一、單項選擇題（本大題共60小題。每小題0．5分。共30分。在以下各小題所給出的四個選項中。只有一個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)）
1、 （ ?。┦侵富鹳Y產(chǎn)因投資于各種債券(國債、地方政府債券、企業(yè)債、金融債等)而定期取得的利息收入。
A．股票股利收入
B．債券利息收入
C．證券買賣差價收入
D．存款利息收入
2、 目前，我國封閉式基金的存續(xù)期大多在（ ?。┠曜笥?。
A．5
B．10
C．15
D．20
3、 某公司今年每股股息為0．8元，預(yù)期今后每年股息將以10%的速度穩(wěn)定增長。當(dāng)前的無風(fēng)險利率為2%，市場組合收益為10%，公司股票的盧值為1．2，那么該公司當(dāng)前的合理價格為（ ?。┰?。
A．5
B．10
C．15
D．50
4、 下列不屬于QDII基金的投資風(fēng)險的是（ ?。?BR> A．匯率風(fēng)險
B．信用風(fēng)險
C．國別風(fēng)險
D．市場風(fēng)險
5、 馬柯威茨的《證券組合選擇》發(fā)表于（ ）年。
A．1948
B．1950
C．1952
D．1955
6、 當(dāng)市場利率降低時，債券的價格通常會（ ?。?。
A．下降
B．上升
C．保持不變
D．先上升后下降
7、 以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金被稱為（ ）基金。
A．收入型
B．平衡型
C．指數(shù)型
D．成長型
8、 監(jiān)察稽核采?。ā 。┫嘟Y(jié)合的方式進行。
A．不定期檢查與事先通知的臨時檢查
B．不定期檢查與不通知的臨時檢查
C．定期檢查與事先通知的臨時檢查
D．定期檢查與事先不通知的臨時檢查
9、 （ ?。┦腔鹜泄苋吮O(jiān)督基金投融資比例方面的內(nèi)容。
A．基金的投資范圍、投資對象是否符合基金合同及有關(guān)法律法規(guī)要求
B．基金合同約定的基金投資資產(chǎn)配置比例
C．基金合同規(guī)定的不得承銷證券，向他人貸款
D．基金管理人參與銀行間同業(yè)拆借市場
10、 我國基金管理人對外披露的基金中期報告需由（ ?。?fù)核。
A．中國證監(jiān)會
B．基金發(fā)起人
C．證券交易所
D．基金托管人
11、 我國證券投資基金持有的交易所上市的股票和權(quán)證的估值，采用的是（ ?。?。
A．收盤價
B．當(dāng)日加權(quán)平均價格
C．開盤價
D．當(dāng)日價和的算術(shù)平均價
12、 我國基金托管人由（ ?。┖藴?zhǔn)的商業(yè)銀行擔(dān)任。
A．中國證監(jiān)會
B．中國人民銀行
C．中國證監(jiān)會和中國人民銀行
D．中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會
13、 我國證券投資基金收益分配比例不得低于基金凈收益的（ ）。
A．70%
B．80%
C．90%
D．60%
14、 同銀行儲蓄相比較，證券投資基金的投資風(fēng)險（ ）銀行儲蓄。
A．大于
B．小于
C．基本接近
D．無法比較
15、 基金業(yè)績分組比較的基本思路是，通過恰當(dāng)?shù)姆纸M盡可能消除由于（ ?。┒鴮鸾?jīng)理人相對業(yè)績所造成的不利影響。
A．風(fēng)格差異
B．組合差異
C．類型差異
D．資產(chǎn)差異
16、 國內(nèi)第一只以債券投資為主的證券投資基金是（ ?。?BR> A．招商安泰系列基金
B．南方避險增值基金
C．華安現(xiàn)金富利基金
D．南方寶元債券基金
17、 存在（ ）情形的證券公司不具有申請基金代銷業(yè)務(wù)的資格。
A．最近2年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為
B．凈資本等財務(wù)風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)符合中國證監(jiān)會要求
C．最近3年內(nèi)因違法違規(guī)行為受到行政處罰
D．沒有發(fā)生訴訟、仲裁等其他重大事項
18、 保持投資組合中各類資產(chǎn)的比例固定的資產(chǎn)配置策略屬于（ ?。?BR> A．買人并持有策略
B．恒定混合策略
C．投資組合保險策略
D．動態(tài)資產(chǎn)配置策略
19、 以其他證券投資基金為投資對象，其投資組合由各種各樣基金組成的基金稱為（ ）。
A．指數(shù)基金
B．基金中的基金
C．傘型基金
D．信托投資單位
20、 下列不屬于美國公司治理結(jié)構(gòu)特征的是（ ?。?。
A．股東大會基本上是流于形式
B．董事會一般由內(nèi)部董事和外部董事組成
C．美國公司一般不設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)督的職能由董事會履行
D．大股東因法律限制不直接出面干預(yù)公司的運營
21、 一般認(rèn)為，基金起源于（ ?。?。
A．法國
B．美國
C．日本
D．英國
22、 以下哪類資金清算屬于場內(nèi)資金清算的范疇?（ ?。?BR> A．A股交易
B．增發(fā)新股
C．支付管理費
D．支付贖回款
23、 （ ?。ν泄軜I(yè)務(wù)準(zhǔn)入有詳細(xì)的規(guī)定，如最近3個會計年度的年末凈資產(chǎn)均不低于20億元人民幣。
A．《證券投資基金法》
B．《證券投資基金托管資格管理辦法》
C．《證券法》
D．《證券投資基金運作管理辦法》
24、 托管人托管的基金資產(chǎn)、托管人的自有資產(chǎn)、托管人托管的其他資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)分離，這是基金托管人內(nèi)部控制（ ?。┰瓌t的體現(xiàn)。
A．合法性原則
B．完整性原則
C．及時性原則
D．獨立性原則
25、 按照規(guī)定，我國基金管理公司2008年應(yīng)按不低于基金管理費收入的（ ?。┯嬏犸L(fēng)準(zhǔn)備金。
A．3%
B．5%
C．10%
D．15%
26、 恒定混合策略的支付曲線是（ ?。?。
A．直線
B．凹型
C．凸型
D．波浪線
27、 基金管理公司制定內(nèi)部控制制度的原則不包括（ ?。?。
A．合法、合規(guī)性原則
B．全面性原則
C．獨立性原則
D．適時性原則
28、 某貼息債券面值為100元，3月1日的貼現(xiàn)價格為98．5元，5月1日到期，采取單利計算，則到期收益率為（ ）。
A．1．5%
B．4．5%
C．6%
D．9%
29、 （ ?。┦荙DII基金的會計核算和資產(chǎn)估值的責(zé)任主體。
A．中國證監(jiān)會
B．基金登記機構(gòu)
C．基金管理公司
D．基金托管人
30、 根據(jù)有關(guān)規(guī)定，開放式基金的認(rèn)購費率不得超過申購金額的（ ）。
A．1%
B．2%
C．5%
D．8%
31、 目前我國規(guī)定設(shè)立的基金管理公司的最低實收資本為人民幣（ ?。?。
A．500萬元
B．1000萬元
C．5000萬元
D．1億元
32、 （ ?。┦腔鹗袌鼋灰變r格的價值基礎(chǔ)，基金的市場價格以此為中心上下波動。
A．基金面值
B．基金的發(fā)行價格
C．1．01元
D．基金單位的資產(chǎn)凈值
33、 封閉式基金價格的主要決定因素是（ ）。
A．市場供求關(guān)系
B．基金投資業(yè)績
C．基金單位凈值
D．基金單位面值
34、 （ ?。┦菫橥顿Y額較大的個人投資者和機構(gòu)投資者提供的個性化的服務(wù)。
A．郵寄服務(wù)
B．自動傳真、電子信箱與手機短信
C．“一對一”專人服務(wù)
D．座談會
35、 全球第一個公司型開放式投資基金是（ ?。?。
A．英國“海外及殖民地政府信托”
B．富來明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國投資信托”
C．波士頓“馬薩諸塞投資信托基金”
D．麥哲倫基金
36、 下列各項中，既屬于首次募集信息披露的內(nèi)容，又屬于存續(xù)期募集信息披露內(nèi)容的是（ ?。?BR> A．招募說明書
B．基金合同
C．托管協(xié)議
D．基金份額發(fā)售公告
37、 下列關(guān)于開放式基金份額變動分析的說法，錯誤的是（ ?。?BR> A．一般來說，如果基金份額變動較大，則會對基金管理人的投資有不利影響
B．如果基金持有人中個人投資者較多，該基金的規(guī)模相對會穩(wěn)定
C．如果基金持有人中個人投資者較多，該基金的規(guī)模不太穩(wěn)定
D．如果基金持有人中機構(gòu)投資者較多，表明機構(gòu)比較認(rèn)可該基金的投資
38、 以下有關(guān)證券組合被動管理方法的說法不正確的是（ ?。?BR> A．長期穩(wěn)定持有模擬市場指數(shù)的證券組合
B．證券市場不總是有效的
C．期望獲得市場平均收益
D．尋找定價錯誤證券
