一、前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)
前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)主要是指直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動直接相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)，分為自助式和輔助式兩種類型。前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備以下功能：
1．提供投資資訊功能。
2．對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能。
3．交易功能。
4．為基金投資人提供服務(wù)的功能。
二、自助式前臺系統(tǒng)
針對銷售機(jī)構(gòu)的自助式前臺系統(tǒng)，在滿足上述要求的同時，還應(yīng)當(dāng)符合以下規(guī)定：
1．基金銷售機(jī)構(gòu)要為基金投資人提供核實(shí)自助式前臺系統(tǒng)真實(shí)身份和資質(zhì)的方法。
2．應(yīng)當(dāng)通過在線閱讀、文件下載、鏈接或語音提示等方式，為基金投資人披露基金銷售機(jī)構(gòu)情況、開戶協(xié)議等相關(guān)文檔范本、投訴處理方式、相關(guān)風(fēng)險和防范措施等信息。
3．為基金投資人開立基金交易賬戶時，應(yīng)當(dāng)與要求基金投資人提供讓明身份的相關(guān)資料，并采取等效實(shí)名制的方式核實(shí)基金投資人身份。
4．設(shè)定投資人單筆和每日累計(jì)可以認(rèn)購、申購和贖回的金額。
5．為基金投資人提供自助式前臺系統(tǒng)失效時的備用服務(wù)措施或方案。
三、后臺管理系統(tǒng)
后臺管理系統(tǒng)主要實(shí)現(xiàn)對前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理。
四、監(jiān)管系統(tǒng)信息報送
基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供基金日常交易情況、異常交易情況、內(nèi)部監(jiān)察稽核報告、調(diào)查和評價基金投資人風(fēng)險承受能力的方法等信息?；鹱缘怯洐C(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供每日基金交易確認(rèn)情況，并保證信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。
五、信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)
信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)包括數(shù)據(jù)庫、服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)通訊、安全保障等，主要規(guī)范如下：
1．對于關(guān)鍵的支持系統(tǒng)組成部分應(yīng)當(dāng)提供備份措施或方案。
2．具有業(yè)務(wù)集中處理、數(shù)據(jù)集中存貯的技術(shù)特征。
3．系統(tǒng)投人使用、系統(tǒng)重大升級、年度技術(shù)風(fēng)險評估的報告應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會備案。
4．制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃和災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃并定期組織演練。
5．建立完善的監(jiān)控體系，對系統(tǒng)升級、網(wǎng)絡(luò)訪問、用戶密碼修改等重要操作，進(jìn)行記錄。
6．系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資
人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年。
7．基金投資人身份、交易明細(xì)等敏感數(shù)據(jù)在公網(wǎng)的傳輸應(yīng)當(dāng)進(jìn)行可靠加密。
8．基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在系統(tǒng)開發(fā)和運(yùn)行中采用已頒布的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和數(shù)據(jù)接口。
前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)主要是指直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動直接相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)，分為自助式和輔助式兩種類型。前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備以下功能：
1．提供投資資訊功能。
2．對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能。
3．交易功能。
4．為基金投資人提供服務(wù)的功能。
二、自助式前臺系統(tǒng)
針對銷售機(jī)構(gòu)的自助式前臺系統(tǒng)，在滿足上述要求的同時，還應(yīng)當(dāng)符合以下規(guī)定：
1．基金銷售機(jī)構(gòu)要為基金投資人提供核實(shí)自助式前臺系統(tǒng)真實(shí)身份和資質(zhì)的方法。
2．應(yīng)當(dāng)通過在線閱讀、文件下載、鏈接或語音提示等方式，為基金投資人披露基金銷售機(jī)構(gòu)情況、開戶協(xié)議等相關(guān)文檔范本、投訴處理方式、相關(guān)風(fēng)險和防范措施等信息。
3．為基金投資人開立基金交易賬戶時，應(yīng)當(dāng)與要求基金投資人提供讓明身份的相關(guān)資料，并采取等效實(shí)名制的方式核實(shí)基金投資人身份。
4．設(shè)定投資人單筆和每日累計(jì)可以認(rèn)購、申購和贖回的金額。
5．為基金投資人提供自助式前臺系統(tǒng)失效時的備用服務(wù)措施或方案。
三、后臺管理系統(tǒng)
后臺管理系統(tǒng)主要實(shí)現(xiàn)對前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理。
四、監(jiān)管系統(tǒng)信息報送
基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供基金日常交易情況、異常交易情況、內(nèi)部監(jiān)察稽核報告、調(diào)查和評價基金投資人風(fēng)險承受能力的方法等信息?；鹱缘怯洐C(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供每日基金交易確認(rèn)情況，并保證信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。
五、信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)
信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)包括數(shù)據(jù)庫、服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)通訊、安全保障等，主要規(guī)范如下：
1．對于關(guān)鍵的支持系統(tǒng)組成部分應(yīng)當(dāng)提供備份措施或方案。
2．具有業(yè)務(wù)集中處理、數(shù)據(jù)集中存貯的技術(shù)特征。
3．系統(tǒng)投人使用、系統(tǒng)重大升級、年度技術(shù)風(fēng)險評估的報告應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會備案。
4．制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃和災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃并定期組織演練。
5．建立完善的監(jiān)控體系，對系統(tǒng)升級、網(wǎng)絡(luò)訪問、用戶密碼修改等重要操作，進(jìn)行記錄。
6．系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資
人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年。
7．基金投資人身份、交易明細(xì)等敏感數(shù)據(jù)在公網(wǎng)的傳輸應(yīng)當(dāng)進(jìn)行可靠加密。
8．基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在系統(tǒng)開發(fā)和運(yùn)行中采用已頒布的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和數(shù)據(jù)接口。