一、學(xué)習(xí)目的和要求
通過(guò)本章的學(xué)習(xí)，學(xué)生應(yīng)準(zhǔn)確識(shí)記本章的基本概念，領(lǐng)會(huì)本章的基本理論，并能應(yīng)用基本理論對(duì)現(xiàn)實(shí)金融問(wèn)題進(jìn)行一定的分析。理解商業(yè)銀行的特性與類型;理解并掌握商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)、表外業(yè)務(wù);了解商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理理論的發(fā)展脈絡(luò);掌握商業(yè)銀行的資本管理;了解商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的類型及風(fēng)險(xiǎn)管理框架;認(rèn)識(shí)商業(yè)銀行的各類財(cái)務(wù)報(bào)表;了解商業(yè)銀行績(jī)效評(píng)價(jià)指標(biāo)。
二、課程內(nèi)容
第一節(jié) 商業(yè)銀行的特性與類型
(一)商業(yè)銀行的特性
(二)商業(yè)銀行的類型
1.按產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)的不同，分為股份制商業(yè)銀行和獨(dú)資商業(yè)銀行
2.按組織形式的不同，分為單一制商業(yè)銀行、總分行制商業(yè)銀行和控股公司制商業(yè)銀行
3.按業(yè)務(wù)覆蓋地域的不同，分為地方性商業(yè)銀行、全國(guó)性商業(yè)銀行和國(guó)際性商業(yè)銀行
4.按業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)模式的不同，分為全能性商業(yè)銀行和專業(yè)性商業(yè)銀行
第二節(jié) 商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)
(一)負(fù)債業(yè)務(wù)
1.存款業(yè)務(wù)
2.借款類業(yè)務(wù)
(二)資產(chǎn)業(yè)務(wù)
1.貸款業(yè)務(wù)
2.證券投資業(yè)務(wù)
3.現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)
(三)表外業(yè)務(wù)
1.支付結(jié)算業(yè)務(wù)
2.銀行卡業(yè)務(wù)
3.代理業(yè)務(wù)
4.信托業(yè)務(wù)
5.租賃業(yè)務(wù)
6.投資銀行業(yè)務(wù)
7.擔(dān)保與業(yè)務(wù)
8.金融衍生交易類業(yè)務(wù)
第三節(jié) 商業(yè)銀行的管理
(一)資產(chǎn)負(fù)債管理
1.資產(chǎn)負(fù)債管理的理論沿革
2.我國(guó)商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理的具體實(shí)踐
(二)資本管理
1.銀行資本及其構(gòu)成
2.資本充足性管理
(三)風(fēng)險(xiǎn)管理
1.風(fēng)險(xiǎn)管理是商業(yè)銀行的生命線
2.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的種類
3.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的基本框架
(四)績(jī)效評(píng)估
1.銀行財(cái)務(wù)報(bào)表
2.銀行績(jī)效評(píng)價(jià)指標(biāo)
三、考核知識(shí)點(diǎn)與考核要求
(一)商業(yè)銀行的特性與類型
1.識(shí)記：商業(yè)銀行、單一制商業(yè)銀行、總分行制商業(yè)銀行、控股公司制商業(yè)銀行、全能性商業(yè)銀行、專業(yè)性商業(yè)銀行
2.領(lǐng)會(huì)：
(1)商業(yè)銀行的特性
(2)單一制商業(yè)銀行、總分行制商業(yè)銀行和控股公司制商業(yè)銀行的特點(diǎn)與區(qū)別
3.應(yīng)用：我國(guó)農(nóng)工中建四大行都曾為國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行，它們?yōu)楹我M(jìn)行股份制改革
(二)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)
1.識(shí)記：存款、活期存款、定期存款、儲(chǔ)蓄存款、結(jié)構(gòu)性存款、通知存款、次級(jí)金融債券、混合金融債券、貸款、正常貸款、關(guān)注貸款、次級(jí)貸款、可疑貸款、損失貸款、現(xiàn)金資產(chǎn)、表外業(yè)務(wù)
2.領(lǐng)會(huì)：
(1)商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的構(gòu)成
(2)商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的構(gòu)成
(3)貸款的種類
(4)證券投資業(yè)務(wù)的特點(diǎn)與種類
(5)各種表外業(yè)務(wù)
(三)商業(yè)銀行的管理
1.識(shí)記：資產(chǎn)管理理論、商業(yè)性貸款理論、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移理論、預(yù)期收入理論、負(fù)債管理理論、資產(chǎn)負(fù)債綜合管理理論、賬面資本、監(jiān)管資本、經(jīng)濟(jì)資本、資本充足、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)
2.領(lǐng)會(huì)：
(1)三種資本概念的比較
(2)銀行監(jiān)管資本的構(gòu)成
(3)資本充足性的衡量
(4)提高資本充足性的途徑
(5)商業(yè)銀行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性
(6)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的基本框架
3.應(yīng)用：我國(guó)商業(yè)銀行近年來(lái)是如何提高資本充足率的
