一、單項(xiàng)選擇題(共60題，每題1分，每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符題意的)
1、通貨緊縮的基本標(biāo)志是( ).
A.國(guó)民收入持續(xù)下降
B.物價(jià)總水平持續(xù)下降
C.貨幣供應(yīng)量持續(xù)下降
D.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率持續(xù)下降
2、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)作為中央銀行一般性貨幣政策工具之一，缺點(diǎn)在于( ).
A.缺乏主動(dòng)權(quán)
B.缺乏彈性
C.從實(shí)施到影響最終目標(biāo)，時(shí)滯較長(zhǎng)
D.無(wú)法進(jìn)行逆向操作
3、近幾年央行多次上調(diào)存款準(zhǔn)備金比率，對(duì)于這一政策理解正確的是( ).
A.減少基礎(chǔ)貨幣，從而增加貨幣供給量
B.使貨幣乘數(shù)變小，從而降低貨幣供給量
C.屬于財(cái)政政策的一種，其對(duì)經(jīng)濟(jì)的影響是間接的
D.目標(biāo)是抑制通貨緊縮
4、我國(guó)為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)是( ).
A.信托投資公司
B.財(cái)務(wù)公司
C.小額貸款公司
D.會(huì)融租賃公司
5、在我國(guó)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行并表監(jiān)督管理是( )的職責(zé).
A.中國(guó)人民銀行
B.證監(jiān)會(huì)
C.保監(jiān)會(huì)
D.銀監(jiān)會(huì)
6、美元等同于黃金，實(shí)行可調(diào)整的固定匯率制度，是( )的特征.
A.布雷頓森林體系
B.國(guó)際金本位制
C.牙買加體系
D.國(guó)際金塊一金匯兌本位制
7、買方有權(quán)在某一確定的時(shí)間，以確定的價(jià)格購(gòu)買相關(guān)資產(chǎn)的合約是( ).
A.看漲期權(quán)
B.看跌期權(quán)
C.美式期權(quán)
D.亞式期權(quán)
8、當(dāng)市場(chǎng)價(jià)格高于合約的執(zhí)行價(jià)格時(shí)，看漲期權(quán)的買方會(huì)選擇( ).
A.放棄合約
B.執(zhí)行期權(quán)
C.延長(zhǎng)期權(quán)
D.終止期權(quán)
9、在發(fā)達(dá)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家，都將商業(yè)銀行稱為“風(fēng)險(xiǎn)機(jī)器”，是因?yàn)樯虡I(yè)銀行要承受巨大的 ( ).
A.信用風(fēng)險(xiǎn)
B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
D.操作風(fēng)險(xiǎn)
10、某公司進(jìn)入金融衍生品市場(chǎng)進(jìn)行交易，如果其目的是為了減少未來(lái)的不確定性，降低風(fēng)險(xiǎn)則該公司屬于( ).
A.套期保值者
B.套利者
C.投機(jī)者
D.經(jīng)紀(jì)人
11、 在金融交易中，逆向選擇和道德危害產(chǎn)生的根源是( ).
A.信息不對(duì)稱
B.交易成本
C.金融抑制
D.公共產(chǎn)品
12、 在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券稱為( ).
A.武士債券
B.揚(yáng)基債券
C.猛犬債券
D.倫布蘭特債券
13、 我國(guó)成立了具有主權(quán)財(cái)富基金性質(zhì)的中國(guó)投資公司，這是( )的舉措.
A.為我國(guó)民營(yíng)企業(yè)“走出去”鋪路
B.構(gòu)建積極的外匯儲(chǔ)備管理模式
C.實(shí)施藏匯于民政策
D.遏制黃金儲(chǔ)備過(guò)快增長(zhǎng)
14、 目前，我國(guó)商業(yè)銀行最主要的組織制度是( ).
A.單一銀行制度
B.分支銀行制度
C.持股公司制度
D.連鎖銀行制度
15、 基礎(chǔ)貨幣的構(gòu)成雖然比較復(fù)雜，但都是由中央銀行的( )創(chuàng)造的，可以由中央銀行直接控制.
A.資產(chǎn)業(yè)務(wù)
B.負(fù)債業(yè)務(wù)
C.中間業(yè)務(wù)
D.表外業(yè)務(wù)
16、 ( )銀行制度在商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)，尤其是投資銀行之間豎立起一堵不可跨越的“防火墻”.
A.分業(yè)經(jīng)營(yíng)
B.綜合性
C.全能
D.分支
17、 下列有關(guān)金融置兵的性質(zhì)中，說(shuō)法正確的是( ).
A.期限性與收益性成正比
B.期限性與風(fēng)險(xiǎn)性成反比
C.期限性與流動(dòng)性成正比
D.流動(dòng)性與收益性成正比
18、 投資者用10萬(wàn)元進(jìn)行為期2年的投資，年利率為10%，按復(fù)利每年計(jì)息一次，則第2年年末投資者可獲得的本息和為( )萬(wàn)元.
A.11.0
B.11.5
C.12.0
D.12.1
19、 我國(guó)的公開(kāi)市場(chǎng)操作中，中國(guó)人民銀行向一級(jí)交易商賣出有價(jià)證券，并約定在未來(lái)特定日期買回有價(jià)證券，這種交易行為稱為( ).
A.正回購(gòu)
B.逆回購(gòu)
C.現(xiàn)券買斷
D.現(xiàn)券賣斷
20、 在信托當(dāng)事人中，處予掌握、管理和處努僖托財(cái)產(chǎn)中心位置的當(dāng)事人是( ).
A.受益人
B.受托人
C.委托人
D.繼承人 21、 改善我國(guó)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理的主要條件是建立規(guī)范的法人治理結(jié)構(gòu)和( ).
A.提高金融監(jiān)管能力
B.建立完善的金融市場(chǎng)法規(guī)
C.建立嚴(yán)格的內(nèi)控機(jī)制
D.完善市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制
22、 商業(yè)銀行的新型業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式區(qū)別于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式的核心點(diǎn)是( ).
A.集中核算
B.業(yè)務(wù)外包
C.前后臺(tái)分離
D.設(shè)綜合業(yè)務(wù)窗口
23、 根據(jù)我國(guó)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，股份有限公司首次公開(kāi)發(fā)行股票，可以通過(guò)向( )詢價(jià)的方式確定股票發(fā)行價(jià)格.
A.金融租賃公司
B.詢價(jià)對(duì)象
C.商業(yè)銀行
D.中央銀行
24、 金融機(jī)構(gòu)在辦理轉(zhuǎn)賬服務(wù)、匯兌和代客支付等業(yè)務(wù)時(shí)，其所承擔(dān)的職能是( ).
A.信用中介
B.支付中介
C.創(chuàng)造信用工具
D.將貨幣收入轉(zhuǎn)化為資本
25、 目前，我國(guó)商業(yè)銀行最主要的組織制度是( ).
A.單一銀行制度
B.分支銀行制度
C.持股公司制度
D.連鎖銀行制度
26、 某投資者存人銀行1 000元，年利率為4%，每半年計(jì)息一次，若按復(fù)利計(jì)算，則該存款一年后的稅前利息所得為( )元.
A.40.2
B.40.4
C.80.3
D.81.6
27、 在金融工具的性質(zhì)中，成反比關(guān)系的是( ).
A.期限性與收益性
B.風(fēng)險(xiǎn)性與期限性
C.期限性與流動(dòng)性
D.風(fēng)險(xiǎn)性與收益性
28、 下列不屬于我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金投資的金融工具的是( )
A.股票
B.現(xiàn)金
C.1年以內(nèi)的銀行定期存款
D.期限在1年以內(nèi)的債券購(gòu)回
29、 在我國(guó)，為證券交易提供清算、交收和過(guò)戶服務(wù)的法人機(jī)構(gòu)是( ).
A.財(cái)務(wù)公司
B.投資銀行
C.證券登記結(jié)算公司
D.金融資產(chǎn)管理公司
30、 假定預(yù)期當(dāng)年1年期債券的年利率為9%，預(yù)期下一年1年期債券的年利率為11%，根據(jù)預(yù)期理論，則當(dāng)前2年期債券的年利率是( ).
A.9%
B.10%
C.11%
D.20%
31、 如果某債券當(dāng)前的市場(chǎng)價(jià)格為P、面值為F、年利息為C，其本期收益率r為( ).
A.r=C/F
B.r=P/F
C.r=C/P
D.r=F/P
32、 我國(guó)某企業(yè)在出口收匯時(shí)正逢人民幣升值，結(jié)果以收入的外匯兌換到的人民幣的金額減少.這種情形說(shuō)明該企業(yè)承受了匯率風(fēng)險(xiǎn)中的( ).
A.交易風(fēng)險(xiǎn)
B.折算風(fēng)險(xiǎn)
C.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)
D.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)
33、 根據(jù)資產(chǎn)定價(jià)理論中的有效市場(chǎng)理論，如果當(dāng)前的證券價(jià)格不僅反映了歷史價(jià)格包含的所有信息，而且反映了所有有關(guān)證券的能公開(kāi)獲得的信息，則該市場(chǎng)屬于( ).
A.弱式有效市場(chǎng)
B.半弱式有效市場(chǎng)
C.強(qiáng)式有效市場(chǎng)
D.半強(qiáng)式有效市場(chǎng)
34、 根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)2012年6月發(fā)布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，我國(guó)商業(yè)銀行一級(jí)資本充足率的最低要求是( ).
A.5%
B.6%
C.7%
D.8%
35、 金融調(diào)控是國(guó)家對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行進(jìn)行干預(yù)的組成部分，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制下金融宏觀調(diào)控的主要類型是( ).
A.計(jì)劃調(diào)控與行政調(diào)控
B.計(jì)劃調(diào)控與政策調(diào)控
C.行政調(diào)控與法律調(diào)控
D.政策調(diào)控與法律調(diào)控
36、 收益率曲線描述了特定類型債券的利率的期限結(jié)構(gòu)，通常情況下，收益率曲線向上傾斜，則表示長(zhǎng)期利率( )短期利率;若收益率曲線是平坦的，則長(zhǎng)期利率與短期利率( );若收益曲線是向下翻轉(zhuǎn)的，則長(zhǎng)期利率( )短期利率.
A.高于相等低予
B.低于相等高于
C.相等低于高于
D.高于低于相等
37、 認(rèn)為長(zhǎng)期利率只是人們所預(yù)期的短期利率的平均值，該觀點(diǎn)源自于利率期限結(jié)構(gòu)理論的( ).
A.預(yù)期理論
B.市場(chǎng)分割理論
C.流動(dòng)性溢價(jià)理論
D.期限優(yōu)先理論
38、 根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行的流動(dòng)性覆蓋率應(yīng)當(dāng)不低于( ).
A.8%
B.125%
C.100%
D.30%
39、 我國(guó)監(jiān)管信托業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)是( ).
A.中國(guó)人民銀行
B.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
40、 在商業(yè)銀行貸款的五級(jí)分類中，屬于不良貸款的是( ).
A.關(guān)注貸款、可疑貸款、次級(jí)貸款
B.次級(jí)貸款、可疑貸款、損失貸款
C.關(guān)注貨款、可疑貸款、損失貸款
D.關(guān)注貸款、次級(jí)貸款、損失貸款 41、 我國(guó)證券交易市場(chǎng)開(kāi)盤價(jià)遵照的競(jìng)價(jià)原理是( )競(jìng)價(jià).
A.時(shí)間
B.連續(xù)
C.協(xié)商
D.集合
42、 非現(xiàn)場(chǎng)是監(jiān)管*分析銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性和安全性的一種方式，其基礎(chǔ)是( ).
A.針對(duì)銀行體系并表
B.針對(duì)銀行體系分表
C.針對(duì)單個(gè)銀行并表
D.針對(duì)單個(gè)銀行分表
43、 投資銀行在進(jìn)行股票承銷的時(shí)候，不同的承銷方式中投資銀行承擔(dān)不同的責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn).在以下承銷方式中，投資銀行與發(fā)行人之間純粹是代理關(guān)系，投資銀行為推銷證券而收取代理手續(xù)費(fèi)的是( ).
A.包銷
B.盡力推銷
C.代銷
D.余額包銷
44、 下列收入中屬于商業(yè)銀行蘺業(yè)外收入的是( ).
A.違約金
B.投資收益
C.賠償金
D.罰沒(méi)收入
45、 認(rèn)為長(zhǎng)期利率只是人們所預(yù)期的短期利率的平均值，該觀點(diǎn)源自利率期限結(jié)構(gòu)理論的( ).
A.預(yù)期理論
B.市場(chǎng)分割理論
C.流動(dòng)性溢價(jià)理論
D.期限優(yōu)先理論
46、 如果某債券的年利息支付為10元、面值為100元、市場(chǎng)價(jià)格為90元，則其名義收益率為( ).
A.5.0%
B.10.0%
C.11.1%
D.12.0%
47、 強(qiáng)調(diào)貨幣的交易手段職能，認(rèn)為名義收入等于貨幣存量和貨幣流通速度的乘積，該理論源自( ).
A.現(xiàn)金余額說(shuō)
B.費(fèi)雪方程式
C.劍橋方程式
D.凱恩斯的貨幣需求函數(shù)
48、 在我國(guó)，負(fù)責(zé)對(duì)期貨市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)管的機(jī)構(gòu)是( ).
A.中國(guó)人民銀行
B.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
49、 在銀行業(yè)監(jiān)管的基本方法中，監(jiān)管*針對(duì)單個(gè)銀行在并表的基礎(chǔ)上收集、分析銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性和安全性的一種方式，稱為( ).
A.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督
B.現(xiàn)場(chǎng)檢查
C.并表監(jiān)管
D.監(jiān)管評(píng)級(jí)
50、 根據(jù)商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理的速度對(duì)稱原理，資產(chǎn)運(yùn)用不足表明商業(yè)銀行的( ).
A.平均流動(dòng)率大于l
B.平均流動(dòng)率小于l
C.平均速動(dòng)率大于l
D.平均速動(dòng)率小于l
51、 1998年6月1日成立的歐洲中央銀行是一個(gè)典型的( )制度.
A.一元式中央銀行
B.二元式中央銀行
C.跨國(guó)式中央銀行
D.準(zhǔn)中央銀行
52、 與弗里德曼的貨幣需求函數(shù)不同，凱恩斯的貨幣需求函數(shù)更重視( )的主導(dǎo)作用.
A.恒常收入
B.匯率
C.利率
D.貨幣供給
53、 一般實(shí)行聯(lián)邦制的國(guó)家所采用的中央銀行的組織形式是( ).
A.一元式中央銀行制度
B.二元式中央銀行制度
C.跨國(guó)的中央銀行制度
D.準(zhǔn)中央銀行制度
54、 通貨膨脹實(shí)質(zhì)是一種貨幣現(xiàn)象，表現(xiàn)為商品和生產(chǎn)要素價(jià)格總水平在一定時(shí)期內(nèi)( ).
A.持續(xù)下降
B.持續(xù)上升
C.間歇性下降
D.間歇性上升
55、 我國(guó)為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)是( ).
