一、單項(xiàng)選擇題（本大題共60小題。每小題0．5分。共30分。在以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中。只有一個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)）
1、 基金會(huì)計(jì)報(bào)表一般不包括（ ?。?BR> A．資產(chǎn)負(fù)債表
B．利潤(rùn)表
C．現(xiàn)金流量表
D．凈值變動(dòng)表
2、 恒定混合策略要求的市場(chǎng)流動(dòng)性（ ?。?。
A．小
B．極高
C．適度
D．高
3、 市場(chǎng)交易數(shù)量越大，交易對(duì)象的流動(dòng)性越低，交易行為產(chǎn)生的市場(chǎng)沖擊成本（ ?。?。
A．越高
B．越低
C．保持不變
D．不相關(guān)
4、 股票內(nèi)在價(jià)值的計(jì)算方法模型中，（ ?。┘俣ü善庇肋h(yuǎn)支付固定的股利。
A．現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型
B．零增長(zhǎng)模型
C．不變?cè)鲩L(zhǎng)模型
D．市盈率估價(jià)模型
5、 資產(chǎn)管理中，（ ?。┦亲畛Ｒ?、最簡(jiǎn)便的風(fēng)險(xiǎn)度量方法。
A．方差度量法
B．收益預(yù)期范圍度量法
C．下跌概率法
D．風(fēng)險(xiǎn)收益法
6、 個(gè)別證券特有的風(fēng)險(xiǎn)是（ ?。?。
A．操作風(fēng)險(xiǎn)
B．系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
C．非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
D．管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)
7、 證券投資基金通過(guò)集中社會(huì)各方面的（ ?。┵Y金并組合投資于證券市場(chǎng)來(lái)為基金持有人爭(zhēng)取滿意的投資回報(bào)。
A．短期性
B．中長(zhǎng)期
C．流動(dòng)性
D．長(zhǎng)期性
8、 目前，我國(guó)的基金管理費(fèi)按（ ）計(jì)提。
A．日
B．周
C．月
D．季
9、 證券投資基金起源于19世紀(jì)的（ ）。
A．英國(guó)
B．美國(guó)
C．法國(guó)
D．荷蘭
10、 （ ?。┦侵笐?yīng)計(jì)收益率每變化1個(gè)基點(diǎn)時(shí)引起的債券價(jià)格的絕對(duì)變動(dòng)額。
A．麥考萊久期
B．基點(diǎn)價(jià)格值
C．價(jià)格變動(dòng)收益率值
D．修正久期
11、 市值排名靠前、累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值（ ?。┮陨系墓緸榇蟊P股。
A．20%
B．25%
C．35%
D．50%
12、 下列各項(xiàng)中，屬于基金信息披露的部門規(guī)章的是（ ?。?。
A．《貨幣市場(chǎng)基金信息披露特別規(guī)定》
B．《基金合同的內(nèi)容與格式》
C．《證券投資基金信息披露管理辦法》
D．《上市開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》
13、 技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資戰(zhàn)略是在否定（ ?。┦袌?chǎng)的前提下，以歷史交易數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)的調(diào)查研究模型。
A．強(qiáng)式效率
B．異常
C．弱式效率
D．中式效率
14、 下列（ ?。┎皇琴Y產(chǎn)配置的目標(biāo)。
A．改善投資者面臨的環(huán)境
B．降低投資風(fēng)險(xiǎn)
C．提高投資收益
D．消除投資者對(duì)收益所承擔(dān)的不必要的額外風(fēng)險(xiǎn)
15、 期貨合約以（ ）估值。
A．收盤價(jià)
B．收盤凈價(jià)
C．結(jié)算價(jià)格
D．公允價(jià)值
16、 債券的利率風(fēng)險(xiǎn)是指由于利率水平變化而引起的（ ）。
A．債券報(bào)酬的變化
B．再投資利率的變化
C．債券發(fā)行條款的改變
D．債券提前贖回的發(fā)生
17、 基金托管人對(duì)基金管理人投資運(yùn)作的監(jiān)督中，向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送的定期報(bào)告一般不包括（ ）。
A．日?qǐng)?bào)
B．周報(bào)
C．月報(bào)
D．季報(bào)
18、 基金管理公司的權(quán)力組織是（ ?。?BR> A．董事會(huì)
B．基金經(jīng)理
C．基金管理公司的董事長(zhǎng)
D．基金持有人大會(huì)
19、 人們對(duì)金融產(chǎn)品的選擇依賴于（ ），如個(gè)人成長(zhǎng)的文化背景、社會(huì)階層、家庭、身份和社會(huì)地位。
A．外在因素
B．內(nèi)在因素
C．個(gè)人自身因素
D．環(huán)境因素
20、 （ ?。┰诨鹉技陂g募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。
A．封閉式基金
B．開放式基金
C．契約型基金
D．公司型基金
21、 （ ?。┦腔鸪钟腥?、基金管理人和基金托管人之間的合同。
A．基金合同
B．招募說(shuō)明書
C．托管協(xié)議
D．發(fā)起人協(xié)議
22、 開放式基金的基金份額的申購(gòu)、贖回和登記，由（ ）負(fù)責(zé)辦理。
A．基金托管人
B．基金管理人
C．證券登記結(jié)算中心
D．證券公司
23、依據(jù)投資理念的不同，證券投資基金可以分為（ ）。
A．公募基金和私募基金
B．公司型基金和契約型基金
C．開放式基金和封閉式基金
D．主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金
24、 （ ?。┦腔鸸芾砉驹谧陨砟芰ｉL(zhǎng)基礎(chǔ)上，既在一定產(chǎn)品類型上重點(diǎn)發(fā)展，也在更廣泛的范圍內(nèi)構(gòu)建自身的產(chǎn)品線。
A．垂直式
B．水平式
C．綜合式
D．保本型
25、 一個(gè)基金下設(shè)立若干個(gè)子基金，各子基金獨(dú)立進(jìn)行決策，此基金為（ ?。?。
A．套利基金
B．基金中的基金
C．保本基金
D．系列基金
26、 如果證券A的投資收益率等于7%、9%、10%和12%，且可能性大小是相同的，那么，證券A的期望收益率等于（ ?。?BR> A．1．2%
B．1．8%
C．9．0%
D．9．5%
27、 基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)作為（ ?。┯浫水?dāng)期損益。
A．利息收入
B．投資收益
C．營(yíng)業(yè)外收入
D．公允價(jià)值變動(dòng)損益
28、 一般而言，全球資產(chǎn)配置的期限為（ ?。?BR> A．半年以內(nèi)
B．1年以內(nèi)
C．1年以上
D．10年以上
29、 （ ?。?dān)負(fù)投資計(jì)劃反饋的職能，及時(shí)向投資決策委員會(huì)提供市場(chǎng)動(dòng)態(tài)信息。
A．市場(chǎng)部
B．交易部
C．投資部
D．研究部
30、 從資產(chǎn)配置的角度看，依據(jù)買入并持有策略構(gòu)造的市場(chǎng)投資組合的價(jià)值與證券市場(chǎng)價(jià)值總體上保持（ ?。?BR> A．不同方向、但同比例的變動(dòng)
B．同方向、但不同比例的變動(dòng)
C．不同方向、不同比例的變動(dòng)
D．同方向、同比例的變動(dòng)
31、 根據(jù)對(duì)市場(chǎng)有效性的不同判斷，股票投資組合管理演化出（ ?。﹥深愅顿Y策略。
A．正面型與負(fù)面型
B．穩(wěn)健型與激進(jìn)型
C．積極型與消極型
D．風(fēng)險(xiǎn)型與收益型
32、 （ ）是基金設(shè)立申報(bào)過(guò)程中須提交的主要文件之一，也是基金最重要、最基本的信息披露文件。
A．基金契約
B．招募說(shuō)明書
C．托管協(xié)議
D．代銷協(xié)議
33、 保本基金提供的保證類型一般不包括（ ?。?。
A．本金保證
B．收益保證
C．紅利保證
D．風(fēng)險(xiǎn)保證
34、 獲準(zhǔn)上市的基金，須于上市首日前的（ ?。﹤€(gè)工作日內(nèi)至少在一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的報(bào)刊上公布上市公告書。
A．7
B．5
C．3
D．1
35、 贖回費(fèi)率不得超過(guò)基金份額贖回金額的（ ?。?。
A．1%
B．3%
C．5%
D．7%
36、 基金持有的金融資產(chǎn)應(yīng)計(jì)入（ ）。
A．以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)
B．持有至到期投資
C．貸款和應(yīng)收款項(xiàng)
D．可供出售的金融資產(chǎn)
37、 以追求當(dāng)期高收入為基本目標(biāo)，以能帶來(lái)穩(wěn)定收入的證券為主要投資對(duì)象的證券投資基金是（ ?。?。
A．指數(shù)基金
B．增長(zhǎng)型基金
C．收入型基金
D．平衡型基金
38、 獨(dú)立的理財(cái)顧問(wèn)不可以是（ ）。
A．律師事務(wù)所
B．商業(yè)銀行
C．會(huì)計(jì)師事務(wù)所
D．證券公司
39、 下列各項(xiàng)中，屬于基金信息披露的形式性原則的是（ ?。?。
A．準(zhǔn)確性原則
B．真實(shí)性原則
C．規(guī)范性原則
D．完整性原則
40、 關(guān)于保本基金，以下說(shuō)法不正確的是（ ）。
A．保本期越長(zhǎng)，投資者承擔(dān)的機(jī)會(huì)成本越高
B．其他條件相同，保本比例較低的基金投資于風(fēng)險(xiǎn)性資產(chǎn)的比例也較低
C．保本基金往往會(huì)對(duì)提前贖回基金的投資者收取較高的贖回費(fèi)
D．常見的保本比例介于80%～100%之間
41、 目前，在我國(guó)對(duì)投資者從基金分配中獲得的企業(yè)債券的利息收入，由（ ）在向基金派發(fā)利息時(shí)，代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。
A．發(fā)行債券的企業(yè)
B．上市公司
C．基金管理人
D．發(fā)起人
42、 開放式基金價(jià)格的主要決定因素是（ ?。?BR> A．市場(chǎng)供求關(guān)系
B．經(jīng)濟(jì)周期
C．基金單位凈值
D．基金單位面值
43、 QDII基金合同、招募說(shuō)明書中的特殊披露要求不包括（ ）。
A．境外投資顧問(wèn)和境外托管人信息
B．投資交易信息
C．投資境外市場(chǎng)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息
D．基金利潤(rùn)分配信息
44、 在基金運(yùn)作中，具有核心作用的是（ ）。
A．基金份額持有人
B．基金托管人
C．基金管理人
D．基金銷售機(jī)構(gòu)
45、 封閉期結(jié)束后，為辦理基金投資人申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)托管、基金之間轉(zhuǎn)換等交易業(yè)務(wù)，開放式基金每周至少有（ ?。┨鞛榛鸬拈_放日。
A．1
B．2
C．3
