2019年備考已開始，整理“2019年證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》精選試題(3)”供考生參考，希望對考生有幫助！
(2) 基金公司在發(fā)售基金份額時會向投資者提供一份( )，對基金的運(yùn)作進(jìn)行詳細(xì)的說明。
A: 基金合同
B: 風(fēng)險揭示書
C: 招募說明書
D: 基金宣傳冊
答案:C
解析:
基金公司在發(fā)售基金份額時都會向投資者提供一份招募說明書。有關(guān)基金運(yùn)作的各個方面，如基金的投資目標(biāo)與理念、投資范圍與對象、投資策略與限制、基金的發(fā)售與買賣、基金費(fèi)用與收益分配等，都會在招募說明書中詳細(xì)說明。
(3) 在我國貨幣供應(yīng)量層次劃分中，不屬于準(zhǔn)貨幣的是( )。
A: 證券公司保證金存款
B: 企業(yè)單位定期存款
C: 城鄉(xiāng)居民儲蓄存款
D: 企業(yè)單位活期存款
答案:D
解析:
現(xiàn)階段，我國按流動性不同將貨幣供應(yīng)量劃分為三個層次：M0=流通中現(xiàn)金;M1=M0+企業(yè)單位活期存款+農(nóng)村存款+機(jī)關(guān)團(tuán)體部隊(duì)存款+銀行卡項(xiàng)下的個體人民幣活期儲蓄存款;M2=M1+城鄉(xiāng)居民儲蓄存款+企業(yè)單位定期存款+證券公司保證金存款+其他存款。其中，M1被稱為狹義貨幣，是現(xiàn)實(shí)購買力;M2被稱為廣義貨幣;M2和M1之差被稱為準(zhǔn)貨幣，是潛在購買力。
(4) 下列不屬于債券評級程序中前期準(zhǔn)備階段的是( )。
A: 評估客戶向評估公司提出信用評級申請，雙方簽訂《信用評級協(xié)議書》
B:評估小組應(yīng)向評估客戶發(fā)出《評估調(diào)查資料清單》，要求評估客戶在較短時間內(nèi)把評估調(diào)查所需資料準(zhǔn)備齊全
C:根據(jù)需要，評估小組要向主管部門、工商行政部門、銀行、稅務(wù)部門及有關(guān)單位進(jìn)行調(diào)查了解、進(jìn)行核實(shí)
D: 評估公司指派項(xiàng)目評估小組，井制定項(xiàng)目評估方案
答案:C
解析: 選項(xiàng)A、B、D屬于前期準(zhǔn)備階段，選項(xiàng)C屬于信息收集階段。
(5) 上海證券交易所與中證指數(shù)有限公司參照GICS將滬市上市公司分為( )大行業(yè)。
A: 8
B: 9
C: 10
D: 11
答案:C
解析:
上海證券交易所與中證指數(shù)有限公司參照GICS，于2007年5月31日對滬市上市公司行業(yè)分類進(jìn)行了調(diào)整，分為金融地產(chǎn)、原材料、工業(yè)、可選消費(fèi)、
主要消費(fèi)、公用事業(yè)、能源、電信業(yè)務(wù)、醫(yī)藥衛(wèi)生、信息技術(shù)10大行業(yè)。
(6) 無記名股票是指在( )上不記載股東名字的股票。
A: 股票票面、股東名冊
B: 股東名冊、發(fā)行文件
C: 公司章程、股東名冊
D: 股票票面、發(fā)行文件
答案:A
解析: 無記名股票是指在股票票面和股份公司股東名冊上均不記載股東姓名的股票。
7)內(nèi)資證券公司申請變更為外資參股證券公司的，其收購的股權(quán)比例或者出資比例，累計不得超過( )。
A: 5%
B: 1/3
C: 1/2
D: 20%
答案:B
解析:
內(nèi)資證券公司申請變更為外資參股證券公司的，應(yīng)當(dāng)符合外資參股證券公司的設(shè)立條件，收購或者參股內(nèi)資證券公司的境外股東應(yīng)當(dāng)符合設(shè)立外資參股證券公司的股東條件，其收購的股權(quán)比例或者出資比例，累計不得超過1/3。
(8) 投資者辦理證券轉(zhuǎn)托管的具體程序不包括( )。
A:投資者在確定轉(zhuǎn)入證券營業(yè)部的席位代碼和地址后，攜帶身份證、證券賬戶原件，到轉(zhuǎn)出證券營業(yè)部申請辦理
B:轉(zhuǎn)出證券營業(yè)部受理投資者申請時，核對投資者的身份證、證券賬戶、轉(zhuǎn)人證券營業(yè)部席位代碼等內(nèi)容
C: 核對無誤后，在投資者填寫的轉(zhuǎn)托管申請表上蓋章確認(rèn)，并將客戶聯(lián)交給投資者
D: 轉(zhuǎn)出證券營業(yè)部按照深圳證券交易所有關(guān)規(guī)定，在交易時間內(nèi)申報轉(zhuǎn)托管
答案:A
解析:
投資者辦理證券轉(zhuǎn)托管的具體程序如下：①投資者在確定轉(zhuǎn)入證券營業(yè)部的席位代碼和地址后，攜帶身份證、證券賬戶原件及復(fù)印件，到轉(zhuǎn)出證券營業(yè)部申請辦理。②轉(zhuǎn)出證券營業(yè)部受理投資者申請時，核對投資者的身份證、證券賬戶、轉(zhuǎn)入證券營業(yè)部席位代碼等內(nèi)容。核對無誤后，在投資者填寫的轉(zhuǎn)托管申請表上蓋章確認(rèn)，并將客戶聯(lián)交給投資者。③轉(zhuǎn)出證券營業(yè)部按照深圳證券交易所有關(guān)規(guī)定，在交易時間內(nèi)申報轉(zhuǎn)托管。轉(zhuǎn)托管可以撤單。在同一證券公司的不同席位之間，當(dāng)日買入證券可以轉(zhuǎn)托管;在不同證券公司的席位之間，當(dāng)日買入證券不可以轉(zhuǎn)托管。④每個交易日下午收市后，證券營業(yè)部接收中國結(jié)算公司深圳分公司傳回的已確認(rèn)和未確認(rèn)轉(zhuǎn)托管數(shù)據(jù)，__________據(jù)此調(diào)整相應(yīng)證券明細(xì)數(shù)據(jù)。⑤轉(zhuǎn)出證券營業(yè)部收到轉(zhuǎn)托管未確認(rèn)數(shù)據(jù)，可向中國結(jié)算公司深圳分公司查詢轉(zhuǎn)托管不成功的原因。⑥轉(zhuǎn)托管數(shù)據(jù)確認(rèn)后的下一個交易日起，相應(yīng)的證券托管再轉(zhuǎn)入證券營業(yè)部。故選A。
(9) 下列屬于資本流出的是( )。
A: 外國對本國負(fù)債減少
B: 本國對外國的債務(wù)增加
C: 本國對外國的債務(wù)減少
D: 本國在外國的資產(chǎn)減少
答案:C
解析:
資本流出主要表現(xiàn)為：①外國在本國的資產(chǎn)減少;②外國對本國債務(wù)增加;③本國對外國的債務(wù)減少;④本國在外國的資產(chǎn)增加。選項(xiàng)A、B、D均屬于資本流入。
(10)2010年4月，某國有銀行發(fā)售一款掛鉤4只港股的1年期人民幣理財產(chǎn)品。根據(jù)產(chǎn)品合同規(guī)定，以2010年4月22日為基準(zhǔn)，若1年后上述4只股票價格均高于基準(zhǔn)日價格，則該產(chǎn)品支付6%的年收益;若僅有其中3只股票價格高于基準(zhǔn)日價格，則該產(chǎn)品支付2.25%的年收益;其他情況下，該產(chǎn)品支付0.36%的年收益。這種理財產(chǎn)品屬于( )理財產(chǎn)品。
A: 收益保障型
B: 公募型
C: 私募型
D: 股權(quán)聯(lián)結(jié)型
答案:A
解析: 本題所述的理財產(chǎn)品屬于收益保障型理財產(chǎn)品。
(11) 下列不屬于債券和股票相同點(diǎn)的是( )。
A: 債券與股票都屬于有價證券
B: 債券與股票都是籌措資金的手段
C: 債券與股票收益率相互影響
D: 債券和股票都沒有期限的限制
答案:D
解析:
債券與股票的相同點(diǎn)包括：①債券與股票都屬于有價證券;②債券與股票都是籌措資金的手段;③債券與股票收益率相互影響。
(12) 下列選項(xiàng)中，包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金等的高風(fēng)險基金是( )，
A: 貨幣市場基金
B: 指數(shù)基金
C: 衍生證券投資基金
D: 上市開放式基金
答案:C
解析:
衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對象的基金，包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金等。由于衍生證券一般是高風(fēng)險的投資品種，因此，這類型基金風(fēng)險較大。
(13) 股票及其他有價證券的理論價格是以一定的( )計算出來的未來收入的現(xiàn)值。
A: 必要收益率
B: 定期存款利息率
C: 無風(fēng)險利率
D: 存款準(zhǔn)備金率
答案:A
解析:
股票的現(xiàn)值就是股票未來收益的當(dāng)前價值，也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥硎找嬖敢飧冻龅拇鷥r?？梢?，股票及其他有價證券的理論價格就是以一定的必要收益率計算出來的未來收入的現(xiàn)值。
(14) 企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券必須符合的條件不包括( )。
A: 企業(yè)規(guī)模達(dá)到國家規(guī)定的要求
B: 企業(yè)財務(wù)會計制度符合國家規(guī)定
C: 企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益良好，發(fā)行企業(yè)債券前連續(xù)3年盈利
D: 企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得小于該企業(yè)的自有資產(chǎn)總值
答案:D
解析:
據(jù)《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》第12條和第16條規(guī)定，企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券必須符合下列條件：①企業(yè)規(guī)模達(dá)到國家規(guī)定的要求;②企業(yè)財務(wù)會計制度符合國家規(guī)定;③具有償債能力;④企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益良好，發(fā)行企業(yè)債券前連續(xù)3年盈利;⑤企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的自有資產(chǎn)凈值;⑥所籌資金用途符合國家產(chǎn)業(yè)政策。
(15) 1987年10月，財政部在( )發(fā)行了3億馬克的公募債券，這是我國經(jīng)濟(jì)體制改革后政府首次在國外發(fā)行債券。
A: 美國
B: 日本
C: 英國
D: 德國
答案:D
解析: 1987
年10月，財政部在德國法蘭克福發(fā)行了3億馬克的公募債券，這是我國經(jīng)濟(jì)體制改革后政府首次在國外發(fā)行債券。
(16) 實(shí)際上，大多數(shù)公司的清算價格總是( )賬面價值。
A: 低于
B: 等于
C: 高于
D: 無關(guān)于
答案:A
解析:
從理論上講，股票的清算價值應(yīng)與賬面價值一致，實(shí)際上并非如此。只有當(dāng)清算時的資產(chǎn)實(shí)際出售額與財務(wù)報表上反映的賬面價值一致時，每一股的清算價值才會和賬面價值一致。但在公司清算時，其資產(chǎn)往往只能壓低價格出售，再加上必要的清算費(fèi)用，所以，大多數(shù)公司的實(shí)際清算價值低于其賬面價值。本題的答案為選項(xiàng)A。
(17) 我國有關(guān)法律規(guī)定，公司繳納所得稅后的利潤，按照( )順序分配。
A: 彌補(bǔ)虧損，提取法定公積金，提取法定公益金，提取任意公積金
B: 彌補(bǔ)虧損提取法定公益金，提取法定公積金，提取任意公積金
C: 提取法定公益金，彌補(bǔ)虧損，提取法定公積金，提取任意公積金
D: 提取法定公益金，彌補(bǔ)虧損，提取任意公積金，提取法定公積金
答案:A
解析:
我國有關(guān)法律規(guī)定，公司繳納所得稅后的利潤，在支付普通股票的股利之前，應(yīng)按如下順序分配：彌補(bǔ)虧損，提取法定公積金，提取法定公益金，提取任意公積金?？梢姡胀ü晒蓶|能否分到股息和紅利以及分得多少，取決于公司的稅后利潤多少以及公司未來發(fā)展的需要。故選A。
(18) 直接投資業(yè)務(wù)的合規(guī)要求不包括( )。
A: 管理人員不得在證券公司領(lǐng)取報酬
B: 建立健全獨(dú)立的投資決策機(jī)制
C: 建立投資決策的回避機(jī)制
D: 可以對外提供擔(dān)保
答案:D
解析:
直接投資業(yè)務(wù)的合規(guī)要求包括：①管理人員和從業(yè)人員不得在證券公司領(lǐng)取報酬;②建立健全獨(dú)立的投資決策機(jī)制;③建立投資決策回避制度;④資金投向不得違背國家宏觀政策和產(chǎn)業(yè)政策;⑤不得對外提供擔(dān)保;⑥建立健全風(fēng)險控制制度，加強(qiáng)風(fēng)險管理，有效控制和防范項(xiàng)目運(yùn)作風(fēng)險;⑦通過直投子公司網(wǎng)站公開披露公司信息;⑧建立健全文檔管理制度;⑨堅持市場化運(yùn)作原則，引進(jìn)專業(yè)人才，建立專業(yè)團(tuán)隊(duì)，樹立品牌意識，促進(jìn)合理競爭。
(19) 各承銷商包銷的企業(yè)債券金額原則上不能超過其上年末凈資產(chǎn)的( )。
A: 1/2
B: 1/3
C: 2/3
D: 1/4
答案:B
解析: 各承銷商包銷的企業(yè)債券金額原則上不得超過其上年末凈資產(chǎn)的1/3。
(20)股份有限公司性質(zhì)的證券公司，累計發(fā)行的債券總額不得超過公司凈資產(chǎn)額的比例為( )。
A: 20%
B: 30%
C: 40%
D: 70%
答案:C
解析:
證券公司如屬于《公司法》界定的股份有限公司和有限責(zé)任公司，則根據(jù)《證券法》的規(guī)定，其累計發(fā)行的債券總額不得超過公司凈資產(chǎn)額的40%。在此限定規(guī)模內(nèi)，具體的發(fā)行規(guī)模由發(fā)行人根據(jù)其資金使用計劃和財務(wù)狀況自行確定。
(21) 證券公司為滿足承銷股票、債券等特定業(yè)務(wù)的流動性資金需要，借入期限在( )個月以上及2年以下(不含2年)的次級債務(wù)為短期次級債務(wù)。
A: 3
B: 4
C: 5
D: 6
答案:A
解析:
證券公司為滿足承銷股票、債券等特定業(yè)務(wù)的流動性資金需要，借入期限在3個月以上(含3個月)2年以下(不含2年)的次級債務(wù)為短期次級債務(wù)。短期次級債務(wù)不計入凈資本，僅可在公司開展有關(guān)特定業(yè)務(wù)時按規(guī)定和要求扣減風(fēng)險資本準(zhǔn)備。
(22) 資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券評估資格，應(yīng)具有不少于( )
名注冊資產(chǎn)評估師，其中最近3年持有注冊資產(chǎn)評估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于( )人。
A: 10，5
B: 20，10
C: 30，10
D: 30，20
答案:D
解析:
按照《關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)有關(guān)管理問題的通知》的規(guī)定，資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券評估資格，應(yīng)當(dāng)符含的條件之一是具有不少于30名注冊資產(chǎn)評估師，其中最近3年持有注冊資產(chǎn)評估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20人。
(23) 證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通期限一般不超過( )個月。
A: 2
B: 3
C: 5
D: 6
答案:D
解析:
證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通的期限一般不得超過6個月。轉(zhuǎn)融通的期限，自資金或者證券實(shí)際交付之日起算。
(24) 證券市場監(jiān)管的“三公”原則不包括( )。
A: 公開原則
B: 公義原則
C: 公平原則
D: 公正原則
答案:B
解析: 證券市場監(jiān)管的“三公”原則指的是公開原則、公平原則和公正原則。
(25)下列不屬于證券公司以凈資本為核心的風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)體系與風(fēng)險監(jiān)管制度特點(diǎn)的是( )。
