一、單項(xiàng)選擇題
1. 下列關(guān)于信托理財(cái)產(chǎn)品的說法，不正確的是()。
A.投資項(xiàng)目的方向決定了該信托產(chǎn)品的收益率和風(fēng)險(xiǎn)B.信托管理公司通常只對(duì)信托產(chǎn)品承擔(dān)有限責(zé)任
C.銀行擔(dān)保的信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)較低D.信托產(chǎn)品的流動(dòng)性通常比較好，有較好的轉(zhuǎn)讓平臺(tái)
2. 一般來說，在面對(duì)通貨膨脹壓力的情況下，()具有保值增值的作用。
A.固定收益證券B.現(xiàn)金C.黃金D.儲(chǔ)蓄
3. 在基金轉(zhuǎn)換中，投資者T日轉(zhuǎn)換成功后。正常情況下，基金注冊(cè)登記人于()日，為投資者的轉(zhuǎn)出及轉(zhuǎn)入基金份額分別進(jìn)行權(quán)益扣除和權(quán)益增加。A.TB.T+1C.T+2D.T+3
4. 我國的國債專指()代表中央政府發(fā)行的國家公債。A.國務(wù)院B.財(cái)政部C.中國人民銀行D.國資委
5. 人們常說的“紙黃金”是指()。A.黃金基金B(yǎng).黃金存折C.金幣D.黃金期貨
6. 下列關(guān)于基金認(rèn)購的排序，正確的是()。
①攜帶本人有效身份證件和基金賬戶卡或銀行卡到銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)②柜臺(tái)受理認(rèn)購申請(qǐng)
③投資人查詢結(jié)果并確認(rèn)基金份額④填寫基金認(rèn)購申請(qǐng)表
A.①④③②B.②④③①C.①④②③D.①②④③
7. 下列關(guān)于實(shí)物黃金業(yè)務(wù)流程，正確的排序是()。
①客戶選擇開辦實(shí)物黃金的網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)②將申請(qǐng)表、身份證、現(xiàn)金或卡折提交柜員
③填寫實(shí)物黃金購買申請(qǐng)表④收取或代保管黃金產(chǎn)品成交單及發(fā)票
A.①④③②B.②④③①C.①④②③D.①③②④
8. 下列關(guān)于黃金的流動(dòng)性、收益情況及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的說法，不正確的是()。
A.對(duì)投資者來說，黃金退出流通領(lǐng)域后，其流動(dòng)性較其他證券類投資品差
B.黃金和股票市場(chǎng)收益不相關(guān)甚至負(fù)相關(guān)，所以可以 分散投資總風(fēng)險(xiǎn)C.黃金不能保值
D.不像投資其他金融資產(chǎn)一樣取得利息和股利，且價(jià)格受國際市場(chǎng)影響較大，所以市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是第一位的
9. 下列關(guān)于信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)的敘述，不正確的是()。
A.在已發(fā)行的信托產(chǎn)品中，多數(shù)是依靠項(xiàng)目自身產(chǎn)生的現(xiàn)金流或利潤(rùn)作為還款來源，因此項(xiàng)目自身的風(fēng)險(xiǎn)是信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)之一。
B.多數(shù)項(xiàng)目是由某一特定、持續(xù)經(jīng)營的主體發(fā)起的，由該主體負(fù)責(zé)項(xiàng)目的實(shí)際操作和管理，因此，該主體的經(jīng)營管理水平、財(cái)務(wù)狀況以及還款意愿將在很大程度上影響信托產(chǎn)品的安全程度
C.信托公司項(xiàng)目評(píng)估能力的高低和信托產(chǎn)品設(shè)計(jì)水平對(duì)信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)高低沒有影響
D.信托產(chǎn)品流動(dòng)性差，缺少轉(zhuǎn)讓平臺(tái)，存在較大的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
10. 基金申購采取()原則，投資者申購以申購日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算申購份額。
A.“未知價(jià)”B.“金額認(rèn)購、面額發(fā)行”C.“面額認(rèn)購、金額發(fā)行” D.“先進(jìn)先出”
11. 對(duì)于基金的贖回業(yè)務(wù)，注冊(cè)登記人對(duì)份額明細(xì)的處理原則為()。
A.“未知價(jià)”B.“金額認(rèn)購、面額發(fā)行”C.“面額認(rèn)購、金額發(fā)行” D.“先進(jìn)先出”
12. 《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定：基金管理公司必須以現(xiàn)金形式分配至少()的基金凈收益，并且每年至少()次。A.80% 1B.90% 1C.75% 2D.95% 2
13. 具有“活期儲(chǔ)蓄”之稱的基金是()。A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.上市開放式基金D.貨幣市場(chǎng)基金