39、 在市場繁榮期，成功的擇時能力表現(xiàn)為基金的現(xiàn)金比例或持有的債券比例應(yīng)該（ ?。?。
A．先大后小
B．先小后大
C．較大
D．較小
40、 在日本和我國臺灣地區(qū)，證券投資基金一般被稱為（ ?。?。
A．共同基金
B．單位信托基金
C．證券投資信托基金
D．集合投資計劃
41、 基金管理公司內(nèi)部控制的獨立性原則是指（ ?。?BR> A．基金管理公司與其托管人保持獨立
B．基金管理人獨立于基金托管人
C．公司內(nèi)部各機構(gòu)、部門和崗位職責(zé)保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)相分離
D．基金管理公司獨立董事必須獨立提出有關(guān)意見
42、 ETF基金申購贖回時，由于停牌而出現(xiàn)的現(xiàn)金替代屬于（ ?。?。
A．可能現(xiàn)金替代
B．禁止現(xiàn)金替代
C．可以現(xiàn)金替代
D．必須現(xiàn)金替代
43、 稅收對債券投資收益影響的主要途徑不包括（ ?。?。
A．債券收入現(xiàn)金流本身的稅收特性不同
B．現(xiàn)金流的形式
C．現(xiàn)金流的時間特征
D．征稅機關(guān)
44、 技術(shù)分析的鼻祖是（ ?。?BR> A．股利貼現(xiàn)模型
B．道氏理論
C．超買超賣指標(biāo)
D．價量關(guān)系指標(biāo)
45、 個人投資者開立基金賬戶時，每個有效證件允許開設(shè)（ ?。﹤€基金賬戶。
A．1
B．2
C．3
D．4
46、 基金資產(chǎn)的所有人為（ ?。?。
A．基金管理人
B．基金托管人
C．基金份額持有人
D．基金銷售機構(gòu)
47、 （ ?。┟鞔_要求基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全督察長制度。
A．《證券投資基金法》
B．《公司法》
C．《證券法》
D．《證券投資基金管理公司督察長管理規(guī)定》
48、 債券的久期是指（ ）。
A．債券的加權(quán)到期時間
B．債券的票面到期時間
C．債券的信用等級
D．債券的價格波動
49、 證券交易所資金清算的交易數(shù)據(jù)通過（ ）報送。
A．衛(wèi)星系統(tǒng)
B．郵件
C．傳真
D．電話
50、 從基金的營運依據(jù)來看，契約型基金的營運依據(jù)是（ ?。?。
A．基金管理公司的公司章程
B．托管協(xié)議
C．基金合同
D．基金招募說明書
51、（ ?。┦腔鹜顿Y運作的具體執(zhí)行部門，負(fù)責(zé)組織、制定和執(zhí)行交易計劃。
A．交易部
B．投資部
C．研究部
D．市場部
52、 投資組合保險策略在股價下降時賣出股票并在上升時買入股票，其支付曲線為（ ）。
A．直線
B．凸型曲線
C．凹型曲線
D．不規(guī)則，有時平直有時彎曲
53、 對基金信息披露質(zhì)量的最低要求是（ ）。
A．通俗性
B．真實性
C．時效性
D．全面性
54、 封閉式基金的價格主要受（ ?。┑挠绊憽?BR> A．投資基金規(guī)模
B．基金份額凈值
C．市場供求關(guān)系
D．投資時間長短
55、 目前我國股票基金的認(rèn)購費率大多在（ ?。?BR> A．2%～2．5%
B．1%～1．5%
C．1%以下
D．0
56、 下列各項不屬于基金收入來源中其他收入的是（ ?。?。
A．ETF替代損益
B．手續(xù)費返還
C．買入返售金融資產(chǎn)收入
D．基金管理人等機構(gòu)為彌補基金財產(chǎn)損失而支付給基金的賠償款項
57、 我國對封閉式基金的交收實行（ ?。?3制度。
A．T+1
B．T+2
C．T+3
D．T+7
58、 下列各項中，不屬于優(yōu)先置產(chǎn)理論觀點的是（ ）。
A．債券市場不是分割的
B．利率期限結(jié)構(gòu)和債券收益率曲線是由不同市場的供求關(guān)系決定的
C．投資者會考察整個市場并選擇溢價的債券品種進行投資
D．任何一種期限的債券利率都與其他債券的利率相聯(lián)系
59、 目前在我國尚不存在的基金是（ ）。
A．交易型開放式指數(shù)基金
B．基金中的基金
C．系列基金
D．上市開放式基金
60、 1879年，英國公布（ ?。?，使投資基金脫離了原來的契約形態(tài)，發(fā)展成為股份有限公司的組織形式。
A．《股份有限公司法》
B．《投資基金管理辦法》
C．《投資顧問法》
D．《投資公司法》
二、多項選擇題（本大題共50小題，每小題1分，共50分。在以下各小題所給出的選項中-至少有兩個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)）
61、 后臺管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備的功能有（ ）。
A．對基金銷售分支機構(gòu)、網(wǎng)點和基金銷售人員的管理、考核、行為監(jiān)控等功能
B．交易清算、資金處理的功能
C．提供投資資訊功能
D．對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)的功能
62、 投資者在進行投資決策時表現(xiàn)的心理特點包括（ ?。?。
A．避免“后悔”心理
B．過分自信
C．重視當(dāng)前和熟悉的事物
D．回避損失和“心理”會計
63、 夏普指數(shù)和特雷諾指數(shù)的區(qū)別包括（ ?。?。
A．夏普指數(shù)考慮的是總風(fēng)險，而特雷諾指數(shù)考慮的是市場風(fēng)險
B．特雷諾指數(shù)考慮的是總風(fēng)險，而夏普指數(shù)考慮的是市場風(fēng)險
C．夏普指數(shù)與特雷諾指數(shù)在對基金績效的排序結(jié)論上有可能不一致
D．夏普指數(shù)與特雷諾指數(shù)在對基金績效的表現(xiàn)是否優(yōu)于市場指數(shù)上的評判可能不一致
64、 下列敘述不正確的是（ ?。?。
A．對金融機構(gòu)買賣基金的差價收入征收營業(yè)稅
B．對非金融機構(gòu)買賣基金單位的差價收入征收營業(yè)稅
C．對法人機構(gòu)征收印花稅
D．對企業(yè)投資者買賣基金，單位獲得的差價收入，不征收企業(yè)所得稅
65、 通過強制性信息披露，迫使隱藏的信息得以及時和充分的公開，可以在一定程度上消除（?。?。
A．逆向選擇
B．道德風(fēng)險
C．基金投資風(fēng)險
D．基金價格波動性
66、 投資組合保險策略在市場變動時的行動方向是（ ）。
A．下降時賣出
B．上升時賣出
C．下降時買入
D．上升時買入
67、 下列屬于技術(shù)分析理論或方法的有（ ?。?BR> A．道氏理論
B．股利貼現(xiàn)模型
C．移動平均法
D．波浪理論
68、 投資期分析法把債券互換的各個方面的回報率分解為四個組成成分，其中不確定的有（ ）。
A．票息的再投資收益
B．源于時間成分所引起的收益率變化
C．源于票息因素所引起的收益率變化
D．由于到期收益率變化所帶來的資本增值或損失(收益成分)
69、 基金績效衡量問題的不同視角有（ ?。?BR> A．內(nèi)部衡量與外部衡量
B．實務(wù)衡量與理論衡量
C．短期衡量與長期衡量
D．事前衡量與事后衡量
70、中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備下列哪些條件?（ ?。?BR> A．為依其所在國家或者地區(qū)法律設(shè)立、合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗的金融機構(gòu)，財務(wù)穩(wěn)健，資信良好，最近3年沒有受到監(jiān)管機構(gòu)或者司法機關(guān)的處罰
B．所在國家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機構(gòu)已與中國證監(jiān)會或者中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他機構(gòu)簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持有效的監(jiān)管合作關(guān)系
C．實繳資本不少于3億元人民幣的等值可自由兌換貨幣
D．經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件
71、 優(yōu)先置產(chǎn)理論認(rèn)為（ ?。?BR> A．債券市場是不可分割的
B．債券期限結(jié)構(gòu)反映了未來利率趨勢與風(fēng)險補貼
C．遠(yuǎn)期利率包括了預(yù)期的未來利率和流出溢價
D．投資者會考察整個市場并選擇溢價的債券品種進行投資
72、 對基金進行有效衡量時，需要考慮的因素有（ ?。?。
A．時期選擇
B．基金的風(fēng)險水平
C．比較基準(zhǔn)
D．基金的投資目標(biāo)
73、 我國基金稅收的政策法規(guī)主要體現(xiàn)在（ ?。┪募?。
A．《關(guān)于證券投資基金稅收問題的通知》
