2014理財規(guī)劃師二級基礎知識復習(6)

確定客戶關系
    一、簽訂理財規(guī)劃服務合同
    二、理財規(guī)劃服務合同的形式和內容
    1、形式：書面形式
    2、主要條款
    (1)當事人條款 (2)鑒于條款 (3)委托事項條款
    (4)服務費用條款 (5)陳述與保證條款
    (6)當事****利與義務 (7)違約責任
    (8)爭議解決
    3、服務合同示范文本
    4、保密合同的簽署
    與客戶交談和溝通
    一、理財規(guī)劃師的態(tài)度：
    1、尊敬 2、真誠 3、理解和包容 4、自知
    二、交流如何開始
    三、兩種交流手段
    1、語言
    (1)常用的語言交流形式：解釋、安慰、建議、提問、總結
    (2)語言交流中需注意的問題：理財規(guī)劃師要注意詞語的特定意思;注意語速和長度;避免主觀臆斷;規(guī)劃師親切的話語有助于促進交流，鞏固客戶關系;不要使用“保證”、“肯定”、“必然”或其他具有承諾性質的措辭;在介紹所在機構的業(yè)務能力和業(yè)務優(yōu)時，不得有直接或間接地貶損其他機構或理財規(guī)劃師的語言;避免使用命令語氣。
    2、行為：身體和嗓音
    四、交流的技巧
    1、關注 2、傾聽 3、反應