A: 建立了流動負(fù)債與凈資本水平的動態(tài)掛鉤機(jī)制
B: 建立了公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動態(tài)掛鉤機(jī)制
C: 建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險資本動態(tài)掛鉤機(jī)制
D: 建立了風(fēng)險資本準(zhǔn)備與凈資本水平動態(tài)掛鉤機(jī)制
答案:A
解析:
證券公司以凈資本為核心的風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)體系與風(fēng)險監(jiān)管制度的特點(diǎn)包括：①建立了公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動態(tài)掛鉤機(jī)制;②建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險資本動態(tài)掛鉤機(jī)制;③建立了風(fēng)險資本準(zhǔn)備與凈資本水平動態(tài)掛鉤機(jī)制。
(26) 保險公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債本息后償付能力充足率( )的前提下，募集人才能償付本息。
A: 不高于100%
B: 不低于100%
C: 不低于80%
D: 不高于80%
答案:B
解析:
保險公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債務(wù)本息后償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息。
(27)證券公司凈資本或其他風(fēng)險控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司改正，在5個工作日內(nèi)制訂并報送整改計劃，整改期限最長不超過( )個工作日。
A: 10
B: 15
C: 20
D: 25
答案:C
解析:
證券公司凈資本或其他風(fēng)險控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正，在5個工作日內(nèi)制訂并報送整改計劃，整改期限最長不超過20個工作日;證券公司未按時報送整改計劃的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即限制其業(yè)務(wù)活動。
(28) 企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的( )。
A: 20%
B: 30%
C: 40%
D: 50%
答案:C
解析:
《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》第18條規(guī)定，企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40%。
(29) 下列不屬于證券市場監(jiān)管意義的是( )。
A: 保障廣大投資者合法權(quán)益的需要
B: 維護(hù)市場良好秩序的需要
C: 發(fā)展和完善證券市場體系的需要
D: 防止證券市場過度放任進(jìn)而誘發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)的需要
答案:D
解析:
證券市場監(jiān)管是一國宏觀經(jīng)濟(jì)監(jiān)管體系中不可缺少的組成部分，對證券市場的健康發(fā)展意義重大：①加強(qiáng)證券市場監(jiān)管是保障廣大投資者合法權(quán)益的需要;加強(qiáng)證券市場監(jiān)管是維護(hù)市場良好秩序的需要;③加強(qiáng)證券市場監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場體系的需要;④準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)。
(30) 偏股型基金股票的配置比例是( )。
A: 50%～70%
B: 60%～70%
C: 40%～60%
D: 70%～80%
答案:A
解析:
偏股型基金對股票的配置比例較高，一般為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%。
(31) 按( )的不同，可以將分級基金分為公募基金和私募基金兩種類型。
A: 運(yùn)作方式
B: 投資對象
C: 投資風(fēng)格
D: 募集方式
答案:D
解析: 根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為公募基金和私募基金。
(32) 填寫委托單的第一要點(diǎn)是( )。
A: 證券賬戶號碼
B: 買賣方向
C: 買賣證券的名稱
D: 買賣數(shù)量
答案:C
解析: 品種指客戶委托買賣證券的名稱，也是填寫委托單的第一要點(diǎn)。
(33) 下列關(guān)于公司型基金特點(diǎn)的說法，錯誤的是( )。
A: 基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)
B: 基金資產(chǎn)歸公司所有
C: 投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人
D: 基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類似，設(shè)有董事會
答案:C
解析:
公司型基金的特點(diǎn)包括：①基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)。但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的財務(wù)顧問或管理人來經(jīng)營、管理基金資產(chǎn)。②基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類似，設(shè)有董事會和股東大會?；鹳Y產(chǎn)歸公司所有。
(34)我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得存在( )情形。
A: 一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的5%
B: 同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的5%
C:基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量
D: 違反基金合同關(guān)于投資品種、投資策略和投資比例等約定
答案:C
解析:
基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形：①一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%;②同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%;③基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量;④違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定;⑤中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。
(35) 如有兩個以上申報價格符合集合競價確定成交價原則的，深圳證券交易所取( )為成交價。
A: 可實(shí)現(xiàn)成交量的價格
B: 在該價格以上的買入申報累計數(shù)量與在該價格以下的賣出申報累計數(shù)量之差最小的價格
C: 使未成交量最小的申報價格
D: 中間價
答案:B
解析:
集合競價確定成交價的原則為：①可實(shí)現(xiàn)成交量的價格;②高于該價格的買入申報與低于該價格的賣出申報全部成交的價格;③與該價格相同的買方或賣方至少有一方全部成交的價格。如有兩個以上申報價格符合上述條件的，深圳證券交易所取在該價格以上的買入申報累計數(shù)量與在該價格以下的賣出申報累計數(shù)量之差最小的價格為成交價。
(36) 中央銀行可以通過( )手段來增加金融市場貨幣供應(yīng)量。
A: 提高再貼現(xiàn)率
B: 賣出有價證券
C: 買人有價證券
D: 提高法定存款準(zhǔn)備金率
答案:C
解析:
中央銀行通過買入有價證券的行為將貨幣投向市場從而增加金融市場貨幣供應(yīng)量，因此選項(xiàng)C正確。其他3種手段均會減少金融市場貨幣供應(yīng)量。
(37) 在同一證券公司的不同席位之間，當(dāng)13買人證券( )轉(zhuǎn)托管，不同證券公司的席位之間，當(dāng)日買人證券( )轉(zhuǎn)托管。
A: 可以，可以
B: 可以.不可以
C: 不可以，可以
D: 不可以，不可以
答案:B
解析:
在同一證券公司的不同席位之間，當(dāng)日買入證券可以轉(zhuǎn)托管;不同證券公司的席位之間，當(dāng)日買日買入券不可以轉(zhuǎn)托管。
(38) 商業(yè)銀行的風(fēng)險對沖分為( )。
A: 自我對沖、市場對沖
B: 內(nèi)部對沖、市場對沖
C: 內(nèi)部對沖、外部對沖
D: 自我對沖、外部對沖
答案:A
解析: 商業(yè)銀行的風(fēng)險對沖可以分為自我對沖和市場對沖兩種情況。
(39)某公司凈資產(chǎn)收益率(ROE)為0.34，資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為0.72，杠桿比率為1.21，則該公司的銷售利潤率為( )。
A: 0.33
B: 0.39
C: 0.43
D: 0.49
答案:B
解析:
根據(jù)公式凈資產(chǎn)收益率(ROE)=銷售利潤率×資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率X杠桿比率，可得銷售利潤率=0.34÷0.72÷1.21=0.39。
(40) 下列關(guān)于憑證式國債和儲蓄國債(電子式)的區(qū)別的說法，錯__________誤的是( )。
A: 是否免稅不同。憑證式國債免繳利息稅，儲蓄國債(電子式)不免
B:申請購買手續(xù)不同。憑證式國債可持現(xiàn)金直接購買;儲蓄國債(電子式)需開立個人國債托管賬戶并指定對應(yīng)的資金賬戶后購買
C:付息方式不同。憑證式國債為到期一次還本付息;儲蓄國債(電子式)既有按年付息品種，也有利隨本清品種
D:發(fā)行對象不同。憑證式國債的發(fā)行對象主要是個人，部分機(jī)構(gòu)也可認(rèn)購;儲蓄國債(電子式)的發(fā)行對象僅限個人
答案:A
解析:
憑證式國債和儲蓄國債(電子式)都在商業(yè)銀行柜臺發(fā)行，不能上市流通，但都是信用級別的債券，以國家信用作保證，而且免繳利息稅。不同之處在于：①申請購買手續(xù)不同。投資者購買憑證式國債，可持現(xiàn)金直接購買;購買儲蓄國債(電子式)，須開立個人國債托管賬戶并指定對應(yīng)的資金賬戶后購買。②債權(quán)記錄方式不同。③付息方式不同。憑證式國債為到期一次還本付息;儲蓄國債(電子式)付息方式比較多樣，既有按年付息品種，也有利隨本清品種。④到期兌付方式不同。⑤發(fā)行對象不同。憑證式國債的發(fā)行對象主要是個人，部分機(jī)構(gòu)也可認(rèn)購;儲蓄國債(電子式)的發(fā)行對象僅限于個人，機(jī)構(gòu)不允許購買或者持有。⑥承辦機(jī)構(gòu)不同。
(41) 證券交易所的職責(zé)不包括( )。
A: 證券交易所應(yīng)當(dāng)與上市公司訂立上市協(xié)議，以確定相互間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系
B: 應(yīng)當(dāng)建立上市推薦人制度，保證上市公司符合上市要求
C: 證券交易所應(yīng)當(dāng)監(jiān)督上市推薦人切實(shí)履行業(yè)務(wù)規(guī)則中規(guī)定的相關(guān)職責(zé)
D: 制定自律規(guī)則、執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范
答案:D
解析:
證券交易所的職責(zé)包括：①證券交易所應(yīng)當(dāng)與上市公司訂立上市協(xié)議，以確定相互間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系;②應(yīng)當(dāng)建立上市推薦人制度，保證上市公司符合上市要求;③證券交易所應(yīng)當(dāng)監(jiān)督上市推薦人切實(shí)履行業(yè)務(wù)規(guī)則中規(guī)定的相關(guān)職責(zé);④上市推薦人不按規(guī)定履行職責(zé)的，證券交易所有權(quán)根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定，對上市推薦人予以處分。選項(xiàng)D是中國證券業(yè)協(xié)會的職責(zé)。故選D。
(42) 對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級管理人員實(shí)行任職資格管理的機(jī)構(gòu)是( )。
A: 中國人民銀行
B: 國務(wù)院財政部
C: 中國銀監(jiān)會
D: 中國證監(jiān)會
答案:C
解析:
對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級管理人員實(shí)行任職資格管理是中國銀監(jiān)會的主要職責(zé)之一。
(43) 下列不屬于我國基礎(chǔ)貨幣組成部分的是( )。
A: 金融機(jī)構(gòu)存人中國人民銀行的存款準(zhǔn)備金
B: 銀行卡項(xiàng)下的個人人民幣活期儲蓄存款
C: 流通中的現(xiàn)金
D: 金融機(jī)構(gòu)的庫存現(xiàn)金
答案:B
解析:
我國基礎(chǔ)貨幣由3部分構(gòu)成，即：金融機(jī)構(gòu)存入中國人民銀行的存款準(zhǔn)備金、流通中的現(xiàn)金和金融機(jī)構(gòu)的庫存現(xiàn)金。
(44) 投資者在申購和贖回ETF時，使用的是( )。
A: 其他基金份額
B: 一籃子股票
C: 股票和債券
D: 現(xiàn)金
答案:B
解析: ETF
可以像開放式基金一樣申購、贖回，它的申購是用一籃子股票換取ETF份額，贖回時也是換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。
(45) 下列關(guān)于我國國際債券的歷史的說法，錯誤的是( )。
A: 1982年我國首次在國際市場發(fā)行國際債券
B:1987年10月，財政部在德國法蘭克福發(fā)行了3億馬克的公募債券，這是我國經(jīng)濟(jì)體制改革后政府首次在國外發(fā)行債券
C:1993年，中國投資銀行被批準(zhǔn)首次在境內(nèi)發(fā)行外幣金融債券，發(fā)行對象為城鄉(xiāng)居民，期限為1年，采取固定利率制
D: 2007年中石化在境外發(fā)行了可轉(zhuǎn)換為境外上市外資股的可轉(zhuǎn)換公司債券
答案:C
解析:
對外發(fā)行債券是我國吸引外國資金的一個重要渠道，從1982年首次在國際市場發(fā)行國際債券至今，我國各類籌資主體已在國際債券市場發(fā)行了100多次債券。1987年10月，財政部在德國法蘭克福發(fā)行了3億馬克的公募債券，這是我國經(jīng)濟(jì)體制改革后政府首次在國外發(fā)行債券。1993年，中國投資銀行被批準(zhǔn)首次在境內(nèi)發(fā)行外幣金融債券，發(fā)行數(shù)量為5000萬美元，發(fā)行對象為城鄉(xiāng)居民，期限為1年，采取浮動利率制，利率高于國內(nèi)同期限美元存款利率1個百分點(diǎn)。2007年國家開發(fā)銀行和中國進(jìn)出口銀行在國際市場各發(fā)行1期美元債券，發(fā)行額各為7億美元。同年，中石化在境外發(fā)行15億美元可轉(zhuǎn)換為境外上市外資股的可轉(zhuǎn)換公司債券。
(46) 日經(jīng)225股價指數(shù)每年根據(jù)各公司前( )個結(jié)算年度的經(jīng)營狀況、股票成交量、成交金額、市價總額等情況對樣本股票進(jìn)行更換。
A: 2
B: 3
C: 4
D: 5
答案:B
解析:
日經(jīng)225股價指數(shù)每年根據(jù)各公司前3個結(jié)算年度的經(jīng)營狀況、股票成交量、成交金額、市價總額等情況對樣本股票進(jìn)行更換。
