一、單項選擇題（共60題，每題1分，每題的備選項中，只有一個最符題意的）
1、纂列關于證券私募發(fā)行的優(yōu)點不正確的是( )．
A．簡化了發(fā)行手續(xù)
B．節(jié)省發(fā)行費用
C．較少受到法律法規(guī)約束
D．發(fā)行價格和交易價格會比較高
2、債券回購是一種短期融資行為，回購期限須在( )年以下．
A．1
B．2
C．3
D．5
3、貨幣學派的貨幣政策傳導機制理論認為，貨幣供應量影響國民收入的傳導機制是( )．
A．M→r→I→E→Y
B．M→E→Y
C．M→I→r→y
D．M→E→I→y
4、與傳統(tǒng)的國際金融市場不同，歐洲貨幣市場從事( )．
A．居民與非居民之間的借貸
B．非居民與非居民之問的借貸
C．居民與非居民之問的外匯交易
D．非居民與非居民之間的外匯交易
5、在中央銀行的職能中，“銀行的銀行”的職能主要是指( )．
A．壟斷發(fā)行貨幣，調(diào)節(jié)貨幣供應量
B．代理國庫，對政府融通資金
C．集中保管存款準備金，充當最后貸款人
D．實施貨幣政策，制定金融法規(guī)
6、通過商業(yè)銀行的參與，主要在貨幣市場上間接實現(xiàn)資金融通的活動，資金關系是借貸而不是買賣的融資方式是( )．
A．直接融資
B．間接融資
C．項目融資
D．長期融資
7、根據(jù)我國商業(yè)銀行的貸款五級分類，下列貸款中，不屬于不良貸款的是( )．
A．關注類貸款
B．次級類貸款
C．損失類貸款
D．可疑類貸款
8、我國證券回購市場近年來不斷發(fā)展，( )已成為反映貨幣市場資金價格的市場化利率基準，為貨幣政策的決策提供了重要依據(jù)，在利率市場化進程中扮演重要角色．
A．同業(yè)拆借利率
B．債券回購利率
C．銀行問回購利率
D．證券公司回購利率
9、 ( )用來計量在短期極端壓力情景下，銀行所持有的無變現(xiàn)障礙的、優(yōu)質的流動性資產(chǎn)的數(shù)量，衡量其是否足以應對此情景下的資金凈流出．
A．凈流動性覆蓋比率
B．凈穩(wěn)定融資比率
C．資本充足率
D．資本防護緩沖資金
10、 2009年3月1日，寶鋼集團公司與杭州鋼鐵集團公司簽約，寶鋼集團收購寧波鋼鐵公司，可以獲得其400萬噸熱軋板卷的產(chǎn)能．這是寶鋼集團又一次實現(xiàn)跨地區(qū)重組的重大舉措．按并購前企業(yè)間的市場關系，此次并購屬于( )．
A．縱向并購
B．橫向并購
C．混合并購
D．垂直并購 11、 宏觀審慎政策以防范系統(tǒng)性金融不穩(wěn)定為目標，重點針對金融體系的順周期現(xiàn)象實施( )的調(diào)節(jié)．
A．逆周期式
B．順周期式
C．雙周期式
D．動態(tài)
12、 如果某投資者以100元的價格買入債券面值為100元、到期期限為5年、票面利率為5％、每年付息一次的債券，并在持有滿一年后以101元的價格賣出，則該投資者的持有期收益率是( )．
A．1％
B．4％
C．5％
D．6％
13、 關于治理通貨緊縮的貨幣主義政策主張的說法，錯誤的是( )．
A．以穩(wěn)定通貨、反對通貨膨脹為前提條件
B．貨幣政策對治理通貨緊縮無能為力
C．貨幣數(shù)量是經(jīng)濟中起支配作用的經(jīng)濟變量
D．反對政府干預
14、 弗里德曼認為，在貨幣需求函數(shù)的諸多自變量中，對貨幣需求影響的因素是( )．
A．債券利率
B．存款利率
C．市場利率
D．恒常收入
15、 現(xiàn)代商業(yè)銀行財務管理的核心是基于( )的管理．
A．利潤化
B．效率化
C．價值
D．核心資本增值
16、 著某種股票的預期每年股息收入為l0元，當前市場利率為5％，則股票價格為( )元．
A．100
B．200
C．500
D．1 000
17、 覬恩斯學派認為，貨幣政策的傳導變量是( )．
A．利率
B．匯率
C．貨幣供應量
D．基礎貨幣
18、 1996年12月1日，我國正式接受《國際貨幣基金協(xié)定》第八條款．這意味著，我國從此實現(xiàn)了人民幣在( )頊下可兌換．
A．商品項目
B．經(jīng)常項目
C．資本項目
D．錯誤與遺漏項目
19、 根據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》，不良資產(chǎn)率是我國衡量商業(yè)銀行資產(chǎn)安全性的指標．它是指( )．
A．不良信用資產(chǎn)與信用資產(chǎn)總額之比
B．不良資產(chǎn)與風險加權資產(chǎn)總額之比
C．不良貸款與資產(chǎn)總額之比
D．不良貸款與風險資產(chǎn)總額之比
20、 根據(jù)我國2007年7月3目施行的《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，我國商業(yè)銀行在內(nèi)部控制中應貫徹的審慎性原則是指( )．
A．效益優(yōu)先
B．內(nèi)控優(yōu)先
C．發(fā)展優(yōu)先
D．創(chuàng)新優(yōu)先
21、 2007年1月4日( )正式推出，中國人民銀行把它作為我國貨幣市場基準利率和利率市場化改革配套基礎設施進行培育．
A．LIBOR
B．SHIBOR
C．滬深300指數(shù)
D．再貼現(xiàn)率
22、 如果存款乘數(shù)K＝5，法定存款準備金率r＝10％，不考慮其他因素，則超額準備金e＝( )．
A．10％
B．15％
C．20％
D．25％
23、 凱恩斯認為，貨幣需求量受未來利率不確定性的影響，因此，貨幣政策應采取( )．
A．單一規(guī)則
B．泰勒法則
C．相機行事
D．蛇形浮動
24、 一家工商企業(yè)擬在金融市場上籌集長期資金，其可以選擇的市場是( )．
A．股票市場
B．同業(yè)拆借市場
C．商業(yè)票據(jù)市場
D．回購協(xié)議市場
25、 如果一個國家出現(xiàn)了短期利率、資產(chǎn)價格的急劇、短暫、超周期的惡化，則說明該國出現(xiàn)了( )．
A．貨幣危機
B．銀行危機
C．外債危機
D．系統(tǒng)性金融危機
26、 下列屬于銀行風險產(chǎn)生的主觀因素是( )．
A．同業(yè)競爭
B．利率變化
C．宏觀金融政策變動
D．風險控制環(huán)節(jié)出現(xiàn)問題
