加坡的境外上市外資股是( )。
A.A股
B.S股
C.B股
D.L股
參考答案：B
參考解析：境外上市外資股主要由H股、N股、S股等構(gòu)成。H股是指注冊地在我國內(nèi)地、上市地在我國香港的外資股。香港的英文是HONGKONG，取其首字母.在香港上市的外資股被稱為H股。依此類推，在紐約、新加坡、倫敦上市的外資股分別被稱為N股、S股、L股。
4[單選題] 整個(gè)證券市場的核心是( )。
A.證券發(fā)行人
B.證券交易所
C.中國證監(jiān)會(huì)
D.國務(wù)院
參考答案：B
參考解析：證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所，是一個(gè)高度組織化、集中進(jìn)行證券交易的市場，是整個(gè)證券市場的核心。
5[單選題] 資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，應(yīng)具有不少于( )名注冊會(huì)計(jì)師，其中近3年持有注冊資產(chǎn)評(píng)估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于( )人。
A.10;5
B.20;10
C.30;10
D.30;20
參考答案：D
參考解析：按照《關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)有關(guān)管理問題的通知》的規(guī)定，資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格。應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是具有不少于30名注冊會(huì)計(jì)師，其中近3年持有注冊資產(chǎn)評(píng)估證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20人。
6[單選題] 證券公司直接為投資者開立( )。
A.清算賬戶
B.銀行賬戶
C.證券賬戶
D.資金結(jié)算賬戶
參考答案：D
參考解析：證券公司直接為投資者開立資金結(jié)算賬戶。證券登記結(jié)算公司僅為證券公司開立結(jié)算賬戶，結(jié)算賬戶專用于證券交易成交后的清算交收，具有結(jié)算履約擔(dān)保作用。
7[單選題] 投資者在委托買賣證券時(shí)，需要支付的交易費(fèi)用不包括( )。
A.增值稅
B.傭金
C.過戶費(fèi)
D.印花稅
參考答案：A
參考解析：投資者在委托買賣證券時(shí)，需支付多項(xiàng)費(fèi)用和稅收，如傭金、過戶費(fèi)、印花稅等。
8[單選題] 設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是：主要股東具有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)并取得較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會(huì)信譽(yù)，近3年沒有違法記錄，注冊資本不低于人民幣( )。
A.1億元
B.2億元
C.3億元
D.4億元
參考答案：C
參考解析：設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是：主要股東具有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)并取得較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會(huì)信譽(yù)，近3年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣。
9[單選題] 通常把盈利水平高的公司股票稱為( )。
A.績優(yōu)股
B.高增長型股票
C.藍(lán)籌股
D.紅籌股
參考答案：A
參考解析：公司盈利水平高低及未來發(fā)展趨勢是股東權(quán)益的基本決定因素，通常把盈利水平高的公司股票稱為“績優(yōu)股”，把未來盈利增長趨勢強(qiáng)勁的公司股票稱為“高增長型股票”，它們在股票市場上通常會(huì)有較好的表現(xiàn)。
10[單選題] 如果某可轉(zhuǎn)換債權(quán)類面額為1500元，規(guī)定其轉(zhuǎn)換價(jià)格為30元，則轉(zhuǎn)換比例為( )。
A.20
B.30
C.40
D.50
參考答案：D
參考解析：轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換證券面值/轉(zhuǎn)化價(jià)格，所以，當(dāng)可轉(zhuǎn)換證券面額為1500元，轉(zhuǎn)換價(jià)格為30元時(shí)，轉(zhuǎn)換比例=1500/30=50。
11[單選題] 目前上海證券交易所、深圳交易所均規(guī)定，權(quán)證自上市之日起存續(xù)時(shí)間至少為( )。
A.1個(gè)月
B.3個(gè)月
C.6個(gè)月
D.12個(gè)月
參考答案：C
參考解析：權(quán)證的存續(xù)時(shí)間即權(quán)證的有效期，超過有效期，認(rèn)股權(quán)自動(dòng)失效。目前上海證券交易所、深圳證券交易所均規(guī)定，權(quán)證自上市之日起存續(xù)時(shí)間為6個(gè)月以上24個(gè)月以下。
12[單選題] 下列關(guān)于債券成交原則的說法中，錯(cuò)誤的是( )。
A.價(jià)格優(yōu)先就是證券公司按照交易有利于投資委托人的利益的價(jià)格買進(jìn)或賣出債券
B.時(shí)間優(yōu)先就是要求在相同的價(jià)格申報(bào)時(shí)，應(yīng)該與早提出該價(jià)格的一方成交
C.價(jià)格優(yōu)先就是要求在相同的價(jià)格申報(bào)時(shí)，應(yīng)該與早提出該價(jià)格的一方成交
D.客戶委托優(yōu)先主要是要求證券公司在自營買賣和代理買賣之間，首先進(jìn)行代理買賣
參考答案：C
參考解析：時(shí)間優(yōu)先就是要求在相同的價(jià)格申報(bào)時(shí)，應(yīng)該與早提出該價(jià)格的一方成交，C項(xiàng)錯(cuò)誤。 去VIP題庫查看答案解析記憶難度：容易(0)一般(0)難(0)筆 記：記筆記聽課程查看網(wǎng)友筆記(0)
13[單選題] 基金管理人作為受托人，必須履行( )。
A.誠信義務(wù)
B.保密義務(wù)
C.信息披露義務(wù)
D.誠實(shí)義務(wù)
參考答案：A
參考解析：基金管理人作為受托人.必須履行誠信義務(wù)。
14[單選題] 證券交易所交易價(jià)格由交易雙方公開競價(jià)確定，實(shí)行的競價(jià)成交原則是( )。
A.時(shí)間優(yōu)先
B.價(jià)格優(yōu)先
C.價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先
D.時(shí)間優(yōu)先、價(jià)格優(yōu)先
參考答案：C
參考解析：證券交易所實(shí)行“公平、公開、公正”的原則，交易價(jià)格由交易雙方公開競價(jià)確定，實(shí)行“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的競價(jià)成交原則。
15[單選題] 記賬式債券發(fā)行和交易的特點(diǎn)是發(fā)行效率高、成本低且( )。
A.流動(dòng)性強(qiáng)
B.交易安全
C.靈活性高
D.收益性高
參考答案：B
參考解析：記賬式國債可以記名、掛失，安全性較高，同時(shí)由于記賬式債券的發(fā)行和交易均采用無紙化，所以發(fā)行時(shí)間短，發(fā)行效率高，交易手續(xù)簡便，成本低，交易安全。
16[單選題] 基金管理費(fèi)費(fèi)率的大小，通常( )。
A.與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比
B.與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成反比
C.與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比
D.與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險(xiǎn)成反比
參考答案：A
參考解析：基金管理費(fèi)費(fèi)率的大小通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比。基金規(guī)模越大，風(fēng)險(xiǎn)越小，基金管理費(fèi)費(fèi)率就越低。
17[單選題] 證券公司作為資產(chǎn)管理人，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和與投資者簽訂的資產(chǎn)管理合同，按照資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)屬于證券公司的( )。
A.證券承銷業(yè)務(wù)
B.保薦業(yè)務(wù)
C.投資咨詢業(yè)務(wù)
D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
參考答案：D
參考解析：證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券公司作為資產(chǎn)管理人，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和與投資者簽訂的資產(chǎn)管理合同，按照資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)，以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)收益大化的行為。
18[單選題] 中央銀行充當(dāng)商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的后貸款人，體現(xiàn)了中央銀行是( )職能。
A.銀行的銀行
B.發(fā)行的銀行
C.政府的銀行
D.市場的銀行
參考答案：A
參考解析：銀行的銀行職能是指中央銀行充當(dāng)商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的后貸款人。銀行的銀行這一職能體現(xiàn)了中央銀行是特殊金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)，是中央銀行作為金融體系核心的基本條件。
19[單選題] 推動(dòng)同業(yè)拆借市場形成發(fā)展的根本原因是( )。
A.存款準(zhǔn)備金制度
B.再貼現(xiàn)政策
C.公開市場政策
D.存款派生機(jī)制
參考答案：A
參考解析：同業(yè)拆借市場，亦稱“同業(yè)拆放市場”.是指金融機(jī)構(gòu)之間以貨幣借貸方式進(jìn)行短期資金融通活動(dòng)的市場。同業(yè)拆借市場早出現(xiàn)于美國，其形成的根本原因在于法定存款準(zhǔn)備金制度的實(shí)施。
20[單選題] 證券交易所的組織形式中，不以營利為目的的是( )。
A.公司制
B.會(huì)員制
C.審批制
D.許可制
參考答案：B
參考解析：會(huì)員制證券交易所是由證券公司依法自愿設(shè)立的、旨在提供證券集中交易服務(wù)的非營利法人。會(huì)員制是我國證券交易所的組織形式。
21[單選題] 證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式，屬于證券的( )。
A.代銷方式
B.承銷方式
C.包銷方式
D.直銷方式
參考答案：A
參考解析：證券承銷業(yè)務(wù)可以采取代銷或者包銷方式。前者是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式;后者是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式。
22[單選題] 基金托管費(fèi)通常按( )的一定比率提取。
A.基金總收益
B.基金資產(chǎn)市值
C.基金資產(chǎn)總值
D.基金資產(chǎn)凈值
參考答案：D
參考解析：基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用?；鹜泄苜M(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人。
23[單選題] 下列選項(xiàng)中，不屬于定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是( )。
A.證券公司與客戶必須是一對(duì)一的投資管理服務(wù)
B.具體的投資方向在資產(chǎn)管理合同中約定
C.適用于為多個(gè)客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
D.必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行
參考答案：C
參考解析：證券公司為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂定向資產(chǎn)管理合同，通過該客戶的賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)。定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有：(1)證券公司與客戶必須是一對(duì)一的投資管理服務(wù)。(2)具體的投資方向在資產(chǎn)管理合同中約定。(3)必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行。
24[單選題] 下列關(guān)于信用違約互換(CDS)的說法中，錯(cuò)誤的是( )。
A.在2007年以來發(fā)生的全球性金融危機(jī)中，導(dǎo)致大量金融機(jī)構(gòu)陷入危機(jī)的重要一類衍生金融產(chǎn)品是信用違約互換