B．《關(guān)于證券投資基金稅收政策的通知》
C．《關(guān)于股息紅利個人所得稅有關(guān)政策的通知》
D．《關(guān)于企業(yè)所得稅若干優(yōu)惠政策的通知》
74、 基金監(jiān)管部的日常持續(xù)監(jiān)管一般有（ ）。
A．對基金行業(yè)高級管理人員的資格審核
B．對基金從業(yè)機構(gòu)日常經(jīng)營活動的監(jiān)管
C．對基金相關(guān)人員從業(yè)行為的監(jiān)管
D．對基金運作各環(huán)節(jié)的監(jiān)管
75、 場外資金清算中，基金托管人必須對指令的（ ?。┻M行審核，審核無誤后方可制作清算指令。
A．真實性
B．合法性
C．完整性
D．審慎性
76、 資產(chǎn)配置的恒定混合策略的特征包括（ ?。?BR> A．無論市場如何變動，都不采取行動
B．支付模式為向下凹型
C．在易變、波動的市場環(huán)境中有利
D．對市場流動性要求適中
77、 關(guān)于封閉式基金和開放式基金的區(qū)別，下列說法正確的有（?。?。
A．封閉式基金有固定的存續(xù)期限，開放式基金沒有固定的存續(xù)期限
B．封閉式基金在運作中的規(guī)模不固定，開放式基金的規(guī)模是固定的
C．封閉式基金通過交易所交易，開放式基金通過專門渠道申購和贖回
D．封閉式基金是投資人與投資人之間進行交易的，開放式基金是管理人和投資人之間進行申購和贖回的
78、 我國基金的資金清算依據(jù)交易場所的不同分為（ ）。
A．交易所交易資金清算
B．全國銀行間市場交易資金清算
C．場外資金清算
D．中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司清算
79、 下列基金資產(chǎn)賬戶中，以基金托管人單獨或共同的名義開立的賬戶有（ ?。?BR> A．銀行存款賬戶
B．結(jié)算備付金賬戶
C．交易所證券賬戶
D．銀行間市場債券托管賬戶
80、 我國基金信息披露制度體系的層次包括（ ）。
A．國家法律
B．部門規(guī)章
C．規(guī)范性文件
D．自律性規(guī)則
81、 公募基金主要具有的特征有（ ?。?BR> A．可以面向社會公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定
B．投資金額要求低，適宜中小投資者參與
C．主要以具有較強風(fēng)險承受能力的富裕階層為目標(biāo)客戶
D．遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管
82、 （ ）屬于營銷組合的組成要素。
A．產(chǎn)品
B．費率
C．推銷
D．促銷
83、 下列各項屬于基金托管人內(nèi)部控制原則的有（ ?。?。
A．合法性原則
B．完整性原則
C．靈活性原則
D．審慎性原則
84、 下列因素中，可能影響各類資產(chǎn)的風(fēng)險收益狀況以及相關(guān)關(guān)系的資本市場環(huán)境因素有（ ?。?。
A．國際經(jīng)濟形勢
B．國內(nèi)經(jīng)濟的發(fā)展動向
C．通貨膨脹
D．經(jīng)濟周期波動
85、 ETF的現(xiàn)金替代的類型可以分為（ ?。?BR> A．禁止現(xiàn)金替代
B．可以現(xiàn)金替代
C．必須現(xiàn)金替代
D．可能現(xiàn)金替代
86、 下列對內(nèi)部控制的基本要求敘述正確的是（ ）。
A．建立完善的崗位責(zé)任制度
B．建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度
C．嚴(yán)格控制基金資產(chǎn)的財務(wù)風(fēng)險
D．嚴(yán)格制定信息技術(shù)系統(tǒng)的管理制度
87、 關(guān)于價值型股票，下列說法正確的有（ ?。?BR> A．收益穩(wěn)定
B．安全性較高
C．價值被低估
D．高市盈率
88、 下面關(guān)于證券投資基金的起源與發(fā)展的描述正確的是（ ?。?。
A．英國所組建的“海外及殖民地政府信托基金”是公認(rèn)的設(shè)立最早的投資基金
B．證券投資基金起源于英國
C．證券投資基金發(fā)展于美國
D．封閉式基金是目前基金產(chǎn)品的主流
89、 加強基金信息披露對實現(xiàn)資本市場的公開、公平、公正原則，推動基金市場發(fā)展具有重要意義，主要表現(xiàn)在（ ?。?。
A．有利于投資者的價值判斷
B．有效防止信息濫用
C．有利于防止利益沖突與利益輸送
D．有利于提高證券市場的效率
90、 開放式基金在認(rèn)購費用的收取上，目前的兩種收費方式是（ ）。
A．前端收費模式
B．分期收費模式
C．后端收費模式
D．凈額費率
91、 當(dāng)前我國證券投資基金發(fā)展呈現(xiàn)的特征有（ ?。?BR> A．基金資產(chǎn)規(guī)?？焖僭鲩L
B．基金品種日益豐富
C．基金公司業(yè)務(wù)開始走向多元化
D．個人投資者取代機構(gòu)投資者成為基金的主要持有者
92、 影響債券收益率的因素包括（ ?。?。
A．基礎(chǔ)利率
B．票面利率
C．風(fēng)險溢價
D．到期期限
93、 全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點是（ ?。?BR> A．美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家發(fā)展迅猛
B．開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品
C．基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出
D．基金的資金來源發(fā)生了重大變化
94、 風(fēng)險提示函的必備內(nèi)容包括（ ?。?BR> A．證券基金是一種長期投資工具，其主要功能是降低總體的系統(tǒng)風(fēng)險
B．基金在投資時候會面臨各種各樣的風(fēng)險，包括市場風(fēng)險
C．巨額的贖回費用可以在封閉式基金中出現(xiàn)
D．投資人購買基金就相當(dāng)于承認(rèn)基金的風(fēng)險
95、 開放式基金份額變動的披露包括（ ）。
A．期初基金份額總額
B．期間基金總申購份額
C．期末基金份額總額
D．期間持有人結(jié)構(gòu)
96、 下列屬于投資管理人員的是（ ?。?。
A．公司投資決策委員會成員
B．公司投資、研究、交易部門的負(fù)責(zé)人
C．基金經(jīng)理
D．基金經(jīng)理助理
97、 基金宣傳推介資料不得有下列哪些情形?（ ?。?BR> A．遺漏重大事項
B．登載單位或者個人的推介性文字
C．預(yù)測該基金的證券投資業(yè)績
D．詆毀其他基金管理人
98、下列屬于基金會計核算主要內(nèi)容的是（?。?BR> A．證券和衍生工具交易及其清算的核算
B．各類資產(chǎn)的利息核算
C．基金會計核算的復(fù)核
D．基金會計報表
99、 基金如遇半年末或年末，應(yīng)披露半年度和年度最后一個市場交易日的（ ?。?。
A．基金資產(chǎn)凈值
B．基金份額凈值
C．基金持有人名單
D．份額累計凈值
100、 上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時間分別為交易日的（ ?。?。
A．9：00～11：00
B．9：30～11：30
C．13：00～15：00
D．13：30～15：30
101、 在市場繁榮期，成功的擇時能力表現(xiàn)為（ ）應(yīng)該較小。
A．基金的現(xiàn)金比例
B．持有的債券比例
C．持有股票的比例
D．有價證券的比例
102、 交易所資金清算包括（ ?。?。
A．增發(fā)新股的資金清算
B．股票、債券買賣的資金清算
C．申購新股的資金清算
D．回購交易的資金清算
103、 下列關(guān)于基金管理費的說法，正確的有（ ?。?BR> A．基金管理費通常與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險成反比
B．我國債券基金的管理費率一般低于1%
C．基金風(fēng)險程度越高，基金管理費率越高
D．貨幣市場基金的基金管理費率
104、 基金代銷機構(gòu)對基金管理人進行審慎調(diào)查時，要了解基金管理人的（ ）等。
A．市場品牌
B．投資管理能力
C．經(jīng)營管理能力
D．誠信狀況
105、 關(guān)于專業(yè)基金銷售機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)具備的條件，下列說法正確的有（ ?。?BR> A．有符合規(guī)定的組織名稱、組織機構(gòu)和經(jīng)營范圍
B．主要出資人是依法設(shè)立的持續(xù)經(jīng)營3個以上完整會計年度的法人，注冊資本不低于2000萬元人民幣，財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定，最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰
