一、單項選擇題
1. 下列關(guān)于信托理財產(chǎn)品的說法，不正確的是()。
A.投資項目的方向決定了該信托產(chǎn)品的收益率和風(fēng)險B.信托管理公司通常只對信托產(chǎn)品承擔(dān)有限責(zé)任
C.銀行擔(dān)保的信托產(chǎn)品風(fēng)險較低D.信托產(chǎn)品的流動性通常比較好，有較好的轉(zhuǎn)讓平臺
2. 一般來說，在面對通貨膨脹壓力的情況下，()具有保值增值的作用。
A.固定收益證券B.現(xiàn)金C.黃金D.儲蓄
3. 在基金轉(zhuǎn)換中，投資者T日轉(zhuǎn)換成功后。正常情況下，基金注冊登記人于()日，為投資者的轉(zhuǎn)出及轉(zhuǎn)入基金份額分別進行權(quán)益扣除和權(quán)益增加。A.TB.T+1C.T+2D.T+3
4. 我國的國債專指()代表中央政府發(fā)行的國家公債。A.國務(wù)院B.財政部C.中國人民銀行D.國資委
5. 人們常說的“紙黃金”是指()。A.黃金基金B(yǎng).黃金存折C.金幣D.黃金期貨
6. 下列關(guān)于基金認購的排序，正確的是()。
①攜帶本人有效身份證件和基金賬戶卡或銀行卡到銀行營業(yè)網(wǎng)點②柜臺受理認購申請
③投資人查詢結(jié)果并確認基金份額④填寫基金認購申請表
A.①④③②B.②④③①C.①④②③D.①②④③
7. 下列關(guān)于實物黃金業(yè)務(wù)流程，正確的排序是()。
①客戶選擇開辦實物黃金的網(wǎng)點辦理業(yè)務(wù)②將申請表、身份證、現(xiàn)金或卡折提交柜員
③填寫實物黃金購買申請表④收取或代保管黃金產(chǎn)品成交單及發(fā)票
A.①④③②B.②④③①C.①④②③D.①③②④
8. 下列關(guān)于黃金的流動性、收益情況及風(fēng)險點的說法，不正確的是()。
A.對投資者來說，黃金退出流通領(lǐng)域后，其流動性較其他證券類投資品差
B.黃金和股票市場收益不相關(guān)甚至負相關(guān)，所以可以 分散投資總風(fēng)險C.黃金不能保值
D.不像投資其他金融資產(chǎn)一樣取得利息和股利，且價格受國際市場影響較大，所以市場風(fēng)險是第一位的
9. 下列關(guān)于信托產(chǎn)品的風(fēng)險的敘述，不正確的是()。
A.在已發(fā)行的信托產(chǎn)品中，多數(shù)是依靠項目自身產(chǎn)生的現(xiàn)金流或利潤作為還款來源，因此項目自身的風(fēng)險是信托產(chǎn)品的風(fēng)險之一。
B.多數(shù)項目是由某一特定、持續(xù)經(jīng)營的主體發(fā)起的，由該主體負責(zé)項目的實際操作和管理，因此，該主體的經(jīng)營管理水平、財務(wù)狀況以及還款意愿將在很大程度上影響信托產(chǎn)品的安全程度
C.信托公司項目評估能力的高低和信托產(chǎn)品設(shè)計水平對信托產(chǎn)品的風(fēng)險高低沒有影響
D.信托產(chǎn)品流動性差，缺少轉(zhuǎn)讓平臺，存在較大的流動性風(fēng)險
10. 基金申購采取()原則，投資者申購以申購日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算申購份額。
A.“未知價”B.“金額認購、面額發(fā)行”C.“面額認購、金額發(fā)行” D.“先進先出”
11. 對于基金的贖回業(yè)務(wù)，注冊登記人對份額明細的處理原則為()。
A.“未知價”B.“金額認購、面額發(fā)行”C.“面額認購、金額發(fā)行” D.“先進先出”
12. 《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定：基金管理公司必須以現(xiàn)金形式分配至少()的基金凈收益，并且每年至少()次。A.80% 1B.90% 1C.75% 2D.95% 2
