一、單項(xiàng)選擇題。以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中。只有一項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)。不選、錯(cuò)選均不得分。(共90題，每題0.5分。共45分)
1. 注冊(cè)資本在10 億元人民幣以上的商業(yè)銀行，獨(dú)立董事的人數(shù)不得少于( )人。
A.3
B.4
C.5
D.6
2. 下列不屬于銀行公司治理主體的是( )。
A.工會(huì)
B.董事會(huì)
C.股東大會(huì)
D.監(jiān)事會(huì)
3. 銀行資本中的經(jīng)濟(jì)資本又稱為( )。
A.會(huì)計(jì)資本
B.賬面資本
C.監(jiān)管資本
D.風(fēng)險(xiǎn)資本
4. 關(guān)于商業(yè)銀行資本的描述，以下哪一項(xiàng)是正確的( )。
A.銀行資本等于會(huì)計(jì)資本、監(jiān)管資本和經(jīng)濟(jì)資本之和
B.經(jīng)濟(jì)資本是一種完全取決于銀行盈利大小的資本
C.商業(yè)銀行的會(huì)計(jì)資本等于經(jīng)濟(jì)資本
D.監(jiān)管資本是銀行監(jiān)管*為了滿足監(jiān)管要求、促進(jìn)銀行審慎經(jīng)營、維持金融體系穩(wěn)定而規(guī)定的銀行必須持有的資本
5. ( )是防止銀行倒閉的后防線。
A.會(huì)計(jì)資本
B.監(jiān)管資本
C.經(jīng)濟(jì)資本
D.核心資本
6. 下列關(guān)于商業(yè)銀行資本作用的表述，錯(cuò)誤的是( )。
A.滿足商業(yè)銀行正常經(jīng)營對(duì)長(zhǎng)期資金的需求
B.維持市場(chǎng)信心
C.限制商業(yè)銀行業(yè)務(wù)過度擴(kuò)張和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)
D.保障股東的高利潤回報(bào)
7. 在第三版巴塞爾協(xié)議中，新引入的用來反映商業(yè)銀行長(zhǎng)期流動(dòng)性的指標(biāo)是( )。
A.流動(dòng)性缺口率
B.流動(dòng)性覆蓋比率
C.凈穩(wěn)定融資比率
D.核心負(fù)債比率
8. 市場(chǎng)約束作為巴塞爾新資本協(xié)議的新增規(guī)定，其運(yùn)作機(jī)制主要是依靠( )的利益驅(qū)動(dòng)。
A.債務(wù)人
B.利益相關(guān)者
C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)
D.貸款人
9. 下列不屬于《巴塞爾新資本協(xié)議》銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的“三大支柱”的是( )。
A.低資本要求
B.外部監(jiān)管
C.市場(chǎng)約束
D.信息披露
10. 《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定我國銀行資本充足率不得低于( )。
A.5%
B.8%
C.4%
D.10%
11. 某商業(yè)銀行核心資本規(guī)模為15 億元人民幣，根據(jù)我國2004 年頒布的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》，下列表述符合規(guī)定的是( )。
A.附屬資本不得低于15 億元人民幣
B.附屬資本不得高于15 億元人民幣
C.長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)不得低于7.5 億元人民幣
D.長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)不得低于10.5 億元人民幣
12. 某商業(yè)銀行資本充足率為11.8%，核心資本充足率為6%,根據(jù)資本充足的情況，該商業(yè)銀行屬于( )。
A.資本充足的商業(yè)銀行
B.資本不足的商業(yè)銀行
C.資本嚴(yán)重不足的商業(yè)銀行
D.資本太過充足的商業(yè)銀行
13. 根據(jù)巴塞爾協(xié)議，市場(chǎng)約束的運(yùn)作機(jī)制主要依靠( )的利益驅(qū)動(dòng)
A.高級(jí)管理層
B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管部門
C.利益相關(guān)者
D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)
14. ( )是商業(yè)銀行資本中穩(wěn)定、質(zhì)量高的部分。
A.一般準(zhǔn)備
B.實(shí)收資本
C.附屬資本
D.核心資本
15. 根據(jù)銀監(jiān)會(huì)2012 年發(fā)布的《關(guān)于實(shí)施<商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》到2013 年末，對(duì)國內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行一級(jí)資本充足率的低要求是( )
A.8.5%
B.9.5%
C.10.5%
D.7.5%
16. 銀行風(fēng)險(xiǎn)是指銀行在經(jīng)營過程中，由于各種不確定因素的影響，而使其( )蒙受損失的可能性。
A.存款
B.資產(chǎn)和預(yù)期收益
C.聲譽(yù)
D.自有資本金
17. 銀行面臨的主要的風(fēng)險(xiǎn)是( )。
A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
B.操作風(fēng)險(xiǎn)
C.信用風(fēng)險(xiǎn)
D.價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)
18. 由于債務(wù)人或交易對(duì)手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化，從而給銀行帶來損失的可能性的風(fēng)險(xiǎn)是( )。
A.信用風(fēng)險(xiǎn)
B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
D.法律風(fēng)險(xiǎn)
19. 某銀行網(wǎng)點(diǎn)工作人員在為客戶辦理取款業(yè)務(wù)時(shí)，由于自身疏忽，多支付給客戶一萬元，屬于( )。
A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
B.信用風(fēng)險(xiǎn)
C.操作風(fēng)險(xiǎn)
D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
20. 由于利率水平變化，使銀行資產(chǎn)收益下降、負(fù)債成本增加的風(fēng)險(xiǎn)類型是( )。
A.信用風(fēng)險(xiǎn)
B.法律風(fēng)險(xiǎn)
C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
D.操作風(fēng)險(xiǎn)
21. ( )存在于銀行業(yè)務(wù)和管理的各個(gè)方面，經(jīng)常與其他風(fēng)險(xiǎn)交織并發(fā)。
A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
B.操作風(fēng)險(xiǎn)
C.國家風(fēng)險(xiǎn)
D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
22. 20 世紀(jì)80 年代以后，銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)入( )階段。
A.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理
B.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理
C.全面風(fēng)險(xiǎn)管理
D.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理
23. 風(fēng)險(xiǎn)控制是對(duì)經(jīng)過識(shí)別和計(jì)量的風(fēng)險(xiǎn)采取( )等措施，進(jìn)行有效管理和控制的過程。
A.分散、對(duì)沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補(bǔ)償
B.降低、化解、對(duì)沖
C.分散、消除和補(bǔ)償
D.分散、消除、轉(zhuǎn)移和補(bǔ)償
24. ( )是風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要求。
A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
B.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量
C.風(fēng)險(xiǎn)檢測(cè)
D.風(fēng)險(xiǎn)控制
25. 下列關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制表述錯(cuò)誤的是( )。
A.內(nèi)部控制的目標(biāo)是合理保證企業(yè)經(jīng)營管理合法合規(guī)、資產(chǎn)安全、財(cái)務(wù)報(bào)告及相關(guān)信息真實(shí)完整，提高經(jīng)營效率和效果，促進(jìn)企業(yè)實(shí)現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略
B.內(nèi)部控制的構(gòu)成要素包括內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督
C.商業(yè)銀行除高層管理人員外，其他人員均受內(nèi)部控制機(jī)制的約束
D.財(cái)產(chǎn)保護(hù)控制要求企業(yè)建立財(cái)產(chǎn)日常管理制度和定期清查制度
26. 商業(yè)銀行內(nèi)部環(huán)境包括：治理結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置和權(quán)責(zé)分配、內(nèi)部審計(jì)、人力資源政策、( )等內(nèi)容。
A.企業(yè)文化
B.預(yù)算控制
C.信息與溝通
D.內(nèi)部監(jiān)督
27. 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是( )。