D．4
46、 買入并持有策略是指按確定的恰當(dāng)?shù)馁Y產(chǎn)配置比例構(gòu)造了某個(gè)投資組合后，在諸如（ ?。┑倪m當(dāng)持有期間內(nèi)不改變資產(chǎn)配置狀態(tài)，保持這種組合。
A．1～2年
B．2～3年
C．3～5年
D．5～7年
47、基金管理人公告基金經(jīng)理的變更是（ ?。?。
A．定期公告
B．中期公告
C．臨時(shí)公告
D．季度公告
48、 資本市場(chǎng)線的方程中，通常稱（ ）為風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)。
49、 以下關(guān)于基金管理公司高級(jí)管理人員的有關(guān)資格管理的表述中，正確的是（ ?。?。
A．未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，基金管理公司不得選任高級(jí)管理人員，即可以決定代為履行高級(jí)管理人員職務(wù)的人員，且須報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案
B．未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，基金托管銀行不得選任或者改任高級(jí)管理人員
C．基金行業(yè)高級(jí)管理人員的選任或者改任，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)
D．基金管理公司的董事和基金經(jīng)理的任免，不用報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)
50、 基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表一般不包括（ ?。?。
A．資產(chǎn)負(fù)債表
B．利潤(rùn)表
C．現(xiàn)金流量表
D．所有者權(quán)益變動(dòng)表
51、 （ ?。┮笥脴颖酒趦?nèi)所有變量的樣本數(shù)據(jù)進(jìn)行回歸計(jì)算。
A．特雷諾指數(shù)
B．夏普指數(shù)
C．信息比率
D．詹森指數(shù)
52、 機(jī)構(gòu)投資者在投資過(guò)程中注重的事項(xiàng)主要是（ ?。?BR> A．資產(chǎn)負(fù)債狀況
B．市場(chǎng)行情
C．投資者的生命周期
D．風(fēng)險(xiǎn)偏好
53、 構(gòu)建投資組合的原因是（ ?。?BR> A．降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
B．降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
C．增加系統(tǒng)性收益
D．增加非系統(tǒng)性收益
54、 證券投資基金具有優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)和促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的作用，這種作用是通過(guò)（ ?。?shí)現(xiàn)的。
A．直接向工商企業(yè)提供信貸資金
B．購(gòu)買大量消費(fèi)品
C．將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金
D．提供就業(yè)機(jī)會(huì)
55、 （ ?。┎捎霉乐导夹g(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下按成本計(jì)量。
A．首次發(fā)行未上市的股票
B．送股、轉(zhuǎn)增股、配股和增發(fā)新股等發(fā)行未上市股票
C．發(fā)行未上市的債券和權(quán)證
D．非公開發(fā)行股票、公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等有明確鎖定期的流通受限股票
56、 以下關(guān)于基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（ ?。?BR> A．基金銷售機(jī)構(gòu)未經(jīng)公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率
B．基金行業(yè)協(xié)會(huì)可以在自律規(guī)則中規(guī)定基金銷售費(fèi)用中相關(guān)費(fèi)率的上限與下限
C．《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定了基金銷售中相關(guān)費(fèi)率的標(biāo)準(zhǔn)
D．基金銷售活動(dòng)中收取的費(fèi)用種類、收取方式、費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)在基金合同中約定，并在招募說(shuō)明書中說(shuō)明
57、 開放式基金份額的發(fā)售，由（ ）負(fù)責(zé)辦理。
A．基金管理人
B．商業(yè)銀行
C．證券公司
D．專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)
58、 封閉式基金合同生效的條件之一是基金份額總額要達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的（ ?。┮陨稀?BR> A．60%
B．70%
C．80%
D．90%
59、 中國(guó)證監(jiān)會(huì)下設(shè)的（ ?。┚唧w承擔(dān)基金監(jiān)管職責(zé)。
A．基金公會(huì)
B．基金監(jiān)管部
C．基金委員會(huì)
D．基金公司會(huì)員部
60、 買入返售金融資產(chǎn)收入屬于（ ?。?。
A．利息收入
B．投資收入
C．其他收入
D．公允價(jià)值變動(dòng)損益
二、多項(xiàng)選擇題（本大題共50小題，每小題1分，共50分。在以下各小題所給出的選項(xiàng)中-至少有兩個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)）
61、 公司內(nèi)部控制系統(tǒng)一般包括（ ）。
A．員工自律
B．部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督
C．公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制
D．董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和督察員的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)
62、 關(guān)于QDII基金份額凈值的計(jì)算和披露，下列說(shuō)法正確的有（ ?。?。
A．基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少每周計(jì)算并披露一次，如基金投資衍生品，應(yīng)當(dāng)在每個(gè)工作日計(jì)算并披露
B．基金份額凈值應(yīng)當(dāng)在估值日次日披露
C．基金份額凈值應(yīng)當(dāng)以人民幣或美元等主要外匯貨幣單獨(dú)或同時(shí)計(jì)算并披露
D．基金資產(chǎn)的每一買入、賣出交易應(yīng)當(dāng)在最近份額凈值的計(jì)算中得到反映
63、 關(guān)于基金臨時(shí)報(bào)告，下列說(shuō)法正確的是（ ）。
A．基金臨時(shí)報(bào)告須經(jīng)上市的證券交易所核準(zhǔn)后予以公告同時(shí)上報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B．基金臨時(shí)報(bào)告須經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后予以公告，同時(shí)上報(bào)上市的證券交易所
C．基金投資的上市公司出現(xiàn)重大事件，基金應(yīng)編制臨時(shí)報(bào)告并予以公告
D．基金投資的上市公司出現(xiàn)重大事件，由于上市公司已經(jīng)公告，基金無(wú)須再行公告
64、 貨幣型基金的申購(gòu)、贖回原則為（ ）。
A．未知價(jià)交易原則
B．確定價(jià)原則
C．份額申購(gòu)、金額贖回原則
D．金額申購(gòu)、份額贖回原則
65、 下列各項(xiàng)中，屬于基金公司會(huì)員部主要職責(zé)的是（ ）。
A．組織擬訂基金業(yè)自律規(guī)則和業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)
B．草擬或?qū)徸h證券投資基金業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)則
C．負(fù)責(zé)基金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析
D．協(xié)助開展國(guó)際交流與合作
66、 下列關(guān)于交易所發(fā)行未上市投資品種估值方法正確的是（ ?。?BR> A．首次發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值
B．在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按同類投資品種的市價(jià)計(jì)量
C．送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)新股等發(fā)行未上市股票，按交易所上市的同一股票的市價(jià)估值
D．首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市價(jià)估值
67、 督察長(zhǎng)的執(zhí)業(yè)素質(zhì)和行為規(guī)范有（ ?。?BR> A．3年以上監(jiān)察稽核、風(fēng)險(xiǎn)管理或者證券、法律、會(huì)計(jì)、審計(jì)等方面的業(yè)務(wù)工作經(jīng)歷
B．誠(chéng)實(shí)信用，具有良好的品行和職業(yè)操守記錄
C．應(yīng)保持充分的獨(dú)立性，對(duì)基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況以及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況作出獨(dú)立、客觀、公正的判斷
D．對(duì)與督察長(zhǎng)本人有利益沖突的事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)回避
68、 QDII基金在披露相關(guān)信息時(shí)，下列說(shuō)法正確的有（ ）。
A．可同時(shí)采用中、英文，并以英文為準(zhǔn)
B．可單獨(dú)或同時(shí)以人民幣、美元等主要外匯幣種計(jì)算并披露凈值信息
C．當(dāng)涉及幣種之間轉(zhuǎn)換的，應(yīng)披露匯率數(shù)據(jù)來(lái)源，并保持一致性
D．QDII基金應(yīng)至少每周計(jì)算并披露一次凈值信息
69、 下列各項(xiàng)中，屬于目前我國(guó)基金銷售渠道的有（ ?。?。
A．保險(xiǎn)公司
B．證券公司
C．網(wǎng)上交易
D．商業(yè)銀行
70、 法規(guī)對(duì)基金管理公司獨(dú)立董事提出了較高要求，包括（ ）。
A．具有5年以上金融、法律或者財(cái)務(wù)的工作經(jīng)歷
B．最近5年沒(méi)有在擬任職的基金管理公司及其股東單位、與擬任職的基金管理公司存在業(yè)務(wù)聯(lián)系或者利益關(guān)系的機(jī)構(gòu)任職