13. 具有“活期儲蓄”之稱的基金是()。A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.上市開放式基金D.貨幣市場基金
14. 一般而言，各類基金的收益特征由高到低的排序依次是()。
A.混合型基金、股票型基金、債券型基金、貨幣市場型基金
B.債券型基金、股票型基金、貨幣市場型基金、混合型基金
C.股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場型基金
D.貨幣市場型基、金股票型基金、混合型基金、債券型基金
15. 在基礎(chǔ)性金融產(chǎn)品中，風(fēng)險的是()。A.股票B.債券C.基金D.期貨
二、多項選擇題
1. 信托產(chǎn)品的風(fēng)險包括()。
A.投資項目風(fēng)險B.項目主體風(fēng)險C.匯率風(fēng)險D.流動性風(fēng)險E.信托公司風(fēng)險
2. 下列關(guān)于股票風(fēng)險的說法，正確的有()。
A.通過投資組合可以分散個股風(fēng)險B.一般來說，周期性明顯的行業(yè)風(fēng)險相對較小
C.一般來說，固定成本高的行業(yè)風(fēng)險相對較大D.一般來說，價格成本彈性小的行業(yè)風(fēng)險較小
E.一般來說，業(yè)績好并且可以持續(xù)增長的公司風(fēng)險較小
3. 下列關(guān)于黃金的說法，正確的有()。
A.黃金退出流通領(lǐng)域后，其流動性較一般證券類投資產(chǎn)品差B.黃金和股票市場收益經(jīng)常呈正相關(guān)關(guān)系
C.黃金價格通常會隨著通貨膨脹而提高，可以保值D.市場風(fēng)險是投資黃金面臨的主要風(fēng)險
E.與股票相比，投資黃金的流動性風(fēng)險較低
4. 銀行代理的黃金業(yè)務(wù)種類有()。
A.條塊現(xiàn)貨B.純金幣C.黃金基金D.黃金存折E.紀念金幣
5. 基金的流動性風(fēng)險表現(xiàn)在()。
A.基金組合中股票價格的波動B.基金組合中債券價格的波動
C.開放式基金可能發(fā)生巨額贖回導(dǎo)致贖回時間延長D.封閉式基金可能會在一定價格下無法及時出售
E.基金管理人操作失誤
6. 下列關(guān)于信托產(chǎn)品的風(fēng)險的敘述，正確的是()。
A.在已發(fā)行的信托產(chǎn)品中，多數(shù)是依靠項目自身產(chǎn)生的現(xiàn)金流或利潤作為還款來源，因此項目自身的風(fēng)險是信托產(chǎn)品的風(fēng)險之一。
B.多數(shù)項目是由某一特定、持續(xù)經(jīng)營的主體發(fā)起的，由該主體負責(zé)項目的實際操作和管理，因此，該主體的經(jīng)營管理水平、財務(wù)狀況以及還款意愿將在很大程度上影響信托產(chǎn)品的安全程度
C.信托公司項目評估能力的高低和信托產(chǎn)品設(shè)計水平對信托產(chǎn)品的風(fēng)險高低沒有影響
D.信托產(chǎn)品流動性差，缺少轉(zhuǎn)讓平臺，存在較大的流動性風(fēng)險
E.信托管理公司通常只對信托產(chǎn)品承擔(dān)有限責(zé)任，絕大部分風(fēng)險是由 信托業(yè)務(wù)委托人來承擔(dān)
7. 下列關(guān)于黃金的流動性、收益情況及風(fēng)險點的說法，正確的是()。
A.對投資者來說，黃金退出流通領(lǐng)域后，其流動性較其他證券類投資品差
B.黃金和股票市場收益不相關(guān)甚至負相關(guān)，所以可以 分散投資總風(fēng)險
C.黃金不能保值
D.不像投資其他金融資產(chǎn)一樣取得利息和股利，且價格受國際市場影響較大，所以市場風(fēng)險是第一位的
E.國內(nèi)黃金市場不充分，變現(xiàn)相對困難，有流動性風(fēng)險