A.確保商業(yè)銀行經(jīng)營管理合法合規(guī)
B.確保商業(yè)銀行市場(chǎng)份額大化
C.確保商業(yè)銀行資產(chǎn)安全
D.確保商業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)告真實(shí)完整
28. 下列符合金融創(chuàng)新原則的是( )。
A.銀行在創(chuàng)新過程中對(duì)不涉及商業(yè)秘密、不影響知識(shí)產(chǎn)權(quán)的部分充分披露
B.銀行在創(chuàng)新過程中堅(jiān)持信息保密的原則，不披露任何信息
C.銀行在開展金融創(chuàng)新的過程中進(jìn)行低價(jià)傾銷、惡性競(jìng)爭(zhēng)
D.銀行在創(chuàng)新過程中以銀行自身利益為中心
29. 以下哪項(xiàng)不屬于四個(gè)“認(rèn)識(shí)”原則( )。
A.認(rèn)識(shí)你的業(yè)務(wù)
B.認(rèn)識(shí)你的水平
C.認(rèn)識(shí)你的客戶
D.認(rèn)識(shí)你的交易對(duì)手
30. 下列關(guān)于客戶利益保護(hù)表述錯(cuò)誤的是( )。
A.在開展創(chuàng)新業(yè)務(wù)時(shí)，銀行必須遵循符合客戶利益和審慎盡責(zé)的基本原則
B.銀行開展創(chuàng)新業(yè)務(wù)時(shí)，要嚴(yán)格界定和區(qū)分銀行資產(chǎn)和客戶資產(chǎn)
C.損害客戶利益不會(huì)損害銀行自身的利益
D.在業(yè)務(wù)創(chuàng)新過程中，銀行要識(shí)別并妥善處理金融創(chuàng)新引發(fā)的各類利益沖突，公平地處理銀行與客戶之間、銀行與第三方服務(wù)提供者之間的利益沖突
31. 就監(jiān)督管理部分而言，第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第六次會(huì)議通過的《中國人民銀行法修正案》修訂的重點(diǎn)是( )。
A.中國人民銀行開始行使直接審批金融機(jī)構(gòu)的職能
B.中國人民銀行開始實(shí)行反洗錢的職能
C.中國人民銀行將對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管職能劃分出來，移交給銀監(jiān)會(huì)
D.中國人民銀行開始行使檢查監(jiān)督權(quán)
32. 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的監(jiān)管對(duì)象不包括( )。
A.城市信用合作社
B.政策性銀行
C.中央銀行
D.商業(yè)銀行
33. 當(dāng)商業(yè)銀行已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人利益時(shí)，可以對(duì)該銀行實(shí)行接管的機(jī)構(gòu)是( )。
A.銀監(jiān)會(huì)
B.中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)
C.中國人民銀行
D.其他商業(yè)銀行
34. 銀監(jiān)會(huì)對(duì)發(fā)生信用危機(jī)的銀行可以實(shí)行接管，接管期限長(zhǎng)不得超過( )。
A.1 年
B.2 年
C.3 年
D.5 年
35. 在對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理措施中，撤銷是指監(jiān)管部門對(duì)經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的( )的行政強(qiáng)制措施。
A.接受單位業(yè)務(wù)
B.限制其經(jīng)營范圍
C.終止其法人資格
D.中止其法人資格
36. 國務(wù)院銀行業(yè)管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行實(shí)行接管的條件是( )。
A.商業(yè)銀行經(jīng)營不善
B.商業(yè)銀行某筆貸款無法收回
C.可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人利益
D.接管期限長(zhǎng)不得超過2 年
37. 行政處罰的種類不包括( )
A.開除
B.罰金
C.罰款
D.警告
38. 對(duì)某商業(yè)銀行未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，尚未構(gòu)成犯罪的，而且沒有違法所得的處以( )萬元罰款。
A.40
B.300
C.20
D.100
39. 金融機(jī)構(gòu)不按照規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的，應(yīng)當(dāng)處以( )。
A.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，應(yīng)當(dāng)予以取締
B.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處于十萬元以上三十萬元以下罰款
C.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，責(zé)令其進(jìn)行整頓或吊銷其營業(yè)許可證
D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處于十萬元以上三十萬元以下罰款
40. 我國國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)跟蹤發(fā)現(xiàn)某銀行近期吸納了一筆巨款，且經(jīng)調(diào)查該帳戶為匿名賬戶，那么這屬于洗錢的( )。
A.培植階段
B.處置階段
C.融合階段
D.清晰階段
41. 洗錢的過程通常分為三個(gè)階段，即( )。
A.處置階段、培植階段、融合階段
B.處置階段、分析階段、融合階段
C.投入階段、分析階段、融合階段
D.處置階段、培植階段、重洗階段
42. 下列關(guān)于空殼公司特點(diǎn)的表述，錯(cuò)誤的是( )。
A.為匿名的公司所有者提供服務(wù)
B.由被提名擔(dān)任董事并相應(yīng)收取管理費(fèi)作為報(bào)酬
C.被提名人全面掌握公司真實(shí)所有人的信息
D.公司由被提名人根據(jù)外國律師的登記指令成立
43. 根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面的義務(wù)不包括( )。
A.健全反洗錢內(nèi)部控制制度
B.建立客戶身份識(shí)別制度
C.按規(guī)定向中國人民銀行提交反洗錢報(bào)告分析
D.開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作
44. 根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，商業(yè)銀行未對(duì)員工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)將面臨的監(jiān)管措施是( )
A.責(zé)令限期改正
B.追究刑事責(zé)任
C.罰款
D.責(zé)令停業(yè)
45. 按照《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)所建立的客戶身份資料和客戶交易信息在業(yè)務(wù)關(guān)系或交易結(jié)束后至少應(yīng)保存的時(shí)間為( )年。
A.4
B.5
C.3
D.2
46. 中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心由( )設(shè)立。
A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
B.中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)
C.中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
D.中國人民銀行
47. 國務(wù)院反洗錢行政主管部門是( )。
A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
B.中國保險(xiǎn)監(jiān)督委員會(huì)
C.中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)
D.中國人民銀行
48. 單位賬戶，( )的轉(zhuǎn)賬屬于大額交易。
A.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣100 萬元以上或者外幣等值20 萬美元以上
B.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200 萬元以上或者外幣等值20 萬美元以上
C.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200 萬元以上或者外幣等值10 萬美元以上
D.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣100 萬元以上或者外幣等值10 萬美元以上
49. 根據(jù)我國《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，不需要報(bào)告的交易是( )。
A.單筆人民幣交易二十萬元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取
B.單位銀行賬戶之間單筆二百萬元以上的轉(zhuǎn)賬
C.個(gè)人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)二十萬元的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)
D.交易一方為個(gè)人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值一萬美元以上的跨境交易
50. 違反《反洗錢法》中( )規(guī)定的，有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的責(zé)任人予以紀(jì)律處分。
A.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度
B.違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的
C.未按規(guī)定建立客戶身份識(shí)別義務(wù)的