A.信托投資公司
B.財(cái)務(wù)公司
C.小額貸款公司
D.金融租賃公司
56、 凱恩斯把貨幣供應(yīng)量的增加并未帶來(lái)利率的相應(yīng)降低，而只是引起人們手持現(xiàn)金增加的現(xiàn)象稱為( ).
A.資產(chǎn)證券化
B.流動(dòng)性陷阱
C.資產(chǎn)貨幣化
D.劣幣逐良幣
57、 根據(jù)近代世界各國(guó)發(fā)生通貨緊縮的情況分析，通貨緊縮的成因不包括( ).
A.貨幣緊縮
B.資產(chǎn)泡沫破滅
C.幣制改革
D.多種結(jié)構(gòu)性因素
58、 在美國(guó)的次貸危機(jī)中，很多依靠從銀行借人次級(jí)貸款來(lái)購(gòu)買住房的人到期不能還本付息.這種情形對(duì)于發(fā)放次級(jí)貸款的銀行而言，屬于該銀行承受的( ).
A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
B.操作風(fēng)險(xiǎn)
C.法律風(fēng)險(xiǎn)
D.信用風(fēng)險(xiǎn)
59、 假定M2余額為103.6萬(wàn)億元，M1余額為31.1萬(wàn)億元，M0余額為5.5萬(wàn)億元，則活期存款余額是( )萬(wàn)億元.
A.25.6
B.67.0
C.72.5
D.98.1
60、 客戶賣出證券時(shí)，投資銀行以自有、客戶抵押或借入的證券，為客戶代墊部分或者全部證券以完成交易，以后由客戶歸還的證券業(yè)務(wù)稱為( ).
A.融資
B.融券
C.買空
D.交割 二、多項(xiàng)選擇題(共20題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)
61、 分業(yè)經(jīng)營(yíng)銀行制度的優(yōu)點(diǎn)有( ).
A.在證券、保險(xiǎn)和銀行之間豎立了防范風(fēng)險(xiǎn)的“防火墻”
B.有利于金融監(jiān)管達(dá)到預(yù)期效果
C.有利于銀行通過(guò)業(yè)務(wù)的互補(bǔ)性分散金融風(fēng)險(xiǎn)
D.有利于銀行形成范圍經(jīng)濟(jì)
E.保護(hù)存款人利益
62、 在治理通貨膨脹時(shí)，可以采用的緊縮性貨幣政策措施主要有( ).
A.提高法定存款準(zhǔn)備金率
B.提高再貼現(xiàn)率
C.公開(kāi)市場(chǎng)賣出業(yè)務(wù)
D.減少儲(chǔ)蓄存款
E.直接提高利率
63、 根據(jù)資產(chǎn)定價(jià)理論中的有效市場(chǎng)理論，資本市場(chǎng)可以分為弱式有效市場(chǎng)、半強(qiáng)式有效市場(chǎng)和強(qiáng)式有效市場(chǎng).其中，半強(qiáng)式有效市場(chǎng)的信息集包括( ).
A.內(nèi)幕消息
B.歷史價(jià)格信息
C.公司紅利政策信息
D.公司公告
E.公司財(cái)務(wù)報(bào)告信息
64、 下列因素中會(huì)導(dǎo)致一國(guó)貨幣升值的是( ).
A.高通貨膨脹
B.提高利率
C.國(guó)際收支順差
D.總需求增長(zhǎng)快于總供給
E.從緊貨幣政策
65、 關(guān)于對(duì)通貨膨脹概念的說(shuō)法，正確的是( ).
A.通貨膨脹所指的物價(jià)上漲必須超過(guò)一定的幅度
B.通貨膨脹所指的物價(jià)上漲是全部物品及勞務(wù)的加權(quán)平均價(jià)格的上漲
C.通貨膨脹所指的物價(jià)上漲是因季節(jié)性或自然災(zāi)害等原因引起的物價(jià)上漲
D.通貨膨脹所指的物價(jià)上漲是一定時(shí)問(wèn)內(nèi)的持續(xù)上漲
E.通貨膨脹所指的物價(jià)上漲在非市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中表現(xiàn)為商品短缺、憑票供應(yīng)等
66、 影響債券流動(dòng)性的因素有( ).
A.交易費(fèi)用
B.償還期限
C.是否可轉(zhuǎn)換
D.信用風(fēng)險(xiǎn)
E.利率
67、 下列范疇中，屬于通貨緊縮的標(biāo)志有( )持續(xù)下降.
A.價(jià)格總水平
B.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率
C.銀行存款
D.外匯儲(chǔ)備
E.貨幣供應(yīng)量
68、 下列業(yè)務(wù)中，屬于中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的有( ).
A.再貼現(xiàn)
B.買人國(guó)債
C.集中存款準(zhǔn)備金
D.國(guó)際儲(chǔ)備
E.結(jié)算交換差額
69、 下列說(shuō)法中，屬于通貨緊縮標(biāo)志的有( ).
A.價(jià)格總水平持續(xù)下降
B.貨幣供應(yīng)量持續(xù)下降
C.社會(huì)失業(yè)率持續(xù)下降
D.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率持續(xù)下降
E.國(guó)際收支持續(xù)順差
70、 根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，我國(guó)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)有( ).
A.信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)
B.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)
C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)
D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)
E.操作風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)
71、 存款創(chuàng)造的兩個(gè)前提條件是( ).
A.法定存款準(zhǔn)備金制度
B.部分準(zhǔn)備金制度
C.貨幣創(chuàng)造
D.非全額現(xiàn)金結(jié)算制度
E.超額準(zhǔn)備金制度
72、 在銀行業(yè)監(jiān)管中，監(jiān)管*對(duì)即將倒閉銀行的處置措施主要有( ).
A.收購(gòu)
B.兼并
C.依法清算
D.注資入股
E.接管
73、 金融期貨最主要的功能有( ).
A.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)
B.規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)
C.平衡權(quán)益
D.價(jià)格發(fā)現(xiàn)
E.規(guī)避管制
74、 下列情況中，可能會(huì)導(dǎo)致成本推進(jìn)型通貨膨脹的有( ).
A.壟斷性大公司為獲取壟斷利潤(rùn)人為提高產(chǎn)品價(jià)格
B.勞動(dòng)力不能及時(shí)在不同部門之間轉(zhuǎn)移
C.有組織的工會(huì)迫使工資的增長(zhǎng)率超過(guò)勞動(dòng)生產(chǎn)率的增長(zhǎng)率
D.資源在各部門之間的配置嚴(yán)重失衡
E.匯率變動(dòng)引起進(jìn)出口產(chǎn)品和原材料成本上升
75、 下列市場(chǎng)中，屬于貨幣市場(chǎng)的有( ).
A.國(guó)庫(kù)券市場(chǎng)
B.交易所債券市場(chǎng)
C.回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)
D.商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)
E.銀行承兌匯票市場(chǎng)
76、 目前我國(guó)的股票首次公開(kāi)發(fā)行施行的是核準(zhǔn)制，它可分為兩個(gè)階段，分別是( ).
A.通道制
B.審批制
C.注冊(cè)制
D.審查制
E.保薦制
77、 在國(guó)際貨幣體系中，現(xiàn)行牙買加體系的內(nèi)容有( ).
A.國(guó)際問(wèn)資本自由流動(dòng)
B.浮動(dòng)匯率制合法化
C.黃金非貨幣化
D.擴(kuò)大特別提款權(quán)的作用
E.擴(kuò)大對(duì)發(fā)展中國(guó)家的融資
78、 凱恩斯認(rèn)為，流動(dòng)性偏好的動(dòng)機(jī)包括( ).
A.交易動(dòng)機(jī)
B.生產(chǎn)動(dòng)機(jī)
C.儲(chǔ)蓄動(dòng)機(jī)
D.預(yù)防動(dòng)機(jī)
E.投機(jī)動(dòng)機(jī)
79、 根據(jù)我國(guó)《信托法》的規(guī)定，信托文件中必須載明的事項(xiàng)有( ).
A.信托目的
B.信托財(cái)產(chǎn)的范圍、種類及狀況
C.信托期限
D.信托財(cái)產(chǎn)的管理方式
E.受益人取得信托利益的方式、方法
80、 按照修訂后的《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開(kāi)發(fā)行股票確定發(fā)行價(jià)格的方式包括( )
A.簿記方式
B.詢價(jià)方式
C.競(jìng)價(jià)方式
D.固定價(jià)格方式
E.自主協(xié)商直接定價(jià)三、案例分析題(共20題，每題2分。由單選和多選組成。錯(cuò)選，本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)
81、某公司擬進(jìn)行股票投資，計(jì)劃購(gòu)買ABC三種股票，并設(shè)計(jì)了甲乙兩種投資組合，ABC三種股票的B系數(shù)分別為1.5、1.0和0.5.甲種投資組合中，ABC三種股票的投資比重分別為20%、30%和50%.乙種投資組合中，ABC三種股票的投資比重分別為50%、30%和20%.同期市場(chǎng)上所有股票的平均收益率為8%，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為4%.
根據(jù)以上資料，回答下列81-100題：
A股票的預(yù)期收益率是( ).
A.6%
B.8%
C.10%
D.12%
82、 甲種投資組合的β系數(shù)是( ).
A.0.75
B.0.85
C.1.00
D.1.50
83、 乙種投資組合的預(yù)期收益率是( ).
A.4.6%
B.8.0%
C.8.6%
D.12.0%
84、 假定該公司擬通過(guò)改變投資組合來(lái)降低投資風(fēng)險(xiǎn)，則在下列風(fēng)險(xiǎn)中，不能通過(guò)此舉消除的風(fēng)險(xiǎn)是( ).
A.宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)
B.國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)
C.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
D.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
85、 單個(gè)證券的預(yù)期收益率水平應(yīng)取決于其與市場(chǎng)組合的( ).
A.協(xié)方差
B.方差
C.平方差
D.立方差
86、2014年6月底，我國(guó)萊商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債表中的主要數(shù)據(jù)是：資產(chǎn)總額1720億元，負(fù)債總額1650億元，普通股30億元，優(yōu)先股7億元，盈余公積5億元，資本公積10億元，未分配，潤(rùn)1O億元，一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備8億元，風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)總額為1400億元.2014年下半年，該商業(yè)銀行計(jì)劃進(jìn)一步提高資本充足率水平.
根據(jù)以上資料，回答下列86-105題：
2014年6月底，該商業(yè)銀行的一級(jí)資本充足率為( ).
A.4.5%
B.5.O%
C.5.7%
D.3.8%
87、為了達(dá)到《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》規(guī)定的最低核心一級(jí)資本充足率要求，在風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)總額不變的情況下，該商業(yè)銀行需要補(bǔ)充核心一級(jí)資本( )億元.
A.14
B.7
C.10
D.21
88、 根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，該商業(yè)銀行最遲應(yīng)于( )年底前全面達(dá)到資本充足率監(jiān)管要求.
A.2014年
B.2016年
C.2017年
D.2018年
89、 為了提高一級(jí)資本充足率水平，該商業(yè)銀行可以采取的方法有( ).
A.發(fā)行普通股股票
B.發(fā)行減記型二級(jí)資本工具
C.擴(kuò)大貸款投放規(guī)模
D.發(fā)行優(yōu)先股股票
90、 根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》規(guī)定，核心一級(jí)資本充足率不應(yīng)高于( ).
A.8%
B.7%
C.6%
D.5%
91、假設(shè)某國(guó)2000年的各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)如下：國(guó)民生產(chǎn)總值4 780億美元;年底未清償外債余額為580億美元，其中大約有60%的債務(wù)從美國(guó)借入，并且短期外債達(dá)到65%;當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額為700億美元;當(dāng)年外債還本付息總額為350億美元.
根據(jù)以上資料，回答下列91-110題：
下列不屬于外債的是( ).
A.外國(guó)企業(yè)貸款
B.國(guó)際金融租賃
C.發(fā)行外幣債券
D.外商直接投資和股票投資
92、 該國(guó)的負(fù)債率是( ).
A.14.6%
B.7.3%
C.12.1%
D.B.2%
93、 該國(guó)的債務(wù)率是( ).
A.50%
B.82.9%
C.12.1%
D.120.1%
94、 與國(guó)際通行的警戒線相比，該國(guó)的債務(wù)率( ).
A.超過(guò)
B.未超過(guò)
C.大大超過(guò)
D.相等
95、 你認(rèn)為該國(guó)外債管理的重點(diǎn)應(yīng)該在( ).
A.優(yōu)化外債的期限結(jié)構(gòu)
B.優(yōu)化外債的利率結(jié)構(gòu)
C.優(yōu)化外債的困別結(jié)構(gòu)
D.優(yōu)化外債的投向結(jié)構(gòu)
96、某國(guó)某年的有關(guān)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分別為：國(guó)際收支的經(jīng)常賬戶逆差570億美元;資本賬戶順差680億美元;年底的未清償還外債余額為460億美元，其中短期外債占70%;國(guó)民生產(chǎn)總值3 620億美元.
根據(jù)以上資料，回答下列96-115題：
該國(guó)國(guó)際收支的總體狀況是( ).
A.逆差110億美元
B.順差110億美元
C.逆差220億美元
D.順差220億美元
97、 該國(guó)應(yīng)當(dāng)運(yùn)用的國(guó)際收支調(diào)節(jié)政策是( ).
A.緊的貨幣政策
B.松的財(cái)政政策
C.使本幣法定升值的匯率政策
D.使本幣法定貶值的匯率政策
98、 該國(guó)的負(fù)債率為( ).
A.B.9%
B.10.3%
C.12.7%
D.17.8%
99、 該國(guó)負(fù)債率( )國(guó)際通行警戒線.
A.超過(guò)
B.未超過(guò)
C.持平
D.遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)
100、 該國(guó)外債結(jié)構(gòu)管理的重點(diǎn)應(yīng)該是( ).
