第四章 金融法律制度
一、單項(xiàng)選擇題
1、根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，下列選項(xiàng)中，屬于票據(jù)權(quán)利消滅的情形是( )。
A、持票人對(duì)前手的再追索權(quán)，自清償日或者被提起訴訟之日起1個(gè)月未行使
B、持票人對(duì)前手的追索權(quán)，在被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起3個(gè)月未行使
C、持票人對(duì)支票出票人的權(quán)利，自出票日起3個(gè)月未行使
D、持票人對(duì)本票出票人的權(quán)利，自票據(jù)出票起2年未行使
2、支票限于見票即付，不得另行記載付款日期。另行記載付款日期的法律后果是( )。
A、收款人認(rèn)可的，該記載有效
B、記載無效，票據(jù)依然有效
C、因該記載支票歸于無效
D、該記載處應(yīng)加蓋財(cái)務(wù)章
3、根據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》的規(guī)定，持票人應(yīng)當(dāng)自收到被拒絕承兌或者被拒絕付款的有關(guān)證明后，將被拒絕事由書面通知其前手的期限是( )。
A、3日內(nèi)
B、5日內(nèi)
C、7日內(nèi)
D、10日內(nèi)
4、出票后定期付款匯票的持票人向承兌人提示付款的期限為( )。
A、出票日起10日內(nèi)
B、出票日起1個(gè)月內(nèi)
C、到期日起10日內(nèi)
D、到期日起1個(gè)月內(nèi)
5、下列屬于背書的任意記載事項(xiàng)的是( )。
A、背書人簽章
B、被背書人名稱
C、“不得轉(zhuǎn)讓”字樣
D、背書給甲和乙
6、采用保險(xiǎn)人提供的格式條款訂立的保險(xiǎn)合同中的條款中無效的是( )。
A、加重投保人、被保險(xiǎn)人責(zé)任的
B、合同條款有兩種以上解釋的
C、強(qiáng)調(diào)投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人依法享有的權(quán)利的
D、規(guī)定免除責(zé)任的
7、投資者及其一致行動(dòng)人擁有權(quán)益的股份達(dá)到或者超過一個(gè)上市公司已發(fā)行股份的一定比例，應(yīng)當(dāng)編制詳式權(quán)益變動(dòng)報(bào)告書。根據(jù)規(guī)定，該一定的比例是( )。
A、達(dá)到10%，但未達(dá)到20%
B、達(dá)到5%，但未超過30%
C、達(dá)到10%，但未超過30%
D、達(dá)到20%，但未超過30%
8、根據(jù)《證券法》的規(guī)定，下列選項(xiàng)中，不屬于公司內(nèi)幕信息的知情人的是( )。
A、發(fā)行人的董事
B、持有公司5%以上股份的法人股東中的董事
C、發(fā)行人的保薦人
D、發(fā)行人持股5%的第二大股東的財(cái)務(wù)科副科長(zhǎng)
9、根據(jù)《證券法》的規(guī)定，下列選項(xiàng)中，屬于股份有限公司申請(qǐng)股票上市應(yīng)當(dāng)符合的條件是( )。
A、公司凈資產(chǎn)不少于人民幣3000萬元
B、公司股本總額超過人民幣2億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上
C、公司最近2年無重大違法行為，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無虛假記載
D、股票經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)已公開發(fā)行
10、公司發(fā)行公司債券所籌集的資金，可以用于( )。
A、彌補(bǔ)虧損
B、對(duì)外提供擔(dān)保支出
C、在核準(zhǔn)的范圍內(nèi)用于廠房的購(gòu)建
D、分配股利
11、根據(jù)我國(guó)《證券法》的規(guī)定，下列不屬于公司公開發(fā)行新股的條件是( )。
A、具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu)
B、最近3年持續(xù)盈利，平均總資產(chǎn)報(bào)酬率達(dá)到10%以上
C、具有持續(xù)盈利能力，財(cái)務(wù)狀況良好
D、最近3年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無虛假記載，無其他重大違法行為
12、下列有關(guān)公開發(fā)行股票的說法正確的是( )。
A、必須是向特定對(duì)象發(fā)行股票
B、向累計(jì)超過150人的特定對(duì)象發(fā)行證券為公開發(fā)行股票
C、向累計(jì)超過100人的特定對(duì)象發(fā)行證券為公開發(fā)行股票
D、公開發(fā)行股票，依法采取承銷方式的，應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任保薦人
13、“證券業(yè)和銀行業(yè)、信托業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)實(shí)行分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理，證券公司與銀行、信托、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)分別設(shè)立。國(guó)家另有規(guī)定的除外”這體現(xiàn)的是證券法的( )原則。
A、公開、公平、公正
B、自愿、有償、誠(chéng)實(shí)信用
C、分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理
D、遵守法律、行政法規(guī)二、多項(xiàng)選擇題
1、人身保險(xiǎn)合同的索賠權(quán)利人有( )。
A、被保險(xiǎn)人
B、受益人
C、投保人
D、保險(xiǎn)人
2、下列表述中，關(guān)于保險(xiǎn)期間的表述正確的有( )。
A、在保險(xiǎn)期間內(nèi)發(fā)生的保險(xiǎn)事故造成的損害，保險(xiǎn)人承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任
B、保險(xiǎn)期間也是計(jì)算保險(xiǎn)費(fèi)率的依據(jù)之一
C、在保險(xiǎn)責(zé)任開始期間內(nèi)發(fā)生的保險(xiǎn)事故造成的損害，被保險(xiǎn)人承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任
D、保險(xiǎn)期間是指保險(xiǎn)合同的有效期間，是保險(xiǎn)合同從生效到終止的期間
3、根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列關(guān)于本票的表述中，正確的有( )。
A、到期日是本票的絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)
B、本票的基本當(dāng)事人只有出票人和收款人
C、本票無須承兌
D、本票是由出票人本人對(duì)持票人付款的票據(jù)
4、根據(jù)規(guī)定，下列各項(xiàng)中，屬于無效票據(jù)的有( )。
A、更改簽發(fā)日期的票據(jù)
B、更改收款人名稱的票據(jù)
C、更改金額的票據(jù)
D、更改用途的票據(jù)
5、下列情形中，屬于票據(jù)偽造的有( )。
A、張某以王某的名義簽章出票
B、張某以王某的名義在票據(jù)上更改了金額
C、張某以王某的名義在票據(jù)上更改了付款日期
D、張某以王某的名義在票據(jù)上簽章背書
6、甲向乙簽發(fā)一張100萬元已由自己承兌的商業(yè)承兌匯票，并記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，乙在票據(jù)到期后依法提示付款，但是甲卻乙以未按照約定向其供貨為由拒絕正支付票據(jù)款，經(jīng)調(diào)查雙方的合同履行情況，乙方確實(shí)沒有依照合同的約定向甲方供貨，且仍處于未履行狀態(tài)。關(guān)于該情況，下列說法中正確的有( )。
A、甲的此抗辯權(quán)屬于對(duì)物抗辯
B、甲有權(quán)不向乙支付票據(jù)款
C、票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人之間的抗辯事由對(duì)抗持票人，因此甲不能對(duì)乙行使抗辯權(quán)
D、甲的抗辯行為屬于對(duì)人的抗辯，是合法的
7、下列票據(jù)的取得行為中，票據(jù)持有人不得享有票據(jù)權(quán)利的有( )。
A、因欺詐而取得票據(jù)的行為
B、因脅迫而取得票據(jù)的行為
C、因惡意而取得票據(jù)的行為
D、因無對(duì)價(jià)而取得票據(jù)的行為
8、根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列情形中屬于接管終止的有( )。
A、接管決定規(guī)定的期限屆滿
B、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)決定的接管延期屆滿
C、接管期限屆滿前，該商業(yè)銀行已恢復(fù)正常經(jīng)營(yíng)能力
D、接管期限屆滿前，該商業(yè)銀行被合并
9、根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行法律規(guī)定，有權(quán)依法對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款采取查詢、凍結(jié)和扣劃措施的機(jī)關(guān)有( )。
A、人民法院
B、稅務(wù)機(jī)關(guān)
C、國(guó)家安全機(jī)關(guān)
D、人民檢察院
10、經(jīng)營(yíng)有人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司，可以因下列事項(xiàng)解散的有( )。
A、分立
B、合并