C．與擬任職的基金管理公司的高級(jí)管理人員、其他董事、監(jiān)事、基金經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人沒(méi)有利害關(guān)系
D．直系親屬不在擬任職的基金管理公司任職
71、 關(guān)于證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的有（ ?。?。
A．最近5年內(nèi)沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰和刑事處罰
B．注冊(cè)資本不低于3000萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本
C．高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事3年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷
D．持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)3個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度
72、 盡管各個(gè)托管銀行的內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)在名稱、數(shù)量、職責(zé)及崗位設(shè)置等方面不盡相同，但一般都包括了下列哪些部門?（ ?。?BR> A．主要負(fù)責(zé)證券投資基金托管業(yè)務(wù)的市場(chǎng)開拓、市場(chǎng)研究、客戶關(guān)系維護(hù)的市場(chǎng)部門
B．主要負(fù)責(zé)基金資金清算、核算的部門
C．主要負(fù)責(zé)技術(shù)維護(hù)、系統(tǒng)開發(fā)的部門
D．主要負(fù)責(zé)交易監(jiān)督、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的部門
73、 保本基金的分析指標(biāo)主要包括（ ?。?。
A．保本期
B．保本比例
C．贖回費(fèi)
D．擔(dān)保人
74、 按照規(guī)定，目前我國(guó)對(duì)投資者從基金分配中獲得的（ ）必須繳納個(gè)人所得稅。
A．股票的股利收入
B．買賣股票差價(jià)收入
C．企業(yè)債券的利息收入
D．國(guó)債利息收入
75、 基金持有人費(fèi)用包括（ ?。?。
A．申購(gòu)費(fèi)用
B．紅利再投資費(fèi)用
C．轉(zhuǎn)換費(fèi)
D．贖回費(fèi)
76、 關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的特點(diǎn)，下列說(shuō)法正確的有（ ?。?BR> A．以流動(dòng)性較強(qiáng)的貨幣市場(chǎng)工具作為投資對(duì)象，具有一定的流動(dòng)性和安全性
B．基金價(jià)格穩(wěn)定，投資成本低
C．投資收益一般低于銀行存款
D．適合進(jìn)行長(zhǎng)期投資
77、 關(guān)于QDII基金的申購(gòu)和贖回，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ?。?。
A．申購(gòu)采用全額交款方式
B．若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬，則申購(gòu)不成功；申購(gòu)不成功或無(wú)效，款項(xiàng)將退回投資者賬戶
C．對(duì)QDII基金而言，投資者贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人將在T+7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項(xiàng)
D．一般情況下，基金管理公司會(huì)在T+1日內(nèi)對(duì)該申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)
78、 目前，我國(guó)商業(yè)銀行已開辦的開放式基金業(yè)務(wù)包括（ ?。?。
A．基金份額的贖回
B．基金份額的托管
C．基金份額的管理
D．基金份額的申購(gòu)
79、 開放式基金單位的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)可以由（ ?。┺k理。
A．基金管理人
B．基金管理人委托的商業(yè)銀行
C．基金管理人委托的證券公司
D．證券交易所
80、 關(guān)于市場(chǎng)間利差互換，以下說(shuō)法正確的是（ ）。
A．市場(chǎng)間利差互換是不同市場(chǎng)之間債券的互換
B．利差互換與替代互換的區(qū)別是，市場(chǎng)間利差互換所涉及的債券是不同的
C．利差互換可能在國(guó)債和企業(yè)債券之間進(jìn)行
D．利差互換的目的就在于通過(guò)債券互換來(lái)減少年度的應(yīng)付稅款，從而提高債券投資者的稅后收益率
81、 基金年度報(bào)告中，管理人報(bào)告的具體內(nèi)容包括（ ）。
A．管理人及基金經(jīng)理情況簡(jiǎn)介
B．管理人對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、證券市場(chǎng)及行業(yè)走勢(shì)的展望
C．管理人內(nèi)部監(jiān)察稽核工作情況
D．對(duì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具非標(biāo)準(zhǔn)審計(jì)報(bào)告所涉事項(xiàng)的說(shuō)明
82、 貨幣市場(chǎng)基金需披露（ ?。?BR> A．基金份額凈值
B．每份基金收益
C．每萬(wàn)份基金凈收益
D．7日年化收益率
83、 目前國(guó)際應(yīng)用較多的基本分析方法主要有（ ?。?。
A．權(quán)益資本比率
B．股利貼現(xiàn)模型
C．低市盈率
D．內(nèi)含報(bào)酬率
84、 與實(shí)務(wù)方法不同，理論上對(duì)基金績(jī)效表現(xiàn)的衡量以（ ?。榛A(chǔ)。
A．類似基金
B．各種績(jī)效評(píng)估模型
C．各種風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益指標(biāo)
D．市場(chǎng)指數(shù)
85、 基金財(cái)產(chǎn)保管的內(nèi)容包括（ ）。
A．保管基金印章
B．基金資產(chǎn)賬戶管理
C．基金托管人負(fù)責(zé)保管基金的重大合同、基金的開戶資料、預(yù)留印鑒、實(shí)物證券的憑證等重要文件保管
D．為了保證基金資產(chǎn)賬實(shí)、賬證相符，基金托管人必須定期核對(duì)基金全部賬戶的資產(chǎn)狀況
86、 關(guān)于基金利潤(rùn)分配的說(shuō)法中，正確的有（ ?。?。
A．封閉式基金利潤(rùn)分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)的90%
B．每一基金份額享有的分配權(quán)相同
C．封閉式基金當(dāng)年利潤(rùn)應(yīng)先彌補(bǔ)上一年度虧損后才可進(jìn)行當(dāng)年收益分配
D．投資者事先未作出開放式基金分紅方式選擇的，基金管理人可以將分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額
87、 （ ?。┑葎?chuàng)新的基金產(chǎn)品相繼面世推動(dòng)了我國(guó)基金業(yè)的發(fā)展。
A．生命周期基金
B．QDII基金
C．社會(huì)責(zé)任基金
D．結(jié)構(gòu)化基金
88、 關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，下列表述正確的有（ ）。
A．由基金管理人和托管人共同投資運(yùn)作基金資產(chǎn)，有利于保證基金資產(chǎn)安全
B．有利于降低投資成本
C．投資人可以享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)
D．有利于發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢(shì)
89、 基金銷售過(guò)程中由投資者自己承擔(dān)的費(fèi)用包括（ ?。?。
A．基金申購(gòu)費(fèi)
B．基金贖回費(fèi)
C．基金轉(zhuǎn)換費(fèi)
D．基金托管費(fèi)
90、 貫穿資產(chǎn)配置過(guò)程的兩種主要方法有（ ?。?。
A．積極投資法
B．消極投資法
C．歷史數(shù)據(jù)法
D．情景綜合分析法
91、 投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀投資風(fēng)險(xiǎn)提示并根據(jù)自身的（ ?。﹣?lái)決定是否符合投資者的要求。
A．投資目的
B．投資期限
C．投資經(jīng)驗(yàn)
D．資產(chǎn)狀況
92、 下列選項(xiàng)中，（ ）是基金經(jīng)理運(yùn)作基金投資的關(guān)鍵。
A．投資理念
B．分析方法
C．投資工具
D．持倉(cāng)比例
93、 反映股票基金組合特點(diǎn)的指標(biāo)有（ ?。?。
A．費(fèi)用率
B．平均市盈率
C．平均市凈率
D．持股集中度
94、 下列各項(xiàng)中，不屬于基金信息披露編報(bào)規(guī)則的有（ ）。
A．《主要財(cái)務(wù)指標(biāo)的計(jì)算及披露》
B．《托管協(xié)議的內(nèi)容與格式》
C．《會(huì)計(jì)報(bào)表附注的編制及披露》
D．《上市開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》
95、 證券投資基金在我國(guó)的作用主要包括（ ?。?。
A．為中小投資者拓寬投資渠道
B．提高投資者的投資回報(bào)
C．優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
D．有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展
96、 （ ?。儆诨鸨O(jiān)管法規(guī)體系中的規(guī)范性文件。
A．《基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》
B．《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》
C．《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》
D．《基金銷售適用性指導(dǎo)意見》
97、 債券投資的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括（ ）。
A．利率風(fēng)險(xiǎn)
B．再投資風(fēng)險(xiǎn)
C．贖回風(fēng)險(xiǎn)
D．匯率風(fēng)險(xiǎn)
98、 為了對(duì)基金績(jī)效作出有效的衡量，必須加以考慮的因素包括（?。?。
A．基金的投資目標(biāo)
B．比較基準(zhǔn)
C．基金的風(fēng)險(xiǎn)水平
D．基金組合的穩(wěn)定性
99、 下列關(guān)于有效市場(chǎng)的論述中，說(shuō)法正確的有（ ）。
A．在弱式有效市場(chǎng)中，證券價(jià)格充分反映了歷一系列交易價(jià)格和交易量中所隱含的信息，投資者無(wú)法通過(guò)對(duì)歷史信息的分析獲得超額收益
B．在半強(qiáng)式有效市場(chǎng)中，證券當(dāng)前價(jià)格完全反映了所有公開的信息，因此即便內(nèi)幕信息持有者也無(wú)法獲得超額回報(bào)