14. 一般而言，各類基金的收益特征由高到低的排序依次是()。
A.混合型基金、股票型基金、債券型基金、貨幣市場(chǎng)型基金
B.債券型基金、股票型基金、貨幣市場(chǎng)型基金、混合型基金
C.股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場(chǎng)型基金
D.貨幣市場(chǎng)型基、金股票型基金、混合型基金、債券型基金
15. 在基礎(chǔ)性金融產(chǎn)品中，風(fēng)險(xiǎn)的是()。A.股票B.債券C.基金D.期貨
二、多項(xiàng)選擇題
1. 信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)包括()。
A.投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)B.項(xiàng)目主體風(fēng)險(xiǎn)C.匯率風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)E.信托公司風(fēng)險(xiǎn)
2. 下列關(guān)于股票風(fēng)險(xiǎn)的說法，正確的有()。
A.通過投資組合可以分散個(gè)股風(fēng)險(xiǎn)B.一般來說，周期性明顯的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小
C.一般來說，固定成本高的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大D.一般來說，價(jià)格成本彈性小的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)較小
E.一般來說，業(yè)績(jī)好并且可以持續(xù)增長(zhǎng)的公司風(fēng)險(xiǎn)較小
3. 下列關(guān)于黃金的說法，正確的有()。
A.黃金退出流通領(lǐng)域后，其流動(dòng)性較一般證券類投資產(chǎn)品差B.黃金和股票市場(chǎng)收益經(jīng)常呈正相關(guān)關(guān)系
C.黃金價(jià)格通常會(huì)隨著通貨膨脹而提高，可以保值D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是投資黃金面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)
E.與股票相比，投資黃金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)較低
4. 銀行代理的黃金業(yè)務(wù)種類有()。
A.條塊現(xiàn)貨B.純金幣C.黃金基金D.黃金存折E.紀(jì)念金幣
5. 基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)在()。
A.基金組合中股票價(jià)格的波動(dòng)B.基金組合中債券價(jià)格的波動(dòng)
C.開放式基金可能發(fā)生巨額贖回導(dǎo)致贖回時(shí)間延長(zhǎng)D.封閉式基金可能會(huì)在一定價(jià)格下無法及時(shí)出售
E.基金管理人操作失誤
6. 下列關(guān)于信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)的敘述，正確的是()。
A.在已發(fā)行的信托產(chǎn)品中，多數(shù)是依靠項(xiàng)目自身產(chǎn)生的現(xiàn)金流或利潤(rùn)作為還款來源，因此項(xiàng)目自身的風(fēng)險(xiǎn)是信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)之一。
B.多數(shù)項(xiàng)目是由某一特定、持續(xù)經(jīng)營的主體發(fā)起的，由該主體負(fù)責(zé)項(xiàng)目的實(shí)際操作和管理，因此，該主體的經(jīng)營管理水平、財(cái)務(wù)狀況以及還款意愿將在很大程度上影響信托產(chǎn)品的安全程度
C.信托公司項(xiàng)目評(píng)估能力的高低和信托產(chǎn)品設(shè)計(jì)水平對(duì)信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)高低沒有影響
D.信托產(chǎn)品流動(dòng)性差，缺少轉(zhuǎn)讓平臺(tái)，存在較大的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
E.信托管理公司通常只對(duì)信托產(chǎn)品承擔(dān)有限責(zé)任，絕大部分風(fēng)險(xiǎn)是由 信托業(yè)務(wù)委托人來承擔(dān)
7. 下列關(guān)于黃金的流動(dòng)性、收益情況及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的說法，正確的是()。
A.對(duì)投資者來說，黃金退出流通領(lǐng)域后，其流動(dòng)性較其他證券類投資品差
B.黃金和股票市場(chǎng)收益不相關(guān)甚至負(fù)相關(guān)，所以可以 分散投資總風(fēng)險(xiǎn)
C.黃金不能保值