C、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)嚴(yán)峻
D、被依法撤銷
11、根據(jù)商業(yè)銀行法，下列說法正確的有( )。
A、除國(guó)家另有規(guī)定的除外，短期貸款的答復(fù)時(shí)間不得超過1個(gè)月，長(zhǎng)期貸款的答復(fù)時(shí)間不得超過6個(gè)月
B、境外法人、其他組織或自然人不得申請(qǐng)貸款
C、商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放貸款
D、借款人不得在一個(gè)貸款人同一轄區(qū)內(nèi)的兩個(gè)或兩個(gè)以上同級(jí)分支機(jī)構(gòu)取得貸款
12、甲公司擬收購(gòu)乙上市公司。根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列投資者中，如無相反證據(jù)，屬于甲公司一致行動(dòng)人的有( )。
A、甲的母公司的全資子公司丙公司
B、甲參股丁公司，但甲并不對(duì)丁的重大決策產(chǎn)生重大影響
C、持有甲公司30%股份且持有乙公司1%股份的張某
D、在甲公司中擔(dān)任副經(jīng)理且持有乙公司5%股份的李某
13、依法發(fā)行的證券，法律對(duì)其轉(zhuǎn)讓期限有限制性規(guī)定的，在規(guī)定期限內(nèi)，不得買賣。下列各項(xiàng)中錯(cuò)誤的有( )。
A、為股票發(fā)行出具審計(jì)報(bào)告的專業(yè)人員，在該股票承銷期內(nèi)，不得買賣該種股票，期滿后可以轉(zhuǎn)讓該種股票
B、為上市公司出具審計(jì)報(bào)告的專業(yè)人員，自接受上市公司委托之日起至上述文件公開后15日內(nèi)，不得買賣該種股票
C、發(fā)起人持有公開發(fā)行新股前已經(jīng)發(fā)行的股份自公司股票在證券交易所上市交易之日起1年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓
D、發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立1年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓
14、公司申請(qǐng)公司債券上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件有( )。
A、公司債券的期限為2年以上
B、公司必須是股份有限公司
C、公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣5000萬元
D、公司申請(qǐng)債券上市時(shí)應(yīng)符合法定的公司債券發(fā)行條件
15、某股份有限公司首次公開發(fā)行股票6000萬股，下列情形屬于發(fā)行失敗的有 ( )。
A、包銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量為2000萬股
B、包銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量為3000萬股
C、代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量為3000萬股
D、代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量為4000萬股
16、下列關(guān)于上市公司收購(gòu)的表述中正確的有( )。
A、上市公司收購(gòu)的投資者的目的在于獲得對(duì)上市公司的實(shí)際控制權(quán)
B、收購(gòu)人在要約收購(gòu)期內(nèi)，不得賣出被收購(gòu)公司的股票
C、上市公司收購(gòu)可以采用依法可以轉(zhuǎn)讓的證券進(jìn)行支付
D、上市公司收購(gòu)必須采用現(xiàn)金支付 三、判斷題
1、保險(xiǎn)人不得對(duì)被保險(xiǎn)人的家庭成員或者其組成人員行使代位請(qǐng)求賠償?shù)臋?quán)利。( )
對(duì)
錯(cuò)
2、保險(xiǎn)公司被接管后，接管期限屆滿，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以決定延長(zhǎng)接管期限，但接管期限最長(zhǎng)不得超過2年。( )
對(duì)
錯(cuò)
3、見票后定期付款的匯票，持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起10日內(nèi)向付款人提示承兌。( )
對(duì)
錯(cuò)
4、保證人為出票人、承兌人保證的，應(yīng)將保證事項(xiàng)記載于匯票的背面或粘單上。( )
對(duì)
錯(cuò)
5、票據(jù)簽發(fā)時(shí)，由出票人簽章;票據(jù)轉(zhuǎn)讓時(shí)，由背書人簽章;票據(jù)承兌時(shí)，由承兌人簽章;票據(jù)保證時(shí)，由保證人簽章;票據(jù)代理時(shí)，由被代理人簽章。( )
對(duì)
錯(cuò)
6、票據(jù)關(guān)系一經(jīng)形成，就與基礎(chǔ)關(guān)系相分離，基礎(chǔ)關(guān)系是否存在，是否有效，對(duì)票據(jù)關(guān)系都不起影響作用。( )
對(duì)
錯(cuò)
7、人民幣匯率實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)的、有管理的固定匯率制度。( )
對(duì)
錯(cuò)
8、外匯管理制度中的“境內(nèi)個(gè)人”，是指中國(guó)公民和在中華人民共和國(guó)境內(nèi)連續(xù)居住滿1年的外國(guó)人，也包括外國(guó)駐華外交人員和國(guó)際組織駐華代表。( )
對(duì)
錯(cuò)
9、外匯，是指以外匯或人民幣表示的可以用作國(guó)際清償?shù)闹Ц妒侄魏唾Y產(chǎn)。( )
對(duì)
錯(cuò)
10、收購(gòu)上市公司部分股份的收購(gòu)要約應(yīng)當(dāng)約定：被收購(gòu)公司股東承諾出售的股份數(shù)額超過預(yù)定收購(gòu)的股份數(shù)額的，收購(gòu)人應(yīng)全部收購(gòu)。( )
對(duì)
錯(cuò)
11、上市公司及其他信息披露義務(wù)人依法披露信息，應(yīng)當(dāng)將公告文稿和相關(guān)備查文件報(bào)送證券交易所登記，并在證券交易所指定的媒體發(fā)布。( )
對(duì)
錯(cuò)
12、證券投資基金上市交易規(guī)則由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定并核準(zhǔn)。( )
對(duì)
錯(cuò)
13、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。超過6個(gè)月開始募集，應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)重新提交申請(qǐng)。( )
對(duì)
錯(cuò)
14、內(nèi)幕信息知情人員自己未買賣證券，也未建議他人買賣證券，但將內(nèi)幕信息泄露給他人，只是接受內(nèi)幕信息的人依此買賣證券的，不屬于內(nèi)幕交易行為。( )
對(duì)
錯(cuò)
15、小張以欺騙手段將境內(nèi)資本轉(zhuǎn)移境外，小張的行為屬于套匯。( )
對(duì)
錯(cuò)答案部分
一、單項(xiàng)選擇題
1、
【正確答案】 D
【答案解析】
本票持票人的票據(jù)權(quán)利自出票日起2年內(nèi)不行使而消滅;A中的限制是3個(gè)月，B中的限制是6個(gè)月，C中的限制是6個(gè)月。
【該題針對(duì)“票據(jù)權(quán)利的補(bǔ)救、消滅”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
2、
【正確答案】 B
【答案解析】
支票屬見票即付的票據(jù)，因而沒有到期日的規(guī)定。支票的出票日實(shí)質(zhì)上就是到期日。我國(guó)《票據(jù)法》規(guī)定：“支票限于見票即付，不得另行記載付款日期。另行記載付款日期的，該記載無效。”
【該題針對(duì)“支票的規(guī)定”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
3、
【正確答案】 A
【答案解析】
根據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》的規(guī)定，持票人應(yīng)當(dāng)自收到被拒絕承兌或者被拒絕付款的有關(guān)證明之日起3日內(nèi)，將被拒絕事由書面通知其前手。
【該題針對(duì)“匯票的追索權(quán)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
4、
【正確答案】 C
【答案解析】
出票后定期付款匯票的持票人應(yīng)自到期日起10日內(nèi)，向承兌人提示付款。
【該題針對(duì)“匯票的付款”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
5、
【正確答案】 C
【答案解析】
選項(xiàng)AB是絕對(duì)必要記載事項(xiàng)，選項(xiàng)D是不得記載的事項(xiàng)。
【該題針對(duì)“匯票的背書”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
6、
【正確答案】 A
【答案解析】
釆用保險(xiǎn)人提供的格式條款訂立的保險(xiǎn)合同中的下列條款無效：(1)免除保險(xiǎn)人依法應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)或者加重投保人、被保險(xiǎn)人責(zé)任的;(2)排除投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人依法享有的權(quán)利的。
【該題針對(duì)“保險(xiǎn)合同的特征、分類以及保險(xiǎn)合同的當(dāng)事人和關(guān)系人”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