C．取得基金從業(yè)資格的人員不少于30人，且不低于員工人數(shù)的1／2
D．專業(yè)基金銷售機構(gòu)本身注冊資本不低于3000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本
106、 基金管理公司的機構(gòu)設(shè)置包括（ ?。?。
A．投資管理部門
B．風(fēng)險管理部門
C．市場營銷部門
D．基金運營部門
107、 基金管理公司申請開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需具備的條件有（ ?。?。
A．凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣
B．在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不低于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)
C．經(jīng)營行為規(guī)范，管理證券投資基金2年以上且最近1年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或被監(jiān)管機構(gòu)責(zé)令整改
D．沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查
108、 證券交易所對基金的監(jiān)管主要表現(xiàn)為（ ）。
A．對基金從業(yè)人員資格的管理
B．對基金上市的管理
C．對基金投資行為的監(jiān)管
D．對基金管理人違法行為進行偵察和懲治
109、 乖離率是描述股價與股價移動平均線距離遠(yuǎn)近程度的一個指標(biāo)，當(dāng)（ ?。┦琴u出時機。
A．BIAS(5)>3．5%
B．BIAS(10)>5%
C．BIAS(20)>6%
D．BIAS(60)>8%
110、 適合入選收入型組合的證券有（ ?。?BR> A．低派息低風(fēng)險普通股
B．附息債券
C．優(yōu)先股
D．避稅債券
三、判斷題（本大題共40小題，每小題0．5分，共20分。請判斷以下各小題的正誤，正確的填寫A。錯誤的填寫B(tài)）
111、 保本基金的特點是其招募說明書中明確規(guī)定了相關(guān)的擔(dān)保條款，即在滿足一定的持有期限后，為投資者提供本金或收益的保障。（ ?。?BR> 112、 在無效市場條件下，基金管理人不應(yīng)當(dāng)嘗試獲得超出市場的投資回報，而是努力獲得與大盤同樣的收益水平，減少交易成本。（ ）
113、 對基金托管人的資格核準(zhǔn)由中國證監(jiān)會全權(quán)負(fù)責(zé)。（ ?。?BR> 114、 依據(jù)簡單過濾器規(guī)則，如果股票價格相對于參考基準(zhǔn)上升的幅度達(dá)到了預(yù)先設(shè)定的百分比，就賣出該股票；而如果股票價格相對于參考基準(zhǔn)下跌幅度達(dá)到了預(yù)先設(shè)定的百分比，就買入該股票。（ ?。?BR> 115、 在基金的投資組合管理過程中，確定資產(chǎn)組合比例最為重要。（ ?。?BR> 116、 基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)履行健全性、有效性、公開性和靈活性原則。（ ）
117、 我國《證券投資基金法》規(guī)定，依法設(shè)立并取得基金托管資格的證券公司才能出任基金托管人。（ ）
118、 對于開放式基金的交易，投資人都是通過證券營業(yè)網(wǎng)點、商業(yè)銀行網(wǎng)點進行交易，通過證券交易所的登記結(jié)算公司完成交易確認(rèn)和賬戶管理。（ ?。?BR> 119、 基金業(yè)委員會是為適應(yīng)我國證券市場和基金業(yè)發(fā)展新形勢、新情況的需要成立的，是中國證券業(yè)協(xié)會內(nèi)設(shè)的由專業(yè)人士組成的議事機構(gòu)。（ ?。?BR> 120、 基金管理公司的內(nèi)部控制制度的適時性原則要求公司內(nèi)部控制制度隨相關(guān)法律法規(guī)變動作相應(yīng)的修改。（ ?。?BR> 121、 公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達(dá)到要求的，總經(jīng)理向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告。（ ?。?BR> 122、 切點證券組合T表示投資者的有效邊界是不同的。（ ?。?BR> 123、 基金賬戶只能用于基金的認(rèn)購及交易。（ ?。?BR> 124、 低市凈率和低市盈率的股票，其價格被低估的可能性較低，而被高估的可能性則較高。（ ）
125、 托管人對當(dāng)日交易進行核算、估值及核對凈值后，執(zhí)行清算指令，完成T+1日的工作流程。（ ）
126、 當(dāng)投資者對未來的現(xiàn)金流量有著特殊的需求時，可采用積極的投資策略。（ ?。?BR> 127、 M2測度與夏普指數(shù)對基金績效表現(xiàn)的排序可能出現(xiàn)差異。（ ?。?BR> 128、 內(nèi)部控制制度是指公司的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運作制約關(guān)系。（ ?。?BR> 129、 交易型開放式指數(shù)基金(ETF)只在一級市場存在交易。（ ?。?BR> 130、 根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金禁止從事的關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人應(yīng)相互提供與本機構(gòu)有控股關(guān)系的股東或與本機構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的公司名單。（ ?。?BR> 131、 根據(jù)《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》對審慎調(diào)查的規(guī)范，審慎調(diào)查是指基金管理人對代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查。（ ?。?BR> 132、 封閉式基金當(dāng)年收益，可直接進行當(dāng)年收益分配。（ ?。?BR> 133、 基金份額凈值是按照每個開放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)E1基金份額的余額數(shù)量計算。（ ?。?BR> 134、 一般情況下，久期越大，債券的價格波動性就越大。（ ?。?BR> 135、 基金管理公司設(shè)立分支機構(gòu)，無須向中國證監(jiān)會報送申請材料。（ ）
136、 基金收益分配最普遍的形式是分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額。（ ?。?BR> 137、 基金托管費是指基金托管人為提供托管服務(wù)而向基金收取的費用。（ ）
138、 在股利貼現(xiàn)模型中，市盈率或市凈率是判斷股票是否被錯誤定價的最關(guān)鍵指標(biāo)。（ ）
139、 促銷的主要任務(wù)是使客戶在需要的時間和地點獲得產(chǎn)品。（ ）
140、 T日基金托管人將經(jīng)復(fù)核、授權(quán)確認(rèn)的清算指令交付執(zhí)行。（ ?。?BR> 141、 離岸基金是指一國的證券基金組織在他國發(fā)行證券基金份額，并將募集的資金投資于第三國證券市場的證券投資基金。（ ?。?BR> 142、 特雷諾指數(shù)給出的是基金單位系統(tǒng)風(fēng)險的平均收益率。（ ?。?BR> 143、 優(yōu)先置產(chǎn)理論和預(yù)期理論的理論假設(shè)相同。（ ?。?BR> 144、 通過市場營銷達(dá)到一定的銷售目標(biāo)和資產(chǎn)規(guī)模，是基金營銷的職責(zé)所在。（ ?。?BR> 145、 對于各銷售機構(gòu)信息管理平臺的建設(shè)，中國證監(jiān)會及其各地方證監(jiān)局主要通過非現(xiàn)場檢查方式實施監(jiān)督。（ ?。?BR> 146、 目前，我國基金銷售活動的業(yè)務(wù)主體是商業(yè)銀行、證券公司等代銷機構(gòu)。（ ?。?BR> 147、 一般情況下，對個人投資者而言，個人的風(fēng)險偏好是影響資產(chǎn)配置最主要的因素。（ ?。?BR> 148、 不同類型、不同投資對象、不同風(fēng)險與收益特性的證券投資基金在給投資者提供廣泛選擇的同時，也成為資本市場不斷變革和金融產(chǎn)品不斷創(chuàng)新的源泉。（ ?。?BR> 149、 基金從業(yè)人員可以投資于封閉式基金。（ ）
