2014年銀行業(yè)初級資格考試《個人理財(cái)》重點(diǎn)預(yù)測試題及答案(五)

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第 1 題
    債券收益的來源是(?。?BR>    A.利息收入
    B.本金價(jià)差
    C.資本損益
    D.市場利率價(jià)差
    E.公司稅后利潤
    正確答案:A,B,C,
    第 2 題
    下列關(guān)于憑證式債券的說法正確的是(?。?。
    A.券面上印制票面金額
    B.憑證式債券是一種國家儲蓄債,可記名、掛失
    C.“憑證式國債首款憑證”記錄債權(quán),不能上市流通
    D.憑證式債券不可以提前兌付
    E.憑證式國債的收益高于記賬式國債
    正確答案:B,C,
    第 3 題
    政府債券與金融債券的不同表現(xiàn)在(?。?BR>    A.政府債券被稱為“金邊債券”
    B.政府債券比金融債券信用等級高
    C.政府債券比金融債券的風(fēng)險(xiǎn)小
    D.政府債券可以免稅,金融債券都是不可以免稅的
    E.短期政府債券的流動性好于長期政府債券
    正確答案:A,B,C,E,
    第 4 題
    下列說法正確的是(?。?。
    A.股票的直接收益取決于發(fā)行公司的經(jīng)營效益
    B.債券的直接收益取決于債券利率
    C.債券的利率是不確定的,投資風(fēng)險(xiǎn)大
    D.基金主要投資于有價(jià)證券,能滿足那些不能直接參與股票、債券投資的個人和機(jī)構(gòu)的需要
    E.國債不存在違約風(fēng)險(xiǎn)
    正確答案:A,B,D,
    第 5 題
    下列關(guān)于基金當(dāng)事人之間的關(guān)系說法錯誤的是(?。?。
    A.基金持有人與管理人之間是所有者與經(jīng)營者之間的關(guān)系
    B.基金持有人與托管人是相互制衡的關(guān)系
    C.基金管理人和托管人是委托與受托的關(guān)系
    D.基金托管人為商業(yè)銀行
    E.以上說法都正確
    正確答案:B,C,D,E,
    第 6 題
    下列關(guān)于基金管理的說法錯誤的是(?。?。
    A.基金管理費(fèi)是從基金資產(chǎn)之外給付的
    B.基金管理費(fèi)是按照月支付的
    C.基金管理費(fèi)率的大小與基金規(guī)模成正比
    D.基金管理費(fèi)率與風(fēng)險(xiǎn)成反比
    E.基金管理費(fèi)率由商業(yè)銀行決定
    正確答案:A,C,D,
    第 7 題
    證券投資基金的投資者投資于基金仍有可能面臨風(fēng)險(xiǎn)。證券投資基金存在的風(fēng)險(xiǎn)主要有( )。
    A.市場風(fēng)險(xiǎn)
    B.管理能力風(fēng)險(xiǎn)
    C.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)
    D.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
    E.匯率風(fēng)險(xiǎn)
    正確答案:A,B,C,
    第 8 題
    某客戶計(jì)劃投資黃金,則其可以選擇的投資方式有(?。?。
    A.金幣
    B.“紙黃金”
    C.黃金遠(yuǎn)期買賣
    D.黃金期貨
    E.黃金基金
    正確答案:A,B,D,E,
    第 9 題
    保險(xiǎn)的功能包括(?。?BR>    A.風(fēng)險(xiǎn)回避
    B.實(shí)施補(bǔ)償
    C.免稅效應(yīng)
    D.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)
    E.保值增值
    正確答案:B,C,D,E,
    第 10 題
    普通股票股東享有的權(quán)利主要是(?。?BR>    A.公司重大決策的參與權(quán)
    B.公司盈余和剩余資產(chǎn)分配權(quán)
    C.選擇管理者
    D.優(yōu)先認(rèn)購新股的權(quán)利
    E.請求召開臨時(shí)股東大會
    正確答案:A,B,D,E,
    第 11 題
    證券投資基金的當(dāng)事人主要有(?。?BR>    A.基金持有人
    B.基金托管人
    C.基金發(fā)起人
    D.基金管理人
    E.基金代銷人
    正確答案:A,B,D,
    第 12 題
    證券投資基金與股票、債券的區(qū)別表現(xiàn)在(?。?。
    A.投資者地位不同
    B.經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同