27、 投資銀行進行股票承銷時，在不同的承銷方式中承擔著不同的責任和風險．在以下承銷方式中，承銷商承擔銷售和價格全部風險的是( )．
A．包銷
B．盡力推銷
C．代銷
D．余額包銷
28、 西方學者一直主張把“流動性”作為劃分貨幣層次的主要依據(jù)．所謂“流動性”是指某種金融資產(chǎn)轉化為( )的能力．
A．現(xiàn)金
B．債券
C．存款
D．貸款
29、 作為金融中介機構，商業(yè)銀行的經(jīng)營對象是( )．
A．內(nèi)控和風險
B．信貸和風險
C．貨幣和信用
D．資產(chǎn)和負債
30、 通貨膨脹作為一種經(jīng)常性現(xiàn)象，出現(xiàn)在( )．
A．信用貨幣制度下
B．實物貨幣制度下
C．銀本位制度下
D．金本位制度下 31、 在商業(yè)鑲耪資產(chǎn)負饋管理巾，如果資產(chǎn)的平均到期目萼負債的平均到期日窆比( )，表明資產(chǎn)運用過度．
A．等于1
B．大于1
C．小于1
D．小于或等于l
32、 根據(jù)《信托公司凈資本管理辦法》的規(guī)定，信托公司凈資本不得低于凈資產(chǎn)的( )．
A．5％
B．10％
C．20％
D．40％
33、 金融機構在同業(yè)拆借市場交易的主要是( )．
A．法定存款準備金
B．超額存款準備金
C．原始存款
D．派生存款
34、 在席卷全球的金融危機期間，中央銀行為了對抗經(jīng)濟衰退，刺激國民經(jīng)濟增長，不應該采取的措施是( )．
A．降低商業(yè)銀行法定存款準備金率
B．降低商業(yè)銀行再貼現(xiàn)率
C．在證券市場上賣出國債
D．下調(diào)商業(yè)銀行貸款基準利率
35、 商業(yè)銀行的市場營銷主要表現(xiàn)為服務營銷，其中心是( )．
A．金融產(chǎn)品
B．營銷渠道
C．客戶
D．銀行盈利
36、 歐洲貨幣市場的交易客體是歐洲貨幣．下列資金借貸中，屬于歐洲貨幣交易的是( )．
A．不用繳納存款準備金的居民之間的資金借貸
B．需要繳納存款準備金的居民之間的資金借貸
C．需要繳納存款準備金的居民與非居民之間的資金借貸
D．不用繳納存款準備金的非居民之間的資金借貸
37、 即使是贊同金融自由化的人，也認為政府的適當干預是必要的．因此，金融自由化并不否認( )．
A．放松管制
B．金融約束
C．金融監(jiān)管
D．金融深化
38、 自2005年7月21 13我國實行人民幣匯察形成機制改革以來，美元對人民幣的匯率由1：8．2765變?yōu)?013年7月26日的1：6，1720，這表明人民幣對美元已經(jīng)有較大幅度的( )．
A．法定升值(Revaluation)
B．法定貶值(Devaluation)
C．升值(Appreciation)
D．貶值(Depreciation)
39、 世界銀行集團由世界銀行、國際開發(fā)協(xié)會和國際金融公司組成，向成員國提供金融服務和技術援助，世界銀行集團本質上屬于( )．
A．金融監(jiān)管機構
B．契約性金融機構
C．存款性金融機構
D．開發(fā)性金融機構
40、 根據(jù)資本充足率的狀況，中國銀監(jiān)會將商業(yè)銀行分為三類，其中，資本不足的商業(yè)銀行是指資本充足率不足8％，或核心資本充足率不足( )．
A．8％
B．5％
C．4％
D．2％
41、 下列關于信用經(jīng)紀業(yè)務的說法錯誤的是( )．
A．信用經(jīng)紀業(yè)務的對象必須是委托投資銀行代理證券交易的客戶
B．投資銀行對所提供的信用資金承擔交易風險
C．投資銀行提供信用的目的是吸引客戶以獲得更多的傭金
D．有融資和融券兩種類型
42、 在市場風險的管理中，做遠期外匯交易用于( )管理．
A．信用風險
B．利率風險
C．匯率風險
D．投資風險
43、 一國之所以要對國際收支逆差進行調(diào)節(jié)，是因為國際收支逆差會導致( )．
A．外匯匯率下跌
B．通貨緊縮
C．本幣匯率上升
D．通貨膨脹
44、 根據(jù)《國有重點金融機構監(jiān)事會暫行條例》的規(guī)定，國有重點金融機構監(jiān)事會每年定期檢查( )次．
A．1
B．2
C．3
D．4
45、 按照商業(yè)銀行的利潤構成，證券交易差錯收入應計入( )．
A．投資收益
B．營業(yè)利潤
C．利息收益
D．營業(yè)外收支凈額
46、 根據(jù)有關規(guī)定，我國小額貸款公司的主要資金來源為( )．
A．借入外資和融人資金
B．發(fā)行債券和捐贈資金
C．吸收存款和融人資金
D．股東繳納的資本金和捐贈資金
47、 我國小額貸款公司從銀行業(yè)金融機構獲得融入資金的余額，不得超過其資本凈額的( )．
A．50％
B．75％
C．100％
D．125％
48、 由于資產(chǎn)負債期限結構匹配不合理而導致的金融風險是( )．
A．流動性風險
B．國家風險
C．操作風險
D．市場風險
49、 在理論上，可以用來調(diào)節(jié)國際收支逆差的宏觀經(jīng)濟政策是( )．
A．松的財政政策
B．松的貨幣政策
C．本幣貶值
D．刺激進口
50、 以下( )既是金融市場的重要交易主體，又是監(jiān)管機構之一．
A．商業(yè)銀行
B．政府
C．中央銀行
D．企業(yè) 51、 下列舉措中，不屬于凱恩斯主義治理通貨緊縮的政策主張的是( )．
A．增加貨幣供應量
B．壓低利率以刺激投資
C．政府舉債以擴大需求
D．減少政府干預經(jīng)濟
52、 貨幣政策的最終目標之間存在矛盾，根據(jù)菲利普斯曲線，( )之問存在矛盾．
A．穩(wěn)定物價與充分就業(yè)
B．穩(wěn)定物價與經(jīng)濟增長
C．穩(wěn)定物價與國際收支平衡
D．經(jīng)濟增長與國際收支平衡
53、 在貨幣資金借貸中，還款違約屬于金融風險中的( )．
A．流動性風險
B．市場風險
C．操作風險
D．信用風險
54、 1995年，《商業(yè)銀行法》第三條中明文規(guī)定了商業(yè)銀行可以經(jīng)營包括辦理國內(nèi)外結算、發(fā)行銀行卡、代理發(fā)行政府債券和外匯買賣、代收代付款項及代理保險業(yè)務、保管箱服務等在內(nèi)的中間業(yè)務，這是我國商業(yè)銀行( )在法律上的首次確認．
A．創(chuàng)新業(yè)務
B．理財業(yè)務
C．中間業(yè)務
D．投資業(yè)務