B.信用違約一方當(dāng)事人向另一方出售的是信譽(yù)
C.基本的信用違約互換涉及兩個(gè)當(dāng)事人
D.若參考工具發(fā)生規(guī)定的信用違約事件，則信用保護(hù)出售方必須向購買方支付賠償
參考答案：B
參考解析：在2007年以來發(fā)生的全球性金融危機(jī)中，導(dǎo)致大量金融機(jī)構(gòu)陷入危機(jī)的重要一類衍生金融產(chǎn)品是信用違約互換(簡稱CDS)?；镜男庞眠`約互換涉及兩個(gè)當(dāng)事人，雙方約定以某一信用工具為參考，一方向另一方出售信用保護(hù)，若參考工具發(fā)生規(guī)定的信用違約事件，則信用保護(hù)出售方必須向購買方支付賠償。
25[單選題] 證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循( )原則，對(duì)統(tǒng)一類評(píng)級(jí)對(duì)象評(píng)級(jí)，或者對(duì)統(tǒng)一評(píng)級(jí)對(duì)象跟蹤評(píng)級(jí)，應(yīng)當(dāng)采用一致的評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和工作程序。
A.獨(dú)立性
B.客觀性
C.公正性
D.一致性
參考答案：D
參考解析：證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循一致性原則.對(duì)同一類評(píng)級(jí)對(duì)象評(píng)級(jí)，或者對(duì)同一評(píng)級(jí)對(duì)象跟蹤評(píng)級(jí)，應(yīng)當(dāng)采用一致的評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和工作程序。
26[單選題] ( )職能是中央銀行作為金融體系核心的基本條件。
A.發(fā)行的銀行
B.政府的銀行
C.銀行的銀行
D.人民的銀行
參考答案：C
參考解析：銀行的銀行職能體現(xiàn)了中央銀行是特殊金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)，是中央銀行作為金融體系核心的基本條件。
27[單選題] 下列關(guān)于證券公司提供ⅠB業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則的說法中，錯(cuò)誤的是( )。
A.證券公司應(yīng)當(dāng)按照合規(guī)、審慎經(jīng)營的原則，制定并有效執(zhí)行ⅠB業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部控制、合規(guī)檢查等制度
B.證券公司可以同時(shí)接受多個(gè)期貨公司的委托從事ⅠB業(yè)務(wù)
C.期貨公司與證券公司應(yīng)當(dāng)建立ⅠB業(yè)務(wù)的對(duì)接規(guī)則
D.證券公司與期貨公司應(yīng)當(dāng)獨(dú)立經(jīng)營，保持財(cái)務(wù)、人員、經(jīng)營場所等分開隔離
參考答案：B
參考解析：證券公司只能接受其全資擁有或者控股的，或者被同一機(jī)構(gòu)控制的期貨公司的委托從事IB業(yè)務(wù)，不能接受其他期貨公司的委托從事IB業(yè)務(wù)。故B項(xiàng)錯(cuò)誤。
28[單選題] ( )年，我國第一家專業(yè)性證券公司——深圳特區(qū)證券公司成立。
A.1984
B.1986
C.1987
D.1990
參考答案：C
參考解析：1987年，我國第一家專業(yè)性證券公司一深圳特區(qū)證券公司成立。
29[單選題] 基礎(chǔ)貨幣等于通貨和( )的總和。
A.準(zhǔn)備金
B.活期存款
C.定期存款
D.企業(yè)存款
參考答案：A
參考解析：貨幣供給等于通貨(即流通中的現(xiàn)金)和活期存款的總和;而基礎(chǔ)貨幣等于通貨和準(zhǔn)備金的總和。
30[單選題] ( )是國務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)，是全國證券期貨市場的主管部門。
A.中國證監(jiān)會(huì)
B.中國銀監(jiān)會(huì)
C.中國保監(jiān)會(huì)
D.證券業(yè)協(xié)會(huì)
參考答案：A
參考解析：中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)簡稱中國證監(jiān)會(huì)，是國務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)，是全國證券期貨市場的主管部門，按照國務(wù)院授權(quán)履行行政管理職能。
31[單選題] 1988年以前，我國國債采用()方式發(fā)行。
A.通過商業(yè)銀行銷售
B.通過郵政儲(chǔ)蓄柜臺(tái)銷售
C.行政分配
D.承購包銷
參考答案：C
參考解析：1988年以前，我國國債發(fā)行采用行政分配方式。1988年，財(cái)政部首次通過商業(yè)銀行和郵政儲(chǔ)蓄柜臺(tái)銷售了一定數(shù)量的國債;1991年，開始以承購包銷方式發(fā)行國債;1996年起，公開招標(biāo)方式被廣泛應(yīng)用。
32[單選題] 證券登記結(jié)算公司的登記結(jié)算制度不包括( )。
A.證券實(shí)名制
B.貨銀對(duì)付的交收制度
C.凈額結(jié)算制度
D.統(tǒng)一結(jié)算制度
參考答案：D
參考解析：證券登記結(jié)算公司的登記結(jié)算制度包括：證券實(shí)名制、貨銀對(duì)付的交收制度、分級(jí)結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度、凈額結(jié)算制度。
33[單選題] 國家為彌補(bǔ)財(cái)政預(yù)算赤字實(shí)際發(fā)行的債券稱為( )。
A.赤字國債
B.特別債券
C.國家建設(shè)債券
D.重點(diǎn)建設(shè)債券
參考答案：A
參考解析：政府通過國債籌集的資金可用于各項(xiàng)開支。赤字國債是指用于彌補(bǔ)政府預(yù)算赤字的國債。
34[單選題] 證券投資基金托管人是( )權(quán)益的代表。
A.基金監(jiān)管人
B.基金管理人
C.基金份額持有人
D.基金發(fā)起人
參考答案：C
參考解析：基金托管人是基金份額持有****益的代表，通常由有實(shí)力的商業(yè)銀行或信托投資公司擔(dān)任。
35[單選題] 證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券，在境內(nèi)銀行問市場交易的政府債券、國際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券、央行票據(jù)、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據(jù)和企業(yè)債券，以及經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或者備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)交易的證券，以獲取營利的行為，稱為( )。
A.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
B.證券自營業(yè)務(wù)
C.財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)
D.證券代理業(yè)務(wù)
參考答案：B
參考解析：證券自營業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券，在境內(nèi)銀行間市場交易的政府債券、國際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券、央行票據(jù)、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據(jù)和企業(yè)債券，以及經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或者備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)交易的證券，以獲取營利的行為。
36[單選題] 國家股股利收入依法納入( )經(jīng)營預(yù)算，并根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定安排使用。
A.國有資產(chǎn)
B.中央財(cái)政
C.地方財(cái)政
D.個(gè)人資產(chǎn)
參考答案：A
參考解析：國家股股利收入由國有資產(chǎn)管理部門監(jiān)督收繳，依法納入國有資產(chǎn)經(jīng)營預(yù)算，并根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定安排使用。
37[單選題] 基金管理人由依法設(shè)立的( )擔(dān)任。
A.商業(yè)銀行
B.證券公司
C.信托投資公司
D.基金管理公司
參考答案：D
參考解析：《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定?；鸸芾砣擞梢婪ㄔO(shè)立的基金管理公司擔(dān)任?；鸸芾砉就ǔＳ勺C券公司、信托投資公司或其他機(jī)構(gòu)等發(fā)起成立，具有獨(dú)立法人地位。
38[單選題] 1985年，我國第一家證券公司( )通過批準(zhǔn)。
A.深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)證券公司
B.上海證券有限責(zé)任公司
C.國泰君安證券股份有限公司
D.長城證券有限責(zé)任公司
參考答案：A
參考解析：1985年。我國第一家證券公司深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)證券公司通過批準(zhǔn)進(jìn)入籌備。
39[單選題] ( )于2004年1月發(fā)布了《關(guān)于推進(jìn)資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》，為我國資本市場改革和發(fā)展作出了全面部署。
A.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)
B.中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)
C.國務(wù)院
D.國家發(fā)展和改革委員會(huì)
參考答案：C
參考解析：2004年1月31日，國務(wù)院發(fā)布《關(guān)于推進(jìn)資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》，從戰(zhàn)略和全局的高度，對(duì)我國資本市場的改革與發(fā)展作出了全面部署，并對(duì)加強(qiáng)證券公司監(jiān)管、推動(dòng)證券公司規(guī)范經(jīng)營提出了明確要求。
40[單選題] 若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所交易金額的( )倍。
A.5
B.10
C.20
D.50
參考答案：C
參考解析：金融衍生工具具有杠桿性，其交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具。若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制20倍于所交易金額的合約資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)以小搏大的效果。
41[單選題] 若商業(yè)銀行的法定存款準(zhǔn)備率為6%，客戶提取現(xiàn)金比率為10%，超額準(zhǔn)備率為9%，則可求出貨幣乘數(shù)為( )。
A.4.4
B.4.7
C.5.3
D.5.9
參考答案：A
參考解析：k=(Rc+1)/(Rd+Re+Rc)=(10%+1)/(6%+9%+10%)=4.4。
42[單選題] 基金管理公司核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)是( )。
A.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
B.社會(huì)基金管理
C.證券投資基金業(yè)務(wù)
D.企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)
參考答案：C
參考解析：目前我國基金管理公司的業(yè)務(wù)主要包括證券投資基金業(yè)務(wù)、受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和投資咨詢服務(wù)。此外，基金管理公司還可以作為投資管理人從事社?；鸸芾砗推髽I(yè)年金管理業(yè)務(wù)、QDII業(yè)務(wù)等。而證券投資基金業(yè)務(wù)是基金管理公司核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，主要包括基金募集與銷售、基金的投資管理和基金營運(yùn)服務(wù)。
43[單選題] 設(shè)立外資參股證券公司應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定取得證券從業(yè)資格的人員不少于( )人，并有必要的會(huì)計(jì)、法律和計(jì)算機(jī)專業(yè)人員。
A.20
B.40
C.30
D.10
參考答案：C 參考解析：外資參股證券公司的設(shè)立條件之一是按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定取得證券從業(yè)資格的人員不少于30人，并有必要的會(huì)計(jì)、法律和計(jì)算機(jī)等專業(yè)人員。