(47) 下列不屬于影響國債銷售價格因素的是( )。
A: 基準(zhǔn)利率
B: 承銷商承銷國債的中標(biāo)成本
C: 流通市場中可比國債的收益率水平
D: 國債承銷的手續(xù)費(fèi)收入
答案:A
解析:
影響國債銷售價格的因素有：①市場利率;②承銷商承銷國債的中標(biāo)成本;③流通市場中可比國債的收益率水平;④國債承銷的手續(xù)費(fèi)收入;⑤承銷商所期望的資金回收速度;⑥其他國債分銷過程中的成本。
(48) 如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過( )發(fā)揮作用。
A: 資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)
B: 信用增級機(jī)構(gòu)
C: 信用評級機(jī)構(gòu)
D: 證券化產(chǎn)品投資者
答案:C
解析: 如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過信用評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評級。
(49) 股票是投入股份公司資本份額的證券化，由此可見股票屬于( )。
A: 物權(quán)證券
B: 要式證券
C: 綜合權(quán)利證券
D: 資本證券
答案:D
解析:
股票是投入股份公司資本份額的證券化，屬于資本證券。但是，股票又不是一種現(xiàn)實(shí)的資本，股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營運(yùn)的真實(shí)資本。股票獨(dú)立于真實(shí)資本之外，在股票市場上進(jìn)行著獨(dú)立的價值運(yùn)動，是一種虛擬資本。
(50) 下列關(guān)于中國人民銀行的定位，不正確的是( )。
A: 發(fā)行的銀行
B: 銀行的銀行
C: 政府的銀行
D: 人民的銀行
答案:D
解析:
我國的中央銀行是中國人民銀行。作為中央銀行，中國人民銀行在我國的金融體系中居于特殊地位，它不同于商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)，不對企事業(yè)單位和居民個人辦理金融業(yè)務(wù)，而是發(fā)行的銀行、銀行的銀行和政府的銀行，同時，又是國務(wù)院的組成部門。
(51) 上市公司非公開發(fā)行股票應(yīng)符合的條件是( )。
A: 發(fā)行對象為境外戰(zhàn)略投資者的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)財政部和中國證監(jiān)會的事先批準(zhǔn)
B:本次發(fā)行的股份自發(fā)行結(jié)束之日起12個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓;控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)認(rèn)購的股份，24個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓
C: 募集資金使用符合規(guī)定
D:本次發(fā)行導(dǎo)致上市公司控股權(quán)發(fā)生變化的，還應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會的其他規(guī)定。
非公開發(fā)行股票的發(fā)行對象不得超過20名
答案:C
解析:
上市公司非公開發(fā)行股票應(yīng)符合以下條件：①發(fā)行價格不低于定價基準(zhǔn)日前20個交易日公司股票均價的90%;②本次發(fā)行的股份自發(fā)行結(jié)束之E1起12個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓：控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)認(rèn)購的股份，36個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓;③募集資金使用符合規(guī)定;④本次發(fā)行導(dǎo)致上市公司控股權(quán)發(fā)生變化的，還應(yīng)"-3符合中國證監(jiān)會的其他規(guī)定。非公開發(fā)行股票的發(fā)行對象不得超過10名。發(fā)行對象為境外戰(zhàn)略投資者的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院相關(guān)部門事先批準(zhǔn)。
(52)證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，投資于權(quán)益類證券以及股票型證券投資基金的資產(chǎn)，不得超過該計劃資產(chǎn)凈值的( )
A: 5%
B: 10%
C: 15%
D: 20%
答案:D
解析:
證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，投資于權(quán)益類證券以及股票型證券投資基金的資產(chǎn)，不得超過該計劃資產(chǎn)凈值的20%。
(53) 下列關(guān)于保險公司次級定期債務(wù)的描述中，正確的是( )。
A: 其期限在5年以下(含5年)
B: 本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他責(zé)任之后、先于保險公司股權(quán)資本
C:保險公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債務(wù)本息后償付能力充足率不低于80%的前提下，募集人才能償付本息
D: 募集人在無法按時支付利息或償還本金時，債權(quán)人可向法院申請對募集人實(shí)施破產(chǎn)清償
答案:B
解析:
選項(xiàng)A，保險公司次級定期債務(wù)期限在5年以上(含5年);選項(xiàng)C，保險公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債務(wù)本息后償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息;選項(xiàng)D應(yīng)為中國保監(jiān)會的監(jiān)管職責(zé)。故選B。
(54) 1993年，( )被批準(zhǔn)首次在我國境內(nèi)發(fā)行外幣金融債券，發(fā)行對象為城鄉(xiāng)居民。
A: 中國投資銀行
B: 中國銀行
C: 中國農(nóng)業(yè)銀行
D: 中國國際信托投資公司
答案:A
解析: 1993
年，中國投資銀行被批準(zhǔn)首次在境內(nèi)發(fā)行外幣金融債券，發(fā)行數(shù)量為5000萬美元，發(fā)行對象為城鄉(xiāng)居民，期限為1年，采取浮動利率制，利率高于國內(nèi)同期限美元存款利率1個百分點(diǎn)。
(55) ( )采用派許加權(quán)綜合價格指數(shù)公式計算。
A: 上證成分股指數(shù)
B: 上證A股指數(shù)
C: 上證B股指數(shù)
D: 上證380指數(shù)
答案:A
解析:
上證成分股指數(shù)采用派許加權(quán)綜合價格指數(shù)公式計算，以樣本股的調(diào)整股本數(shù)為權(quán)數(shù)。并采用流通股本占總股本比例分級靠檔加權(quán)計算方法。
(56)通過金融理論的發(fā)展、金融市場的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險可以得到有效的預(yù)測和控制。這說明金融風(fēng)險具有( )。
A: 擴(kuò)散性
B: 加速性
C: 可管理性
D: 不確定性
答案:C
解析:
金融風(fēng)險的可管理性指通過金融理論的發(fā)展、金融市場的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險可以得到有效的預(yù)測和控制。
(57) 參與( )，還需向中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司支付銀行間賬戶服務(wù)費(fèi)，向全國銀行間同業(yè)拆借中心支付交易手續(xù)費(fèi)等服務(wù)費(fèi)用。
A: 股票交易
B: 衍生品交易
C: 銀行間債券交易
D: 銀行間貸款交易
答案:C
解析:
參與銀行間債券交易的，還需向中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司支付銀行間賬戶服務(wù)費(fèi)，向全國銀行間同業(yè)拆借中心支付交易手續(xù)費(fèi)等服務(wù)費(fèi)用。
(58) 股份有限公司向( )發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為記名股票。
A: 發(fā)起人、法人
B: 法人、個人投資者
C: 機(jī)構(gòu)投資者、個人投資者
D: 發(fā)起人、個人投資者
答案:A
解析:
股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為記名股票，并應(yīng)當(dāng)記載該發(fā)起人、法人的名稱或者姓名，不得另立戶名或者以代表人姓名記名。
(59) 商業(yè)銀行有權(quán)決定是否發(fā)行次級定期債務(wù)作為( )。
A: 核心資本
B: 附屬資本
C: 二級資本
D: 預(yù)備資本
答案:B
解析: 2003
年中國銀監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于將次級定期債務(wù)計入附屬資本的通知》，規(guī)定商業(yè)銀行有權(quán)決定是否發(fā)行次級定期債務(wù)作為附屬資本。
(60)基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值，不得超過基金凈資產(chǎn)的( )。
A: 2%
B: 4%
C: 8%
D: 10%
答案:D
解析:
基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%。
(61) 下列不屬于定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是( )。
A: 證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務(wù)
B: 具體的投資方向在資產(chǎn)管理合同中約定
C: 必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行
D: 投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)分
答案:D
解析:
定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)包括：①證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務(wù);②具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定;③必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行。
(62) 證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，公司凈資本不低于( )。
A: 1億元
B: 2億元
C: 3億元
D: 5億元
答案:B
解析:
證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格;公司凈資本不低于2億元，且各項(xiàng)風(fēng)險控制指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為3億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為5億元。
(63) 負(fù)責(zé)發(fā)行人民幣、管理人民幣流通的機(jī)構(gòu)是( )。
A: 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
B: 國家發(fā)展與改革委員會
C: 中國銀行業(yè)協(xié)會
D: 中國人民銀行
答案:D
解析: 中國人民銀行具有發(fā)行人民幣、管理人民幣流通的職責(zé)。
(64) 滬深300指數(shù)是滬、深證券交易所于2005年4月8日聯(lián)合發(fā)布的反映( )股市場整體走勢的指數(shù)。
A: N
B: H
C: A
D: B
答案:C
解析:
滬深300指數(shù)是滬、深證券交易所于2005年4月8日聯(lián)合發(fā)布的反映A股市場整體走勢的指數(shù)。
(65) 下列選項(xiàng)中，最早在中國內(nèi)地發(fā)行過人民幣債券的是( )。
A: 國際貨幣基金組織
B: 國際金融公司
C: 聯(lián)合國
D: 世界貿(mào)易組織
答案:B
解析: 2005
年10月9日，國際金融公司和亞洲開發(fā)銀行這兩家國際開發(fā)機(jī)構(gòu)，在全國銀行間債券市場分別發(fā)行人民幣債券11.3億元和10億元，這是中國債券市場首次引入外資機(jī)構(gòu)發(fā)行主體，中國的外國債券或熊貓債券市場便由此誕生。
(66) 在傳統(tǒng)的行政分配和承購包銷的發(fā)行方式下，國債按規(guī)定以( )出售，不存在承銷商確定銷售價格的問題。
A: 市價
B: 面值
C: 公允價值
D: 協(xié)議價格
答案:B
解析:
在傳統(tǒng)的行政分配和承購包銷的發(fā)行方式下，國債按規(guī)定以面值出售，不存在承銷商確定銷售價格的問題。
(67) 發(fā)行對象僅限于個人的國債是( )。
A: 儲蓄國債(電子式)
B: 記賬式國債
C: 戰(zhàn)爭國債
D: 憑證式國債
答案:A
解析: 儲蓄國債(電子式)的發(fā)行對象僅限于個人。
(68) 依據(jù)《證券法》，( )直接為投資者開立資金結(jié)算賬戶。
A: 證券登記結(jié)算公司
B: 中國證券業(yè)協(xié)會
C: 證券交易所
D: 證券公司
答案:D
解析: 依據(jù)《證券法》，證券公司直接為投資者開立資金結(jié)算賬戶。
(69) 下列關(guān)于基金份額持有人的表述，錯誤的是( )。
A: 是基金的出資人
B: 是基金資產(chǎn)的所有者
C: 是基金投資回報的受益人
D: 是基金的管理者
答案:D
解析:
基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人。
(70) 在上海證券交易所，A股的過戶費(fèi)為( )，起點(diǎn)為1元。
A: 成交金額的1%o
B: 成交面額的1%o
C: 成交金額的0.5%0
D: 成交面額的0.5%0
答案:B
解析: 在上海證券交易所，A股的過戶費(fèi)為成交面額的1‰，起點(diǎn)為1元。
(71) 自行發(fā)債的省市發(fā)行政府債券實(shí)行( )發(fā)行額管理。
A: 月度
B: 季度
C: 年度
D: 沒有
答案:C
解析:
為建立規(guī)范的地方政府舉債融資機(jī)制，2011年10月，財政部發(fā)布((2011年地方政府自行發(fā)債試點(diǎn)辦法》(以下簡稱《試點(diǎn)辦法》)。自行發(fā)債是指試點(diǎn)省(市)在國務(wù)院批準(zhǔn)的發(fā)債規(guī)模限額內(nèi)，自行組織發(fā)行本省(市)政府債券的發(fā)債機(jī)制?！对圏c(diǎn)辦法》規(guī)定，試點(diǎn)省(市)發(fā)行政府債券實(shí)行年度發(fā)行額管理。
(72) 深市投資者若要轉(zhuǎn)托管需在買入成交的( )日交收過后才能辦理。
A: T
B: T+1
C: T+2
D: T+3
答案:D
解析:
由于深市B股實(shí)行的是T+3交收，深市投資者若要轉(zhuǎn)托管需在買入成交的T+3日交收過后才能辦理。
(73) ( )每年根據(jù)各公司前3個結(jié)算年度的經(jīng)營狀況、股票成交量、成交金額、市價總額等情況對樣本股票進(jìn)行更換。
A: 恒生指數(shù)
B: FTSE100指數(shù)
C: 日經(jīng)225股價指數(shù)
D: 滬深300指數(shù)
答案:C
解析:
日經(jīng)225股價指數(shù)的特點(diǎn)是采樣不固定，每年根據(jù)各公司前3個結(jié)算年度的經(jīng)營狀況、股票成交量、成交金額、市價總額等情況對樣本股票進(jìn)行更換。正因?yàn)槿绱耍撝笖?shù)不僅能較全面地反映日本股市的行情變化，還能如實(shí)反映日本產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)變化和市場變化情況。
(74) 下列關(guān)于公募基金具有的主要特征的說法，不正確的是( )。
A: 可以面向社會公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣
B: 基金募集對象固定
C: 投資金額要求低，適宜中小投資者參與
D: 遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管
答案:B
解析:
公募基金主要具有如下特征：①可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定;②投資金額要求低，適宜中小投資者參與;③必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。
(75)企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)應(yīng)按交易商協(xié)會《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信息披露規(guī)則》在( )披露信息。
A: 上海證券交易所
B: 深圳證券交易所
C: 銀行間債券市場
D: 中國銀行業(yè)協(xié)會
答案:C
解析:
企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)應(yīng)按交易商協(xié)會《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信息披露規(guī)則》在銀行間債券市場披露信息。
(76) 下列不會影響流動性強(qiáng)弱的是( )。
A: 金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債比例及構(gòu)成
B: 客戶的財務(wù)狀況和信用
C: 一級市場的發(fā)育程度
D: 已建立的融資渠道
答案:C
解析:
流動性強(qiáng)弱受多種因素的影響，如金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債比例及構(gòu)成、客戶的財務(wù)狀況和信用、二級市場的發(fā)育程度和已建立的融資渠道等。
(77) 下列不屬于債券所規(guī)定的資金借貸雙方權(quán)責(zé)關(guān)系的是( )。
A: 所借貸貨幣資金的數(shù)額
B: 在借貸時間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補(bǔ)償
C: 借貸的時間
D: 借貸貨幣資金的幣種
答案:D
解析:
債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系主要有：①所借貸貨幣資金的數(shù)額;②借貸的時間;③在借貸時間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補(bǔ)償(即債券的利息)。
(78) ( )要求在交易所建立限倉制度后，當(dāng)會員或客戶的持倉量達(dá)到交易所規(guī)定的數(shù)量時，必須向交易所申報有關(guān)開戶、交易、資金來源、交易動機(jī)等情況。
A: 集中交易制度
B: 標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對沖機(jī)制
C: 大戶報告制度
D: 每日價格波動限制及斷路器規(guī)則
答案:C
解析:
大戶報告制度是交易所建立限倉制度后，當(dāng)會員或客戶的持倉量達(dá)到交易所規(guī)定的數(shù)量時，必須向交易所申報有關(guān)開戶、交易、資金來源、交易動機(jī)等情況，以便交易所審查大戶是否有過度投機(jī)和操縱市場行為，并判斷大戶交易風(fēng)險狀況的風(fēng)險控制制度。
(79)根據(jù)規(guī)定，社會募集公司申請股票上市時公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行股份的比例為( )以上。
A: 20%
B: 15%
C: 10%
D: 5%
答案:C
解析:
我國《證券法》規(guī)定，公司申請股票上市的條件之一是：向社會公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上;公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行股份的比例為10%以上。
(80) 公司可以進(jìn)行股份回購情形不包括( )。
A: 公司增加注冊資本
B: 與持有本公司股份的其他公司合并
C: 將股份獎勵給本公司職工
D: 股東因?qū)蓶|大會作出的公司合并、分立決議持異議，要求公司收購其股份
答案:A
解析:
我國《公司法》規(guī)定，公司不得收購本公司股份，但是有下列情形之一的除外：①減少公司注冊資本;②與持有本公司股份的其他公司合并;③將股份獎勵給本公司職工;④股東因?qū)蓶|大會作出的公司合并、分立決議持異議，要求公司收購其股份的。
(81) 股票價格指數(shù)的編制步驟為( )。
①選擇樣本股②選定某基期
③計算計算期平均股價或市值，并作必要的修正④指數(shù)化
A: ①②③④
B: ①③②④
C: ②③①④
D: ②①③④
答案:A
解析:
股票價格指數(shù)的編制步驟包括：①選擇樣本股;②選定某基期，并以一定方法計算基期平均股價或市值;③計算計算期平均股價或市值，并作必要的修正;④指數(shù)化。故選A。
(82) 中國證券結(jié)算制度根據(jù)( )的原則設(shè)計。
A: 即時交付
B: 集中交付
C: 貨銀對付
D: 貨銀交付
答案:C
解析: 中國證券結(jié)算制度根據(jù)貨銀對付的原則設(shè)計。
(83) 商業(yè)銀行的超額存款準(zhǔn)備金不能用于( )。
A: 支付清算
B: 信托投資
C: 頭寸調(diào)撥
D: 資產(chǎn)運(yùn)用的備用資金
答案:B
解析:
超額存款準(zhǔn)備金是商業(yè)銀行存放在中央銀行、超出法定存款準(zhǔn)備金的部分，主要用于支付清算、頭寸調(diào)撥或作為資產(chǎn)運(yùn)用的備用資金。
(84) 證券包銷是指( )。
A: 證券承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入的承銷方式
B: 證券承銷商在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購人的承銷方式
C:證券承銷商將發(fā)行人的證券先按照市場價格全部購入，在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部退回的承銷方式
D:證券承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購人，或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式
答案:D
解析:
證券包銷是指證券承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入，或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式。
(85) 道•瓊斯指數(shù)不包括( )。
A: 工業(yè)股價平均數(shù)
B: 運(yùn)輸業(yè)股價平均數(shù)
C: 公用事業(yè)股價平均數(shù)
D: NASDAQ綜合指數(shù)
答案:D
解析:
現(xiàn)在人們所說的道·瓊斯指數(shù)實(shí)際上是一組股價平均數(shù)，包括5組指標(biāo)：①工業(yè)股價平均數(shù);②運(yùn)輸業(yè)股價平均數(shù);③公用事業(yè)股價平均數(shù);④股價綜合平均數(shù);⑤道·瓊斯公正市價指數(shù)。
(86) 基金份額持有人大會一般由( )召集。
A: 基金管理人
B: 基金托管人
C: 基金持有人
D: 基金結(jié)算人
答案:A
解析:
基金份額持有人大會由基金管理人召集;基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集。
(87) 社保基金理事會直接運(yùn)作的社?；鸬耐顿Y范圍限于( )。
A: 銀行存款
B: 股票
C: 政府債券
D: 金融債
答案:A
解析:
社?；鹄硎聲苯舆\(yùn)作的社保基金的投資范圍限于銀行存款、在一級市場購買國債，其他投資須委托社?；鹜顿Y管理人管理和運(yùn)作并委托社?；鹜泄苋送泄?。
(88) 下列不屬于債券利率主要影響因素的是( )。
A: 借貸資金市場利率水平
B: 籌資者的資信
C: 債券期限長短
D: 資金使用方向
答案:D
解析:
債券利率受很多因素影響，主要有：①借貸資金市場利率水平;②籌資者的資信;③債券期限長短。
(89) 資產(chǎn)支持證券的發(fā)起機(jī)構(gòu)為( )金融機(jī)構(gòu)。
A: 銀行業(yè)
B: 證券業(yè)
C: 保險業(yè)
D: 信托業(yè)
答案:A
解析:
根據(jù)規(guī)定，資產(chǎn)支持證券是指由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起機(jī)構(gòu)，將信貸資產(chǎn)信托給受托機(jī)構(gòu)，由受托機(jī)構(gòu)發(fā)行的、以該財產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付其收益的受益證券。
(90) 定向發(fā)行的債券應(yīng)當(dāng)采用記賬方式向合格投資者發(fā)行，每份面值為( )萬元，每一合格投資者認(rèn)購的債券不得低于面值( )萬元。
A: 10，100
B: 10，50
C: 50，100
D: 1，50
答案:C
解析:
定向發(fā)行的債券應(yīng)當(dāng)采用記賬方式向合格投資者發(fā)行，每份面值為50萬元，每一合格投資者認(rèn)購的債券不得低于面值100萬元。
(91) 按照規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的( )，一般采用( )方式分紅。
A: 70%，現(xiàn)金
B: 90%，現(xiàn)金
C: 70%，紅利再投資
D: 90%，紅利再投資
答案:B
解析:
按照《證券投資基金管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閑式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的90%。封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅。
(92) ( )是指在中國境外注冊，在中國香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地公司的股票。
A: 境外上市外資股
B: 境內(nèi)上市外資股
C: H股
D: 紅籌股
答案:D
解析:
紅籌股是指在中國境外注冊、在香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地公司的股票。
(93) 公布證券交易及時行情，并按交易日制作證券市場行情表予以公布，是( )的職責(zé)。
A: 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)
B: 中國證監(jiān)會
C: 中國證券業(yè)協(xié)會
D: 證券交易所
答案:D
解析:
公布證券交易即時行情，并按交易日制作證券市場行情表，予以公布，是證券交易所的主要職能之一。
(94) 深圳證券交易所的成分股指數(shù)類包括( )。
A: 深證成分股指數(shù)
B: 深圳新指數(shù)
C: 深證A股指數(shù)
D: 深證B股指數(shù)
答案:A
解析: 深圳證券交易所的成分股指數(shù)類包括：深證成分股指數(shù)和深證100指數(shù)。
(95) 下列關(guān)于貨幣政策的說法，正確的是( )。
A: 貨幣政策是國家調(diào)節(jié)和控制宏觀經(jīng)濟(jì)的手段
B: 公開市場業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金政策、匯率政策被稱為貨幣政策的“三大法寶”
C: 現(xiàn)階段我國貨幣政策的操作目標(biāo)是貨幣供應(yīng)量
D: 我國的貨幣政策目標(biāo)是保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長
答案:D
解析:
貨幣政策是中央銀行為實(shí)現(xiàn)特定經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而采用的控制和調(diào)節(jié)貨幣、信用及利率等方針和措施的總稱，是國家調(diào)節(jié)和控制宏觀經(jīng)濟(jì)的主要手段之一，而并非手段。所以，選項(xiàng)A的敘述是不正確的。公開市場業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金和再貼現(xiàn)(而不是匯率政策)是現(xiàn)代中央銀行應(yīng)用最為廣泛的貨幣政策工具，被稱為貨幣政策的“三大法寶”。所以，選項(xiàng)B的敘述是不正確的。現(xiàn)階段我國貨幣政策的操作目標(biāo)是基礎(chǔ)貨幣，中介目標(biāo)是貨幣供應(yīng)量。所以，選項(xiàng)C的敘述是不正確的?！吨袊嗣胥y行法》明確規(guī)定，我國的貨幣政策目標(biāo)是“保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長”。所以，選項(xiàng)D的敘述是正確的。
(96) 我國發(fā)行的普通國債的總體情況不包括( )。
A: 規(guī)模越來越大
B: 期限趨于長期化
C: 發(fā)行方式趨于市場化
D: 市場創(chuàng)新日新月異
答案:B
解析:
我國發(fā)行的普通國債的總體情況大致包括：①規(guī)模越來越大;②期限趨于多樣化;③發(fā)行方式趨于市場化;④市場創(chuàng)新日新月異。
(97) 在三大貨幣政策工具中，既可以調(diào)節(jié)利率水平，又可以調(diào)節(jié)利率結(jié)構(gòu)的是( )。
A: 再貼現(xiàn)政策
B: 公開市場操作
C: 再貸款政策
D: 法定存款準(zhǔn)備金政策
答案:B
解析:
三大貨幣政策是指再貼現(xiàn)政策、法定存款準(zhǔn)備金政策、公開市場操作。其中，公開市場操作政策除了具有調(diào)控存款類金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)備金和貨幣供應(yīng)量作用之外，還具有調(diào)節(jié)利率水平和利率結(jié)構(gòu)的功能。
(98) 金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是( )。
A: 新技術(shù)革命
B: 金融自由化
C: 利潤驅(qū)動
D: 避險
答案:D
解析:
在金融衍生工具的產(chǎn)生和迅速發(fā)展主要原因中，避險是金融衍生工具產(chǎn)生的最基本的原因。新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段。金融自由化進(jìn)一步推動了金融衍生工具的發(fā)展。金融機(jī)構(gòu)的利潤驅(qū)動是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重要原因。故選D。
(99) ( )是指從基金資產(chǎn)中提取的、支付給為基金提供專業(yè)化服務(wù)的基金管理人的費(fèi)用。
A: 基金管理費(fèi)
B: 基金銷售服務(wù)費(fèi)
C: 基金交易費(fèi)
D: 基金運(yùn)作費(fèi)用
答案:A
解析:
基金管理費(fèi)是指從基金資產(chǎn)中提取的、支付給為基金提供專業(yè)化服務(wù)的基金管理人的費(fèi)用，即管理人為管理和操作基金而收取的費(fèi)用。
(100) 下列關(guān)于金融市場的說法，不正確的是( )。
A: 金融資產(chǎn)首次出售給公眾所形成的交易市場是發(fā)行市場，又稱一級市場
B: 第三市場又稱為流通市場
C: 第三市場具有限制少、成本低的優(yōu)點(diǎn)
D: 第四市場在交易過程中沒有經(jīng)紀(jì)人的