55、 我國商業(yè)銀行資產(chǎn)負債比例管理指標中，關于資產(chǎn)流動性比例指標說法正確的是( )．
A．核心資本總額與流動性資產(chǎn)總額之比不得低于15％
B．各項流動性資產(chǎn)余額與各項流動性負債余額之比不得低于25％
C．流動性資產(chǎn)總額與流動性負債總額之比不得低于25％
D．核心資本總額與流動性負債總額之比不得低于15％
56、 在金融衍生品市場上，以風險對沖為主要交易目的的市場參與者是( )．
A．套期保值者
B．投機者
C．套利者
D．經(jīng)紀人
57、 按照金融危機爆發(fā)的原因，美國次貸危機所引發(fā)的金融危機屬于( )．
A．銀行危機
B．全球性金融危機
C．內(nèi)部性金融危機
D．外部性金融危機
58、 如果一國出現(xiàn)國際收支逆差，該國外匯供不應求，則該國本幣兌換外匯的匯率變動將表現(xiàn)為( )．
A．外匯匯率下跌
B．外匯匯率上漲
C．本幣匯率上漲
D．本幣法定升值
59、 2014年5月22日，國內(nèi)電商京東正式在納斯達克市場掛牌交易，其股票發(fā)行是( )．
A．首次公開發(fā)行
B．股權再融資
C．定向非公開發(fā)行
D．定向募集
60、 金融衍生品市場中允許進行保證金交易，這意味著投資者可以從事幾倍甚至幾十倍于自身擁有資金的交易，放大了交易的收益和損失．這體現(xiàn)了金融衍生品的( )特征．
A．杠桿比例高
B．定價復雜
C．高風險性
D．全球化程度高
二、多項選擇題（共20題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0.5分）
61、 作為資本市場的直接金融機構，投資銀行有( )的基本功能．
A．媒介資金供求
B．構造證券市場
C．優(yōu)化資源配置
D．促進產(chǎn)業(yè)集中
E．促進信息交流
62、 在我國實行人民幣經(jīng)常項目可兌換條件下的資本項目管理的情況下，境外資本可以通過證券投資的渠道進入我國，具體的進入方式有( )．
A．投資于B股市場
B．投資于央行票據(jù)
C．投資于銀行承兌匯票
D．通過合格境外機構投資者間接投資于A股市場
E．投資于銀行理財產(chǎn)晶
63、 在信用風險管理中，需要構建的管理機制包括( )．
A．審貸分離機制
B．集中分散機制
C．授權管理機制
D．額度管理機制
E．貸后問責機制
64、在證券交易市場中，投資銀行扮演著( )的三重角色．
A．證券經(jīng)紀商
B．證券自營商
C．證券交易商
D．證券做市商
E．證券投資商
65、 政策性金融機構的經(jīng)營原則是( )．
A．政策性原則
B．財政性原則
C．安全性原則
D．盈利性原則
E．保本微利原財
66、 我國利率市場化改革的總體思路包括( )．
A．先外幣、后本幣
B．先貸款、后存款
C．先本幣，后外幣
D．先存款，后貸款
E．先大額、長期，后小額、短期
67、 我國劃分的貨幣層次中，M2包括( )．
A．現(xiàn)金
B．單位活期存款
C．個人儲蓄存款
D．單位定期存款
E．商業(yè)票據(jù)
68、 在傳統(tǒng)的金融市場中，交易的金融正篡具有“準貨幣”特征的市場有( )．
A．同業(yè)拆借市場
B．回購協(xié)議市場
C．股票市場
D．債券市場
E．銀行承兌匯票市場
69、 按照不同的標準，可以將金融機構劃分為不同的類型．以下屬于金融機構的分類的是( )．
A．直接金融機構與間接金融機構
B．金融調(diào)控監(jiān)管機構與金融運行機構
C．銀行與非銀行金融機構
D．政策性金融機構與商業(yè)性金融機構
E．國有金融機構和非國有金融機構
70、 以下( )是影響存款經(jīng)營的因素．
A．支付機制的創(chuàng)凝
B．存款創(chuàng)造的調(diào)控
C．政府的監(jiān)管措施
D．市場利率的調(diào)控
E．貸款需求的增減 71、以下( )屬于金融市場的功能描述．
A．資金積聚功能
B．財富功能
C．風險分散功能
D．中介功能
E．資源配置功能
72、 全面風險管理的架構包括( )等維度．
A．企業(yè)戰(zhàn)略
B．企業(yè)目標
C．風險管理的要素
D．企業(yè)層級
E．企業(yè)文化
73、 構成金融市場最基本要素的是( )．
A．金融市場主體
B．金融市場客體
C．金融市場中介
D．金融市場價格
E．金融市場范圍
74、 銀行業(yè)市場準人監(jiān)管的內(nèi)容有( )．
A．審批注冊地點
B．審批注冊機構
C．審批注冊資本
D．審批高級管理人員的任職資格
E．審批業(yè)務范圍
75、 治理通貨緊縮的政策包括( )．
A．下調(diào)利率
B．提高貸款限額
C．下調(diào)存款準備金
D．擴大中央銀行基礎貨幣的投放
E．減少再貸款
76、 下列業(yè)務活動中，屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務的有( )．
A．代理收費
B．咨詢顧問
C．自營債券投資
D．基金和債券的代理買賣
E．托管及支付結算業(yè)務
77、 積極的外匯儲備管理模式的實現(xiàn)路徑主要有( )．
A．貨幣*本身的外匯管理轉型
B．將外匯儲備轉交給商業(yè)銀行管理
C．將外匯儲備轉交給投資銀行管理
D．國家成立專門的投資公司來管理
E．擴大對主權債務的投資
78、 下列屬于積極的供給政策的是( )．
A．減少政府支出
B．減稅
C．削減社會福利開支
D．適當增加貨幣供給
E．精簡規(guī)章制度
79、 下列屬于貨幣市場的是( )．
A．同業(yè)拆借市場
B．回購協(xié)議市場
C．商業(yè)票據(jù)市場
D．銀行承兌匯票市場
E．股票市場
80、 商業(yè)銀行管理的內(nèi)容十分豐富，主要包括( )．
A．資產(chǎn)負債管理
B．資本管理
C．風險管理
D．財務管理
E．信貸管理 三、案例分析題(共20題，每題2分。由單選和多選組成。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0.5分)
81、根據(jù)下述資料，回答下列81-100題：