A.優(yōu)化外債的期限結(jié)構(gòu)
B.優(yōu)化外債的利率結(jié)構(gòu)
C.優(yōu)化外債的國(guó)別結(jié)構(gòu)
D.優(yōu)化外債的投向結(jié)構(gòu) 一、單項(xiàng)選擇題(共60題，每題1分，每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符題意的)
1參考答案：B
參考解析：
通貨緊縮是與通貨膨脹完全相反的一種宏觀經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象。其含義是指商品和服務(wù)價(jià)格的普遍持續(xù)下跌，表明單位貨幣所代表的商品價(jià)值在增加，貨幣在不斷地升值。從通貨緊縮的含義可以看出，通貨緊縮的基本標(biāo)志應(yīng)當(dāng)是一般物價(jià)水平的持續(xù)下降，此外還要看物價(jià)水平的持續(xù)下降的一定時(shí)限(一年或半年以上)，且通貨緊縮還有輕度、中度和嚴(yán)重的程度之分。
2參考答案：C
參考解析：
公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)的主動(dòng)權(quán)在中央銀行，富有彈性，可以對(duì)貨幣進(jìn)行微調(diào)，中央銀行買賣證券可同時(shí)交叉進(jìn)行，故很容易逆向修正貨幣政策，不足是從實(shí)施到影響最終目標(biāo)，時(shí)滯較長(zhǎng)。
3參考答案：B
參考解析：
中央銀行上調(diào)存款準(zhǔn)備金比率，是貨幣政策的一種，其目的是抑制通貨膨脹，它能夠使貨幣乘數(shù)變小，從而降低貨幣供給量。
4參考答案：B
參考解析：
財(cái)務(wù)公司就是指由大型企業(yè)集團(tuán)成員單位出資組建，以加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金集中管理和提高企業(yè)集團(tuán)資金使用效率為目的，為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。
5參考答案：D
參考解析：
銀監(jiān)會(huì)的職責(zé)之一是對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行并表監(jiān)督管理。
6參考答案：A
參考解析：
布雷頓森林貨幣體系下的匯率制度是以美元為中心的固定匯率制。
7參考答案：A
參考解析：
本題考查看漲期權(quán)的概念。
8參考答案：B
參考解析：
對(duì)于看漲期權(quán)的買方來(lái)說(shuō)，當(dāng)市場(chǎng)價(jià)格高于合約的執(zhí)行價(jià)格時(shí)，他會(huì)行使期權(quán)，取得收益;當(dāng)市場(chǎng)價(jià)格低于執(zhí)行價(jià)格時(shí)，他會(huì)放棄合約，虧損金額即為期權(quán)費(fèi)。對(duì)于看跌期權(quán)的買方來(lái)說(shuō)，情況則恰好相反。因此，期權(quán)合約的買方可以實(shí)現(xiàn)有限的損失和無(wú)限的收益。
9參考答案：A
參考解析：
商業(yè)銀行是最主要的從事貨幣資金借貸的信用機(jī)構(gòu)，因此，商業(yè)銀行是的信用風(fēng)險(xiǎn)承受者。
10參考答案：A
參考解析：
套期保值者又稱風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖者，他們從事衍生品交易是為了減少未來(lái)的不確定性。降低甚至消除風(fēng)險(xiǎn)。
11參考答案：A
參考解析：
由予金融活動(dòng)中大量存在不對(duì)稱信息，并易出現(xiàn)逆向選擇和產(chǎn)生道德危害，各種金融中介也就因此而出現(xiàn)了，并花專門的費(fèi)用去收集和生產(chǎn)信息，限度地去解決信息不對(duì)稱問(wèn)題，從而能夠限度地解決金融交易中的逆向選擇和道德危害的問(wèn)題。
12參考答案：B
參考解析：
在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券稱為揚(yáng)基債券，在日本發(fā)行的外國(guó)債券稱為武士債券，在英國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券稱為猛犬債券，在荷蘭發(fā)行的外國(guó)債券稱為倫布蘭特債券。
13參考答案：B
參考解析：
積極的外匯儲(chǔ)備管理模式的實(shí)現(xiàn)路徑主要有兩種：①貨幣*本身的外匯管理轉(zhuǎn)型，由傳統(tǒng)的外匯儲(chǔ)備管理轉(zhuǎn)向積極的外匯儲(chǔ)備管理，將超額的外匯儲(chǔ)備置于貨幣*建立的投資組合之中，通過(guò)投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高的金融資產(chǎn)，獲取較高的投資回報(bào);②由國(guó)家成立專門的投資公司或部門，將超額的外匯儲(chǔ)備轉(zhuǎn)給其進(jìn)行市場(chǎng)化運(yùn)作和管理，通過(guò)多元化的資產(chǎn)配置，分散風(fēng)險(xiǎn)，延長(zhǎng)投資期限，提高投資回報(bào)。
14參考答案：B
參考解析：
分支銀行制度又稱為總分行制，是指法律上允許在總行(或總管理處)之下，在國(guó)內(nèi)外各地普遍設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，形成以總機(jī)構(gòu)為中心的龐大的銀行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)。我國(guó)商業(yè)鑲行最主要的組織制度是分支銀行制度。
15參考答案：A
參考解析：
基礎(chǔ)貨幣的構(gòu)成雖然比較復(fù)雜，但都是由中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)創(chuàng)造的，可以由中央銀行直接控制。
16參考答案：A
參考解析：
分業(yè)經(jīng)營(yíng)銀行制度在商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)，尤其是投資銀行之間豎立起一堵不可跨越的“防火墻”。
17參考答案：A
參考解析：
金融工具的期限|生與風(fēng)險(xiǎn)性成正比、與流動(dòng)性成反比，流動(dòng)性與收益性成反比，選項(xiàng)B、C、D錯(cuò)誤。
18參考答案：D
參考解析：
按照復(fù)利計(jì)算，本息和=10×(1+10%)2=12.1萬(wàn)元。
19參考答案：A
參考解析：
正回購(gòu)為中國(guó)人民銀行向一級(jí)交易商賣出有價(jià)證券，并約定在未來(lái)特定日期買回有價(jià)證券的交易行為，是從市場(chǎng)收回流動(dòng)性的操作。
20參考答案：B
參考解析：
在信托三方當(dāng)事人中，受托人處于掌握、管理和處分信托財(cái)產(chǎn)的中心位置。21參考答案：C
參考解析：
改善我國(guó)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理的條件是：①建整規(guī)范的法人治理結(jié)構(gòu);②建立嚴(yán)密的內(nèi)控機(jī)制：②建立科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制。
22參考答案：C
參考解析：
商業(yè)銀行的新型業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式區(qū)別于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式的核心點(diǎn)是前后臺(tái)分離。
23參考答案：B
參考解析：
本題考查詢價(jià)的相關(guān)知識(shí)。
24參考答案：B
參考解析：
支付中介指金融機(jī)構(gòu)在為客戶開(kāi)立存款賬戶吸收存款的基礎(chǔ)上，通過(guò)辦理存款在賬戶上的資金轉(zhuǎn)移、代理客戶支付以及在存款的基礎(chǔ)上為客戶兌付現(xiàn)款等。
25參考答案：B
參考解析：
支銀行制度又稱為總分行制，是指法律上允許在總行之下，在國(guó)內(nèi)外各地普遍設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，形成以總機(jī)構(gòu)為中心龐大的銀行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)。它是各國(guó)商業(yè)銀行普遍采用的組織形式。
26參考答案：B
參考解析：
根據(jù)題意：半年利率=4%-2=2%，利息所得=1 000×(1+2%)2-1000=40.4(元)。
27參考答案：C
參考解析：
金融工具的期限性與收益性、風(fēng)險(xiǎn)性成正比，與流動(dòng)性成反比。
28參考答案：A
參考解析：
股票是貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具。
29參考答案：C
參考解析：
對(duì)證券和資金進(jìn)行清算、交收和過(guò)戶，使買入者得到證券，賣出者得到資金，是證券登記結(jié)算公司的具體職能。因此本題選擇C選項(xiàng)。
30參考答案：B
參考解析：
第一年1年期的債券利率為9%，第二年的1年期的債券利率為11%，因此2年期的債券利率為(9%+11%)÷2=10%。
31參考答案：C
參考解析：
本期收益率是指本期獲得的債券利息(股利)額對(duì)債券本期市場(chǎng)價(jià)格的比率。計(jì)算公式為：r= C/P。
32參考答案：A
參考解析：
交易風(fēng)險(xiǎn)，是指有關(guān)主體在因?qū)嵸|(zhì)性經(jīng)濟(jì)交易而引致的不同貨幣的相互兌換中，因匯率在一定時(shí)間內(nèi)發(fā)生意外變動(dòng)，而蒙受實(shí)際經(jīng)濟(jì)損失的可能性。
33參考答案：D
參考解析：
半強(qiáng)式有效市場(chǎng)假說(shuō)是指當(dāng)前的證券價(jià)格不僅反映了歷史價(jià)格包含的所有信息，而且反映了所有有關(guān)證券的能公開(kāi)獲得的信息。在這里，公開(kāi)信息包括公司的財(cái)務(wù)報(bào)告、公司公告、有關(guān)公司紅利政策的信息和經(jīng)濟(jì)形勢(shì)等。在半強(qiáng)式有效市場(chǎng)假說(shuō)下，信息對(duì)證券價(jià)格的影響是瞬時(shí)完成的。對(duì)普通股來(lái)說(shuō)，與收益和紅利有關(guān)的信息能迅速而完全地反映在股票價(jià)格上。對(duì)債券來(lái)說(shuō)，與利率決定有關(guān)的信息能迅速體現(xiàn)在債券價(jià)格書(shū)。因此，在半強(qiáng)式有效市場(chǎng)中，投資者無(wú)法憑借可公開(kāi)獲得的信息獲取超額收益。
34參考答案：B
參考解析：
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管要求第一層次中一級(jí)資本充足率的最低要求為6%。
35參考答案：D
參考解析：
市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制下金融宏觀調(diào)控的主要類型是政策調(diào)控與法律調(diào)控。
36參考答案：A
參考解析：
債券的期限和收益率在某一既定時(shí)問(wèn)存在的變化關(guān)系就稱為利率的期限結(jié)構(gòu)，表示這種關(guān)系的曲線通常稱為收益曲線。收益曲線描述了特定類型債券的利率的期限結(jié)構(gòu)，通常情況下，收益曲線向上傾斜，則表示長(zhǎng)期利率高于短期利率;若收益曲線是平坦的，則長(zhǎng)期利率與短期利率相等;若收益曲線是向下翻轉(zhuǎn)的，則長(zhǎng)期利率低于短期利率。
37參考答案：A
參考解析：
預(yù)期理論認(rèn)為，長(zhǎng)期債券的利率等于在其有效期內(nèi)人們所預(yù)期的短期利率的平均值。
38參考答案：C
參考解析：
根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行的流動(dòng)性覆蓋率應(yīng)當(dāng)不低于100%。
39參考答案：D
參考解析：
信托業(yè)務(wù)受到我國(guó)銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管，在我國(guó)銀監(jiān)會(huì)成立后，為信托業(yè)發(fā)展進(jìn)一步加強(qiáng)了規(guī)范管理，促進(jìn)了信托業(yè)的健康發(fā)展。
40參考答案：B
參考解析：
國(guó)際通行的做法是將存款分為五類：正常貸款、關(guān)注貸款、次級(jí)貸款、可疑貸款、損失貸款，通常認(rèn)為后三類貸款為不良貸款，即次級(jí)貸款、可疑貸款、損失貸款。 41參考答案：D
參考解析：
我國(guó)開(kāi)盤價(jià)是集合競(jìng)價(jià)的結(jié)果，競(jìng)價(jià)時(shí)間為9：15_9：25，其余時(shí)間進(jìn)行連續(xù)競(jìng)價(jià)。
42參考答案：C
參考解析：
非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管是監(jiān)管*針對(duì)單個(gè)銀行在并表的基礎(chǔ)上收集、分析銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性和安全性的一種方式。
43參考答案：B
參考解析：
包銷即投資銀行按議定價(jià)格直接從發(fā)行者手中購(gòu)進(jìn)將要發(fā)行的全部證券，然后再出售給投資者。采用這種銷售方式，承銷商要承擔(dān)銷售和價(jià)格的全部風(fēng)險(xiǎn)，如果證券沒(méi)有全部銷售出去，承銷商只能自己“吃進(jìn)”。盡力推銷即承銷商只作為發(fā)行公司的證券銷售代理人，按照規(guī)定的發(fā)行條件盡力推銷證券，發(fā)行結(jié)束后未售出的證券退還給發(fā)行人，承銷商不承擔(dān)發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)。投資銀行與發(fā)行人之間純粹是代理關(guān)系，投資銀行為推銷證券而收取代理手續(xù)費(fèi)。余額包銷通常發(fā)生在股東行使其優(yōu)先認(rèn)股權(quán)時(shí)，即需要在融資的上市公司增發(fā)新股前，向現(xiàn)有股東按其目前所持有股份的比例提供優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，在股東按優(yōu)先認(rèn)股權(quán)認(rèn)購(gòu)股份后若還有余額，承銷商有義務(wù)全部買進(jìn)這部分剩余股票，然后再轉(zhuǎn)售給投資公眾。
44參考答案：D
參考解析：
AC選項(xiàng)屬于營(yíng)業(yè)外支出;投資收益是通過(guò)投資(如購(gòu)買有價(jià)證券等)所獲得的收益;D屬于營(yíng)業(yè)外收入。
45參考答案：A
參考解析：
預(yù)期理論認(rèn)為，長(zhǎng)期債券的利率等于在其有效期內(nèi)人們所預(yù)期的短期利率的平均值，該理論認(rèn)為到期期限不同的債券之所以具有不同的利率，在于在未來(lái)不同的時(shí)間段內(nèi)，短期利率的預(yù)期值是不同的。
46參考答案：B
參考解析：
名義收益率又稱票面收益率，是債券票面上的固定利率，即票面收益與債券面額之比率。計(jì)算公式為：r=C/F=10÷100=10%。
47參考答案：B
參考解析：
費(fèi)雪方程式強(qiáng)調(diào)的是貨幣的交易手段功能，而劍橋方程式側(cè)重貨幣作為一種資產(chǎn)的功能。
48參考答案：C
參考解析：
中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)統(tǒng)一管理證券期貨市場(chǎng)，按規(guī)定對(duì)證券期貨監(jiān)督機(jī)構(gòu)實(shí)行垂直領(lǐng)導(dǎo)。
49參考答案：A
參考解析：
銀行業(yè)監(jiān)管的基本方法有兩種，即非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督和現(xiàn)場(chǎng)檢查，其中非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督是監(jiān)管*針對(duì)單個(gè)銀行在并表的基礎(chǔ)上收集、分析銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性和安全性的一種方式。
50參考答案：B
參考解析：
平均流動(dòng)率指標(biāo)是指資產(chǎn)的平均到期日與負(fù)債的平均到期日之比，如果平均流動(dòng)率大于1，表示資產(chǎn)運(yùn)用過(guò)度，反之則表示不足。
51參考答案：C
參考解析：
歐洲中央銀行是一個(gè)典型的跨國(guó)式中央銀行制度，它獨(dú)立于歐盟各成員國(guó)的政府，是歐盟各成員國(guó)共有的中央銀行。
52參考答案：C
參考解析：
凱恩斯的貨幣需求函數(shù)非常重視利率的主導(dǎo)作用。
53參考答案：B
參考解析：
一般實(shí)行聯(lián)邦制的國(guó)家所采用的中央銀行的組織形式是二元式中央銀行制度。
54參考答案：B
參考解析：
無(wú)論是西方經(jīng)濟(jì)學(xué)還是馬克思主義貨幣理論，均把貨幣膨脹與物價(jià)上漲聯(lián)系在一起，將物價(jià)上漲作為通貨膨脹的基本標(biāo)志。因此，被大家普遍接受的通貨膨脹定義是：通貨膨脹是在一定時(shí)間內(nèi)一般物價(jià)水平的持續(xù)上漲的現(xiàn)象。
55參考答案：B
參考解析：