150、 目前，基金年報只能在指定報刊上披露正文、在網(wǎng)站上披露摘要。（ ?。?BR>
1、 （ ?。┦侵富鹳Y產(chǎn)因投資于各種債券(國債、地方政府債券、企業(yè)債、金融債等)而定期取得的利息收入。
A．股票股利收入
B．債券利息收入
C．證券買賣差價收入
D．存款利息收入
2、 目前，我國封閉式基金的存續(xù)期大多在（ ?。┠曜笥?。
A．5
B．10
C．15
D．20
3、 某公司今年每股股息為0．8元，預(yù)期今后每年股息將以10%的速度穩(wěn)定增長。當(dāng)前的無風(fēng)險利率為2%，市場組合收益為10%，公司股票的盧值為1．2，那么該公司當(dāng)前的合理價格為（ ?。┰?。
A．5
B．10
C．15
D．50
4、 下列不屬于QDII基金的投資風(fēng)險的是（ ?。?BR> A．匯率風(fēng)險
B．信用風(fēng)險
C．國別風(fēng)險
D．市場風(fēng)險
5、 馬柯威茨的《證券組合選擇》發(fā)表于（ ）年。
A．1948
B．1950
C．1952
D．1955
6、 當(dāng)市場利率降低時，債券的價格通常會（ ?。?。
A．下降
B．上升
C．保持不變
D．先上升后下降
7、 以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金被稱為（ ）基金。
A．收入型
B．平衡型
C．指數(shù)型
D．成長型
8、 監(jiān)察稽核采?。ā 。┫嘟Y(jié)合的方式進行。
A．不定期檢查與事先通知的臨時檢查
B．不定期檢查與不通知的臨時檢查
C．定期檢查與事先通知的臨時檢查
D．定期檢查與事先不通知的臨時檢查
9、 （ ?。┦腔鹜泄苋吮O(jiān)督基金投融資比例方面的內(nèi)容。
A．基金的投資范圍、投資對象是否符合基金合同及有關(guān)法律法規(guī)要求
B．基金合同約定的基金投資資產(chǎn)配置比例
C．基金合同規(guī)定的不得承銷證券，向他人貸款
D．基金管理人參與銀行間同業(yè)拆借市場
10、 我國基金管理人對外披露的基金中期報告需由（ ?。?fù)核。
A．中國證監(jiān)會
B．基金發(fā)起人
C．證券交易所
D．基金托管人
11、 我國證券投資基金持有的交易所上市的股票和權(quán)證的估值，采用的是（ ?。?。
A．收盤價
B．當(dāng)日加權(quán)平均價格
C．開盤價
D．當(dāng)日價和的算術(shù)平均價
12、 我國基金托管人由（ ?。┖藴?zhǔn)的商業(yè)銀行擔(dān)任。
A．中國證監(jiān)會
B．中國人民銀行
C．中國證監(jiān)會和中國人民銀行
D．中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會
13、 我國證券投資基金收益分配比例不得低于基金凈收益的（ ）。
A．70%
B．80%
C．90%
D．60%
14、 同銀行儲蓄相比較，證券投資基金的投資風(fēng)險（ ）銀行儲蓄。
A．大于
B．小于
C．基本接近
D．無法比較
15、 基金業(yè)績分組比較的基本思路是，通過恰當(dāng)?shù)姆纸M盡可能消除由于（ ?。┒鴮鸾?jīng)理人相對業(yè)績所造成的不利影響。
A．風(fēng)格差異
B．組合差異
C．類型差異
D．資產(chǎn)差異
16、 國內(nèi)第一只以債券投資為主的證券投資基金是（ ?。?BR> A．招商安泰系列基金
B．南方避險增值基金
C．華安現(xiàn)金富利基金
D．南方寶元債券基金
17、 存在（ ）情形的證券公司不具有申請基金代銷業(yè)務(wù)的資格。
A．最近2年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為
B．凈資本等財務(wù)風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)符合中國證監(jiān)會要求
C．最近3年內(nèi)因違法違規(guī)行為受到行政處罰
D．沒有發(fā)生訴訟、仲裁等其他重大事項
18、 保持投資組合中各類資產(chǎn)的比例固定的資產(chǎn)配置策略屬于（ ?。?BR> A．買人并持有策略
B．恒定混合策略
C．投資組合保險策略
D．動態(tài)資產(chǎn)配置策略
19、 以其他證券投資基金為投資對象，其投資組合由各種各樣基金組成的基金稱為（ ）。
A．指數(shù)基金
B．基金中的基金
C．傘型基金
D．信托投資單位
20、 下列不屬于美國公司治理結(jié)構(gòu)特征的是（ ?。?。
A．股東大會基本上是流于形式
B．董事會一般由內(nèi)部董事和外部董事組成
C．美國公司一般不設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)督的職能由董事會履行
D．大股東因法律限制不直接出面干預(yù)公司的運營
21、 一般認(rèn)為，基金起源于（ ?。?。
A．法國
B．美國
C．日本
D．英國
22、 以下哪類資金清算屬于場內(nèi)資金清算的范疇?（ ?。?BR> A．A股交易
B．增發(fā)新股
C．支付管理費
D．支付贖回款
23、 （ ?。ν泄軜I(yè)務(wù)準(zhǔn)入有詳細(xì)的規(guī)定，如最近3個會計年度的年末凈資產(chǎn)均不低于20億元人民幣。
A．《證券投資基金法》
B．《證券投資基金托管資格管理辦法》
C．《證券法》
D．《證券投資基金運作管理辦法》
24、 托管人托管的基金資產(chǎn)、托管人的自有資產(chǎn)、托管人托管的其他資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)分離，這是基金托管人內(nèi)部控制（ ?。┰瓌t的體現(xiàn)。
A．合法性原則
B．完整性原則
C．及時性原則
D．獨立性原則
25、 按照規(guī)定，我國基金管理公司2008年應(yīng)按不低于基金管理費收入的（ ?。┯嬏犸L(fēng)準(zhǔn)備金。
A．3%
B．5%
C．10%
D．15%
26、 恒定混合策略的支付曲線是（ ?。?。
A．直線
B．凹型
C．凸型
D．波浪線
27、 基金管理公司制定內(nèi)部控制制度的原則不包括（ ?。?。
A．合法、合規(guī)性原則
B．全面性原則
C．獨立性原則
D．適時性原則
28、 某貼息債券面值為100元，3月1日的貼現(xiàn)價格為98．5元，5月1日到期，采取單利計算，則到期收益率為（ ）。
A．1．5%
B．4．5%
C．6%
D．9%
29、 （ ?。┦荙DII基金的會計核算和資產(chǎn)估值的責(zé)任主體。
A．中國證監(jiān)會
B．基金登記機構(gòu)
C．基金管理公司
D．基金托管人
30、 根據(jù)有關(guān)規(guī)定，開放式基金的認(rèn)購費率不得超過申購金額的（ ）。
A．1%
B．2%
C．5%
D．8%
31、 目前我國規(guī)定設(shè)立的基金管理公司的最低實收資本為人民幣（ ?。?。
A．500萬元
B．1000萬元
C．5000萬元
D．1億元
32、 （ ?。┦腔鹗袌鼋灰變r格的價值基礎(chǔ)，基金的市場價格以此為中心上下波動。
A．基金面值
B．基金的發(fā)行價格
C．1．01元
D．基金單位的資產(chǎn)凈值
33、 封閉式基金價格的主要決定因素是（ ）。
A．市場供求關(guān)系
B．基金投資業(yè)績
C．基金單位凈值
D．基金單位面值
34、 （ ?。┦菫橥顿Y額較大的個人投資者和機構(gòu)投資者提供的個性化的服務(wù)。
A．郵寄服務(wù)
B．自動傳真、電子信箱與手機短信
C．“一對一”專人服務(wù)
D．座談會
35、 全球第一個公司型開放式投資基金是（ ?。?。
A．英國“海外及殖民地政府信托”
B．富來明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國投資信托”
C．波士頓“馬薩諸塞投資信托基金”
D．麥哲倫基金
36、 下列各項中，既屬于首次募集信息披露的內(nèi)容，又屬于存續(xù)期募集信息披露內(nèi)容的是（ ?。?BR> A．招募說明書
B．基金合同
C．托管協(xié)議
D．基金份額發(fā)售公告
37、 下列關(guān)于開放式基金份額變動分析的說法，錯誤的是（ ?。?BR> A．一般來說，如果基金份額變動較大，則會對基金管理人的投資有不利影響
B．如果基金持有人中個人投資者較多，該基金的規(guī)模相對會穩(wěn)定
C．如果基金持有人中個人投資者較多，該基金的規(guī)模不太穩(wěn)定
D．如果基金持有人中機構(gòu)投資者較多，表明機構(gòu)比較認(rèn)可該基金的投資
38、 以下有關(guān)證券組合被動管理方法的說法不正確的是（ ?。?BR> A．長期穩(wěn)定持有模擬市場指數(shù)的證券組合
B．證券市場不總是有效的
C．期望獲得市場平均收益
D．尋找定價錯誤證券
39、 在市場繁榮期，成功的擇時能力表現(xiàn)為基金的現(xiàn)金比例或持有的債券比例應(yīng)該（ ?。?。