8. 基金分紅的形式有()。A.配送B.現(xiàn)金分紅C.轉(zhuǎn)增D.紅利再投資E.配售
9. 證券投資基金的收益主要有()。A.證券買賣差價B.補貼C.紅利收入D.債券利息E.存款利息收入
10. 債券投資的風(fēng)險因素有()。A.價格風(fēng)險B.再投資風(fēng)險C.贖回風(fēng)險D.提前償付風(fēng)險E.違約風(fēng)險
三、判斷題
1.銀行代理業(yè)務(wù)是給商業(yè)銀行帶來利息收入的主要業(yè)務(wù)。()
2.投資者辦理基金交易賬戶后，才可以開立基金TA賬戶。()
3.基金申購中的前端收費是按持有時間劃分費率檔次的。()
4. 基金分紅分為現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種形式。()
5. 基金的基礎(chǔ)市場和基金自身都是影響基金類產(chǎn)品收益的因素。()
6. 收入型基金比較適合于風(fēng)險承受能力強、追求高投資回報的投資者。()
7. 股票及股票市場的風(fēng)險包括系統(tǒng)性風(fēng)險和非系統(tǒng)性風(fēng)險。非系統(tǒng)性風(fēng)險不能通過組合投資實現(xiàn)風(fēng)險分散。()
8. 個股風(fēng)險屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險，可以通過投資組合進行分散。()
9. 認購期一般按照基金面值1元錢購買基金，認購費率通常要高于申購費率。()
10. 獲得資本利得是目前我國絕大部分個人股票投資者的主要目的。()
答案部分
一、單項選擇題
1 [答案]：D [解析]： 由于信托產(chǎn)品是為滿足客戶的特定需求而設(shè)計的，缺少轉(zhuǎn)讓平臺，流動性比較差。
2 [答案]：C [解析]：
黃金和股票市場收益不相關(guān)甚至負相關(guān)，所以可以分散投資總風(fēng)險，且價格會隨著通貨膨脹而提高，所以可以保值。
3 [答案]：B [解析]：
在基金轉(zhuǎn)換中，投資者T日轉(zhuǎn)換成功后。正常情況下，基金注冊登記人于T+1日，為投資者的轉(zhuǎn)出及轉(zhuǎn)入基金份額分別進行權(quán)益扣除和權(quán)益增加。
4 [答案]：B [解析]：我國的國債專指財政部代表中央政府發(fā)行的國家公債。
5 [答案]：B [解析]：
銀行紙黃金讓投資人免除了儲存黃金的風(fēng)險，也讓投資人有隨時提取所購買黃金的權(quán)利，或按當(dāng)時的黃金價格，將賬戶里的黃金兌換成現(xiàn)金，通常稱為“黃金存折”。
6 [答案]：C [解析]：
投資者進行基金認購需攜帶本人有效身份證件和基金賬戶卡或銀行卡到銀行營業(yè)網(wǎng)點，填寫基金認購申請表，柜臺受理認購申請，柜臺處理完畢后，投資人查詢結(jié)果并確認基金份額。
7 [答案]：D [解析]：
實物黃金業(yè)務(wù)流程：客戶選擇開辦實物黃金的網(wǎng)點辦理業(yè)務(wù);填寫實物黃金購買申請表;將申請表、身份證、現(xiàn)金或卡折提交柜員;收取或代保管黃金產(chǎn)品成交單及發(fā)票。
8 [答案]：C [解析]： 黃金可以保值，所以C說法有誤。
9 [答案]：C [解析]：信托公司項目評估能力的高低和信托產(chǎn)品設(shè)計水平將直接決定信托產(chǎn)品的風(fēng)險高低。
10 [答案]：A [解析]： 金申購采取“未知價”原則，投資者申購以申購日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算申購份額。
11 [答案]：D [解析]：對于基金的贖回業(yè)務(wù)，注冊登記人對份額明細的處理原則為“先進先出”。
12 [答案]：B [解析]：