20世紀80年代以來，國際金融市場最重要的創(chuàng)新便是金融衍生品市場的發(fā)展．最早出現(xiàn)的是簡單的衍生品，如遠期、期貨、期權、互換等，隨后出現(xiàn)了多種復雜產(chǎn)品．20世紀90年代信用衍生品的出現(xiàn)，將金融衍生品市場的發(fā)展推向新的階段．在2007年爆發(fā)的美國次貸危機中，信用衍生品如信用違約掉期(CDS)的無序發(fā)展對危機的蔓延和惡化起到了推波助瀾的作用，其負面效應也開始被意識到．為此，各國政府正在探索更有力的監(jiān)管措施，以促進金融衍生品市場更平穩(wěn)、有效運行．
會融衍生品區(qū)別于傳統(tǒng)金融工具的特征是( )．
A．杠桿比率高
B．主要用于套期保值
C．高風險性
D．全球化程度高
82、 與遠期合約相比，期貨合約的特點是( )．
A．合約的規(guī)模更大
B．交易多在有組織的交易所進行
C．投機性更強
D．合約的內(nèi)容標準化
83、 信用違約掉期作為最常用的信用衍生品，當約定的信用事件發(fā)生時，導致的結果是( )．
A．由賣方向買方賠償，金額相當于合約中基礎資產(chǎn)面值
B．由買方向賣方賠償，金額相當于合約中基礎資產(chǎn)面值
C．由賣方向買方賠償因信用事件所導致的基礎資產(chǎn)面值的損失部分
D．由買方向賣方賠償因信用事件所導致的基礎資產(chǎn)面值的損失部分
84、 信用違約掉期市場在美國次貸危機中暴露出來的缺陷有( )．
A．同時在交易所和柜臺進行交易
B．缺乏監(jiān)管
C．市場操作不透明
D．沒有統(tǒng)一的清算報價系統(tǒng)
85、根據(jù)下述資料，回答下列85-104題：
我國萊商業(yè)銀行在某發(fā)達國家新設一家分行，獲準開辦所有的金融業(yè)務．該發(fā)達國家有欠達的金融市場，能夠進行所有的傳統(tǒng)金融交易和現(xiàn)代金融衍生產(chǎn)品交易．
該分行在將所獲利潤匯回國內(nèi)時，承受的金融風險是( )．
A．信用風險
B．匯率風險中的交易風險
C．匯率風險中的折算風險
D．國家風險中的主權風險
86、 該分行為了控制在當?shù)亟?jīng)營中的利率風險，可以采取的方法是( )．
A．進行遠期外匯交易
B．進行貨幣期貨交易
C．進行利率衍生產(chǎn)品交易
D．進行缺口管理
87、 該分行為了控制在當?shù)刭J款中的信用風險，可以采取的方法是( )．
A．進行持續(xù)期管理
B．對借款人進行信用的“5C”“3C”分析
C．建立審貸分離機制
D．保持負債的流動性
88、 該分行為了通過風險轉移來管理操作風險，可以采取的機制和手段是( )．
A．對職員定期輪崗
B．保證信息系統(tǒng)的安全
C．業(yè)務外包
D．優(yōu)化管理流程
89、根據(jù)下述資料，回答下列89-108題：
某公司是專業(yè)生產(chǎn)芯片的廠商，已在美國納斯達克市場上市．當前該公司的盧系數(shù)為1．5,納斯達克的市場組合收益率為8％，美國國債的利率是2％．
當前市場條件下美國納斯達克市場的風險溢價是( )．
A．3％
B．5％
C．6％
D．9％
90、 該公司股票的風險溢價是( )．
A．6％
B．9％
C．10％
D．12％
91、 通過CAPM模型測得的該公司股票的預期收益率是( )．
A．3％
B．6％
C．9％
D．11％
92、 資本資產(chǎn)定價理論認為，不可能通過資產(chǎn)組合來降低或消除的風險是( )．
A．特有風險
B．宏觀經(jīng)濟運行引致的風險
C．非系統(tǒng)性風險
D．市場結構引致的風險
93、根據(jù)下述資料，回答下列93-112題：
國泰世華股份有限公司首次公開發(fā)行人民幣普通股(A股)的申請獲中國證券監(jiān)督管理委員會核準許可．本次新股發(fā)行規(guī)模為16億股，發(fā)行的保薦機構為中銀證券股份有限公司和國泰證券股份有限公司．本次發(fā)行采用向戰(zhàn)略投資者定向配售、網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結合的方式進行．參加本次網(wǎng)下初步詢價的機構投資者共70家，其中58家提供了有效報偷．最終股票發(fā)行價定為5．40元／股．
根據(jù)保薦制的核心內(nèi)容，在此次新股發(fā)行中，中銀證券股份有限公司和國泰證券股份有限公司承擔發(fā)行上市過程中的( )．
A．申購義務
B．連帶責任
C．投資者責任
D．融資者義務
94、 根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，網(wǎng)下初始發(fā)行比例不低于( )．
A．B．0億股
B．9．6億股
C．11．2億股
D．12．8億股以下
95、 根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，詢價對象除證券投資基金管理公司、證券公司、信托投資公司、保險機構投資者外，還有( )．
A．商業(yè)銀行
B．財務公司
C．合格境外機構投資者
D．主承銷商自主推薦的具有較高定價能力和長期投資取向的機構投資者
96、 根據(jù)有關規(guī)定，在此次新股發(fā)行網(wǎng)下初步詢價階段，參與詢價的機構投資者不得少于( )家．
A．20
B．30
C．50
D．70
97、根據(jù)下述資料，回答下列97-116題：
根據(jù)國家外匯管理局公布的《2010年中國國際收支報告》，2010年我國貨物貿(mào)易順差2542億美元，服務貿(mào)易逆差221億美元，收入項目順差304億美元，經(jīng)常轉移項目順差429億美元，資本項目順差46億美元，直接投資順差1249億美元，證券投資順差240億美元，其他投資順差724億美元，凈錯誤與遺漏-597億美元．
霾國國際收支的經(jīng)常項目為( )億美元．
A．順差2625
B．順差3054
C．逆差221
D．逆差597
98、 我國國際收支的資本與金融項目為( )億美元．
A．順差2259
B．順差2213
C．逆差221
D．逆差597
99、 剔除匯率、資產(chǎn)價格等估值因素影響，計入凈錯誤與遺漏，我國新增國際儲備資產(chǎn)( )億美元．
A．313
B．4884
C．2457
D．4716
100、 下列做法中，屬于我國為調(diào)節(jié)國際收支順差而采取的措施是( )．
A．嚴格控制“高耗能高污染和資源性”產(chǎn)品出口
B．取消406個稅號產(chǎn)品的出口退稅
C．鼓勵企業(yè)有序開展對外投資