我國(guó)的財(cái)務(wù)公司亦稱為企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司，是以加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金集中管理和提高企業(yè)集團(tuán)資金使用效率為目的，為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。
56參考答案：B
參考解析：
流動(dòng)性陷阱是貨幣供應(yīng)量的增加并未帶來(lái)利率的相應(yīng)降低，而只是引起人們手持現(xiàn)金增加的現(xiàn)象。
57參考答案：C
參考解析：
通貨緊縮的成因包括貨幣緊縮、資產(chǎn)泡沫破滅、多種結(jié)構(gòu)性因素等。
58參考答案：D
參考解析：
信用風(fēng)險(xiǎn)主要是指交易對(duì)手(項(xiàng)目)或債務(wù)人不能或不愿按時(shí)履約的風(fēng)險(xiǎn)。這種到期不能還本付息的情形就屬于信用風(fēng)險(xiǎn)。
59參考答案：A
參考解析：
M1=M0+單位活期存款，因?yàn)镸1余額為31.1萬(wàn)億元，眠余額為5.5萬(wàn)億元，所以活期存款余額應(yīng)為25.6萬(wàn)億元。
60參考答案：B
參考解析：
融資和融券是證券信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的兩種主要形式，其中融資也叫買空。題干所述為融券。二、多項(xiàng)選擇題(共20題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)
61參考答案：A,B,E
參考解析：
選項(xiàng)C、D項(xiàng)是綜合性銀行制度秘混業(yè)經(jīng)營(yíng)銀行制度的優(yōu)點(diǎn)。
62參考答案：A,B,C,E
參考解析：
緊縮性的貨幣政策主要有以下措施：①提高法定存款準(zhǔn)備金率;②提高再貼現(xiàn)率;③公開(kāi)市場(chǎng)賣出業(yè)務(wù);④直接提高利率。
63參考答案：B,C,D,E
參考解析：
半強(qiáng)式有效市場(chǎng)假說(shuō)是指當(dāng)前的證券價(jià)格不僅反映了歷史價(jià)格包含的所有信息，而且反映了所有有關(guān)證券能公開(kāi)獲得的信息。在這里，公開(kāi)信息包括公司的財(cái)務(wù)報(bào)告、公司公告、有關(guān)公司紅利政策的信息和經(jīng)濟(jì)形勢(shì)等。
64參考答案：B,C,E
參考解析：
高通貨膨脹和需求過(guò)剩會(huì)導(dǎo)致貨幣貶值。
65參考答案：A,B,D,E
參考解析：
部分商品因季節(jié)性或自然災(zāi)害等原因引起的物價(jià)上漲和經(jīng)濟(jì)蕭條后恢復(fù)時(shí)期的商品價(jià)格正常上漲都不能叫作通貨膨脹，故C選項(xiàng)錯(cuò)誤，其他選項(xiàng)表述正確。
66參考答案：A,B,C
參考解析：
影響債權(quán)工具利率的另一個(gè)重要因素是債券的流動(dòng)性。流動(dòng)性是指資產(chǎn)能夠以一個(gè)合理的價(jià)格順利變現(xiàn)的能力，它是一種投資的時(shí)間尺度(賣出它所需多長(zhǎng)時(shí)間)和價(jià)格尺度(與公平市場(chǎng)價(jià)格相比的折扣)之間的關(guān)系。各種債券工具由于交易費(fèi)用、償還期限、是否可轉(zhuǎn)換等方面的不同，變現(xiàn)所需要的時(shí)問(wèn)或成本不同，流動(dòng)性也就不同。一般情況下，國(guó)債的流動(dòng)性強(qiáng)于公司債券，期限較長(zhǎng)的債券，流動(dòng)性差。流動(dòng)性差的債權(quán)工具，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大，利率定得就高一些，債券流動(dòng)性越強(qiáng)，其利率越低。
67參考答案：A,B,E
參考解析：
通貨緊縮的標(biāo)志主要有三個(gè)方面：價(jià)格總水平持續(xù)下降、貨幣供應(yīng)量持續(xù)下降以及經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率持續(xù)下降。
68參考答案：A,B,D
參考解析：
中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)主要有貸款、再貼現(xiàn)、證券買賣、國(guó)際儲(chǔ)備、其他資產(chǎn)業(yè)務(wù)。
69參考答案：A,B,D
參考解析：
通貨緊縮的標(biāo)志有三點(diǎn)：價(jià)格總水平持續(xù)下降;貨幣供應(yīng)量持續(xù)下降;經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率持續(xù)下降。因此選擇ABD。
70參考答案：A,C,E
參考解析：
商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)。因此選擇ACE。
71參考答案：B,D
參考解析：
存款創(chuàng)造倍數(shù)基于兩個(gè)假設(shè)：一是部分準(zhǔn)備金制度，如果是全額準(zhǔn)備金，商業(yè)銀行就沒(méi)有可貸放的資金，存款創(chuàng)造就無(wú)法進(jìn)行;二是非全額現(xiàn)金結(jié)算制度，如果商業(yè)銀行與儲(chǔ)戶之間實(shí)行全額現(xiàn)金結(jié)算，存款創(chuàng)造也就無(wú)法進(jìn)行。
72參考答案：A,B,C
參考解析：
處置倒閉銀行的措施有收購(gòu)或兼并;依法清算。
73參考答案：A,D
參考解析：
金融期貨最主要的功能就在于風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和價(jià)格發(fā)現(xiàn)。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移功能是指套期保值者通過(guò)金融期貨交易將價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給愿意承受風(fēng)險(xiǎn)的投機(jī)者。價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能是指在一個(gè)公開(kāi)、公平、高效、競(jìng)爭(zhēng)的期貨市場(chǎng)中，通過(guò)集中競(jìng)價(jià)形成期貨價(jià)格的功能。
74參考答案：A,C,E
參考解析：
經(jīng)濟(jì)學(xué)家們還進(jìn)一步分析了促使生產(chǎn)成本上升的原因：①在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中有組織的工會(huì)對(duì)工資成本具有操縱能力。工會(huì)要求企業(yè)提高工人的工資，迫使工資的增長(zhǎng)率超過(guò)勞動(dòng)生產(chǎn)率的增長(zhǎng)率，企業(yè)則會(huì)因人力成本的加大而提高產(chǎn)品價(jià)格以轉(zhuǎn)移工資成本的上升，而在物價(jià)上漲后工人又會(huì)要求提高工資，再度引起物價(jià)上漲，形成工資一物價(jià)的螺旋上升，從而導(dǎo)致“工資成本推進(jìn)型通貨膨脹”。②壟斷性大公司也具有對(duì)價(jià)格的操縱能力，是提高價(jià)格水平的重要力量。壟斷型企業(yè)為了獲取壟斷利潤(rùn)會(huì)人為地提高產(chǎn)品價(jià)格，因此引起“利潤(rùn)推進(jìn)型通貨膨脹”。③匯率變動(dòng)引起進(jìn)出口產(chǎn)品和原材料成本上升，以及石油危機(jī)、資源枯竭、環(huán)境保護(hù)政策不當(dāng)?shù)仍斐稍牧?、能源生產(chǎn)成本的提高，都是引起成本推進(jìn)型通貨膨脹的原因。
75參考答案：A,C,D,E
參考解析：
貨幣市場(chǎng)是指交易期限在一年以內(nèi)，以短期金融工具為媒介進(jìn)行資金融通的借貸的交易市場(chǎng)，主要包括同業(yè)拆借市場(chǎng)、回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、銀行承兌匯票市場(chǎng)、短期政府債券市場(chǎng)和大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)等。
76參考答案：A,E
參考解析：
核準(zhǔn)制階段分為“通道制”和“保薦制”等兩個(gè)階段。
77參考答案：B,C,D,E
參考解析：
“牙買加協(xié)議”規(guī)定：①浮動(dòng)匯率合法化;會(huì)員國(guó)可以自由做出匯率制度方面的安排，國(guó)際貨幣基金組織允許其采取浮動(dòng)或其他形式的固定匯率制度;②黃金非貨幣化;③擴(kuò)大特別提款權(quán)的作用，成員國(guó)之問(wèn)可以使用特別提款權(quán)來(lái)償還債務(wù)以及接受貸款;④擴(kuò)大發(fā)展中國(guó)家的資金融通且增加會(huì)員國(guó)的基金份額。
78參考答案：A,D,E
參考解析：
流動(dòng)性偏好的動(dòng)機(jī)包括交易動(dòng)機(jī)、預(yù)防動(dòng)機(jī)和投機(jī)動(dòng)機(jī)。
79參考答案：A,B,E
參考解析：
根據(jù)我國(guó)《信托法》的規(guī)定，信托文件必須載明的事項(xiàng)包括：信托目的，委托人、受托人的姓名或者名稱、住所，受益人或者受益人范圍，信托財(cái)產(chǎn)的范圍、種類及狀況，受益人取得信托利益的方式、方法。
參考答案：B,E
參考解析：
按照修訂后的《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開(kāi)發(fā)行股票，可以通過(guò)向詢價(jià)對(duì)象詢價(jià)的方式確定股票發(fā)行價(jià)格，也可以通過(guò)發(fā)行人與主承銷商自主協(xié)商直接定價(jià)等其他合法可行的方式確定發(fā)行價(jià)格，發(fā)行人應(yīng)在發(fā)行公告中說(shuō)明本次發(fā)行股票的定價(jià)方式?！ ∪?、案例分析題(共20題，每題2分。由單選和多選組成。錯(cuò)選，本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)
81參考答案：C
參考解析：
C單個(gè)證券風(fēng)險(xiǎn)和收益的關(guān)系可以寫為：E(ri)= rf+[E(rM)-rf]βi因此A股票的預(yù)期收益率=4%+(8%-4%)x1.5=10%。
82參考答案：B
參考解析：
由于組合的β系數(shù)則是個(gè)別股票的β系數(shù)的加權(quán)平均數(shù)，其權(quán)數(shù)都等于各種證券在投資組合中的比例。則甲種投資組合的β=20% x 1.5+30% x 1.0+50% x 0.5=0.85。
83參考答案：C
參考解析：
乙種投資組合的β=50%×1.5+30%X 1.0+20%×0.5=1.15，其預(yù)期收益率=4%+(8%-4%)×1.15=8.6%。
84參考答案：A,B
參考解析：
資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分為兩類：一類為系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，是由那些影響整個(gè)市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)因素所引起的，這些因素包括宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變動(dòng)、國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策的變化、稅制改革、政治因素等。它在場(chǎng)上永遠(yuǎn)存在，不可能通過(guò)資產(chǎn)組合來(lái)消除，屬于不可分散風(fēng)險(xiǎn);另一類是非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，是包括公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)等在內(nèi)的特有風(fēng)險(xiǎn)。它可由不同的資產(chǎn)組合予以降低或消除，屬于可分散風(fēng)險(xiǎn)。因此AB屬于不能夠通過(guò)改變投資組合來(lái)降低的風(fēng)險(xiǎn)。
85參考答案：A
參考解析：
單個(gè)證券的預(yù)期收益率水平應(yīng)取決于其與市場(chǎng)組合的協(xié)方差。
86參考答案：B
參考解析：
一級(jí)資本充足率=(一級(jí)資本一對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng))÷風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)x100%，因此該銀行的一級(jí)資本充足率=(30+7+5+10+10+8)÷1400×100%=5%。
87參考答案：B
參考解析：
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》的規(guī)定，最低核心一級(jí)資本充足率達(dá)到5%，該銀行核心一級(jí)資本充足率=(核心一級(jí)資本一對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng))÷風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)×100%=(30+5+10+10+8)÷1 400×100%=4.5%，低于5%，因此核心一級(jí)資本要增加到70億元，因此需要補(bǔ)充7億元。
88參考答案：D
參考解析：
根據(jù)我國(guó)銀行業(yè)的實(shí)際情況，《資本辦法》設(shè)定了6年的資本充足率達(dá)標(biāo)過(guò)渡期，我國(guó)商業(yè)銀行應(yīng)于2018年底前全面達(dá)到相關(guān)資本監(jiān)管要求。
89參考答案：A,D
參考解析：
一級(jí)資本中包括普通股和優(yōu)先股，而貸款及二級(jí)資本與一級(jí)資本無(wú)關(guān)，因此BC錯(cuò)誤。為了提高一級(jí)資本充足率水平，商業(yè)銀行可以發(fā)行普通股和優(yōu)先股股票，AD正確。
90參考答案：D
參考解析：
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》規(guī)定，核心一級(jí)資本充足率為5%。
假設(shè)某國(guó)2000年的各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)如下：國(guó)民生產(chǎn)總值4 780億美元;年底未清償外債余額為580億美元，其中大約有60%的債務(wù)從美國(guó)借入，并且短期外債達(dá)到65%;當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額為700億美元;當(dāng)年外債還本付息總額為350億美元.
91參考答案：D
參考解析：
外債是指在我國(guó)境內(nèi)的機(jī)關(guān)、團(tuán)體、企業(yè)、事業(yè)單位、金融機(jī)構(gòu)或其他機(jī)構(gòu)對(duì)我國(guó)境外的國(guó)際金融組織、外國(guó)政府、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)或其他機(jī)構(gòu)用外國(guó)貨幣承擔(dān)的具有契約性償還義務(wù)的債務(wù)。根據(jù)定義，選項(xiàng)D不屬于外債。
92參考答案：C
參考解析：
負(fù)債率即當(dāng)年未清償外債余額與當(dāng)年國(guó)民生產(chǎn)總值的比率，本題中負(fù)債率=580÷4780=12.1%。
93參考答案：B
參考解析：
債務(wù)率即當(dāng)年未清償外債余額與當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額的比率，本題中債務(wù)率=580÷700=82.9%。
94參考答案：B
參考解析：
國(guó)際通行的債務(wù)率的警戒線是100%，并未超過(guò)。
95參考答案：A,C
參考解析：
該國(guó)的短期外債占比過(guò)高，同時(shí)債務(wù)大多集中于美國(guó)，因此應(yīng)加強(qiáng)外債的期限和國(guó)別的管理。
96參考答案：B
參考解析：
該國(guó)的國(guó)際收支的總體狀況應(yīng)該綜合考慮經(jīng)常賬戶和資本賬戶的狀況，680-570=110(億美元)，即順差110億美元。
97參考答案：B,C
參考解析：
當(dāng)出現(xiàn)國(guó)際收支順差時(shí)，應(yīng)采用松的貨幣政策、松的財(cái)政政策以及使本幣法定升值的匯率政策。
98參考答案：C
參考解析：
負(fù)債率即當(dāng)年未清償外債余額與當(dāng)年國(guó)民生產(chǎn)總值的比率，本題中負(fù)債率=460÷3 620=12.7%。
99參考答案：B
參考解析：
負(fù)債率國(guó)際通行警戒線是20%，并未超過(guò)。
100參考答案：A
參考解析：
外債結(jié)構(gòu)的優(yōu)化具體包括六個(gè)方面：外債種類結(jié)構(gòu)的優(yōu)化、期限結(jié)構(gòu)的優(yōu)化、利率結(jié)構(gòu)的優(yōu)化、幣種結(jié)構(gòu)的優(yōu)化、國(guó)別結(jié)構(gòu)的優(yōu)化以及投向結(jié)構(gòu)的優(yōu)化。本題中短期外債占比過(guò)高，應(yīng)該加強(qiáng)外債期限結(jié)構(gòu)的優(yōu)化。
1、通貨緊縮的基本標(biāo)志是( ).