《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定：基金管理公司必須以現(xiàn)金形式分配至少90%的基金凈收益，并且每年至少一次。
13 [答案]：D [解析]：貨幣市場基金有“活期儲蓄”之稱。
14 [答案]：C
[解析]：一般而言，各類基金的收益特征由高到低的排序依次是：股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場型基金。
15 [答案]：A [解析]：在基礎(chǔ)性金融產(chǎn)品中，股票的風(fēng)險。
二、多項選擇題
1 [答案]：ABDE [解析]： 信托產(chǎn)品風(fēng)險包括：投資項目風(fēng)險;項目主體風(fēng)險;信托公司風(fēng)險;流動性風(fēng)險。
2 [答案]：ACDE [解析]：一般來說，周期性明顯、固定成本高的行業(yè)風(fēng)險較大，所以B說法有誤。
3 [答案]：ACD [解析]：
黃金和股票市場收益不相關(guān)甚至負相關(guān)，所以B說法有誤;與股票相比，投資黃金的流動性風(fēng)險較高，所以E說法有誤。
4 [答案]：ABCDE [解析]：
銀行代理的黃金業(yè)務(wù)種類有：條塊現(xiàn)貨;金幣(純金幣和紀念金幣);黃金基金;黃金存折。
5 [答案]：CD [解析]：
基金的流動性風(fēng)險：封閉式基金可能會在一定價格下無法及時出售;開放式基金可能發(fā)生巨額贖回導(dǎo)致贖回時間延長。
6 [答案]：ABDE [解析]：
信托公司項目評估能力的高低和信托產(chǎn)品設(shè)計水平將直接決定信托產(chǎn)品的風(fēng)險高低，所以C說法有誤。
7 [答案]：ABDE [解析]：黃金可以保值，所以C說法有誤。
8 [答案]：BD [解析]：基金分紅分為現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種形式。
9 [答案]：ACDE [解析]： 券投資基金的收益主要有：證券買賣差價、紅利收入、債券利息、存款利息收入。
10 [答案]：ABCDE [解析]：
債券投資的風(fēng)險因素有：價格風(fēng)險、再投資風(fēng)險、違約風(fēng)險、贖回風(fēng)險、提前償付風(fēng)險和通貨膨脹風(fēng)險。
三、判斷題
1 [答案]：錯 [解析]：
銀行代理業(yè)務(wù)，指不構(gòu)成商業(yè)銀行表內(nèi)資產(chǎn)負債業(yè)務(wù)，給商業(yè)銀行帶來非利息收入的主要業(yè)務(wù)。
2 [答案]：對 [解析]： 投資者辦理基金交易賬戶后，才可以開立基金TA賬戶。
3 [答案]：錯 [解析]：基金申購中的前端收費按投資金額劃分費率。
4 [答案]：對 [解析]： 基金分紅分為現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種形式。
5 [答案]：對 [解析]：
影響基金類產(chǎn)品收益的因素主要來自兩方面：一是來自基金的基礎(chǔ)市場，二是來自基金自身的因素。
6 [答案]：錯 [解析]：成長型基金比較適合于風(fēng)險承受能力強、追求高投資回報的投資者。
7 [答案]：錯 [解析]：
股票及股票市場的風(fēng)險包括系統(tǒng)性風(fēng)險和非系統(tǒng)性風(fēng)險。系統(tǒng)性風(fēng)險不能通過組合投資實現(xiàn)風(fēng)險分散。
8 [答案]：對 [解析]： 個股風(fēng)險屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險，可以通過投資組合進行分散。
9 [答案]：錯 [解析]： 認購期一般按照基金面值1元錢購買基金，認購費率通常也比申購費率優(yōu)惠。
10 [答案]：對 [解析]： 獲得資本利得是目前我國絕大部分個人股票投資者的主要目的。