C．20世紀(jì)60年代，美國(guó)芝加哥大學(xué)教授尤金•法瑪提出了的有效市場(chǎng)假設(shè)理論
D．在強(qiáng)式有效市場(chǎng)上，內(nèi)幕信息的持有者可以獲得超額收益
100、 下列可以銷售證券投資基金的是（?。?。
A．商業(yè)銀行與保險(xiǎn)公司
B．證券公司
C．金融咨詢機(jī)構(gòu)
D．基金管理公司
101、 按股票價(jià)格行為所表現(xiàn)出來(lái)的行業(yè)特征，股票可以分為（ ）。
A．增長(zhǎng)類
B．周期類
C．穩(wěn)定類
D．能源類
102、 描述公司成長(zhǎng)性的指標(biāo)通常有（ ?。?BR> A．資本權(quán)益比率
B．持續(xù)增長(zhǎng)率
C．紅利收益率
D．杠桿收益率
103、 BSV模型認(rèn)為，人們?cè)谶M(jìn)行投資決策時(shí)會(huì)存在兩種心理認(rèn)知偏差，包括（ ?。?BR> A．反應(yīng)性偏差
B．估計(jì)性偏差
C．選擇性偏差
D．保守性偏差
104、 基金年投資組合報(bào)告應(yīng)披露的信息有（ ）。
A．期末基金資產(chǎn)組合
B．期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的所有股票明細(xì)
C．報(bào)告期內(nèi)股票投資組合的重大變動(dòng)
D．期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名債券明細(xì)
105、 消極的債券組合管理策略不包括（ ?。?。
A．指數(shù)化投資策略
B．債券互換
C．滿足單一負(fù)債要求的投資組合免疫策略
D．應(yīng)急免疫
106、 收入型和增長(zhǎng)混合型證券組合試圖在基本收入與資本增長(zhǎng)之間達(dá)到某種均衡，二者的均衡可以通過(guò)（ ）方式獲得。
A．使組合中的收入型證券和增長(zhǎng)型證券達(dá)到均衡
B．選擇那些既能帶來(lái)收益，又具有增長(zhǎng)潛力的證券進(jìn)行組合
C．使組合中的價(jià)值型證券和增長(zhǎng)型證券達(dá)到均衡
D．選擇那些能帶來(lái)收益的證券進(jìn)行組合
107、 關(guān)于股票投資風(fēng)格管理，下列說(shuō)法正確的有（ ?。?。
A．股票投資風(fēng)格管理是基金經(jīng)理人以股票的行為模式為基準(zhǔn)確定基金投資類型的一種組合管理模式
B．對(duì)于消極的股票風(fēng)格管理而言，選定一種投資風(fēng)格后，不論市場(chǎng)發(fā)生何種變化均不改變這一選定的投資風(fēng)格
C．消極的股票風(fēng)格管理可以節(jié)省投資的交易成本、研究成本、人力成本
D．對(duì)于集中投資于某一種風(fēng)格股票的基金經(jīng)理人而言，選擇積極的股票風(fēng)格管理非常有意義
108、 系列基金的特點(diǎn)主要表現(xiàn)在（ ?。?。
A．多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同
B．子基金獨(dú)立運(yùn)作
C．子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換
D．以其他基金為投資對(duì)象
109、 資產(chǎn)配置的基本步驟有（ ?。?。
A．明確投資目標(biāo)和限制因素
B．明確資本市場(chǎng)的期望值
C．尋找的資產(chǎn)組合
D．明確資產(chǎn)組合中包括哪幾類資產(chǎn)
110、 依據(jù)基金投資對(duì)象的不同，基金可分為（ ?。?BR> A．股票基金
B．傘型基金
C．債券基金
D．混合基金
三、判斷題（本大題共40小題，每小題0．5分，共20分。請(qǐng)判斷以下各小題的正誤，正確的填寫A。錯(cuò)誤的填寫B(tài)）
111、 只有市場(chǎng)無(wú)效，才存在錯(cuò)誤定價(jià)的股票。（ ?。?BR> 112、 交易部負(fù)責(zé)基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、募集和客戶服務(wù)及持續(xù)營(yíng)銷等工作。（ ）
113、 系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存10年。（ ?。?BR> 114、 當(dāng)投資組合價(jià)值因風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)收益率的提高而下降時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的投資比例隨之下降，反之則上升。（ ）
115、 強(qiáng)式有效市場(chǎng)對(duì)任何內(nèi)幕信息的價(jià)值持否定態(tài)度。（ ）
116、 在銀行托管基金的業(yè)務(wù)實(shí)踐中，基金托管人的收入來(lái)源是托管費(fèi)。（ ?。?BR> 117、 證券組合管理就是力爭(zhēng)將期望收益率的一組證券組合在一起，以實(shí)現(xiàn)投資組合的化。（ ）
118、 下降的收益率意味著其短期利率水平會(huì)在未來(lái)上升。（ ）
119、 對(duì)于貨幣市場(chǎng)基金來(lái)說(shuō)，當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0．25%時(shí)，基金管理人應(yīng)該進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。（ ?。?BR> 120、 證券組合管理投資目標(biāo)的確定將會(huì)不斷趨于上升。（ ）
121、 情景綜合分析法的預(yù)測(cè)期一般是3～5年。（ ?。?BR> 122、 中國(guó)證監(jiān)會(huì)在正式受理開業(yè)申請(qǐng)之日起60個(gè)工作日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定，并以書面形式通知申請(qǐng)人。（ ?。?BR> 123、 動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置的核心在于對(duì)資產(chǎn)類別預(yù)期收益的動(dòng)態(tài)監(jiān)控與調(diào)整。（ ）
124、 基金產(chǎn)品營(yíng)銷中的水平式產(chǎn)品線是指，基金管理公司根據(jù)自身的能力專長(zhǎng)，在某一個(gè)或者幾個(gè)產(chǎn)品類型方向上開發(fā)各具特色的子類基金產(chǎn)品，以滿足在這個(gè)方向上具有特定風(fēng)險(xiǎn)收益偏好的投資者需要。（ ）
125、 從長(zhǎng)期看，資本市場(chǎng)參與者從證券投資管理過(guò)程中獲取的是與其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)水平一致的正常收益，而不是超額收益，因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)本身被消除了。（ ）
126、 通常認(rèn)為，價(jià)格上升而交易量下降是股票價(jià)格隨后將下跌的信號(hào)。（ ?。?BR> 127、 基金公司每月按不低于基金管理費(fèi)收入的5%計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，用于賠償因公司違法違規(guī)、違反基金合同、技術(shù)故障、操作失誤等給基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人造成的損失。（ ）
128、 持有封閉式基金超過(guò)基金總額10%的，還應(yīng)該按規(guī)定進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。（ ?。?BR> 129、 基金管理公司的董事和基金經(jīng)理的任免，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。（ ）
130、 中國(guó)證監(jiān)會(huì)于2007年6月對(duì)認(rèn)(申)購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)(申)購(gòu)份額計(jì)算方法進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)定。（ ?。?BR> 131、 投資者買賣封閉式基金必須開立深、滬證券賬戶或深、滬基金賬戶卡及資金賬戶。（ ?。?BR> 132、 本期利潤(rùn)既包括基金已實(shí)現(xiàn)的損益，也包括未實(shí)現(xiàn)的估值增值或減值。（ ?。?BR> 133、 利率預(yù)期策略屬于水平分析的一種。（ ）
134、 封閉式基金是目前全球證券投資基金的主流產(chǎn)品。（ ?。?BR> 135、 績(jī)效評(píng)估的重要作用不在于評(píng)價(jià)，而在于建立一種資產(chǎn)管理反饋機(jī)制。（ ?。?BR> 136、 開放式基金不得通過(guò)各種媒體的廣告進(jìn)行宣傳推介。（ ）
137、 組合平均剩余期限越短，貨幣市場(chǎng)基金債券的利率敏感性越低，但收益率也可能較低。（ ?。?BR> 138、 期末可供分配利潤(rùn)反映基金本期已實(shí)現(xiàn)的損益。（ ?。?BR> 139、 依照目前較為一致性的看法，行為金融理論已經(jīng)形成一個(gè)完整的理論體系，可以取代現(xiàn)代金融理論。（ ）
140、明確確定某些因素與證券收益有關(guān)，于是對(duì)證券的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行回歸以獲得相應(yīng)的靈敏度系數(shù)，再運(yùn)用套利定價(jià)模型預(yù)測(cè)證券的價(jià)格。（ ?。?BR> 141、基金托管人只負(fù)責(zé)對(duì)基金管理人計(jì)算的基金單位凈值、累計(jì)基金單位凈值進(jìn)行核對(duì)，基金期初單位凈值不需要核對(duì)。（ ?。?BR> 142、 基金持有的金融資產(chǎn)通常歸類為可供出售的金融資產(chǎn)。（ ?。?BR> 143、 資產(chǎn)配置過(guò)程的基礎(chǔ)是投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力與效用函數(shù)。（ ）
144、 封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作。（ ?。?BR> 145、 從長(zhǎng)期來(lái)看，大型資本股票的回報(bào)率要比小型股票的回報(bào)率更高。（ ?。?BR> 146、 戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置是假定資產(chǎn)的收益情況和投資者偏好沒(méi)有大的改變。（ ?。?BR> 147、 對(duì)非金融機(jī)構(gòu)買賣基金份額的差價(jià)收入不征收營(yíng)業(yè)稅。（ ?。?BR> 148、 積極的股票風(fēng)格管理中若股票前景不妙，降低權(quán)重；若前景良好，增加權(quán)重。（ ）
149、 基金合同生效15年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)日開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。（ ）
150、 根據(jù)發(fā)行主體的不同，可以將基金分為公募基金和私募基金。（ ?。?
