★以下是工作計(jì)劃頻道為大家整理的2015年銀行理財(cái)工作思路文章，供大家參考！
銀行渠道作為投資行業(yè)重要的合作渠道之一，但是隨著市場(chǎng)環(huán)境變化以及同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的日趨激烈，銀行駐點(diǎn)式的銷(xiāo)售方式已經(jīng)不能適應(yīng)現(xiàn)階段金融市場(chǎng)的環(huán)境變化。所以創(chuàng)新新的銀行合作模式，是現(xiàn)階段PE公司渠道營(yíng)銷(xiāo)急需要解決的問(wèn)題，固銀行渠道部打算從4個(gè)方面同時(shí)也是4中營(yíng)銷(xiāo)模式來(lái)進(jìn)行突破，分別是：理財(cái)沙龍（會(huì)議營(yíng)銷(xiāo)）、BSC訓(xùn)練營(yíng)、啟動(dòng)培訓(xùn)（啟動(dòng)大會(huì)）、獎(jiǎng)勵(lì)推動(dòng)方案、
一、啟動(dòng)培訓(xùn)：在所有達(dá)成初步意向合作銀行渠道內(nèi)精選優(yōu)質(zhì)理財(cái)經(jīng)理及大堂經(jīng)理進(jìn)行啟動(dòng)培訓(xùn)。
內(nèi)容：
1、公司理財(cái)產(chǎn)品的介紹，投資顧問(wèn)服務(wù)優(yōu)勢(shì)以及公司的優(yōu)勢(shì)以及特點(diǎn)的宣導(dǎo)。 2、合作方案的宣導(dǎo)（傭金的分配比例，開(kāi)戶(hù)獎(jiǎng)以及階段性獎(jiǎng)勵(lì)方案） （獎(jiǎng)勵(lì)方案按開(kāi)戶(hù)量，資產(chǎn)增量分別進(jìn)行）
4、參與人員：
（1）分行層級(jí)：下屬各支行理財(cái)經(jīng)理和大堂經(jīng)理 （2）支行層級(jí)：下屬分理處的理財(cái)經(jīng)理和大堂經(jīng)理。 （3）各層級(jí)銀行所屬客戶(hù)經(jīng)理
5、會(huì)后晚宴，營(yíng)銷(xiāo)人員以及所有參會(huì)各行理財(cái)部人員，目的是為了進(jìn)一步的增
加情感上的交流，為今后的合作打下基礎(chǔ)。
二、理財(cái)沙龍：在所合作的渠道精選擁有優(yōu)質(zhì)客戶(hù)存量、資產(chǎn)存量以及優(yōu)質(zhì)客戶(hù)流量的網(wǎng)點(diǎn)
或支行進(jìn)行客戶(hù)理財(cái)沙龍（會(huì)議營(yíng)銷(xiāo)），需理財(cái)經(jīng)理提供相關(guān)資料和聯(lián)系方式，本公司業(yè)務(wù)進(jìn)行電話邀約
理財(cái)沙龍的形式不僅僅局限于基金，可以拓展到多方位的客戶(hù)家庭財(cái)務(wù)安全規(guī)劃的角度全方面的提供給客戶(hù)更強(qiáng)的增值服務(wù)，全面提升公司品牌以及專(zhuān)業(yè)化形象，同時(shí)在開(kāi)展活動(dòng)期間，實(shí)施現(xiàn)在開(kāi)戶(hù)送好禮的活動(dòng)，進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)促成增加成功率。 三、 BSC訓(xùn)練營(yíng)
BSC訓(xùn)練營(yíng)全稱(chēng)銀行銷(xiāo)售訓(xùn)練營(yíng)，其形式是一種互動(dòng)式的，理論授課與實(shí)戰(zhàn)銷(xiāo)售相結(jié)合的培訓(xùn)方式。
目標(biāo)：通過(guò)BSC訓(xùn)練營(yíng)提升銀行理財(cái)經(jīng)理的銷(xiāo)售技能以及銷(xiāo)售熱情，增強(qiáng)我公司與銀行的