    C.投資工具性質(zhì)不同
    D.收益與風(fēng)險(xiǎn)不同
    E.投資回收方式不同
    正確答案:A,B,C,D,E,
    第 13 題
    客戶甲于2008年4月15日在中國銀行某網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)購了由國泰基金管理有限公司發(fā)行的國泰金鹿保本基金。該證券投資基金的當(dāng)事人為(?。?。
    A.客戶甲是基金持有人
    B.國泰基金公司是基金管理人
    C.中國銀行是基金管理人
    D.中國銀行是基金托管人
    E.國泰基金公司是基金托管人
    正確答案:A,B,D,
    第 14 題
    信托關(guān)系人不包括(?。?BR>    A.信托人
    B.委托人
    C.受托人
    D.托管人
    E.受益人
    正確答案:A,D,
    第 15 題
    影響股票價(jià)格變動的因素有(?。?BR>    A.供求關(guān)系
    B.公司凈資產(chǎn)
    C.公司的派息政策
    D.國際金融市場波動
    E.股票分割
    正確答案:A,B,C,D,E,
    第 16 題 (單項(xiàng)選擇題)(每題 0.50 分)
    某基金的資產(chǎn)配置長期維持在如下水平:股票75%、債券20%、現(xiàn)金5%,則基本上可以判斷,該基金是(?。?BR>    A.成長型基金
    B.股票型基金
    C.平衡型基金
    D.收入型基金
    正確答案:B,
    第 17 題 (單項(xiàng)選擇題)(每題 0.50 分)
    關(guān)于基金贖回費(fèi)的歸屬說法正確的是(?。?BR>    A.是一種手續(xù)費(fèi),全部歸銷售機(jī)構(gòu)
    B.全部計(jì)人基金資產(chǎn)
    C.部分作為手續(xù)費(fèi),部分計(jì)人基金資產(chǎn)
    D.由基金合同規(guī)定,可以全部作為手續(xù)費(fèi),也可以全部計(jì)人基金資產(chǎn)
    正確答案:D,
    第 18 題 (單項(xiàng)選擇題)(每題 0.50 分)
    作為投資產(chǎn)品,( )流動性。
    A.股票基金
    B.房地產(chǎn)
    C.貨幣基金
    D.資金信托產(chǎn)品
    正確答案:C,
    第 19 題 (單項(xiàng)選擇題)(每題 0.50 分)
    某開放式基金的管理費(fèi)為1.0%,申購費(fèi)1.0%,托管費(fèi)0.2%。某投資者以10000元現(xiàn)金申購,如果當(dāng)日基金單位凈值為1.5元,則該投資者得到的基金份額是(?。?保留兩位小數(shù))。
    A.6666.67份
    B.6587.62份
    C.6600.66份
    D.6523.16份
    正確答案:C,
    第 20 題
    股票投資會使投資者承擔(dān)多種風(fēng)險(xiǎn),其中屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是(?。?。
    A.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)
    B.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
    C.市場風(fēng)險(xiǎn)
    D.信用風(fēng)險(xiǎn)
    E.貨幣政策風(fēng)險(xiǎn)
    正確答案:A,B,D,
    第 21 題
    下列關(guān)于各類債券的風(fēng)險(xiǎn)和收益的比較,正確的是(?。?BR>    A.金融債券是信用風(fēng)險(xiǎn)最小的債券
    B.附息債券的名義收益率是不變的,所以屬于固定收益證券,實(shí)際上債券的價(jià)格變動頻繁,所以債券是有風(fēng)險(xiǎn)的
    C.長期債券是對抗通貨膨脹的好工具
    D.債券的價(jià)格因市場利率變化而漲跌,這稱為債券的利率風(fēng)險(xiǎn)
    E.投資者在債券到期前若想收回債券投資,則需要在債券市場貼現(xiàn).從而可能帶來一定損失,稱之為流動性風(fēng)險(xiǎn)
    正確答案:B,D,E,
    第 22 題
    以下證券中風(fēng)險(xiǎn)通常比政府債券高的金融工具是(?。?BR>    A.銀行定期存款
    B.期貨
    C.期權(quán)
    D.股票
    E.公司債券
    正確答案:B,C,D,E,
    第 23 題
    商業(yè)銀行的客戶計(jì)劃投資黃金,則其可以選擇的投資方式有( )。
    A.條塊現(xiàn)貨
    B.金幣
    C.黃金基金
    D.金礦
    E.“紙黃金”
