★以下是工作計劃頻道為大家整理的2015年銀行理財工作思路文章，供大家參考！
銀行渠道作為投資行業(yè)重要的合作渠道之一，但是隨著市場環(huán)境變化以及同業(yè)競爭的日趨激烈，銀行駐點式的銷售方式已經(jīng)不能適應(yīng)現(xiàn)階段金融市場的環(huán)境變化。所以創(chuàng)新新的銀行合作模式，是現(xiàn)階段PE公司渠道營銷急需要解決的問題，固銀行渠道部打算從4個方面同時也是4中營銷模式來進(jìn)行突破，分別是：理財沙龍（會議營銷）、BSC訓(xùn)練營、啟動培訓(xùn)（啟動大會）、獎勵推動方案、
一、啟動培訓(xùn)：在所有達(dá)成初步意向合作銀行渠道內(nèi)精選優(yōu)質(zhì)理財經(jīng)理及大堂經(jīng)理進(jìn)行啟動培訓(xùn)。
內(nèi)容：
1、公司理財產(chǎn)品的介紹，投資顧問服務(wù)優(yōu)勢以及公司的優(yōu)勢以及特點的宣導(dǎo)。 2、合作方案的宣導(dǎo)（傭金的分配比例，開戶獎以及階段性獎勵方案） （獎勵方案按開戶量，資產(chǎn)增量分別進(jìn)行）
4、參與人員：
（1）分行層級：下屬各支行理財經(jīng)理和大堂經(jīng)理 （2）支行層級：下屬分理處的理財經(jīng)理和大堂經(jīng)理。 （3）各層級銀行所屬客戶經(jīng)理
5、會后晚宴，營銷人員以及所有參會各行理財部人員，目的是為了進(jìn)一步的增
加情感上的交流，為今后的合作打下基礎(chǔ)。
二、理財沙龍：在所合作的渠道精選擁有優(yōu)質(zhì)客戶存量、資產(chǎn)存量以及優(yōu)質(zhì)客戶流量的網(wǎng)點
或支行進(jìn)行客戶理財沙龍（會議營銷），需理財經(jīng)理提供相關(guān)資料和聯(lián)系方式，本公司業(yè)務(wù)進(jìn)行電話邀約
理財沙龍的形式不僅僅局限于基金，可以拓展到多方位的客戶家庭財務(wù)安全規(guī)劃的角度全方面的提供給客戶更強(qiáng)的增值服務(wù)，全面提升公司品牌以及專業(yè)化形象，同時在開展活動期間，實施現(xiàn)在開戶送好禮的活動，進(jìn)行現(xiàn)場促成增加成功率。 三、 BSC訓(xùn)練營
BSC訓(xùn)練營全稱銀行銷售訓(xùn)練營，其形式是一種互動式的，理論授課與實戰(zhàn)銷售相結(jié)合的培訓(xùn)方式。
目標(biāo)：通過BSC訓(xùn)練營提升銀行理財經(jīng)理的銷售技能以及銷售熱情，增強(qiáng)我公司與銀行的
合作氛圍，通過銀行間各小組的PK模式，在短時間內(nèi)營造一種PK的氛圍，相互競爭，增強(qiáng)團(tuán)隊的凝聚力。爆發(fā)式的提高銷售業(yè)績，并加以保持。
參與人員：銀行一線銷售人員，我公司渠道銷售人員，培訓(xùn)講師。課程安排：以“關(guān)鍵時刻，
關(guān)鍵動作”的課程為主線貫穿整個訓(xùn)練營，具體課程為：如何開口、尋求探索、產(chǎn)品介紹、銷售促成、異議處理。
時間安排：訓(xùn)練營為期一周（周一到周五），每天晚5點到8點。每天以一堂課程開始，中
間穿插互動環(huán)節(jié)（具體方法由但當(dāng)天任課講師自行安排）。課程結(jié)束后是頭一天的銷售業(yè)績的公布以及表彰。