D.不像投資其他金融資產(chǎn)一樣取得利息和股利，且價(jià)格受國際市場(chǎng)影響較大，所以市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是第一位的
E.國內(nèi)黃金市場(chǎng)不充分，變現(xiàn)相對(duì)困難，有流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
8. 基金分紅的形式有()。A.配送B.現(xiàn)金分紅C.轉(zhuǎn)增D.紅利再投資E.配售
9. 證券投資基金的收益主要有()。A.證券買賣差價(jià)B.補(bǔ)貼C.紅利收入D.債券利息E.存款利息收入
10. 債券投資的風(fēng)險(xiǎn)因素有()。A.價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)B.再投資風(fēng)險(xiǎn)C.贖回風(fēng)險(xiǎn)D.提前償付風(fēng)險(xiǎn)E.違約風(fēng)險(xiǎn)
三、判斷題
1.銀行代理業(yè)務(wù)是給商業(yè)銀行帶來利息收入的主要業(yè)務(wù)。()
2.投資者辦理基金交易賬戶后，才可以開立基金TA賬戶。()
3.基金申購中的前端收費(fèi)是按持有時(shí)間劃分費(fèi)率檔次的。()
4. 基金分紅分為現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種形式。()
5. 基金的基礎(chǔ)市場(chǎng)和基金自身都是影響基金類產(chǎn)品收益的因素。()
6. 收入型基金比較適合于風(fēng)險(xiǎn)承受能力強(qiáng)、追求高投資回報(bào)的投資者。()
7. 股票及股票市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)包括系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不能通過組合投資實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)分散。()
8. 個(gè)股風(fēng)險(xiǎn)屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，可以通過投資組合進(jìn)行分散。()
9. 認(rèn)購期一般按照基金面值1元錢購買基金，認(rèn)購費(fèi)率通常要高于申購費(fèi)率。()
10. 獲得資本利得是目前我國絕大部分個(gè)人股票投資者的主要目的。()
答案部分
一、單項(xiàng)選擇題
1 [答案]：D [解析]： 由于信托產(chǎn)品是為滿足客戶的特定需求而設(shè)計(jì)的，缺少轉(zhuǎn)讓平臺(tái)，流動(dòng)性比較差。
2 [答案]：C [解析]：
黃金和股票市場(chǎng)收益不相關(guān)甚至負(fù)相關(guān)，所以可以分散投資總風(fēng)險(xiǎn)，且價(jià)格會(huì)隨著通貨膨脹而提高，所以可以保值。
3 [答案]：B [解析]：
在基金轉(zhuǎn)換中，投資者T日轉(zhuǎn)換成功后。正常情況下，基金注冊(cè)登記人于T+1日，為投資者的轉(zhuǎn)出及轉(zhuǎn)入基金份額分別進(jìn)行權(quán)益扣除和權(quán)益增加。
4 [答案]：B [解析]：我國的國債專指財(cái)政部代表中央政府發(fā)行的國家公債。
5 [答案]：B [解析]：
銀行紙黃金讓投資人免除了儲(chǔ)存黃金的風(fēng)險(xiǎn)，也讓投資人有隨時(shí)提取所購買黃金的權(quán)利，或按當(dāng)時(shí)的黃金價(jià)格，將賬戶里的黃金兌換成現(xiàn)金，通常稱為“黃金存折”。
6 [答案]：C [解析]：
投資者進(jìn)行基金認(rèn)購需攜帶本人有效身份證件和基金賬戶卡或銀行卡到銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，填寫基金認(rèn)購申請(qǐng)表，柜臺(tái)受理認(rèn)購申請(qǐng)，柜臺(tái)處理完畢后，投資人查詢結(jié)果并確認(rèn)基金份額。
7 [答案]：D [解析]：
實(shí)物黃金業(yè)務(wù)流程：客戶選擇開辦實(shí)物黃金的網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù);填寫實(shí)物黃金購買申請(qǐng)表;將申請(qǐng)表、身份證、現(xiàn)金或卡折提交柜員;收取或代保管黃金產(chǎn)品成交單及發(fā)票。
8 [答案]：C [解析]： 黃金可以保值，所以C說法有誤。
9 [答案]：C [解析]：信托公司項(xiàng)目評(píng)估能力的高低和信托產(chǎn)品設(shè)計(jì)水平將直接決定信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)高低。
10 [答案]：A [解析]： 金申購采取“未知價(jià)”原則，投資者申購以申購日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算申購份額。
11 [答案]：D [解析]：對(duì)于基金的贖回業(yè)務(wù)，注冊(cè)登記人對(duì)份額明細(xì)的處理原則為“先進(jìn)先出”。
12 [答案]：B [解析]：