D.拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的51. 下列關(guān)于凍結(jié)單位存款的做法，表述正確的是( )。
A.被凍結(jié)的款項(xiàng)如需解凍，應(yīng)由被凍結(jié)單位提出申請(qǐng)，并說明被凍結(jié)原因，銀行視情況決定是否解凍
B.凍結(jié)期滿前，如有特殊原因需要延長(zhǎng)凍結(jié)的，人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù)，每次續(xù)凍期限長(zhǎng)為1 年
C.逾期未辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù)的，視為自動(dòng)撤銷凍結(jié)
D.如果凍結(jié)單位存款發(fā)生失誤，只能在六個(gè)月凍結(jié)期后解除凍結(jié)
52. 關(guān)于凍結(jié)單位存款的利息計(jì)算，以下說法正確的是( )。
A.被凍結(jié)的款項(xiàng)，在凍結(jié)期均不計(jì)算利息
B.被凍結(jié)的款項(xiàng)，在凍結(jié)期均應(yīng)計(jì)算利息
C.如果凍結(jié)單位存款發(fā)生失誤，被凍結(jié)款項(xiàng)從解凍時(shí)開始計(jì)息
D.被凍結(jié)款項(xiàng)，不屬于贓款的，凍結(jié)期間應(yīng)計(jì)付利息
53. 實(shí)踐中常見的利率違法行為是( )。
A.銀行以高于法定利率吸收存款的行為
B.銀行以低于法定利率吸收存款的行為
C.銀行以高于法定利率發(fā)放貸款的行為
D.銀行擅自或變相以高利率發(fā)行債券的行為
54. 實(shí)踐中，我國商業(yè)銀行常見的本幣利率違法行為是( )。
A.銀行高于法定利息吸收存款的行為
B.銀行低于法定利息吸收存款的行為
C.銀行高于法定利息發(fā)放貸款的行為
D.銀行低于法定利息發(fā)放貸款的行為
55. 持有人以存單、進(jìn)賬單、對(duì)賬單、存款合同等真實(shí)憑證為證據(jù)提起訴訟的，負(fù)有舉證責(zé)任的是( )。
A.持有人
B.金融機(jī)構(gòu)
C.人民法院
D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)
56. 持有人對(duì)瑕疵憑證的取得提供合理敘述，而金融機(jī)構(gòu)否認(rèn)存款關(guān)系存在，( )負(fù)舉證責(zé)任。
A.持有人
B.人民法院
C.金融機(jī)構(gòu)
D.公安機(jī)關(guān)
57. 下列不屬于金融機(jī)構(gòu)授信業(yè)務(wù)的是( )。
A.貸款
B.商業(yè)承兌匯票業(yè)務(wù)
C.貼現(xiàn)
D.保理
58. 在授信審核中，( )應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)貸款的檢查和清收，承擔(dān)檢查失誤，清收不力的責(zé)任。
A.貸款調(diào)查人員
B.貸款審查人員
C.貸款受理人員
D.貸款發(fā)放人員
59. 在貸款合同中，撤銷權(quán)的行使范圍( )。
A.以債務(wù)人的所有債務(wù)為限
B.以債務(wù)人能夠承擔(dān)的債務(wù)為限
C.以債權(quán)人的債權(quán)為限
D.以債權(quán)人的債權(quán)加上一定比例的懲罰為限
60. 《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行貸款余額與存款余額的比例( )。
A.不得低于25%
B.不得超過25%
C.不得低于75%
D.不得超過75%
61. 在貸款合同中，撤銷權(quán)的行使范圍( )。
A.以債務(wù)人的所有債務(wù)為限
B.以債務(wù)人能夠承擔(dān)的債務(wù)為限
C.以債權(quán)人的債權(quán)為限
D.以債權(quán)人的債權(quán)加上一定比例的懲罰為限
62. 列屬于商業(yè)銀行正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段的是( )。
A.提高存款利率，如貼息等
B.有獎(jiǎng)儲(chǔ)蓄
C.在媒體上宣傳新金融產(chǎn)品
D.封鎖借款人信息
63. 《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，關(guān)系人不包括( )。
A.商業(yè)銀行董事
B.與該銀行有結(jié)算業(yè)務(wù)的客戶
C.商業(yè)銀行管理人員所投資的公司
D.商業(yè)銀行信貸人員的近親屬
二、多項(xiàng)選擇題。以下各小題所給出的五個(gè)選項(xiàng)中，有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目的要求，請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)，多選、少選、錯(cuò)選均不得分。(共40題，每小題1分。共40分)
1. 下列關(guān)于會(huì)計(jì)資本、監(jiān)管資本和經(jīng)濟(jì)資本的表述，正確的有( )。
A.經(jīng)濟(jì)資本也稱為風(fēng)險(xiǎn)資本，是防止銀行倒閉的后防線
B.會(huì)計(jì)資本應(yīng)當(dāng)不小于體現(xiàn)實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)水平的經(jīng)濟(jì)資本
C.經(jīng)濟(jì)資本已經(jīng)逐漸稱為會(huì)計(jì)資本和監(jiān)管資本的重要參考基準(zhǔn)
D.銀行資本等于會(huì)計(jì)資本、監(jiān)管資本和經(jīng)濟(jì)資本之和
E.商業(yè)銀行的會(huì)計(jì)資本等于經(jīng)濟(jì)資本
2. 《巴塞爾新資本協(xié)議》要求銀行披露信息的范圍包括( )。
A.資本充足率
B.資本構(gòu)成
C.盈利能力
D.管理水平及過程
E.風(fēng)險(xiǎn)敞口及風(fēng)險(xiǎn)管理策略
3. 根據(jù)我國《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，監(jiān)管資本包括( )。
A.核心一級(jí)資本
B.附屬資本
C.其他一級(jí)資本
D.二級(jí)資本
E.風(fēng)險(xiǎn)資本
4. 商業(yè)銀行提高資本充足率的主要途徑有( )。
A.增加資本，稱為“分子對(duì)策”
B.減少資本，稱為“分子對(duì)策”
C.增加風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)總資產(chǎn)，稱為“分母對(duì)策”
D.減少風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)總資產(chǎn)，稱為“分母對(duì)策”
E.銀行可以“雙管齊下”，同時(shí)采取兩個(gè)對(duì)策
5. 商業(yè)銀行充實(shí)資本、提高資本充足率，可以采用的做法包括( )。
A.發(fā)行普通股
B.發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券
C.發(fā)行次級(jí)債券
D.發(fā)行優(yōu)先股
E.增加交易賬戶業(yè)務(wù)
6. 商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)主要有( )。
A.由商業(yè)銀行交易對(duì)手違約所引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)
B.由商業(yè)銀行員工所引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)
C.由外部事件引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)
D.由商業(yè)銀行流程所引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)
E.由商業(yè)銀行系統(tǒng)所引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)
7. 全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的三個(gè)維度包括( )。
A.企業(yè)的負(fù)債規(guī)模
B.企業(yè)的目標(biāo)
C.全面風(fēng)險(xiǎn)管理要素
D.企業(yè)的資產(chǎn)規(guī)模
E.企業(yè)的各個(gè)層級(jí)
8. 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制的目標(biāo)有( )。
A.風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和策略符合經(jīng)營目標(biāo)的要求
B.建立功能強(qiáng)大、動(dòng)態(tài)/交互式的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和報(bào)告系統(tǒng)，對(duì)于提高銀行風(fēng)險(xiǎn)管理效率和質(zhì)量具有非常重要的作用
C.通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)誘因的分析，發(fā)現(xiàn)管理中存在的問題，以完善風(fēng)險(xiǎn)管理程序
D.所采取的措施應(yīng)在成本/收益的基礎(chǔ)上保持有效性
E.所采取的措施符合風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和策略的要求
9. 商業(yè)銀行內(nèi)部控制的原則包括( )。
A.全面性原則
B.審慎性原則
C.有效性原則
D.獨(dú)立性原則
E.成本效益原則
10. 內(nèi)部控制的構(gòu)成要素包括( )。
A.內(nèi)部環(huán)境
B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
C.控制活動(dòng)
D.信息與溝通
E.內(nèi)部監(jiān)督11. 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是( )。
A.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理
B.確保依法合規(guī)經(jīng)營
C.確保股東回報(bào)
D.建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架
