1. 商業(yè)銀行有效防范和控制操作風(fēng)險的前提是( )。
A 建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)
B 建立完善內(nèi)部控制體制
C 加強(qiáng)外部監(jiān)管體制建設(shè)
D 以上都不是
答案:A
[解析] 本題屬于記憶性的知識點。
2. 廣義的操作風(fēng)險定義認(rèn)為，( )以外的所有風(fēng)險均可視為操作風(fēng)險。
A 市場風(fēng)險
B 法律風(fēng)險
C 信用風(fēng)險
D 市場風(fēng)險和信用風(fēng)險
答案:D
3. 健全完善我國商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容( )。
A 強(qiáng)化內(nèi)控意識，樹立內(nèi)控優(yōu)先理念
B 完善激勵約束機(jī)制
C 提高內(nèi)控制度的執(zhí)行力
D 以上都是
答案:D
[解析] 本題考核的是健全完善我國商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系的內(nèi)容。
4. 商業(yè)銀行過度依賴于掌握商業(yè)銀行大量技術(shù)和關(guān)鍵信息的外匯交易員，由此則可能帶來( )。
A 聲譽(yù)風(fēng)險
B 戰(zhàn)略風(fēng)險
C 信用風(fēng)險
D 操作風(fēng)險
答案:D
5. 商業(yè)銀行資產(chǎn)的流動性是指( )。
A 商業(yè)銀行持有的資產(chǎn)可以隨時得到償付或者在不貶值的情況下出售
B 商業(yè)銀行能夠以較低成本隨時獲得所需要的資金
C 商業(yè)銀行流動負(fù)債數(shù)量的多少
D 商業(yè)銀行流動資產(chǎn)減去流動負(fù)債的值的大小
答案:A
[解析] 本題考核的是商業(yè)銀行資產(chǎn)的流動性的定義。
6. 由于技術(shù)原因，商業(yè)銀行無法提供更細(xì)致、高效的金融產(chǎn)品與國際大銀行競爭，因而在競爭中處于劣勢，這種情況下商業(yè)銀行所面臨的風(fēng)險屬于( )。
A 國家風(fēng)險
B 市場風(fēng)險
C 操作風(fēng)險
D 戰(zhàn)略風(fēng)險
答案:D
[解析] 本題考核的是對戰(zhàn)略風(fēng)險的理解。
7. 國內(nèi)商業(yè)銀行界目前認(rèn)為比較有效的聲譽(yù)風(fēng)險管理方法不包括( )。
A 改善公司治理結(jié)構(gòu)
B 推行全面風(fēng)險管理理念
C 確保各類主要風(fēng)險得到正確識別和排序
D 利用精確的數(shù)量模型進(jìn)行量化
答案:D
8. 一家商業(yè)銀行對所有客戶的貸款政策均一視同仁，對信用等級低以及高的均適用同樣的貸款利率，為改進(jìn)業(yè)務(wù)，此銀行應(yīng)采取以下風(fēng)險管理措施( )。
A 風(fēng)險轉(zhuǎn)移
B 風(fēng)險對沖
C 風(fēng)險補(bǔ)償
D 風(fēng)險規(guī)避
答案:C
[解析] 本題考核的是對風(fēng)險補(bǔ)償?shù)睦斫狻?BR> 9. ( )是指金融機(jī)構(gòu)合并資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)減去負(fù)債后的所有者權(quán)益。
A 會計資本
B 監(jiān)管資本
C 經(jīng)濟(jì)資本
D 實收資本
答案:A
[解析] 本題考核的是會計資本的定義。
10. 商業(yè)銀行的風(fēng)險管理/決策機(jī)構(gòu)是( )。
A 董事會
B 監(jiān)事會
C 股東大會
D 高層管理者
答案:A
[解析] 商業(yè)銀行的風(fēng)險管理/決策機(jī)構(gòu)是董事會。
A 建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)
B 建立完善內(nèi)部控制體制
C 加強(qiáng)外部監(jiān)管體制建設(shè)
D 以上都不是
答案:A
[解析] 本題屬于記憶性的知識點。
2. 廣義的操作風(fēng)險定義認(rèn)為，( )以外的所有風(fēng)險均可視為操作風(fēng)險。
A 市場風(fēng)險
B 法律風(fēng)險
C 信用風(fēng)險
D 市場風(fēng)險和信用風(fēng)險
答案:D
3. 健全完善我國商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容( )。
A 強(qiáng)化內(nèi)控意識，樹立內(nèi)控優(yōu)先理念
B 完善激勵約束機(jī)制
C 提高內(nèi)控制度的執(zhí)行力
D 以上都是
答案:D
[解析] 本題考核的是健全完善我國商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系的內(nèi)容。
4. 商業(yè)銀行過度依賴于掌握商業(yè)銀行大量技術(shù)和關(guān)鍵信息的外匯交易員，由此則可能帶來( )。
A 聲譽(yù)風(fēng)險
B 戰(zhàn)略風(fēng)險
C 信用風(fēng)險
D 操作風(fēng)險
答案:D
5. 商業(yè)銀行資產(chǎn)的流動性是指( )。
A 商業(yè)銀行持有的資產(chǎn)可以隨時得到償付或者在不貶值的情況下出售
B 商業(yè)銀行能夠以較低成本隨時獲得所需要的資金
C 商業(yè)銀行流動負(fù)債數(shù)量的多少
D 商業(yè)銀行流動資產(chǎn)減去流動負(fù)債的值的大小
答案:A
[解析] 本題考核的是商業(yè)銀行資產(chǎn)的流動性的定義。
6. 由于技術(shù)原因，商業(yè)銀行無法提供更細(xì)致、高效的金融產(chǎn)品與國際大銀行競爭，因而在競爭中處于劣勢，這種情況下商業(yè)銀行所面臨的風(fēng)險屬于( )。
A 國家風(fēng)險
B 市場風(fēng)險
C 操作風(fēng)險
D 戰(zhàn)略風(fēng)險
答案:D
[解析] 本題考核的是對戰(zhàn)略風(fēng)險的理解。
7. 國內(nèi)商業(yè)銀行界目前認(rèn)為比較有效的聲譽(yù)風(fēng)險管理方法不包括( )。
A 改善公司治理結(jié)構(gòu)
B 推行全面風(fēng)險管理理念
C 確保各類主要風(fēng)險得到正確識別和排序
D 利用精確的數(shù)量模型進(jìn)行量化
答案:D
8. 一家商業(yè)銀行對所有客戶的貸款政策均一視同仁，對信用等級低以及高的均適用同樣的貸款利率，為改進(jìn)業(yè)務(wù)，此銀行應(yīng)采取以下風(fēng)險管理措施( )。
A 風(fēng)險轉(zhuǎn)移
B 風(fēng)險對沖
C 風(fēng)險補(bǔ)償
D 風(fēng)險規(guī)避
答案:C
[解析] 本題考核的是對風(fēng)險補(bǔ)償?shù)睦斫狻?BR> 9. ( )是指金融機(jī)構(gòu)合并資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)減去負(fù)債后的所有者權(quán)益。
A 會計資本
B 監(jiān)管資本
C 經(jīng)濟(jì)資本
D 實收資本
答案:A
[解析] 本題考核的是會計資本的定義。
10. 商業(yè)銀行的風(fēng)險管理/決策機(jī)構(gòu)是( )。
A 董事會
B 監(jiān)事會
C 股東大會
D 高層管理者
答案:A
[解析] 商業(yè)銀行的風(fēng)險管理/決策機(jī)構(gòu)是董事會。