44[單選題] 基金份額持有人與托管人之間的關(guān)系是( )。
A.委托與受托的關(guān)系
B.管理與被管理的關(guān)系
C.相互制衡的關(guān)系
D.監(jiān)督與被監(jiān)督的關(guān)系
參考答案：A
參考解析：基金份額持有人與托管人的關(guān)系是委托與受托的關(guān)系.即基金份額持有人將基金資產(chǎn)委托給基金托管人保管。
45[單選題] 關(guān)于債券的票面價(jià)值，下列說法中正確的是( )。
A.在債券的票面價(jià)值中，只需要規(guī)定債券的票面金額
B.票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較小
C.票面金額定得較大，有利于小額投資者購買
D.債券票面金額的確定要根據(jù)債券的發(fā)行對(duì)象、市場資金供給情況及債券發(fā)行費(fèi)用等因素綜合考慮
參考答案：D
參考解析：A項(xiàng)，在債券的票面價(jià)值中，首先要規(guī)定票面價(jià)值的幣種，幣種確定后，則要規(guī)定債券的票面金額;B項(xiàng)，票面金額定得較小，債券本身的印刷及發(fā)行工作量大，費(fèi)用可能較高;C項(xiàng)，票面金額定得較大，有利于少數(shù)大額投資者認(rèn)購，但使小額投資者無法參與。
46[單選題] QFⅠⅠ制度允許合格的境外機(jī)構(gòu)投資者通過嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)? )。
A.證券市場
B.基金市場
C.信托市場
D.房地產(chǎn)市場
參考答案：A
參考解析：QFII制度是一國(地區(qū))在貨幣沒有實(shí)現(xiàn)完全可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未完全開放的情況下，有限度地引進(jìn)外資、開放資本市場的一項(xiàng)過渡性的制度。這種制度要求外國投資者若要進(jìn)入一國證券市場，必須符合一定的條件.經(jīng)該國有關(guān)部門的審批通過后匯入一定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換為當(dāng)?shù)刎泿牛ㄟ^嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)刈C券市場。
47[單選題] 申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)具有中國法人資格，實(shí)收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣( )萬元。
A.1000
B.2000
C.3000
D.5000
參考答案：B
參考解析：申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是具有中國法人資格，實(shí)收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣2000萬元。
48[單選題] 深圳證券交易所選取成分股時(shí)，需結(jié)合考慮的因素不包括( )。
A.公司近年來的財(cái)務(wù)狀況
B.公司發(fā)展前景
C.公司的規(guī)模
D.公司的地區(qū)
參考答案：C
參考解析：深圳證券交易所選取成分股時(shí)，需結(jié)合下列各項(xiàng)因素選出成分股：公司股票在一段時(shí)間內(nèi)的平均市盈率，公司的行業(yè)代表性及所屬行業(yè)的發(fā)展前景，公司近年來的財(cái)務(wù)狀況、盈利記錄、發(fā)展前景及管理素質(zhì)等，公司的地區(qū)、板塊代表性等。
49[單選題] 下列選項(xiàng)中，不屬于國際證監(jiān)會(huì)公布的證券監(jiān)管目標(biāo)的是( )。
A.保護(hù)投資者
B.保證證券市場的公平、效率和透明
C.降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
D.降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
參考答案：C
參考解析：國際證監(jiān)會(huì)公布了證券監(jiān)管的三個(gè)目標(biāo)：(1)保護(hù)投資者。(2)保證證券市場的公平。(3)降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
50[單選題] 證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會(huì)實(shí)施行政接管、托管經(jīng)營等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以償付的是( )。
A.保護(hù)基金
B.投資基金
C.開放式基金
D.封閉式基金
參考答案：A
參考解析：保護(hù)基金是指按照《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》籌集形成的、在防范和處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)中用于保護(hù)證券投資者利益的資金。保護(hù)基金的主要用途是證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會(huì)實(shí)施行政接管、托管經(jīng)營等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以償付。
二、組合型選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要球不選、錯(cuò)選均不得分)
51[單選題] 以下屬于證券投資基金特點(diǎn)的有( )。
Ⅰ、集合理財(cái)，專業(yè)管理
Ⅱ.組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)
Ⅳ.獨(dú)立托管，保障安全
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：證券投資基金的特點(diǎn)包括：集合理財(cái)、專業(yè)管理;組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn);利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān);嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明;獨(dú)立托管、保障安全。
52[單選題] 下列選項(xiàng)中，屬于證券公司可以授權(quán)其分公司經(jīng)營的業(yè)務(wù)有( )。
Ⅰ.管理證券公司一定區(qū)域內(nèi)的證券營業(yè)部
Ⅱ.作為證券公司專門的證券自營業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)經(jīng)營證券自營業(yè)務(wù)
Ⅲ.作為證券公司專門的證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
Ⅳ. 作為證券公司專門的承銷與保薦機(jī)構(gòu).經(jīng)營證券公司全部的證券承銷與保薦業(yè)務(wù)
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：根據(jù)我國《證券公司分公司監(jiān)管規(guī)定(試行)》規(guī)定，證券公司可以授權(quán)其分公司經(jīng)營下列業(yè)務(wù)：(1)管理證券公司一定區(qū)域內(nèi)的證券營業(yè)部。(2)經(jīng)營證券公司一定區(qū)域內(nèi)的證券承銷與保薦業(yè)務(wù)。(3)作為證券公司專門的證券自營業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)經(jīng)營證券自營業(yè)務(wù)。(4)作為證券公司專門的證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。(5)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的證券公司其他業(yè)務(wù)。
53[單選題] 影響股票未來的收益、引起股票內(nèi)在價(jià)值變化的因素包括( )。
Ⅰ.清算方式的變化
Ⅱ.宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整
Ⅲ.供求關(guān)系的變化
Ⅳ.經(jīng)濟(jì)形勢的變化
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：各種價(jià)值模型計(jì)算出來的內(nèi)在價(jià)值只是股票真實(shí)的內(nèi)在價(jià)值的估計(jì)值。經(jīng)濟(jì)形勢的變化、宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整、供求關(guān)系的變化等都會(huì)影響股票未來的收益，引起股票內(nèi)在價(jià)值的變化。
54[單選題] 下列選項(xiàng)中，屬于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的有( )。
Ⅰ.資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)
Ⅱ.財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)
Ⅲ.會(huì)計(jì)師事務(wù)所
Ⅳ.投資咨詢機(jī)構(gòu)
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)。證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、證券金融公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。
55[單選題] 中國證監(jiān)會(huì)對(duì)證券公司設(shè)立子公司提出的監(jiān)管要求包括( )。
Ⅰ.禁止相互持股的情形
Ⅱ.子公司及其股東可以約定不按出資比例或者持有股份的比例行使表決權(quán)和董事推薦權(quán)
Ⅲ.證券公司不得利用其控股地位損害子公司客戶的合法權(quán)益
Ⅳ.禁止同業(yè)競爭
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：證券公司設(shè)立子公司，中國證監(jiān)會(huì)提出的監(jiān)管要求有：(1)禁止同業(yè)競爭，即證券公司與其子公司、受同一證券公司控制的子公司之間不得經(jīng)營存在利益沖突或者競爭關(guān)系的同類業(yè)務(wù)。(2)子公司股東的股權(quán)與公司表決權(quán)和董事推薦權(quán)相適應(yīng)，即子公司的股東應(yīng)當(dāng)按照出資比例或者持有股份的比例行使表決權(quán)和董事推薦權(quán)。(3)禁止相互持股的情形。(4)證券公司不得利用其控股地位損害子公司、予公司其他股東和子公司客戶的合法權(quán)益。(5)要求建立風(fēng)險(xiǎn)隔離制度。
56[單選題] 下列關(guān)于商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的描述中.正確的是( )。
Ⅰ.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)是全面的
Ⅱ.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)集中于同一業(yè)務(wù)的借債人
Ⅲ.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)不應(yīng)集中于同一性質(zhì)的借債人
Ⅳ.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)不應(yīng)集中于同一國家的借債人
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：根據(jù)多樣化投資分散風(fēng)險(xiǎn)的原理，商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)是全面的，不應(yīng)集中于同一業(yè)務(wù)、同一性質(zhì)甚至同一國家的借債人。
57[單選題] 證券投資基金的作用有( )。
Ⅰ.基金為中小投資者拓寬了投資渠道
Ⅱ.豐富了大投資者的投資方式
Ⅲ.有利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展
Ⅳ.有利于證券市場的國際化
A.Ⅰ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：證券投資基金的作用主要體現(xiàn)在兩個(gè)方面：(1)基金為中小投資者拓寬了投資渠道。(2)有利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展。
58[單選題] 下列選項(xiàng)中，可以用于分析公司經(jīng)營狀況好壞的有( )。
Ⅰ.公司的競爭力
Ⅱ.公司財(cái)務(wù)狀況
Ⅲ.公司治理水平
Ⅳ.公司改組或合并
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：B
參考解析：股份公司的經(jīng)營現(xiàn)狀和未來發(fā)展是股票價(jià)格的基石。從理論上分析，公司經(jīng)營狀況與股票價(jià)格正相關(guān)，公司經(jīng)營狀況好，股價(jià)上升;反之，股價(jià)下跌。公司經(jīng)營狀況的好壞，可以從以下各項(xiàng)來分析：(1)公司治理水平與管理層質(zhì)量。(2)公司競爭力。(3)公司財(cái)務(wù)狀況。(4)公司改組或合并。
59[單選題] 金融自由化的主要內(nèi)容包括( )。