E.促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)
12. 銀行金融創(chuàng)新的根本目的是( )。
A.直接拓寬業(yè)務(wù)領(lǐng)域
B.創(chuàng)造出更少、更新的金融產(chǎn)品
C.更好地滿足金融消費(fèi)者的需求
D.更好地滿足投資者日益增長(zhǎng)的需求
E.創(chuàng)造出更多、更新的金融產(chǎn)品
13. 金融創(chuàng)新的作用包括( )。
A.提高金融市場(chǎng)的運(yùn)作效率
B.提高金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)作效率
C.增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的服務(wù)功能
D.推動(dòng)金融深化
E.推動(dòng)金融發(fā)展
14. 商業(yè)銀行在金融創(chuàng)新中，保護(hù)客戶利益的措施有( )。
A.充分信息披露
B.引導(dǎo)理性消費(fèi)
C.客戶資產(chǎn)披露
D.妥善處理利益沖突
E.客戶教育
15. 根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，中國人民銀行可以( )。
A.檢查監(jiān)督執(zhí)行有關(guān)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)的行為
B.檢查監(jiān)督執(zhí)行有關(guān)存款準(zhǔn)備金管理規(guī)定的行為
C.要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送所有的資產(chǎn)負(fù)債表
D.建議國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督
E.檢查監(jiān)督執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為
16. 兩家商業(yè)銀行并購，可能帶來的好處包括( )。
A.可以合并以前兩家銀行重復(fù)的部門和機(jī)構(gòu)，降低成本，增加利潤
B.可以對(duì)所有資產(chǎn)進(jìn)行重組，化解已存在的不良資產(chǎn)
C.可以利用合并后的新形象發(fā)行新股票，增加銀行的核心資本
D.可以提供資本充足率
E.合并后的新銀行將有更多的資本金
17. 刑事責(zé)任包括( )。
A.管制
B.有期徒刑
C.罰金
D.剝奪政治權(quán)利
E.沒收財(cái)產(chǎn)
18. 中國人民銀行的反洗錢職責(zé)主要有( )。
A.組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作
B.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告
C.健全反洗錢內(nèi)控制度
D.組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作
E.負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)
19. 《中華人民共和國反洗錢法》的主要內(nèi)容包括( )。
A.規(guī)定國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作，明確國務(wù)院反洗錢行政主管部門和國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)分工
B.明確應(yīng)履行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)的范圍及具體的義務(wù)
C.規(guī)定反洗錢調(diào)查措施的行使條件、主體、批準(zhǔn)程序和期限
D.規(guī)定開展反洗錢國際合作的基本原則
E.明確違反《反洗錢法》應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任
20. 下列關(guān)于反洗錢的敘述正確的是( )。
A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行建立健全客戶身份識(shí)別制度的反洗錢義務(wù)
B.各地銀行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)各地的反洗錢監(jiān)督管理工作
C.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密
D.只有金融機(jī)構(gòu)和其工作人員，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)，其他單位和個(gè)人無權(quán)舉報(bào)
E.任何單位和個(gè)人都有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)21. 中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的職責(zé)包括( )。
A.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告
B.按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果
C.建立客戶身份識(shí)別制度
D.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度
E.經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料
22. 若未發(fā)現(xiàn)交易可疑，可免于大額交易的報(bào)告有( )。
A.金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借
B.交易一方為國家行政機(jī)關(guān)下屬的事業(yè)單位
C.同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存
D.外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易
E.金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所交易的黃金
23. 金融機(jī)構(gòu)有下列哪些行為且情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證( )。
A.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的
B.未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的
C.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的
D.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的
E.拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的
24. 商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)的原則為( )。
A.存款自愿
B.取款自由
C.存款有息
D.為存款人保密原則
E.利率優(yōu)惠
25. 下列關(guān)于商業(yè)銀行辦理客戶授信業(yè)務(wù)的表述，正確的有( )。
A.不進(jìn)行必要的實(shí)地調(diào)查，在無可信材料的情況下，即輕率地對(duì)授信工作提出意見和建議
B.明示或暗示的客戶變?cè)?、編造資料或者協(xié)助客戶的不誠實(shí)行為
C.對(duì)借款人的借款用途、償還能力、還款方式等情況進(jìn)行嚴(yán)格審查
D.不向關(guān)系人發(fā)放信用貸款
E.根據(jù)統(tǒng)一法人的要求，在其授信業(yè)務(wù)范圍內(nèi)對(duì)有關(guān)授信業(yè)務(wù)職能部門、分支機(jī)構(gòu)及授信業(yè)務(wù)崗位進(jìn)行授權(quán)
26. 依據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，對(duì)貸款人的限制有( )。
A.不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款
B.不得向不具備相應(yīng)資格和條件的對(duì)象發(fā)放貸款
C.不得發(fā)放信用貸款
D.不得向關(guān)系人發(fā)放貸款
E.不得違反法定的資產(chǎn)負(fù)債比例管理規(guī)定發(fā)放貸款
27. 下列說法中，借款人可要求人民法院撤銷債務(wù)人行為的是( )。
A.債務(wù)人放棄到期債權(quán)，對(duì)債權(quán)人造成損害的
B.債務(wù)人無償轉(zhuǎn)讓其財(cái)產(chǎn)，對(duì)債權(quán)人造成損害的
C.債務(wù)人以明顯不合理低價(jià)轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)，并且受讓人知道該情形的
D.債務(wù)人以明顯不合理低價(jià)購入財(cái)產(chǎn)，并且受讓人知道該情形的
E.債務(wù)人以合理價(jià)格轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)，轉(zhuǎn)讓后又想毀掉合約時(shí)
28. 商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。上述所稱關(guān)系人是指( )。
A.商業(yè)銀行的工作人員
B.商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員
C.商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員投資或擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織
D.商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員的近親屬
E.與商業(yè)銀行有業(yè)務(wù)往來的非銀行金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員
29. 我國商業(yè)銀行不得在境內(nèi)進(jìn)行的業(yè)務(wù)有( )。
A.信托投資
B.交易業(yè)務(wù)
C.證券經(jīng)營業(yè)務(wù)