1. 下列關(guān)于信托理財產(chǎn)品的說法，不正確的是()。
A.投資項目的方向決定了該信托產(chǎn)品的收益率和風(fēng)險B.信托管理公司通常只對信托產(chǎn)品承擔(dān)有限責(zé)任
C.銀行擔(dān)保的信托產(chǎn)品風(fēng)險較低D.信托產(chǎn)品的流動性通常比較好，有較好的轉(zhuǎn)讓平臺
2. 一般來說，在面對通貨膨脹壓力的情況下，()具有保值增值的作用。
A.固定收益證券B.現(xiàn)金C.黃金D.儲蓄
3. 在基金轉(zhuǎn)換中，投資者T日轉(zhuǎn)換成功后。正常情況下，基金注冊登記人于()日，為投資者的轉(zhuǎn)出及轉(zhuǎn)入基金份額分別進行權(quán)益扣除和權(quán)益增加。A.TB.T+1C.T+2D.T+3
4. 我國的國債專指()代表中央政府發(fā)行的國家公債。A.國務(wù)院B.財政部C.中國人民銀行D.國資委
5. 人們常說的“紙黃金”是指()。A.黃金基金B(yǎng).黃金存折C.金幣D.黃金期貨
6. 下列關(guān)于基金認購的排序，正確的是()。
①攜帶本人有效身份證件和基金賬戶卡或銀行卡到銀行營業(yè)網(wǎng)點②柜臺受理認購申請
③投資人查詢結(jié)果并確認基金份額④填寫基金認購申請表
A.①④③②B.②④③①C.①④②③D.①②④③
7. 下列關(guān)于實物黃金業(yè)務(wù)流程，正確的排序是()。
①客戶選擇開辦實物黃金的網(wǎng)點辦理業(yè)務(wù)②將申請表、身份證、現(xiàn)金或卡折提交柜員
③填寫實物黃金購買申請表④收取或代保管黃金產(chǎn)品成交單及發(fā)票
A.①④③②B.②④③①C.①④②③D.①③②④
8. 下列關(guān)于黃金的流動性、收益情況及風(fēng)險點的說法，不正確的是()。
A.對投資者來說，黃金退出流通領(lǐng)域后，其流動性較其他證券類投資品差
B.黃金和股票市場收益不相關(guān)甚至負相關(guān)，所以可以 分散投資總風(fēng)險C.黃金不能保值
D.不像投資其他金融資產(chǎn)一樣取得利息和股利，且價格受國際市場影響較大，所以市場風(fēng)險是第一位的
9. 下列關(guān)于信托產(chǎn)品的風(fēng)險的敘述，不正確的是()。
A.在已發(fā)行的信托產(chǎn)品中，多數(shù)是依靠項目自身產(chǎn)生的現(xiàn)金流或利潤作為還款來源，因此項目自身的風(fēng)險是信托產(chǎn)品的風(fēng)險之一。
B.多數(shù)項目是由某一特定、持續(xù)經(jīng)營的主體發(fā)起的，由該主體負責(zé)項目的實際操作和管理，因此，該主體的經(jīng)營管理水平、財務(wù)狀況以及還款意愿將在很大程度上影響信托產(chǎn)品的安全程度
C.信托公司項目評估能力的高低和信托產(chǎn)品設(shè)計水平對信托產(chǎn)品的風(fēng)險高低沒有影響
D.信托產(chǎn)品流動性差，缺少轉(zhuǎn)讓平臺，存在較大的流動性風(fēng)險
10. 基金申購采取()原則，投資者申購以申購日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算申購份額。
A.“未知價”B.“金額認購、面額發(fā)行”C.“面額認購、金額發(fā)行” D.“先進先出”
11. 對于基金的贖回業(yè)務(wù)，注冊登記人對份額明細的處理原則為()。
A.“未知價”B.“金額認購、面額發(fā)行”C.“面額認購、金額發(fā)行” D.“先進先出”
12. 《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定：基金管理公司必須以現(xiàn)金形式分配至少()的基金凈收益，并且每年至少()次。A.80% 1B.90% 1C.75% 2D.95% 2