1、 基金會(huì)計(jì)報(bào)表一般不包括（ ?。?BR> A．資產(chǎn)負(fù)債表
B．利潤(rùn)表
C．現(xiàn)金流量表
D．凈值變動(dòng)表
2、 恒定混合策略要求的市場(chǎng)流動(dòng)性（ ?。?。
A．小
B．極高
C．適度
D．高
3、 市場(chǎng)交易數(shù)量越大，交易對(duì)象的流動(dòng)性越低，交易行為產(chǎn)生的市場(chǎng)沖擊成本（ ?。?。
A．越高
B．越低
C．保持不變
D．不相關(guān)
4、 股票內(nèi)在價(jià)值的計(jì)算方法模型中，（ ?。┘俣ü善庇肋h(yuǎn)支付固定的股利。
A．現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型
B．零增長(zhǎng)模型
C．不變?cè)鲩L(zhǎng)模型
D．市盈率估價(jià)模型
5、 資產(chǎn)管理中，（ ?。┦亲畛Ｒ?、最簡(jiǎn)便的風(fēng)險(xiǎn)度量方法。
A．方差度量法
B．收益預(yù)期范圍度量法
C．下跌概率法
D．風(fēng)險(xiǎn)收益法
6、 個(gè)別證券特有的風(fēng)險(xiǎn)是（ ?。?。
A．操作風(fēng)險(xiǎn)
B．系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
C．非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
D．管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)
7、 證券投資基金通過(guò)集中社會(huì)各方面的（ ?。┵Y金并組合投資于證券市場(chǎng)來(lái)為基金持有人爭(zhēng)取滿意的投資回報(bào)。
A．短期性
B．中長(zhǎng)期
C．流動(dòng)性
D．長(zhǎng)期性
8、 目前，我國(guó)的基金管理費(fèi)按（ ）計(jì)提。
A．日
B．周
C．月
D．季
9、 證券投資基金起源于19世紀(jì)的（ ）。
A．英國(guó)
B．美國(guó)
C．法國(guó)
D．荷蘭
10、 （ ?。┦侵笐?yīng)計(jì)收益率每變化1個(gè)基點(diǎn)時(shí)引起的債券價(jià)格的絕對(duì)變動(dòng)額。
A．麥考萊久期
B．基點(diǎn)價(jià)格值
C．價(jià)格變動(dòng)收益率值
D．修正久期
11、 市值排名靠前、累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值（ ?。┮陨系墓緸榇蟊P股。
A．20%
B．25%
C．35%
D．50%
12、 下列各項(xiàng)中，屬于基金信息披露的部門規(guī)章的是（ ?。?。
A．《貨幣市場(chǎng)基金信息披露特別規(guī)定》
B．《基金合同的內(nèi)容與格式》
C．《證券投資基金信息披露管理辦法》
D．《上市開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》
13、 技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資戰(zhàn)略是在否定（ ?。┦袌?chǎng)的前提下，以歷史交易數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)的調(diào)查研究模型。
A．強(qiáng)式效率
B．異常
C．弱式效率
D．中式效率
14、 下列（ ?。┎皇琴Y產(chǎn)配置的目標(biāo)。
A．改善投資者面臨的環(huán)境
B．降低投資風(fēng)險(xiǎn)
C．提高投資收益
D．消除投資者對(duì)收益所承擔(dān)的不必要的額外風(fēng)險(xiǎn)
15、 期貨合約以（ ）估值。
A．收盤價(jià)
B．收盤凈價(jià)
C．結(jié)算價(jià)格
D．公允價(jià)值
16、 債券的利率風(fēng)險(xiǎn)是指由于利率水平變化而引起的（ ）。
A．債券報(bào)酬的變化
B．再投資利率的變化
C．債券發(fā)行條款的改變
D．債券提前贖回的發(fā)生
17、 基金托管人對(duì)基金管理人投資運(yùn)作的監(jiān)督中，向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送的定期報(bào)告一般不包括（ ）。
A．日?qǐng)?bào)
B．周報(bào)
C．月報(bào)
D．季報(bào)
18、 基金管理公司的權(quán)力組織是（ ?。?BR> A．董事會(huì)
B．基金經(jīng)理
C．基金管理公司的董事長(zhǎng)
D．基金持有人大會(huì)
19、 人們對(duì)金融產(chǎn)品的選擇依賴于（ ），如個(gè)人成長(zhǎng)的文化背景、社會(huì)階層、家庭、身份和社會(huì)地位。
A．外在因素
B．內(nèi)在因素
C．個(gè)人自身因素
D．環(huán)境因素
20、 （ ?。┰诨鹉技陂g募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。
A．封閉式基金
B．開放式基金
C．契約型基金
D．公司型基金
21、 （ ?。┦腔鸪钟腥?、基金管理人和基金托管人之間的合同。
A．基金合同
B．招募說(shuō)明書
C．托管協(xié)議
D．發(fā)起人協(xié)議
22、 開放式基金的基金份額的申購(gòu)、贖回和登記，由（ ）負(fù)責(zé)辦理。
A．基金托管人
B．基金管理人
C．證券登記結(jié)算中心
D．證券公司
23、依據(jù)投資理念的不同，證券投資基金可以分為（ ）。
A．公募基金和私募基金
B．公司型基金和契約型基金
C．開放式基金和封閉式基金
D．主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金
24、 （ ?。┦腔鸸芾砉驹谧陨砟芰ｉL(zhǎng)基礎(chǔ)上，既在一定產(chǎn)品類型上重點(diǎn)發(fā)展，也在更廣泛的范圍內(nèi)構(gòu)建自身的產(chǎn)品線。
A．垂直式
B．水平式
C．綜合式
D．保本型
25、 一個(gè)基金下設(shè)立若干個(gè)子基金，各子基金獨(dú)立進(jìn)行決策，此基金為（ ?。?。
A．套利基金
B．基金中的基金
C．保本基金
D．系列基金
26、 如果證券A的投資收益率等于7%、9%、10%和12%，且可能性大小是相同的，那么，證券A的期望收益率等于（ ?。?BR> A．1．2%
B．1．8%
C．9．0%
D．9．5%
27、 基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)作為（ ?。┯浫水?dāng)期損益。
A．利息收入
B．投資收益
C．營(yíng)業(yè)外收入
D．公允價(jià)值變動(dòng)損益
28、 一般而言，全球資產(chǎn)配置的期限為（ ?。?BR> A．半年以內(nèi)
B．1年以內(nèi)
C．1年以上
D．10年以上
29、 （ ?。?dān)負(fù)投資計(jì)劃反饋的職能，及時(shí)向投資決策委員會(huì)提供市場(chǎng)動(dòng)態(tài)信息。
A．市場(chǎng)部
B．交易部
C．投資部
D．研究部
30、 從資產(chǎn)配置的角度看，依據(jù)買入并持有策略構(gòu)造的市場(chǎng)投資組合的價(jià)值與證券市場(chǎng)價(jià)值總體上保持（ ?。?BR> A．不同方向、但同比例的變動(dòng)
B．同方向、但不同比例的變動(dòng)
C．不同方向、不同比例的變動(dòng)
D．同方向、同比例的變動(dòng)
31、 根據(jù)對(duì)市場(chǎng)有效性的不同判斷，股票投資組合管理演化出（ ?。﹥深愅顿Y策略。
A．正面型與負(fù)面型
B．穩(wěn)健型與激進(jìn)型
C．積極型與消極型
D．風(fēng)險(xiǎn)型與收益型
32、 （ ）是基金設(shè)立申報(bào)過(guò)程中須提交的主要文件之一，也是基金最重要、最基本的信息披露文件。
A．基金契約
B．招募說(shuō)明書
C．托管協(xié)議
D．代銷協(xié)議
33、 保本基金提供的保證類型一般不包括（ ?。?。
A．本金保證
B．收益保證
C．紅利保證
D．風(fēng)險(xiǎn)保證
34、 獲準(zhǔn)上市的基金，須于上市首日前的（ ?。﹤€(gè)工作日內(nèi)至少在一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的報(bào)刊上公布上市公告書。
A．7
B．5
C．3
D．1
35、 贖回費(fèi)率不得超過(guò)基金份額贖回金額的（ ?。?。
A．1%
B．3%
C．5%
D．7%
36、 基金持有的金融資產(chǎn)應(yīng)計(jì)入（ ）。
A．以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)
B．持有至到期投資
C．貸款和應(yīng)收款項(xiàng)
D．可供出售的金融資產(chǎn)
37、 以追求當(dāng)期高收入為基本目標(biāo)，以能帶來(lái)穩(wěn)定收入的證券為主要投資對(duì)象的證券投資基金是（ ?。?。
A．指數(shù)基金
B．增長(zhǎng)型基金
C．收入型基金
D．平衡型基金
38、 獨(dú)立的理財(cái)顧問(wèn)不可以是（ ）。
A．律師事務(wù)所
B．商業(yè)銀行
C．會(huì)計(jì)師事務(wù)所
D．證券公司
39、 下列各項(xiàng)中，屬于基金信息披露的形式性原則的是（ ?。?。
A．準(zhǔn)確性原則
B．真實(shí)性原則
C．規(guī)范性原則
D．完整性原則
40、 關(guān)于保本基金，以下說(shuō)法不正確的是（ ）。
A．保本期越長(zhǎng)，投資者承擔(dān)的機(jī)會(huì)成本越高
B．其他條件相同，保本比例較低的基金投資于風(fēng)險(xiǎn)性資產(chǎn)的比例也較低
C．保本基金往往會(huì)對(duì)提前贖回基金的投資者收取較高的贖回費(fèi)
D．常見的保本比例介于80%～100%之間
41、 目前，在我國(guó)對(duì)投資者從基金分配中獲得的企業(yè)債券的利息收入，由（ ）在向基金派發(fā)利息時(shí)，代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。
A．發(fā)行債券的企業(yè)
B．上市公司
C．基金管理人
D．發(fā)起人
42、 開放式基金價(jià)格的主要決定因素是（ ?。?BR> A．市場(chǎng)供求關(guān)系
B．經(jīng)濟(jì)周期
C．基金單位凈值
D．基金單位面值
43、 QDII基金合同、招募說(shuō)明書中的特殊披露要求不包括（ ）。
A．境外投資顧問(wèn)和境外托管人信息
B．投資交易信息
C．投資境外市場(chǎng)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息
D．基金利潤(rùn)分配信息
44、 在基金運(yùn)作中，具有核心作用的是（ ）。
A．基金份額持有人
B．基金托管人
C．基金管理人
D．基金銷售機(jī)構(gòu)
45、 封閉期結(jié)束后，為辦理基金投資人申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)托管、基金之間轉(zhuǎn)換等交易業(yè)務(wù)，開放式基金每周至少有（ ?。┨鞛榛鸬拈_放日。
A．1
B．2
C．3
D．4
46、 買入并持有策略是指按確定的恰當(dāng)?shù)馁Y產(chǎn)配置比例構(gòu)造了某個(gè)投資組合后，在諸如（ ?。┑倪m當(dāng)持有期間內(nèi)不改變資產(chǎn)配置狀態(tài)，保持這種組合。