7、
【正確答案】 D
【答案解析】
根據(jù)規(guī)定，投資者及其一致行動(dòng)人擁有權(quán)益的股份達(dá)到或者超過一個(gè)上市公司已發(fā)行股份的20%但未超過30%的，應(yīng)當(dāng)編制詳式權(quán)益變動(dòng)報(bào)告書。
【該題針對(duì)“上市公司收購(gòu)的權(quán)益披露及法律后果”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
8、
【正確答案】 D
【答案解析】
根據(jù)規(guī)定，持有公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，公司的實(shí)際控制人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員屬于內(nèi)幕信息知情人員。
【該題針對(duì)“禁止的交易行為”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
9、
【正確答案】 D
【答案解析】
(1)選項(xiàng)A：公司“股本總額”不少于3000萬元;(2)選項(xiàng)B：股本總額超過人民幣“4億元”的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上。(3)選項(xiàng)C：公司最近3年無重大違法行為，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無虛假記載。
【該題針對(duì)“股票上市的相關(guān)規(guī)定”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
10、
【正確答案】 C
【答案解析】
根據(jù)規(guī)定，公開發(fā)行公司債券籌集的資金，必須用于核準(zhǔn)的用途，不得用于彌補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性支出。
【該題針對(duì)“公司債券的發(fā)行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
11、
【正確答案】 B
【答案解析】
根據(jù)《證券法》規(guī)定，公司公開發(fā)行新股，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：(1)具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu);(2)具有持續(xù)盈利能力，財(cái)務(wù)狀況良好;(3)最近3年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無虛假記載，無其他重大違法行為;(4)經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。
【該題針對(duì)“股票的發(fā)行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
12、
【正確答案】 D
【答案解析】
根據(jù)規(guī)定，有下列情形之一的，為公開發(fā)行：(1)向不特定對(duì)象發(fā)行證券;(2)向累計(jì)超過二百人的特定對(duì)象發(fā)行證券，因此選項(xiàng)A、B、C均不正確。發(fā)行人申請(qǐng)公開發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的，或者公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實(shí)行保薦制度的其他證券的，應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任保薦人，因此選項(xiàng)D是正確的。
【該題針對(duì)“證券發(fā)行的概述及分類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
13、
【正確答案】 C
【答案解析】
本題表述體現(xiàn)的是證券法分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理原則。
【該題針對(duì)“證券活動(dòng)和證券管理原則”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
二、多項(xiàng)選擇題
1、
【正確答案】 AB
【答案解析】
人身保險(xiǎn)合同的索賠權(quán)利人是被保險(xiǎn)人或受益人。
【該題針對(duì)“保險(xiǎn)合同的履行、變更和解除”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
2、
【正確答案】 ABD
【答案解析】
在保險(xiǎn)期間內(nèi)發(fā)生的保險(xiǎn)事故造成的損害，保險(xiǎn)人承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任。
【該題針對(duì)“保險(xiǎn)合同的訂立、條款和形式”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
3、
【正確答案】 BCD
【答案解析】
本票是見票即付的自付票據(jù)，其基本當(dāng)事人只有出票人和收款人，無需承兌。因此選項(xiàng)A是不符合《票據(jù)法》規(guī)定的。
【該題針對(duì)“本票的規(guī)定”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
4、
【正確答案】 ABC
【答案解析】
票據(jù)的金額、日期、收款人名稱不得更改，更改的票據(jù)無效。
【該題針對(duì)“匯票的概念與出票”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
5、
【正確答案】 AD
【答案解析】
根據(jù)規(guī)定，票據(jù)偽造的偽造人是假冒他人名義簽章，而票據(jù)變?cè)焓菍?duì)票據(jù)上簽章以外的事項(xiàng)加以變更的行為。
【該題針對(duì)“票據(jù)的偽造與變?cè)臁敝R(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
6、
【正確答案】 BD
【答案解析】
根據(jù)規(guī)定，票據(jù)債務(wù)人可以對(duì)不履行約定義務(wù)的與自己有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的持票人，進(jìn)行抗辯，這里票據(jù)債務(wù)人為甲，其有權(quán)以乙不履行合同義務(wù)的行為為理由行使對(duì)人的抗辯權(quán)。
【該題針對(duì)“票據(jù)抗辯”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
7、
【正確答案】 ABC
【答案解析】
票據(jù)的取得，必須給付對(duì)價(jià)，但如果是因稅收、繼承、贈(zèng)與可以依法無償取得票據(jù)的，不受給付對(duì)價(jià)之限制。所以因無對(duì)價(jià)而取得票據(jù)的行為不一定無效。
【該題針對(duì)“票據(jù)權(quán)利的取得、行使、保全”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
8、
【正確答案】 ABCD
【答案解析】
有下列情形之一的，接管終止：(1)接管決定規(guī)定的期限屆滿或者國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)決定的接管延期屆滿;(2)接管期限屆滿前，該商業(yè)銀行已恢復(fù)正常經(jīng)營(yíng)能力;(3)接管期限屆滿前，該商業(yè)銀行被合并或者被依法宣告破產(chǎn)。
【該題針對(duì)“商業(yè)銀行的設(shè)立、變更、接管和終止”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
9、
【正確答案】 AB
【答案解析】
根據(jù)現(xiàn)行法律規(guī)定，人民檢察院、國(guó)家安全機(jī)關(guān)只有查詢和凍結(jié)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的權(quán)力，而無扣劃的權(quán)力。人民法院、稅務(wù)機(jī)關(guān)和海關(guān)有查詢、凍結(jié)和扣劃個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的權(quán)力。
【該題針對(duì)“商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)規(guī)則”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
10、
【正確答案】 ABD
【答案解析】
經(jīng)營(yíng)有人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司，除因合并、分立或者被依法撤銷外，不得解散。
【該題針對(duì)“保險(xiǎn)公司”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
11、
【正確答案】 AD
【答案解析】
機(jī)關(guān)法人及其分支機(jī)構(gòu)不得申請(qǐng)貸款;境外法人、其他組織或自然人申請(qǐng)貸款，不得違反國(guó)家外匯管理規(guī)定。所以，選項(xiàng)B錯(cuò)誤。商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款;向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。所以，選項(xiàng)C錯(cuò)誤。
【該題針對(duì)“商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)規(guī)則”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