答案:B
解析: 選項(xiàng)B應(yīng)改為：第二市場被稱為流通市場。
(2) 基金公司在發(fā)售基金份額時會向投資者提供一份( )，對基金的運(yùn)作進(jìn)行詳細(xì)的說明。
A: 基金合同
B: 風(fēng)險揭示書
C: 招募說明書
D: 基金宣傳冊
答案:C
解析:
基金公司在發(fā)售基金份額時都會向投資者提供一份招募說明書。有關(guān)基金運(yùn)作的各個方面，如基金的投資目標(biāo)與理念、投資范圍與對象、投資策略與限制、基金的發(fā)售與買賣、基金費(fèi)用與收益分配等，都會在招募說明書中詳細(xì)說明。
(3) 在我國貨幣供應(yīng)量層次劃分中，不屬于準(zhǔn)貨幣的是( )。
A: 證券公司保證金存款
B: 企業(yè)單位定期存款
C: 城鄉(xiāng)居民儲蓄存款
D: 企業(yè)單位活期存款
答案:D
解析:
現(xiàn)階段，我國按流動性不同將貨幣供應(yīng)量劃分為三個層次：M0=流通中現(xiàn)金;M1=M0+企業(yè)單位活期存款+農(nóng)村存款+機(jī)關(guān)團(tuán)體部隊(duì)存款+銀行卡項(xiàng)下的個體人民幣活期儲蓄存款;M2=M1+城鄉(xiāng)居民儲蓄存款+企業(yè)單位定期存款+證券公司保證金存款+其他存款。其中，M1被稱為狹義貨幣，是現(xiàn)實(shí)購買力;M2被稱為廣義貨幣;M2和M1之差被稱為準(zhǔn)貨幣，是潛在購買力。
(4) 下列不屬于債券評級程序中前期準(zhǔn)備階段的是( )。
A: 評估客戶向評估公司提出信用評級申請，雙方簽訂《信用評級協(xié)議書》
B:評估小組應(yīng)向評估客戶發(fā)出《評估調(diào)查資料清單》，要求評估客戶在較短時間內(nèi)把評估調(diào)查所需資料準(zhǔn)備齊全
C:根據(jù)需要，評估小組要向主管部門、工商行政部門、銀行、稅務(wù)部門及有關(guān)單位進(jìn)行調(diào)查了解、進(jìn)行核實(shí)
D: 評估公司指派項(xiàng)目評估小組，井制定項(xiàng)目評估方案
答案:C
解析: 選項(xiàng)A、B、D屬于前期準(zhǔn)備階段，選項(xiàng)C屬于信息收集階段。
(5) 上海證券交易所與中證指數(shù)有限公司參照GICS將滬市上市公司分為( )大行業(yè)。
A: 8
B: 9
C: 10
D: 11
答案:C
解析:
上海證券交易所與中證指數(shù)有限公司參照GICS，于2007年5月31日對滬市上市公司行業(yè)分類進(jìn)行了調(diào)整，分為金融地產(chǎn)、原材料、工業(yè)、可選消費(fèi)、
主要消費(fèi)、公用事業(yè)、能源、電信業(yè)務(wù)、醫(yī)藥衛(wèi)生、信息技術(shù)10大行業(yè)。
(6) 無記名股票是指在( )上不記載股東名字的股票。
A: 股票票面、股東名冊
B: 股東名冊、發(fā)行文件
C: 公司章程、股東名冊
D: 股票票面、發(fā)行文件
答案:A
解析: 無記名股票是指在股票票面和股份公司股東名冊上均不記載股東姓名的股票。
7)內(nèi)資證券公司申請變更為外資參股證券公司的，其收購的股權(quán)比例或者出資比例，累計不得超過( )。
A: 5%
B: 1/3
C: 1/2
D: 20%
答案:B
解析:
內(nèi)資證券公司申請變更為外資參股證券公司的，應(yīng)當(dāng)符合外資參股證券公司的設(shè)立條件，收購或者參股內(nèi)資證券公司的境外股東應(yīng)當(dāng)符合設(shè)立外資參股證券公司的股東條件，其收購的股權(quán)比例或者出資比例，累計不得超過1/3。
(8) 投資者辦理證券轉(zhuǎn)托管的具體程序不包括( )。
A:投資者在確定轉(zhuǎn)入證券營業(yè)部的席位代碼和地址后，攜帶身份證、證券賬戶原件，到轉(zhuǎn)出證券營業(yè)部申請辦理
B:轉(zhuǎn)出證券營業(yè)部受理投資者申請時，核對投資者的身份證、證券賬戶、轉(zhuǎn)人證券營業(yè)部席位代碼等內(nèi)容
C: 核對無誤后，在投資者填寫的轉(zhuǎn)托管申請表上蓋章確認(rèn)，并將客戶聯(lián)交給投資者
D: 轉(zhuǎn)出證券營業(yè)部按照深圳證券交易所有關(guān)規(guī)定，在交易時間內(nèi)申報轉(zhuǎn)托管
答案:A
解析:
投資者辦理證券轉(zhuǎn)托管的具體程序如下：①投資者在確定轉(zhuǎn)入證券營業(yè)部的席位代碼和地址后，攜帶身份證、證券賬戶原件及復(fù)印件，到轉(zhuǎn)出證券營業(yè)部申請辦理。②轉(zhuǎn)出證券營業(yè)部受理投資者申請時，核對投資者的身份證、證券賬戶、轉(zhuǎn)入證券營業(yè)部席位代碼等內(nèi)容。核對無誤后，在投資者填寫的轉(zhuǎn)托管申請表上蓋章確認(rèn)，并將客戶聯(lián)交給投資者。③轉(zhuǎn)出證券營業(yè)部按照深圳證券交易所有關(guān)規(guī)定，在交易時間內(nèi)申報轉(zhuǎn)托管。轉(zhuǎn)托管可以撤單。在同一證券公司的不同席位之間，當(dāng)日買入證券可以轉(zhuǎn)托管;在不同證券公司的席位之間，當(dāng)日買入證券不可以轉(zhuǎn)托管。④每個交易日下午收市后，證券營業(yè)部接收中國結(jié)算公司深圳分公司傳回的已確認(rèn)和未確認(rèn)轉(zhuǎn)托管數(shù)據(jù)，__________據(jù)此調(diào)整相應(yīng)證券明細(xì)數(shù)據(jù)。⑤轉(zhuǎn)出證券營業(yè)部收到轉(zhuǎn)托管未確認(rèn)數(shù)據(jù)，可向中國結(jié)算公司深圳分公司查詢轉(zhuǎn)托管不成功的原因。⑥轉(zhuǎn)托管數(shù)據(jù)確認(rèn)后的下一個交易日起，相應(yīng)的證券托管再轉(zhuǎn)入證券營業(yè)部。故選A。
(9) 下列屬于資本流出的是( )。
A: 外國對本國負(fù)債減少
B: 本國對外國的債務(wù)增加
C: 本國對外國的債務(wù)減少
D: 本國在外國的資產(chǎn)減少
答案:C
解析:
資本流出主要表現(xiàn)為：①外國在本國的資產(chǎn)減少;②外國對本國債務(wù)增加;③本國對外國的債務(wù)減少;④本國在外國的資產(chǎn)增加。選項(xiàng)A、B、D均屬于資本流入。
(10)2010年4月，某國有銀行發(fā)售一款掛鉤4只港股的1年期人民幣理財產(chǎn)品。根據(jù)產(chǎn)品合同規(guī)定，以2010年4月22日為基準(zhǔn)，若1年后上述4只股票價格均高于基準(zhǔn)日價格，則該產(chǎn)品支付6%的年收益;若僅有其中3只股票價格高于基準(zhǔn)日價格，則該產(chǎn)品支付2.25%的年收益;其他情況下，該產(chǎn)品支付0.36%的年收益。這種理財產(chǎn)品屬于( )理財產(chǎn)品。
A: 收益保障型
B: 公募型
C: 私募型
D: 股權(quán)聯(lián)結(jié)型
答案:A
解析: 本題所述的理財產(chǎn)品屬于收益保障型理財產(chǎn)品。
(11) 下列不屬于債券和股票相同點(diǎn)的是( )。
A: 債券與股票都屬于有價證券
B: 債券與股票都是籌措資金的手段
C: 債券與股票收益率相互影響
D: 債券和股票都沒有期限的限制
答案:D
解析:
債券與股票的相同點(diǎn)包括：①債券與股票都屬于有價證券;②債券與股票都是籌措資金的手段;③債券與股票收益率相互影響。
(12) 下列選項(xiàng)中，包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金等的高風(fēng)險基金是( )，
A: 貨幣市場基金
B: 指數(shù)基金
C: 衍生證券投資基金
D: 上市開放式基金
答案:C
解析:
衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對象的基金，包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金等。由于衍生證券一般是高風(fēng)險的投資品種，因此，這類型基金風(fēng)險較大。
(13) 股票及其他有價證券的理論價格是以一定的( )計算出來的未來收入的現(xiàn)值。
A: 必要收益率
B: 定期存款利息率
C: 無風(fēng)險利率
D: 存款準(zhǔn)備金率
答案:A
解析:
股票的現(xiàn)值就是股票未來收益的當(dāng)前價值，也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥硎找嬖敢飧冻龅拇鷥r?？梢?，股票及其他有價證券的理論價格就是以一定的必要收益率計算出來的未來收入的現(xiàn)值。
(14) 企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券必須符合的條件不包括( )。
A: 企業(yè)規(guī)模達(dá)到國家規(guī)定的要求
B: 企業(yè)財務(wù)會計制度符合國家規(guī)定
C: 企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益良好，發(fā)行企業(yè)債券前連續(xù)3年盈利
D: 企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得小于該企業(yè)的自有資產(chǎn)總值
答案:D
解析:
據(jù)《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》第12條和第16條規(guī)定，企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券必須符合下列條件：①企業(yè)規(guī)模達(dá)到國家規(guī)定的要求;②企業(yè)財務(wù)會計制度符合國家規(guī)定;③具有償債能力;④企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益良好，發(fā)行企業(yè)債券前連續(xù)3年盈利;⑤企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的自有資產(chǎn)凈值;⑥所籌資金用途符合國家產(chǎn)業(yè)政策。
(15) 1987年10月，財政部在( )發(fā)行了3億馬克的公募債券，這是我國經(jīng)濟(jì)體制改革后政府首次在國外發(fā)行債券。
A: 美國
B: 日本
C: 英國
D: 德國
答案:D
解析: 1987
年10月，財政部在德國法蘭克福發(fā)行了3億馬克的公募債券，這是我國經(jīng)濟(jì)體制改革后政府首次在國外發(fā)行債券。
(16) 實(shí)際上，大多數(shù)公司的清算價格總是( )賬面價值。
A: 低于
B: 等于
C: 高于
D: 無關(guān)于
答案:A
解析:
從理論上講，股票的清算價值應(yīng)與賬面價值一致，實(shí)際上并非如此。只有當(dāng)清算時的資產(chǎn)實(shí)際出售額與財務(wù)報表上反映的賬面價值一致時，每一股的清算價值才會和賬面價值一致。但在公司清算時，其資產(chǎn)往往只能壓低價格出售，再加上必要的清算費(fèi)用，所以，大多數(shù)公司的實(shí)際清算價值低于其賬面價值。本題的答案為選項(xiàng)A。
(17) 我國有關(guān)法律規(guī)定，公司繳納所得稅后的利潤，按照( )順序分配。
A: 彌補(bǔ)虧損，提取法定公積金，提取法定公益金，提取任意公積金
B: 彌補(bǔ)虧損提取法定公益金，提取法定公積金，提取任意公積金
C: 提取法定公益金，彌補(bǔ)虧損，提取法定公積金，提取任意公積金
D: 提取法定公益金，彌補(bǔ)虧損，提取任意公積金，提取法定公積金
答案:A
解析:
我國有關(guān)法律規(guī)定，公司繳納所得稅后的利潤，在支付普通股票的股利之前，應(yīng)按如下順序分配：彌補(bǔ)虧損，提取法定公積金，提取法定公益金，提取任意公積金?？梢姡胀ü晒蓶|能否分到股息和紅利以及分得多少，取決于公司的稅后利潤多少以及公司未來發(fā)展的需要。故選A。
(18) 直接投資業(yè)務(wù)的合規(guī)要求不包括( )。
A: 管理人員不得在證券公司領(lǐng)取報酬
B: 建立健全獨(dú)立的投資決策機(jī)制
C: 建立投資決策的回避機(jī)制
D: 可以對外提供擔(dān)保
答案:D
解析:
直接投資業(yè)務(wù)的合規(guī)要求包括：①管理人員和從業(yè)人員不得在證券公司領(lǐng)取報酬;②建立健全獨(dú)立的投資決策機(jī)制;③建立投資決策回避制度;④資金投向不得違背國家宏觀政策和產(chǎn)業(yè)政策;⑤不得對外提供擔(dān)保;⑥建立健全風(fēng)險控制制度，加強(qiáng)風(fēng)險管理，有效控制和防范項(xiàng)目運(yùn)作風(fēng)險;⑦通過直投子公司網(wǎng)站公開披露公司信息;⑧建立健全文檔管理制度;⑨堅持市場化運(yùn)作原則，引進(jìn)專業(yè)人才，建立專業(yè)團(tuán)隊(duì)，樹立品牌意識，促進(jìn)合理競爭。
(19) 各承銷商包銷的企業(yè)債券金額原則上不能超過其上年末凈資產(chǎn)的( )。
A: 1/2
B: 1/3
C: 2/3
D: 1/4
答案:B
解析: 各承銷商包銷的企業(yè)債券金額原則上不得超過其上年末凈資產(chǎn)的1/3。
(20)股份有限公司性質(zhì)的證券公司，累計發(fā)行的債券總額不得超過公司凈資產(chǎn)額的比例為( )。
A: 20%
B: 30%
C: 40%
D: 70%
答案:C
解析:
證券公司如屬于《公司法》界定的股份有限公司和有限責(zé)任公司，則根據(jù)《證券法》的規(guī)定，其累計發(fā)行的債券總額不得超過公司凈資產(chǎn)額的40%。在此限定規(guī)模內(nèi)，具體的發(fā)行規(guī)模由發(fā)行人根據(jù)其資金使用計劃和財務(wù)狀況自行確定。
(21) 證券公司為滿足承銷股票、債券等特定業(yè)務(wù)的流動性資金需要，借入期限在( )個月以上及2年以下(不含2年)的次級債務(wù)為短期次級債務(wù)。
A: 3
B: 4
C: 5
D: 6
答案:A
解析:
證券公司為滿足承銷股票、債券等特定業(yè)務(wù)的流動性資金需要，借入期限在3個月以上(含3個月)2年以下(不含2年)的次級債務(wù)為短期次級債務(wù)。短期次級債務(wù)不計入凈資本，僅可在公司開展有關(guān)特定業(yè)務(wù)時按規(guī)定和要求扣減風(fēng)險資本準(zhǔn)備。
(22) 資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券評估資格，應(yīng)具有不少于( )
名注冊資產(chǎn)評估師，其中最近3年持有注冊資產(chǎn)評估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于( )人。
A: 10，5
B: 20，10
C: 30，10
D: 30，20
答案:D
解析:
按照《關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)有關(guān)管理問題的通知》的規(guī)定，資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券評估資格，應(yīng)當(dāng)符含的條件之一是具有不少于30名注冊資產(chǎn)評估師，其中最近3年持有注冊資產(chǎn)評估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20人。
(23) 證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通期限一般不超過( )個月。
A: 2
B: 3
C: 5
D: 6
答案:D
解析:
證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通的期限一般不得超過6個月。轉(zhuǎn)融通的期限，自資金或者證券實(shí)際交付之日起算。
(24) 證券市場監(jiān)管的“三公”原則不包括( )。
A: 公開原則
B: 公義原則
C: 公平原則
D: 公正原則
答案:B
解析: 證券市場監(jiān)管的“三公”原則指的是公開原則、公平原則和公正原則。
(25)下列不屬于證券公司以凈資本為核心的風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)體系與風(fēng)險監(jiān)管制度特點(diǎn)的是( )。
A: 建立了流動負(fù)債與凈資本水平的動態(tài)掛鉤機(jī)制
