1. 如果某客戶的凈資產(chǎn)占總資產(chǎn)比例過大，說明( )。
A)客戶家庭財務(wù)結(jié)構(gòu)很合理
B)客戶家庭可以通過增加債務(wù)進一步優(yōu)化財務(wù)結(jié)構(gòu)
C)客戶家庭支出過多，應(yīng)開源節(jié)流
D)客戶家庭資產(chǎn)配置狀況良好
2. ( )不是確定客戶理財目標(biāo)的原則。
A 理財目標(biāo)應(yīng)主要關(guān)注客戶的期望
B.理財目標(biāo)必須具有現(xiàn)實性
C.以改善客戶財務(wù)狀況;使之更加合理為主旨
D.理財目標(biāo)必須考慮客戶的現(xiàn)金準(zhǔn)備
3. ( )是為了預(yù)防意外支出而持有一部分現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物的動機。
A)交易動機 B)相機動機
C)投資動機 D)謹(jǐn)慎動機
4. 客戶在簽署授權(quán)書給理時規(guī)劃師后，應(yīng)出具一份關(guān)于方案實施的聲明，該聲明的內(nèi)容包括 ( )
A)已經(jīng)完整閱讀理財方案 B)信息真實準(zhǔn)確,沒有重大遺漏
C)客戶接受理財方案 D)關(guān)于實施效果的說明
5. 根據(jù)經(jīng)驗數(shù)據(jù)顯示，貸款購房價好控制在年收入的( )倍以下。
A 5 B 6 C 10 D 15
6. 信用卡可以臨時調(diào)高信用額度，但一般在( )天內(nèi)有效.
(A)15 (B)30 (C)50 (D)60
7. ( )是指已在銀行辦理個人住房住房貸款的借款人在還款期間，憂郁房屋出售等原因，房屋產(chǎn)權(quán)和按揭貸款需同時轉(zhuǎn)讓給他人，并由銀行為其貸款轉(zhuǎn)移手續(xù)的業(yè)務(wù)。
A 個人住房貸款轉(zhuǎn)按揭貸款 B 個人住房再按揭貸款
C.個人住房倒按揭貸款 D 個人住房按揭貸款
8. 關(guān)于住房公積金貸款的說法錯誤的是( )
A 各地公積金管理中心制定的是貸款期限不同，一般長不超過30年
B.公積金貸款對貸款人年齡的限制不如商業(yè)銀行個人住房貸款那么嚴(yán)重
C.公積金貸款還款靈活度相對較低
D.公積金貸款對貸款對象有特殊要求
9. 某人駕車出游，未喜好安全帶，途中發(fā)生車禍，造成損失，其中風(fēng)險因素是指( )
A 駕車出游 B 未系好安全帶 C 發(fā)生車禍 D 造成損失 理財規(guī)劃師培訓(xùn)
10. 保險成立的前提要素是( )
A 眾人協(xié)力 B 危險存在 C 損失賠償 D 定期給付
11. 我國《保險法》規(guī)定：投保人因過失未履行如實告知的義務(wù)，對保險事故的發(fā)生嚴(yán)重影響的，保險人對于保險合同接觸前發(fā)生的保險事故，( )
A 承擔(dān)賠償或者給付保險金的責(zé)任
B.承擔(dān)賠償或者給付保險金的責(zé)任，但單需要追加保險費
C.不承擔(dān)賠償或者給付保險金的責(zé)任，也不退還保險費
D.不承擔(dān)賠償或者給付保險金的責(zé)任，但可以退換保險費
12. 根據(jù)我國現(xiàn)行的獎學(xué)金制度，目前國家設(shè)立的獎學(xué)金中級別高的是( )
A 優(yōu)秀學(xué)生獎學(xué)金 B 博士科研獎學(xué)金 C 留學(xué)獎學(xué)金 D 國家獎學(xué)金
13. 關(guān)于教育保險說法錯誤的是( )
A教育保險客戶范圍廣泛 B 有些教育保險可以分紅
C.具有強制儲蓄功能 D 計息比較靈活
14. 如果公司獲得的盈利不足以分配規(guī)定的股利，日后優(yōu)先股的股東有權(quán)要求如數(shù)補給。這種優(yōu)先股被稱為( )
A累積優(yōu)先股 B 參與優(yōu)先股 C 非參與優(yōu)先股 D 可追加優(yōu)先股
15. ( )屬于防守型股票
A 港股進口 B 航空股票 C 房地產(chǎn)股票 D 農(nóng)業(yè)股票
16. 我國銀行間債券市場采用的是( )
A全價交易 B競價交易 C 折價交易 D 溢價交易
17. 資本來源于國外.而投資于國內(nèi)的基金是( )。
A)離岸基金 B)外國基金 C)國家基金 D)混合基金
18. 關(guān)于統(tǒng)一城鎮(zhèn)個體工商戶和靈活就業(yè)人員參保繳費政策規(guī)定：城鎮(zhèn)個體工商戶和靈活就業(yè)人員都要參加基本養(yǎng)老保險，繳費基數(shù)統(tǒng)一為當(dāng)?shù)厣夏甓仍趰徛毠て骄べY的( )