D.擔(dān)保業(yè)務(wù)
E.向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資
1. 注冊(cè)資本在10 億元人民幣以上的商業(yè)銀行，獨(dú)立董事的人數(shù)不得少于( )人。
A.3
B.4
C.5
D.6
2. 下列不屬于銀行公司治理主體的是( )。
A.工會(huì)
B.董事會(huì)
C.股東大會(huì)
D.監(jiān)事會(huì)
3. 銀行資本中的經(jīng)濟(jì)資本又稱為( )。
A.會(huì)計(jì)資本
B.賬面資本
C.監(jiān)管資本
D.風(fēng)險(xiǎn)資本
4. 關(guān)于商業(yè)銀行資本的描述，以下哪一項(xiàng)是正確的( )。
A.銀行資本等于會(huì)計(jì)資本、監(jiān)管資本和經(jīng)濟(jì)資本之和
B.經(jīng)濟(jì)資本是一種完全取決于銀行盈利大小的資本
C.商業(yè)銀行的會(huì)計(jì)資本等于經(jīng)濟(jì)資本
D.監(jiān)管資本是銀行監(jiān)管*為了滿足監(jiān)管要求、促進(jìn)銀行審慎經(jīng)營、維持金融體系穩(wěn)定而規(guī)定的銀行必須持有的資本
5. ( )是防止銀行倒閉的后防線。
A.會(huì)計(jì)資本
B.監(jiān)管資本
C.經(jīng)濟(jì)資本
D.核心資本
6. 下列關(guān)于商業(yè)銀行資本作用的表述，錯(cuò)誤的是( )。
A.滿足商業(yè)銀行正常經(jīng)營對(duì)長(zhǎng)期資金的需求
B.維持市場(chǎng)信心
C.限制商業(yè)銀行業(yè)務(wù)過度擴(kuò)張和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)
D.保障股東的高利潤回報(bào)
7. 在第三版巴塞爾協(xié)議中，新引入的用來反映商業(yè)銀行長(zhǎng)期流動(dòng)性的指標(biāo)是( )。
A.流動(dòng)性缺口率
B.流動(dòng)性覆蓋比率
C.凈穩(wěn)定融資比率
D.核心負(fù)債比率
8. 市場(chǎng)約束作為巴塞爾新資本協(xié)議的新增規(guī)定，其運(yùn)作機(jī)制主要是依靠( )的利益驅(qū)動(dòng)。
A.債務(wù)人
B.利益相關(guān)者
C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)
D.貸款人
9. 下列不屬于《巴塞爾新資本協(xié)議》銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的“三大支柱”的是( )。
A.低資本要求
B.外部監(jiān)管
C.市場(chǎng)約束
D.信息披露
10. 《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定我國銀行資本充足率不得低于( )。
A.5%
B.8%
C.4%
D.10%
11. 某商業(yè)銀行核心資本規(guī)模為15 億元人民幣，根據(jù)我國2004 年頒布的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》，下列表述符合規(guī)定的是( )。
A.附屬資本不得低于15 億元人民幣
B.附屬資本不得高于15 億元人民幣
C.長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)不得低于7.5 億元人民幣
D.長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)不得低于10.5 億元人民幣
12. 某商業(yè)銀行資本充足率為11.8%，核心資本充足率為6%,根據(jù)資本充足的情況，該商業(yè)銀行屬于( )。
A.資本充足的商業(yè)銀行
B.資本不足的商業(yè)銀行
C.資本嚴(yán)重不足的商業(yè)銀行
D.資本太過充足的商業(yè)銀行
13. 根據(jù)巴塞爾協(xié)議，市場(chǎng)約束的運(yùn)作機(jī)制主要依靠( )的利益驅(qū)動(dòng)
A.高級(jí)管理層
B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管部門
C.利益相關(guān)者
D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)
14. ( )是商業(yè)銀行資本中穩(wěn)定、質(zhì)量高的部分。
A.一般準(zhǔn)備
B.實(shí)收資本
C.附屬資本
D.核心資本
15. 根據(jù)銀監(jiān)會(huì)2012 年發(fā)布的《關(guān)于實(shí)施<商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》到2013 年末，對(duì)國內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行一級(jí)資本充足率的低要求是( )
A.8.5%
B.9.5%
C.10.5%
D.7.5%
16. 銀行風(fēng)險(xiǎn)是指銀行在經(jīng)營過程中，由于各種不確定因素的影響，而使其( )蒙受損失的可能性。
A.存款
B.資產(chǎn)和預(yù)期收益
C.聲譽(yù)
D.自有資本金
17. 銀行面臨的主要的風(fēng)險(xiǎn)是( )。
A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
B.操作風(fēng)險(xiǎn)
C.信用風(fēng)險(xiǎn)
D.價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)
18. 由于債務(wù)人或交易對(duì)手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化，從而給銀行帶來損失的可能性的風(fēng)險(xiǎn)是( )。
A.信用風(fēng)險(xiǎn)
B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
D.法律風(fēng)險(xiǎn)
19. 某銀行網(wǎng)點(diǎn)工作人員在為客戶辦理取款業(yè)務(wù)時(shí)，由于自身疏忽，多支付給客戶一萬元，屬于( )。
A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
B.信用風(fēng)險(xiǎn)
C.操作風(fēng)險(xiǎn)
D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
20. 由于利率水平變化，使銀行資產(chǎn)收益下降、負(fù)債成本增加的風(fēng)險(xiǎn)類型是( )。
A.信用風(fēng)險(xiǎn)
B.法律風(fēng)險(xiǎn)
C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
D.操作風(fēng)險(xiǎn)
21. ( )存在于銀行業(yè)務(wù)和管理的各個(gè)方面，經(jīng)常與其他風(fēng)險(xiǎn)交織并發(fā)。
A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
B.操作風(fēng)險(xiǎn)
C.國家風(fēng)險(xiǎn)
D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
22. 20 世紀(jì)80 年代以后，銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)入( )階段。
A.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理
B.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理
C.全面風(fēng)險(xiǎn)管理
D.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理
23. 風(fēng)險(xiǎn)控制是對(duì)經(jīng)過識(shí)別和計(jì)量的風(fēng)險(xiǎn)采取( )等措施，進(jìn)行有效管理和控制的過程。
A.分散、對(duì)沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補(bǔ)償
B.降低、化解、對(duì)沖
C.分散、消除和補(bǔ)償
D.分散、消除、轉(zhuǎn)移和補(bǔ)償
24. ( )是風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要求。
A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
B.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量
C.風(fēng)險(xiǎn)檢測(cè)
D.風(fēng)險(xiǎn)控制
25. 下列關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制表述錯(cuò)誤的是( )。
A.內(nèi)部控制的目標(biāo)是合理保證企業(yè)經(jīng)營管理合法合規(guī)、資產(chǎn)安全、財(cái)務(wù)報(bào)告及相關(guān)信息真實(shí)完整，提高經(jīng)營效率和效果，促進(jìn)企業(yè)實(shí)現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略
B.內(nèi)部控制的構(gòu)成要素包括內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督
C.商業(yè)銀行除高層管理人員外，其他人員均受內(nèi)部控制機(jī)制的約束
D.財(cái)產(chǎn)保護(hù)控制要求企業(yè)建立財(cái)產(chǎn)日常管理制度和定期清查制度
26. 商業(yè)銀行內(nèi)部環(huán)境包括：治理結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置和權(quán)責(zé)分配、內(nèi)部審計(jì)、人力資源政策、( )等內(nèi)容。
A.企業(yè)文化
B.預(yù)算控制
C.信息與溝通
D.內(nèi)部監(jiān)督
27. 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是( )。
A.確保商業(yè)銀行經(jīng)營管理合法合規(guī)
B.確保商業(yè)銀行市場(chǎng)份額大化