B: 建立了公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動態(tài)掛鉤機(jī)制
C: 建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險資本動態(tài)掛鉤機(jī)制
D: 建立了風(fēng)險資本準(zhǔn)備與凈資本水平動態(tài)掛鉤機(jī)制
答案:A
解析:
證券公司以凈資本為核心的風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)體系與風(fēng)險監(jiān)管制度的特點(diǎn)包括：①建立了公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動態(tài)掛鉤機(jī)制;②建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險資本動態(tài)掛鉤機(jī)制;③建立了風(fēng)險資本準(zhǔn)備與凈資本水平動態(tài)掛鉤機(jī)制。
(26) 保險公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債本息后償付能力充足率( )的前提下，募集人才能償付本息。
A: 不高于100%
B: 不低于100%
C: 不低于80%
D: 不高于80%
答案:B
解析:
保險公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債務(wù)本息后償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息。
(27)證券公司凈資本或其他風(fēng)險控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司改正，在5個工作日內(nèi)制訂并報送整改計劃，整改期限最長不超過( )個工作日。
A: 10
B: 15
C: 20
D: 25
答案:C
解析:
證券公司凈資本或其他風(fēng)險控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正，在5個工作日內(nèi)制訂并報送整改計劃，整改期限最長不超過20個工作日;證券公司未按時報送整改計劃的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即限制其業(yè)務(wù)活動。
(28) 企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的( )。
A: 20%
B: 30%
C: 40%
D: 50%
答案:C
解析:
《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》第18條規(guī)定，企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40%。
(29) 下列不屬于證券市場監(jiān)管意義的是( )。
A: 保障廣大投資者合法權(quán)益的需要
B: 維護(hù)市場良好秩序的需要
C: 發(fā)展和完善證券市場體系的需要
D: 防止證券市場過度放任進(jìn)而誘發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)的需要
答案:D
解析:
證券市場監(jiān)管是一國宏觀經(jīng)濟(jì)監(jiān)管體系中不可缺少的組成部分，對證券市場的健康發(fā)展意義重大：①加強(qiáng)證券市場監(jiān)管是保障廣大投資者合法權(quán)益的需要;加強(qiáng)證券市場監(jiān)管是維護(hù)市場良好秩序的需要;③加強(qiáng)證券市場監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場體系的需要;④準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)。
(30) 偏股型基金股票的配置比例是( )。
A: 50%～70%
B: 60%～70%
C: 40%～60%
D: 70%～80%
答案:A
解析:
偏股型基金對股票的配置比例較高，一般為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%。
(31) 按( )的不同，可以將分級基金分為公募基金和私募基金兩種類型。
A: 運(yùn)作方式
B: 投資對象
C: 投資風(fēng)格
D: 募集方式
答案:D
解析: 根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為公募基金和私募基金。
(32) 填寫委托單的第一要點(diǎn)是( )。
A: 證券賬戶號碼
B: 買賣方向
C: 買賣證券的名稱
D: 買賣數(shù)量
答案:C
解析: 品種指客戶委托買賣證券的名稱，也是填寫委托單的第一要點(diǎn)。
(33) 下列關(guān)于公司型基金特點(diǎn)的說法，錯誤的是( )。
A: 基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)
B: 基金資產(chǎn)歸公司所有
C: 投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人
D: 基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類似，設(shè)有董事會
答案:C
解析:
公司型基金的特點(diǎn)包括：①基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)。但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的財務(wù)顧問或管理人來經(jīng)營、管理基金資產(chǎn)。②基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類似，設(shè)有董事會和股東大會?；鹳Y產(chǎn)歸公司所有。
(34)我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得存在( )情形。
A: 一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的5%
B: 同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的5%
C:基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量
D: 違反基金合同關(guān)于投資品種、投資策略和投資比例等約定
答案:C
解析:
基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形：①一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%;②同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%;③基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量;④違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定;⑤中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。
(35) 如有兩個以上申報價格符合集合競價確定成交價原則的，深圳證券交易所取( )為成交價。
A: 可實(shí)現(xiàn)成交量的價格
B: 在該價格以上的買入申報累計數(shù)量與在該價格以下的賣出申報累計數(shù)量之差最小的價格
C: 使未成交量最小的申報價格
D: 中間價
答案:B
解析:
集合競價確定成交價的原則為：①可實(shí)現(xiàn)成交量的價格;②高于該價格的買入申報與低于該價格的賣出申報全部成交的價格;③與該價格相同的買方或賣方至少有一方全部成交的價格。如有兩個以上申報價格符合上述條件的，深圳證券交易所取在該價格以上的買入申報累計數(shù)量與在該價格以下的賣出申報累計數(shù)量之差最小的價格為成交價。
(36) 中央銀行可以通過( )手段來增加金融市場貨幣供應(yīng)量。
A: 提高再貼現(xiàn)率
B: 賣出有價證券
C: 買人有價證券
D: 提高法定存款準(zhǔn)備金率
答案:C
解析:
中央銀行通過買入有價證券的行為將貨幣投向市場從而增加金融市場貨幣供應(yīng)量，因此選項(xiàng)C正確。其他3種手段均會減少金融市場貨幣供應(yīng)量。
(37) 在同一證券公司的不同席位之間，當(dāng)13買人證券( )轉(zhuǎn)托管，不同證券公司的席位之間，當(dāng)日買人證券( )轉(zhuǎn)托管。
A: 可以，可以
B: 可以.不可以
C: 不可以，可以
D: 不可以，不可以
答案:B
解析:
在同一證券公司的不同席位之間，當(dāng)日買入證券可以轉(zhuǎn)托管;不同證券公司的席位之間，當(dāng)日買日買入券不可以轉(zhuǎn)托管。
(38) 商業(yè)銀行的風(fēng)險對沖分為( )。
A: 自我對沖、市場對沖
B: 內(nèi)部對沖、市場對沖
C: 內(nèi)部對沖、外部對沖
D: 自我對沖、外部對沖
答案:A
解析: 商業(yè)銀行的風(fēng)險對沖可以分為自我對沖和市場對沖兩種情況。
(39)某公司凈資產(chǎn)收益率(ROE)為0.34，資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為0.72，杠桿比率為1.21，則該公司的銷售利潤率為( )。
A: 0.33
B: 0.39
C: 0.43
D: 0.49
答案:B
解析:
根據(jù)公式凈資產(chǎn)收益率(ROE)=銷售利潤率×資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率X杠桿比率，可得銷售利潤率=0.34÷0.72÷1.21=0.39。
(40) 下列關(guān)于憑證式國債和儲蓄國債(電子式)的區(qū)別的說法，錯__________誤的是( )。
A: 是否免稅不同。憑證式國債免繳利息稅，儲蓄國債(電子式)不免
B:申請購買手續(xù)不同。憑證式國債可持現(xiàn)金直接購買;儲蓄國債(電子式)需開立個人國債托管賬戶并指定對應(yīng)的資金賬戶后購買
C:付息方式不同。憑證式國債為到期一次還本付息;儲蓄國債(電子式)既有按年付息品種，也有利隨本清品種
D:發(fā)行對象不同。憑證式國債的發(fā)行對象主要是個人，部分機(jī)構(gòu)也可認(rèn)購;儲蓄國債(電子式)的發(fā)行對象僅限個人
答案:A
解析:
憑證式國債和儲蓄國債(電子式)都在商業(yè)銀行柜臺發(fā)行，不能上市流通，但都是信用級別的債券，以國家信用作保證，而且免繳利息稅。不同之處在于：①申請購買手續(xù)不同。投資者購買憑證式國債，可持現(xiàn)金直接購買;購買儲蓄國債(電子式)，須開立個人國債托管賬戶并指定對應(yīng)的資金賬戶后購買。②債權(quán)記錄方式不同。③付息方式不同。憑證式國債為到期一次還本付息;儲蓄國債(電子式)付息方式比較多樣，既有按年付息品種，也有利隨本清品種。④到期兌付方式不同。⑤發(fā)行對象不同。憑證式國債的發(fā)行對象主要是個人，部分機(jī)構(gòu)也可認(rèn)購;儲蓄國債(電子式)的發(fā)行對象僅限于個人，機(jī)構(gòu)不允許購買或者持有。⑥承辦機(jī)構(gòu)不同。
(41) 證券交易所的職責(zé)不包括( )。
A: 證券交易所應(yīng)當(dāng)與上市公司訂立上市協(xié)議，以確定相互間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系
B: 應(yīng)當(dāng)建立上市推薦人制度，保證上市公司符合上市要求
C: 證券交易所應(yīng)當(dāng)監(jiān)督上市推薦人切實(shí)履行業(yè)務(wù)規(guī)則中規(guī)定的相關(guān)職責(zé)
D: 制定自律規(guī)則、執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范
答案:D
解析:
證券交易所的職責(zé)包括：①證券交易所應(yīng)當(dāng)與上市公司訂立上市協(xié)議，以確定相互間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系;②應(yīng)當(dāng)建立上市推薦人制度，保證上市公司符合上市要求;③證券交易所應(yīng)當(dāng)監(jiān)督上市推薦人切實(shí)履行業(yè)務(wù)規(guī)則中規(guī)定的相關(guān)職責(zé);④上市推薦人不按規(guī)定履行職責(zé)的，證券交易所有權(quán)根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定，對上市推薦人予以處分。選項(xiàng)D是中國證券業(yè)協(xié)會的職責(zé)。故選D。
(42) 對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級管理人員實(shí)行任職資格管理的機(jī)構(gòu)是( )。
A: 中國人民銀行
B: 國務(wù)院財政部
C: 中國銀監(jiān)會
D: 中國證監(jiān)會
答案:C
解析:
對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級管理人員實(shí)行任職資格管理是中國銀監(jiān)會的主要職責(zé)之一。
(43) 下列不屬于我國基礎(chǔ)貨幣組成部分的是( )。
A: 金融機(jī)構(gòu)存人中國人民銀行的存款準(zhǔn)備金
B: 銀行卡項(xiàng)下的個人人民幣活期儲蓄存款
C: 流通中的現(xiàn)金
D: 金融機(jī)構(gòu)的庫存現(xiàn)金
答案:B
解析:
我國基礎(chǔ)貨幣由3部分構(gòu)成，即：金融機(jī)構(gòu)存入中國人民銀行的存款準(zhǔn)備金、流通中的現(xiàn)金和金融機(jī)構(gòu)的庫存現(xiàn)金。
(44) 投資者在申購和贖回ETF時，使用的是( )。
A: 其他基金份額
B: 一籃子股票
C: 股票和債券
D: 現(xiàn)金
答案:B
解析: ETF
可以像開放式基金一樣申購、贖回，它的申購是用一籃子股票換取ETF份額，贖回時也是換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。
(45) 下列關(guān)于我國國際債券的歷史的說法，錯誤的是( )。
A: 1982年我國首次在國際市場發(fā)行國際債券
B:1987年10月，財政部在德國法蘭克福發(fā)行了3億馬克的公募債券，這是我國經(jīng)濟(jì)體制改革后政府首次在國外發(fā)行債券
C:1993年，中國投資銀行被批準(zhǔn)首次在境內(nèi)發(fā)行外幣金融債券，發(fā)行對象為城鄉(xiāng)居民，期限為1年，采取固定利率制
D: 2007年中石化在境外發(fā)行了可轉(zhuǎn)換為境外上市外資股的可轉(zhuǎn)換公司債券
答案:C
解析:
對外發(fā)行債券是我國吸引外國資金的一個重要渠道，從1982年首次在國際市場發(fā)行國際債券至今，我國各類籌資主體已在國際債券市場發(fā)行了100多次債券。1987年10月，財政部在德國法蘭克福發(fā)行了3億馬克的公募債券，這是我國經(jīng)濟(jì)體制改革后政府首次在國外發(fā)行債券。1993年，中國投資銀行被批準(zhǔn)首次在境內(nèi)發(fā)行外幣金融債券，發(fā)行數(shù)量為5000萬美元，發(fā)行對象為城鄉(xiāng)居民，期限為1年，采取浮動利率制，利率高于國內(nèi)同期限美元存款利率1個百分點(diǎn)。2007年國家開發(fā)銀行和中國進(jìn)出口銀行在國際市場各發(fā)行1期美元債券，發(fā)行額各為7億美元。同年，中石化在境外發(fā)行15億美元可轉(zhuǎn)換為境外上市外資股的可轉(zhuǎn)換公司債券。
(46) 日經(jīng)225股價指數(shù)每年根據(jù)各公司前( )個結(jié)算年度的經(jīng)營狀況、股票成交量、成交金額、市價總額等情況對樣本股票進(jìn)行更換。
A: 2
B: 3
C: 4
D: 5
答案:B
解析:
日經(jīng)225股價指數(shù)每年根據(jù)各公司前3個結(jié)算年度的經(jīng)營狀況、股票成交量、成交金額、市價總額等情況對樣本股票進(jìn)行更換。
(47) 下列不屬于影響國債銷售價格因素的是( )。
A: 基準(zhǔn)利率