Ⅰ.取消對(duì)存款利率的高限額
Ⅱ.打破金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營范圍的地域和業(yè)務(wù)種類限制
Ⅲ.放松外匯管制
Ⅳ.開放各類金融市場，放寬對(duì)資本流動(dòng)的限制
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、
參考答案：C
參考解析：金融自由化的主要內(nèi)容包括：(1)取消對(duì)存款利率的高限額，逐步實(shí)現(xiàn)利率自由化。(2)打破金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營范圍的地域和業(yè)務(wù)種類限制，允許各金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)交叉、互相自由滲透，鼓勵(lì)銀行綜合化發(fā)展。(3)放松外匯管制。(4)開放各類金融市場，放寬對(duì)資本流動(dòng)的限制。
60[單選題] 在存在活躍市場的投資品種情況下，下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值原則的說法中，正確的有( )。
Ⅰ.如果估值日有市價(jià)的，應(yīng)當(dāng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值
Ⅱ.如果估值日沒有市價(jià)的，但近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應(yīng)當(dāng)采用近交易的市價(jià)確定公允價(jià)值
Ⅲ.如果估值日沒有市價(jià)的，且近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)當(dāng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整近交易的市價(jià)，確定公允價(jià)值
Ⅳ.有充分證據(jù)表明近交易的市價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的，應(yīng)對(duì)近交易的市價(jià)進(jìn)行調(diào)整，以確定投資品種的公允價(jià)值
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：C
參考解析：對(duì)存在活躍市場的投資品種如估值日有市價(jià)的，應(yīng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值。估值日無市價(jià)的，但近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用近交易市價(jià)確定公允價(jià)值;估值日無市價(jià)的，且近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整近交易市價(jià)，確定公允價(jià)值。有充分證據(jù)表明近交易市價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的(如異常原因?qū)е麻L期停牌或臨時(shí)停牌的股票等)，應(yīng)對(duì)近交易的市價(jià)進(jìn)行調(diào)整，以確定投資品種的公允價(jià)值。
61[單選題] 證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理體現(xiàn)在保護(hù)行業(yè)共同利益、促進(jìn)行業(yè)共同發(fā)展方面，具體表現(xiàn)為( )。
Ⅰ.從業(yè)人員的資格管理
Ⅱ.從業(yè)人員的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)
Ⅲ.制定從業(yè)人員的行為準(zhǔn)則和道德規(guī)范
Ⅳ.對(duì)會(huì)員單位制定業(yè)務(wù)指引
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)屬于證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)從業(yè)人員的自律管理，Ⅳ項(xiàng)屬于對(duì)會(huì)員單位的自律管理。
62[單選題] 證券交易所的組織形式大致可以分為( )。
Ⅰ.股份制
Ⅱ.公司制
Ⅲ.合伙制
Ⅳ.會(huì)員制
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅱ、 Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：證券交易所的組織形式大致可以分為兩類，即公司制和會(huì)員制：前者的證券交易所是以股份有限公司形式組織并以營利為目的的法人團(tuán)體;后者的證券交易所是一個(gè)由會(huì)員自愿組成的、不以營利為目的的社會(huì)法人團(tuán)體。
63[單選題] 從基礎(chǔ)工具分類角度，金融衍生工具可以分為( )。
Ⅰ.信用衍生工具
Ⅱ.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具
Ⅲ.貨幣衍生工具
Ⅳ.利率衍生工具
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、 Ⅱ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：C
參考解析：金融衍生工具從基礎(chǔ)工具分類角度，可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。
64[單選題] 根據(jù)我國《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)一金融工具確認(rèn)和計(jì)量》的規(guī)定。，衍生工具包括( )。
Ⅰ.遠(yuǎn)期合同
Ⅱ.期貨合同
Ⅲ.互換
Ⅳ.期權(quán)
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅱ、 Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：根據(jù)我國《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)～金融工具確認(rèn)和計(jì)量》的規(guī)定，衍生工具包括遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換和期權(quán)，以及具有遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換和期權(quán)中一種或一種以上特征的工具。
65[單選題] 創(chuàng)業(yè)板上市公司應(yīng)及時(shí)進(jìn)行信息披露的事項(xiàng)包括( )。
Ⅰ.公司及相關(guān)信息披露義務(wù)人發(fā)生可能對(duì)上市公司股票及其衍生品種交易價(jià)格產(chǎn)生較大影響的重大事件，有關(guān)信息難以保密或者已經(jīng)泄漏的
Ⅱ.董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及股東大會(huì)作出決議
Ⅲ.簽署意向書或者協(xié)議
Ⅳ.公司知悉或者理應(yīng)知悉重大事件發(fā)生時(shí)
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：A參考解析：創(chuàng)業(yè)板上市公司在下述事項(xiàng)發(fā)生后應(yīng)及時(shí)進(jìn)行信息披露：(1)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及股東大會(huì)作出決議。(2)簽署意向書或者協(xié)議(無論是否附加條件或者期限)。(3)公司(含任一董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員)知悉或者理應(yīng)知悉重大事件發(fā)生時(shí)。A項(xiàng)屬于創(chuàng)業(yè)板臨時(shí)報(bào)告的實(shí)時(shí)披露制度的內(nèi)容。
66[單選題] 場外交易的參與者主要有( )。
Ⅰ.證券商
Ⅱ.股票出售者
Ⅲ.股票購入者
Ⅳ .銀行機(jī)構(gòu)
A.Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：D
參考解析：場外交易的參與者，即選項(xiàng)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ三項(xiàng)。
67[單選題] 政策性銀行金融債券發(fā)行申請(qǐng)應(yīng)包括( )等內(nèi)容，如需調(diào)整，應(yīng)及時(shí)報(bào)中國人民銀行核準(zhǔn)。
Ⅰ.發(fā)行數(shù)量
Ⅱ.期限安排
Ⅲ.競價(jià)方式
Ⅳ.發(fā)行方式
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：政策性銀行金融債券發(fā)行申請(qǐng)應(yīng)包括發(fā)行數(shù)量、期限安排、發(fā)行方式等內(nèi)容，如需調(diào)整，應(yīng)及時(shí)報(bào)中國人民銀行核準(zhǔn)。
68[單選題] 下列關(guān)于可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券區(qū)別的敘述中，正確的是( )。
Ⅰ.發(fā)債主體和償債主體不同
Ⅱ.發(fā)行目的不同
Ⅲ.交割方式不同
Ⅳ.所換股份的來源相同
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：交換公司債券與可轉(zhuǎn)換公司債券的不同之處有：(1)發(fā)債主體和償債主體不同。(2)適用的法規(guī)不同。(3)發(fā)行目的不同。(4)所換股份的來源不同。(5)股權(quán)稀釋效應(yīng)不同。(6)交割方式不同。(7)條款設(shè)置不同。
69[單選題] 下列屬于證券公司定向發(fā)行債券的要求的有( )。
Ⅰ.發(fā)行人近l期未經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于5億元
Ⅱ.近1年?duì)I利
Ⅲ.各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定
Ⅳ.近2年內(nèi)未發(fā)生重大違法違規(guī)行為
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：證券公司定向發(fā)行債券，除應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國證券法規(guī)定》的條件外.還應(yīng)當(dāng)符合下列要求：(1)發(fā)行人近1期未經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于5億元。(2)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定。(3)近2年內(nèi)未發(fā)生重大違法違規(guī)行為。(4)具有健全的股東會(huì)、董事會(huì)運(yùn)作機(jī)制及有效的內(nèi)部管理制度，具備適當(dāng)?shù)臉I(yè)務(wù)隔離和內(nèi)部控制技術(shù)支持系統(tǒng)。(5)資產(chǎn)未被具有實(shí)際控制權(quán)的自然人、法人或其他組織及其關(guān)聯(lián)人占用。(6)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
70[單選題] 證券公司的( )必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。
Ⅰ.變更持有5%以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人
Ⅱ.設(shè)立、收購或者撤銷分支機(jī)構(gòu)
Ⅲ.變更公司章程中的一般條款
Ⅳ.變更業(yè)務(wù)范圍或者注冊資本
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、
C.Ⅱ、 Ⅲ、
D.Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：證券公司的下列行為必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：證券公司設(shè)立、收購或者撤銷分支機(jī)構(gòu);變更業(yè)務(wù)范圍或者注冊資本;變更持有5%以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人;變更公司章程中的重要條款;合并、分立、變更公司形式;停業(yè)、解散、破產(chǎn);證券公司在境外設(shè)立、收購或者參股證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)。
71[單選題] 承銷商在承銷記賬式國債時(shí)，可以選擇的分銷方法有( )。
Ⅰ.場內(nèi)不掛牌分銷
Ⅱ.場內(nèi)掛牌分銷
Ⅲ.場外簽訂分銷合同
Ⅳ.境外分銷
A.Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：D
參考解析：記賬式國債分銷是指在規(guī)定的分銷期內(nèi)，國債承銷團(tuán)成員將中標(biāo)的全部或部分國債債權(quán)額度銷售給非國債承銷團(tuán)成員的行為。記賬式國債采取場內(nèi)掛牌、場外簽訂分銷合同和試點(diǎn)商業(yè)銀行柜臺(tái)銷售的形式分銷。
72[單選題] EURONEXT(泛歐交易所)是由( )合并而成的。
Ⅰ.巴黎交易所
Ⅱ.布魯塞爾交易所.