D．支持成套設備出口
1、纂列關于證券私募發(fā)行的優(yōu)點不正確的是( )．
A．簡化了發(fā)行手續(xù)
B．節(jié)省發(fā)行費用
C．較少受到法律法規(guī)約束
D．發(fā)行價格和交易價格會比較高
2、債券回購是一種短期融資行為，回購期限須在( )年以下．
A．1
B．2
C．3
D．5
3、貨幣學派的貨幣政策傳導機制理論認為，貨幣供應量影響國民收入的傳導機制是( )．
A．M→r→I→E→Y
B．M→E→Y
C．M→I→r→y
D．M→E→I→y
4、與傳統(tǒng)的國際金融市場不同，歐洲貨幣市場從事( )．
A．居民與非居民之間的借貸
B．非居民與非居民之問的借貸
C．居民與非居民之問的外匯交易
D．非居民與非居民之間的外匯交易
5、在中央銀行的職能中，“銀行的銀行”的職能主要是指( )．
A．壟斷發(fā)行貨幣，調(diào)節(jié)貨幣供應量
B．代理國庫，對政府融通資金
C．集中保管存款準備金，充當最后貸款人
D．實施貨幣政策，制定金融法規(guī)
6、通過商業(yè)銀行的參與，主要在貨幣市場上間接實現(xiàn)資金融通的活動，資金關系是借貸而不是買賣的融資方式是( )．
A．直接融資
B．間接融資
C．項目融資
D．長期融資
7、根據(jù)我國商業(yè)銀行的貸款五級分類，下列貸款中，不屬于不良貸款的是( )．
A．關注類貸款
B．次級類貸款
C．損失類貸款
D．可疑類貸款
8、我國證券回購市場近年來不斷發(fā)展，( )已成為反映貨幣市場資金價格的市場化利率基準，為貨幣政策的決策提供了重要依據(jù)，在利率市場化進程中扮演重要角色．
A．同業(yè)拆借利率
B．債券回購利率
C．銀行問回購利率
D．證券公司回購利率
9、 ( )用來計量在短期極端壓力情景下，銀行所持有的無變現(xiàn)障礙的、優(yōu)質的流動性資產(chǎn)的數(shù)量，衡量其是否足以應對此情景下的資金凈流出．
A．凈流動性覆蓋比率
B．凈穩(wěn)定融資比率
C．資本充足率
D．資本防護緩沖資金
10、 2009年3月1日，寶鋼集團公司與杭州鋼鐵集團公司簽約，寶鋼集團收購寧波鋼鐵公司，可以獲得其400萬噸熱軋板卷的產(chǎn)能．這是寶鋼集團又一次實現(xiàn)跨地區(qū)重組的重大舉措．按并購前企業(yè)間的市場關系，此次并購屬于( )．
A．縱向并購
B．橫向并購
C．混合并購
D．垂直并購 11、 宏觀審慎政策以防范系統(tǒng)性金融不穩(wěn)定為目標，重點針對金融體系的順周期現(xiàn)象實施( )的調(diào)節(jié)．
A．逆周期式
B．順周期式
C．雙周期式
D．動態(tài)
12、 如果某投資者以100元的價格買入債券面值為100元、到期期限為5年、票面利率為5％、每年付息一次的債券，并在持有滿一年后以101元的價格賣出，則該投資者的持有期收益率是( )．
A．1％
B．4％
C．5％
D．6％
13、 關于治理通貨緊縮的貨幣主義政策主張的說法，錯誤的是( )．
A．以穩(wěn)定通貨、反對通貨膨脹為前提條件
B．貨幣政策對治理通貨緊縮無能為力
C．貨幣數(shù)量是經(jīng)濟中起支配作用的經(jīng)濟變量
D．反對政府干預
14、 弗里德曼認為，在貨幣需求函數(shù)的諸多自變量中，對貨幣需求影響的因素是( )．
A．債券利率
B．存款利率
C．市場利率
D．恒常收入
15、 現(xiàn)代商業(yè)銀行財務管理的核心是基于( )的管理．
A．利潤化
B．效率化
C．價值
D．核心資本增值
16、 著某種股票的預期每年股息收入為l0元，當前市場利率為5％，則股票價格為( )元．
A．100
B．200
C．500
D．1 000
17、 覬恩斯學派認為，貨幣政策的傳導變量是( )．
A．利率
B．匯率
C．貨幣供應量
D．基礎貨幣
18、 1996年12月1日，我國正式接受《國際貨幣基金協(xié)定》第八條款．這意味著，我國從此實現(xiàn)了人民幣在( )頊下可兌換．
A．商品項目
B．經(jīng)常項目
C．資本項目
D．錯誤與遺漏項目
19、 根據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》，不良資產(chǎn)率是我國衡量商業(yè)銀行資產(chǎn)安全性的指標．它是指( )．
A．不良信用資產(chǎn)與信用資產(chǎn)總額之比
B．不良資產(chǎn)與風險加權資產(chǎn)總額之比
C．不良貸款與資產(chǎn)總額之比
D．不良貸款與風險資產(chǎn)總額之比
20、 根據(jù)我國2007年7月3目施行的《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，我國商業(yè)銀行在內(nèi)部控制中應貫徹的審慎性原則是指( )．
A．效益優(yōu)先
B．內(nèi)控優(yōu)先
C．發(fā)展優(yōu)先
D．創(chuàng)新優(yōu)先
21、 2007年1月4日( )正式推出，中國人民銀行把它作為我國貨幣市場基準利率和利率市場化改革配套基礎設施進行培育．
A．LIBOR
B．SHIBOR
C．滬深300指數(shù)
D．再貼現(xiàn)率
22、 如果存款乘數(shù)K＝5，法定存款準備金率r＝10％，不考慮其他因素，則超額準備金e＝( )．
A．10％
B．15％
C．20％
D．25％
23、 凱恩斯認為，貨幣需求量受未來利率不確定性的影響，因此，貨幣政策應采取( )．
A．單一規(guī)則
B．泰勒法則
C．相機行事
D．蛇形浮動
24、 一家工商企業(yè)擬在金融市場上籌集長期資金，其可以選擇的市場是( )．
A．股票市場
B．同業(yè)拆借市場
C．商業(yè)票據(jù)市場
D．回購協(xié)議市場
25、 如果一個國家出現(xiàn)了短期利率、資產(chǎn)價格的急劇、短暫、超周期的惡化，則說明該國出現(xiàn)了( )．
A．貨幣危機
B．銀行危機
C．外債危機
D．系統(tǒng)性金融危機
26、 下列屬于銀行風險產(chǎn)生的主觀因素是( )．
A．同業(yè)競爭
B．利率變化
C．宏觀金融政策變動
D．風險控制環(huán)節(jié)出現(xiàn)問題
27、 投資銀行進行股票承銷時，在不同的承銷方式中承擔著不同的責任和風險．在以下承銷方式中，承銷商承擔銷售和價格全部風險的是( )．