13. 具有“活期儲蓄”之稱的基金是()。A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.上市開放式基金D.貨幣市場基金
14. 一般而言，各類基金的收益特征由高到低的排序依次是()。
A.混合型基金、股票型基金、債券型基金、貨幣市場型基金
B.債券型基金、股票型基金、貨幣市場型基金、混合型基金
C.股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場型基金
D.貨幣市場型基、金股票型基金、混合型基金、債券型基金
15. 在基礎(chǔ)性金融產(chǎn)品中，風(fēng)險的是()。A.股票B.債券C.基金D.期貨
二、多項選擇題
1. 信托產(chǎn)品的風(fēng)險包括()。
A.投資項目風(fēng)險B.項目主體風(fēng)險C.匯率風(fēng)險D.流動性風(fēng)險E.信托公司風(fēng)險
2. 下列關(guān)于股票風(fēng)險的說法，正確的有()。
A.通過投資組合可以分散個股風(fēng)險B.一般來說，周期性明顯的行業(yè)風(fēng)險相對較小
C.一般來說，固定成本高的行業(yè)風(fēng)險相對較大D.一般來說，價格成本彈性小的行業(yè)風(fēng)險較小
E.一般來說，業(yè)績好并且可以持續(xù)增長的公司風(fēng)險較小
3. 下列關(guān)于黃金的說法，正確的有()。
A.黃金退出流通領(lǐng)域后，其流動性較一般證券類投資產(chǎn)品差B.黃金和股票市場收益經(jīng)常呈正相關(guān)關(guān)系
C.黃金價格通常會隨著通貨膨脹而提高，可以保值D.市場風(fēng)險是投資黃金面臨的主要風(fēng)險
E.與股票相比，投資黃金的流動性風(fēng)險較低
4. 銀行代理的黃金業(yè)務(wù)種類有()。
A.條塊現(xiàn)貨B.純金幣C.黃金基金D.黃金存折E.紀念金幣
5. 基金的流動性風(fēng)險表現(xiàn)在()。
A.基金組合中股票價格的波動B.基金組合中債券價格的波動
C.開放式基金可能發(fā)生巨額贖回導(dǎo)致贖回時間延長D.封閉式基金可能會在一定價格下無法及時出售
E.基金管理人操作失誤
6. 下列關(guān)于信托產(chǎn)品的風(fēng)險的敘述，正確的是()。
A.在已發(fā)行的信托產(chǎn)品中，多數(shù)是依靠項目自身產(chǎn)生的現(xiàn)金流或利潤作為還款來源，因此項目自身的風(fēng)險是信托產(chǎn)品的風(fēng)險之一。
B.多數(shù)項目是由某一特定、持續(xù)經(jīng)營的主體發(fā)起的，由該主體負責(zé)項目的實際操作和管理，因此，該主體的經(jīng)營管理水平、財務(wù)狀況以及還款意愿將在很大程度上影響信托產(chǎn)品的安全程度
C.信托公司項目評估能力的高低和信托產(chǎn)品設(shè)計水平對信托產(chǎn)品的風(fēng)險高低沒有影響
D.信托產(chǎn)品流動性差，缺少轉(zhuǎn)讓平臺，存在較大的流動性風(fēng)險
E.信托管理公司通常只對信托產(chǎn)品承擔(dān)有限責(zé)任，絕大部分風(fēng)險是由 信托業(yè)務(wù)委托人來承擔(dān)
7. 下列關(guān)于黃金的流動性、收益情況及風(fēng)險點的說法，正確的是()。
A.對投資者來說，黃金退出流通領(lǐng)域后，其流動性較其他證券類投資品差
B.黃金和股票市場收益不相關(guān)甚至負相關(guān)，所以可以 分散投資總風(fēng)險
C.黃金不能保值
D.不像投資其他金融資產(chǎn)一樣取得利息和股利，且價格受國際市場影響較大，所以市場風(fēng)險是第一位的
E.國內(nèi)黃金市場不充分，變現(xiàn)相對困難，有流動性風(fēng)險