Ⅲ.倫敦交易所
Ⅳ.阿姆斯特丹交易所
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：2000年3月18日，阿姆斯特丹交易所、布魯塞爾交易所、巴黎交易所簽署協(xié)議.合并為泛歐交易所。2002年又先后合并倫敦國際金融期權(quán)期貨交易所和葡萄牙交易所。
73[單選題] 證券公司債券的發(fā)行人可聘請(qǐng)( )擔(dān)任債權(quán)代理人。
Ⅰ.信托投資公司
Ⅱ.基金管理公司
Ⅲ.證券公司
Ⅳ.律師事務(wù)所
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：發(fā)行人應(yīng)當(dāng)為債券持有人聘請(qǐng)債權(quán)代理人。發(fā)行人可聘請(qǐng)信托投資公司、基金管理公司、證券公司、律師事務(wù)所、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)擔(dān)任債權(quán)代理人。
74[單選題] 早出現(xiàn)的證券交易機(jī)構(gòu)是由外商開辦的( )。
Ⅰ.上海股份公所
Ⅱ.上海眾業(yè)公所
Ⅲ.上海證券交易所
Ⅳ.上海華商證券交易所
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：證券在我國屬于舶來品，早出現(xiàn)的股票是外商股票，早出現(xiàn)的證券交易機(jī)構(gòu)也是外商開辦的上海股份公所和上海眾業(yè)公所。上市證券主要是外國公司股票和債券。
75[單選題] 下列屬于用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)的金融衍生工具的有( )。
Ⅰ.利率互換
Ⅱ.信用聯(lián)結(jié)票據(jù)
Ⅲ.信用互換
Ⅳ.保證金互換
A.Ⅰ、 Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：信用衍生工具的核心是轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)，主要包括信用互換、信用連結(jié)票據(jù)等。
一、選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分)
1[單選題] ( )有“國民經(jīng)濟(jì)晴雨表”之稱。
A.主板市場
B.創(chuàng)業(yè)板市場
C.三板市場
D.四板市場
參考答案：A
參考解析：主板市場是資本市場中重要的組成部分，很大程度上能夠反映經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r，有“國民經(jīng)濟(jì)晴雨袁”之稱。
2[單選題] 投資者持有某上市公司( )股份時(shí)，繼續(xù)收購的，應(yīng)當(dāng)履行其強(qiáng)制收購義務(wù)。
A.40%
B.30%
C.20%
D.10%
參考答案：B
參考解析：《證券法》規(guī)定，通過證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過協(xié)議，其他安排與他人共同持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份達(dá)到30%時(shí)，繼續(xù)進(jìn)行收購的，應(yīng)當(dāng)依法向該上市公司所有股東發(fā)出收購上市公司全部或者部分股份的要約。
3[單選題] 注冊地在中國內(nèi)地、上市地在新加坡的境外上市外資股是( )。
A.A股
B.S股
C.B股
D.L股
參考答案：B
參考解析：境外上市外資股主要由H股、N股、S股等構(gòu)成。H股是指注冊地在我國內(nèi)地、上市地在我國香港的外資股。香港的英文是HONGKONG，取其首字母.在香港上市的外資股被稱為H股。依此類推，在紐約、新加坡、倫敦上市的外資股分別被稱為N股、S股、L股。
4[單選題] 整個(gè)證券市場的核心是( )。
A.證券發(fā)行人
B.證券交易所
C.中國證監(jiān)會(huì)
D.國務(wù)院
參考答案：B
參考解析：證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所，是一個(gè)高度組織化、集中進(jìn)行證券交易的市場，是整個(gè)證券市場的核心。
5[單選題] 資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，應(yīng)具有不少于( )名注冊會(huì)計(jì)師，其中近3年持有注冊資產(chǎn)評(píng)估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于( )人。
A.10;5
B.20;10
C.30;10
D.30;20
參考答案：D
參考解析：按照《關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)有關(guān)管理問題的通知》的規(guī)定，資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格。應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是具有不少于30名注冊會(huì)計(jì)師，其中近3年持有注冊資產(chǎn)評(píng)估證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20人。
6[單選題] 證券公司直接為投資者開立( )。
A.清算賬戶
B.銀行賬戶
C.證券賬戶
D.資金結(jié)算賬戶
參考答案：D
參考解析：證券公司直接為投資者開立資金結(jié)算賬戶。證券登記結(jié)算公司僅為證券公司開立結(jié)算賬戶，結(jié)算賬戶專用于證券交易成交后的清算交收，具有結(jié)算履約擔(dān)保作用。
7[單選題] 投資者在委托買賣證券時(shí)，需要支付的交易費(fèi)用不包括( )。
A.增值稅
B.傭金
C.過戶費(fèi)
D.印花稅
參考答案：A
參考解析：投資者在委托買賣證券時(shí)，需支付多項(xiàng)費(fèi)用和稅收，如傭金、過戶費(fèi)、印花稅等。
8[單選題] 設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是：主要股東具有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)并取得較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會(huì)信譽(yù)，近3年沒有違法記錄，注冊資本不低于人民幣( )。
A.1億元
B.2億元
C.3億元
D.4億元
參考答案：C
參考解析：設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是：主要股東具有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)并取得較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會(huì)信譽(yù)，近3年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣。
9[單選題] 通常把盈利水平高的公司股票稱為( )。
A.績優(yōu)股
B.高增長型股票
C.藍(lán)籌股
D.紅籌股
參考答案：A
參考解析：公司盈利水平高低及未來發(fā)展趨勢是股東權(quán)益的基本決定因素，通常把盈利水平高的公司股票稱為“績優(yōu)股”，把未來盈利增長趨勢強(qiáng)勁的公司股票稱為“高增長型股票”，它們在股票市場上通常會(huì)有較好的表現(xiàn)。
10[單選題] 如果某可轉(zhuǎn)換債權(quán)類面額為1500元，規(guī)定其轉(zhuǎn)換價(jià)格為30元，則轉(zhuǎn)換比例為( )。
A.20
B.30
C.40
D.50
參考答案：D
參考解析：轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換證券面值/轉(zhuǎn)化價(jià)格，所以，當(dāng)可轉(zhuǎn)換證券面額為1500元，轉(zhuǎn)換價(jià)格為30元時(shí)，轉(zhuǎn)換比例=1500/30=50。
11[單選題] 目前上海證券交易所、深圳交易所均規(guī)定，權(quán)證自上市之日起存續(xù)時(shí)間至少為( )。
A.1個(gè)月
B.3個(gè)月
C.6個(gè)月
D.12個(gè)月
參考答案：C
參考解析：權(quán)證的存續(xù)時(shí)間即權(quán)證的有效期，超過有效期，認(rèn)股權(quán)自動(dòng)失效。目前上海證券交易所、深圳證券交易所均規(guī)定，權(quán)證自上市之日起存續(xù)時(shí)間為6個(gè)月以上24個(gè)月以下。
12[單選題] 下列關(guān)于債券成交原則的說法中，錯(cuò)誤的是( )。
A.價(jià)格優(yōu)先就是證券公司按照交易有利于投資委托人的利益的價(jià)格買進(jìn)或賣出債券
B.時(shí)間優(yōu)先就是要求在相同的價(jià)格申報(bào)時(shí)，應(yīng)該與早提出該價(jià)格的一方成交
C.價(jià)格優(yōu)先就是要求在相同的價(jià)格申報(bào)時(shí)，應(yīng)該與早提出該價(jià)格的一方成交
D.客戶委托優(yōu)先主要是要求證券公司在自營買賣和代理買賣之間，首先進(jìn)行代理買賣
參考答案：C
參考解析：時(shí)間優(yōu)先就是要求在相同的價(jià)格申報(bào)時(shí)，應(yīng)該與早提出該價(jià)格的一方成交，C項(xiàng)錯(cuò)誤。 去VIP題庫查看答案解析記憶難度：容易(0)一般(0)難(0)筆 記：記筆記聽課程查看網(wǎng)友筆記(0)
13[單選題] 基金管理人作為受托人，必須履行( )。
A.誠信義務(wù)
B.保密義務(wù)
C.信息披露義務(wù)
D.誠實(shí)義務(wù)
參考答案：A
參考解析：基金管理人作為受托人.必須履行誠信義務(wù)。
14[單選題] 證券交易所交易價(jià)格由交易雙方公開競價(jià)確定，實(shí)行的競價(jià)成交原則是( )。
A.時(shí)間優(yōu)先
B.價(jià)格優(yōu)先
C.價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先
D.時(shí)間優(yōu)先、價(jià)格優(yōu)先
參考答案：C
參考解析：證券交易所實(shí)行“公平、公開、公正”的原則，交易價(jià)格由交易雙方公開競價(jià)確定，實(shí)行“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的競價(jià)成交原則。
15[單選題] 記賬式債券發(fā)行和交易的特點(diǎn)是發(fā)行效率高、成本低且( )。
A.流動(dòng)性強(qiáng)
B.交易安全
C.靈活性高
D.收益性高
參考答案：B
參考解析：記賬式國債可以記名、掛失，安全性較高，同時(shí)由于記賬式債券的發(fā)行和交易均采用無紙化，所以發(fā)行時(shí)間短，發(fā)行效率高，交易手續(xù)簡便，成本低，交易安全。
16[單選題] 基金管理費(fèi)費(fèi)率的大小，通常( )。
A.與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比
B.與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成反比
C.與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比
D.與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險(xiǎn)成反比
參考答案：A
參考解析：基金管理費(fèi)費(fèi)率的大小通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比。基金規(guī)模越大，風(fēng)險(xiǎn)越小，基金管理費(fèi)費(fèi)率就越低。
17[單選題] 證券公司作為資產(chǎn)管理人，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和與投資者簽訂的資產(chǎn)管理合同，按照資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)屬于證券公司的( )。
A.證券承銷業(yè)務(wù)
B.保薦業(yè)務(wù)
C.投資咨詢業(yè)務(wù)
D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
參考答案：D
參考解析：證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券公司作為資產(chǎn)管理人，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和與投資者簽訂的資產(chǎn)管理合同，按照資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)，以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)收益大化的行為。
18[單選題] 中央銀行充當(dāng)商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的后貸款人，體現(xiàn)了中央銀行是( )職能。
A.銀行的銀行
B.發(fā)行的銀行
C.政府的銀行
D.市場的銀行
參考答案：A
參考解析：銀行的銀行職能是指中央銀行充當(dāng)商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的后貸款人。銀行的銀行這一職能體現(xiàn)了中央銀行是特殊金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)，是中央銀行作為金融體系核心的基本條件。
19[單選題] 推動(dòng)同業(yè)拆借市場形成發(fā)展的根本原因是( )。
A.存款準(zhǔn)備金制度
B.再貼現(xiàn)政策
C.公開市場政策
D.存款派生機(jī)制
參考答案：A
參考解析：同業(yè)拆借市場，亦稱“同業(yè)拆放市場”.是指金融機(jī)構(gòu)之間以貨幣借貸方式進(jìn)行短期資金融通活動(dòng)的市場。同業(yè)拆借市場早出現(xiàn)于美國，其形成的根本原因在于法定存款準(zhǔn)備金制度的實(shí)施。
20[單選題] 證券交易所的組織形式中，不以營利為目的的是( )。
A.公司制
B.會(huì)員制
C.審批制
D.許可制
參考答案：B
參考解析：會(huì)員制證券交易所是由證券公司依法自愿設(shè)立的、旨在提供證券集中交易服務(wù)的非營利法人。會(huì)員制是我國證券交易所的組織形式。
21[單選題] 證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式，屬于證券的( )。
A.代銷方式
B.承銷方式
C.包銷方式
D.直銷方式
參考答案：A
參考解析：證券承銷業(yè)務(wù)可以采取代銷或者包銷方式。前者是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式;后者是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式。