B: 承銷商承銷國債的中標(biāo)成本
C: 流通市場中可比國債的收益率水平
D: 國債承銷的手續(xù)費(fèi)收入
答案:A
解析:
影響國債銷售價格的因素有：①市場利率;②承銷商承銷國債的中標(biāo)成本;③流通市場中可比國債的收益率水平;④國債承銷的手續(xù)費(fèi)收入;⑤承銷商所期望的資金回收速度;⑥其他國債分銷過程中的成本。
(48) 如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過( )發(fā)揮作用。
A: 資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)
B: 信用增級機(jī)構(gòu)
C: 信用評級機(jī)構(gòu)
D: 證券化產(chǎn)品投資者
答案:C
解析: 如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過信用評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評級。
(49) 股票是投入股份公司資本份額的證券化，由此可見股票屬于( )。
A: 物權(quán)證券
B: 要式證券
C: 綜合權(quán)利證券
D: 資本證券
答案:D
解析:
股票是投入股份公司資本份額的證券化，屬于資本證券。但是，股票又不是一種現(xiàn)實(shí)的資本，股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營運(yùn)的真實(shí)資本。股票獨(dú)立于真實(shí)資本之外，在股票市場上進(jìn)行著獨(dú)立的價值運(yùn)動，是一種虛擬資本。
(50) 下列關(guān)于中國人民銀行的定位，不正確的是( )。
A: 發(fā)行的銀行
B: 銀行的銀行
C: 政府的銀行
D: 人民的銀行
答案:D
解析:
我國的中央銀行是中國人民銀行。作為中央銀行，中國人民銀行在我國的金融體系中居于特殊地位，它不同于商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)，不對企事業(yè)單位和居民個人辦理金融業(yè)務(wù)，而是發(fā)行的銀行、銀行的銀行和政府的銀行，同時，又是國務(wù)院的組成部門。
(51) 上市公司非公開發(fā)行股票應(yīng)符合的條件是( )。
A: 發(fā)行對象為境外戰(zhàn)略投資者的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)財政部和中國證監(jiān)會的事先批準(zhǔn)
B:本次發(fā)行的股份自發(fā)行結(jié)束之日起12個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓;控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)認(rèn)購的股份，24個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓
C: 募集資金使用符合規(guī)定
D:本次發(fā)行導(dǎo)致上市公司控股權(quán)發(fā)生變化的，還應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會的其他規(guī)定。
非公開發(fā)行股票的發(fā)行對象不得超過20名
答案:C
解析:
上市公司非公開發(fā)行股票應(yīng)符合以下條件：①發(fā)行價格不低于定價基準(zhǔn)日前20個交易日公司股票均價的90%;②本次發(fā)行的股份自發(fā)行結(jié)束之E1起12個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓：控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)認(rèn)購的股份，36個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓;③募集資金使用符合規(guī)定;④本次發(fā)行導(dǎo)致上市公司控股權(quán)發(fā)生變化的，還應(yīng)"-3符合中國證監(jiān)會的其他規(guī)定。非公開發(fā)行股票的發(fā)行對象不得超過10名。發(fā)行對象為境外戰(zhàn)略投資者的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院相關(guān)部門事先批準(zhǔn)。
(52)證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，投資于權(quán)益類證券以及股票型證券投資基金的資產(chǎn)，不得超過該計劃資產(chǎn)凈值的( )
A: 5%
B: 10%
C: 15%
D: 20%
答案:D
解析:
證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，投資于權(quán)益類證券以及股票型證券投資基金的資產(chǎn)，不得超過該計劃資產(chǎn)凈值的20%。
(53) 下列關(guān)于保險公司次級定期債務(wù)的描述中，正確的是( )。
A: 其期限在5年以下(含5年)
B: 本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他責(zé)任之后、先于保險公司股權(quán)資本
C:保險公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債務(wù)本息后償付能力充足率不低于80%的前提下，募集人才能償付本息
D: 募集人在無法按時支付利息或償還本金時，債權(quán)人可向法院申請對募集人實(shí)施破產(chǎn)清償
答案:B
解析:
選項(xiàng)A，保險公司次級定期債務(wù)期限在5年以上(含5年);選項(xiàng)C，保險公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債務(wù)本息后償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息;選項(xiàng)D應(yīng)為中國保監(jiān)會的監(jiān)管職責(zé)。故選B。
(54) 1993年，( )被批準(zhǔn)首次在我國境內(nèi)發(fā)行外幣金融債券，發(fā)行對象為城鄉(xiāng)居民。
A: 中國投資銀行
B: 中國銀行
C: 中國農(nóng)業(yè)銀行
D: 中國國際信托投資公司
答案:A
解析: 1993
年，中國投資銀行被批準(zhǔn)首次在境內(nèi)發(fā)行外幣金融債券，發(fā)行數(shù)量為5000萬美元，發(fā)行對象為城鄉(xiāng)居民，期限為1年，采取浮動利率制，利率高于國內(nèi)同期限美元存款利率1個百分點(diǎn)。
(55) ( )采用派許加權(quán)綜合價格指數(shù)公式計算。
A: 上證成分股指數(shù)
B: 上證A股指數(shù)
C: 上證B股指數(shù)
D: 上證380指數(shù)
答案:A
解析:
上證成分股指數(shù)采用派許加權(quán)綜合價格指數(shù)公式計算，以樣本股的調(diào)整股本數(shù)為權(quán)數(shù)。并采用流通股本占總股本比例分級靠檔加權(quán)計算方法。
(56)通過金融理論的發(fā)展、金融市場的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險可以得到有效的預(yù)測和控制。這說明金融風(fēng)險具有( )。
A: 擴(kuò)散性
B: 加速性
C: 可管理性
D: 不確定性
答案:C
解析:
金融風(fēng)險的可管理性指通過金融理論的發(fā)展、金融市場的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險可以得到有效的預(yù)測和控制。
(57) 參與( )，還需向中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司支付銀行間賬戶服務(wù)費(fèi)，向全國銀行間同業(yè)拆借中心支付交易手續(xù)費(fèi)等服務(wù)費(fèi)用。
A: 股票交易
B: 衍生品交易
C: 銀行間債券交易
D: 銀行間貸款交易
答案:C
解析:
參與銀行間債券交易的，還需向中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司支付銀行間賬戶服務(wù)費(fèi)，向全國銀行間同業(yè)拆借中心支付交易手續(xù)費(fèi)等服務(wù)費(fèi)用。
(58) 股份有限公司向( )發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為記名股票。
A: 發(fā)起人、法人
B: 法人、個人投資者
C: 機(jī)構(gòu)投資者、個人投資者
D: 發(fā)起人、個人投資者
答案:A
解析:
股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為記名股票，并應(yīng)當(dāng)記載該發(fā)起人、法人的名稱或者姓名，不得另立戶名或者以代表人姓名記名。
(59) 商業(yè)銀行有權(quán)決定是否發(fā)行次級定期債務(wù)作為( )。
A: 核心資本
B: 附屬資本
C: 二級資本
D: 預(yù)備資本
答案:B
解析: 2003
年中國銀監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于將次級定期債務(wù)計入附屬資本的通知》，規(guī)定商業(yè)銀行有權(quán)決定是否發(fā)行次級定期債務(wù)作為附屬資本。
(60)基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值，不得超過基金凈資產(chǎn)的( )。
A: 2%
B: 4%
C: 8%
D: 10%
答案:D
解析:
基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%。
(61) 下列不屬于定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是( )。
A: 證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務(wù)
B: 具體的投資方向在資產(chǎn)管理合同中約定
C: 必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行
D: 投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)分
答案:D
解析:
定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)包括：①證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務(wù);②具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定;③必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行。
(62) 證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，公司凈資本不低于( )。
A: 1億元
B: 2億元
C: 3億元
D: 5億元
答案:B
解析:
證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格;公司凈資本不低于2億元，且各項(xiàng)風(fēng)險控制指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為3億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為5億元。
(63) 負(fù)責(zé)發(fā)行人民幣、管理人民幣流通的機(jī)構(gòu)是( )。
A: 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
B: 國家發(fā)展與改革委員會
C: 中國銀行業(yè)協(xié)會
D: 中國人民銀行
答案:D
解析: 中國人民銀行具有發(fā)行人民幣、管理人民幣流通的職責(zé)。
(64) 滬深300指數(shù)是滬、深證券交易所于2005年4月8日聯(lián)合發(fā)布的反映( )股市場整體走勢的指數(shù)。
A: N
B: H
C: A
D: B
答案:C
解析:
滬深300指數(shù)是滬、深證券交易所于2005年4月8日聯(lián)合發(fā)布的反映A股市場整體走勢的指數(shù)。
(65) 下列選項(xiàng)中，最早在中國內(nèi)地發(fā)行過人民幣債券的是( )。
A: 國際貨幣基金組織
B: 國際金融公司
C: 聯(lián)合國
D: 世界貿(mào)易組織
答案:B
解析: 2005
年10月9日，國際金融公司和亞洲開發(fā)銀行這兩家國際開發(fā)機(jī)構(gòu)，在全國銀行間債券市場分別發(fā)行人民幣債券11.3億元和10億元，這是中國債券市場首次引入外資機(jī)構(gòu)發(fā)行主體，中國的外國債券或熊貓債券市場便由此誕生。
(66) 在傳統(tǒng)的行政分配和承購包銷的發(fā)行方式下，國債按規(guī)定以( )出售，不存在承銷商確定銷售價格的問題。
A: 市價
B: 面值
C: 公允價值
D: 協(xié)議價格
答案:B
解析:
在傳統(tǒng)的行政分配和承購包銷的發(fā)行方式下，國債按規(guī)定以面值出售，不存在承銷商確定銷售價格的問題。
(67) 發(fā)行對象僅限于個人的國債是( )。
A: 儲蓄國債(電子式)
B: 記賬式國債
C: 戰(zhàn)爭國債
D: 憑證式國債
答案:A
解析: 儲蓄國債(電子式)的發(fā)行對象僅限于個人。
(68) 依據(jù)《證券法》，( )直接為投資者開立資金結(jié)算賬戶。
A: 證券登記結(jié)算公司
B: 中國證券業(yè)協(xié)會
C: 證券交易所
D: 證券公司
答案:D
解析: 依據(jù)《證券法》，證券公司直接為投資者開立資金結(jié)算賬戶。
(69) 下列關(guān)于基金份額持有人的表述，錯誤的是( )。
A: 是基金的出資人
B: 是基金資產(chǎn)的所有者
C: 是基金投資回報的受益人
D: 是基金的管理者
答案:D
解析:
基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人。
(70) 在上海證券交易所，A股的過戶費(fèi)為( )，起點(diǎn)為1元。
A: 成交金額的1%o
B: 成交面額的1%o
C: 成交金額的0.5%0
D: 成交面額的0.5%0
答案:B
解析: 在上海證券交易所，A股的過戶費(fèi)為成交面額的1‰，起點(diǎn)為1元。
(71) 自行發(fā)債的省市發(fā)行政府債券實(shí)行( )發(fā)行額管理。
A: 月度
B: 季度
C: 年度
D: 沒有
答案:C
解析:
為建立規(guī)范的地方政府舉債融資機(jī)制，2011年10月，財政部發(fā)布((2011年地方政府自行發(fā)債試點(diǎn)辦法》(以下簡稱《試點(diǎn)辦法》)。自行發(fā)債是指試點(diǎn)省(市)在國務(wù)院批準(zhǔn)的發(fā)債規(guī)模限額內(nèi)，自行組織發(fā)行本省(市)政府債券的發(fā)債機(jī)制?！对圏c(diǎn)辦法》規(guī)定，試點(diǎn)省(市)發(fā)行政府債券實(shí)行年度發(fā)行額管理。
(72) 深市投資者若要轉(zhuǎn)托管需在買入成交的( )日交收過后才能辦理。
A: T
B: T+1
C: T+2
D: T+3
答案:D
解析:
由于深市B股實(shí)行的是T+3交收，深市投資者若要轉(zhuǎn)托管需在買入成交的T+3日交收過后才能辦理。
(73) ( )每年根據(jù)各公司前3個結(jié)算年度的經(jīng)營狀況、股票成交量、成交金額、市價總額等情況對樣本股票進(jìn)行更換。
A: 恒生指數(shù)
B: FTSE100指數(shù)
C: 日經(jīng)225股價指數(shù)
D: 滬深300指數(shù)
答案:C
解析:
日經(jīng)225股價指數(shù)的特點(diǎn)是采樣不固定，每年根據(jù)各公司前3個結(jié)算年度的經(jīng)營狀況、股票成交量、成交金額、市價總額等情況對樣本股票進(jìn)行更換。正因?yàn)槿绱耍撝笖?shù)不僅能較全面地反映日本股市的行情變化，還能如實(shí)反映日本產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)變化和市場變化情況。