(A)8% (B)ll% (C) 20% (D)24%
A)客戶家庭財務(wù)結(jié)構(gòu)很合理
B)客戶家庭可以通過增加債務(wù)進一步優(yōu)化財務(wù)結(jié)構(gòu)
C)客戶家庭支出過多，應(yīng)開源節(jié)流
D)客戶家庭資產(chǎn)配置狀況良好
2. ( )不是確定客戶理財目標(biāo)的原則。
A 理財目標(biāo)應(yīng)主要關(guān)注客戶的期望
B.理財目標(biāo)必須具有現(xiàn)實性
C.以改善客戶財務(wù)狀況;使之更加合理為主旨
D.理財目標(biāo)必須考慮客戶的現(xiàn)金準(zhǔn)備
3. ( )是為了預(yù)防意外支出而持有一部分現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物的動機。
A)交易動機 B)相機動機
C)投資動機 D)謹(jǐn)慎動機
4. 客戶在簽署授權(quán)書給理時規(guī)劃師后，應(yīng)出具一份關(guān)于方案實施的聲明，該聲明的內(nèi)容包括 ( )
A)已經(jīng)完整閱讀理財方案 B)信息真實準(zhǔn)確,沒有重大遺漏
C)客戶接受理財方案 D)關(guān)于實施效果的說明
5. 根據(jù)經(jīng)驗數(shù)據(jù)顯示，貸款購房價好控制在年收入的( )倍以下。
A 5 B 6 C 10 D 15
6. 信用卡可以臨時調(diào)高信用額度，但一般在( )天內(nèi)有效.
(A)15 (B)30 (C)50 (D)60
7. ( )是指已在銀行辦理個人住房住房貸款的借款人在還款期間，憂郁房屋出售等原因，房屋產(chǎn)權(quán)和按揭貸款需同時轉(zhuǎn)讓給他人，并由銀行為其貸款轉(zhuǎn)移手續(xù)的業(yè)務(wù)。
A 個人住房貸款轉(zhuǎn)按揭貸款 B 個人住房再按揭貸款
C.個人住房倒按揭貸款 D 個人住房按揭貸款
8. 關(guān)于住房公積金貸款的說法錯誤的是( )
A 各地公積金管理中心制定的是貸款期限不同，一般長不超過30年
B.公積金貸款對貸款人年齡的限制不如商業(yè)銀行個人住房貸款那么嚴(yán)重
C.公積金貸款還款靈活度相對較低
D.公積金貸款對貸款對象有特殊要求
9. 某人駕車出游，未喜好安全帶，途中發(fā)生車禍，造成損失，其中風(fēng)險因素是指( )
A 駕車出游 B 未系好安全帶 C 發(fā)生車禍 D 造成損失 理財規(guī)劃師培訓(xùn)
10. 保險成立的前提要素是( )
A 眾人協(xié)力 B 危險存在 C 損失賠償 D 定期給付
11. 我國《保險法》規(guī)定：投保人因過失未履行如實告知的義務(wù)，對保險事故的發(fā)生嚴(yán)重影響的，保險人對于保險合同接觸前發(fā)生的保險事故，( )
A 承擔(dān)賠償或者給付保險金的責(zé)任
B.承擔(dān)賠償或者給付保險金的責(zé)任，但單需要追加保險費
C.不承擔(dān)賠償或者給付保險金的責(zé)任，也不退還保險費
D.不承擔(dān)賠償或者給付保險金的責(zé)任，但可以退換保險費
12. 根據(jù)我國現(xiàn)行的獎學(xué)金制度，目前國家設(shè)立的獎學(xué)金中級別高的是( )
A 優(yōu)秀學(xué)生獎學(xué)金 B 博士科研獎學(xué)金 C 留學(xué)獎學(xué)金 D 國家獎學(xué)金
13. 關(guān)于教育保險說法錯誤的是( )
A教育保險客戶范圍廣泛 B 有些教育保險可以分紅
C.具有強制儲蓄功能 D 計息比較靈活
14. 如果公司獲得的盈利不足以分配規(guī)定的股利，日后優(yōu)先股的股東有權(quán)要求如數(shù)補給。這種優(yōu)先股被稱為( )
A累積優(yōu)先股 B 參與優(yōu)先股 C 非參與優(yōu)先股 D 可追加優(yōu)先股
15. ( )屬于防守型股票
A 港股進口 B 航空股票 C 房地產(chǎn)股票 D 農(nóng)業(yè)股票
16. 我國銀行間債券市場采用的是( )
A全價交易 B競價交易 C 折價交易 D 溢價交易
17. 資本來源于國外.而投資于國內(nèi)的基金是( )。
A)離岸基金 B)外國基金 C)國家基金 D)混合基金
18. 關(guān)于統(tǒng)一城鎮(zhèn)個體工商戶和靈活就業(yè)人員參保繳費政策規(guī)定：城鎮(zhèn)個體工商戶和靈活就業(yè)人員都要參加基本養(yǎng)老保險，繳費基數(shù)統(tǒng)一為當(dāng)?shù)厣夏甓仍趰徛毠て骄べY的( )
(A)8% (B)ll% (C) 20% (D)24%