《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定：基金管理公司必須以現(xiàn)金形式分配至少90%的基金凈收益，并且每年至少一次。
13 [答案]：D [解析]：貨幣市場(chǎng)基金有“活期儲(chǔ)蓄”之稱。
14 [答案]：C
[解析]：一般而言，各類基金的收益特征由高到低的排序依次是：股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場(chǎng)型基金。
15 [答案]：A [解析]：在基礎(chǔ)性金融產(chǎn)品中，股票的風(fēng)險(xiǎn)。
二、多項(xiàng)選擇題
1 [答案]：ABDE [解析]： 信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)包括：投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn);項(xiàng)目主體風(fēng)險(xiǎn);信托公司風(fēng)險(xiǎn);流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
2 [答案]：ACDE [解析]：一般來說，周期性明顯、固定成本高的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)較大，所以B說法有誤。
3 [答案]：ACD [解析]：
黃金和股票市場(chǎng)收益不相關(guān)甚至負(fù)相關(guān)，所以B說法有誤;與股票相比，投資黃金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)較高，所以E說法有誤。
4 [答案]：ABCDE [解析]：
銀行代理的黃金業(yè)務(wù)種類有：條塊現(xiàn)貨;金幣(純金幣和紀(jì)念金幣);黃金基金;黃金存折。
5 [答案]：CD [解析]：
基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：封閉式基金可能會(huì)在一定價(jià)格下無法及時(shí)出售;開放式基金可能發(fā)生巨額贖回導(dǎo)致贖回時(shí)間延長(zhǎng)。
6 [答案]：ABDE [解析]：
信托公司項(xiàng)目評(píng)估能力的高低和信托產(chǎn)品設(shè)計(jì)水平將直接決定信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)高低，所以C說法有誤。
7 [答案]：ABDE [解析]：黃金可以保值，所以C說法有誤。
8 [答案]：BD [解析]：基金分紅分為現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種形式。
9 [答案]：ACDE [解析]： 券投資基金的收益主要有：證券買賣差價(jià)、紅利收入、債券利息、存款利息收入。
10 [答案]：ABCDE [解析]：
債券投資的風(fēng)險(xiǎn)因素有：價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)、違約風(fēng)險(xiǎn)、贖回風(fēng)險(xiǎn)、提前償付風(fēng)險(xiǎn)和通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)。
三、判斷題
1 [答案]：錯(cuò) [解析]：
銀行代理業(yè)務(wù)，指不構(gòu)成商業(yè)銀行表內(nèi)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)，給商業(yè)銀行帶來非利息收入的主要業(yè)務(wù)。
2 [答案]：對(duì) [解析]： 投資者辦理基金交易賬戶后，才可以開立基金TA賬戶。
3 [答案]：錯(cuò) [解析]：基金申購中的前端收費(fèi)按投資金額劃分費(fèi)率。
4 [答案]：對(duì) [解析]： 基金分紅分為現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種形式。
5 [答案]：對(duì) [解析]：
影響基金類產(chǎn)品收益的因素主要來自兩方面：一是來自基金的基礎(chǔ)市場(chǎng)，二是來自基金自身的因素。
6 [答案]：錯(cuò) [解析]：成長(zhǎng)型基金比較適合于風(fēng)險(xiǎn)承受能力強(qiáng)、追求高投資回報(bào)的投資者。
7 [答案]：錯(cuò) [解析]：
股票及股票市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)包括系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不能通過組合投資實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)分散。
8 [答案]：對(duì) [解析]： 個(gè)股風(fēng)險(xiǎn)屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，可以通過投資組合進(jìn)行分散。
9 [答案]：錯(cuò) [解析]： 認(rèn)購期一般按照基金面值1元錢購買基金，認(rèn)購費(fèi)率通常也比申購費(fèi)率優(yōu)惠。
10 [答案]：對(duì) [解析]： 獲得資本利得是目前我國絕大部分個(gè)人股票投資者的主要目的。