8. 基金分紅的形式有()。A.配送B.現(xiàn)金分紅C.轉(zhuǎn)增D.紅利再投資E.配售
9. 證券投資基金的收益主要有()。A.證券買賣差價B.補貼C.紅利收入D.債券利息E.存款利息收入
10. 債券投資的風(fēng)險因素有()。A.價格風(fēng)險B.再投資風(fēng)險C.贖回風(fēng)險D.提前償付風(fēng)險E.違約風(fēng)險
三、判斷題
1.銀行代理業(yè)務(wù)是給商業(yè)銀行帶來利息收入的主要業(yè)務(wù)。()
2.投資者辦理基金交易賬戶后，才可以開立基金TA賬戶。()
3.基金申購中的前端收費是按持有時間劃分費率檔次的。()
4. 基金分紅分為現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種形式。()
5. 基金的基礎(chǔ)市場和基金自身都是影響基金類產(chǎn)品收益的因素。()
6. 收入型基金比較適合于風(fēng)險承受能力強、追求高投資回報的投資者。()
7. 股票及股票市場的風(fēng)險包括系統(tǒng)性風(fēng)險和非系統(tǒng)性風(fēng)險。非系統(tǒng)性風(fēng)險不能通過組合投資實現(xiàn)風(fēng)險分散。()
8. 個股風(fēng)險屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險，可以通過投資組合進行分散。()
9. 認購期一般按照基金面值1元錢購買基金，認購費率通常要高于申購費率。()
10. 獲得資本利得是目前我國絕大部分個人股票投資者的主要目的。()
答案部分
一、單項選擇題
1 [答案]：D [解析]： 由于信托產(chǎn)品是為滿足客戶的特定需求而設(shè)計的，缺少轉(zhuǎn)讓平臺，流動性比較差。
2 [答案]：C [解析]：
黃金和股票市場收益不相關(guān)甚至負相關(guān)，所以可以分散投資總風(fēng)險，且價格會隨著通貨膨脹而提高，所以可以保值。
3 [答案]：B [解析]：
在基金轉(zhuǎn)換中，投資者T日轉(zhuǎn)換成功后。正常情況下，基金注冊登記人于T+1日，為投資者的轉(zhuǎn)出及轉(zhuǎn)入基金份額分別進行權(quán)益扣除和權(quán)益增加。
4 [答案]：B [解析]：我國的國債專指財政部代表中央政府發(fā)行的國家公債。
5 [答案]：B [解析]：
銀行紙黃金讓投資人免除了儲存黃金的風(fēng)險，也讓投資人有隨時提取所購買黃金的權(quán)利，或按當(dāng)時的黃金價格，將賬戶里的黃金兌換成現(xiàn)金，通常稱為“黃金存折”。
6 [答案]：C [解析]：
投資者進行基金認購需攜帶本人有效身份證件和基金賬戶卡或銀行卡到銀行營業(yè)網(wǎng)點，填寫基金認購申請表，柜臺受理認購申請，柜臺處理完畢后，投資人查詢結(jié)果并確認基金份額。
7 [答案]：D [解析]：
實物黃金業(yè)務(wù)流程：客戶選擇開辦實物黃金的網(wǎng)點辦理業(yè)務(wù);填寫實物黃金購買申請表;將申請表、身份證、現(xiàn)金或卡折提交柜員;收取或代保管黃金產(chǎn)品成交單及發(fā)票。
8 [答案]：C [解析]： 黃金可以保值，所以C說法有誤。
9 [答案]：C [解析]：信托公司項目評估能力的高低和信托產(chǎn)品設(shè)計水平將直接決定信托產(chǎn)品的風(fēng)險高低。
10 [答案]：A [解析]： 金申購采取“未知價”原則，投資者申購以申購日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算申購份額。
11 [答案]：D [解析]：對于基金的贖回業(yè)務(wù)，注冊登記人對份額明細的處理原則為“先進先出”。
12 [答案]：B [解析]：