12、
【正確答案】 ACD
【答案解析】
根據(jù)規(guī)定，A選項(xiàng)的情形屬于投資者受同一主體控制;B選項(xiàng)并不屬于投資者參股另一個(gè)投資者，可以對(duì)參股公司的重大決策產(chǎn)生重大影響，因此不構(gòu)成一致行動(dòng)人;C選項(xiàng)屬于持有投資者30%以上股份的自然人，與投資者持有同一個(gè)上市公司股份;D選項(xiàng)屬于在投資者任職的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，與投資者持有同一個(gè)上市公司股份。
【該題針對(duì)“一致行動(dòng)人的范圍”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
13、
【正確答案】 AB
【答案解析】
根據(jù)規(guī)定，為股票發(fā)行出具審計(jì)報(bào)告的專業(yè)人員，在股票承銷期內(nèi)和期滿后6個(gè)月內(nèi)，不得買賣該種股票;為上市公司出具審計(jì)報(bào)告的專業(yè)人員，自接受上市公司委托之日起至上述文件公開后5日內(nèi)，不得買賣該種股票。
【該題針對(duì)“證券交易的概述和證券交易的一般規(guī)定”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
14、
【正確答案】 CD
【答案解析】
公司申請(qǐng)公司債券上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：(1)公司債券的期限為1年以上;(2)公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣5000萬元;(3)公司申請(qǐng)債券上市時(shí)應(yīng)符合法定的公司債券發(fā)行條件。所以選項(xiàng)A是錯(cuò)誤的。有限責(zé)任公司和股份有限公司都是可以發(fā)行公司債券的，所以選項(xiàng)B是錯(cuò)誤的。
【該題針對(duì)“公司債券的交易”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
15、
【正確答案】 CD
【答案解析】
根據(jù)規(guī)定，股票發(fā)行采用代銷方式，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達(dá)到擬公開發(fā)行股票數(shù)量70%的，為發(fā)行失敗。本題中，代銷期限屆滿，選項(xiàng)C、D未達(dá)到70%，因此為發(fā)行失敗。
16、
【正確答案】 ABC
【答案解析】
上市公司收購(gòu)可以采用現(xiàn)金、依法可以轉(zhuǎn)讓的證券以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他支付方式進(jìn)行。所以選項(xiàng)D錯(cuò)誤。
【該題針對(duì)“上市公司收購(gòu)的概述以及有關(guān)當(dāng)事人的義務(wù)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】三、判斷題
1、
【正確答案】 錯(cuò)
【答案解析】
除被保險(xiǎn)人的家庭成員或者其組成人員故意對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的損害而造成保險(xiǎn)事故外，保險(xiǎn)人不得對(duì)被保險(xiǎn)人的家庭成員或者其組成人員行使代位請(qǐng)求賠償?shù)臋?quán)利。
【該題針對(duì)“財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同中的代位求償制度和人身保險(xiǎn)合同的特殊條款”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
2、
【正確答案】 對(duì)
【答案解析】
題目表述正確。
【該題針對(duì)“保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人以及保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
3、
【正確答案】 錯(cuò)
【答案解析】
見票后定期付款的匯票，持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起1個(gè)月內(nèi)向付款人提示承兌。
【該題針對(duì)“匯票的承兌”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
4、
【正確答案】 錯(cuò)
【答案解析】
保證人為出票人、承兌人保證的，應(yīng)將保證事項(xiàng)記載于匯票的正面;保證人為背書人保證的，應(yīng)將保證事項(xiàng)記載于匯票的背面或粘單上。
【該題針對(duì)“匯票的保證”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
5、
【正確答案】 錯(cuò)
【答案解析】
票據(jù)簽發(fā)時(shí)，由出票人簽章;票據(jù)轉(zhuǎn)讓時(shí)，由背書人簽章;票據(jù)承兌時(shí)，由承兌人簽章;票據(jù)保證時(shí)，由保證人簽章;票據(jù)代理時(shí)，由代理人簽章。
【該題針對(duì)“票據(jù)行為成立的有效要件”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
6、
【正確答案】 對(duì)
【答案解析】
題目表述正確。
【該題針對(duì)“票據(jù)法上的關(guān)系和票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
7、
【正確答案】 錯(cuò)
【答案解析】
人民幣匯率實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)的、有管理的浮動(dòng)匯率制度。
【該題針對(duì)“金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)管理制度與人民幣和外匯市場(chǎng)管理”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
8、
【正確答案】 錯(cuò)
【答案解析】
境內(nèi)個(gè)人，是指中國(guó)公民和在中華人民共和國(guó)境內(nèi)連續(xù)居住滿1年的外國(guó)人，外國(guó)駐華外交人員和國(guó)際組織駐華代表除外。
【該題針對(duì)“經(jīng)常項(xiàng)目外匯管理制度”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
9、
【正確答案】 錯(cuò)
【答案解析】
外匯，是指以外匯表示的可以用作國(guó)際清償?shù)闹Ц妒侄魏唾Y產(chǎn)。
【該題針對(duì)“外匯和外匯管理法律制度概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
10、
【正確答案】 錯(cuò)
【答案解析】
預(yù)售要約股份的數(shù)量超過預(yù)定收購(gòu)數(shù)量時(shí)，收購(gòu)人應(yīng)當(dāng)按照同等比例收購(gòu)預(yù)售要約的股份。
【該題針對(duì)“要約收購(gòu)和協(xié)議收購(gòu)的相關(guān)規(guī)定”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
11、
【正確答案】 錯(cuò)
【答案解析】
依法必須披露的信息，應(yīng)當(dāng)在國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)指定的媒體發(fā)布，同時(shí)將其置備于公司住所、證券交易所，供社會(huì)公眾查閱。
【該題針對(duì)“持續(xù)信息公開”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
12、
【正確答案】 錯(cuò)
【答案解析】
基金份額上市交易規(guī)則由證券交易所制定，報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。
【該題針對(duì)“證券投資基金上市的相關(guān)規(guī)定”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
13、
【正確答案】 錯(cuò)
【答案解析】
基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。超過6個(gè)月開始募集，原核準(zhǔn)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案;發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)重新提交申請(qǐng)。
【該題針對(duì)“證券投資基金的發(fā)行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
14、
【正確答案】 錯(cuò)
【答案解析】
內(nèi)幕信息知情人員自己未買賣證券，也未建議他人買賣證券，但將內(nèi)幕信息泄露給他人，接受內(nèi)幕信息的人依此買賣證券的，也屬內(nèi)幕交易行為。
【該題針對(duì)“禁止的交易行為”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
15、
【正確答案】 錯(cuò)
【答案解析】
逃匯是指違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外，或者以欺騙手段將境內(nèi)資本轉(zhuǎn)移境外的行為。小張的行為屬于逃匯。
【該題針對(duì)“違反《外匯管理?xiàng)l例》的法律責(zé)任”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