22[單選題] 基金托管費(fèi)通常按( )的一定比率提取。
A.基金總收益
B.基金資產(chǎn)市值
C.基金資產(chǎn)總值
D.基金資產(chǎn)凈值
參考答案：D
參考解析：基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用?；鹜泄苜M(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人。
23[單選題] 下列選項(xiàng)中，不屬于定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是( )。
A.證券公司與客戶必須是一對(duì)一的投資管理服務(wù)
B.具體的投資方向在資產(chǎn)管理合同中約定
C.適用于為多個(gè)客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
D.必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行
參考答案：C
參考解析：證券公司為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂定向資產(chǎn)管理合同，通過該客戶的賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)。定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有：(1)證券公司與客戶必須是一對(duì)一的投資管理服務(wù)。(2)具體的投資方向在資產(chǎn)管理合同中約定。(3)必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行。
24[單選題] 下列關(guān)于信用違約互換(CDS)的說法中，錯(cuò)誤的是( )。
A.在2007年以來發(fā)生的全球性金融危機(jī)中，導(dǎo)致大量金融機(jī)構(gòu)陷入危機(jī)的重要一類衍生金融產(chǎn)品是信用違約互換
B.信用違約一方當(dāng)事人向另一方出售的是信譽(yù)
C.基本的信用違約互換涉及兩個(gè)當(dāng)事人
D.若參考工具發(fā)生規(guī)定的信用違約事件，則信用保護(hù)出售方必須向購買方支付賠償
參考答案：B
參考解析：在2007年以來發(fā)生的全球性金融危機(jī)中，導(dǎo)致大量金融機(jī)構(gòu)陷入危機(jī)的重要一類衍生金融產(chǎn)品是信用違約互換(簡稱CDS)?；镜男庞眠`約互換涉及兩個(gè)當(dāng)事人，雙方約定以某一信用工具為參考，一方向另一方出售信用保護(hù)，若參考工具發(fā)生規(guī)定的信用違約事件，則信用保護(hù)出售方必須向購買方支付賠償。
25[單選題] 證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循( )原則，對(duì)統(tǒng)一類評(píng)級(jí)對(duì)象評(píng)級(jí)，或者對(duì)統(tǒng)一評(píng)級(jí)對(duì)象跟蹤評(píng)級(jí)，應(yīng)當(dāng)采用一致的評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和工作程序。
A.獨(dú)立性
B.客觀性
C.公正性
D.一致性
參考答案：D
參考解析：證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循一致性原則.對(duì)同一類評(píng)級(jí)對(duì)象評(píng)級(jí)，或者對(duì)同一評(píng)級(jí)對(duì)象跟蹤評(píng)級(jí)，應(yīng)當(dāng)采用一致的評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和工作程序。
26[單選題] ( )職能是中央銀行作為金融體系核心的基本條件。
A.發(fā)行的銀行
B.政府的銀行
C.銀行的銀行
D.人民的銀行
參考答案：C
參考解析：銀行的銀行職能體現(xiàn)了中央銀行是特殊金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)，是中央銀行作為金融體系核心的基本條件。
27[單選題] 下列關(guān)于證券公司提供ⅠB業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則的說法中，錯(cuò)誤的是( )。
A.證券公司應(yīng)當(dāng)按照合規(guī)、審慎經(jīng)營的原則，制定并有效執(zhí)行ⅠB業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部控制、合規(guī)檢查等制度
B.證券公司可以同時(shí)接受多個(gè)期貨公司的委托從事ⅠB業(yè)務(wù)
C.期貨公司與證券公司應(yīng)當(dāng)建立ⅠB業(yè)務(wù)的對(duì)接規(guī)則
D.證券公司與期貨公司應(yīng)當(dāng)獨(dú)立經(jīng)營，保持財(cái)務(wù)、人員、經(jīng)營場所等分開隔離
參考答案：B
參考解析：證券公司只能接受其全資擁有或者控股的，或者被同一機(jī)構(gòu)控制的期貨公司的委托從事IB業(yè)務(wù)，不能接受其他期貨公司的委托從事IB業(yè)務(wù)。故B項(xiàng)錯(cuò)誤。
28[單選題] ( )年，我國第一家專業(yè)性證券公司——深圳特區(qū)證券公司成立。
A.1984
B.1986
C.1987
D.1990
參考答案：C
參考解析：1987年，我國第一家專業(yè)性證券公司一深圳特區(qū)證券公司成立。
29[單選題] 基礎(chǔ)貨幣等于通貨和( )的總和。
A.準(zhǔn)備金
B.活期存款
C.定期存款
D.企業(yè)存款
參考答案：A
參考解析：貨幣供給等于通貨(即流通中的現(xiàn)金)和活期存款的總和;而基礎(chǔ)貨幣等于通貨和準(zhǔn)備金的總和。
30[單選題] ( )是國務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)，是全國證券期貨市場的主管部門。
A.中國證監(jiān)會(huì)
B.中國銀監(jiān)會(huì)
C.中國保監(jiān)會(huì)
D.證券業(yè)協(xié)會(huì)
參考答案：A
參考解析：中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)簡稱中國證監(jiān)會(huì)，是國務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)，是全國證券期貨市場的主管部門，按照國務(wù)院授權(quán)履行行政管理職能。
31[單選題] 1988年以前，我國國債采用()方式發(fā)行。
A.通過商業(yè)銀行銷售
B.通過郵政儲(chǔ)蓄柜臺(tái)銷售
C.行政分配
D.承購包銷
參考答案：C
參考解析：1988年以前，我國國債發(fā)行采用行政分配方式。1988年，財(cái)政部首次通過商業(yè)銀行和郵政儲(chǔ)蓄柜臺(tái)銷售了一定數(shù)量的國債;1991年，開始以承購包銷方式發(fā)行國債;1996年起，公開招標(biāo)方式被廣泛應(yīng)用。
32[單選題] 證券登記結(jié)算公司的登記結(jié)算制度不包括( )。
A.證券實(shí)名制
B.貨銀對(duì)付的交收制度
C.凈額結(jié)算制度
D.統(tǒng)一結(jié)算制度
參考答案：D
參考解析：證券登記結(jié)算公司的登記結(jié)算制度包括：證券實(shí)名制、貨銀對(duì)付的交收制度、分級(jí)結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度、凈額結(jié)算制度。
33[單選題] 國家為彌補(bǔ)財(cái)政預(yù)算赤字實(shí)際發(fā)行的債券稱為( )。
A.赤字國債
B.特別債券
C.國家建設(shè)債券
D.重點(diǎn)建設(shè)債券
參考答案：A
參考解析：政府通過國債籌集的資金可用于各項(xiàng)開支。赤字國債是指用于彌補(bǔ)政府預(yù)算赤字的國債。
34[單選題] 證券投資基金托管人是( )權(quán)益的代表。
A.基金監(jiān)管人
B.基金管理人
C.基金份額持有人
D.基金發(fā)起人
參考答案：C
參考解析：基金托管人是基金份額持有****益的代表，通常由有實(shí)力的商業(yè)銀行或信托投資公司擔(dān)任。
35[單選題] 證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券，在境內(nèi)銀行問市場交易的政府債券、國際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券、央行票據(jù)、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據(jù)和企業(yè)債券，以及經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或者備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)交易的證券，以獲取營利的行為，稱為( )。
A.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
B.證券自營業(yè)務(wù)
C.財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)
D.證券代理業(yè)務(wù)
參考答案：B
參考解析：證券自營業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券，在境內(nèi)銀行間市場交易的政府債券、國際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券、央行票據(jù)、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據(jù)和企業(yè)債券，以及經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或者備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)交易的證券，以獲取營利的行為。
36[單選題] 國家股股利收入依法納入( )經(jīng)營預(yù)算，并根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定安排使用。
A.國有資產(chǎn)
B.中央財(cái)政
C.地方財(cái)政
D.個(gè)人資產(chǎn)
參考答案：A
參考解析：國家股股利收入由國有資產(chǎn)管理部門監(jiān)督收繳，依法納入國有資產(chǎn)經(jīng)營預(yù)算，并根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定安排使用。
37[單選題] 基金管理人由依法設(shè)立的( )擔(dān)任。
A.商業(yè)銀行
B.證券公司
C.信托投資公司
D.基金管理公司
參考答案：D
參考解析：《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定?；鸸芾砣擞梢婪ㄔO(shè)立的基金管理公司擔(dān)任?；鸸芾砉就ǔＳ勺C券公司、信托投資公司或其他機(jī)構(gòu)等發(fā)起成立，具有獨(dú)立法人地位。
38[單選題] 1985年，我國第一家證券公司( )通過批準(zhǔn)。
A.深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)證券公司
B.上海證券有限責(zé)任公司
C.國泰君安證券股份有限公司
D.長城證券有限責(zé)任公司
參考答案：A
參考解析：1985年。我國第一家證券公司深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)證券公司通過批準(zhǔn)進(jìn)入籌備。
39[單選題] ( )于2004年1月發(fā)布了《關(guān)于推進(jìn)資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》，為我國資本市場改革和發(fā)展作出了全面部署。
A.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)
B.中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)
C.國務(wù)院
D.國家發(fā)展和改革委員會(huì)
參考答案：C
參考解析：2004年1月31日，國務(wù)院發(fā)布《關(guān)于推進(jìn)資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》，從戰(zhàn)略和全局的高度，對(duì)我國資本市場的改革與發(fā)展作出了全面部署，并對(duì)加強(qiáng)證券公司監(jiān)管、推動(dòng)證券公司規(guī)范經(jīng)營提出了明確要求。
40[單選題] 若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所交易金額的( )倍。
A.5
B.10
C.20
D.50
參考答案：C
參考解析：金融衍生工具具有杠桿性，其交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具。若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制20倍于所交易金額的合約資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)以小搏大的效果。
41[單選題] 若商業(yè)銀行的法定存款準(zhǔn)備率為6%，客戶提取現(xiàn)金比率為10%，超額準(zhǔn)備率為9%，則可求出貨幣乘數(shù)為( )。
A.4.4
B.4.7
C.5.3
D.5.9
參考答案：A
參考解析：k=(Rc+1)/(Rd+Re+Rc)=(10%+1)/(6%+9%+10%)=4.4。
42[單選題] 基金管理公司核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)是( )。
A.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
B.社會(huì)基金管理
C.證券投資基金業(yè)務(wù)
D.企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)
參考答案：C
參考解析：目前我國基金管理公司的業(yè)務(wù)主要包括證券投資基金業(yè)務(wù)、受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和投資咨詢服務(wù)。此外，基金管理公司還可以作為投資管理人從事社?；鸸芾砗推髽I(yè)年金管理業(yè)務(wù)、QDII業(yè)務(wù)等。而證券投資基金業(yè)務(wù)是基金管理公司核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，主要包括基金募集與銷售、基金的投資管理和基金營運(yùn)服務(wù)。
