金融犯罪及刑事責(zé)任
金融犯罪是指行為人違法國家金融管理法規(guī)，破壞國家金融管理秩序，使公私財產(chǎn)權(quán)利遭受嚴(yán)重?fù)p失，根據(jù)《刑法》規(guī)定應(yīng)受懲罰的行為。
金融犯罪的種類
① 按行為方式：詐騙型、偽造型、利用便利型、規(guī)避型金融犯罪
② 按侵犯客體：危害貨幣管理制度、危害金融機構(gòu)管理制度、危害金融業(yè)務(wù)管理制度犯罪
③ 按實施主體：針對銀行的犯罪（外部犯罪）、銀行人員職務(wù)犯罪（內(nèi)部犯罪）
④ 犯罪客體：對象可以是人，也可以是各種金融工具
⑤ 犯罪客觀：違反金融管理法規(guī)、具有非法從事貨幣資金融通的活動
⑥ 犯罪主體：可以是自然人，也可以是單位
⑦ 犯罪主觀：故意+具有非法占有目的
危害貨幣管理罪（2條）
① 金融機構(gòu)工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪
② 持有、使用假幣罪
破壞銀行管理罪（10條）
① 非法吸收公眾存款罪
② 高利轉(zhuǎn)貸罪
③ 違法發(fā)放貸款罪
④ 吸收客戶資金不入賬罪
⑤ 偽造、變造金融票證罪
⑥ 違規(guī)出具金融票證罪
⑦ 對違法票據(jù)承兌、付款、保證罪
⑧ 騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪
⑨ 背信運用受托財產(chǎn)罪、
⑩ 洗錢罪
金融詐騙罪
① 集資詐騙罪
② 貸款詐騙罪
③ 信用證詐騙罪
④ 信用證詐騙罪
⑤ 票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪
銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪
① 職務(wù)侵占罪
② 挪用資金罪
③ 非國家工作人員受賄罪
④ 簽訂、履行合同失職被騙罪
5000-2萬（數(shù)額較大）10萬以上（數(shù)額巨大）
金融犯罪是指行為人違法國家金融管理法規(guī)，破壞國家金融管理秩序，使公私財產(chǎn)權(quán)利遭受嚴(yán)重?fù)p失，根據(jù)《刑法》規(guī)定應(yīng)受懲罰的行為。
金融犯罪的種類
① 按行為方式：詐騙型、偽造型、利用便利型、規(guī)避型金融犯罪
② 按侵犯客體：危害貨幣管理制度、危害金融機構(gòu)管理制度、危害金融業(yè)務(wù)管理制度犯罪
③ 按實施主體：針對銀行的犯罪（外部犯罪）、銀行人員職務(wù)犯罪（內(nèi)部犯罪）
④ 犯罪客體：對象可以是人，也可以是各種金融工具
⑤ 犯罪客觀：違反金融管理法規(guī)、具有非法從事貨幣資金融通的活動
⑥ 犯罪主體：可以是自然人，也可以是單位
⑦ 犯罪主觀：故意+具有非法占有目的
危害貨幣管理罪（2條）
① 金融機構(gòu)工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪
② 持有、使用假幣罪
破壞銀行管理罪（10條）
① 非法吸收公眾存款罪
② 高利轉(zhuǎn)貸罪
③ 違法發(fā)放貸款罪
④ 吸收客戶資金不入賬罪
⑤ 偽造、變造金融票證罪
⑥ 違規(guī)出具金融票證罪
⑦ 對違法票據(jù)承兌、付款、保證罪
⑧ 騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪
⑨ 背信運用受托財產(chǎn)罪、
⑩ 洗錢罪
金融詐騙罪
① 集資詐騙罪
② 貸款詐騙罪
③ 信用證詐騙罪
④ 信用證詐騙罪
⑤ 票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪
銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪
① 職務(wù)侵占罪
② 挪用資金罪
③ 非國家工作人員受賄罪
④ 簽訂、履行合同失職被騙罪
5000-2萬（數(shù)額較大）10萬以上（數(shù)額巨大）