A．先大后小
B．先小后大
C．較大
D．較小
40、 在日本和我國臺灣地區(qū)，證券投資基金一般被稱為（ ?。?。
A．共同基金
B．單位信托基金
C．證券投資信托基金
D．集合投資計劃
41、 基金管理公司內(nèi)部控制的獨立性原則是指（ ?。?BR> A．基金管理公司與其托管人保持獨立
B．基金管理人獨立于基金托管人
C．公司內(nèi)部各機構(gòu)、部門和崗位職責(zé)保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)相分離
D．基金管理公司獨立董事必須獨立提出有關(guān)意見
42、 ETF基金申購贖回時，由于停牌而出現(xiàn)的現(xiàn)金替代屬于（ ?。?。
A．可能現(xiàn)金替代
B．禁止現(xiàn)金替代
C．可以現(xiàn)金替代
D．必須現(xiàn)金替代
43、 稅收對債券投資收益影響的主要途徑不包括（ ?。?。
A．債券收入現(xiàn)金流本身的稅收特性不同
B．現(xiàn)金流的形式
C．現(xiàn)金流的時間特征
D．征稅機關(guān)
44、 技術(shù)分析的鼻祖是（ ?。?BR> A．股利貼現(xiàn)模型
B．道氏理論
C．超買超賣指標(biāo)
D．價量關(guān)系指標(biāo)
45、 個人投資者開立基金賬戶時，每個有效證件允許開設(shè)（ ?。﹤€基金賬戶。
A．1
B．2
C．3
D．4
46、 基金資產(chǎn)的所有人為（ ?。?。
A．基金管理人
B．基金托管人
C．基金份額持有人
D．基金銷售機構(gòu)
47、 （ ?。┟鞔_要求基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全督察長制度。
A．《證券投資基金法》
B．《公司法》
C．《證券法》
D．《證券投資基金管理公司督察長管理規(guī)定》
48、 債券的久期是指（ ）。
A．債券的加權(quán)到期時間
B．債券的票面到期時間
C．債券的信用等級
D．債券的價格波動
49、 證券交易所資金清算的交易數(shù)據(jù)通過（ ）報送。
A．衛(wèi)星系統(tǒng)
B．郵件
C．傳真
D．電話
50、 從基金的營運依據(jù)來看，契約型基金的營運依據(jù)是（ ?。?。
A．基金管理公司的公司章程
B．托管協(xié)議
C．基金合同
D．基金招募說明書
51、（ ?。┦腔鹜顿Y運作的具體執(zhí)行部門，負(fù)責(zé)組織、制定和執(zhí)行交易計劃。
A．交易部
B．投資部
C．研究部
D．市場部
52、 投資組合保險策略在股價下降時賣出股票并在上升時買入股票，其支付曲線為（ ）。
A．直線
B．凸型曲線
C．凹型曲線
D．不規(guī)則，有時平直有時彎曲
53、 對基金信息披露質(zhì)量的最低要求是（ ）。
A．通俗性
B．真實性
C．時效性
D．全面性
54、 封閉式基金的價格主要受（ ?。┑挠绊憽?BR> A．投資基金規(guī)模
B．基金份額凈值
C．市場供求關(guān)系
D．投資時間長短
55、 目前我國股票基金的認(rèn)購費率大多在（ ?。?BR> A．2%～2．5%
B．1%～1．5%
C．1%以下
D．0
56、 下列各項不屬于基金收入來源中其他收入的是（ ?。?。
A．ETF替代損益
B．手續(xù)費返還
C．買入返售金融資產(chǎn)收入
D．基金管理人等機構(gòu)為彌補基金財產(chǎn)損失而支付給基金的賠償款項
57、 我國對封閉式基金的交收實行（ ?。?3制度。
A．T+1
B．T+2
C．T+3
D．T+7
58、 下列各項中，不屬于優(yōu)先置產(chǎn)理論觀點的是（ ）。
A．債券市場不是分割的
B．利率期限結(jié)構(gòu)和債券收益率曲線是由不同市場的供求關(guān)系決定的
C．投資者會考察整個市場并選擇溢價的債券品種進行投資
D．任何一種期限的債券利率都與其他債券的利率相聯(lián)系
59、 目前在我國尚不存在的基金是（ ）。
A．交易型開放式指數(shù)基金
B．基金中的基金
C．系列基金
D．上市開放式基金
60、 1879年，英國公布（ ?。?，使投資基金脫離了原來的契約形態(tài)，發(fā)展成為股份有限公司的組織形式。
A．《股份有限公司法》
B．《投資基金管理辦法》
C．《投資顧問法》
D．《投資公司法》
二、多項選擇題（本大題共50小題，每小題1分，共50分。在以下各小題所給出的選項中-至少有兩個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)）
61、 后臺管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備的功能有（ ）。
A．對基金銷售分支機構(gòu)、網(wǎng)點和基金銷售人員的管理、考核、行為監(jiān)控等功能
B．交易清算、資金處理的功能
C．提供投資資訊功能
D．對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)的功能
62、 投資者在進行投資決策時表現(xiàn)的心理特點包括（ ?。?。
A．避免“后悔”心理
B．過分自信
C．重視當(dāng)前和熟悉的事物
D．回避損失和“心理”會計
63、 夏普指數(shù)和特雷諾指數(shù)的區(qū)別包括（ ?。?。
A．夏普指數(shù)考慮的是總風(fēng)險，而特雷諾指數(shù)考慮的是市場風(fēng)險
B．特雷諾指數(shù)考慮的是總風(fēng)險，而夏普指數(shù)考慮的是市場風(fēng)險
C．夏普指數(shù)與特雷諾指數(shù)在對基金績效的排序結(jié)論上有可能不一致
D．夏普指數(shù)與特雷諾指數(shù)在對基金績效的表現(xiàn)是否優(yōu)于市場指數(shù)上的評判可能不一致
64、 下列敘述不正確的是（ ?。?。
A．對金融機構(gòu)買賣基金的差價收入征收營業(yè)稅
B．對非金融機構(gòu)買賣基金單位的差價收入征收營業(yè)稅
C．對法人機構(gòu)征收印花稅
D．對企業(yè)投資者買賣基金，單位獲得的差價收入，不征收企業(yè)所得稅
65、 通過強制性信息披露，迫使隱藏的信息得以及時和充分的公開，可以在一定程度上消除（?。?。
A．逆向選擇
B．道德風(fēng)險
C．基金投資風(fēng)險
D．基金價格波動性
66、 投資組合保險策略在市場變動時的行動方向是（ ）。
A．下降時賣出
B．上升時賣出
C．下降時買入
D．上升時買入
67、 下列屬于技術(shù)分析理論或方法的有（ ?。?BR> A．道氏理論
B．股利貼現(xiàn)模型
C．移動平均法
D．波浪理論
68、 投資期分析法把債券互換的各個方面的回報率分解為四個組成成分，其中不確定的有（ ）。
A．票息的再投資收益
B．源于時間成分所引起的收益率變化
C．源于票息因素所引起的收益率變化
D．由于到期收益率變化所帶來的資本增值或損失(收益成分)
69、 基金績效衡量問題的不同視角有（ ?。?BR> A．內(nèi)部衡量與外部衡量
B．實務(wù)衡量與理論衡量
C．短期衡量與長期衡量
D．事前衡量與事后衡量
70、中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備下列哪些條件?（ ?。?BR> A．為依其所在國家或者地區(qū)法律設(shè)立、合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗的金融機構(gòu)，財務(wù)穩(wěn)健，資信良好，最近3年沒有受到監(jiān)管機構(gòu)或者司法機關(guān)的處罰
B．所在國家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機構(gòu)已與中國證監(jiān)會或者中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他機構(gòu)簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持有效的監(jiān)管合作關(guān)系
C．實繳資本不少于3億元人民幣的等值可自由兌換貨幣
D．經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件
71、 優(yōu)先置產(chǎn)理論認(rèn)為（ ?。?BR> A．債券市場是不可分割的
B．債券期限結(jié)構(gòu)反映了未來利率趨勢與風(fēng)險補貼
C．遠(yuǎn)期利率包括了預(yù)期的未來利率和流出溢價
D．投資者會考察整個市場并選擇溢價的債券品種進行投資
72、 對基金進行有效衡量時，需要考慮的因素有（ ?。?。
A．時期選擇
B．基金的風(fēng)險水平
C．比較基準(zhǔn)
D．基金的投資目標(biāo)
73、 我國基金稅收的政策法規(guī)主要體現(xiàn)在（ ?。┪募?。
A．《關(guān)于證券投資基金稅收問題的通知》
B．《關(guān)于證券投資基金稅收政策的通知》
C．《關(guān)于股息紅利個人所得稅有關(guān)政策的通知》