43[單選題] 設(shè)立外資參股證券公司應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定取得證券從業(yè)資格的人員不少于( )人，并有必要的會(huì)計(jì)、法律和計(jì)算機(jī)專業(yè)人員。
A.20
B.40
C.30
D.10
參考答案：C 參考解析：外資參股證券公司的設(shè)立條件之一是按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定取得證券從業(yè)資格的人員不少于30人，并有必要的會(huì)計(jì)、法律和計(jì)算機(jī)等專業(yè)人員。
44[單選題] 基金份額持有人與托管人之間的關(guān)系是( )。
A.委托與受托的關(guān)系
B.管理與被管理的關(guān)系
C.相互制衡的關(guān)系
D.監(jiān)督與被監(jiān)督的關(guān)系
參考答案：A
參考解析：基金份額持有人與托管人的關(guān)系是委托與受托的關(guān)系.即基金份額持有人將基金資產(chǎn)委托給基金托管人保管。
45[單選題] 關(guān)于債券的票面價(jià)值，下列說法中正確的是( )。
A.在債券的票面價(jià)值中，只需要規(guī)定債券的票面金額
B.票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較小
C.票面金額定得較大，有利于小額投資者購買
D.債券票面金額的確定要根據(jù)債券的發(fā)行對(duì)象、市場資金供給情況及債券發(fā)行費(fèi)用等因素綜合考慮
參考答案：D
參考解析：A項(xiàng)，在債券的票面價(jià)值中，首先要規(guī)定票面價(jià)值的幣種，幣種確定后，則要規(guī)定債券的票面金額;B項(xiàng)，票面金額定得較小，債券本身的印刷及發(fā)行工作量大，費(fèi)用可能較高;C項(xiàng)，票面金額定得較大，有利于少數(shù)大額投資者認(rèn)購，但使小額投資者無法參與。
46[單選題] QFⅠⅠ制度允許合格的境外機(jī)構(gòu)投資者通過嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)? )。
A.證券市場
B.基金市場
C.信托市場
D.房地產(chǎn)市場
參考答案：A
參考解析：QFII制度是一國(地區(qū))在貨幣沒有實(shí)現(xiàn)完全可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未完全開放的情況下，有限度地引進(jìn)外資、開放資本市場的一項(xiàng)過渡性的制度。這種制度要求外國投資者若要進(jìn)入一國證券市場，必須符合一定的條件.經(jīng)該國有關(guān)部門的審批通過后匯入一定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換為當(dāng)?shù)刎泿牛ㄟ^嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)刈C券市場。
47[單選題] 申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)具有中國法人資格，實(shí)收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣( )萬元。
A.1000
B.2000
C.3000
D.5000
參考答案：B
參考解析：申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是具有中國法人資格，實(shí)收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣2000萬元。
48[單選題] 深圳證券交易所選取成分股時(shí)，需結(jié)合考慮的因素不包括( )。
A.公司近年來的財(cái)務(wù)狀況
B.公司發(fā)展前景
C.公司的規(guī)模
D.公司的地區(qū)
參考答案：C
參考解析：深圳證券交易所選取成分股時(shí)，需結(jié)合下列各項(xiàng)因素選出成分股：公司股票在一段時(shí)間內(nèi)的平均市盈率，公司的行業(yè)代表性及所屬行業(yè)的發(fā)展前景，公司近年來的財(cái)務(wù)狀況、盈利記錄、發(fā)展前景及管理素質(zhì)等，公司的地區(qū)、板塊代表性等。
49[單選題] 下列選項(xiàng)中，不屬于國際證監(jiān)會(huì)公布的證券監(jiān)管目標(biāo)的是( )。
A.保護(hù)投資者
B.保證證券市場的公平、效率和透明
C.降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
D.降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
參考答案：C
參考解析：國際證監(jiān)會(huì)公布了證券監(jiān)管的三個(gè)目標(biāo)：(1)保護(hù)投資者。(2)保證證券市場的公平。(3)降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
50[單選題] 證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會(huì)實(shí)施行政接管、托管經(jīng)營等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以償付的是( )。
A.保護(hù)基金
B.投資基金
C.開放式基金
D.封閉式基金
參考答案：A
參考解析：保護(hù)基金是指按照《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》籌集形成的、在防范和處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)中用于保護(hù)證券投資者利益的資金。保護(hù)基金的主要用途是證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會(huì)實(shí)施行政接管、托管經(jīng)營等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以償付。
二、組合型選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要球不選、錯(cuò)選均不得分)
51[單選題] 以下屬于證券投資基金特點(diǎn)的有( )。
Ⅰ、集合理財(cái)，專業(yè)管理
Ⅱ.組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)
Ⅳ.獨(dú)立托管，保障安全
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：證券投資基金的特點(diǎn)包括：集合理財(cái)、專業(yè)管理;組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn);利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān);嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明;獨(dú)立托管、保障安全。
52[單選題] 下列選項(xiàng)中，屬于證券公司可以授權(quán)其分公司經(jīng)營的業(yè)務(wù)有( )。
Ⅰ.管理證券公司一定區(qū)域內(nèi)的證券營業(yè)部
Ⅱ.作為證券公司專門的證券自營業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)經(jīng)營證券自營業(yè)務(wù)
Ⅲ.作為證券公司專門的證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
Ⅳ. 作為證券公司專門的承銷與保薦機(jī)構(gòu).經(jīng)營證券公司全部的證券承銷與保薦業(yè)務(wù)
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：根據(jù)我國《證券公司分公司監(jiān)管規(guī)定(試行)》規(guī)定，證券公司可以授權(quán)其分公司經(jīng)營下列業(yè)務(wù)：(1)管理證券公司一定區(qū)域內(nèi)的證券營業(yè)部。(2)經(jīng)營證券公司一定區(qū)域內(nèi)的證券承銷與保薦業(yè)務(wù)。(3)作為證券公司專門的證券自營業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)經(jīng)營證券自營業(yè)務(wù)。(4)作為證券公司專門的證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。(5)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的證券公司其他業(yè)務(wù)。
53[單選題] 影響股票未來的收益、引起股票內(nèi)在價(jià)值變化的因素包括( )。
Ⅰ.清算方式的變化
Ⅱ.宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整
Ⅲ.供求關(guān)系的變化
Ⅳ.經(jīng)濟(jì)形勢的變化
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：各種價(jià)值模型計(jì)算出來的內(nèi)在價(jià)值只是股票真實(shí)的內(nèi)在價(jià)值的估計(jì)值。經(jīng)濟(jì)形勢的變化、宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整、供求關(guān)系的變化等都會(huì)影響股票未來的收益，引起股票內(nèi)在價(jià)值的變化。
54[單選題] 下列選項(xiàng)中，屬于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的有( )。
Ⅰ.資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)
Ⅱ.財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)
Ⅲ.會(huì)計(jì)師事務(wù)所
Ⅳ.投資咨詢機(jī)構(gòu)
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)。證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、證券金融公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。
55[單選題] 中國證監(jiān)會(huì)對(duì)證券公司設(shè)立子公司提出的監(jiān)管要求包括( )。
Ⅰ.禁止相互持股的情形
Ⅱ.子公司及其股東可以約定不按出資比例或者持有股份的比例行使表決權(quán)和董事推薦權(quán)
Ⅲ.證券公司不得利用其控股地位損害子公司客戶的合法權(quán)益
Ⅳ.禁止同業(yè)競爭
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：證券公司設(shè)立子公司，中國證監(jiān)會(huì)提出的監(jiān)管要求有：(1)禁止同業(yè)競爭，即證券公司與其子公司、受同一證券公司控制的子公司之間不得經(jīng)營存在利益沖突或者競爭關(guān)系的同類業(yè)務(wù)。(2)子公司股東的股權(quán)與公司表決權(quán)和董事推薦權(quán)相適應(yīng)，即子公司的股東應(yīng)當(dāng)按照出資比例或者持有股份的比例行使表決權(quán)和董事推薦權(quán)。(3)禁止相互持股的情形。(4)證券公司不得利用其控股地位損害子公司、予公司其他股東和子公司客戶的合法權(quán)益。(5)要求建立風(fēng)險(xiǎn)隔離制度。
56[單選題] 下列關(guān)于商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的描述中.正確的是( )。
Ⅰ.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)是全面的
Ⅱ.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)集中于同一業(yè)務(wù)的借債人
Ⅲ.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)不應(yīng)集中于同一性質(zhì)的借債人
Ⅳ.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)不應(yīng)集中于同一國家的借債人
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：根據(jù)多樣化投資分散風(fēng)險(xiǎn)的原理，商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)是全面的，不應(yīng)集中于同一業(yè)務(wù)、同一性質(zhì)甚至同一國家的借債人。
57[單選題] 證券投資基金的作用有( )。
Ⅰ.基金為中小投資者拓寬了投資渠道
Ⅱ.豐富了大投資者的投資方式
Ⅲ.有利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展
Ⅳ.有利于證券市場的國際化
A.Ⅰ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：證券投資基金的作用主要體現(xiàn)在兩個(gè)方面：(1)基金為中小投資者拓寬了投資渠道。(2)有利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展。
58[單選題] 下列選項(xiàng)中，可以用于分析公司經(jīng)營狀況好壞的有( )。
Ⅰ.公司的競爭力
Ⅱ.公司財(cái)務(wù)狀況
Ⅲ.公司治理水平
Ⅳ.公司改組或合并
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：B
參考解析：股份公司的經(jīng)營現(xiàn)狀和未來發(fā)展是股票價(jià)格的基石。從理論上分析，公司經(jīng)營狀況與股票價(jià)格正相關(guān)，公司經(jīng)營狀況好，股價(jià)上升;反之，股價(jià)下跌。公司經(jīng)營狀況的好壞，可以從以下各項(xiàng)來分析：(1)公司治理水平與管理層質(zhì)量。(2)公司競爭力。(3)公司財(cái)務(wù)狀況。(4)公司改組或合并。
59[單選題] 金融自由化的主要內(nèi)容包括( )。
Ⅰ.取消對(duì)存款利率的高限額
Ⅱ.打破金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營范圍的地域和業(yè)務(wù)種類限制
Ⅲ.放松外匯管制
Ⅳ.開放各類金融市場，放寬對(duì)資本流動(dòng)的限制
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、
參考答案：C