A．1～2年
B．2～3年
C．3～5年
D．5～7年
47、基金管理人公告基金經(jīng)理的變更是（ ?。?。
A．定期公告
B．中期公告
C．臨時(shí)公告
D．季度公告
48、 資本市場(chǎng)線的方程中，通常稱（ ）為風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)。
49、 以下關(guān)于基金管理公司高級(jí)管理人員的有關(guān)資格管理的表述中，正確的是（ ?。?。
A．未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，基金管理公司不得選任高級(jí)管理人員，即可以決定代為履行高級(jí)管理人員職務(wù)的人員，且須報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案
B．未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，基金托管銀行不得選任或者改任高級(jí)管理人員
C．基金行業(yè)高級(jí)管理人員的選任或者改任，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)
D．基金管理公司的董事和基金經(jīng)理的任免，不用報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)
50、 基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表一般不包括（ ?。?。
A．資產(chǎn)負(fù)債表
B．利潤(rùn)表
C．現(xiàn)金流量表
D．所有者權(quán)益變動(dòng)表
51、 （ ?。┮笥脴颖酒趦?nèi)所有變量的樣本數(shù)據(jù)進(jìn)行回歸計(jì)算。
A．特雷諾指數(shù)
B．夏普指數(shù)
C．信息比率
D．詹森指數(shù)
52、 機(jī)構(gòu)投資者在投資過(guò)程中注重的事項(xiàng)主要是（ ?。?BR> A．資產(chǎn)負(fù)債狀況
B．市場(chǎng)行情
C．投資者的生命周期
D．風(fēng)險(xiǎn)偏好
53、 構(gòu)建投資組合的原因是（ ?。?BR> A．降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
B．降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
C．增加系統(tǒng)性收益
D．增加非系統(tǒng)性收益
54、 證券投資基金具有優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)和促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的作用，這種作用是通過(guò)（ ?。?shí)現(xiàn)的。
A．直接向工商企業(yè)提供信貸資金
B．購(gòu)買大量消費(fèi)品
C．將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金
D．提供就業(yè)機(jī)會(huì)
55、 （ ?。┎捎霉乐导夹g(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下按成本計(jì)量。
A．首次發(fā)行未上市的股票
B．送股、轉(zhuǎn)增股、配股和增發(fā)新股等發(fā)行未上市股票
C．發(fā)行未上市的債券和權(quán)證
D．非公開發(fā)行股票、公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等有明確鎖定期的流通受限股票
56、 以下關(guān)于基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（ ?。?BR> A．基金銷售機(jī)構(gòu)未經(jīng)公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率
B．基金行業(yè)協(xié)會(huì)可以在自律規(guī)則中規(guī)定基金銷售費(fèi)用中相關(guān)費(fèi)率的上限與下限
C．《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定了基金銷售中相關(guān)費(fèi)率的標(biāo)準(zhǔn)
D．基金銷售活動(dòng)中收取的費(fèi)用種類、收取方式、費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)在基金合同中約定，并在招募說(shuō)明書中說(shuō)明
57、 開放式基金份額的發(fā)售，由（ ）負(fù)責(zé)辦理。
A．基金管理人
B．商業(yè)銀行
C．證券公司
D．專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)
58、 封閉式基金合同生效的條件之一是基金份額總額要達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的（ ?。┮陨稀?BR> A．60%
B．70%
C．80%
D．90%
59、 中國(guó)證監(jiān)會(huì)下設(shè)的（ ?。┚唧w承擔(dān)基金監(jiān)管職責(zé)。
A．基金公會(huì)
B．基金監(jiān)管部
C．基金委員會(huì)
D．基金公司會(huì)員部
60、 買入返售金融資產(chǎn)收入屬于（ ?。?。
A．利息收入
B．投資收入
C．其他收入
D．公允價(jià)值變動(dòng)損益
二、多項(xiàng)選擇題（本大題共50小題，每小題1分，共50分。在以下各小題所給出的選項(xiàng)中-至少有兩個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)）
61、 公司內(nèi)部控制系統(tǒng)一般包括（ ）。
A．員工自律
B．部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督
C．公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制
D．董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和督察員的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)
62、 關(guān)于QDII基金份額凈值的計(jì)算和披露，下列說(shuō)法正確的有（ ?。?。
A．基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少每周計(jì)算并披露一次，如基金投資衍生品，應(yīng)當(dāng)在每個(gè)工作日計(jì)算并披露
B．基金份額凈值應(yīng)當(dāng)在估值日次日披露
C．基金份額凈值應(yīng)當(dāng)以人民幣或美元等主要外匯貨幣單獨(dú)或同時(shí)計(jì)算并披露
D．基金資產(chǎn)的每一買入、賣出交易應(yīng)當(dāng)在最近份額凈值的計(jì)算中得到反映
63、 關(guān)于基金臨時(shí)報(bào)告，下列說(shuō)法正確的是（ ）。
A．基金臨時(shí)報(bào)告須經(jīng)上市的證券交易所核準(zhǔn)后予以公告同時(shí)上報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B．基金臨時(shí)報(bào)告須經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后予以公告，同時(shí)上報(bào)上市的證券交易所
C．基金投資的上市公司出現(xiàn)重大事件，基金應(yīng)編制臨時(shí)報(bào)告并予以公告
D．基金投資的上市公司出現(xiàn)重大事件，由于上市公司已經(jīng)公告，基金無(wú)須再行公告
64、 貨幣型基金的申購(gòu)、贖回原則為（ ）。
A．未知價(jià)交易原則
B．確定價(jià)原則
C．份額申購(gòu)、金額贖回原則
D．金額申購(gòu)、份額贖回原則
65、 下列各項(xiàng)中，屬于基金公司會(huì)員部主要職責(zé)的是（ ）。
A．組織擬訂基金業(yè)自律規(guī)則和業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)
B．草擬或?qū)徸h證券投資基金業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)則
C．負(fù)責(zé)基金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析
D．協(xié)助開展國(guó)際交流與合作
66、 下列關(guān)于交易所發(fā)行未上市投資品種估值方法正確的是（ ?。?BR> A．首次發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值
B．在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按同類投資品種的市價(jià)計(jì)量
C．送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)新股等發(fā)行未上市股票，按交易所上市的同一股票的市價(jià)估值
D．首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市價(jià)估值
67、 督察長(zhǎng)的執(zhí)業(yè)素質(zhì)和行為規(guī)范有（ ?。?BR> A．3年以上監(jiān)察稽核、風(fēng)險(xiǎn)管理或者證券、法律、會(huì)計(jì)、審計(jì)等方面的業(yè)務(wù)工作經(jīng)歷
B．誠(chéng)實(shí)信用，具有良好的品行和職業(yè)操守記錄
C．應(yīng)保持充分的獨(dú)立性，對(duì)基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況以及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況作出獨(dú)立、客觀、公正的判斷
D．對(duì)與督察長(zhǎng)本人有利益沖突的事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)回避
68、 QDII基金在披露相關(guān)信息時(shí)，下列說(shuō)法正確的有（ ）。
A．可同時(shí)采用中、英文，并以英文為準(zhǔn)
B．可單獨(dú)或同時(shí)以人民幣、美元等主要外匯幣種計(jì)算并披露凈值信息
C．當(dāng)涉及幣種之間轉(zhuǎn)換的，應(yīng)披露匯率數(shù)據(jù)來(lái)源，并保持一致性
D．QDII基金應(yīng)至少每周計(jì)算并披露一次凈值信息
69、 下列各項(xiàng)中，屬于目前我國(guó)基金銷售渠道的有（ ?。?。
A．保險(xiǎn)公司
B．證券公司
C．網(wǎng)上交易
D．商業(yè)銀行
70、 法規(guī)對(duì)基金管理公司獨(dú)立董事提出了較高要求，包括（ ）。
A．具有5年以上金融、法律或者財(cái)務(wù)的工作經(jīng)歷
B．最近5年沒(méi)有在擬任職的基金管理公司及其股東單位、與擬任職的基金管理公司存在業(yè)務(wù)聯(lián)系或者利益關(guān)系的機(jī)構(gòu)任職
C．與擬任職的基金管理公司的高級(jí)管理人員、其他董事、監(jiān)事、基金經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人沒(méi)有利害關(guān)系