1. 下列關(guān)于信托理財(cái)產(chǎn)品的說法，不正確的是()。
A.投資項(xiàng)目的方向決定了該信托產(chǎn)品的收益率和風(fēng)險(xiǎn)B.信托管理公司通常只對(duì)信托產(chǎn)品承擔(dān)有限責(zé)任
C.銀行擔(dān)保的信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)較低D.信托產(chǎn)品的流動(dòng)性通常比較好，有較好的轉(zhuǎn)讓平臺(tái)
2. 一般來說，在面對(duì)通貨膨脹壓力的情況下，()具有保值增值的作用。
A.固定收益證券B.現(xiàn)金C.黃金D.儲(chǔ)蓄
3. 在基金轉(zhuǎn)換中，投資者T日轉(zhuǎn)換成功后。正常情況下，基金注冊(cè)登記人于()日，為投資者的轉(zhuǎn)出及轉(zhuǎn)入基金份額分別進(jìn)行權(quán)益扣除和權(quán)益增加。A.TB.T+1C.T+2D.T+3
4. 我國的國債專指()代表中央政府發(fā)行的國家公債。A.國務(wù)院B.財(cái)政部C.中國人民銀行D.國資委
5. 人們常說的“紙黃金”是指()。A.黃金基金B(yǎng).黃金存折C.金幣D.黃金期貨
6. 下列關(guān)于基金認(rèn)購的排序，正確的是()。
①攜帶本人有效身份證件和基金賬戶卡或銀行卡到銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)②柜臺(tái)受理認(rèn)購申請(qǐng)
③投資人查詢結(jié)果并確認(rèn)基金份額④填寫基金認(rèn)購申請(qǐng)表
A.①④③②B.②④③①C.①④②③D.①②④③
7. 下列關(guān)于實(shí)物黃金業(yè)務(wù)流程，正確的排序是()。
①客戶選擇開辦實(shí)物黃金的網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)②將申請(qǐng)表、身份證、現(xiàn)金或卡折提交柜員
③填寫實(shí)物黃金購買申請(qǐng)表④收取或代保管黃金產(chǎn)品成交單及發(fā)票
A.①④③②B.②④③①C.①④②③D.①③②④
8. 下列關(guān)于黃金的流動(dòng)性、收益情況及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的說法，不正確的是()。
A.對(duì)投資者來說，黃金退出流通領(lǐng)域后，其流動(dòng)性較其他證券類投資品差
B.黃金和股票市場(chǎng)收益不相關(guān)甚至負(fù)相關(guān)，所以可以 分散投資總風(fēng)險(xiǎn)C.黃金不能保值
D.不像投資其他金融資產(chǎn)一樣取得利息和股利，且價(jià)格受國際市場(chǎng)影響較大，所以市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是第一位的
9. 下列關(guān)于信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)的敘述，不正確的是()。
A.在已發(fā)行的信托產(chǎn)品中，多數(shù)是依靠項(xiàng)目自身產(chǎn)生的現(xiàn)金流或利潤(rùn)作為還款來源，因此項(xiàng)目自身的風(fēng)險(xiǎn)是信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)之一。
B.多數(shù)項(xiàng)目是由某一特定、持續(xù)經(jīng)營的主體發(fā)起的，由該主體負(fù)責(zé)項(xiàng)目的實(shí)際操作和管理，因此，該主體的經(jīng)營管理水平、財(cái)務(wù)狀況以及還款意愿將在很大程度上影響信托產(chǎn)品的安全程度
C.信托公司項(xiàng)目評(píng)估能力的高低和信托產(chǎn)品設(shè)計(jì)水平對(duì)信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)高低沒有影響
D.信托產(chǎn)品流動(dòng)性差，缺少轉(zhuǎn)讓平臺(tái)，存在較大的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
10. 基金申購采取()原則，投資者申購以申購日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算申購份額。
A.“未知價(jià)”B.“金額認(rèn)購、面額發(fā)行”C.“面額認(rèn)購、金額發(fā)行” D.“先進(jìn)先出”
11. 對(duì)于基金的贖回業(yè)務(wù)，注冊(cè)登記人對(duì)份額明細(xì)的處理原則為()。
A.“未知價(jià)”B.“金額認(rèn)購、面額發(fā)行”C.“面額認(rèn)購、金額發(fā)行” D.“先進(jìn)先出”
12. 《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定：基金管理公司必須以現(xiàn)金形式分配至少()的基金凈收益，并且每年至少()次。A.80% 1B.90% 1C.75% 2D.95% 2
13. 具有“活期儲(chǔ)蓄”之稱的基金是()。A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.上市開放式基金D.貨幣市場(chǎng)基金