通過(guò)本章的學(xué)習(xí)，學(xué)生應(yīng)準(zhǔn)確識(shí)記本章的基本概念，領(lǐng)會(huì)本章的基本理論，并能應(yīng)用基本理論對(duì)現(xiàn)實(shí)金融問(wèn)題進(jìn)行一定的分析。理解商業(yè)銀行的特性與類型;理解并掌握商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)、表外業(yè)務(wù);了解商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理理論的發(fā)展脈絡(luò);掌握商業(yè)銀行的資本管理;了解商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的類型及風(fēng)險(xiǎn)管理框架;認(rèn)識(shí)商業(yè)銀行的各類財(cái)務(wù)報(bào)表;了解商業(yè)銀行績(jī)效評(píng)價(jià)指標(biāo)。
二、課程內(nèi)容
第一節(jié) 商業(yè)銀行的特性與類型
(一)商業(yè)銀行的特性
(二)商業(yè)銀行的類型
1.按產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)的不同，分為股份制商業(yè)銀行和獨(dú)資商業(yè)銀行
2.按組織形式的不同，分為單一制商業(yè)銀行、總分行制商業(yè)銀行和控股公司制商業(yè)銀行
3.按業(yè)務(wù)覆蓋地域的不同，分為地方性商業(yè)銀行、全國(guó)性商業(yè)銀行和國(guó)際性商業(yè)銀行
4.按業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)模式的不同，分為全能性商業(yè)銀行和專業(yè)性商業(yè)銀行
第二節(jié) 商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)
(一)負(fù)債業(yè)務(wù)
1.存款業(yè)務(wù)
2.借款類業(yè)務(wù)
(二)資產(chǎn)業(yè)務(wù)
1.貸款業(yè)務(wù)
2.證券投資業(yè)務(wù)
3.現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)
(三)表外業(yè)務(wù)
1.支付結(jié)算業(yè)務(wù)
2.銀行卡業(yè)務(wù)
3.代理業(yè)務(wù)
4.信托業(yè)務(wù)
5.租賃業(yè)務(wù)
6.投資銀行業(yè)務(wù)
7.擔(dān)保與業(yè)務(wù)
8.金融衍生交易類業(yè)務(wù)
第三節(jié) 商業(yè)銀行的管理
(一)資產(chǎn)負(fù)債管理
1.資產(chǎn)負(fù)債管理的理論沿革
2.我國(guó)商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理的具體實(shí)踐
(二)資本管理
1.銀行資本及其構(gòu)成
2.資本充足性管理
(三)風(fēng)險(xiǎn)管理
1.風(fēng)險(xiǎn)管理是商業(yè)銀行的生命線
2.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的種類
3.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的基本框架
(四)績(jī)效評(píng)估
1.銀行財(cái)務(wù)報(bào)表
2.銀行績(jī)效評(píng)價(jià)指標(biāo)
三、考核知識(shí)點(diǎn)與考核要求
(一)商業(yè)銀行的特性與類型
1.識(shí)記：商業(yè)銀行、單一制商業(yè)銀行、總分行制商業(yè)銀行、控股公司制商業(yè)銀行、全能性商業(yè)銀行、專業(yè)性商業(yè)銀行
2.領(lǐng)會(huì)：
(1)商業(yè)銀行的特性
(2)單一制商業(yè)銀行、總分行制商業(yè)銀行和控股公司制商業(yè)銀行的特點(diǎn)與區(qū)別
3.應(yīng)用：我國(guó)農(nóng)工中建四大行都曾為國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行，它們?yōu)楹我M(jìn)行股份制改革
(二)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)
1.識(shí)記：存款、活期存款、定期存款、儲(chǔ)蓄存款、結(jié)構(gòu)性存款、通知存款、次級(jí)金融債券、混合金融債券、貸款、正常貸款、關(guān)注貸款、次級(jí)貸款、可疑貸款、損失貸款、現(xiàn)金資產(chǎn)、表外業(yè)務(wù)
2.領(lǐng)會(huì)：
(1)商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的構(gòu)成
(2)商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的構(gòu)成
(3)貸款的種類
(4)證券投資業(yè)務(wù)的特點(diǎn)與種類
(5)各種表外業(yè)務(wù)
(三)商業(yè)銀行的管理
1.識(shí)記：資產(chǎn)管理理論、商業(yè)性貸款理論、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移理論、預(yù)期收入理論、負(fù)債管理理論、資產(chǎn)負(fù)債綜合管理理論、賬面資本、監(jiān)管資本、經(jīng)濟(jì)資本、資本充足、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)
2.領(lǐng)會(huì)：
(1)三種資本概念的比較
(2)銀行監(jiān)管資本的構(gòu)成
(3)資本充足性的衡量
(4)提高資本充足性的途徑
(5)商業(yè)銀行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性
(6)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的基本框架
3.應(yīng)用：我國(guó)商業(yè)銀行近年來(lái)是如何提高資本充足率的