D．直系親屬不在擬任職的基金管理公司任職
71、 關(guān)于證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的有（ ?。?。
A．最近5年內(nèi)沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰和刑事處罰
B．注冊(cè)資本不低于3000萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本
C．高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事3年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷
D．持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)3個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度
72、 盡管各個(gè)托管銀行的內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)在名稱、數(shù)量、職責(zé)及崗位設(shè)置等方面不盡相同，但一般都包括了下列哪些部門?（ ?。?BR> A．主要負(fù)責(zé)證券投資基金托管業(yè)務(wù)的市場(chǎng)開拓、市場(chǎng)研究、客戶關(guān)系維護(hù)的市場(chǎng)部門
B．主要負(fù)責(zé)基金資金清算、核算的部門
C．主要負(fù)責(zé)技術(shù)維護(hù)、系統(tǒng)開發(fā)的部門
D．主要負(fù)責(zé)交易監(jiān)督、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的部門
73、 保本基金的分析指標(biāo)主要包括（ ?。?。
A．保本期
B．保本比例
C．贖回費(fèi)
D．擔(dān)保人
74、 按照規(guī)定，目前我國(guó)對(duì)投資者從基金分配中獲得的（ ）必須繳納個(gè)人所得稅。
A．股票的股利收入
B．買賣股票差價(jià)收入
C．企業(yè)債券的利息收入
D．國(guó)債利息收入
75、 基金持有人費(fèi)用包括（ ?。?。
A．申購(gòu)費(fèi)用
B．紅利再投資費(fèi)用
C．轉(zhuǎn)換費(fèi)
D．贖回費(fèi)
76、 關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的特點(diǎn)，下列說(shuō)法正確的有（ ?。?BR> A．以流動(dòng)性較強(qiáng)的貨幣市場(chǎng)工具作為投資對(duì)象，具有一定的流動(dòng)性和安全性
B．基金價(jià)格穩(wěn)定，投資成本低
C．投資收益一般低于銀行存款
D．適合進(jìn)行長(zhǎng)期投資
77、 關(guān)于QDII基金的申購(gòu)和贖回，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ?。?。
A．申購(gòu)采用全額交款方式
B．若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬，則申購(gòu)不成功；申購(gòu)不成功或無(wú)效，款項(xiàng)將退回投資者賬戶
C．對(duì)QDII基金而言，投資者贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人將在T+7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項(xiàng)
D．一般情況下，基金管理公司會(huì)在T+1日內(nèi)對(duì)該申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)
78、 目前，我國(guó)商業(yè)銀行已開辦的開放式基金業(yè)務(wù)包括（ ?。?。
A．基金份額的贖回
B．基金份額的托管
C．基金份額的管理
D．基金份額的申購(gòu)
79、 開放式基金單位的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)可以由（ ?。┺k理。
A．基金管理人
B．基金管理人委托的商業(yè)銀行
C．基金管理人委托的證券公司
D．證券交易所
80、 關(guān)于市場(chǎng)間利差互換，以下說(shuō)法正確的是（ ）。
A．市場(chǎng)間利差互換是不同市場(chǎng)之間債券的互換
B．利差互換與替代互換的區(qū)別是，市場(chǎng)間利差互換所涉及的債券是不同的
C．利差互換可能在國(guó)債和企業(yè)債券之間進(jìn)行
D．利差互換的目的就在于通過(guò)債券互換來(lái)減少年度的應(yīng)付稅款，從而提高債券投資者的稅后收益率
81、 基金年度報(bào)告中，管理人報(bào)告的具體內(nèi)容包括（ ）。
A．管理人及基金經(jīng)理情況簡(jiǎn)介
B．管理人對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、證券市場(chǎng)及行業(yè)走勢(shì)的展望
C．管理人內(nèi)部監(jiān)察稽核工作情況
D．對(duì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具非標(biāo)準(zhǔn)審計(jì)報(bào)告所涉事項(xiàng)的說(shuō)明
82、 貨幣市場(chǎng)基金需披露（ ?。?BR> A．基金份額凈值
B．每份基金收益
C．每萬(wàn)份基金凈收益
D．7日年化收益率
83、 目前國(guó)際應(yīng)用較多的基本分析方法主要有（ ?。?。
A．權(quán)益資本比率
B．股利貼現(xiàn)模型
C．低市盈率
D．內(nèi)含報(bào)酬率
84、 與實(shí)務(wù)方法不同，理論上對(duì)基金績(jī)效表現(xiàn)的衡量以（ ?。榛A(chǔ)。
A．類似基金
B．各種績(jī)效評(píng)估模型
C．各種風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益指標(biāo)
D．市場(chǎng)指數(shù)
85、 基金財(cái)產(chǎn)保管的內(nèi)容包括（ ）。
A．保管基金印章
B．基金資產(chǎn)賬戶管理
C．基金托管人負(fù)責(zé)保管基金的重大合同、基金的開戶資料、預(yù)留印鑒、實(shí)物證券的憑證等重要文件保管
D．為了保證基金資產(chǎn)賬實(shí)、賬證相符，基金托管人必須定期核對(duì)基金全部賬戶的資產(chǎn)狀況
86、 關(guān)于基金利潤(rùn)分配的說(shuō)法中，正確的有（ ?。?。
A．封閉式基金利潤(rùn)分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)的90%
B．每一基金份額享有的分配權(quán)相同
C．封閉式基金當(dāng)年利潤(rùn)應(yīng)先彌補(bǔ)上一年度虧損后才可進(jìn)行當(dāng)年收益分配
D．投資者事先未作出開放式基金分紅方式選擇的，基金管理人可以將分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額
87、 （ ?。┑葎?chuàng)新的基金產(chǎn)品相繼面世推動(dòng)了我國(guó)基金業(yè)的發(fā)展。
A．生命周期基金
B．QDII基金
C．社會(huì)責(zé)任基金
D．結(jié)構(gòu)化基金
88、 關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，下列表述正確的有（ ）。
A．由基金管理人和托管人共同投資運(yùn)作基金資產(chǎn)，有利于保證基金資產(chǎn)安全
B．有利于降低投資成本
C．投資人可以享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)
D．有利于發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢(shì)
89、 基金銷售過(guò)程中由投資者自己承擔(dān)的費(fèi)用包括（ ?。?。
A．基金申購(gòu)費(fèi)
B．基金贖回費(fèi)
C．基金轉(zhuǎn)換費(fèi)
D．基金托管費(fèi)
90、 貫穿資產(chǎn)配置過(guò)程的兩種主要方法有（ ?。?。
A．積極投資法
B．消極投資法
C．歷史數(shù)據(jù)法
D．情景綜合分析法
91、 投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀投資風(fēng)險(xiǎn)提示并根據(jù)自身的（ ?。﹣?lái)決定是否符合投資者的要求。
A．投資目的
B．投資期限
C．投資經(jīng)驗(yàn)
D．資產(chǎn)狀況
92、 下列選項(xiàng)中，（ ）是基金經(jīng)理運(yùn)作基金投資的關(guān)鍵。
A．投資理念
B．分析方法
C．投資工具
D．持倉(cāng)比例
93、 反映股票基金組合特點(diǎn)的指標(biāo)有（ ?。?。
A．費(fèi)用率
B．平均市盈率
C．平均市凈率
D．持股集中度
94、 下列各項(xiàng)中，不屬于基金信息披露編報(bào)規(guī)則的有（ ）。
A．《主要財(cái)務(wù)指標(biāo)的計(jì)算及披露》
B．《托管協(xié)議的內(nèi)容與格式》
C．《會(huì)計(jì)報(bào)表附注的編制及披露》
D．《上市開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》
95、 證券投資基金在我國(guó)的作用主要包括（ ?。?。
A．為中小投資者拓寬投資渠道
B．提高投資者的投資回報(bào)
C．優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
D．有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展
96、 （ ?。儆诨鸨O(jiān)管法規(guī)體系中的規(guī)范性文件。
A．《基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》
B．《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》
C．《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》
D．《基金銷售適用性指導(dǎo)意見》
97、 債券投資的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括（ ）。
A．利率風(fēng)險(xiǎn)
B．再投資風(fēng)險(xiǎn)
C．贖回風(fēng)險(xiǎn)
D．匯率風(fēng)險(xiǎn)
98、 為了對(duì)基金績(jī)效作出有效的衡量，必須加以考慮的因素包括（?。?。
A．基金的投資目標(biāo)
B．比較基準(zhǔn)
C．基金的風(fēng)險(xiǎn)水平
D．基金組合的穩(wěn)定性
99、 下列關(guān)于有效市場(chǎng)的論述中，說(shuō)法正確的有（ ）。
A．在弱式有效市場(chǎng)中，證券價(jià)格充分反映了歷一系列交易價(jià)格和交易量中所隱含的信息，投資者無(wú)法通過(guò)對(duì)歷史信息的分析獲得超額收益
B．在半強(qiáng)式有效市場(chǎng)中，證券當(dāng)前價(jià)格完全反映了所有公開的信息，因此即便內(nèi)幕信息持有者也無(wú)法獲得超額回報(bào)