《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定：基金管理公司必須以現(xiàn)金形式分配至少90%的基金凈收益，并且每年至少一次。
13 [答案]：D [解析]：貨幣市場基金有“活期儲蓄”之稱。
14 [答案]：C
[解析]：一般而言，各類基金的收益特征由高到低的排序依次是：股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場型基金。
15 [答案]：A [解析]：在基礎(chǔ)性金融產(chǎn)品中，股票的風(fēng)險。
二、多項選擇題
1 [答案]：ABDE [解析]： 信托產(chǎn)品風(fēng)險包括：投資項目風(fēng)險;項目主體風(fēng)險;信托公司風(fēng)險;流動性風(fēng)險。
2 [答案]：ACDE [解析]：一般來說，周期性明顯、固定成本高的行業(yè)風(fēng)險較大，所以B說法有誤。
3 [答案]：ACD [解析]：
黃金和股票市場收益不相關(guān)甚至負相關(guān)，所以B說法有誤;與股票相比，投資黃金的流動性風(fēng)險較高，所以E說法有誤。
4 [答案]：ABCDE [解析]：
銀行代理的黃金業(yè)務(wù)種類有：條塊現(xiàn)貨;金幣(純金幣和紀念金幣);黃金基金;黃金存折。
5 [答案]：CD [解析]：
基金的流動性風(fēng)險：封閉式基金可能會在一定價格下無法及時出售;開放式基金可能發(fā)生巨額贖回導(dǎo)致贖回時間延長。
6 [答案]：ABDE [解析]：
信托公司項目評估能力的高低和信托產(chǎn)品設(shè)計水平將直接決定信托產(chǎn)品的風(fēng)險高低，所以C說法有誤。
7 [答案]：ABDE [解析]：黃金可以保值，所以C說法有誤。
8 [答案]：BD [解析]：基金分紅分為現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種形式。
9 [答案]：ACDE [解析]： 券投資基金的收益主要有：證券買賣差價、紅利收入、債券利息、存款利息收入。
10 [答案]：ABCDE [解析]：
債券投資的風(fēng)險因素有：價格風(fēng)險、再投資風(fēng)險、違約風(fēng)險、贖回風(fēng)險、提前償付風(fēng)險和通貨膨脹風(fēng)險。
三、判斷題
1 [答案]：錯 [解析]：
銀行代理業(yè)務(wù)，指不構(gòu)成商業(yè)銀行表內(nèi)資產(chǎn)負債業(yè)務(wù)，給商業(yè)銀行帶來非利息收入的主要業(yè)務(wù)。
2 [答案]：對 [解析]： 投資者辦理基金交易賬戶后，才可以開立基金TA賬戶。
3 [答案]：錯 [解析]：基金申購中的前端收費按投資金額劃分費率。
4 [答案]：對 [解析]： 基金分紅分為現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種形式。
5 [答案]：對 [解析]：
影響基金類產(chǎn)品收益的因素主要來自兩方面：一是來自基金的基礎(chǔ)市場，二是來自基金自身的因素。
6 [答案]：錯 [解析]：成長型基金比較適合于風(fēng)險承受能力強、追求高投資回報的投資者。
7 [答案]：錯 [解析]：
股票及股票市場的風(fēng)險包括系統(tǒng)性風(fēng)險和非系統(tǒng)性風(fēng)險。系統(tǒng)性風(fēng)險不能通過組合投資實現(xiàn)風(fēng)險分散。
8 [答案]：對 [解析]： 個股風(fēng)險屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險，可以通過投資組合進行分散。
9 [答案]：錯 [解析]： 認購期一般按照基金面值1元錢購買基金，認購費率通常也比申購費率優(yōu)惠。
10 [答案]：對 [解析]： 獲得資本利得是目前我國絕大部分個人股票投資者的主要目的。