1.財務(wù)自由主要體現(xiàn)在( )。
A.是否有適當(dāng).收益穩(wěn)定的投資
B.是否有充足的現(xiàn)金準(zhǔn)備
C.投資收入是否完全覆蓋個人或家庭發(fā)生的各項(xiàng)支出
D.是否有穩(wěn)定.充足的收入
2.在財務(wù)安全的模式下，收入曲線一直在支出曲線的( )。
A.平行
B.下方
C.上方
D.右方
3.單個家庭為了應(yīng)對重大疾病.意外災(zāi)難.犯罪事件.突發(fā)事件等的開支，預(yù)防某些重大的事故對家庭的短期沖擊所需的現(xiàn)金儲備稱作( )。
A.日常生活儲備
B.意外現(xiàn)金儲備
C.家族支援現(xiàn)金儲備
D.追加投資儲備
4.下屬于客戶非財務(wù)信息的是( )。
A.社會保障情況
B.風(fēng)險管理信息
C.投資偏好
D.工資.薪金
5.單身期的理財優(yōu)先順序是( )。
A.職業(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃、大額消費(fèi)規(guī)劃
B.現(xiàn)金規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、投資規(guī)劃、大額消費(fèi)規(guī)劃
C.投資規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、大額消費(fèi)規(guī)劃
D.大額消費(fèi)規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃
答案：1-5CCBCA
6.理財規(guī)劃師對客戶現(xiàn)行財務(wù)狀況的分析不包括( )。
A.客戶家庭資產(chǎn)負(fù)債表分析
B.客戶家庭現(xiàn)金流量表分析
C.財務(wù)比率分析
D.客戶婚姻.子女狀況
7.持續(xù)理財服務(wù)不包括( )。
A.定期對理財方案進(jìn)行評估
B.不定期的信息服務(wù)
C.不定期的方案調(diào)整
D.定期到客戶單位做收入調(diào)查
8.客戶進(jìn)行理財規(guī)劃的目標(biāo)通常為財產(chǎn)的保值和增值，下列哪一項(xiàng)規(guī)劃的目標(biāo)更傾向于實(shí)現(xiàn)客戶財產(chǎn)的增值( )。
A.現(xiàn)金規(guī)劃
B.風(fēng)險管理與保險規(guī)劃
C.投資規(guī)劃
D.財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃
9.以下哪一項(xiàng)屬于客戶的財務(wù)信息( )
A.客戶下女情況
B.客戶收入狀況
C.客戶理財目標(biāo)
D.客戶理財需求
10.下列關(guān)于理財規(guī)劃步驟正確的是( )。
A.建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、分析客戶財務(wù)狀況、制定理財計(jì)劃、實(shí)施理財計(jì)劃、持續(xù)理財服務(wù)
B.收集客戶信息、建立客戶關(guān)系、分析客戶財務(wù)狀況、制定理財計(jì)劃、實(shí)施理財計(jì)劃、持續(xù)理財服務(wù)
C.建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、制定理財計(jì)劃、分析客戶財務(wù)狀況、實(shí)施理財計(jì)劃、持續(xù)理財服務(wù)
D.建立客戶關(guān)系、分析客戶財務(wù)狀況、收集客戶信息、制定理財計(jì)劃、實(shí)施理財計(jì)劃、持續(xù)理財服務(wù)
答案：6-10DDCBA
A.是否有適當(dāng).收益穩(wěn)定的投資
B.是否有充足的現(xiàn)金準(zhǔn)備
C.投資收入是否完全覆蓋個人或家庭發(fā)生的各項(xiàng)支出
D.是否有穩(wěn)定.充足的收入
2.在財務(wù)安全的模式下，收入曲線一直在支出曲線的( )。
A.平行
B.下方
C.上方
D.右方
3.單個家庭為了應(yīng)對重大疾病.意外災(zāi)難.犯罪事件.突發(fā)事件等的開支，預(yù)防某些重大的事故對家庭的短期沖擊所需的現(xiàn)金儲備稱作( )。
A.日常生活儲備
B.意外現(xiàn)金儲備
C.家族支援現(xiàn)金儲備
D.追加投資儲備
4.下屬于客戶非財務(wù)信息的是( )。
A.社會保障情況
B.風(fēng)險管理信息
C.投資偏好
D.工資.薪金
5.單身期的理財優(yōu)先順序是( )。
A.職業(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃、大額消費(fèi)規(guī)劃
B.現(xiàn)金規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、投資規(guī)劃、大額消費(fèi)規(guī)劃
C.投資規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、大額消費(fèi)規(guī)劃
D.大額消費(fèi)規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃
答案：1-5CCBCA
6.理財規(guī)劃師對客戶現(xiàn)行財務(wù)狀況的分析不包括( )。
A.客戶家庭資產(chǎn)負(fù)債表分析
B.客戶家庭現(xiàn)金流量表分析
C.財務(wù)比率分析
D.客戶婚姻.子女狀況
7.持續(xù)理財服務(wù)不包括( )。
A.定期對理財方案進(jìn)行評估
B.不定期的信息服務(wù)
C.不定期的方案調(diào)整
D.定期到客戶單位做收入調(diào)查
8.客戶進(jìn)行理財規(guī)劃的目標(biāo)通常為財產(chǎn)的保值和增值，下列哪一項(xiàng)規(guī)劃的目標(biāo)更傾向于實(shí)現(xiàn)客戶財產(chǎn)的增值( )。
A.現(xiàn)金規(guī)劃
B.風(fēng)險管理與保險規(guī)劃
C.投資規(guī)劃
D.財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃
9.以下哪一項(xiàng)屬于客戶的財務(wù)信息( )
A.客戶下女情況
B.客戶收入狀況
C.客戶理財目標(biāo)
D.客戶理財需求
10.下列關(guān)于理財規(guī)劃步驟正確的是( )。
A.建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、分析客戶財務(wù)狀況、制定理財計(jì)劃、實(shí)施理財計(jì)劃、持續(xù)理財服務(wù)
B.收集客戶信息、建立客戶關(guān)系、分析客戶財務(wù)狀況、制定理財計(jì)劃、實(shí)施理財計(jì)劃、持續(xù)理財服務(wù)
C.建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、制定理財計(jì)劃、分析客戶財務(wù)狀況、實(shí)施理財計(jì)劃、持續(xù)理財服務(wù)
D.建立客戶關(guān)系、分析客戶財務(wù)狀況、收集客戶信息、制定理財計(jì)劃、實(shí)施理財計(jì)劃、持續(xù)理財服務(wù)
答案：6-10DDCBA