合作氛圍，通過(guò)銀行間各小組的PK模式，在短時(shí)間內(nèi)營(yíng)造一種PK的氛圍，相互競(jìng)爭(zhēng)，增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)的凝聚力。爆發(fā)式的提高銷(xiāo)售業(yè)績(jī)，并加以保持。
參與人員：銀行一線銷(xiāo)售人員，我公司渠道銷(xiāo)售人員，培訓(xùn)講師。課程安排：以“關(guān)鍵時(shí)刻，
關(guān)鍵動(dòng)作”的課程為主線貫穿整個(gè)訓(xùn)練營(yíng)，具體課程為：如何開(kāi)口、尋求探索、產(chǎn)品介紹、銷(xiāo)售促成、異議處理。
時(shí)間安排：訓(xùn)練營(yíng)為期一周（周一到周五），每天晚5點(diǎn)到8點(diǎn)。每天以一堂課程開(kāi)始，中
間穿插互動(dòng)環(huán)節(jié)（具體方法由但當(dāng)天任課講師自行安排）。課程結(jié)束后是頭一天的銷(xiāo)售業(yè)績(jī)的公布以及表彰。
獎(jiǎng)項(xiàng)設(shè)立：個(gè)人獎(jiǎng)項(xiàng)（開(kāi)戶(hù)數(shù)，新增資產(chǎn)） 團(tuán)隊(duì)獎(jiǎng)項(xiàng)（開(kāi)戶(hù)數(shù)，新增資產(chǎn)） 個(gè)人馬拉松獎(jiǎng) 團(tuán)隊(duì)馬拉松獎(jiǎng)
個(gè)人卓越獎(jiǎng) 團(tuán)隊(duì)卓越獎(jiǎng) 佳團(tuán)隊(duì)全程參與獎(jiǎng) 四、 獎(jiǎng)勵(lì)方案推動(dòng) 以每月，每季度或者根據(jù)營(yíng)業(yè)部的全年?duì)I銷(xiāo)計(jì)劃來(lái)制定相對(duì)于銀行渠道銷(xiāo)售的獎(jiǎng)勵(lì)方案的推動(dòng)。根據(jù)合作渠道的不同情況分別處理。 以開(kāi)戶(hù)量各資產(chǎn)增量為獎(jiǎng)勵(lì)目標(biāo)，以入圍為標(biāo)準(zhǔn)終結(jié)合銷(xiāo)售進(jìn)度都的實(shí)際情況來(lái)進(jìn)行評(píng)選和落實(shí)獎(jiǎng)勵(lì)方案。
獎(jiǎng)勵(lì)形式：旅游方案，實(shí)物獎(jiǎng)勵(lì)，拓展訓(xùn)練，現(xiàn)金獎(jiǎng)等。 五、 以上各項(xiàng)營(yíng)銷(xiāo)方案均以分行以及支行為切入點(diǎn)
1）BSC訓(xùn)練營(yíng)，獎(jiǎng)勵(lì)方案以股份制商業(yè)銀行為主，例如：中信銀行，浦發(fā)銀行，
興業(yè)銀行，華夏銀行，以支行為單位進(jìn)行溝通。主要溝通對(duì)象：分行零售業(yè)務(wù)部
理財(cái)沙龍活動(dòng)，以工，農(nóng)，中，建四大行為主要渠道進(jìn)行推廣， 2）轉(zhuǎn)介紹機(jī)制
銀行渠道所開(kāi)發(fā)客戶(hù)必須以后期服務(wù)為主要方向，與客戶(hù)建立深厚的溝通基礎(chǔ)，以便向客戶(hù)要求轉(zhuǎn)介紹，目的是為了更多的客戶(hù)開(kāi)發(fā)，另外是為了給銀行帶來(lái)銀行外部客戶(hù)，增加銀行客戶(hù)增量，加強(qiáng)我公司于銀行的關(guān)系，讓銀行看到與我公司的合作給銀行帶來(lái)的利益。 以上各方案的實(shí)施，都以營(yíng)業(yè)部全年的營(yíng)銷(xiāo)方案的落實(shí)為主要的參考依據(jù)，根據(jù)不同時(shí)間段的營(yíng)銷(xiāo)情況推出不同的銷(xiāo)售方案來(lái)配合整個(gè)營(yíng)業(yè)部的工作安排。另外就是在招募方面，需要招募有銀行背景的客戶(hù)經(jīng)理，這樣有助于整個(gè)渠道銷(xiāo)售過(guò)程中的銀行阻力的解決。
