考試目的
通過本科目考試，測查應(yīng)考人員對個人理財基本知識和技能的掌握程度，包括測查對銀行理財產(chǎn)品、銀行代理理財產(chǎn)品、理財業(yè)務(wù)管理及風險管理等專業(yè)知識技能的運用;測查應(yīng)考人員對個人理財業(yè)務(wù)的相關(guān)法律法規(guī)，職業(yè)道德的掌握程度，綜合運用本科目知識技能，合法、合規(guī)地做好個人理財業(yè)務(wù)。
考試內(nèi)容
一、銀行個人理財業(yè)務(wù)
(一)銀行個人理財業(yè)務(wù)分類;
(二)國內(nèi)外銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展和特點;
(三)銀行個人理財業(yè)務(wù)的影響因素;
(四)銀行個人理財業(yè)務(wù)的定位。
二、銀行個人理財實務(wù)
(一)銀行個人理財業(yè)務(wù)原理與方法;
(二)理財客戶觀念、行為與風險屬性分析。
三、金融市場
(一)金融市場功能、分類及發(fā)展;
(二)貨幣市場及其在個人理財中的運用;
(三)資本市場及其在個人理財中的運用;
(四)金融衍生品市場及其在個人理財中的運用;
(五)外匯市場及其在個人理財中的運用;
(六)保險市場及其在個人理財中的運用;
(七)貴金屬及其他投資市場在個人理財中的運用;
四、銀行理財產(chǎn)品
(一)銀行理財產(chǎn)品市場發(fā)展;
(二)銀行理財產(chǎn)品要素;
(三)銀行理財產(chǎn)品分類和特點。
五、銀行代理理財產(chǎn)品
(一)銀行代理理財產(chǎn)品銷售基本原則;
(二)基金的分類和特點;
(三)保險產(chǎn)品及其特點;
(四)國債種類和特點;
(五)信托產(chǎn)品及其特點;
(六)黃金產(chǎn)品及其特點。
六、理財顧問服務(wù)
(一)理財顧問服務(wù)特點及流程;
(二)客戶分析的內(nèi)容和方法;
(三)財務(wù)規(guī)劃的種類及方法。
七、相關(guān)法律法規(guī)
(一)相關(guān)法律：中華人民共和國民法通則、中華人民共和國合同法、中華人民共和國商業(yè)銀行法、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法、中華人民共和國證券法、中華人民共和國證券投資基金法、中華人民共和國保險法、中華人民共和國信托法、中華人民共和國個人所得稅法、中華人民共和國物權(quán)法等;
(二)相關(guān)行政法規(guī)：中華人民共和國外資銀行管理條例、期貨交易管理條例;
(三)相關(guān)部門規(guī)章及解釋：商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法、證券投資基金銷售管理辦法、保險兼業(yè)代理管理暫行辦法、關(guān)于規(guī)范銀行代理保險業(yè)務(wù)的通知、個人外匯管理辦法、個人外匯管理辦法實施細則等。
八、個人理財業(yè)務(wù)管理
(一)個人理財業(yè)務(wù)的基本條件、政策限制和法律責任;
(二)個人理財資金使用管理;
(三)個人理財業(yè)務(wù)流程管理;
(四)理財產(chǎn)品合規(guī)性管理案例。
九、個人理財業(yè)務(wù)風險管理
(一)個人理財?shù)娘L險及評估方法;
(二)商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的風險及其管理：產(chǎn)品風險管理、操作風險管理、銷售風險管理、聲譽風險管理。
十、職業(yè)道德和投資者教育
(一)個人理財業(yè)務(wù)的從業(yè)資格;
(二)個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員的職業(yè)道德;
(三)個人理財投資者教育。
如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準。
本考試大綱和考試教材是2014年及以后一個時期考試命題的依據(jù)，也是應(yīng)考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于教材內(nèi)容。
通過本科目考試，測查應(yīng)考人員對個人理財基本知識和技能的掌握程度，包括測查對銀行理財產(chǎn)品、銀行代理理財產(chǎn)品、理財業(yè)務(wù)管理及風險管理等專業(yè)知識技能的運用;測查應(yīng)考人員對個人理財業(yè)務(wù)的相關(guān)法律法規(guī)，職業(yè)道德的掌握程度，綜合運用本科目知識技能，合法、合規(guī)地做好個人理財業(yè)務(wù)。
考試內(nèi)容
一、銀行個人理財業(yè)務(wù)
(一)銀行個人理財業(yè)務(wù)分類;
(二)國內(nèi)外銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展和特點;
(三)銀行個人理財業(yè)務(wù)的影響因素;
(四)銀行個人理財業(yè)務(wù)的定位。
二、銀行個人理財實務(wù)
(一)銀行個人理財業(yè)務(wù)原理與方法;
(二)理財客戶觀念、行為與風險屬性分析。
三、金融市場
(一)金融市場功能、分類及發(fā)展;
(二)貨幣市場及其在個人理財中的運用;
(三)資本市場及其在個人理財中的運用;
(四)金融衍生品市場及其在個人理財中的運用;
(五)外匯市場及其在個人理財中的運用;
(六)保險市場及其在個人理財中的運用;
(七)貴金屬及其他投資市場在個人理財中的運用;
四、銀行理財產(chǎn)品
(一)銀行理財產(chǎn)品市場發(fā)展;
(二)銀行理財產(chǎn)品要素;
(三)銀行理財產(chǎn)品分類和特點。
五、銀行代理理財產(chǎn)品
(一)銀行代理理財產(chǎn)品銷售基本原則;
(二)基金的分類和特點;
(三)保險產(chǎn)品及其特點;
(四)國債種類和特點;
(五)信托產(chǎn)品及其特點;
(六)黃金產(chǎn)品及其特點。
六、理財顧問服務(wù)
(一)理財顧問服務(wù)特點及流程;
(二)客戶分析的內(nèi)容和方法;
(三)財務(wù)規(guī)劃的種類及方法。
七、相關(guān)法律法規(guī)
(一)相關(guān)法律：中華人民共和國民法通則、中華人民共和國合同法、中華人民共和國商業(yè)銀行法、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法、中華人民共和國證券法、中華人民共和國證券投資基金法、中華人民共和國保險法、中華人民共和國信托法、中華人民共和國個人所得稅法、中華人民共和國物權(quán)法等;
(二)相關(guān)行政法規(guī)：中華人民共和國外資銀行管理條例、期貨交易管理條例;
(三)相關(guān)部門規(guī)章及解釋：商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法、證券投資基金銷售管理辦法、保險兼業(yè)代理管理暫行辦法、關(guān)于規(guī)范銀行代理保險業(yè)務(wù)的通知、個人外匯管理辦法、個人外匯管理辦法實施細則等。
八、個人理財業(yè)務(wù)管理
(一)個人理財業(yè)務(wù)的基本條件、政策限制和法律責任;
(二)個人理財資金使用管理;
(三)個人理財業(yè)務(wù)流程管理;
(四)理財產(chǎn)品合規(guī)性管理案例。
九、個人理財業(yè)務(wù)風險管理
(一)個人理財?shù)娘L險及評估方法;
(二)商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的風險及其管理：產(chǎn)品風險管理、操作風險管理、銷售風險管理、聲譽風險管理。
十、職業(yè)道德和投資者教育
(一)個人理財業(yè)務(wù)的從業(yè)資格;
(二)個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員的職業(yè)道德;
(三)個人理財投資者教育。
如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準。
本考試大綱和考試教材是2014年及以后一個時期考試命題的依據(jù)，也是應(yīng)考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于教材內(nèi)容。