參考解析：金融自由化的主要內(nèi)容包括：(1)取消對(duì)存款利率的高限額，逐步實(shí)現(xiàn)利率自由化。(2)打破金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營范圍的地域和業(yè)務(wù)種類限制，允許各金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)交叉、互相自由滲透，鼓勵(lì)銀行綜合化發(fā)展。(3)放松外匯管制。(4)開放各類金融市場，放寬對(duì)資本流動(dòng)的限制。
60[單選題] 在存在活躍市場的投資品種情況下，下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值原則的說法中，正確的有( )。
Ⅰ.如果估值日有市價(jià)的，應(yīng)當(dāng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值
Ⅱ.如果估值日沒有市價(jià)的，但近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應(yīng)當(dāng)采用近交易的市價(jià)確定公允價(jià)值
Ⅲ.如果估值日沒有市價(jià)的，且近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)當(dāng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整近交易的市價(jià)，確定公允價(jià)值
Ⅳ.有充分證據(jù)表明近交易的市價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的，應(yīng)對(duì)近交易的市價(jià)進(jìn)行調(diào)整，以確定投資品種的公允價(jià)值
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：C
參考解析：對(duì)存在活躍市場的投資品種如估值日有市價(jià)的，應(yīng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值。估值日無市價(jià)的，但近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用近交易市價(jià)確定公允價(jià)值;估值日無市價(jià)的，且近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整近交易市價(jià)，確定公允價(jià)值。有充分證據(jù)表明近交易市價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的(如異常原因?qū)е麻L期停牌或臨時(shí)停牌的股票等)，應(yīng)對(duì)近交易的市價(jià)進(jìn)行調(diào)整，以確定投資品種的公允價(jià)值。
61[單選題] 證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理體現(xiàn)在保護(hù)行業(yè)共同利益、促進(jìn)行業(yè)共同發(fā)展方面，具體表現(xiàn)為( )。
Ⅰ.從業(yè)人員的資格管理
Ⅱ.從業(yè)人員的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)
Ⅲ.制定從業(yè)人員的行為準(zhǔn)則和道德規(guī)范
Ⅳ.對(duì)會(huì)員單位制定業(yè)務(wù)指引
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)屬于證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)從業(yè)人員的自律管理，Ⅳ項(xiàng)屬于對(duì)會(huì)員單位的自律管理。
62[單選題] 證券交易所的組織形式大致可以分為( )。
Ⅰ.股份制
Ⅱ.公司制
Ⅲ.合伙制
Ⅳ.會(huì)員制
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅱ、 Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：證券交易所的組織形式大致可以分為兩類，即公司制和會(huì)員制：前者的證券交易所是以股份有限公司形式組織并以營利為目的的法人團(tuán)體;后者的證券交易所是一個(gè)由會(huì)員自愿組成的、不以營利為目的的社會(huì)法人團(tuán)體。
63[單選題] 從基礎(chǔ)工具分類角度，金融衍生工具可以分為( )。
Ⅰ.信用衍生工具
Ⅱ.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具
Ⅲ.貨幣衍生工具
Ⅳ.利率衍生工具
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、 Ⅱ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：C
參考解析：金融衍生工具從基礎(chǔ)工具分類角度，可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。
64[單選題] 根據(jù)我國《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)一金融工具確認(rèn)和計(jì)量》的規(guī)定。，衍生工具包括( )。
Ⅰ.遠(yuǎn)期合同
Ⅱ.期貨合同
Ⅲ.互換
Ⅳ.期權(quán)
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅱ、 Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：根據(jù)我國《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)～金融工具確認(rèn)和計(jì)量》的規(guī)定，衍生工具包括遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換和期權(quán)，以及具有遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換和期權(quán)中一種或一種以上特征的工具。
65[單選題] 創(chuàng)業(yè)板上市公司應(yīng)及時(shí)進(jìn)行信息披露的事項(xiàng)包括( )。
Ⅰ.公司及相關(guān)信息披露義務(wù)人發(fā)生可能對(duì)上市公司股票及其衍生品種交易價(jià)格產(chǎn)生較大影響的重大事件，有關(guān)信息難以保密或者已經(jīng)泄漏的
Ⅱ.董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及股東大會(huì)作出決議
Ⅲ.簽署意向書或者協(xié)議
Ⅳ.公司知悉或者理應(yīng)知悉重大事件發(fā)生時(shí)
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：A參考解析：創(chuàng)業(yè)板上市公司在下述事項(xiàng)發(fā)生后應(yīng)及時(shí)進(jìn)行信息披露：(1)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及股東大會(huì)作出決議。(2)簽署意向書或者協(xié)議(無論是否附加條件或者期限)。(3)公司(含任一董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員)知悉或者理應(yīng)知悉重大事件發(fā)生時(shí)。A項(xiàng)屬于創(chuàng)業(yè)板臨時(shí)報(bào)告的實(shí)時(shí)披露制度的內(nèi)容。
66[單選題] 場外交易的參與者主要有( )。
Ⅰ.證券商
Ⅱ.股票出售者
Ⅲ.股票購入者
Ⅳ .銀行機(jī)構(gòu)
A.Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：D
參考解析：場外交易的參與者，即選項(xiàng)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ三項(xiàng)。
67[單選題] 政策性銀行金融債券發(fā)行申請(qǐng)應(yīng)包括( )等內(nèi)容，如需調(diào)整，應(yīng)及時(shí)報(bào)中國人民銀行核準(zhǔn)。
Ⅰ.發(fā)行數(shù)量
Ⅱ.期限安排
Ⅲ.競價(jià)方式
Ⅳ.發(fā)行方式
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：政策性銀行金融債券發(fā)行申請(qǐng)應(yīng)包括發(fā)行數(shù)量、期限安排、發(fā)行方式等內(nèi)容，如需調(diào)整，應(yīng)及時(shí)報(bào)中國人民銀行核準(zhǔn)。
68[單選題] 下列關(guān)于可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券區(qū)別的敘述中，正確的是( )。
Ⅰ.發(fā)債主體和償債主體不同
Ⅱ.發(fā)行目的不同
Ⅲ.交割方式不同
Ⅳ.所換股份的來源相同
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：交換公司債券與可轉(zhuǎn)換公司債券的不同之處有：(1)發(fā)債主體和償債主體不同。(2)適用的法規(guī)不同。(3)發(fā)行目的不同。(4)所換股份的來源不同。(5)股權(quán)稀釋效應(yīng)不同。(6)交割方式不同。(7)條款設(shè)置不同。
69[單選題] 下列屬于證券公司定向發(fā)行債券的要求的有( )。
Ⅰ.發(fā)行人近l期未經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于5億元
Ⅱ.近1年?duì)I利
Ⅲ.各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定
Ⅳ.近2年內(nèi)未發(fā)生重大違法違規(guī)行為
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：證券公司定向發(fā)行債券，除應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國證券法規(guī)定》的條件外.還應(yīng)當(dāng)符合下列要求：(1)發(fā)行人近1期未經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于5億元。(2)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定。(3)近2年內(nèi)未發(fā)生重大違法違規(guī)行為。(4)具有健全的股東會(huì)、董事會(huì)運(yùn)作機(jī)制及有效的內(nèi)部管理制度，具備適當(dāng)?shù)臉I(yè)務(wù)隔離和內(nèi)部控制技術(shù)支持系統(tǒng)。(5)資產(chǎn)未被具有實(shí)際控制權(quán)的自然人、法人或其他組織及其關(guān)聯(lián)人占用。(6)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
70[單選題] 證券公司的( )必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。
Ⅰ.變更持有5%以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人
Ⅱ.設(shè)立、收購或者撤銷分支機(jī)構(gòu)
Ⅲ.變更公司章程中的一般條款
Ⅳ.變更業(yè)務(wù)范圍或者注冊資本
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、
C.Ⅱ、 Ⅲ、
D.Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：證券公司的下列行為必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：證券公司設(shè)立、收購或者撤銷分支機(jī)構(gòu);變更業(yè)務(wù)范圍或者注冊資本;變更持有5%以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人;變更公司章程中的重要條款;合并、分立、變更公司形式;停業(yè)、解散、破產(chǎn);證券公司在境外設(shè)立、收購或者參股證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)。
71[單選題] 承銷商在承銷記賬式國債時(shí)，可以選擇的分銷方法有( )。
Ⅰ.場內(nèi)不掛牌分銷
Ⅱ.場內(nèi)掛牌分銷
Ⅲ.場外簽訂分銷合同
Ⅳ.境外分銷
A.Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：D
參考解析：記賬式國債分銷是指在規(guī)定的分銷期內(nèi)，國債承銷團(tuán)成員將中標(biāo)的全部或部分國債債權(quán)額度銷售給非國債承銷團(tuán)成員的行為。記賬式國債采取場內(nèi)掛牌、場外簽訂分銷合同和試點(diǎn)商業(yè)銀行柜臺(tái)銷售的形式分銷。
72[單選題] EURONEXT(泛歐交易所)是由( )合并而成的。
Ⅰ.巴黎交易所
Ⅱ.布魯塞爾交易所.
Ⅲ.倫敦交易所
Ⅳ.阿姆斯特丹交易所
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：2000年3月18日，阿姆斯特丹交易所、布魯塞爾交易所、巴黎交易所簽署協(xié)議.合并為泛歐交易所。2002年又先后合并倫敦國際金融期權(quán)期貨交易所和葡萄牙交易所。
73[單選題] 證券公司債券的發(fā)行人可聘請(qǐng)( )擔(dān)任債權(quán)代理人。
Ⅰ.信托投資公司
Ⅱ.基金管理公司
Ⅲ.證券公司
Ⅳ.律師事務(wù)所
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：發(fā)行人應(yīng)當(dāng)為債券持有人聘請(qǐng)債權(quán)代理人。發(fā)行人可聘請(qǐng)信托投資公司、基金管理公司、證券公司、律師事務(wù)所、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)擔(dān)任債權(quán)代理人。
74[單選題] 早出現(xiàn)的證券交易機(jī)構(gòu)是由外商開辦的( )。
Ⅰ.上海股份公所
Ⅱ.上海眾業(yè)公所
Ⅲ.上海證券交易所
Ⅳ.上海華商證券交易所
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：證券在我國屬于舶來品，早出現(xiàn)的股票是外商股票，早出現(xiàn)的證券交易機(jī)構(gòu)也是外商開辦的上海股份公所和上海眾業(yè)公所。上市證券主要是外國公司股票和債券。
75[單選題] 下列屬于用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)的金融衍生工具的有( )。
Ⅰ.利率互換
Ⅱ.信用聯(lián)結(jié)票據(jù)
Ⅲ.信用互換
Ⅳ.保證金互換
A.Ⅰ、 Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：信用衍生工具的核心是轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)，主要包括信用互換、信用連結(jié)票據(jù)等。