(74) 下列關(guān)于公募基金具有的主要特征的說法，不正確的是( )。
A: 可以面向社會公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣
B: 基金募集對象固定
C: 投資金額要求低，適宜中小投資者參與
D: 遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管
答案:B
解析:
公募基金主要具有如下特征：①可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定;②投資金額要求低，適宜中小投資者參與;③必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。
(75)企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)應(yīng)按交易商協(xié)會《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信息披露規(guī)則》在( )披露信息。
A: 上海證券交易所
B: 深圳證券交易所
C: 銀行間債券市場
D: 中國銀行業(yè)協(xié)會
答案:C
解析:
企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)應(yīng)按交易商協(xié)會《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信息披露規(guī)則》在銀行間債券市場披露信息。
(76) 下列不會影響流動性強(qiáng)弱的是( )。
A: 金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債比例及構(gòu)成
B: 客戶的財務(wù)狀況和信用
C: 一級市場的發(fā)育程度
D: 已建立的融資渠道
答案:C
解析:
流動性強(qiáng)弱受多種因素的影響，如金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債比例及構(gòu)成、客戶的財務(wù)狀況和信用、二級市場的發(fā)育程度和已建立的融資渠道等。
(77) 下列不屬于債券所規(guī)定的資金借貸雙方權(quán)責(zé)關(guān)系的是( )。
A: 所借貸貨幣資金的數(shù)額
B: 在借貸時間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補(bǔ)償
C: 借貸的時間
D: 借貸貨幣資金的幣種
答案:D
解析:
債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系主要有：①所借貸貨幣資金的數(shù)額;②借貸的時間;③在借貸時間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補(bǔ)償(即債券的利息)。
(78) ( )要求在交易所建立限倉制度后，當(dāng)會員或客戶的持倉量達(dá)到交易所規(guī)定的數(shù)量時，必須向交易所申報有關(guān)開戶、交易、資金來源、交易動機(jī)等情況。
A: 集中交易制度
B: 標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對沖機(jī)制
C: 大戶報告制度
D: 每日價格波動限制及斷路器規(guī)則
答案:C
解析:
大戶報告制度是交易所建立限倉制度后，當(dāng)會員或客戶的持倉量達(dá)到交易所規(guī)定的數(shù)量時，必須向交易所申報有關(guān)開戶、交易、資金來源、交易動機(jī)等情況，以便交易所審查大戶是否有過度投機(jī)和操縱市場行為，并判斷大戶交易風(fēng)險狀況的風(fēng)險控制制度。
(79)根據(jù)規(guī)定，社會募集公司申請股票上市時公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行股份的比例為( )以上。
A: 20%
B: 15%
C: 10%
D: 5%
答案:C
解析:
我國《證券法》規(guī)定，公司申請股票上市的條件之一是：向社會公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上;公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行股份的比例為10%以上。
(80) 公司可以進(jìn)行股份回購情形不包括( )。
A: 公司增加注冊資本
B: 與持有本公司股份的其他公司合并
C: 將股份獎勵給本公司職工
D: 股東因?qū)蓶|大會作出的公司合并、分立決議持異議，要求公司收購其股份
答案:A
解析:
我國《公司法》規(guī)定，公司不得收購本公司股份，但是有下列情形之一的除外：①減少公司注冊資本;②與持有本公司股份的其他公司合并;③將股份獎勵給本公司職工;④股東因?qū)蓶|大會作出的公司合并、分立決議持異議，要求公司收購其股份的。
(81) 股票價格指數(shù)的編制步驟為( )。
①選擇樣本股②選定某基期
③計算計算期平均股價或市值，并作必要的修正④指數(shù)化
A: ①②③④
B: ①③②④
C: ②③①④
D: ②①③④
答案:A
解析:
股票價格指數(shù)的編制步驟包括：①選擇樣本股;②選定某基期，并以一定方法計算基期平均股價或市值;③計算計算期平均股價或市值，并作必要的修正;④指數(shù)化。故選A。
(82) 中國證券結(jié)算制度根據(jù)( )的原則設(shè)計。
A: 即時交付
B: 集中交付
C: 貨銀對付
D: 貨銀交付
答案:C
解析: 中國證券結(jié)算制度根據(jù)貨銀對付的原則設(shè)計。
(83) 商業(yè)銀行的超額存款準(zhǔn)備金不能用于( )。
A: 支付清算
B: 信托投資
C: 頭寸調(diào)撥
D: 資產(chǎn)運(yùn)用的備用資金
答案:B
解析:
超額存款準(zhǔn)備金是商業(yè)銀行存放在中央銀行、超出法定存款準(zhǔn)備金的部分，主要用于支付清算、頭寸調(diào)撥或作為資產(chǎn)運(yùn)用的備用資金。
(84) 證券包銷是指( )。
A: 證券承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入的承銷方式
B: 證券承銷商在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購人的承銷方式
C:證券承銷商將發(fā)行人的證券先按照市場價格全部購入，在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部退回的承銷方式
D:證券承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購人，或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式
答案:D
解析:
證券包銷是指證券承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入，或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式。
(85) 道•瓊斯指數(shù)不包括( )。
A: 工業(yè)股價平均數(shù)
B: 運(yùn)輸業(yè)股價平均數(shù)
C: 公用事業(yè)股價平均數(shù)
D: NASDAQ綜合指數(shù)
答案:D
解析:
現(xiàn)在人們所說的道·瓊斯指數(shù)實(shí)際上是一組股價平均數(shù)，包括5組指標(biāo)：①工業(yè)股價平均數(shù);②運(yùn)輸業(yè)股價平均數(shù);③公用事業(yè)股價平均數(shù);④股價綜合平均數(shù);⑤道·瓊斯公正市價指數(shù)。
(86) 基金份額持有人大會一般由( )召集。
A: 基金管理人
B: 基金托管人
C: 基金持有人
D: 基金結(jié)算人
答案:A
解析:
基金份額持有人大會由基金管理人召集;基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集。
(87) 社保基金理事會直接運(yùn)作的社?；鸬耐顿Y范圍限于( )。
A: 銀行存款
B: 股票
C: 政府債券
D: 金融債
答案:A
解析:
社?；鹄硎聲苯舆\(yùn)作的社保基金的投資范圍限于銀行存款、在一級市場購買國債，其他投資須委托社?；鹜顿Y管理人管理和運(yùn)作并委托社?；鹜泄苋送泄?。
(88) 下列不屬于債券利率主要影響因素的是( )。
A: 借貸資金市場利率水平
B: 籌資者的資信
C: 債券期限長短
D: 資金使用方向
答案:D
解析:
債券利率受很多因素影響，主要有：①借貸資金市場利率水平;②籌資者的資信;③債券期限長短。
(89) 資產(chǎn)支持證券的發(fā)起機(jī)構(gòu)為( )金融機(jī)構(gòu)。
A: 銀行業(yè)
B: 證券業(yè)
C: 保險業(yè)
D: 信托業(yè)
答案:A
解析:
根據(jù)規(guī)定，資產(chǎn)支持證券是指由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起機(jī)構(gòu)，將信貸資產(chǎn)信托給受托機(jī)構(gòu)，由受托機(jī)構(gòu)發(fā)行的、以該財產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付其收益的受益證券。
(90) 定向發(fā)行的債券應(yīng)當(dāng)采用記賬方式向合格投資者發(fā)行，每份面值為( )萬元，每一合格投資者認(rèn)購的債券不得低于面值( )萬元。
A: 10，100
B: 10，50
C: 50，100
D: 1，50
答案:C
解析:
定向發(fā)行的債券應(yīng)當(dāng)采用記賬方式向合格投資者發(fā)行，每份面值為50萬元，每一合格投資者認(rèn)購的債券不得低于面值100萬元。
(91) 按照規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的( )，一般采用( )方式分紅。
A: 70%，現(xiàn)金
B: 90%，現(xiàn)金
C: 70%，紅利再投資
D: 90%，紅利再投資
答案:B
解析:
按照《證券投資基金管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閑式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的90%。封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅。
(92) ( )是指在中國境外注冊，在中國香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地公司的股票。
A: 境外上市外資股
B: 境內(nèi)上市外資股
C: H股
D: 紅籌股
答案:D
解析:
紅籌股是指在中國境外注冊、在香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地公司的股票。
(93) 公布證券交易及時行情，并按交易日制作證券市場行情表予以公布，是( )的職責(zé)。
A: 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)
B: 中國證監(jiān)會
C: 中國證券業(yè)協(xié)會
D: 證券交易所
答案:D
解析:
公布證券交易即時行情，并按交易日制作證券市場行情表，予以公布，是證券交易所的主要職能之一。
(94) 深圳證券交易所的成分股指數(shù)類包括( )。
A: 深證成分股指數(shù)
B: 深圳新指數(shù)
C: 深證A股指數(shù)
D: 深證B股指數(shù)
答案:A
解析: 深圳證券交易所的成分股指數(shù)類包括：深證成分股指數(shù)和深證100指數(shù)。
(95) 下列關(guān)于貨幣政策的說法，正確的是( )。
A: 貨幣政策是國家調(diào)節(jié)和控制宏觀經(jīng)濟(jì)的手段
B: 公開市場業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金政策、匯率政策被稱為貨幣政策的“三大法寶”
C: 現(xiàn)階段我國貨幣政策的操作目標(biāo)是貨幣供應(yīng)量
D: 我國的貨幣政策目標(biāo)是保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長
答案:D
解析:
貨幣政策是中央銀行為實(shí)現(xiàn)特定經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而采用的控制和調(diào)節(jié)貨幣、信用及利率等方針和措施的總稱，是國家調(diào)節(jié)和控制宏觀經(jīng)濟(jì)的主要手段之一，而并非手段。所以，選項(xiàng)A的敘述是不正確的。公開市場業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金和再貼現(xiàn)(而不是匯率政策)是現(xiàn)代中央銀行應(yīng)用最為廣泛的貨幣政策工具，被稱為貨幣政策的“三大法寶”。所以，選項(xiàng)B的敘述是不正確的。現(xiàn)階段我國貨幣政策的操作目標(biāo)是基礎(chǔ)貨幣，中介目標(biāo)是貨幣供應(yīng)量。所以，選項(xiàng)C的敘述是不正確的?！吨袊嗣胥y行法》明確規(guī)定，我國的貨幣政策目標(biāo)是“保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長”。所以，選項(xiàng)D的敘述是正確的。
(96) 我國發(fā)行的普通國債的總體情況不包括( )。
A: 規(guī)模越來越大
B: 期限趨于長期化
C: 發(fā)行方式趨于市場化
D: 市場創(chuàng)新日新月異
答案:B
解析:
我國發(fā)行的普通國債的總體情況大致包括：①規(guī)模越來越大;②期限趨于多樣化;③發(fā)行方式趨于市場化;④市場創(chuàng)新日新月異。
(97) 在三大貨幣政策工具中，既可以調(diào)節(jié)利率水平，又可以調(diào)節(jié)利率結(jié)構(gòu)的是( )。
A: 再貼現(xiàn)政策
B: 公開市場操作
C: 再貸款政策
D: 法定存款準(zhǔn)備金政策
答案:B
解析:
三大貨幣政策是指再貼現(xiàn)政策、法定存款準(zhǔn)備金政策、公開市場操作。其中，公開市場操作政策除了具有調(diào)控存款類金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)備金和貨幣供應(yīng)量作用之外，還具有調(diào)節(jié)利率水平和利率結(jié)構(gòu)的功能。
(98) 金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是( )。
A: 新技術(shù)革命
B: 金融自由化
C: 利潤驅(qū)動
D: 避險
答案:D
解析:
在金融衍生工具的產(chǎn)生和迅速發(fā)展主要原因中，避險是金融衍生工具產(chǎn)生的最基本的原因。新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段。金融自由化進(jìn)一步推動了金融衍生工具的發(fā)展。金融機(jī)構(gòu)的利潤驅(qū)動是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重要原因。故選D。
(99) ( )是指從基金資產(chǎn)中提取的、支付給為基金提供專業(yè)化服務(wù)的基金管理人的費(fèi)用。
A: 基金管理費(fèi)
B: 基金銷售服務(wù)費(fèi)
C: 基金交易費(fèi)
D: 基金運(yùn)作費(fèi)用
答案:A
解析:
基金管理費(fèi)是指從基金資產(chǎn)中提取的、支付給為基金提供專業(yè)化服務(wù)的基金管理人的費(fèi)用，即管理人為管理和操作基金而收取的費(fèi)用。
(100) 下列關(guān)于金融市場的說法，不正確的是( )。
A: 金融資產(chǎn)首次出售給公眾所形成的交易市場是發(fā)行市場，又稱一級市場
B: 第三市場又稱為流通市場
C: 第三市場具有限制少、成本低的優(yōu)點(diǎn)
D: 第四市場在交易過程中沒有經(jīng)紀(jì)人的
答案:B
解析: 選項(xiàng)B應(yīng)改為：第二市場被稱為流通市場。