14. 一般而言，各類基金的收益特征由高到低的排序依次是()。
A.混合型基金、股票型基金、債券型基金、貨幣市場(chǎng)型基金
B.債券型基金、股票型基金、貨幣市場(chǎng)型基金、混合型基金
C.股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場(chǎng)型基金
D.貨幣市場(chǎng)型基、金股票型基金、混合型基金、債券型基金
15. 在基礎(chǔ)性金融產(chǎn)品中，風(fēng)險(xiǎn)的是()。A.股票B.債券C.基金D.期貨
二、多項(xiàng)選擇題
1. 信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)包括()。
A.投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)B.項(xiàng)目主體風(fēng)險(xiǎn)C.匯率風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)E.信托公司風(fēng)險(xiǎn)
2. 下列關(guān)于股票風(fēng)險(xiǎn)的說法，正確的有()。
A.通過投資組合可以分散個(gè)股風(fēng)險(xiǎn)B.一般來說，周期性明顯的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小
C.一般來說，固定成本高的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大D.一般來說，價(jià)格成本彈性小的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)較小
E.一般來說，業(yè)績(jī)好并且可以持續(xù)增長(zhǎng)的公司風(fēng)險(xiǎn)較小
3. 下列關(guān)于黃金的說法，正確的有()。
A.黃金退出流通領(lǐng)域后，其流動(dòng)性較一般證券類投資產(chǎn)品差B.黃金和股票市場(chǎng)收益經(jīng)常呈正相關(guān)關(guān)系
C.黃金價(jià)格通常會(huì)隨著通貨膨脹而提高，可以保值D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是投資黃金面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)
E.與股票相比，投資黃金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)較低
4. 銀行代理的黃金業(yè)務(wù)種類有()。
A.條塊現(xiàn)貨B.純金幣C.黃金基金D.黃金存折E.紀(jì)念金幣
5. 基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)在()。
A.基金組合中股票價(jià)格的波動(dòng)B.基金組合中債券價(jià)格的波動(dòng)
C.開放式基金可能發(fā)生巨額贖回導(dǎo)致贖回時(shí)間延長(zhǎng)D.封閉式基金可能會(huì)在一定價(jià)格下無法及時(shí)出售
E.基金管理人操作失誤
6. 下列關(guān)于信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)的敘述，正確的是()。
A.在已發(fā)行的信托產(chǎn)品中，多數(shù)是依靠項(xiàng)目自身產(chǎn)生的現(xiàn)金流或利潤(rùn)作為還款來源，因此項(xiàng)目自身的風(fēng)險(xiǎn)是信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)之一。
B.多數(shù)項(xiàng)目是由某一特定、持續(xù)經(jīng)營的主體發(fā)起的，由該主體負(fù)責(zé)項(xiàng)目的實(shí)際操作和管理，因此，該主體的經(jīng)營管理水平、財(cái)務(wù)狀況以及還款意愿將在很大程度上影響信托產(chǎn)品的安全程度
C.信托公司項(xiàng)目評(píng)估能力的高低和信托產(chǎn)品設(shè)計(jì)水平對(duì)信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)高低沒有影響
D.信托產(chǎn)品流動(dòng)性差，缺少轉(zhuǎn)讓平臺(tái)，存在較大的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
E.信托管理公司通常只對(duì)信托產(chǎn)品承擔(dān)有限責(zé)任，絕大部分風(fēng)險(xiǎn)是由 信托業(yè)務(wù)委托人來承擔(dān)
7. 下列關(guān)于黃金的流動(dòng)性、收益情況及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的說法，正確的是()。
A.對(duì)投資者來說，黃金退出流通領(lǐng)域后，其流動(dòng)性較其他證券類投資品差
B.黃金和股票市場(chǎng)收益不相關(guān)甚至負(fù)相關(guān)，所以可以 分散投資總風(fēng)險(xiǎn)
C.黃金不能保值