C.確保商業(yè)銀行資產(chǎn)安全
D.確保商業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)告真實(shí)完整
28. 下列符合金融創(chuàng)新原則的是( )。
A.銀行在創(chuàng)新過程中對(duì)不涉及商業(yè)秘密、不影響知識(shí)產(chǎn)權(quán)的部分充分披露
B.銀行在創(chuàng)新過程中堅(jiān)持信息保密的原則，不披露任何信息
C.銀行在開展金融創(chuàng)新的過程中進(jìn)行低價(jià)傾銷、惡性競(jìng)爭(zhēng)
D.銀行在創(chuàng)新過程中以銀行自身利益為中心
29. 以下哪項(xiàng)不屬于四個(gè)“認(rèn)識(shí)”原則( )。
A.認(rèn)識(shí)你的業(yè)務(wù)
B.認(rèn)識(shí)你的水平
C.認(rèn)識(shí)你的客戶
D.認(rèn)識(shí)你的交易對(duì)手
30. 下列關(guān)于客戶利益保護(hù)表述錯(cuò)誤的是( )。
A.在開展創(chuàng)新業(yè)務(wù)時(shí)，銀行必須遵循符合客戶利益和審慎盡責(zé)的基本原則
B.銀行開展創(chuàng)新業(yè)務(wù)時(shí)，要嚴(yán)格界定和區(qū)分銀行資產(chǎn)和客戶資產(chǎn)
C.損害客戶利益不會(huì)損害銀行自身的利益
D.在業(yè)務(wù)創(chuàng)新過程中，銀行要識(shí)別并妥善處理金融創(chuàng)新引發(fā)的各類利益沖突，公平地處理銀行與客戶之間、銀行與第三方服務(wù)提供者之間的利益沖突
31. 就監(jiān)督管理部分而言，第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第六次會(huì)議通過的《中國人民銀行法修正案》修訂的重點(diǎn)是( )。
A.中國人民銀行開始行使直接審批金融機(jī)構(gòu)的職能
B.中國人民銀行開始實(shí)行反洗錢的職能
C.中國人民銀行將對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管職能劃分出來，移交給銀監(jiān)會(huì)
D.中國人民銀行開始行使檢查監(jiān)督權(quán)
32. 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的監(jiān)管對(duì)象不包括( )。
A.城市信用合作社
B.政策性銀行
C.中央銀行
D.商業(yè)銀行
33. 當(dāng)商業(yè)銀行已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人利益時(shí)，可以對(duì)該銀行實(shí)行接管的機(jī)構(gòu)是( )。
A.銀監(jiān)會(huì)
B.中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)
C.中國人民銀行
D.其他商業(yè)銀行
34. 銀監(jiān)會(huì)對(duì)發(fā)生信用危機(jī)的銀行可以實(shí)行接管，接管期限長(zhǎng)不得超過( )。
A.1 年
B.2 年
C.3 年
D.5 年
35. 在對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理措施中，撤銷是指監(jiān)管部門對(duì)經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的( )的行政強(qiáng)制措施。
A.接受單位業(yè)務(wù)
B.限制其經(jīng)營范圍
C.終止其法人資格
D.中止其法人資格
36. 國務(wù)院銀行業(yè)管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行實(shí)行接管的條件是( )。
A.商業(yè)銀行經(jīng)營不善
B.商業(yè)銀行某筆貸款無法收回
C.可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人利益
D.接管期限長(zhǎng)不得超過2 年
37. 行政處罰的種類不包括( )
A.開除
B.罰金
C.罰款
D.警告
38. 對(duì)某商業(yè)銀行未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，尚未構(gòu)成犯罪的，而且沒有違法所得的處以( )萬元罰款。
A.40
B.300
C.20
D.100
39. 金融機(jī)構(gòu)不按照規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的，應(yīng)當(dāng)處以( )。
A.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，應(yīng)當(dāng)予以取締
B.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處于十萬元以上三十萬元以下罰款
C.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，責(zé)令其進(jìn)行整頓或吊銷其營業(yè)許可證
D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處于十萬元以上三十萬元以下罰款
40. 我國國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)跟蹤發(fā)現(xiàn)某銀行近期吸納了一筆巨款，且經(jīng)調(diào)查該帳戶為匿名賬戶，那么這屬于洗錢的( )。
A.培植階段
B.處置階段
C.融合階段
D.清晰階段
41. 洗錢的過程通常分為三個(gè)階段，即( )。
A.處置階段、培植階段、融合階段
B.處置階段、分析階段、融合階段
C.投入階段、分析階段、融合階段
D.處置階段、培植階段、重洗階段
42. 下列關(guān)于空殼公司特點(diǎn)的表述，錯(cuò)誤的是( )。
A.為匿名的公司所有者提供服務(wù)
B.由被提名擔(dān)任董事并相應(yīng)收取管理費(fèi)作為報(bào)酬
C.被提名人全面掌握公司真實(shí)所有人的信息
D.公司由被提名人根據(jù)外國律師的登記指令成立
43. 根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面的義務(wù)不包括( )。
A.健全反洗錢內(nèi)部控制制度
B.建立客戶身份識(shí)別制度
C.按規(guī)定向中國人民銀行提交反洗錢報(bào)告分析
D.開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作
44. 根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，商業(yè)銀行未對(duì)員工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)將面臨的監(jiān)管措施是( )
A.責(zé)令限期改正
B.追究刑事責(zé)任
C.罰款
D.責(zé)令停業(yè)
45. 按照《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)所建立的客戶身份資料和客戶交易信息在業(yè)務(wù)關(guān)系或交易結(jié)束后至少應(yīng)保存的時(shí)間為( )年。
A.4
B.5
C.3
D.2
46. 中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心由( )設(shè)立。
A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
B.中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)
C.中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
D.中國人民銀行
47. 國務(wù)院反洗錢行政主管部門是( )。
A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
B.中國保險(xiǎn)監(jiān)督委員會(huì)
C.中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)
D.中國人民銀行
48. 單位賬戶，( )的轉(zhuǎn)賬屬于大額交易。
A.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣100 萬元以上或者外幣等值20 萬美元以上
B.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200 萬元以上或者外幣等值20 萬美元以上
C.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200 萬元以上或者外幣等值10 萬美元以上
D.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣100 萬元以上或者外幣等值10 萬美元以上
49. 根據(jù)我國《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，不需要報(bào)告的交易是( )。
A.單筆人民幣交易二十萬元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取
B.單位銀行賬戶之間單筆二百萬元以上的轉(zhuǎn)賬
C.個(gè)人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)二十萬元的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)
D.交易一方為個(gè)人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值一萬美元以上的跨境交易
50. 違反《反洗錢法》中( )規(guī)定的，有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的責(zé)任人予以紀(jì)律處分。
A.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度
B.違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的
C.未按規(guī)定建立客戶身份識(shí)別義務(wù)的
D.拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的51. 下列關(guān)于凍結(jié)單位存款的做法，表述正確的是( )。