獎項設(shè)立：個人獎項（開戶數(shù)，新增資產(chǎn)） 團(tuán)隊獎項（開戶數(shù)，新增資產(chǎn)） 個人馬拉松獎 團(tuán)隊馬拉松獎
個人卓越獎 團(tuán)隊卓越獎 佳團(tuán)隊全程參與獎 四、 獎勵方案推動 以每月，每季度或者根據(jù)營業(yè)部的全年營銷計劃來制定相對于銀行渠道銷售的獎勵方案的推動。根據(jù)合作渠道的不同情況分別處理。 以開戶量各資產(chǎn)增量為獎勵目標(biāo)，以入圍為標(biāo)準(zhǔn)終結(jié)合銷售進(jìn)度都的實際情況來進(jìn)行評選和落實獎勵方案。
獎勵形式：旅游方案，實物獎勵，拓展訓(xùn)練，現(xiàn)金獎等。 五、 以上各項營銷方案均以分行以及支行為切入點
1）BSC訓(xùn)練營，獎勵方案以股份制商業(yè)銀行為主，例如：中信銀行，浦發(fā)銀行，
興業(yè)銀行，華夏銀行，以支行為單位進(jìn)行溝通。主要溝通對象：分行零售業(yè)務(wù)部
理財沙龍活動，以工，農(nóng)，中，建四大行為主要渠道進(jìn)行推廣， 2）轉(zhuǎn)介紹機(jī)制
銀行渠道所開發(fā)客戶必須以后期服務(wù)為主要方向，與客戶建立深厚的溝通基礎(chǔ)，以便向客戶要求轉(zhuǎn)介紹，目的是為了更多的客戶開發(fā)，另外是為了給銀行帶來銀行外部客戶，增加銀行客戶增量，加強(qiáng)我公司于銀行的關(guān)系，讓銀行看到與我公司的合作給銀行帶來的利益。 以上各方案的實施，都以營業(yè)部全年的營銷方案的落實為主要的參考依據(jù)，根據(jù)不同時間段的營銷情況推出不同的銷售方案來配合整個營業(yè)部的工作安排。另外就是在招募方面，需要招募有銀行背景的客戶經(jīng)理，這樣有助于整個渠道銷售過程中的銀行阻力的解決。
銀行渠道作為投資行業(yè)重要的合作渠道之一，但是隨著市場環(huán)境變化以及同業(yè)競爭的日趨激烈，銀行駐點式的銷售方式已經(jīng)不能適應(yīng)現(xiàn)階段金融市場的環(huán)境變化。所以創(chuàng)新新的銀行合作模式，是現(xiàn)階段PE公司渠道營銷急需要解決的問題，固銀行渠道部打算從4個方面同時也是4中營銷模式來進(jìn)行突破，分別是：理財沙龍（會議營銷）、BSC訓(xùn)練營、啟動培訓(xùn)（啟動大會）、獎勵推動方案、
一、啟動培訓(xùn)：在所有達(dá)成初步意向合作銀行渠道內(nèi)精選優(yōu)質(zhì)理財經(jīng)理及大堂經(jīng)理進(jìn)行啟動培訓(xùn)。
內(nèi)容：
1、公司理財產(chǎn)品的介紹，投資顧問服務(wù)優(yōu)勢以及公司的優(yōu)勢以及特點的宣導(dǎo)。 2、合作方案的宣導(dǎo)（傭金的分配比例，開戶獎以及階段性獎勵方案） （獎勵方案按開戶量，資產(chǎn)增量分別進(jìn)行）
4、參與人員：
（1）分行層級：下屬各支行理財經(jīng)理和大堂經(jīng)理 （2）支行層級：下屬分理處的理財經(jīng)理和大堂經(jīng)理。 （3）各層級銀行所屬客戶經(jīng)理
5、會后晚宴，營銷人員以及所有參會各行理財部人員，目的是為了進(jìn)一步的增
加情感上的交流，為今后的合作打下基礎(chǔ)。
二、理財沙龍：在所合作的渠道精選擁有優(yōu)質(zhì)客戶存量、資產(chǎn)存量以及優(yōu)質(zhì)客戶流量的網(wǎng)點