D.不像投資其他金融資產(chǎn)一樣取得利息和股利，且價(jià)格受國際市場(chǎng)影響較大，所以市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是第一位的
E.國內(nèi)黃金市場(chǎng)不充分，變現(xiàn)相對(duì)困難，有流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
8. 基金分紅的形式有()。A.配送B.現(xiàn)金分紅C.轉(zhuǎn)增D.紅利再投資E.配售
9. 證券投資基金的收益主要有()。A.證券買賣差價(jià)B.補(bǔ)貼C.紅利收入D.債券利息E.存款利息收入
10. 債券投資的風(fēng)險(xiǎn)因素有()。A.價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)B.再投資風(fēng)險(xiǎn)C.贖回風(fēng)險(xiǎn)D.提前償付風(fēng)險(xiǎn)E.違約風(fēng)險(xiǎn)
三、判斷題
1.銀行代理業(yè)務(wù)是給商業(yè)銀行帶來利息收入的主要業(yè)務(wù)。()
2.投資者辦理基金交易賬戶后，才可以開立基金TA賬戶。()
3.基金申購中的前端收費(fèi)是按持有時(shí)間劃分費(fèi)率檔次的。()
4. 基金分紅分為現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種形式。()
5. 基金的基礎(chǔ)市場(chǎng)和基金自身都是影響基金類產(chǎn)品收益的因素。()
6. 收入型基金比較適合于風(fēng)險(xiǎn)承受能力強(qiáng)、追求高投資回報(bào)的投資者。()
7. 股票及股票市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)包括系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不能通過組合投資實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)分散。()
8. 個(gè)股風(fēng)險(xiǎn)屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，可以通過投資組合進(jìn)行分散。()
9. 認(rèn)購期一般按照基金面值1元錢購買基金，認(rèn)購費(fèi)率通常要高于申購費(fèi)率。()
10. 獲得資本利得是目前我國絕大部分個(gè)人股票投資者的主要目的。()
答案部分
一、單項(xiàng)選擇題
1 [答案]：D [解析]： 由于信托產(chǎn)品是為滿足客戶的特定需求而設(shè)計(jì)的，缺少轉(zhuǎn)讓平臺(tái)，流動(dòng)性比較差。
2 [答案]：C [解析]：
黃金和股票市場(chǎng)收益不相關(guān)甚至負(fù)相關(guān)，所以可以分散投資總風(fēng)險(xiǎn)，且價(jià)格會(huì)隨著通貨膨脹而提高，所以可以保值。
3 [答案]：B [解析]：
在基金轉(zhuǎn)換中，投資者T日轉(zhuǎn)換成功后。正常情況下，基金注冊(cè)登記人于T+1日，為投資者的轉(zhuǎn)出及轉(zhuǎn)入基金份額分別進(jìn)行權(quán)益扣除和權(quán)益增加。
4 [答案]：B [解析]：我國的國債專指財(cái)政部代表中央政府發(fā)行的國家公債。
5 [答案]：B [解析]：
銀行紙黃金讓投資人免除了儲(chǔ)存黃金的風(fēng)險(xiǎn)，也讓投資人有隨時(shí)提取所購買黃金的權(quán)利，或按當(dāng)時(shí)的黃金價(jià)格，將賬戶里的黃金兌換成現(xiàn)金，通常稱為“黃金存折”。
6 [答案]：C [解析]：
投資者進(jìn)行基金認(rèn)購需攜帶本人有效身份證件和基金賬戶卡或銀行卡到銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，填寫基金認(rèn)購申請(qǐng)表，柜臺(tái)受理認(rèn)購申請(qǐng)，柜臺(tái)處理完畢后，投資人查詢結(jié)果并確認(rèn)基金份額。
7 [答案]：D [解析]：
實(shí)物黃金業(yè)務(wù)流程：客戶選擇開辦實(shí)物黃金的網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù);填寫實(shí)物黃金購買申請(qǐng)表;將申請(qǐng)表、身份證、現(xiàn)金或卡折提交柜員;收取或代保管黃金產(chǎn)品成交單及發(fā)票。
8 [答案]：C [解析]： 黃金可以保值，所以C說法有誤。
9 [答案]：C [解析]：信托公司項(xiàng)目評(píng)估能力的高低和信托產(chǎn)品設(shè)計(jì)水平將直接決定信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)高低。
10 [答案]：A [解析]： 金申購采取“未知價(jià)”原則，投資者申購以申購日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算申購份額。
11 [答案]：D [解析]：對(duì)于基金的贖回業(yè)務(wù)，注冊(cè)登記人對(duì)份額明細(xì)的處理原則為“先進(jìn)先出”。
12 [答案]：B [解析]：