C．20世紀(jì)60年代，美國(guó)芝加哥大學(xué)教授尤金•法瑪提出了的有效市場(chǎng)假設(shè)理論
D．在強(qiáng)式有效市場(chǎng)上，內(nèi)幕信息的持有者可以獲得超額收益
100、 下列可以銷售證券投資基金的是（?。?。
A．商業(yè)銀行與保險(xiǎn)公司
B．證券公司
C．金融咨詢機(jī)構(gòu)
D．基金管理公司
101、 按股票價(jià)格行為所表現(xiàn)出來(lái)的行業(yè)特征，股票可以分為（ ）。
A．增長(zhǎng)類
B．周期類
C．穩(wěn)定類
D．能源類
102、 描述公司成長(zhǎng)性的指標(biāo)通常有（ ?。?BR> A．資本權(quán)益比率
B．持續(xù)增長(zhǎng)率
C．紅利收益率
D．杠桿收益率
103、 BSV模型認(rèn)為，人們?cè)谶M(jìn)行投資決策時(shí)會(huì)存在兩種心理認(rèn)知偏差，包括（ ?。?BR> A．反應(yīng)性偏差
B．估計(jì)性偏差
C．選擇性偏差
D．保守性偏差
104、 基金年投資組合報(bào)告應(yīng)披露的信息有（ ）。
A．期末基金資產(chǎn)組合
B．期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的所有股票明細(xì)
C．報(bào)告期內(nèi)股票投資組合的重大變動(dòng)
D．期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名債券明細(xì)
105、 消極的債券組合管理策略不包括（ ?。?。
A．指數(shù)化投資策略
B．債券互換
C．滿足單一負(fù)債要求的投資組合免疫策略
D．應(yīng)急免疫
106、 收入型和增長(zhǎng)混合型證券組合試圖在基本收入與資本增長(zhǎng)之間達(dá)到某種均衡，二者的均衡可以通過(guò)（ ）方式獲得。
A．使組合中的收入型證券和增長(zhǎng)型證券達(dá)到均衡
B．選擇那些既能帶來(lái)收益，又具有增長(zhǎng)潛力的證券進(jìn)行組合
C．使組合中的價(jià)值型證券和增長(zhǎng)型證券達(dá)到均衡
D．選擇那些能帶來(lái)收益的證券進(jìn)行組合
107、 關(guān)于股票投資風(fēng)格管理，下列說(shuō)法正確的有（ ?。?。
A．股票投資風(fēng)格管理是基金經(jīng)理人以股票的行為模式為基準(zhǔn)確定基金投資類型的一種組合管理模式
B．對(duì)于消極的股票風(fēng)格管理而言，選定一種投資風(fēng)格后，不論市場(chǎng)發(fā)生何種變化均不改變這一選定的投資風(fēng)格
C．消極的股票風(fēng)格管理可以節(jié)省投資的交易成本、研究成本、人力成本
D．對(duì)于集中投資于某一種風(fēng)格股票的基金經(jīng)理人而言，選擇積極的股票風(fēng)格管理非常有意義
108、 系列基金的特點(diǎn)主要表現(xiàn)在（ ?。?。
A．多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同
B．子基金獨(dú)立運(yùn)作
C．子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換
D．以其他基金為投資對(duì)象
109、 資產(chǎn)配置的基本步驟有（ ?。?。
A．明確投資目標(biāo)和限制因素
B．明確資本市場(chǎng)的期望值
C．尋找的資產(chǎn)組合
D．明確資產(chǎn)組合中包括哪幾類資產(chǎn)
110、 依據(jù)基金投資對(duì)象的不同，基金可分為（ ?。?BR> A．股票基金
B．傘型基金
C．債券基金
D．混合基金
三、判斷題（本大題共40小題，每小題0．5分，共20分。請(qǐng)判斷以下各小題的正誤，正確的填寫A。錯(cuò)誤的填寫B(tài)）
111、 只有市場(chǎng)無(wú)效，才存在錯(cuò)誤定價(jià)的股票。（ ?。?BR> 112、 交易部負(fù)責(zé)基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、募集和客戶服務(wù)及持續(xù)營(yíng)銷等工作。（ ）
113、 系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存10年。（ ?。?BR> 114、 當(dāng)投資組合價(jià)值因風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)收益率的提高而下降時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的投資比例隨之下降，反之則上升。（ ）
115、 強(qiáng)式有效市場(chǎng)對(duì)任何內(nèi)幕信息的價(jià)值持否定態(tài)度。（ ）
116、 在銀行托管基金的業(yè)務(wù)實(shí)踐中，基金托管人的收入來(lái)源是托管費(fèi)。（ ?。?BR> 117、 證券組合管理就是力爭(zhēng)將期望收益率的一組證券組合在一起，以實(shí)現(xiàn)投資組合的化。（ ）
118、 下降的收益率意味著其短期利率水平會(huì)在未來(lái)上升。（ ）
119、 對(duì)于貨幣市場(chǎng)基金來(lái)說(shuō)，當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0．25%時(shí)，基金管理人應(yīng)該進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。（ ?。?BR> 120、 證券組合管理投資目標(biāo)的確定將會(huì)不斷趨于上升。（ ）
121、 情景綜合分析法的預(yù)測(cè)期一般是3～5年。（ ?。?BR> 122、 中國(guó)證監(jiān)會(huì)在正式受理開業(yè)申請(qǐng)之日起60個(gè)工作日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定，并以書面形式通知申請(qǐng)人。（ ?。?BR> 123、 動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置的核心在于對(duì)資產(chǎn)類別預(yù)期收益的動(dòng)態(tài)監(jiān)控與調(diào)整。（ ）
124、 基金產(chǎn)品營(yíng)銷中的水平式產(chǎn)品線是指，基金管理公司根據(jù)自身的能力專長(zhǎng)，在某一個(gè)或者幾個(gè)產(chǎn)品類型方向上開發(fā)各具特色的子類基金產(chǎn)品，以滿足在這個(gè)方向上具有特定風(fēng)險(xiǎn)收益偏好的投資者需要。（ ）
125、 從長(zhǎng)期看，資本市場(chǎng)參與者從證券投資管理過(guò)程中獲取的是與其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)水平一致的正常收益，而不是超額收益，因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)本身被消除了。（ ）
126、 通常認(rèn)為，價(jià)格上升而交易量下降是股票價(jià)格隨后將下跌的信號(hào)。（ ?。?BR> 127、 基金公司每月按不低于基金管理費(fèi)收入的5%計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，用于賠償因公司違法違規(guī)、違反基金合同、技術(shù)故障、操作失誤等給基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人造成的損失。（ ）
128、 持有封閉式基金超過(guò)基金總額10%的，還應(yīng)該按規(guī)定進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。（ ?。?BR> 129、 基金管理公司的董事和基金經(jīng)理的任免，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。（ ）
130、 中國(guó)證監(jiān)會(huì)于2007年6月對(duì)認(rèn)(申)購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)(申)購(gòu)份額計(jì)算方法進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)定。（ ?。?BR> 131、 投資者買賣封閉式基金必須開立深、滬證券賬戶或深、滬基金賬戶卡及資金賬戶。（ ?。?BR> 132、 本期利潤(rùn)既包括基金已實(shí)現(xiàn)的損益，也包括未實(shí)現(xiàn)的估值增值或減值。（ ?。?BR> 133、 利率預(yù)期策略屬于水平分析的一種。（ ）
134、 封閉式基金是目前全球證券投資基金的主流產(chǎn)品。（ ?。?BR> 135、 績(jī)效評(píng)估的重要作用不在于評(píng)價(jià)，而在于建立一種資產(chǎn)管理反饋機(jī)制。（ ?。?BR> 136、 開放式基金不得通過(guò)各種媒體的廣告進(jìn)行宣傳推介。（ ）
137、 組合平均剩余期限越短，貨幣市場(chǎng)基金債券的利率敏感性越低，但收益率也可能較低。（ ?。?BR> 138、 期末可供分配利潤(rùn)反映基金本期已實(shí)現(xiàn)的損益。（ ?。?BR> 139、 依照目前較為一致性的看法，行為金融理論已經(jīng)形成一個(gè)完整的理論體系，可以取代現(xiàn)代金融理論。（ ）
140、明確確定某些因素與證券收益有關(guān)，于是對(duì)證券的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行回歸以獲得相應(yīng)的靈敏度系數(shù)，再運(yùn)用套利定價(jià)模型預(yù)測(cè)證券的價(jià)格。（ ?。?BR> 141、基金托管人只負(fù)責(zé)對(duì)基金管理人計(jì)算的基金單位凈值、累計(jì)基金單位凈值進(jìn)行核對(duì)，基金期初單位凈值不需要核對(duì)。（ ?。?BR> 142、 基金持有的金融資產(chǎn)通常歸類為可供出售的金融資產(chǎn)。（ ?。?BR> 143、 資產(chǎn)配置過(guò)程的基礎(chǔ)是投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力與效用函數(shù)。（ ）
144、 封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作。（ ?。?BR> 145、 從長(zhǎng)期來(lái)看，大型資本股票的回報(bào)率要比小型股票的回報(bào)率更高。（ ?。?BR> 146、 戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置是假定資產(chǎn)的收益情況和投資者偏好沒(méi)有大的改變。（ ?。?BR> 147、 對(duì)非金融機(jī)構(gòu)買賣基金份額的差價(jià)收入不征收營(yíng)業(yè)稅。（ ?。?BR> 148、 積極的股票風(fēng)格管理中若股票前景不妙，降低權(quán)重；若前景良好，增加權(quán)重。（ ）
149、 基金合同生效15年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)日開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。（ ）
150、 根據(jù)發(fā)行主體的不同，可以將基金分為公募基金和私募基金。（ ?。?