綜合理財(cái)規(guī)劃建議書寫作的操作要求
工作程序
第一步:制作封面及前言(知識(shí)點(diǎn)1)
(一)封面
(二)前言
1、致謝
2、理財(cái)規(guī)劃建議書的由來(lái)
3、建議書所用資料的來(lái)源
4、公司義務(wù)
5、客戶義務(wù)
6、免責(zé)條款
7、標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)
第二步:提出理財(cái)規(guī)劃方案的假設(shè)前提(知識(shí)點(diǎn)2)
第三步:開始編寫正文，完成財(cái)務(wù)分析部分
1、家庭成員基本情況及分析(知識(shí)點(diǎn)3)
(1)基本情況介紹
(2)客戶本人的性格分析
(3)客戶投資偏好分析
(4)家庭重要成員性格分析
(5)家庭重要成員投資偏好分析
(6)客戶及家庭理財(cái)觀念、習(xí)慣分析
2、財(cái)務(wù)狀況分析(知識(shí)點(diǎn)4)資產(chǎn)表
制定家庭資產(chǎn)負(fù)債表的方法:報(bào)告式、賬戶式
資產(chǎn)負(fù)債表的格式:表6-1
(1)金融資產(chǎn)具體情況
(2)食物資產(chǎn)具體情況
(3)負(fù)債情況
3、家庭收入支出表
收入支出表的格式:表6-2
(注:相關(guān)表格及案例分析請(qǐng)參照教材內(nèi)容)
工作程序
第一步:制作封面及前言(知識(shí)點(diǎn)1)
(一)封面
(二)前言
1、致謝
2、理財(cái)規(guī)劃建議書的由來(lái)
3、建議書所用資料的來(lái)源
4、公司義務(wù)
5、客戶義務(wù)
6、免責(zé)條款
7、標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)
第二步:提出理財(cái)規(guī)劃方案的假設(shè)前提(知識(shí)點(diǎn)2)
第三步:開始編寫正文，完成財(cái)務(wù)分析部分
1、家庭成員基本情況及分析(知識(shí)點(diǎn)3)
(1)基本情況介紹
(2)客戶本人的性格分析
(3)客戶投資偏好分析
(4)家庭重要成員性格分析
(5)家庭重要成員投資偏好分析
(6)客戶及家庭理財(cái)觀念、習(xí)慣分析
2、財(cái)務(wù)狀況分析(知識(shí)點(diǎn)4)資產(chǎn)表
制定家庭資產(chǎn)負(fù)債表的方法:報(bào)告式、賬戶式
資產(chǎn)負(fù)債表的格式:表6-1
(1)金融資產(chǎn)具體情況
(2)食物資產(chǎn)具體情況
(3)負(fù)債情況
3、家庭收入支出表
收入支出表的格式:表6-2
(注:相關(guān)表格及案例分析請(qǐng)參照教材內(nèi)容)