A．包銷
B．盡力推銷
C．代銷
D．余額包銷
28、 西方學者一直主張把“流動性”作為劃分貨幣層次的主要依據(jù)．所謂“流動性”是指某種金融資產(chǎn)轉化為( )的能力．
A．現(xiàn)金
B．債券
C．存款
D．貸款
29、 作為金融中介機構，商業(yè)銀行的經(jīng)營對象是( )．
A．內(nèi)控和風險
B．信貸和風險
C．貨幣和信用
D．資產(chǎn)和負債
30、 通貨膨脹作為一種經(jīng)常性現(xiàn)象，出現(xiàn)在( )．
A．信用貨幣制度下
B．實物貨幣制度下
C．銀本位制度下
D．金本位制度下 31、 在商業(yè)鑲耪資產(chǎn)負饋管理巾，如果資產(chǎn)的平均到期目萼負債的平均到期日窆比( )，表明資產(chǎn)運用過度．
A．等于1
B．大于1
C．小于1
D．小于或等于l
32、 根據(jù)《信托公司凈資本管理辦法》的規(guī)定，信托公司凈資本不得低于凈資產(chǎn)的( )．
A．5％
B．10％
C．20％
D．40％
33、 金融機構在同業(yè)拆借市場交易的主要是( )．
A．法定存款準備金
B．超額存款準備金
C．原始存款
D．派生存款
34、 在席卷全球的金融危機期間，中央銀行為了對抗經(jīng)濟衰退，刺激國民經(jīng)濟增長，不應該采取的措施是( )．
A．降低商業(yè)銀行法定存款準備金率
B．降低商業(yè)銀行再貼現(xiàn)率
C．在證券市場上賣出國債
D．下調(diào)商業(yè)銀行貸款基準利率
35、 商業(yè)銀行的市場營銷主要表現(xiàn)為服務營銷，其中心是( )．
A．金融產(chǎn)品
B．營銷渠道
C．客戶
D．銀行盈利
36、 歐洲貨幣市場的交易客體是歐洲貨幣．下列資金借貸中，屬于歐洲貨幣交易的是( )．
A．不用繳納存款準備金的居民之間的資金借貸
B．需要繳納存款準備金的居民之間的資金借貸
C．需要繳納存款準備金的居民與非居民之間的資金借貸
D．不用繳納存款準備金的非居民之間的資金借貸
37、 即使是贊同金融自由化的人，也認為政府的適當干預是必要的．因此，金融自由化并不否認( )．
A．放松管制
B．金融約束
C．金融監(jiān)管
D．金融深化
38、 自2005年7月21 13我國實行人民幣匯察形成機制改革以來，美元對人民幣的匯率由1：8．2765變?yōu)?013年7月26日的1：6，1720，這表明人民幣對美元已經(jīng)有較大幅度的( )．
A．法定升值(Revaluation)
B．法定貶值(Devaluation)
C．升值(Appreciation)
D．貶值(Depreciation)
39、 世界銀行集團由世界銀行、國際開發(fā)協(xié)會和國際金融公司組成，向成員國提供金融服務和技術援助，世界銀行集團本質上屬于( )．
A．金融監(jiān)管機構
B．契約性金融機構
C．存款性金融機構
D．開發(fā)性金融機構
40、 根據(jù)資本充足率的狀況，中國銀監(jiān)會將商業(yè)銀行分為三類，其中，資本不足的商業(yè)銀行是指資本充足率不足8％，或核心資本充足率不足( )．
A．8％
B．5％
C．4％
D．2％
41、 下列關于信用經(jīng)紀業(yè)務的說法錯誤的是( )．
A．信用經(jīng)紀業(yè)務的對象必須是委托投資銀行代理證券交易的客戶
B．投資銀行對所提供的信用資金承擔交易風險
C．投資銀行提供信用的目的是吸引客戶以獲得更多的傭金
D．有融資和融券兩種類型
42、 在市場風險的管理中，做遠期外匯交易用于( )管理．
A．信用風險
B．利率風險
C．匯率風險
D．投資風險
43、 一國之所以要對國際收支逆差進行調(diào)節(jié)，是因為國際收支逆差會導致( )．
A．外匯匯率下跌
B．通貨緊縮
C．本幣匯率上升
D．通貨膨脹
44、 根據(jù)《國有重點金融機構監(jiān)事會暫行條例》的規(guī)定，國有重點金融機構監(jiān)事會每年定期檢查( )次．
A．1
B．2
C．3
D．4
45、 按照商業(yè)銀行的利潤構成，證券交易差錯收入應計入( )．
A．投資收益
B．營業(yè)利潤
C．利息收益
D．營業(yè)外收支凈額
46、 根據(jù)有關規(guī)定，我國小額貸款公司的主要資金來源為( )．
A．借入外資和融人資金
B．發(fā)行債券和捐贈資金
C．吸收存款和融人資金
D．股東繳納的資本金和捐贈資金
47、 我國小額貸款公司從銀行業(yè)金融機構獲得融入資金的余額，不得超過其資本凈額的( )．
A．50％
B．75％
C．100％
D．125％
48、 由于資產(chǎn)負債期限結構匹配不合理而導致的金融風險是( )．
A．流動性風險
B．國家風險
C．操作風險
D．市場風險
49、 在理論上，可以用來調(diào)節(jié)國際收支逆差的宏觀經(jīng)濟政策是( )．
A．松的財政政策
B．松的貨幣政策
C．本幣貶值
D．刺激進口
50、 以下( )既是金融市場的重要交易主體，又是監(jiān)管機構之一．
A．商業(yè)銀行
B．政府
C．中央銀行
D．企業(yè) 51、 下列舉措中，不屬于凱恩斯主義治理通貨緊縮的政策主張的是( )．
A．增加貨幣供應量
B．壓低利率以刺激投資
C．政府舉債以擴大需求
D．減少政府干預經(jīng)濟
52、 貨幣政策的最終目標之間存在矛盾，根據(jù)菲利普斯曲線，( )之問存在矛盾．
A．穩(wěn)定物價與充分就業(yè)
B．穩(wěn)定物價與經(jīng)濟增長
C．穩(wěn)定物價與國際收支平衡
D．經(jīng)濟增長與國際收支平衡
53、 在貨幣資金借貸中，還款違約屬于金融風險中的( )．
A．流動性風險
B．市場風險
C．操作風險
D．信用風險
54、 1995年，《商業(yè)銀行法》第三條中明文規(guī)定了商業(yè)銀行可以經(jīng)營包括辦理國內(nèi)外結算、發(fā)行銀行卡、代理發(fā)行政府債券和外匯買賣、代收代付款項及代理保險業(yè)務、保管箱服務等在內(nèi)的中間業(yè)務，這是我國商業(yè)銀行( )在法律上的首次確認．
A．創(chuàng)新業(yè)務
B．理財業(yè)務
C．中間業(yè)務
D．投資業(yè)務
55、 我國商業(yè)銀行資產(chǎn)負債比例管理指標中，關于資產(chǎn)流動性比例指標說法正確的是( )．