D．《關(guān)于企業(yè)所得稅若干優(yōu)惠政策的通知》
74、 基金監(jiān)管部的日常持續(xù)監(jiān)管一般有（ ）。
A．對基金行業(yè)高級管理人員的資格審核
B．對基金從業(yè)機構(gòu)日常經(jīng)營活動的監(jiān)管
C．對基金相關(guān)人員從業(yè)行為的監(jiān)管
D．對基金運作各環(huán)節(jié)的監(jiān)管
75、 場外資金清算中，基金托管人必須對指令的（ ?。┻M行審核，審核無誤后方可制作清算指令。
A．真實性
B．合法性
C．完整性
D．審慎性
76、 資產(chǎn)配置的恒定混合策略的特征包括（ ?。?BR> A．無論市場如何變動，都不采取行動
B．支付模式為向下凹型
C．在易變、波動的市場環(huán)境中有利
D．對市場流動性要求適中
77、 關(guān)于封閉式基金和開放式基金的區(qū)別，下列說法正確的有（?。?。
A．封閉式基金有固定的存續(xù)期限，開放式基金沒有固定的存續(xù)期限
B．封閉式基金在運作中的規(guī)模不固定，開放式基金的規(guī)模是固定的
C．封閉式基金通過交易所交易，開放式基金通過專門渠道申購和贖回
D．封閉式基金是投資人與投資人之間進行交易的，開放式基金是管理人和投資人之間進行申購和贖回的
78、 我國基金的資金清算依據(jù)交易場所的不同分為（ ）。
A．交易所交易資金清算
B．全國銀行間市場交易資金清算
C．場外資金清算
D．中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司清算
79、 下列基金資產(chǎn)賬戶中，以基金托管人單獨或共同的名義開立的賬戶有（ ?。?BR> A．銀行存款賬戶
B．結(jié)算備付金賬戶
C．交易所證券賬戶
D．銀行間市場債券托管賬戶
80、 我國基金信息披露制度體系的層次包括（ ）。
A．國家法律
B．部門規(guī)章
C．規(guī)范性文件
D．自律性規(guī)則
81、 公募基金主要具有的特征有（ ?。?BR> A．可以面向社會公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定
B．投資金額要求低，適宜中小投資者參與
C．主要以具有較強風(fēng)險承受能力的富裕階層為目標(biāo)客戶
D．遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管
82、 （ ）屬于營銷組合的組成要素。
A．產(chǎn)品
B．費率
C．推銷
D．促銷
83、 下列各項屬于基金托管人內(nèi)部控制原則的有（ ?。?。
A．合法性原則
B．完整性原則
C．靈活性原則
D．審慎性原則
84、 下列因素中，可能影響各類資產(chǎn)的風(fēng)險收益狀況以及相關(guān)關(guān)系的資本市場環(huán)境因素有（ ?。?。
A．國際經(jīng)濟形勢
B．國內(nèi)經(jīng)濟的發(fā)展動向
C．通貨膨脹
D．經(jīng)濟周期波動
85、 ETF的現(xiàn)金替代的類型可以分為（ ?。?BR> A．禁止現(xiàn)金替代
B．可以現(xiàn)金替代
C．必須現(xiàn)金替代
D．可能現(xiàn)金替代
86、 下列對內(nèi)部控制的基本要求敘述正確的是（ ）。
A．建立完善的崗位責(zé)任制度
B．建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度
C．嚴(yán)格控制基金資產(chǎn)的財務(wù)風(fēng)險
D．嚴(yán)格制定信息技術(shù)系統(tǒng)的管理制度
87、 關(guān)于價值型股票，下列說法正確的有（ ?。?BR> A．收益穩(wěn)定
B．安全性較高
C．價值被低估
D．高市盈率
88、 下面關(guān)于證券投資基金的起源與發(fā)展的描述正確的是（ ?。?。
A．英國所組建的“海外及殖民地政府信托基金”是公認(rèn)的設(shè)立最早的投資基金
B．證券投資基金起源于英國
C．證券投資基金發(fā)展于美國
D．封閉式基金是目前基金產(chǎn)品的主流
89、 加強基金信息披露對實現(xiàn)資本市場的公開、公平、公正原則，推動基金市場發(fā)展具有重要意義，主要表現(xiàn)在（ ?。?。
A．有利于投資者的價值判斷
B．有效防止信息濫用
C．有利于防止利益沖突與利益輸送
D．有利于提高證券市場的效率
90、 開放式基金在認(rèn)購費用的收取上，目前的兩種收費方式是（ ）。
A．前端收費模式
B．分期收費模式
C．后端收費模式
D．凈額費率
91、 當(dāng)前我國證券投資基金發(fā)展呈現(xiàn)的特征有（ ?。?BR> A．基金資產(chǎn)規(guī)?？焖僭鲩L
B．基金品種日益豐富
C．基金公司業(yè)務(wù)開始走向多元化
D．個人投資者取代機構(gòu)投資者成為基金的主要持有者
92、 影響債券收益率的因素包括（ ?。?。
A．基礎(chǔ)利率
B．票面利率
C．風(fēng)險溢價
D．到期期限
93、 全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點是（ ?。?BR> A．美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家發(fā)展迅猛
B．開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品
C．基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出
D．基金的資金來源發(fā)生了重大變化
94、 風(fēng)險提示函的必備內(nèi)容包括（ ?。?BR> A．證券基金是一種長期投資工具，其主要功能是降低總體的系統(tǒng)風(fēng)險
B．基金在投資時候會面臨各種各樣的風(fēng)險，包括市場風(fēng)險
C．巨額的贖回費用可以在封閉式基金中出現(xiàn)
D．投資人購買基金就相當(dāng)于承認(rèn)基金的風(fēng)險
95、 開放式基金份額變動的披露包括（ ）。
A．期初基金份額總額
B．期間基金總申購份額
C．期末基金份額總額
D．期間持有人結(jié)構(gòu)
96、 下列屬于投資管理人員的是（ ?。?。
A．公司投資決策委員會成員
B．公司投資、研究、交易部門的負(fù)責(zé)人
C．基金經(jīng)理
D．基金經(jīng)理助理
97、 基金宣傳推介資料不得有下列哪些情形?（ ?。?BR> A．遺漏重大事項
B．登載單位或者個人的推介性文字
C．預(yù)測該基金的證券投資業(yè)績
D．詆毀其他基金管理人
98、下列屬于基金會計核算主要內(nèi)容的是（?。?BR> A．證券和衍生工具交易及其清算的核算
B．各類資產(chǎn)的利息核算
C．基金會計核算的復(fù)核
D．基金會計報表
99、 基金如遇半年末或年末，應(yīng)披露半年度和年度最后一個市場交易日的（ ?。?。
A．基金資產(chǎn)凈值
B．基金份額凈值
C．基金持有人名單
D．份額累計凈值
100、 上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時間分別為交易日的（ ?。?。
A．9：00～11：00
B．9：30～11：30
C．13：00～15：00
D．13：30～15：30
101、 在市場繁榮期，成功的擇時能力表現(xiàn)為（ ）應(yīng)該較小。
A．基金的現(xiàn)金比例
B．持有的債券比例
C．持有股票的比例
D．有價證券的比例
102、 交易所資金清算包括（ ?。?。
A．增發(fā)新股的資金清算
B．股票、債券買賣的資金清算
C．申購新股的資金清算
D．回購交易的資金清算
103、 下列關(guān)于基金管理費的說法，正確的有（ ?。?BR> A．基金管理費通常與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險成反比
B．我國債券基金的管理費率一般低于1%
C．基金風(fēng)險程度越高，基金管理費率越高
D．貨幣市場基金的基金管理費率
104、 基金代銷機構(gòu)對基金管理人進行審慎調(diào)查時，要了解基金管理人的（ ）等。
A．市場品牌
B．投資管理能力
C．經(jīng)營管理能力
D．誠信狀況
105、 關(guān)于專業(yè)基金銷售機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)具備的條件，下列說法正確的有（ ?。?BR> A．有符合規(guī)定的組織名稱、組織機構(gòu)和經(jīng)營范圍
B．主要出資人是依法設(shè)立的持續(xù)經(jīng)營3個以上完整會計年度的法人，注冊資本不低于2000萬元人民幣，財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定，最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰
C．取得基金從業(yè)資格的人員不少于30人，且不低于員工人數(shù)的1／2
D．專業(yè)基金銷售機構(gòu)本身注冊資本不低于3000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本
106、 基金管理公司的機構(gòu)設(shè)置包括（ ?。?。
A．投資管理部門
B．風(fēng)險管理部門
C．市場營銷部門
D．基金運營部門
107、 基金管理公司申請開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需具備的條件有（ ?。?。
A．凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣
B．在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不低于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)
C．經(jīng)營行為規(guī)范，管理證券投資基金2年以上且最近1年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或被監(jiān)管機構(gòu)責(zé)令整改
D．沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查
108、 證券交易所對基金的監(jiān)管主要表現(xiàn)為（ ）。
A．對基金從業(yè)人員資格的管理
B．對基金上市的管理
C．對基金投資行為的監(jiān)管
D．對基金管理人違法行為進行偵察和懲治
109、 乖離率是描述股價與股價移動平均線距離遠(yuǎn)近程度的一個指標(biāo)，當(dāng)（ ?。┦琴u出時機。
A．BIAS(5)>3．5%
B．BIAS(10)>5%
C．BIAS(20)>6%
D．BIAS(60)>8%
110、 適合入選收入型組合的證券有（ ?。?BR> A．低派息低風(fēng)險普通股
B．附息債券
C．優(yōu)先股
D．避稅債券
三、判斷題（本大題共40小題，每小題0．5分，共20分。請判斷以下各小題的正誤，正確的填寫A。錯誤的填寫B(tài)）
111、 保本基金的特點是其招募說明書中明確規(guī)定了相關(guān)的擔(dān)保條款，即在滿足一定的持有期限后，為投資者提供本金或收益的保障。（ ?。?BR> 112、 在無效市場條件下，基金管理人不應(yīng)當(dāng)嘗試獲得超出市場的投資回報，而是努力獲得與大盤同樣的收益水平，減少交易成本。（ ）
113、 對基金托管人的資格核準(zhǔn)由中國證監(jiān)會全權(quán)負(fù)責(zé)。（ ?。?BR> 114、 依據(jù)簡單過濾器規(guī)則，如果股票價格相對于參考基準(zhǔn)上升的幅度達(dá)到了預(yù)先設(shè)定的百分比，就賣出該股票；而如果股票價格相對于參考基準(zhǔn)下跌幅度達(dá)到了預(yù)先設(shè)定的百分比，就買入該股票。（ ?。?BR> 115、 在基金的投資組合管理過程中，確定資產(chǎn)組合比例最為重要。（ ?。?BR> 116、 基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)履行健全性、有效性、公開性和靈活性原則。（ ）
117、 我國《證券投資基金法》規(guī)定，依法設(shè)立并取得基金托管資格的證券公司才能出任基金托管人。（ ）
118、 對于開放式基金的交易，投資人都是通過證券營業(yè)網(wǎng)點、商業(yè)銀行網(wǎng)點進行交易，通過證券交易所的登記結(jié)算公司完成交易確認(rèn)和賬戶管理。（ ?。?BR> 119、 基金業(yè)委員會是為適應(yīng)我國證券市場和基金業(yè)發(fā)展新形勢、新情況的需要成立的，是中國證券業(yè)協(xié)會內(nèi)設(shè)的由專業(yè)人士組成的議事機構(gòu)。（ ?。?BR> 120、 基金管理公司的內(nèi)部控制制度的適時性原則要求公司內(nèi)部控制制度隨相關(guān)法律法規(guī)變動作相應(yīng)的修改。（ ?。?BR> 121、 公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達(dá)到要求的，總經(jīng)理向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告。（ ?。?BR> 122、 切點證券組合T表示投資者的有效邊界是不同的。（ ?。?BR> 123、 基金賬戶只能用于基金的認(rèn)購及交易。（ ?。?BR> 124、 低市凈率和低市盈率的股票，其價格被低估的可能性較低，而被高估的可能性則較高。（ ）
125、 托管人對當(dāng)日交易進行核算、估值及核對凈值后，執(zhí)行清算指令，完成T+1日的工作流程。（ ）
126、 當(dāng)投資者對未來的現(xiàn)金流量有著特殊的需求時，可采用積極的投資策略。（ ?。?BR> 127、 M2測度與夏普指數(shù)對基金績效表現(xiàn)的排序可能出現(xiàn)差異。（ ?。?BR> 128、 內(nèi)部控制制度是指公司的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運作制約關(guān)系。（ ?。?BR> 129、 交易型開放式指數(shù)基金(ETF)只在一級市場存在交易。（ ?。?BR> 130、 根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金禁止從事的關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人應(yīng)相互提供與本機構(gòu)有控股關(guān)系的股東或與本機構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的公司名單。（ ?。?BR> 131、 根據(jù)《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》對審慎調(diào)查的規(guī)范，審慎調(diào)查是指基金管理人對代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查。（ ?。?BR> 132、 封閉式基金當(dāng)年收益，可直接進行當(dāng)年收益分配。（ ?。?BR> 133、 基金份額凈值是按照每個開放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)E1基金份額的余額數(shù)量計算。（ ?。?BR> 134、 一般情況下，久期越大，債券的價格波動性就越大。（ ?。?BR> 135、 基金管理公司設(shè)立分支機構(gòu)，無須向中國證監(jiān)會報送申請材料。（ ）
136、 基金收益分配最普遍的形式是分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額。（ ?。?BR> 137、 基金托管費是指基金托管人為提供托管服務(wù)而向基金收取的費用。（ ）
138、 在股利貼現(xiàn)模型中，市盈率或市凈率是判斷股票是否被錯誤定價的最關(guān)鍵指標(biāo)。（ ）
139、 促銷的主要任務(wù)是使客戶在需要的時間和地點獲得產(chǎn)品。（ ）
140、 T日基金托管人將經(jīng)復(fù)核、授權(quán)確認(rèn)的清算指令交付執(zhí)行。（ ?。?BR> 141、 離岸基金是指一國的證券基金組織在他國發(fā)行證券基金份額，并將募集的資金投資于第三國證券市場的證券投資基金。（ ?。?BR> 142、 特雷諾指數(shù)給出的是基金單位系統(tǒng)風(fēng)險的平均收益率。（ ?。?BR> 143、 優(yōu)先置產(chǎn)理論和預(yù)期理論的理論假設(shè)相同。（ ?。?BR> 144、 通過市場營銷達(dá)到一定的銷售目標(biāo)和資產(chǎn)規(guī)模，是基金營銷的職責(zé)所在。（ ?。?BR> 145、 對于各銷售機構(gòu)信息管理平臺的建設(shè)，中國證監(jiān)會及其各地方證監(jiān)局主要通過非現(xiàn)場檢查方式實施監(jiān)督。（ ?。?BR> 146、 目前，我國基金銷售活動的業(yè)務(wù)主體是商業(yè)銀行、證券公司等代銷機構(gòu)。（ ?。?BR> 147、 一般情況下，對個人投資者而言，個人的風(fēng)險偏好是影響資產(chǎn)配置最主要的因素。（ ?。?BR> 148、 不同類型、不同投資對象、不同風(fēng)險與收益特性的證券投資基金在給投資者提供廣泛選擇的同時，也成為資本市場不斷變革和金融產(chǎn)品不斷創(chuàng)新的源泉。（ ?。?BR> 149、 基金從業(yè)人員可以投資于封閉式基金。（ ）
150、 目前，基金年報只能在指定報刊上披露正文、在網(wǎng)站上披露摘要。（ ?。?BR>