A.國(guó)民收入持續(xù)下降
B.物價(jià)總水平持續(xù)下降
C.貨幣供應(yīng)量持續(xù)下降
D.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率持續(xù)下降
2、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)作為中央銀行一般性貨幣政策工具之一，缺點(diǎn)在于( ).
A.缺乏主動(dòng)權(quán)
B.缺乏彈性
C.從實(shí)施到影響最終目標(biāo)，時(shí)滯較長(zhǎng)
D.無(wú)法進(jìn)行逆向操作
3、近幾年央行多次上調(diào)存款準(zhǔn)備金比率，對(duì)于這一政策理解正確的是( ).
A.減少基礎(chǔ)貨幣，從而增加貨幣供給量
B.使貨幣乘數(shù)變小，從而降低貨幣供給量
C.屬于財(cái)政政策的一種，其對(duì)經(jīng)濟(jì)的影響是間接的
D.目標(biāo)是抑制通貨緊縮
4、我國(guó)為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)是( ).
A.信托投資公司
B.財(cái)務(wù)公司
C.小額貸款公司
D.會(huì)融租賃公司
5、在我國(guó)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行并表監(jiān)督管理是( )的職責(zé).
A.中國(guó)人民銀行
B.證監(jiān)會(huì)
C.保監(jiān)會(huì)
D.銀監(jiān)會(huì)
6、美元等同于黃金，實(shí)行可調(diào)整的固定匯率制度，是( )的特征.
A.布雷頓森林體系
B.國(guó)際金本位制
C.牙買加體系
D.國(guó)際金塊一金匯兌本位制
7、買方有權(quán)在某一確定的時(shí)間，以確定的價(jià)格購(gòu)買相關(guān)資產(chǎn)的合約是( ).
A.看漲期權(quán)
B.看跌期權(quán)
C.美式期權(quán)
D.亞式期權(quán)
8、當(dāng)市場(chǎng)價(jià)格高于合約的執(zhí)行價(jià)格時(shí)，看漲期權(quán)的買方會(huì)選擇( ).
A.放棄合約
B.執(zhí)行期權(quán)
C.延長(zhǎng)期權(quán)
D.終止期權(quán)
9、在發(fā)達(dá)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家，都將商業(yè)銀行稱為“風(fēng)險(xiǎn)機(jī)器”，是因?yàn)樯虡I(yè)銀行要承受巨大的 ( ).
A.信用風(fēng)險(xiǎn)
B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
D.操作風(fēng)險(xiǎn)
10、某公司進(jìn)入金融衍生品市場(chǎng)進(jìn)行交易，如果其目的是為了減少未來(lái)的不確定性，降低風(fēng)險(xiǎn)則該公司屬于( ).
A.套期保值者
B.套利者
C.投機(jī)者
D.經(jīng)紀(jì)人
11、 在金融交易中，逆向選擇和道德危害產(chǎn)生的根源是( ).
A.信息不對(duì)稱
B.交易成本
C.金融抑制
D.公共產(chǎn)品
12、 在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券稱為( ).
A.武士債券
B.揚(yáng)基債券
C.猛犬債券
D.倫布蘭特債券
13、 我國(guó)成立了具有主權(quán)財(cái)富基金性質(zhì)的中國(guó)投資公司，這是( )的舉措.
A.為我國(guó)民營(yíng)企業(yè)“走出去”鋪路
B.構(gòu)建積極的外匯儲(chǔ)備管理模式
C.實(shí)施藏匯于民政策
D.遏制黃金儲(chǔ)備過(guò)快增長(zhǎng)
14、 目前，我國(guó)商業(yè)銀行最主要的組織制度是( ).
A.單一銀行制度
B.分支銀行制度
C.持股公司制度
D.連鎖銀行制度
15、 基礎(chǔ)貨幣的構(gòu)成雖然比較復(fù)雜，但都是由中央銀行的( )創(chuàng)造的，可以由中央銀行直接控制.
A.資產(chǎn)業(yè)務(wù)
B.負(fù)債業(yè)務(wù)
C.中間業(yè)務(wù)
D.表外業(yè)務(wù)
16、 ( )銀行制度在商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)，尤其是投資銀行之間豎立起一堵不可跨越的“防火墻”.
A.分業(yè)經(jīng)營(yíng)
B.綜合性
C.全能
D.分支
17、 下列有關(guān)金融置兵的性質(zhì)中，說(shuō)法正確的是( ).
A.期限性與收益性成正比
B.期限性與風(fēng)險(xiǎn)性成反比
C.期限性與流動(dòng)性成正比
D.流動(dòng)性與收益性成正比
18、 投資者用10萬(wàn)元進(jìn)行為期2年的投資，年利率為10%，按復(fù)利每年計(jì)息一次，則第2年年末投資者可獲得的本息和為( )萬(wàn)元.
A.11.0
B.11.5
C.12.0
D.12.1
19、 我國(guó)的公開(kāi)市場(chǎng)操作中，中國(guó)人民銀行向一級(jí)交易商賣出有價(jià)證券，并約定在未來(lái)特定日期買回有價(jià)證券，這種交易行為稱為( ).
A.正回購(gòu)
B.逆回購(gòu)
C.現(xiàn)券買斷
D.現(xiàn)券賣斷
20、 在信托當(dāng)事人中，處予掌握、管理和處努僖托財(cái)產(chǎn)中心位置的當(dāng)事人是( ).
A.受益人
B.受托人
C.委托人
D.繼承人 21、 改善我國(guó)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理的主要條件是建立規(guī)范的法人治理結(jié)構(gòu)和( ).
A.提高金融監(jiān)管能力
B.建立完善的金融市場(chǎng)法規(guī)
C.建立嚴(yán)格的內(nèi)控機(jī)制
D.完善市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制
22、 商業(yè)銀行的新型業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式區(qū)別于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式的核心點(diǎn)是( ).
A.集中核算
B.業(yè)務(wù)外包
C.前后臺(tái)分離
D.設(shè)綜合業(yè)務(wù)窗口
23、 根據(jù)我國(guó)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，股份有限公司首次公開(kāi)發(fā)行股票，可以通過(guò)向( )詢價(jià)的方式確定股票發(fā)行價(jià)格.
A.金融租賃公司
B.詢價(jià)對(duì)象
C.商業(yè)銀行
D.中央銀行
24、 金融機(jī)構(gòu)在辦理轉(zhuǎn)賬服務(wù)、匯兌和代客支付等業(yè)務(wù)時(shí)，其所承擔(dān)的職能是( ).
A.信用中介
B.支付中介
C.創(chuàng)造信用工具
D.將貨幣收入轉(zhuǎn)化為資本
25、 目前，我國(guó)商業(yè)銀行最主要的組織制度是( ).
A.單一銀行制度
B.分支銀行制度
C.持股公司制度
D.連鎖銀行制度
26、 某投資者存人銀行1 000元，年利率為4%，每半年計(jì)息一次，若按復(fù)利計(jì)算，則該存款一年后的稅前利息所得為( )元.
A.40.2
B.40.4
C.80.3
D.81.6
27、 在金融工具的性質(zhì)中，成反比關(guān)系的是( ).
A.期限性與收益性
B.風(fēng)險(xiǎn)性與期限性
C.期限性與流動(dòng)性
D.風(fēng)險(xiǎn)性與收益性
28、 下列不屬于我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金投資的金融工具的是( )
A.股票
B.現(xiàn)金
C.1年以內(nèi)的銀行定期存款
D.期限在1年以內(nèi)的債券購(gòu)回
29、 在我國(guó)，為證券交易提供清算、交收和過(guò)戶服務(wù)的法人機(jī)構(gòu)是( ).
A.財(cái)務(wù)公司
B.投資銀行
C.證券登記結(jié)算公司
D.金融資產(chǎn)管理公司
30、 假定預(yù)期當(dāng)年1年期債券的年利率為9%，預(yù)期下一年1年期債券的年利率為11%，根據(jù)預(yù)期理論，則當(dāng)前2年期債券的年利率是( ).
A.9%
B.10%
C.11%
D.20%
31、 如果某債券當(dāng)前的市場(chǎng)價(jià)格為P、面值為F、年利息為C，其本期收益率r為( ).
A.r=C/F
B.r=P/F
C.r=C/P
D.r=F/P
32、 我國(guó)某企業(yè)在出口收匯時(shí)正逢人民幣升值，結(jié)果以收入的外匯兌換到的人民幣的金額減少.這種情形說(shuō)明該企業(yè)承受了匯率風(fēng)險(xiǎn)中的( ).
A.交易風(fēng)險(xiǎn)
B.折算風(fēng)險(xiǎn)
C.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)
D.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)
33、 根據(jù)資產(chǎn)定價(jià)理論中的有效市場(chǎng)理論，如果當(dāng)前的證券價(jià)格不僅反映了歷史價(jià)格包含的所有信息，而且反映了所有有關(guān)證券的能公開(kāi)獲得的信息，則該市場(chǎng)屬于( ).
A.弱式有效市場(chǎng)
B.半弱式有效市場(chǎng)
C.強(qiáng)式有效市場(chǎng)
D.半強(qiáng)式有效市場(chǎng)
34、 根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)2012年6月發(fā)布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，我國(guó)商業(yè)銀行一級(jí)資本充足率的最低要求是( ).
A.5%
B.6%
C.7%
D.8%
35、 金融調(diào)控是國(guó)家對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行進(jìn)行干預(yù)的組成部分，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制下金融宏觀調(diào)控的主要類型是( ).
A.計(jì)劃調(diào)控與行政調(diào)控
B.計(jì)劃調(diào)控與政策調(diào)控
C.行政調(diào)控與法律調(diào)控
D.政策調(diào)控與法律調(diào)控
36、 收益率曲線描述了特定類型債券的利率的期限結(jié)構(gòu)，通常情況下，收益率曲線向上傾斜，則表示長(zhǎng)期利率( )短期利率;若收益率曲線是平坦的，則長(zhǎng)期利率與短期利率( );若收益曲線是向下翻轉(zhuǎn)的，則長(zhǎng)期利率( )短期利率.
A.高于相等低予
B.低于相等高于
C.相等低于高于
D.高于低于相等
37、 認(rèn)為長(zhǎng)期利率只是人們所預(yù)期的短期利率的平均值，該觀點(diǎn)源自于利率期限結(jié)構(gòu)理論的( ).
A.預(yù)期理論
B.市場(chǎng)分割理論
C.流動(dòng)性溢價(jià)理論
D.期限優(yōu)先理論
38、 根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行的流動(dòng)性覆蓋率應(yīng)當(dāng)不低于( ).
A.8%
B.125%
C.100%
D.30%
39、 我國(guó)監(jiān)管信托業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)是( ).
A.中國(guó)人民銀行
B.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
40、 在商業(yè)銀行貸款的五級(jí)分類中，屬于不良貸款的是( ).
A.關(guān)注貸款、可疑貸款、次級(jí)貸款
B.次級(jí)貸款、可疑貸款、損失貸款
C.關(guān)注貨款、可疑貸款、損失貸款
D.關(guān)注貸款、次級(jí)貸款、損失貸款 41、 我國(guó)證券交易市場(chǎng)開(kāi)盤價(jià)遵照的競(jìng)價(jià)原理是( )競(jìng)價(jià).
A.時(shí)間
B.連續(xù)
C.協(xié)商
D.集合
42、 非現(xiàn)場(chǎng)是監(jiān)管*分析銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性和安全性的一種方式，其基礎(chǔ)是( ).
A.針對(duì)銀行體系并表
B.針對(duì)銀行體系分表
C.針對(duì)單個(gè)銀行并表
D.針對(duì)單個(gè)銀行分表
43、 投資銀行在進(jìn)行股票承銷的時(shí)候，不同的承銷方式中投資銀行承擔(dān)不同的責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn).在以下承銷方式中，投資銀行與發(fā)行人之間純粹是代理關(guān)系，投資銀行為推銷證券而收取代理手續(xù)費(fèi)的是( ).
A.包銷
B.盡力推銷
C.代銷
D.余額包銷
44、 下列收入中屬于商業(yè)銀行蘺業(yè)外收入的是( ).
A.違約金
B.投資收益
C.賠償金
D.罰沒(méi)收入
45、 認(rèn)為長(zhǎng)期利率只是人們所預(yù)期的短期利率的平均值，該觀點(diǎn)源自利率期限結(jié)構(gòu)理論的( ).
A.預(yù)期理論
B.市場(chǎng)分割理論
C.流動(dòng)性溢價(jià)理論
D.期限優(yōu)先理論
46、 如果某債券的年利息支付為10元、面值為100元、市場(chǎng)價(jià)格為90元，則其名義收益率為( ).
A.5.0%
B.10.0%
C.11.1%
D.12.0%
47、 強(qiáng)調(diào)貨幣的交易手段職能，認(rèn)為名義收入等于貨幣存量和貨幣流通速度的乘積，該理論源自( ).
A.現(xiàn)金余額說(shuō)
B.費(fèi)雪方程式
C.劍橋方程式
D.凱恩斯的貨幣需求函數(shù)
48、 在我國(guó)，負(fù)責(zé)對(duì)期貨市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)管的機(jī)構(gòu)是( ).
A.中國(guó)人民銀行
B.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
49、 在銀行業(yè)監(jiān)管的基本方法中，監(jiān)管*針對(duì)單個(gè)銀行在并表的基礎(chǔ)上收集、分析銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性和安全性的一種方式，稱為( ).
A.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督
B.現(xiàn)場(chǎng)檢查
C.并表監(jiān)管
D.監(jiān)管評(píng)級(jí)
50、 根據(jù)商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理的速度對(duì)稱原理，資產(chǎn)運(yùn)用不足表明商業(yè)銀行的( ).
A.平均流動(dòng)率大于l
B.平均流動(dòng)率小于l
C.平均速動(dòng)率大于l
D.平均速動(dòng)率小于l
51、 1998年6月1日成立的歐洲中央銀行是一個(gè)典型的( )制度.
A.一元式中央銀行
B.二元式中央銀行
C.跨國(guó)式中央銀行
D.準(zhǔn)中央銀行
52、 與弗里德曼的貨幣需求函數(shù)不同，凱恩斯的貨幣需求函數(shù)更重視( )的主導(dǎo)作用.
A.恒常收入
B.匯率
C.利率
D.貨幣供給
53、 一般實(shí)行聯(lián)邦制的國(guó)家所采用的中央銀行的組織形式是( ).
A.一元式中央銀行制度
B.二元式中央銀行制度
C.跨國(guó)的中央銀行制度
D.準(zhǔn)中央銀行制度
54、 通貨膨脹實(shí)質(zhì)是一種貨幣現(xiàn)象，表現(xiàn)為商品和生產(chǎn)要素價(jià)格總水平在一定時(shí)期內(nèi)( ).
A.持續(xù)下降
B.持續(xù)上升
C.間歇性下降
D.間歇性上升
55、 我國(guó)為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)是( ).