A．核心資本總額與流動性資產(chǎn)總額之比不得低于15％
B．各項流動性資產(chǎn)余額與各項流動性負債余額之比不得低于25％
C．流動性資產(chǎn)總額與流動性負債總額之比不得低于25％
D．核心資本總額與流動性負債總額之比不得低于15％
56、 在金融衍生品市場上，以風險對沖為主要交易目的的市場參與者是( )．
A．套期保值者
B．投機者
C．套利者
D．經(jīng)紀人
57、 按照金融危機爆發(fā)的原因，美國次貸危機所引發(fā)的金融危機屬于( )．
A．銀行危機
B．全球性金融危機
C．內(nèi)部性金融危機
D．外部性金融危機
58、 如果一國出現(xiàn)國際收支逆差，該國外匯供不應求，則該國本幣兌換外匯的匯率變動將表現(xiàn)為( )．
A．外匯匯率下跌
B．外匯匯率上漲
C．本幣匯率上漲
D．本幣法定升值
59、 2014年5月22日，國內(nèi)電商京東正式在納斯達克市場掛牌交易，其股票發(fā)行是( )．
A．首次公開發(fā)行
B．股權再融資
C．定向非公開發(fā)行
D．定向募集
60、 金融衍生品市場中允許進行保證金交易，這意味著投資者可以從事幾倍甚至幾十倍于自身擁有資金的交易，放大了交易的收益和損失．這體現(xiàn)了金融衍生品的( )特征．
A．杠桿比例高
B．定價復雜
C．高風險性
D．全球化程度高
二、多項選擇題（共20題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0.5分）
61、 作為資本市場的直接金融機構，投資銀行有( )的基本功能．
A．媒介資金供求
B．構造證券市場
C．優(yōu)化資源配置
D．促進產(chǎn)業(yè)集中
E．促進信息交流
62、 在我國實行人民幣經(jīng)常項目可兌換條件下的資本項目管理的情況下，境外資本可以通過證券投資的渠道進入我國，具體的進入方式有( )．
A．投資于B股市場
B．投資于央行票據(jù)
C．投資于銀行承兌匯票
D．通過合格境外機構投資者間接投資于A股市場
E．投資于銀行理財產(chǎn)晶
63、 在信用風險管理中，需要構建的管理機制包括( )．
A．審貸分離機制
B．集中分散機制
C．授權管理機制
D．額度管理機制
E．貸后問責機制
64、在證券交易市場中，投資銀行扮演著( )的三重角色．
A．證券經(jīng)紀商
B．證券自營商
C．證券交易商
D．證券做市商
E．證券投資商
65、 政策性金融機構的經(jīng)營原則是( )．
A．政策性原則
B．財政性原則
C．安全性原則
D．盈利性原則
E．保本微利原財
66、 我國利率市場化改革的總體思路包括( )．
A．先外幣、后本幣
B．先貸款、后存款
C．先本幣，后外幣
D．先存款，后貸款
E．先大額、長期，后小額、短期
67、 我國劃分的貨幣層次中，M2包括( )．
A．現(xiàn)金
B．單位活期存款
C．個人儲蓄存款
D．單位定期存款
E．商業(yè)票據(jù)
68、 在傳統(tǒng)的金融市場中，交易的金融正篡具有“準貨幣”特征的市場有( )．
A．同業(yè)拆借市場
B．回購協(xié)議市場
C．股票市場
D．債券市場
E．銀行承兌匯票市場
69、 按照不同的標準，可以將金融機構劃分為不同的類型．以下屬于金融機構的分類的是( )．
A．直接金融機構與間接金融機構
B．金融調(diào)控監(jiān)管機構與金融運行機構
C．銀行與非銀行金融機構
D．政策性金融機構與商業(yè)性金融機構
E．國有金融機構和非國有金融機構
70、 以下( )是影響存款經(jīng)營的因素．
A．支付機制的創(chuàng)凝
B．存款創(chuàng)造的調(diào)控
C．政府的監(jiān)管措施
D．市場利率的調(diào)控
E．貸款需求的增減 71、以下( )屬于金融市場的功能描述．
A．資金積聚功能
B．財富功能
C．風險分散功能
D．中介功能
E．資源配置功能
72、 全面風險管理的架構包括( )等維度．
A．企業(yè)戰(zhàn)略
B．企業(yè)目標
C．風險管理的要素
D．企業(yè)層級
E．企業(yè)文化
73、 構成金融市場最基本要素的是( )．
A．金融市場主體
B．金融市場客體
C．金融市場中介
D．金融市場價格
E．金融市場范圍
74、 銀行業(yè)市場準人監(jiān)管的內(nèi)容有( )．
A．審批注冊地點
B．審批注冊機構
C．審批注冊資本
D．審批高級管理人員的任職資格
E．審批業(yè)務范圍
75、 治理通貨緊縮的政策包括( )．
A．下調(diào)利率
B．提高貸款限額
C．下調(diào)存款準備金
D．擴大中央銀行基礎貨幣的投放
E．減少再貸款
76、 下列業(yè)務活動中，屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務的有( )．
A．代理收費
B．咨詢顧問
C．自營債券投資
D．基金和債券的代理買賣
E．托管及支付結算業(yè)務
77、 積極的外匯儲備管理模式的實現(xiàn)路徑主要有( )．
A．貨幣*本身的外匯管理轉型
B．將外匯儲備轉交給商業(yè)銀行管理
C．將外匯儲備轉交給投資銀行管理
D．國家成立專門的投資公司來管理
E．擴大對主權債務的投資
78、 下列屬于積極的供給政策的是( )．
A．減少政府支出
B．減稅
C．削減社會福利開支
D．適當增加貨幣供給
E．精簡規(guī)章制度
79、 下列屬于貨幣市場的是( )．
A．同業(yè)拆借市場
B．回購協(xié)議市場
C．商業(yè)票據(jù)市場
D．銀行承兌匯票市場
E．股票市場
80、 商業(yè)銀行管理的內(nèi)容十分豐富，主要包括( )．
A．資產(chǎn)負債管理
B．資本管理
C．風險管理
D．財務管理
E．信貸管理 三、案例分析題(共20題，每題2分。由單選和多選組成。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0.5分)
81、根據(jù)下述資料，回答下列81-100題：