A.被凍結(jié)的款項(xiàng)如需解凍，應(yīng)由被凍結(jié)單位提出申請(qǐng)，并說明被凍結(jié)原因，銀行視情況決定是否解凍
B.凍結(jié)期滿前，如有特殊原因需要延長(zhǎng)凍結(jié)的，人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù)，每次續(xù)凍期限長(zhǎng)為1 年
C.逾期未辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù)的，視為自動(dòng)撤銷凍結(jié)
D.如果凍結(jié)單位存款發(fā)生失誤，只能在六個(gè)月凍結(jié)期后解除凍結(jié)
52. 關(guān)于凍結(jié)單位存款的利息計(jì)算，以下說法正確的是( )。
A.被凍結(jié)的款項(xiàng)，在凍結(jié)期均不計(jì)算利息
B.被凍結(jié)的款項(xiàng)，在凍結(jié)期均應(yīng)計(jì)算利息
C.如果凍結(jié)單位存款發(fā)生失誤，被凍結(jié)款項(xiàng)從解凍時(shí)開始計(jì)息
D.被凍結(jié)款項(xiàng)，不屬于贓款的，凍結(jié)期間應(yīng)計(jì)付利息
53. 實(shí)踐中常見的利率違法行為是( )。
A.銀行以高于法定利率吸收存款的行為
B.銀行以低于法定利率吸收存款的行為
C.銀行以高于法定利率發(fā)放貸款的行為
D.銀行擅自或變相以高利率發(fā)行債券的行為
54. 實(shí)踐中，我國商業(yè)銀行常見的本幣利率違法行為是( )。
A.銀行高于法定利息吸收存款的行為
B.銀行低于法定利息吸收存款的行為
C.銀行高于法定利息發(fā)放貸款的行為
D.銀行低于法定利息發(fā)放貸款的行為
55. 持有人以存單、進(jìn)賬單、對(duì)賬單、存款合同等真實(shí)憑證為證據(jù)提起訴訟的，負(fù)有舉證責(zé)任的是( )。
A.持有人
B.金融機(jī)構(gòu)
C.人民法院
D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)
56. 持有人對(duì)瑕疵憑證的取得提供合理敘述，而金融機(jī)構(gòu)否認(rèn)存款關(guān)系存在，( )負(fù)舉證責(zé)任。
A.持有人
B.人民法院
C.金融機(jī)構(gòu)
D.公安機(jī)關(guān)
57. 下列不屬于金融機(jī)構(gòu)授信業(yè)務(wù)的是( )。
A.貸款
B.商業(yè)承兌匯票業(yè)務(wù)
C.貼現(xiàn)
D.保理
58. 在授信審核中，( )應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)貸款的檢查和清收，承擔(dān)檢查失誤，清收不力的責(zé)任。
A.貸款調(diào)查人員
B.貸款審查人員
C.貸款受理人員
D.貸款發(fā)放人員
59. 在貸款合同中，撤銷權(quán)的行使范圍( )。
A.以債務(wù)人的所有債務(wù)為限
B.以債務(wù)人能夠承擔(dān)的債務(wù)為限
C.以債權(quán)人的債權(quán)為限
D.以債權(quán)人的債權(quán)加上一定比例的懲罰為限
60. 《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行貸款余額與存款余額的比例( )。
A.不得低于25%
B.不得超過25%
C.不得低于75%
D.不得超過75%
61. 在貸款合同中，撤銷權(quán)的行使范圍( )。
A.以債務(wù)人的所有債務(wù)為限
B.以債務(wù)人能夠承擔(dān)的債務(wù)為限
C.以債權(quán)人的債權(quán)為限
D.以債權(quán)人的債權(quán)加上一定比例的懲罰為限
62. 列屬于商業(yè)銀行正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段的是( )。
A.提高存款利率，如貼息等
B.有獎(jiǎng)儲(chǔ)蓄
C.在媒體上宣傳新金融產(chǎn)品
D.封鎖借款人信息
63. 《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，關(guān)系人不包括( )。
A.商業(yè)銀行董事
B.與該銀行有結(jié)算業(yè)務(wù)的客戶
C.商業(yè)銀行管理人員所投資的公司
D.商業(yè)銀行信貸人員的近親屬
二、多項(xiàng)選擇題。以下各小題所給出的五個(gè)選項(xiàng)中，有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目的要求，請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)，多選、少選、錯(cuò)選均不得分。(共40題，每小題1分。共40分)
1. 下列關(guān)于會(huì)計(jì)資本、監(jiān)管資本和經(jīng)濟(jì)資本的表述，正確的有( )。
A.經(jīng)濟(jì)資本也稱為風(fēng)險(xiǎn)資本，是防止銀行倒閉的后防線
B.會(huì)計(jì)資本應(yīng)當(dāng)不小于體現(xiàn)實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)水平的經(jīng)濟(jì)資本
C.經(jīng)濟(jì)資本已經(jīng)逐漸稱為會(huì)計(jì)資本和監(jiān)管資本的重要參考基準(zhǔn)
D.銀行資本等于會(huì)計(jì)資本、監(jiān)管資本和經(jīng)濟(jì)資本之和
E.商業(yè)銀行的會(huì)計(jì)資本等于經(jīng)濟(jì)資本
2. 《巴塞爾新資本協(xié)議》要求銀行披露信息的范圍包括( )。
A.資本充足率
B.資本構(gòu)成
C.盈利能力
D.管理水平及過程
E.風(fēng)險(xiǎn)敞口及風(fēng)險(xiǎn)管理策略
3. 根據(jù)我國《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，監(jiān)管資本包括( )。
A.核心一級(jí)資本
B.附屬資本
C.其他一級(jí)資本
D.二級(jí)資本
E.風(fēng)險(xiǎn)資本
4. 商業(yè)銀行提高資本充足率的主要途徑有( )。
A.增加資本，稱為“分子對(duì)策”
B.減少資本，稱為“分子對(duì)策”
C.增加風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)總資產(chǎn)，稱為“分母對(duì)策”
D.減少風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)總資產(chǎn)，稱為“分母對(duì)策”
E.銀行可以“雙管齊下”，同時(shí)采取兩個(gè)對(duì)策
5. 商業(yè)銀行充實(shí)資本、提高資本充足率，可以采用的做法包括( )。
A.發(fā)行普通股
B.發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券
C.發(fā)行次級(jí)債券
D.發(fā)行優(yōu)先股
E.增加交易賬戶業(yè)務(wù)
6. 商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)主要有( )。
A.由商業(yè)銀行交易對(duì)手違約所引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)
B.由商業(yè)銀行員工所引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)
C.由外部事件引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)
D.由商業(yè)銀行流程所引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)
E.由商業(yè)銀行系統(tǒng)所引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)
7. 全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的三個(gè)維度包括( )。
A.企業(yè)的負(fù)債規(guī)模
B.企業(yè)的目標(biāo)
C.全面風(fēng)險(xiǎn)管理要素
D.企業(yè)的資產(chǎn)規(guī)模
E.企業(yè)的各個(gè)層級(jí)
8. 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制的目標(biāo)有( )。
A.風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和策略符合經(jīng)營目標(biāo)的要求
B.建立功能強(qiáng)大、動(dòng)態(tài)/交互式的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和報(bào)告系統(tǒng)，對(duì)于提高銀行風(fēng)險(xiǎn)管理效率和質(zhì)量具有非常重要的作用
C.通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)誘因的分析，發(fā)現(xiàn)管理中存在的問題，以完善風(fēng)險(xiǎn)管理程序
D.所采取的措施應(yīng)在成本/收益的基礎(chǔ)上保持有效性
E.所采取的措施符合風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和策略的要求
9. 商業(yè)銀行內(nèi)部控制的原則包括( )。
A.全面性原則
B.審慎性原則
C.有效性原則
D.獨(dú)立性原則
E.成本效益原則
10. 內(nèi)部控制的構(gòu)成要素包括( )。
A.內(nèi)部環(huán)境
B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
C.控制活動(dòng)
D.信息與溝通
E.內(nèi)部監(jiān)督11. 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是( )。
A.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理
B.確保依法合規(guī)經(jīng)營
C.確保股東回報(bào)
D.建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架
E.促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)