一、單項(xiàng)選擇題
1、根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，下列選項(xiàng)中，屬于票據(jù)權(quán)利消滅的情形是( )。
A、持票人對(duì)前手的再追索權(quán)，自清償日或者被提起訴訟之日起1個(gè)月未行使
B、持票人對(duì)前手的追索權(quán)，在被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起3個(gè)月未行使
C、持票人對(duì)支票出票人的權(quán)利，自出票日起3個(gè)月未行使
D、持票人對(duì)本票出票人的權(quán)利，自票據(jù)出票起2年未行使
2、支票限于見票即付，不得另行記載付款日期。另行記載付款日期的法律后果是( )。
A、收款人認(rèn)可的，該記載有效
B、記載無效，票據(jù)依然有效
C、因該記載支票歸于無效
D、該記載處應(yīng)加蓋財(cái)務(wù)章
3、根據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》的規(guī)定，持票人應(yīng)當(dāng)自收到被拒絕承兌或者被拒絕付款的有關(guān)證明后，將被拒絕事由書面通知其前手的期限是( )。
A、3日內(nèi)
B、5日內(nèi)
C、7日內(nèi)
D、10日內(nèi)
4、出票后定期付款匯票的持票人向承兌人提示付款的期限為( )。
A、出票日起10日內(nèi)
B、出票日起1個(gè)月內(nèi)
C、到期日起10日內(nèi)
D、到期日起1個(gè)月內(nèi)
5、下列屬于背書的任意記載事項(xiàng)的是( )。
A、背書人簽章
B、被背書人名稱
C、“不得轉(zhuǎn)讓”字樣
D、背書給甲和乙
6、采用保險(xiǎn)人提供的格式條款訂立的保險(xiǎn)合同中的條款中無效的是( )。
A、加重投保人、被保險(xiǎn)人責(zé)任的
B、合同條款有兩種以上解釋的
C、強(qiáng)調(diào)投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人依法享有的權(quán)利的
D、規(guī)定免除責(zé)任的
7、投資者及其一致行動(dòng)人擁有權(quán)益的股份達(dá)到或者超過一個(gè)上市公司已發(fā)行股份的一定比例，應(yīng)當(dāng)編制詳式權(quán)益變動(dòng)報(bào)告書。根據(jù)規(guī)定，該一定的比例是( )。
A、達(dá)到10%，但未達(dá)到20%
B、達(dá)到5%，但未超過30%
C、達(dá)到10%，但未超過30%
D、達(dá)到20%，但未超過30%
8、根據(jù)《證券法》的規(guī)定，下列選項(xiàng)中，不屬于公司內(nèi)幕信息的知情人的是( )。
A、發(fā)行人的董事
B、持有公司5%以上股份的法人股東中的董事
C、發(fā)行人的保薦人
D、發(fā)行人持股5%的第二大股東的財(cái)務(wù)科副科長(zhǎng)
9、根據(jù)《證券法》的規(guī)定，下列選項(xiàng)中，屬于股份有限公司申請(qǐng)股票上市應(yīng)當(dāng)符合的條件是( )。
A、公司凈資產(chǎn)不少于人民幣3000萬元
B、公司股本總額超過人民幣2億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上
C、公司最近2年無重大違法行為，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無虛假記載
D、股票經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)已公開發(fā)行
10、公司發(fā)行公司債券所籌集的資金，可以用于( )。
A、彌補(bǔ)虧損
B、對(duì)外提供擔(dān)保支出
C、在核準(zhǔn)的范圍內(nèi)用于廠房的購(gòu)建
D、分配股利
11、根據(jù)我國(guó)《證券法》的規(guī)定，下列不屬于公司公開發(fā)行新股的條件是( )。
A、具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu)
B、最近3年持續(xù)盈利，平均總資產(chǎn)報(bào)酬率達(dá)到10%以上
C、具有持續(xù)盈利能力，財(cái)務(wù)狀況良好
D、最近3年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無虛假記載，無其他重大違法行為
12、下列有關(guān)公開發(fā)行股票的說法正確的是( )。
A、必須是向特定對(duì)象發(fā)行股票
B、向累計(jì)超過150人的特定對(duì)象發(fā)行證券為公開發(fā)行股票
C、向累計(jì)超過100人的特定對(duì)象發(fā)行證券為公開發(fā)行股票
D、公開發(fā)行股票，依法采取承銷方式的，應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任保薦人
13、“證券業(yè)和銀行業(yè)、信托業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)實(shí)行分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理，證券公司與銀行、信托、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)分別設(shè)立。國(guó)家另有規(guī)定的除外”這體現(xiàn)的是證券法的( )原則。
A、公開、公平、公正
B、自愿、有償、誠(chéng)實(shí)信用
C、分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理
D、遵守法律、行政法規(guī)二、多項(xiàng)選擇題
1、人身保險(xiǎn)合同的索賠權(quán)利人有( )。
A、被保險(xiǎn)人
B、受益人
C、投保人
D、保險(xiǎn)人
2、下列表述中，關(guān)于保險(xiǎn)期間的表述正確的有( )。
A、在保險(xiǎn)期間內(nèi)發(fā)生的保險(xiǎn)事故造成的損害，保險(xiǎn)人承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任
B、保險(xiǎn)期間也是計(jì)算保險(xiǎn)費(fèi)率的依據(jù)之一
C、在保險(xiǎn)責(zé)任開始期間內(nèi)發(fā)生的保險(xiǎn)事故造成的損害，被保險(xiǎn)人承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任
D、保險(xiǎn)期間是指保險(xiǎn)合同的有效期間，是保險(xiǎn)合同從生效到終止的期間
3、根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列關(guān)于本票的表述中，正確的有( )。
A、到期日是本票的絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)
B、本票的基本當(dāng)事人只有出票人和收款人
C、本票無須承兌
D、本票是由出票人本人對(duì)持票人付款的票據(jù)
4、根據(jù)規(guī)定，下列各項(xiàng)中，屬于無效票據(jù)的有( )。
A、更改簽發(fā)日期的票據(jù)
B、更改收款人名稱的票據(jù)
C、更改金額的票據(jù)
D、更改用途的票據(jù)
5、下列情形中，屬于票據(jù)偽造的有( )。
A、張某以王某的名義簽章出票
B、張某以王某的名義在票據(jù)上更改了金額
C、張某以王某的名義在票據(jù)上更改了付款日期
D、張某以王某的名義在票據(jù)上簽章背書
6、甲向乙簽發(fā)一張100萬元已由自己承兌的商業(yè)承兌匯票，并記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，乙在票據(jù)到期后依法提示付款，但是甲卻乙以未按照約定向其供貨為由拒絕正支付票據(jù)款，經(jīng)調(diào)查雙方的合同履行情況，乙方確實(shí)沒有依照合同的約定向甲方供貨，且仍處于未履行狀態(tài)。關(guān)于該情況，下列說法中正確的有( )。
A、甲的此抗辯權(quán)屬于對(duì)物抗辯
B、甲有權(quán)不向乙支付票據(jù)款
C、票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人之間的抗辯事由對(duì)抗持票人，因此甲不能對(duì)乙行使抗辯權(quán)
D、甲的抗辯行為屬于對(duì)人的抗辯，是合法的
7、下列票據(jù)的取得行為中，票據(jù)持有人不得享有票據(jù)權(quán)利的有( )。
A、因欺詐而取得票據(jù)的行為
B、因脅迫而取得票據(jù)的行為
C、因惡意而取得票據(jù)的行為
D、因無對(duì)價(jià)而取得票據(jù)的行為
8、根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列情形中屬于接管終止的有( )。
A、接管決定規(guī)定的期限屆滿
B、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)決定的接管延期屆滿
C、接管期限屆滿前，該商業(yè)銀行已恢復(fù)正常經(jīng)營(yíng)能力
D、接管期限屆滿前，該商業(yè)銀行被合并
9、根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行法律規(guī)定，有權(quán)依法對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款采取查詢、凍結(jié)和扣劃措施的機(jī)關(guān)有( )。
A、人民法院
B、稅務(wù)機(jī)關(guān)
C、國(guó)家安全機(jī)關(guān)
D、人民檢察院
10、經(jīng)營(yíng)有人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司，可以因下列事項(xiàng)解散的有( )。
A、分立
B、合并