20世紀80年代以來，國際金融市場最重要的創(chuàng)新便是金融衍生品市場的發(fā)展．最早出現(xiàn)的是簡單的衍生品，如遠期、期貨、期權、互換等，隨后出現(xiàn)了多種復雜產(chǎn)品．20世紀90年代信用衍生品的出現(xiàn)，將金融衍生品市場的發(fā)展推向新的階段．在2007年爆發(fā)的美國次貸危機中，信用衍生品如信用違約掉期(CDS)的無序發(fā)展對危機的蔓延和惡化起到了推波助瀾的作用，其負面效應也開始被意識到．為此，各國政府正在探索更有力的監(jiān)管措施，以促進金融衍生品市場更平穩(wěn)、有效運行．
會融衍生品區(qū)別于傳統(tǒng)金融工具的特征是( )．
A．杠桿比率高
B．主要用于套期保值
C．高風險性
D．全球化程度高
82、 與遠期合約相比，期貨合約的特點是( )．
A．合約的規(guī)模更大
B．交易多在有組織的交易所進行
C．投機性更強
D．合約的內(nèi)容標準化
83、 信用違約掉期作為最常用的信用衍生品，當約定的信用事件發(fā)生時，導致的結果是( )．
A．由賣方向買方賠償，金額相當于合約中基礎資產(chǎn)面值
B．由買方向賣方賠償，金額相當于合約中基礎資產(chǎn)面值
C．由賣方向買方賠償因信用事件所導致的基礎資產(chǎn)面值的損失部分
D．由買方向賣方賠償因信用事件所導致的基礎資產(chǎn)面值的損失部分
84、 信用違約掉期市場在美國次貸危機中暴露出來的缺陷有( )．
A．同時在交易所和柜臺進行交易
B．缺乏監(jiān)管
C．市場操作不透明
D．沒有統(tǒng)一的清算報價系統(tǒng)
85、根據(jù)下述資料，回答下列85-104題：
我國萊商業(yè)銀行在某發(fā)達國家新設一家分行，獲準開辦所有的金融業(yè)務．該發(fā)達國家有欠達的金融市場，能夠進行所有的傳統(tǒng)金融交易和現(xiàn)代金融衍生產(chǎn)品交易．
該分行在將所獲利潤匯回國內(nèi)時，承受的金融風險是( )．
A．信用風險
B．匯率風險中的交易風險
C．匯率風險中的折算風險
D．國家風險中的主權風險
86、 該分行為了控制在當?shù)亟?jīng)營中的利率風險，可以采取的方法是( )．
A．進行遠期外匯交易
B．進行貨幣期貨交易
C．進行利率衍生產(chǎn)品交易
D．進行缺口管理
87、 該分行為了控制在當?shù)刭J款中的信用風險，可以采取的方法是( )．
A．進行持續(xù)期管理
B．對借款人進行信用的“5C”“3C”分析
C．建立審貸分離機制
D．保持負債的流動性
88、 該分行為了通過風險轉移來管理操作風險，可以采取的機制和手段是( )．
A．對職員定期輪崗
B．保證信息系統(tǒng)的安全
C．業(yè)務外包
D．優(yōu)化管理流程
89、根據(jù)下述資料，回答下列89-108題：
某公司是專業(yè)生產(chǎn)芯片的廠商，已在美國納斯達克市場上市．當前該公司的盧系數(shù)為1．5,納斯達克的市場組合收益率為8％，美國國債的利率是2％．
當前市場條件下美國納斯達克市場的風險溢價是( )．
A．3％
B．5％
C．6％
D．9％
90、 該公司股票的風險溢價是( )．
A．6％
B．9％
C．10％
D．12％
91、 通過CAPM模型測得的該公司股票的預期收益率是( )．
A．3％
B．6％
C．9％
D．11％
92、 資本資產(chǎn)定價理論認為，不可能通過資產(chǎn)組合來降低或消除的風險是( )．
A．特有風險
B．宏觀經(jīng)濟運行引致的風險
C．非系統(tǒng)性風險
D．市場結構引致的風險
93、根據(jù)下述資料，回答下列93-112題：
國泰世華股份有限公司首次公開發(fā)行人民幣普通股(A股)的申請獲中國證券監(jiān)督管理委員會核準許可．本次新股發(fā)行規(guī)模為16億股，發(fā)行的保薦機構為中銀證券股份有限公司和國泰證券股份有限公司．本次發(fā)行采用向戰(zhàn)略投資者定向配售、網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結合的方式進行．參加本次網(wǎng)下初步詢價的機構投資者共70家，其中58家提供了有效報偷．最終股票發(fā)行價定為5．40元／股．
根據(jù)保薦制的核心內(nèi)容，在此次新股發(fā)行中，中銀證券股份有限公司和國泰證券股份有限公司承擔發(fā)行上市過程中的( )．
A．申購義務
B．連帶責任
C．投資者責任
D．融資者義務
94、 根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，網(wǎng)下初始發(fā)行比例不低于( )．
A．B．0億股
B．9．6億股
C．11．2億股
D．12．8億股以下
95、 根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，詢價對象除證券投資基金管理公司、證券公司、信托投資公司、保險機構投資者外，還有( )．
A．商業(yè)銀行
B．財務公司
C．合格境外機構投資者
D．主承銷商自主推薦的具有較高定價能力和長期投資取向的機構投資者
96、 根據(jù)有關規(guī)定，在此次新股發(fā)行網(wǎng)下初步詢價階段，參與詢價的機構投資者不得少于( )家．
A．20
B．30
C．50
D．70
97、根據(jù)下述資料，回答下列97-116題：
根據(jù)國家外匯管理局公布的《2010年中國國際收支報告》，2010年我國貨物貿(mào)易順差2542億美元，服務貿(mào)易逆差221億美元，收入項目順差304億美元，經(jīng)常轉移項目順差429億美元，資本項目順差46億美元，直接投資順差1249億美元，證券投資順差240億美元，其他投資順差724億美元，凈錯誤與遺漏-597億美元．
霾國國際收支的經(jīng)常項目為( )億美元．
A．順差2625
B．順差3054
C．逆差221
D．逆差597
98、 我國國際收支的資本與金融項目為( )億美元．
A．順差2259
B．順差2213
C．逆差221
D．逆差597
99、 剔除匯率、資產(chǎn)價格等估值因素影響，計入凈錯誤與遺漏，我國新增國際儲備資產(chǎn)( )億美元．
A．313
B．4884
C．2457
D．4716
100、 下列做法中，屬于我國為調(diào)節(jié)國際收支順差而采取的措施是( )．
A．嚴格控制“高耗能高污染和資源性”產(chǎn)品出口
B．取消406個稅號產(chǎn)品的出口退稅
C．鼓勵企業(yè)有序開展對外投資
D．支持成套設備出口