A.信托投資公司
B.財(cái)務(wù)公司
C.小額貸款公司
D.金融租賃公司
56、 凱恩斯把貨幣供應(yīng)量的增加并未帶來(lái)利率的相應(yīng)降低，而只是引起人們手持現(xiàn)金增加的現(xiàn)象稱為( ).
A.資產(chǎn)證券化
B.流動(dòng)性陷阱
C.資產(chǎn)貨幣化
D.劣幣逐良幣
57、 根據(jù)近代世界各國(guó)發(fā)生通貨緊縮的情況分析，通貨緊縮的成因不包括( ).
A.貨幣緊縮
B.資產(chǎn)泡沫破滅
C.幣制改革
D.多種結(jié)構(gòu)性因素
58、 在美國(guó)的次貸危機(jī)中，很多依靠從銀行借人次級(jí)貸款來(lái)購(gòu)買住房的人到期不能還本付息.這種情形對(duì)于發(fā)放次級(jí)貸款的銀行而言，屬于該銀行承受的( ).
A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
B.操作風(fēng)險(xiǎn)
C.法律風(fēng)險(xiǎn)
D.信用風(fēng)險(xiǎn)
59、 假定M2余額為103.6萬(wàn)億元，M1余額為31.1萬(wàn)億元，M0余額為5.5萬(wàn)億元，則活期存款余額是( )萬(wàn)億元.
A.25.6
B.67.0
C.72.5
D.98.1
60、 客戶賣出證券時(shí)，投資銀行以自有、客戶抵押或借入的證券，為客戶代墊部分或者全部證券以完成交易，以后由客戶歸還的證券業(yè)務(wù)稱為( ).
A.融資
B.融券
C.買空
D.交割 二、多項(xiàng)選擇題(共20題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)
61、 分業(yè)經(jīng)營(yíng)銀行制度的優(yōu)點(diǎn)有( ).
A.在證券、保險(xiǎn)和銀行之間豎立了防范風(fēng)險(xiǎn)的“防火墻”
B.有利于金融監(jiān)管達(dá)到預(yù)期效果
C.有利于銀行通過(guò)業(yè)務(wù)的互補(bǔ)性分散金融風(fēng)險(xiǎn)
D.有利于銀行形成范圍經(jīng)濟(jì)
E.保護(hù)存款人利益
62、 在治理通貨膨脹時(shí)，可以采用的緊縮性貨幣政策措施主要有( ).
A.提高法定存款準(zhǔn)備金率
B.提高再貼現(xiàn)率
C.公開(kāi)市場(chǎng)賣出業(yè)務(wù)
D.減少儲(chǔ)蓄存款
E.直接提高利率
63、 根據(jù)資產(chǎn)定價(jià)理論中的有效市場(chǎng)理論，資本市場(chǎng)可以分為弱式有效市場(chǎng)、半強(qiáng)式有效市場(chǎng)和強(qiáng)式有效市場(chǎng).其中，半強(qiáng)式有效市場(chǎng)的信息集包括( ).
A.內(nèi)幕消息
B.歷史價(jià)格信息
C.公司紅利政策信息
D.公司公告
E.公司財(cái)務(wù)報(bào)告信息
64、 下列因素中會(huì)導(dǎo)致一國(guó)貨幣升值的是( ).
A.高通貨膨脹
B.提高利率
C.國(guó)際收支順差
D.總需求增長(zhǎng)快于總供給
E.從緊貨幣政策
65、 關(guān)于對(duì)通貨膨脹概念的說(shuō)法，正確的是( ).
A.通貨膨脹所指的物價(jià)上漲必須超過(guò)一定的幅度
B.通貨膨脹所指的物價(jià)上漲是全部物品及勞務(wù)的加權(quán)平均價(jià)格的上漲
C.通貨膨脹所指的物價(jià)上漲是因季節(jié)性或自然災(zāi)害等原因引起的物價(jià)上漲
D.通貨膨脹所指的物價(jià)上漲是一定時(shí)問(wèn)內(nèi)的持續(xù)上漲
E.通貨膨脹所指的物價(jià)上漲在非市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中表現(xiàn)為商品短缺、憑票供應(yīng)等
66、 影響債券流動(dòng)性的因素有( ).
A.交易費(fèi)用
B.償還期限
C.是否可轉(zhuǎn)換
D.信用風(fēng)險(xiǎn)
E.利率
67、 下列范疇中，屬于通貨緊縮的標(biāo)志有( )持續(xù)下降.
A.價(jià)格總水平
B.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率
C.銀行存款
D.外匯儲(chǔ)備
E.貨幣供應(yīng)量
68、 下列業(yè)務(wù)中，屬于中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的有( ).
A.再貼現(xiàn)
B.買人國(guó)債
C.集中存款準(zhǔn)備金
D.國(guó)際儲(chǔ)備
E.結(jié)算交換差額
69、 下列說(shuō)法中，屬于通貨緊縮標(biāo)志的有( ).
A.價(jià)格總水平持續(xù)下降
B.貨幣供應(yīng)量持續(xù)下降
C.社會(huì)失業(yè)率持續(xù)下降
D.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率持續(xù)下降
E.國(guó)際收支持續(xù)順差
70、 根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，我國(guó)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)有( ).
A.信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)
B.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)
C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)
D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)
E.操作風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)
71、 存款創(chuàng)造的兩個(gè)前提條件是( ).
A.法定存款準(zhǔn)備金制度
B.部分準(zhǔn)備金制度
C.貨幣創(chuàng)造
D.非全額現(xiàn)金結(jié)算制度
E.超額準(zhǔn)備金制度
72、 在銀行業(yè)監(jiān)管中，監(jiān)管*對(duì)即將倒閉銀行的處置措施主要有( ).
A.收購(gòu)
B.兼并
C.依法清算
D.注資入股
E.接管
73、 金融期貨最主要的功能有( ).
A.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)
B.規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)
C.平衡權(quán)益
D.價(jià)格發(fā)現(xiàn)
E.規(guī)避管制
74、 下列情況中，可能會(huì)導(dǎo)致成本推進(jìn)型通貨膨脹的有( ).
A.壟斷性大公司為獲取壟斷利潤(rùn)人為提高產(chǎn)品價(jià)格
B.勞動(dòng)力不能及時(shí)在不同部門之間轉(zhuǎn)移
C.有組織的工會(huì)迫使工資的增長(zhǎng)率超過(guò)勞動(dòng)生產(chǎn)率的增長(zhǎng)率
D.資源在各部門之間的配置嚴(yán)重失衡
E.匯率變動(dòng)引起進(jìn)出口產(chǎn)品和原材料成本上升
75、 下列市場(chǎng)中，屬于貨幣市場(chǎng)的有( ).
A.國(guó)庫(kù)券市場(chǎng)
B.交易所債券市場(chǎng)
C.回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)
D.商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)
E.銀行承兌匯票市場(chǎng)
76、 目前我國(guó)的股票首次公開(kāi)發(fā)行施行的是核準(zhǔn)制，它可分為兩個(gè)階段，分別是( ).
A.通道制
B.審批制
C.注冊(cè)制
D.審查制
E.保薦制
77、 在國(guó)際貨幣體系中，現(xiàn)行牙買加體系的內(nèi)容有( ).
A.國(guó)際問(wèn)資本自由流動(dòng)
B.浮動(dòng)匯率制合法化
C.黃金非貨幣化
D.擴(kuò)大特別提款權(quán)的作用
E.擴(kuò)大對(duì)發(fā)展中國(guó)家的融資
78、 凱恩斯認(rèn)為，流動(dòng)性偏好的動(dòng)機(jī)包括( ).
A.交易動(dòng)機(jī)
B.生產(chǎn)動(dòng)機(jī)
C.儲(chǔ)蓄動(dòng)機(jī)
D.預(yù)防動(dòng)機(jī)
E.投機(jī)動(dòng)機(jī)
79、 根據(jù)我國(guó)《信托法》的規(guī)定，信托文件中必須載明的事項(xiàng)有( ).
A.信托目的
B.信托財(cái)產(chǎn)的范圍、種類及狀況
C.信托期限
D.信托財(cái)產(chǎn)的管理方式
E.受益人取得信托利益的方式、方法
80、 按照修訂后的《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開(kāi)發(fā)行股票確定發(fā)行價(jià)格的方式包括( )
A.簿記方式
B.詢價(jià)方式
C.競(jìng)價(jià)方式
D.固定價(jià)格方式
E.自主協(xié)商直接定價(jià)三、案例分析題(共20題，每題2分。由單選和多選組成。錯(cuò)選，本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)
81、某公司擬進(jìn)行股票投資，計(jì)劃購(gòu)買ABC三種股票，并設(shè)計(jì)了甲乙兩種投資組合，ABC三種股票的B系數(shù)分別為1.5、1.0和0.5.甲種投資組合中，ABC三種股票的投資比重分別為20%、30%和50%.乙種投資組合中，ABC三種股票的投資比重分別為50%、30%和20%.同期市場(chǎng)上所有股票的平均收益率為8%，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為4%.
根據(jù)以上資料，回答下列81-100題：
A股票的預(yù)期收益率是( ).
A.6%
B.8%
C.10%
D.12%
82、 甲種投資組合的β系數(shù)是( ).
A.0.75
B.0.85
C.1.00
D.1.50
83、 乙種投資組合的預(yù)期收益率是( ).
A.4.6%
B.8.0%
C.8.6%
D.12.0%
84、 假定該公司擬通過(guò)改變投資組合來(lái)降低投資風(fēng)險(xiǎn)，則在下列風(fēng)險(xiǎn)中，不能通過(guò)此舉消除的風(fēng)險(xiǎn)是( ).
A.宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)
B.國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)
C.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
D.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
85、 單個(gè)證券的預(yù)期收益率水平應(yīng)取決于其與市場(chǎng)組合的( ).
A.協(xié)方差
B.方差
C.平方差
D.立方差
86、2014年6月底，我國(guó)萊商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債表中的主要數(shù)據(jù)是：資產(chǎn)總額1720億元，負(fù)債總額1650億元，普通股30億元，優(yōu)先股7億元，盈余公積5億元，資本公積10億元，未分配，潤(rùn)1O億元，一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備8億元，風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)總額為1400億元.2014年下半年，該商業(yè)銀行計(jì)劃進(jìn)一步提高資本充足率水平.
根據(jù)以上資料，回答下列86-105題：
2014年6月底，該商業(yè)銀行的一級(jí)資本充足率為( ).
A.4.5%
B.5.O%
C.5.7%
D.3.8%
87、為了達(dá)到《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》規(guī)定的最低核心一級(jí)資本充足率要求，在風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)總額不變的情況下，該商業(yè)銀行需要補(bǔ)充核心一級(jí)資本( )億元.
A.14
B.7
C.10
D.21
88、 根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，該商業(yè)銀行最遲應(yīng)于( )年底前全面達(dá)到資本充足率監(jiān)管要求.
A.2014年
B.2016年
C.2017年
D.2018年
89、 為了提高一級(jí)資本充足率水平，該商業(yè)銀行可以采取的方法有( ).
A.發(fā)行普通股股票
B.發(fā)行減記型二級(jí)資本工具
C.擴(kuò)大貸款投放規(guī)模
D.發(fā)行優(yōu)先股股票
90、 根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》規(guī)定，核心一級(jí)資本充足率不應(yīng)高于( ).
A.8%
B.7%
C.6%
D.5%
91、假設(shè)某國(guó)2000年的各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)如下：國(guó)民生產(chǎn)總值4 780億美元;年底未清償外債余額為580億美元，其中大約有60%的債務(wù)從美國(guó)借入，并且短期外債達(dá)到65%;當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額為700億美元;當(dāng)年外債還本付息總額為350億美元.
根據(jù)以上資料，回答下列91-110題：
下列不屬于外債的是( ).
A.外國(guó)企業(yè)貸款
B.國(guó)際金融租賃
C.發(fā)行外幣債券
D.外商直接投資和股票投資
92、 該國(guó)的負(fù)債率是( ).
A.14.6%
B.7.3%
C.12.1%
D.B.2%
93、 該國(guó)的債務(wù)率是( ).
A.50%
B.82.9%
C.12.1%
D.120.1%
94、 與國(guó)際通行的警戒線相比，該國(guó)的債務(wù)率( ).
A.超過(guò)
B.未超過(guò)
C.大大超過(guò)
D.相等
95、 你認(rèn)為該國(guó)外債管理的重點(diǎn)應(yīng)該在( ).
A.優(yōu)化外債的期限結(jié)構(gòu)
B.優(yōu)化外債的利率結(jié)構(gòu)
C.優(yōu)化外債的困別結(jié)構(gòu)
D.優(yōu)化外債的投向結(jié)構(gòu)
96、某國(guó)某年的有關(guān)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分別為：國(guó)際收支的經(jīng)常賬戶逆差570億美元;資本賬戶順差680億美元;年底的未清償還外債余額為460億美元，其中短期外債占70%;國(guó)民生產(chǎn)總值3 620億美元.
根據(jù)以上資料，回答下列96-115題：
該國(guó)國(guó)際收支的總體狀況是( ).
A.逆差110億美元
B.順差110億美元
C.逆差220億美元
D.順差220億美元
97、 該國(guó)應(yīng)當(dāng)運(yùn)用的國(guó)際收支調(diào)節(jié)政策是( ).
A.緊的貨幣政策
B.松的財(cái)政政策
C.使本幣法定升值的匯率政策
D.使本幣法定貶值的匯率政策
98、 該國(guó)的負(fù)債率為( ).
A.B.9%
B.10.3%
C.12.7%
D.17.8%
99、 該國(guó)負(fù)債率( )國(guó)際通行警戒線.
A.超過(guò)
B.未超過(guò)
C.持平
D.遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)
100、 該國(guó)外債結(jié)構(gòu)管理的重點(diǎn)應(yīng)該是( ).