    正確答案:A,B,C,E,
    第 24 題
    導(dǎo)致金融產(chǎn)品系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的因素包括(?。?BR>    A.經(jīng)濟(jì)周期
    B.交易對手信用狀況
    C.金融市場發(fā)展?fàn)顩r
    D.道德因素
    E.政治危機(jī)
    正確答案:A,C,E,
    第 25 題
    債券的風(fēng)險(xiǎn)來自于下列哪些因素?(?。?BR>    A.股票價(jià)格指數(shù)的波動率上漲
    B.消費(fèi)者物價(jià)指數(shù)的變動
    C.發(fā)行者的信用等級
    D.市場利率的波動性增強(qiáng)
    E.流動性因發(fā)行公司的財(cái)務(wù)和經(jīng)營狀況變化而發(fā)生變化
    正確答案:B,C,D,E,
    第 26 題
    投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品的種類包括(?。?。
    A.出口信用保險(xiǎn)
    B.萬能保險(xiǎn)
    C.投資連接型保險(xiǎn)
    D.分紅保險(xiǎn)
    E.收入補(bǔ)償保險(xiǎn)
    正確答案:B,C,D,
    第 27 題
    推薦客戶購買保險(xiǎn)產(chǎn)品,可以實(shí)現(xiàn)客戶的哪些理財(cái)目標(biāo)?(?。?BR>    A.消除風(fēng)險(xiǎn)不確定性給個人和家庭帶來的憂慮
    B.在發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)可使客戶迅速恢復(fù)安定生活
    C.使得客戶的消費(fèi)在一定時(shí)期內(nèi)盡量平穩(wěn),避免大的波動
    D.通過合法的手段降低客戶的稅收負(fù)擔(dān)
    E.實(shí)現(xiàn)客戶資產(chǎn)的最快增值
    正確答案:A,B,C,D,
    第 28 題
    理財(cái)產(chǎn)品自身的特點(diǎn)影響到其收益率,關(guān)于此論點(diǎn),下列論述正確的是(?。?。
    A.理財(cái)產(chǎn)品的收益與風(fēng)險(xiǎn)特征通常是一致的,高收益伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)
    B.理財(cái)產(chǎn)品的流動性對其收益率的影響可以忽略 .
    C.股票基金分散了風(fēng)險(xiǎn),所以無論何時(shí),其收益率總是低于個股收益率
    D.公司債券的預(yù)期收益率必然低于該公司股東獲得的預(yù)期收益率
    E.金融衍生產(chǎn)品具有很大的杠桿效應(yīng),在放大了投資風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí),也成倍地放大了預(yù)期收益率
    正確答案:A,D,E,
    第 29 題
    下列關(guān)于儲蓄類產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況的描述,正確的是(?。?。
    A.安全性和流動性都比較高
    B.適合風(fēng)險(xiǎn)厭惡系數(shù)高、追求穩(wěn)定收益的理財(cái)客戶
    C.浮動利率的儲蓄產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)大于固定利率的儲蓄產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)
    D.浮動利率的儲蓄產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)小于固定利率的儲蓄產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)
    E.由于通貨膨脹的存在,儲蓄類產(chǎn)品的收益可能是負(fù)的
    正確答案:A,B,E,
    第 30 題
    某理財(cái)客戶經(jīng)理在向客戶推薦債券產(chǎn)品時(shí)列舉了下列關(guān)于債券收益的論述,其中正確的是(?。?。
    A.投資債券的收益有兩部分,分別是利息收入和價(jià)差收益
    B.其他條件相同情況下,到期收益率高,則債券的價(jià)格也高
    C.債券的投資風(fēng)險(xiǎn)高于銀行存款、低于股票
    D.投資債券時(shí),要想獲得高收益,不可避免地要承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)
    E.由于債券可以自由流通,所以債券的期限是無關(guān)緊要的因素
    正確答案:A,C,D,