或支行進(jìn)行客戶理財沙龍（會議營銷），需理財經(jīng)理提供相關(guān)資料和聯(lián)系方式，本公司業(yè)務(wù)進(jìn)行電話邀約
理財沙龍的形式不僅僅局限于基金，可以拓展到多方位的客戶家庭財務(wù)安全規(guī)劃的角度全方面的提供給客戶更強(qiáng)的增值服務(wù)，全面提升公司品牌以及專業(yè)化形象，同時在開展活動期間，實施現(xiàn)在開戶送好禮的活動，進(jìn)行現(xiàn)場促成增加成功率。 三、 BSC訓(xùn)練營
BSC訓(xùn)練營全稱銀行銷售訓(xùn)練營，其形式是一種互動式的，理論授課與實戰(zhàn)銷售相結(jié)合的培訓(xùn)方式。
目標(biāo)：通過BSC訓(xùn)練營提升銀行理財經(jīng)理的銷售技能以及銷售熱情，增強(qiáng)我公司與銀行的
合作氛圍，通過銀行間各小組的PK模式，在短時間內(nèi)營造一種PK的氛圍，相互競爭，增強(qiáng)團(tuán)隊的凝聚力。爆發(fā)式的提高銷售業(yè)績，并加以保持。
參與人員：銀行一線銷售人員，我公司渠道銷售人員，培訓(xùn)講師。課程安排：以“關(guān)鍵時刻，
關(guān)鍵動作”的課程為主線貫穿整個訓(xùn)練營，具體課程為：如何開口、尋求探索、產(chǎn)品介紹、銷售促成、異議處理。
時間安排：訓(xùn)練營為期一周（周一到周五），每天晚5點到8點。每天以一堂課程開始，中
間穿插互動環(huán)節(jié)（具體方法由但當(dāng)天任課講師自行安排）。課程結(jié)束后是頭一天的銷售業(yè)績的公布以及表彰。
獎項設(shè)立：個人獎項（開戶數(shù)，新增資產(chǎn)） 團(tuán)隊獎項（開戶數(shù)，新增資產(chǎn)） 個人馬拉松獎 團(tuán)隊馬拉松獎
個人卓越獎 團(tuán)隊卓越獎 佳團(tuán)隊全程參與獎 四、 獎勵方案推動 以每月，每季度或者根據(jù)營業(yè)部的全年營銷計劃來制定相對于銀行渠道銷售的獎勵方案的推動。根據(jù)合作渠道的不同情況分別處理。 以開戶量各資產(chǎn)增量為獎勵目標(biāo)，以入圍為標(biāo)準(zhǔn)終結(jié)合銷售進(jìn)度都的實際情況來進(jìn)行評選和落實獎勵方案。
獎勵形式：旅游方案，實物獎勵，拓展訓(xùn)練，現(xiàn)金獎等。 五、 以上各項營銷方案均以分行以及支行為切入點
1）BSC訓(xùn)練營，獎勵方案以股份制商業(yè)銀行為主，例如：中信銀行，浦發(fā)銀行，
興業(yè)銀行，華夏銀行，以支行為單位進(jìn)行溝通。主要溝通對象：分行零售業(yè)務(wù)部
理財沙龍活動，以工，農(nóng)，中，建四大行為主要渠道進(jìn)行推廣， 2）轉(zhuǎn)介紹機(jī)制
銀行渠道所開發(fā)客戶必須以后期服務(wù)為主要方向，與客戶建立深厚的溝通基礎(chǔ)，以便向客戶要求轉(zhuǎn)介紹，目的是為了更多的客戶開發(fā)，另外是為了給銀行帶來銀行外部客戶，增加銀行客戶增量，加強(qiáng)我公司于銀行的關(guān)系，讓銀行看到與我公司的合作給銀行帶來的利益。 以上各方案的實施，都以營業(yè)部全年的營銷方案的落實為主要的參考依據(jù)，根據(jù)不同時間段的營銷情況推出不同的銷售方案來配合整個營業(yè)部的工作安排。另外就是在招募方面，需要招募有銀行背景的客戶經(jīng)理，這樣有助于整個渠道銷售過程中的銀行阻力的解決。