A.優(yōu)化外債的期限結(jié)構(gòu)
B.優(yōu)化外債的利率結(jié)構(gòu)
C.優(yōu)化外債的國(guó)別結(jié)構(gòu)
D.優(yōu)化外債的投向結(jié)構(gòu) 一、單項(xiàng)選擇題(共60題，每題1分，每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符題意的)
1參考答案：B
參考解析：
通貨緊縮是與通貨膨脹完全相反的一種宏觀經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象。其含義是指商品和服務(wù)價(jià)格的普遍持續(xù)下跌，表明單位貨幣所代表的商品價(jià)值在增加，貨幣在不斷地升值。從通貨緊縮的含義可以看出，通貨緊縮的基本標(biāo)志應(yīng)當(dāng)是一般物價(jià)水平的持續(xù)下降，此外還要看物價(jià)水平的持續(xù)下降的一定時(shí)限(一年或半年以上)，且通貨緊縮還有輕度、中度和嚴(yán)重的程度之分。
2參考答案：C
參考解析：
公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)的主動(dòng)權(quán)在中央銀行，富有彈性，可以對(duì)貨幣進(jìn)行微調(diào)，中央銀行買賣證券可同時(shí)交叉進(jìn)行，故很容易逆向修正貨幣政策，不足是從實(shí)施到影響最終目標(biāo)，時(shí)滯較長(zhǎng)。
3參考答案：B
參考解析：
中央銀行上調(diào)存款準(zhǔn)備金比率，是貨幣政策的一種，其目的是抑制通貨膨脹，它能夠使貨幣乘數(shù)變小，從而降低貨幣供給量。
4參考答案：B
參考解析：
財(cái)務(wù)公司就是指由大型企業(yè)集團(tuán)成員單位出資組建，以加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金集中管理和提高企業(yè)集團(tuán)資金使用效率為目的，為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。
5參考答案：D
參考解析：
銀監(jiān)會(huì)的職責(zé)之一是對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行并表監(jiān)督管理。
6參考答案：A
參考解析：
布雷頓森林貨幣體系下的匯率制度是以美元為中心的固定匯率制。
7參考答案：A
參考解析：
本題考查看漲期權(quán)的概念。
8參考答案：B
參考解析：
對(duì)于看漲期權(quán)的買方來(lái)說(shuō)，當(dāng)市場(chǎng)價(jià)格高于合約的執(zhí)行價(jià)格時(shí)，他會(huì)行使期權(quán)，取得收益;當(dāng)市場(chǎng)價(jià)格低于執(zhí)行價(jià)格時(shí)，他會(huì)放棄合約，虧損金額即為期權(quán)費(fèi)。對(duì)于看跌期權(quán)的買方來(lái)說(shuō)，情況則恰好相反。因此，期權(quán)合約的買方可以實(shí)現(xiàn)有限的損失和無(wú)限的收益。
9參考答案：A
參考解析：
商業(yè)銀行是最主要的從事貨幣資金借貸的信用機(jī)構(gòu)，因此，商業(yè)銀行是的信用風(fēng)險(xiǎn)承受者。
10參考答案：A
參考解析：
套期保值者又稱風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖者，他們從事衍生品交易是為了減少未來(lái)的不確定性。降低甚至消除風(fēng)險(xiǎn)。
11參考答案：A
參考解析：
由予金融活動(dòng)中大量存在不對(duì)稱信息，并易出現(xiàn)逆向選擇和產(chǎn)生道德危害，各種金融中介也就因此而出現(xiàn)了，并花專門的費(fèi)用去收集和生產(chǎn)信息，限度地去解決信息不對(duì)稱問(wèn)題，從而能夠限度地解決金融交易中的逆向選擇和道德危害的問(wèn)題。
12參考答案：B
參考解析：
在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券稱為揚(yáng)基債券，在日本發(fā)行的外國(guó)債券稱為武士債券，在英國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券稱為猛犬債券，在荷蘭發(fā)行的外國(guó)債券稱為倫布蘭特債券。
13參考答案：B
參考解析：
積極的外匯儲(chǔ)備管理模式的實(shí)現(xiàn)路徑主要有兩種：①貨幣*本身的外匯管理轉(zhuǎn)型，由傳統(tǒng)的外匯儲(chǔ)備管理轉(zhuǎn)向積極的外匯儲(chǔ)備管理，將超額的外匯儲(chǔ)備置于貨幣*建立的投資組合之中，通過(guò)投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高的金融資產(chǎn)，獲取較高的投資回報(bào);②由國(guó)家成立專門的投資公司或部門，將超額的外匯儲(chǔ)備轉(zhuǎn)給其進(jìn)行市場(chǎng)化運(yùn)作和管理，通過(guò)多元化的資產(chǎn)配置，分散風(fēng)險(xiǎn)，延長(zhǎng)投資期限，提高投資回報(bào)。
14參考答案：B
參考解析：
分支銀行制度又稱為總分行制，是指法律上允許在總行(或總管理處)之下，在國(guó)內(nèi)外各地普遍設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，形成以總機(jī)構(gòu)為中心的龐大的銀行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)。我國(guó)商業(yè)鑲行最主要的組織制度是分支銀行制度。
15參考答案：A
參考解析：
基礎(chǔ)貨幣的構(gòu)成雖然比較復(fù)雜，但都是由中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)創(chuàng)造的，可以由中央銀行直接控制。
16參考答案：A
參考解析：
分業(yè)經(jīng)營(yíng)銀行制度在商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)，尤其是投資銀行之間豎立起一堵不可跨越的“防火墻”。
17參考答案：A
參考解析：
金融工具的期限|生與風(fēng)險(xiǎn)性成正比、與流動(dòng)性成反比，流動(dòng)性與收益性成反比，選項(xiàng)B、C、D錯(cuò)誤。
18參考答案：D
參考解析：
按照復(fù)利計(jì)算，本息和=10×(1+10%)2=12.1萬(wàn)元。
19參考答案：A
參考解析：
正回購(gòu)為中國(guó)人民銀行向一級(jí)交易商賣出有價(jià)證券，并約定在未來(lái)特定日期買回有價(jià)證券的交易行為，是從市場(chǎng)收回流動(dòng)性的操作。
20參考答案：B
參考解析：
在信托三方當(dāng)事人中，受托人處于掌握、管理和處分信托財(cái)產(chǎn)的中心位置。21參考答案：C
參考解析：
改善我國(guó)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理的條件是：①建整規(guī)范的法人治理結(jié)構(gòu);②建立嚴(yán)密的內(nèi)控機(jī)制：②建立科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制。
22參考答案：C
參考解析：
商業(yè)銀行的新型業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式區(qū)別于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式的核心點(diǎn)是前后臺(tái)分離。
23參考答案：B
參考解析：
本題考查詢價(jià)的相關(guān)知識(shí)。
24參考答案：B
參考解析：
支付中介指金融機(jī)構(gòu)在為客戶開(kāi)立存款賬戶吸收存款的基礎(chǔ)上，通過(guò)辦理存款在賬戶上的資金轉(zhuǎn)移、代理客戶支付以及在存款的基礎(chǔ)上為客戶兌付現(xiàn)款等。
25參考答案：B
參考解析：
支銀行制度又稱為總分行制，是指法律上允許在總行之下，在國(guó)內(nèi)外各地普遍設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，形成以總機(jī)構(gòu)為中心龐大的銀行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)。它是各國(guó)商業(yè)銀行普遍采用的組織形式。
26參考答案：B
參考解析：
根據(jù)題意：半年利率=4%-2=2%，利息所得=1 000×(1+2%)2-1000=40.4(元)。
27參考答案：C
參考解析：
金融工具的期限性與收益性、風(fēng)險(xiǎn)性成正比，與流動(dòng)性成反比。
28參考答案：A
參考解析：
股票是貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具。
29參考答案：C
參考解析：
對(duì)證券和資金進(jìn)行清算、交收和過(guò)戶，使買入者得到證券，賣出者得到資金，是證券登記結(jié)算公司的具體職能。因此本題選擇C選項(xiàng)。
30參考答案：B
參考解析：
第一年1年期的債券利率為9%，第二年的1年期的債券利率為11%，因此2年期的債券利率為(9%+11%)÷2=10%。
31參考答案：C
參考解析：
本期收益率是指本期獲得的債券利息(股利)額對(duì)債券本期市場(chǎng)價(jià)格的比率。計(jì)算公式為：r= C/P。
32參考答案：A
參考解析：
交易風(fēng)險(xiǎn)，是指有關(guān)主體在因?qū)嵸|(zhì)性經(jīng)濟(jì)交易而引致的不同貨幣的相互兌換中，因匯率在一定時(shí)間內(nèi)發(fā)生意外變動(dòng)，而蒙受實(shí)際經(jīng)濟(jì)損失的可能性。
33參考答案：D
參考解析：
半強(qiáng)式有效市場(chǎng)假說(shuō)是指當(dāng)前的證券價(jià)格不僅反映了歷史價(jià)格包含的所有信息，而且反映了所有有關(guān)證券的能公開(kāi)獲得的信息。在這里，公開(kāi)信息包括公司的財(cái)務(wù)報(bào)告、公司公告、有關(guān)公司紅利政策的信息和經(jīng)濟(jì)形勢(shì)等。在半強(qiáng)式有效市場(chǎng)假說(shuō)下，信息對(duì)證券價(jià)格的影響是瞬時(shí)完成的。對(duì)普通股來(lái)說(shuō)，與收益和紅利有關(guān)的信息能迅速而完全地反映在股票價(jià)格上。對(duì)債券來(lái)說(shuō)，與利率決定有關(guān)的信息能迅速體現(xiàn)在債券價(jià)格書(shū)。因此，在半強(qiáng)式有效市場(chǎng)中，投資者無(wú)法憑借可公開(kāi)獲得的信息獲取超額收益。
34參考答案：B
參考解析：
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管要求第一層次中一級(jí)資本充足率的最低要求為6%。
35參考答案：D
參考解析：
市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制下金融宏觀調(diào)控的主要類型是政策調(diào)控與法律調(diào)控。
36參考答案：A
參考解析：
債券的期限和收益率在某一既定時(shí)問(wèn)存在的變化關(guān)系就稱為利率的期限結(jié)構(gòu)，表示這種關(guān)系的曲線通常稱為收益曲線。收益曲線描述了特定類型債券的利率的期限結(jié)構(gòu)，通常情況下，收益曲線向上傾斜，則表示長(zhǎng)期利率高于短期利率;若收益曲線是平坦的，則長(zhǎng)期利率與短期利率相等;若收益曲線是向下翻轉(zhuǎn)的，則長(zhǎng)期利率低于短期利率。
37參考答案：A
參考解析：
預(yù)期理論認(rèn)為，長(zhǎng)期債券的利率等于在其有效期內(nèi)人們所預(yù)期的短期利率的平均值。
38參考答案：C
參考解析：
根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行的流動(dòng)性覆蓋率應(yīng)當(dāng)不低于100%。
39參考答案：D
參考解析：
信托業(yè)務(wù)受到我國(guó)銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管，在我國(guó)銀監(jiān)會(huì)成立后，為信托業(yè)發(fā)展進(jìn)一步加強(qiáng)了規(guī)范管理，促進(jìn)了信托業(yè)的健康發(fā)展。
40參考答案：B
參考解析：
國(guó)際通行的做法是將存款分為五類：正常貸款、關(guān)注貸款、次級(jí)貸款、可疑貸款、損失貸款，通常認(rèn)為后三類貸款為不良貸款，即次級(jí)貸款、可疑貸款、損失貸款。 41參考答案：D
參考解析：
我國(guó)開(kāi)盤價(jià)是集合競(jìng)價(jià)的結(jié)果，競(jìng)價(jià)時(shí)間為9：15_9：25，其余時(shí)間進(jìn)行連續(xù)競(jìng)價(jià)。
42參考答案：C
參考解析：
非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管是監(jiān)管*針對(duì)單個(gè)銀行在并表的基礎(chǔ)上收集、分析銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性和安全性的一種方式。
43參考答案：B
參考解析：
包銷即投資銀行按議定價(jià)格直接從發(fā)行者手中購(gòu)進(jìn)將要發(fā)行的全部證券，然后再出售給投資者。采用這種銷售方式，承銷商要承擔(dān)銷售和價(jià)格的全部風(fēng)險(xiǎn)，如果證券沒(méi)有全部銷售出去，承銷商只能自己“吃進(jìn)”。盡力推銷即承銷商只作為發(fā)行公司的證券銷售代理人，按照規(guī)定的發(fā)行條件盡力推銷證券，發(fā)行結(jié)束后未售出的證券退還給發(fā)行人，承銷商不承擔(dān)發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)。投資銀行與發(fā)行人之間純粹是代理關(guān)系，投資銀行為推銷證券而收取代理手續(xù)費(fèi)。余額包銷通常發(fā)生在股東行使其優(yōu)先認(rèn)股權(quán)時(shí)，即需要在融資的上市公司增發(fā)新股前，向現(xiàn)有股東按其目前所持有股份的比例提供優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，在股東按優(yōu)先認(rèn)股權(quán)認(rèn)購(gòu)股份后若還有余額，承銷商有義務(wù)全部買進(jìn)這部分剩余股票，然后再轉(zhuǎn)售給投資公眾。
44參考答案：D
參考解析：
AC選項(xiàng)屬于營(yíng)業(yè)外支出;投資收益是通過(guò)投資(如購(gòu)買有價(jià)證券等)所獲得的收益;D屬于營(yíng)業(yè)外收入。
45參考答案：A
參考解析：
預(yù)期理論認(rèn)為，長(zhǎng)期債券的利率等于在其有效期內(nèi)人們所預(yù)期的短期利率的平均值，該理論認(rèn)為到期期限不同的債券之所以具有不同的利率，在于在未來(lái)不同的時(shí)間段內(nèi)，短期利率的預(yù)期值是不同的。
46參考答案：B
參考解析：
名義收益率又稱票面收益率，是債券票面上的固定利率，即票面收益與債券面額之比率。計(jì)算公式為：r=C/F=10÷100=10%。
47參考答案：B
參考解析：
費(fèi)雪方程式強(qiáng)調(diào)的是貨幣的交易手段功能，而劍橋方程式側(cè)重貨幣作為一種資產(chǎn)的功能。
48參考答案：C
參考解析：
中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)統(tǒng)一管理證券期貨市場(chǎng)，按規(guī)定對(duì)證券期貨監(jiān)督機(jī)構(gòu)實(shí)行垂直領(lǐng)導(dǎo)。
49參考答案：A
參考解析：
銀行業(yè)監(jiān)管的基本方法有兩種，即非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督和現(xiàn)場(chǎng)檢查，其中非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督是監(jiān)管*針對(duì)單個(gè)銀行在并表的基礎(chǔ)上收集、分析銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性和安全性的一種方式。
50參考答案：B
參考解析：
平均流動(dòng)率指標(biāo)是指資產(chǎn)的平均到期日與負(fù)債的平均到期日之比，如果平均流動(dòng)率大于1，表示資產(chǎn)運(yùn)用過(guò)度，反之則表示不足。
51參考答案：C
參考解析：
歐洲中央銀行是一個(gè)典型的跨國(guó)式中央銀行制度，它獨(dú)立于歐盟各成員國(guó)的政府，是歐盟各成員國(guó)共有的中央銀行。
52參考答案：C
參考解析：
凱恩斯的貨幣需求函數(shù)非常重視利率的主導(dǎo)作用。
53參考答案：B
參考解析：
一般實(shí)行聯(lián)邦制的國(guó)家所采用的中央銀行的組織形式是二元式中央銀行制度。
54參考答案：B
參考解析：
無(wú)論是西方經(jīng)濟(jì)學(xué)還是馬克思主義貨幣理論，均把貨幣膨脹與物價(jià)上漲聯(lián)系在一起，將物價(jià)上漲作為通貨膨脹的基本標(biāo)志。因此，被大家普遍接受的通貨膨脹定義是：通貨膨脹是在一定時(shí)間內(nèi)一般物價(jià)水平的持續(xù)上漲的現(xiàn)象。
55參考答案：B
參考解析：