C、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)嚴(yán)峻
D、被依法撤銷
11、根據(jù)商業(yè)銀行法，下列說法正確的有( )。
A、除國(guó)家另有規(guī)定的除外，短期貸款的答復(fù)時(shí)間不得超過1個(gè)月，長(zhǎng)期貸款的答復(fù)時(shí)間不得超過6個(gè)月
B、境外法人、其他組織或自然人不得申請(qǐng)貸款
C、商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放貸款
D、借款人不得在一個(gè)貸款人同一轄區(qū)內(nèi)的兩個(gè)或兩個(gè)以上同級(jí)分支機(jī)構(gòu)取得貸款
12、甲公司擬收購(gòu)乙上市公司。根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列投資者中，如無相反證據(jù)，屬于甲公司一致行動(dòng)人的有( )。
A、甲的母公司的全資子公司丙公司
B、甲參股丁公司，但甲并不對(duì)丁的重大決策產(chǎn)生重大影響
C、持有甲公司30%股份且持有乙公司1%股份的張某
D、在甲公司中擔(dān)任副經(jīng)理且持有乙公司5%股份的李某
13、依法發(fā)行的證券，法律對(duì)其轉(zhuǎn)讓期限有限制性規(guī)定的，在規(guī)定期限內(nèi)，不得買賣。下列各項(xiàng)中錯(cuò)誤的有( )。
A、為股票發(fā)行出具審計(jì)報(bào)告的專業(yè)人員，在該股票承銷期內(nèi)，不得買賣該種股票，期滿后可以轉(zhuǎn)讓該種股票
B、為上市公司出具審計(jì)報(bào)告的專業(yè)人員，自接受上市公司委托之日起至上述文件公開后15日內(nèi)，不得買賣該種股票
C、發(fā)起人持有公開發(fā)行新股前已經(jīng)發(fā)行的股份自公司股票在證券交易所上市交易之日起1年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓
D、發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立1年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓
14、公司申請(qǐng)公司債券上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件有( )。
A、公司債券的期限為2年以上
B、公司必須是股份有限公司
C、公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣5000萬元
D、公司申請(qǐng)債券上市時(shí)應(yīng)符合法定的公司債券發(fā)行條件
15、某股份有限公司首次公開發(fā)行股票6000萬股，下列情形屬于發(fā)行失敗的有 ( )。
A、包銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量為2000萬股
B、包銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量為3000萬股
C、代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量為3000萬股
D、代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量為4000萬股
16、下列關(guān)于上市公司收購(gòu)的表述中正確的有( )。
A、上市公司收購(gòu)的投資者的目的在于獲得對(duì)上市公司的實(shí)際控制權(quán)
B、收購(gòu)人在要約收購(gòu)期內(nèi)，不得賣出被收購(gòu)公司的股票
C、上市公司收購(gòu)可以采用依法可以轉(zhuǎn)讓的證券進(jìn)行支付
D、上市公司收購(gòu)必須采用現(xiàn)金支付 三、判斷題
1、保險(xiǎn)人不得對(duì)被保險(xiǎn)人的家庭成員或者其組成人員行使代位請(qǐng)求賠償?shù)臋?quán)利。( )
對(duì)
錯(cuò)
2、保險(xiǎn)公司被接管后，接管期限屆滿，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以決定延長(zhǎng)接管期限，但接管期限最長(zhǎng)不得超過2年。( )
對(duì)
錯(cuò)
3、見票后定期付款的匯票，持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起10日內(nèi)向付款人提示承兌。( )
對(duì)
錯(cuò)
4、保證人為出票人、承兌人保證的，應(yīng)將保證事項(xiàng)記載于匯票的背面或粘單上。( )
對(duì)
錯(cuò)
5、票據(jù)簽發(fā)時(shí)，由出票人簽章;票據(jù)轉(zhuǎn)讓時(shí)，由背書人簽章;票據(jù)承兌時(shí)，由承兌人簽章;票據(jù)保證時(shí)，由保證人簽章;票據(jù)代理時(shí)，由被代理人簽章。( )
對(duì)
錯(cuò)
6、票據(jù)關(guān)系一經(jīng)形成，就與基礎(chǔ)關(guān)系相分離，基礎(chǔ)關(guān)系是否存在，是否有效，對(duì)票據(jù)關(guān)系都不起影響作用。( )
對(duì)
錯(cuò)
7、人民幣匯率實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)的、有管理的固定匯率制度。( )
對(duì)
錯(cuò)
8、外匯管理制度中的“境內(nèi)個(gè)人”，是指中國(guó)公民和在中華人民共和國(guó)境內(nèi)連續(xù)居住滿1年的外國(guó)人，也包括外國(guó)駐華外交人員和國(guó)際組織駐華代表。( )
對(duì)
錯(cuò)
9、外匯，是指以外匯或人民幣表示的可以用作國(guó)際清償?shù)闹Ц妒侄魏唾Y產(chǎn)。( )
對(duì)
錯(cuò)
10、收購(gòu)上市公司部分股份的收購(gòu)要約應(yīng)當(dāng)約定：被收購(gòu)公司股東承諾出售的股份數(shù)額超過預(yù)定收購(gòu)的股份數(shù)額的，收購(gòu)人應(yīng)全部收購(gòu)。( )
對(duì)
錯(cuò)
11、上市公司及其他信息披露義務(wù)人依法披露信息，應(yīng)當(dāng)將公告文稿和相關(guān)備查文件報(bào)送證券交易所登記，并在證券交易所指定的媒體發(fā)布。( )
對(duì)
錯(cuò)
12、證券投資基金上市交易規(guī)則由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定并核準(zhǔn)。( )
對(duì)
錯(cuò)
13、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。超過6個(gè)月開始募集，應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)重新提交申請(qǐng)。( )
對(duì)
錯(cuò)
14、內(nèi)幕信息知情人員自己未買賣證券，也未建議他人買賣證券，但將內(nèi)幕信息泄露給他人，只是接受內(nèi)幕信息的人依此買賣證券的，不屬于內(nèi)幕交易行為。( )
對(duì)
錯(cuò)
15、小張以欺騙手段將境內(nèi)資本轉(zhuǎn)移境外，小張的行為屬于套匯。( )
對(duì)
錯(cuò)答案部分
一、單項(xiàng)選擇題
1、
【正確答案】 D
【答案解析】
本票持票人的票據(jù)權(quán)利自出票日起2年內(nèi)不行使而消滅;A中的限制是3個(gè)月，B中的限制是6個(gè)月，C中的限制是6個(gè)月。
【該題針對(duì)“票據(jù)權(quán)利的補(bǔ)救、消滅”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
2、
【正確答案】 B
【答案解析】
支票屬見票即付的票據(jù)，因而沒有到期日的規(guī)定。支票的出票日實(shí)質(zhì)上就是到期日。我國(guó)《票據(jù)法》規(guī)定：“支票限于見票即付，不得另行記載付款日期。另行記載付款日期的，該記載無效。”
【該題針對(duì)“支票的規(guī)定”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
3、
【正確答案】 A
【答案解析】
根據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》的規(guī)定，持票人應(yīng)當(dāng)自收到被拒絕承兌或者被拒絕付款的有關(guān)證明之日起3日內(nèi)，將被拒絕事由書面通知其前手。
【該題針對(duì)“匯票的追索權(quán)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
4、
【正確答案】 C
【答案解析】
出票后定期付款匯票的持票人應(yīng)自到期日起10日內(nèi)，向承兌人提示付款。
【該題針對(duì)“匯票的付款”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
5、
【正確答案】 C
【答案解析】
選項(xiàng)AB是絕對(duì)必要記載事項(xiàng)，選項(xiàng)D是不得記載的事項(xiàng)。
【該題針對(duì)“匯票的背書”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
6、
【正確答案】 A
【答案解析】
釆用保險(xiǎn)人提供的格式條款訂立的保險(xiǎn)合同中的下列條款無效：(1)免除保險(xiǎn)人依法應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)或者加重投保人、被保險(xiǎn)人責(zé)任的;(2)排除投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人依法享有的權(quán)利的。
【該題針對(duì)“保險(xiǎn)合同的特征、分類以及保險(xiǎn)合同的當(dāng)事人和關(guān)系人”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
