2016年基金從業(yè)考試《基金銷售基礎(chǔ)》復(fù)習(xí)資料(1)

基金的類型
    保本基金
    一、保本基金的特點(diǎn)
    特點(diǎn)是在滿足一定期限后，為投資者提供本金或收益的保障。
    二、保本基金的保本策略(CPII策略，作為一般知識(shí)掌握即可)
    三、保本基金的類型(本金保證、收益保證、紅利保證) 設(shè)為首頁(yè)
    四、保本基金的投資風(fēng)險(xiǎn)
    1、期限的限制。
    2、在一定程度上限制了基金收益的上升空間。
    3、存在一定的機(jī)會(huì)成本。
    五、保本基金的分析方法(一般知識(shí)掌握即可)
    基金的類型
    混合基金
    一、混合基金在投資組合中的作用
    混合基金的風(fēng)險(xiǎn)低于股票基金、預(yù)期收益高于債券基金。
    二、混合基金的類型(偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金)
    三、混合基金的風(fēng)險(xiǎn)
    混合基金的風(fēng)險(xiǎn)主要取決于股票和債券配置的比例大小。
    基金的類型
    貨幣市場(chǎng)基金
    一、貨幣市場(chǎng)基金在投資組合中的作用。
    與其他類型的基金相比，貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)最低、流動(dòng)性的特點(diǎn)。
    二、貨幣市場(chǎng)工具
    通常指到期日不足1年的短期金融工具。
    三、貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象(重點(diǎn)掌握內(nèi)容)
    貨幣市場(chǎng)基金的限制投資對(duì)象：
    (1)股票
    (2)可轉(zhuǎn)換債券
    (3)剩余期限超過(guò)397天的債券
    (4)信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券。
    四、貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)
    貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)低，并不意味貨幣市場(chǎng)基金沒(méi)有投資風(fēng)險(xiǎn)。
    五、貨幣市場(chǎng)基金的分析方法(請(qǐng)同學(xué)們自己學(xué)習(xí)掌握)