12. 銀行金融創(chuàng)新的根本目的是( )。
A.直接拓寬業(yè)務(wù)領(lǐng)域
B.創(chuàng)造出更少、更新的金融產(chǎn)品
C.更好地滿足金融消費(fèi)者的需求
D.更好地滿足投資者日益增長(zhǎng)的需求
E.創(chuàng)造出更多、更新的金融產(chǎn)品
13. 金融創(chuàng)新的作用包括( )。
A.提高金融市場(chǎng)的運(yùn)作效率
B.提高金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)作效率
C.增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的服務(wù)功能
D.推動(dòng)金融深化
E.推動(dòng)金融發(fā)展
14. 商業(yè)銀行在金融創(chuàng)新中，保護(hù)客戶利益的措施有( )。
A.充分信息披露
B.引導(dǎo)理性消費(fèi)
C.客戶資產(chǎn)披露
D.妥善處理利益沖突
E.客戶教育
15. 根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，中國人民銀行可以( )。
A.檢查監(jiān)督執(zhí)行有關(guān)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)的行為
B.檢查監(jiān)督執(zhí)行有關(guān)存款準(zhǔn)備金管理規(guī)定的行為
C.要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送所有的資產(chǎn)負(fù)債表
D.建議國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督
E.檢查監(jiān)督執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為
16. 兩家商業(yè)銀行并購，可能帶來的好處包括( )。
A.可以合并以前兩家銀行重復(fù)的部門和機(jī)構(gòu)，降低成本，增加利潤
B.可以對(duì)所有資產(chǎn)進(jìn)行重組，化解已存在的不良資產(chǎn)
C.可以利用合并后的新形象發(fā)行新股票，增加銀行的核心資本
D.可以提供資本充足率
E.合并后的新銀行將有更多的資本金
17. 刑事責(zé)任包括( )。
A.管制
B.有期徒刑
C.罰金
D.剝奪政治權(quán)利
E.沒收財(cái)產(chǎn)
18. 中國人民銀行的反洗錢職責(zé)主要有( )。
A.組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作
B.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告
C.健全反洗錢內(nèi)控制度
D.組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作
E.負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)
19. 《中華人民共和國反洗錢法》的主要內(nèi)容包括( )。
A.規(guī)定國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作，明確國務(wù)院反洗錢行政主管部門和國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)分工
B.明確應(yīng)履行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)的范圍及具體的義務(wù)
C.規(guī)定反洗錢調(diào)查措施的行使條件、主體、批準(zhǔn)程序和期限
D.規(guī)定開展反洗錢國際合作的基本原則
E.明確違反《反洗錢法》應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任
20. 下列關(guān)于反洗錢的敘述正確的是( )。
A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行建立健全客戶身份識(shí)別制度的反洗錢義務(wù)
B.各地銀行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)各地的反洗錢監(jiān)督管理工作
C.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密
D.只有金融機(jī)構(gòu)和其工作人員，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)，其他單位和個(gè)人無權(quán)舉報(bào)
E.任何單位和個(gè)人都有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)21. 中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的職責(zé)包括( )。
A.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告
B.按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果
C.建立客戶身份識(shí)別制度
D.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度
E.經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料
22. 若未發(fā)現(xiàn)交易可疑，可免于大額交易的報(bào)告有( )。
A.金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借
B.交易一方為國家行政機(jī)關(guān)下屬的事業(yè)單位
C.同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存
D.外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易
E.金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所交易的黃金
23. 金融機(jī)構(gòu)有下列哪些行為且情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證( )。
A.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的
B.未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的
C.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的
D.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的
E.拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的
24. 商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)的原則為( )。
A.存款自愿
B.取款自由
C.存款有息
D.為存款人保密原則
E.利率優(yōu)惠
25. 下列關(guān)于商業(yè)銀行辦理客戶授信業(yè)務(wù)的表述，正確的有( )。
A.不進(jìn)行必要的實(shí)地調(diào)查，在無可信材料的情況下，即輕率地對(duì)授信工作提出意見和建議
B.明示或暗示的客戶變?cè)?、編造資料或者協(xié)助客戶的不誠實(shí)行為
C.對(duì)借款人的借款用途、償還能力、還款方式等情況進(jìn)行嚴(yán)格審查
D.不向關(guān)系人發(fā)放信用貸款
E.根據(jù)統(tǒng)一法人的要求，在其授信業(yè)務(wù)范圍內(nèi)對(duì)有關(guān)授信業(yè)務(wù)職能部門、分支機(jī)構(gòu)及授信業(yè)務(wù)崗位進(jìn)行授權(quán)
26. 依據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，對(duì)貸款人的限制有( )。
A.不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款
B.不得向不具備相應(yīng)資格和條件的對(duì)象發(fā)放貸款
C.不得發(fā)放信用貸款
D.不得向關(guān)系人發(fā)放貸款
E.不得違反法定的資產(chǎn)負(fù)債比例管理規(guī)定發(fā)放貸款
27. 下列說法中，借款人可要求人民法院撤銷債務(wù)人行為的是( )。
A.債務(wù)人放棄到期債權(quán)，對(duì)債權(quán)人造成損害的
B.債務(wù)人無償轉(zhuǎn)讓其財(cái)產(chǎn)，對(duì)債權(quán)人造成損害的
C.債務(wù)人以明顯不合理低價(jià)轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)，并且受讓人知道該情形的
D.債務(wù)人以明顯不合理低價(jià)購入財(cái)產(chǎn)，并且受讓人知道該情形的
E.債務(wù)人以合理價(jià)格轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)，轉(zhuǎn)讓后又想毀掉合約時(shí)
28. 商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。上述所稱關(guān)系人是指( )。
A.商業(yè)銀行的工作人員
B.商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員
C.商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員投資或擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織
D.商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員的近親屬
E.與商業(yè)銀行有業(yè)務(wù)往來的非銀行金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員
29. 我國商業(yè)銀行不得在境內(nèi)進(jìn)行的業(yè)務(wù)有( )。
A.信托投資
B.交易業(yè)務(wù)
C.證券經(jīng)營業(yè)務(wù)
D.擔(dān)保業(yè)務(wù)
E.向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資