7、
【正確答案】 D
【答案解析】
根據(jù)規(guī)定，投資者及其一致行動(dòng)人擁有權(quán)益的股份達(dá)到或者超過一個(gè)上市公司已發(fā)行股份的20%但未超過30%的，應(yīng)當(dāng)編制詳式權(quán)益變動(dòng)報(bào)告書。
【該題針對(duì)“上市公司收購(gòu)的權(quán)益披露及法律后果”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
8、
【正確答案】 D
【答案解析】
根據(jù)規(guī)定，持有公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，公司的實(shí)際控制人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員屬于內(nèi)幕信息知情人員。
【該題針對(duì)“禁止的交易行為”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
9、
【正確答案】 D
【答案解析】
(1)選項(xiàng)A：公司“股本總額”不少于3000萬元;(2)選項(xiàng)B：股本總額超過人民幣“4億元”的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上。(3)選項(xiàng)C：公司最近3年無重大違法行為，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無虛假記載。
【該題針對(duì)“股票上市的相關(guān)規(guī)定”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
10、
【正確答案】 C
【答案解析】
根據(jù)規(guī)定，公開發(fā)行公司債券籌集的資金，必須用于核準(zhǔn)的用途，不得用于彌補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性支出。
【該題針對(duì)“公司債券的發(fā)行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
11、
【正確答案】 B
【答案解析】
根據(jù)《證券法》規(guī)定，公司公開發(fā)行新股，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：(1)具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu);(2)具有持續(xù)盈利能力，財(cái)務(wù)狀況良好;(3)最近3年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無虛假記載，無其他重大違法行為;(4)經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。
【該題針對(duì)“股票的發(fā)行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
12、
【正確答案】 D
【答案解析】
根據(jù)規(guī)定，有下列情形之一的，為公開發(fā)行：(1)向不特定對(duì)象發(fā)行證券;(2)向累計(jì)超過二百人的特定對(duì)象發(fā)行證券，因此選項(xiàng)A、B、C均不正確。發(fā)行人申請(qǐng)公開發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的，或者公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實(shí)行保薦制度的其他證券的，應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任保薦人，因此選項(xiàng)D是正確的。
【該題針對(duì)“證券發(fā)行的概述及分類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
13、
【正確答案】 C
【答案解析】
本題表述體現(xiàn)的是證券法分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理原則。
【該題針對(duì)“證券活動(dòng)和證券管理原則”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
二、多項(xiàng)選擇題
1、
【正確答案】 AB
【答案解析】
人身保險(xiǎn)合同的索賠權(quán)利人是被保險(xiǎn)人或受益人。
【該題針對(duì)“保險(xiǎn)合同的履行、變更和解除”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
2、
【正確答案】 ABD
【答案解析】
在保險(xiǎn)期間內(nèi)發(fā)生的保險(xiǎn)事故造成的損害，保險(xiǎn)人承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任。
【該題針對(duì)“保險(xiǎn)合同的訂立、條款和形式”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
3、
【正確答案】 BCD
【答案解析】
本票是見票即付的自付票據(jù)，其基本當(dāng)事人只有出票人和收款人，無需承兌。因此選項(xiàng)A是不符合《票據(jù)法》規(guī)定的。
【該題針對(duì)“本票的規(guī)定”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
4、
【正確答案】 ABC
【答案解析】
票據(jù)的金額、日期、收款人名稱不得更改，更改的票據(jù)無效。
【該題針對(duì)“匯票的概念與出票”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
5、
【正確答案】 AD
【答案解析】
根據(jù)規(guī)定，票據(jù)偽造的偽造人是假冒他人名義簽章，而票據(jù)變?cè)焓菍?duì)票據(jù)上簽章以外的事項(xiàng)加以變更的行為。
【該題針對(duì)“票據(jù)的偽造與變?cè)臁敝R(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
6、
【正確答案】 BD
【答案解析】
根據(jù)規(guī)定，票據(jù)債務(wù)人可以對(duì)不履行約定義務(wù)的與自己有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的持票人，進(jìn)行抗辯，這里票據(jù)債務(wù)人為甲，其有權(quán)以乙不履行合同義務(wù)的行為為理由行使對(duì)人的抗辯權(quán)。
【該題針對(duì)“票據(jù)抗辯”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
7、
【正確答案】 ABC
【答案解析】
票據(jù)的取得，必須給付對(duì)價(jià)，但如果是因稅收、繼承、贈(zèng)與可以依法無償取得票據(jù)的，不受給付對(duì)價(jià)之限制。所以因無對(duì)價(jià)而取得票據(jù)的行為不一定無效。
【該題針對(duì)“票據(jù)權(quán)利的取得、行使、保全”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
8、
【正確答案】 ABCD
【答案解析】
有下列情形之一的，接管終止：(1)接管決定規(guī)定的期限屆滿或者國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)決定的接管延期屆滿;(2)接管期限屆滿前，該商業(yè)銀行已恢復(fù)正常經(jīng)營(yíng)能力;(3)接管期限屆滿前，該商業(yè)銀行被合并或者被依法宣告破產(chǎn)。
【該題針對(duì)“商業(yè)銀行的設(shè)立、變更、接管和終止”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
9、
【正確答案】 AB
【答案解析】
根據(jù)現(xiàn)行法律規(guī)定，人民檢察院、國(guó)家安全機(jī)關(guān)只有查詢和凍結(jié)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的權(quán)力，而無扣劃的權(quán)力。人民法院、稅務(wù)機(jī)關(guān)和海關(guān)有查詢、凍結(jié)和扣劃個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的權(quán)力。
【該題針對(duì)“商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)規(guī)則”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
10、
【正確答案】 ABD
【答案解析】
經(jīng)營(yíng)有人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司，除因合并、分立或者被依法撤銷外，不得解散。
【該題針對(duì)“保險(xiǎn)公司”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
11、
【正確答案】 AD
【答案解析】
機(jī)關(guān)法人及其分支機(jī)構(gòu)不得申請(qǐng)貸款;境外法人、其他組織或自然人申請(qǐng)貸款，不得違反國(guó)家外匯管理規(guī)定。所以，選項(xiàng)B錯(cuò)誤。商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款;向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。所以，選項(xiàng)C錯(cuò)誤。
【該題針對(duì)“商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)規(guī)則”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