銀行渠道作為投資行業(yè)重要的合作渠道之一，但是隨著市場(chǎng)環(huán)境變化以及同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的日趨激烈，銀行駐點(diǎn)式的銷(xiāo)售方式已經(jīng)不能適應(yīng)現(xiàn)階段金融市場(chǎng)的環(huán)境變化。所以創(chuàng)新新的銀行合作模式，是現(xiàn)階段PE公司渠道營(yíng)銷(xiāo)急需要解決的問(wèn)題，固銀行渠道部打算從4個(gè)方面同時(shí)也是4中營(yíng)銷(xiāo)模式來(lái)進(jìn)行突破，分別是：理財(cái)沙龍（會(huì)議營(yíng)銷(xiāo)）、BSC訓(xùn)練營(yíng)、啟動(dòng)培訓(xùn)（啟動(dòng)大會(huì)）、獎(jiǎng)勵(lì)推動(dòng)方案、
一、啟動(dòng)培訓(xùn)：在所有達(dá)成初步意向合作銀行渠道內(nèi)精選優(yōu)質(zhì)理財(cái)經(jīng)理及大堂經(jīng)理進(jìn)行啟動(dòng)培訓(xùn)。
內(nèi)容：
1、公司理財(cái)產(chǎn)品的介紹，投資顧問(wèn)服務(wù)優(yōu)勢(shì)以及公司的優(yōu)勢(shì)以及特點(diǎn)的宣導(dǎo)。 2、合作方案的宣導(dǎo)（傭金的分配比例，開(kāi)戶(hù)獎(jiǎng)以及階段性獎(jiǎng)勵(lì)方案） （獎(jiǎng)勵(lì)方案按開(kāi)戶(hù)量，資產(chǎn)增量分別進(jìn)行）
4、參與人員：
（1）分行層級(jí)：下屬各支行理財(cái)經(jīng)理和大堂經(jīng)理 （2）支行層級(jí)：下屬分理處的理財(cái)經(jīng)理和大堂經(jīng)理。 （3）各層級(jí)銀行所屬客戶(hù)經(jīng)理
5、會(huì)后晚宴，營(yíng)銷(xiāo)人員以及所有參會(huì)各行理財(cái)部人員，目的是為了進(jìn)一步的增
加情感上的交流，為今后的合作打下基礎(chǔ)。
二、理財(cái)沙龍：在所合作的渠道精選擁有優(yōu)質(zhì)客戶(hù)存量、資產(chǎn)存量以及優(yōu)質(zhì)客戶(hù)流量的網(wǎng)點(diǎn)
或支行進(jìn)行客戶(hù)理財(cái)沙龍（會(huì)議營(yíng)銷(xiāo)），需理財(cái)經(jīng)理提供相關(guān)資料和聯(lián)系方式，本公司業(yè)務(wù)進(jìn)行電話邀約
理財(cái)沙龍的形式不僅僅局限于基金，可以拓展到多方位的客戶(hù)家庭財(cái)務(wù)安全規(guī)劃的角度全方面的提供給客戶(hù)更強(qiáng)的增值服務(wù)，全面提升公司品牌以及專(zhuān)業(yè)化形象，同時(shí)在開(kāi)展活動(dòng)期間，實(shí)施現(xiàn)在開(kāi)戶(hù)送好禮的活動(dòng)，進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)促成增加成功率。 三、 BSC訓(xùn)練營(yíng)
BSC訓(xùn)練營(yíng)全稱(chēng)銀行銷(xiāo)售訓(xùn)練營(yíng)，其形式是一種互動(dòng)式的，理論授課與實(shí)戰(zhàn)銷(xiāo)售相結(jié)合的培訓(xùn)方式。
目標(biāo)：通過(guò)BSC訓(xùn)練營(yíng)提升銀行理財(cái)經(jīng)理的銷(xiāo)售技能以及銷(xiāo)售熱情，增強(qiáng)我公司與銀行的