《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定：基金管理公司必須以現(xiàn)金形式分配至少90%的基金凈收益，并且每年至少一次。
13 [答案]：D [解析]：貨幣市場(chǎng)基金有“活期儲(chǔ)蓄”之稱。
14 [答案]：C
[解析]：一般而言，各類基金的收益特征由高到低的排序依次是：股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場(chǎng)型基金。
15 [答案]：A [解析]：在基礎(chǔ)性金融產(chǎn)品中，股票的風(fēng)險(xiǎn)。
二、多項(xiàng)選擇題
1 [答案]：ABDE [解析]： 信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)包括：投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn);項(xiàng)目主體風(fēng)險(xiǎn);信托公司風(fēng)險(xiǎn);流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
2 [答案]：ACDE [解析]：一般來說，周期性明顯、固定成本高的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)較大，所以B說法有誤。
3 [答案]：ACD [解析]：
黃金和股票市場(chǎng)收益不相關(guān)甚至負(fù)相關(guān)，所以B說法有誤;與股票相比，投資黃金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)較高，所以E說法有誤。
4 [答案]：ABCDE [解析]：
銀行代理的黃金業(yè)務(wù)種類有：條塊現(xiàn)貨;金幣(純金幣和紀(jì)念金幣);黃金基金;黃金存折。
5 [答案]：CD [解析]：
基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：封閉式基金可能會(huì)在一定價(jià)格下無法及時(shí)出售;開放式基金可能發(fā)生巨額贖回導(dǎo)致贖回時(shí)間延長(zhǎng)。
6 [答案]：ABDE [解析]：
信托公司項(xiàng)目評(píng)估能力的高低和信托產(chǎn)品設(shè)計(jì)水平將直接決定信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)高低，所以C說法有誤。
7 [答案]：ABDE [解析]：黃金可以保值，所以C說法有誤。
8 [答案]：BD [解析]：基金分紅分為現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種形式。
9 [答案]：ACDE [解析]： 券投資基金的收益主要有：證券買賣差價(jià)、紅利收入、債券利息、存款利息收入。
10 [答案]：ABCDE [解析]：
債券投資的風(fēng)險(xiǎn)因素有：價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)、違約風(fēng)險(xiǎn)、贖回風(fēng)險(xiǎn)、提前償付風(fēng)險(xiǎn)和通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)。
三、判斷題
1 [答案]：錯(cuò) [解析]：
銀行代理業(yè)務(wù)，指不構(gòu)成商業(yè)銀行表內(nèi)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)，給商業(yè)銀行帶來非利息收入的主要業(yè)務(wù)。
2 [答案]：對(duì) [解析]： 投資者辦理基金交易賬戶后，才可以開立基金TA賬戶。
3 [答案]：錯(cuò) [解析]：基金申購中的前端收費(fèi)按投資金額劃分費(fèi)率。
4 [答案]：對(duì) [解析]： 基金分紅分為現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種形式。
5 [答案]：對(duì) [解析]：
影響基金類產(chǎn)品收益的因素主要來自兩方面：一是來自基金的基礎(chǔ)市場(chǎng)，二是來自基金自身的因素。
6 [答案]：錯(cuò) [解析]：成長(zhǎng)型基金比較適合于風(fēng)險(xiǎn)承受能力強(qiáng)、追求高投資回報(bào)的投資者。
7 [答案]：錯(cuò) [解析]：
股票及股票市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)包括系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不能通過組合投資實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)分散。
8 [答案]：對(duì) [解析]： 個(gè)股風(fēng)險(xiǎn)屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，可以通過投資組合進(jìn)行分散。
9 [答案]：錯(cuò) [解析]： 認(rèn)購期一般按照基金面值1元錢購買基金，認(rèn)購費(fèi)率通常也比申購費(fèi)率優(yōu)惠。
10 [答案]：對(duì) [解析]： 獲得資本利得是目前我國絕大部分個(gè)人股票投資者的主要目的。