12、
【正確答案】 ACD
【答案解析】
根據(jù)規(guī)定，A選項(xiàng)的情形屬于投資者受同一主體控制;B選項(xiàng)并不屬于投資者參股另一個(gè)投資者，可以對(duì)參股公司的重大決策產(chǎn)生重大影響，因此不構(gòu)成一致行動(dòng)人;C選項(xiàng)屬于持有投資者30%以上股份的自然人，與投資者持有同一個(gè)上市公司股份;D選項(xiàng)屬于在投資者任職的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，與投資者持有同一個(gè)上市公司股份。
【該題針對(duì)“一致行動(dòng)人的范圍”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
13、
【正確答案】 AB
【答案解析】
根據(jù)規(guī)定，為股票發(fā)行出具審計(jì)報(bào)告的專業(yè)人員，在股票承銷期內(nèi)和期滿后6個(gè)月內(nèi)，不得買賣該種股票;為上市公司出具審計(jì)報(bào)告的專業(yè)人員，自接受上市公司委托之日起至上述文件公開后5日內(nèi)，不得買賣該種股票。
【該題針對(duì)“證券交易的概述和證券交易的一般規(guī)定”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
14、
【正確答案】 CD
【答案解析】
公司申請(qǐng)公司債券上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：(1)公司債券的期限為1年以上;(2)公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣5000萬元;(3)公司申請(qǐng)債券上市時(shí)應(yīng)符合法定的公司債券發(fā)行條件。所以選項(xiàng)A是錯(cuò)誤的。有限責(zé)任公司和股份有限公司都是可以發(fā)行公司債券的，所以選項(xiàng)B是錯(cuò)誤的。
【該題針對(duì)“公司債券的交易”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
15、
【正確答案】 CD
【答案解析】
根據(jù)規(guī)定，股票發(fā)行采用代銷方式，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達(dá)到擬公開發(fā)行股票數(shù)量70%的，為發(fā)行失敗。本題中，代銷期限屆滿，選項(xiàng)C、D未達(dá)到70%，因此為發(fā)行失敗。
16、
【正確答案】 ABC
【答案解析】
上市公司收購(gòu)可以采用現(xiàn)金、依法可以轉(zhuǎn)讓的證券以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他支付方式進(jìn)行。所以選項(xiàng)D錯(cuò)誤。
【該題針對(duì)“上市公司收購(gòu)的概述以及有關(guān)當(dāng)事人的義務(wù)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】三、判斷題
1、
【正確答案】 錯(cuò)
【答案解析】
除被保險(xiǎn)人的家庭成員或者其組成人員故意對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的損害而造成保險(xiǎn)事故外，保險(xiǎn)人不得對(duì)被保險(xiǎn)人的家庭成員或者其組成人員行使代位請(qǐng)求賠償?shù)臋?quán)利。
【該題針對(duì)“財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同中的代位求償制度和人身保險(xiǎn)合同的特殊條款”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
2、
【正確答案】 對(duì)
【答案解析】
題目表述正確。
【該題針對(duì)“保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人以及保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
3、
【正確答案】 錯(cuò)
【答案解析】
見票后定期付款的匯票，持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起1個(gè)月內(nèi)向付款人提示承兌。
【該題針對(duì)“匯票的承兌”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
4、
【正確答案】 錯(cuò)
【答案解析】
保證人為出票人、承兌人保證的，應(yīng)將保證事項(xiàng)記載于匯票的正面;保證人為背書人保證的，應(yīng)將保證事項(xiàng)記載于匯票的背面或粘單上。
【該題針對(duì)“匯票的保證”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
5、
【正確答案】 錯(cuò)
【答案解析】
票據(jù)簽發(fā)時(shí)，由出票人簽章;票據(jù)轉(zhuǎn)讓時(shí)，由背書人簽章;票據(jù)承兌時(shí)，由承兌人簽章;票據(jù)保證時(shí)，由保證人簽章;票據(jù)代理時(shí)，由代理人簽章。
【該題針對(duì)“票據(jù)行為成立的有效要件”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
6、
【正確答案】 對(duì)
【答案解析】
題目表述正確。
【該題針對(duì)“票據(jù)法上的關(guān)系和票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
7、
【正確答案】 錯(cuò)
【答案解析】
人民幣匯率實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)的、有管理的浮動(dòng)匯率制度。
【該題針對(duì)“金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)管理制度與人民幣和外匯市場(chǎng)管理”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
8、
【正確答案】 錯(cuò)
【答案解析】
境內(nèi)個(gè)人，是指中國(guó)公民和在中華人民共和國(guó)境內(nèi)連續(xù)居住滿1年的外國(guó)人，外國(guó)駐華外交人員和國(guó)際組織駐華代表除外。
【該題針對(duì)“經(jīng)常項(xiàng)目外匯管理制度”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
9、
【正確答案】 錯(cuò)
【答案解析】
外匯，是指以外匯表示的可以用作國(guó)際清償?shù)闹Ц妒侄魏唾Y產(chǎn)。
【該題針對(duì)“外匯和外匯管理法律制度概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
10、
【正確答案】 錯(cuò)
【答案解析】
預(yù)售要約股份的數(shù)量超過預(yù)定收購(gòu)數(shù)量時(shí)，收購(gòu)人應(yīng)當(dāng)按照同等比例收購(gòu)預(yù)售要約的股份。
【該題針對(duì)“要約收購(gòu)和協(xié)議收購(gòu)的相關(guān)規(guī)定”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
11、
【正確答案】 錯(cuò)
【答案解析】
依法必須披露的信息，應(yīng)當(dāng)在國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)指定的媒體發(fā)布，同時(shí)將其置備于公司住所、證券交易所，供社會(huì)公眾查閱。
【該題針對(duì)“持續(xù)信息公開”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
12、
【正確答案】 錯(cuò)
【答案解析】
基金份額上市交易規(guī)則由證券交易所制定，報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。
【該題針對(duì)“證券投資基金上市的相關(guān)規(guī)定”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
13、
【正確答案】 錯(cuò)
【答案解析】
基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。超過6個(gè)月開始募集，原核準(zhǔn)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案;發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)重新提交申請(qǐng)。
【該題針對(duì)“證券投資基金的發(fā)行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
14、
【正確答案】 錯(cuò)
【答案解析】
內(nèi)幕信息知情人員自己未買賣證券，也未建議他人買賣證券，但將內(nèi)幕信息泄露給他人，接受內(nèi)幕信息的人依此買賣證券的，也屬內(nèi)幕交易行為。
【該題針對(duì)“禁止的交易行為”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】
15、
【正確答案】 錯(cuò)
【答案解析】
逃匯是指違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外，或者以欺騙手段將境內(nèi)資本轉(zhuǎn)移境外的行為。小張的行為屬于逃匯。
【該題針對(duì)“違反《外匯管理?xiàng)l例》的法律責(zé)任”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】