合作氛圍，通過(guò)銀行間各小組的PK模式，在短時(shí)間內(nèi)營(yíng)造一種PK的氛圍，相互競(jìng)爭(zhēng)，增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)的凝聚力。爆發(fā)式的提高銷(xiāo)售業(yè)績(jī)，并加以保持。
參與人員：銀行一線銷(xiāo)售人員，我公司渠道銷(xiāo)售人員，培訓(xùn)講師。課程安排：以“關(guān)鍵時(shí)刻，
關(guān)鍵動(dòng)作”的課程為主線貫穿整個(gè)訓(xùn)練營(yíng)，具體課程為：如何開(kāi)口、尋求探索、產(chǎn)品介紹、銷(xiāo)售促成、異議處理。
時(shí)間安排：訓(xùn)練營(yíng)為期一周（周一到周五），每天晚5點(diǎn)到8點(diǎn)。每天以一堂課程開(kāi)始，中
間穿插互動(dòng)環(huán)節(jié)（具體方法由但當(dāng)天任課講師自行安排）。課程結(jié)束后是頭一天的銷(xiāo)售業(yè)績(jī)的公布以及表彰。
獎(jiǎng)項(xiàng)設(shè)立：個(gè)人獎(jiǎng)項(xiàng)（開(kāi)戶(hù)數(shù)，新增資產(chǎn)） 團(tuán)隊(duì)獎(jiǎng)項(xiàng)（開(kāi)戶(hù)數(shù)，新增資產(chǎn)） 個(gè)人馬拉松獎(jiǎng) 團(tuán)隊(duì)馬拉松獎(jiǎng)
個(gè)人卓越獎(jiǎng) 團(tuán)隊(duì)卓越獎(jiǎng) 佳團(tuán)隊(duì)全程參與獎(jiǎng) 四、 獎(jiǎng)勵(lì)方案推動(dòng) 以每月，每季度或者根據(jù)營(yíng)業(yè)部的全年?duì)I銷(xiāo)計(jì)劃來(lái)制定相對(duì)于銀行渠道銷(xiāo)售的獎(jiǎng)勵(lì)方案的推動(dòng)。根據(jù)合作渠道的不同情況分別處理。 以開(kāi)戶(hù)量各資產(chǎn)增量為獎(jiǎng)勵(lì)目標(biāo)，以入圍為標(biāo)準(zhǔn)終結(jié)合銷(xiāo)售進(jìn)度都的實(shí)際情況來(lái)進(jìn)行評(píng)選和落實(shí)獎(jiǎng)勵(lì)方案。
獎(jiǎng)勵(lì)形式：旅游方案，實(shí)物獎(jiǎng)勵(lì)，拓展訓(xùn)練，現(xiàn)金獎(jiǎng)等。 五、 以上各項(xiàng)營(yíng)銷(xiāo)方案均以分行以及支行為切入點(diǎn)
1）BSC訓(xùn)練營(yíng)，獎(jiǎng)勵(lì)方案以股份制商業(yè)銀行為主，例如：中信銀行，浦發(fā)銀行，
興業(yè)銀行，華夏銀行，以支行為單位進(jìn)行溝通。主要溝通對(duì)象：分行零售業(yè)務(wù)部
理財(cái)沙龍活動(dòng)，以工，農(nóng)，中，建四大行為主要渠道進(jìn)行推廣， 2）轉(zhuǎn)介紹機(jī)制
銀行渠道所開(kāi)發(fā)客戶(hù)必須以后期服務(wù)為主要方向，與客戶(hù)建立深厚的溝通基礎(chǔ)，以便向客戶(hù)要求轉(zhuǎn)介紹，目的是為了更多的客戶(hù)開(kāi)發(fā)，另外是為了給銀行帶來(lái)銀行外部客戶(hù)，增加銀行客戶(hù)增量，加強(qiáng)我公司于銀行的關(guān)系，讓銀行看到與我公司的合作給銀行帶來(lái)的利益。 以上各方案的實(shí)施，都以營(yíng)業(yè)部全年的營(yíng)銷(xiāo)方案的落實(shí)為主要的參考依據(jù)，根據(jù)不同時(shí)間段的營(yíng)銷(xiāo)情況推出不同的銷(xiāo)售方案來(lái)配合整個(gè)營(yíng)業(yè)部的工作安排。另外就是在招募方面，需要招募有銀行背景的客戶(hù)經(jīng)理，這樣有助于整個(gè)渠道銷(xiāo)售過(guò)程中的銀行阻力的解決。