我國(guó)的財(cái)務(wù)公司亦稱為企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司，是以加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金集中管理和提高企業(yè)集團(tuán)資金使用效率為目的，為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。
56參考答案：B
參考解析：
流動(dòng)性陷阱是貨幣供應(yīng)量的增加并未帶來(lái)利率的相應(yīng)降低，而只是引起人們手持現(xiàn)金增加的現(xiàn)象。
57參考答案：C
參考解析：
通貨緊縮的成因包括貨幣緊縮、資產(chǎn)泡沫破滅、多種結(jié)構(gòu)性因素等。
58參考答案：D
參考解析：
信用風(fēng)險(xiǎn)主要是指交易對(duì)手(項(xiàng)目)或債務(wù)人不能或不愿按時(shí)履約的風(fēng)險(xiǎn)。這種到期不能還本付息的情形就屬于信用風(fēng)險(xiǎn)。
59參考答案：A
參考解析：
M1=M0+單位活期存款，因?yàn)镸1余額為31.1萬(wàn)億元，眠余額為5.5萬(wàn)億元，所以活期存款余額應(yīng)為25.6萬(wàn)億元。
60參考答案：B
參考解析：
融資和融券是證券信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的兩種主要形式，其中融資也叫買空。題干所述為融券。二、多項(xiàng)選擇題(共20題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)
61參考答案：A,B,E
參考解析：
選項(xiàng)C、D項(xiàng)是綜合性銀行制度秘混業(yè)經(jīng)營(yíng)銀行制度的優(yōu)點(diǎn)。
62參考答案：A,B,C,E
參考解析：
緊縮性的貨幣政策主要有以下措施：①提高法定存款準(zhǔn)備金率;②提高再貼現(xiàn)率;③公開(kāi)市場(chǎng)賣出業(yè)務(wù);④直接提高利率。
63參考答案：B,C,D,E
參考解析：
半強(qiáng)式有效市場(chǎng)假說(shuō)是指當(dāng)前的證券價(jià)格不僅反映了歷史價(jià)格包含的所有信息，而且反映了所有有關(guān)證券能公開(kāi)獲得的信息。在這里，公開(kāi)信息包括公司的財(cái)務(wù)報(bào)告、公司公告、有關(guān)公司紅利政策的信息和經(jīng)濟(jì)形勢(shì)等。
64參考答案：B,C,E
參考解析：
高通貨膨脹和需求過(guò)剩會(huì)導(dǎo)致貨幣貶值。
65參考答案：A,B,D,E
參考解析：
部分商品因季節(jié)性或自然災(zāi)害等原因引起的物價(jià)上漲和經(jīng)濟(jì)蕭條后恢復(fù)時(shí)期的商品價(jià)格正常上漲都不能叫作通貨膨脹，故C選項(xiàng)錯(cuò)誤，其他選項(xiàng)表述正確。
66參考答案：A,B,C
參考解析：
影響債權(quán)工具利率的另一個(gè)重要因素是債券的流動(dòng)性。流動(dòng)性是指資產(chǎn)能夠以一個(gè)合理的價(jià)格順利變現(xiàn)的能力，它是一種投資的時(shí)間尺度(賣出它所需多長(zhǎng)時(shí)間)和價(jià)格尺度(與公平市場(chǎng)價(jià)格相比的折扣)之間的關(guān)系。各種債券工具由于交易費(fèi)用、償還期限、是否可轉(zhuǎn)換等方面的不同，變現(xiàn)所需要的時(shí)問(wèn)或成本不同，流動(dòng)性也就不同。一般情況下，國(guó)債的流動(dòng)性強(qiáng)于公司債券，期限較長(zhǎng)的債券，流動(dòng)性差。流動(dòng)性差的債權(quán)工具，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大，利率定得就高一些，債券流動(dòng)性越強(qiáng)，其利率越低。
67參考答案：A,B,E
參考解析：
通貨緊縮的標(biāo)志主要有三個(gè)方面：價(jià)格總水平持續(xù)下降、貨幣供應(yīng)量持續(xù)下降以及經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率持續(xù)下降。
68參考答案：A,B,D
參考解析：
中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)主要有貸款、再貼現(xiàn)、證券買賣、國(guó)際儲(chǔ)備、其他資產(chǎn)業(yè)務(wù)。
69參考答案：A,B,D
參考解析：
通貨緊縮的標(biāo)志有三點(diǎn)：價(jià)格總水平持續(xù)下降;貨幣供應(yīng)量持續(xù)下降;經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率持續(xù)下降。因此選擇ABD。
70參考答案：A,C,E
參考解析：
商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)。因此選擇ACE。
71參考答案：B,D
參考解析：
存款創(chuàng)造倍數(shù)基于兩個(gè)假設(shè)：一是部分準(zhǔn)備金制度，如果是全額準(zhǔn)備金，商業(yè)銀行就沒(méi)有可貸放的資金，存款創(chuàng)造就無(wú)法進(jìn)行;二是非全額現(xiàn)金結(jié)算制度，如果商業(yè)銀行與儲(chǔ)戶之間實(shí)行全額現(xiàn)金結(jié)算，存款創(chuàng)造也就無(wú)法進(jìn)行。
72參考答案：A,B,C
參考解析：
處置倒閉銀行的措施有收購(gòu)或兼并;依法清算。
73參考答案：A,D
參考解析：
金融期貨最主要的功能就在于風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和價(jià)格發(fā)現(xiàn)。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移功能是指套期保值者通過(guò)金融期貨交易將價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給愿意承受風(fēng)險(xiǎn)的投機(jī)者。價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能是指在一個(gè)公開(kāi)、公平、高效、競(jìng)爭(zhēng)的期貨市場(chǎng)中，通過(guò)集中競(jìng)價(jià)形成期貨價(jià)格的功能。
74參考答案：A,C,E
參考解析：
經(jīng)濟(jì)學(xué)家們還進(jìn)一步分析了促使生產(chǎn)成本上升的原因：①在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中有組織的工會(huì)對(duì)工資成本具有操縱能力。工會(huì)要求企業(yè)提高工人的工資，迫使工資的增長(zhǎng)率超過(guò)勞動(dòng)生產(chǎn)率的增長(zhǎng)率，企業(yè)則會(huì)因人力成本的加大而提高產(chǎn)品價(jià)格以轉(zhuǎn)移工資成本的上升，而在物價(jià)上漲后工人又會(huì)要求提高工資，再度引起物價(jià)上漲，形成工資一物價(jià)的螺旋上升，從而導(dǎo)致“工資成本推進(jìn)型通貨膨脹”。②壟斷性大公司也具有對(duì)價(jià)格的操縱能力，是提高價(jià)格水平的重要力量。壟斷型企業(yè)為了獲取壟斷利潤(rùn)會(huì)人為地提高產(chǎn)品價(jià)格，因此引起“利潤(rùn)推進(jìn)型通貨膨脹”。③匯率變動(dòng)引起進(jìn)出口產(chǎn)品和原材料成本上升，以及石油危機(jī)、資源枯竭、環(huán)境保護(hù)政策不當(dāng)?shù)仍斐稍牧?、能源生產(chǎn)成本的提高，都是引起成本推進(jìn)型通貨膨脹的原因。
75參考答案：A,C,D,E
參考解析：
貨幣市場(chǎng)是指交易期限在一年以內(nèi)，以短期金融工具為媒介進(jìn)行資金融通的借貸的交易市場(chǎng)，主要包括同業(yè)拆借市場(chǎng)、回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、銀行承兌匯票市場(chǎng)、短期政府債券市場(chǎng)和大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)等。
76參考答案：A,E
參考解析：
核準(zhǔn)制階段分為“通道制”和“保薦制”等兩個(gè)階段。
77參考答案：B,C,D,E
參考解析：
“牙買加協(xié)議”規(guī)定：①浮動(dòng)匯率合法化;會(huì)員國(guó)可以自由做出匯率制度方面的安排，國(guó)際貨幣基金組織允許其采取浮動(dòng)或其他形式的固定匯率制度;②黃金非貨幣化;③擴(kuò)大特別提款權(quán)的作用，成員國(guó)之問(wèn)可以使用特別提款權(quán)來(lái)償還債務(wù)以及接受貸款;④擴(kuò)大發(fā)展中國(guó)家的資金融通且增加會(huì)員國(guó)的基金份額。
78參考答案：A,D,E
參考解析：
流動(dòng)性偏好的動(dòng)機(jī)包括交易動(dòng)機(jī)、預(yù)防動(dòng)機(jī)和投機(jī)動(dòng)機(jī)。
79參考答案：A,B,E
參考解析：
根據(jù)我國(guó)《信托法》的規(guī)定，信托文件必須載明的事項(xiàng)包括：信托目的，委托人、受托人的姓名或者名稱、住所，受益人或者受益人范圍，信托財(cái)產(chǎn)的范圍、種類及狀況，受益人取得信托利益的方式、方法。
參考答案：B,E
參考解析：
按照修訂后的《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開(kāi)發(fā)行股票，可以通過(guò)向詢價(jià)對(duì)象詢價(jià)的方式確定股票發(fā)行價(jià)格，也可以通過(guò)發(fā)行人與主承銷商自主協(xié)商直接定價(jià)等其他合法可行的方式確定發(fā)行價(jià)格，發(fā)行人應(yīng)在發(fā)行公告中說(shuō)明本次發(fā)行股票的定價(jià)方式?！ ∪?、案例分析題(共20題，每題2分。由單選和多選組成。錯(cuò)選，本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)
81參考答案：C
參考解析：
C單個(gè)證券風(fēng)險(xiǎn)和收益的關(guān)系可以寫為：E(ri)= rf+[E(rM)-rf]βi因此A股票的預(yù)期收益率=4%+(8%-4%)x1.5=10%。
82參考答案：B
參考解析：
由于組合的β系數(shù)則是個(gè)別股票的β系數(shù)的加權(quán)平均數(shù)，其權(quán)數(shù)都等于各種證券在投資組合中的比例。則甲種投資組合的β=20% x 1.5+30% x 1.0+50% x 0.5=0.85。
83參考答案：C
參考解析：
乙種投資組合的β=50%×1.5+30%X 1.0+20%×0.5=1.15，其預(yù)期收益率=4%+(8%-4%)×1.15=8.6%。
84參考答案：A,B
參考解析：
資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分為兩類：一類為系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，是由那些影響整個(gè)市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)因素所引起的，這些因素包括宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變動(dòng)、國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策的變化、稅制改革、政治因素等。它在場(chǎng)上永遠(yuǎn)存在，不可能通過(guò)資產(chǎn)組合來(lái)消除，屬于不可分散風(fēng)險(xiǎn);另一類是非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，是包括公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)等在內(nèi)的特有風(fēng)險(xiǎn)。它可由不同的資產(chǎn)組合予以降低或消除，屬于可分散風(fēng)險(xiǎn)。因此AB屬于不能夠通過(guò)改變投資組合來(lái)降低的風(fēng)險(xiǎn)。
85參考答案：A
參考解析：
單個(gè)證券的預(yù)期收益率水平應(yīng)取決于其與市場(chǎng)組合的協(xié)方差。
86參考答案：B
參考解析：
一級(jí)資本充足率=(一級(jí)資本一對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng))÷風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)x100%，因此該銀行的一級(jí)資本充足率=(30+7+5+10+10+8)÷1400×100%=5%。
87參考答案：B
參考解析：
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》的規(guī)定，最低核心一級(jí)資本充足率達(dá)到5%，該銀行核心一級(jí)資本充足率=(核心一級(jí)資本一對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng))÷風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)×100%=(30+5+10+10+8)÷1 400×100%=4.5%，低于5%，因此核心一級(jí)資本要增加到70億元，因此需要補(bǔ)充7億元。
88參考答案：D
參考解析：
根據(jù)我國(guó)銀行業(yè)的實(shí)際情況，《資本辦法》設(shè)定了6年的資本充足率達(dá)標(biāo)過(guò)渡期，我國(guó)商業(yè)銀行應(yīng)于2018年底前全面達(dá)到相關(guān)資本監(jiān)管要求。
89參考答案：A,D
參考解析：
一級(jí)資本中包括普通股和優(yōu)先股，而貸款及二級(jí)資本與一級(jí)資本無(wú)關(guān)，因此BC錯(cuò)誤。為了提高一級(jí)資本充足率水平，商業(yè)銀行可以發(fā)行普通股和優(yōu)先股股票，AD正確。
90參考答案：D
參考解析：
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》規(guī)定，核心一級(jí)資本充足率為5%。
假設(shè)某國(guó)2000年的各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)如下：國(guó)民生產(chǎn)總值4 780億美元;年底未清償外債余額為580億美元，其中大約有60%的債務(wù)從美國(guó)借入，并且短期外債達(dá)到65%;當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額為700億美元;當(dāng)年外債還本付息總額為350億美元.
91參考答案：D
參考解析：
外債是指在我國(guó)境內(nèi)的機(jī)關(guān)、團(tuán)體、企業(yè)、事業(yè)單位、金融機(jī)構(gòu)或其他機(jī)構(gòu)對(duì)我國(guó)境外的國(guó)際金融組織、外國(guó)政府、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)或其他機(jī)構(gòu)用外國(guó)貨幣承擔(dān)的具有契約性償還義務(wù)的債務(wù)。根據(jù)定義，選項(xiàng)D不屬于外債。
92參考答案：C
參考解析：
負(fù)債率即當(dāng)年未清償外債余額與當(dāng)年國(guó)民生產(chǎn)總值的比率，本題中負(fù)債率=580÷4780=12.1%。
93參考答案：B
參考解析：
債務(wù)率即當(dāng)年未清償外債余額與當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額的比率，本題中債務(wù)率=580÷700=82.9%。
94參考答案：B
參考解析：
國(guó)際通行的債務(wù)率的警戒線是100%，并未超過(guò)。
95參考答案：A,C
參考解析：
該國(guó)的短期外債占比過(guò)高，同時(shí)債務(wù)大多集中于美國(guó)，因此應(yīng)加強(qiáng)外債的期限和國(guó)別的管理。
96參考答案：B
參考解析：
該國(guó)的國(guó)際收支的總體狀況應(yīng)該綜合考慮經(jīng)常賬戶和資本賬戶的狀況，680-570=110(億美元)，即順差110億美元。
97參考答案：B,C
參考解析：
當(dāng)出現(xiàn)國(guó)際收支順差時(shí)，應(yīng)采用松的貨幣政策、松的財(cái)政政策以及使本幣法定升值的匯率政策。
98參考答案：C
參考解析：
負(fù)債率即當(dāng)年未清償外債余額與當(dāng)年國(guó)民生產(chǎn)總值的比率，本題中負(fù)債率=460÷3 620=12.7%。
99參考答案：B
參考解析：
負(fù)債率國(guó)際通行警戒線是20%，并未超過(guò)。
100參考答案：A
參考解析：
外債結(jié)構(gòu)的優(yōu)化具體包括六個(gè)方面：外債種類結(jié)構(gòu)的優(yōu)化、期限結(jié)構(gòu)的優(yōu)化、利率結(jié)構(gòu)的優(yōu)化、幣種結(jié)構(gòu)的優(yōu)化、國(guó)別結(jié)構(gòu)的優(yōu)化以及投向結(jié)構(gòu)的優(yōu)化。本題中短期外債占比過(guò)高，應(yīng)該加強(qiáng)外債期限結(jié)構(gòu)的優(yōu)化。