銀行業(yè)監(jiān)管及洗錢法律規(guī)定
1995年3月18日，第八屆全國人民代表大會第三次會議正式通過了《中華人民共和國中國人民銀行法》
建議檢查監(jiān)督權(quán)，自收到建議之日起30日內(nèi)回復
2003年3月19日，銀監(jiān)會成立
銀行業(yè)金融機構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督機構(gòu)或其省一級派出機構(gòu)應當責令其限期改正，對發(fā)生風險的地銀行業(yè)金融機構(gòu)進行處置的方式主要有接管、重組、撤銷和依法宣告破產(chǎn)，接管期限最長不得超過2年
其他監(jiān)管管理措施：對涉嫌違法的單位和人員進行調(diào)查、審慎性監(jiān)督管理談話、強制風險披露、查詢涉嫌違法賬戶和申請司法機關(guān)凍結(jié)違法資金
違法的法律責任
① 刑事責任
② 行政處罰——警告、罰款、責令停產(chǎn)停業(yè)、暫扣或吊銷許可證或執(zhí)照、行政拘留等
③ 行政處分——警告、記過、記大過、降級、撤職、開除
銀行業(yè)監(jiān)督機構(gòu)可以對銀行業(yè)金融機構(gòu)接管、重組、撤銷和依法宣告破產(chǎn)。
違法所得50萬以上，沒收違法所得，并處1倍以上5倍以下罰款；不足50萬的，處50萬至200萬罰款的情形：
① 擅自設立或非法從事銀行金融機構(gòu)業(yè)務的
② 未經(jīng)批準設立分支機構(gòu)的
③ 未經(jīng)批準變更、終止的
④ 違法規(guī)定從事未經(jīng)批準或未備案的活動的
⑤ 違規(guī)提高或降低存貸款利率的
罰20萬到50萬的：
① 未經(jīng)資格審查任命董事、高級管理人員的
② 拒絕、阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管的
③ 提鉤虛假或隱瞞重要事實的報表、報告的
④ 未按規(guī)定進行信息披露的
⑤ 嚴重違法審慎經(jīng)營原則的
罰10萬到30萬的：
① 未按規(guī)定提供報表、報告等文件資料的，且逾期不改正的
② 銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員及其他直接責任人給予警告、處5萬元到50萬元罰款
反洗錢概述
洗錢是指為了掩飾犯罪收益的真實來源和存在、通過各種手段使犯罪收益表面合法化的行為。
洗錢三階段：處置、培植、融合階段
1995年3月18日，第八屆全國人民代表大會第三次會議正式通過了《中華人民共和國中國人民銀行法》
建議檢查監(jiān)督權(quán)，自收到建議之日起30日內(nèi)回復
2003年3月19日，銀監(jiān)會成立
銀行業(yè)金融機構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督機構(gòu)或其省一級派出機構(gòu)應當責令其限期改正，對發(fā)生風險的地銀行業(yè)金融機構(gòu)進行處置的方式主要有接管、重組、撤銷和依法宣告破產(chǎn)，接管期限最長不得超過2年
其他監(jiān)管管理措施：對涉嫌違法的單位和人員進行調(diào)查、審慎性監(jiān)督管理談話、強制風險披露、查詢涉嫌違法賬戶和申請司法機關(guān)凍結(jié)違法資金
違法的法律責任
① 刑事責任
② 行政處罰——警告、罰款、責令停產(chǎn)停業(yè)、暫扣或吊銷許可證或執(zhí)照、行政拘留等
③ 行政處分——警告、記過、記大過、降級、撤職、開除
銀行業(yè)監(jiān)督機構(gòu)可以對銀行業(yè)金融機構(gòu)接管、重組、撤銷和依法宣告破產(chǎn)。
違法所得50萬以上，沒收違法所得，并處1倍以上5倍以下罰款；不足50萬的，處50萬至200萬罰款的情形：
① 擅自設立或非法從事銀行金融機構(gòu)業(yè)務的
② 未經(jīng)批準設立分支機構(gòu)的
③ 未經(jīng)批準變更、終止的
④ 違法規(guī)定從事未經(jīng)批準或未備案的活動的
⑤ 違規(guī)提高或降低存貸款利率的
罰20萬到50萬的：
① 未經(jīng)資格審查任命董事、高級管理人員的
② 拒絕、阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管的
③ 提鉤虛假或隱瞞重要事實的報表、報告的
④ 未按規(guī)定進行信息披露的
⑤ 嚴重違法審慎經(jīng)營原則的
罰10萬到30萬的：
① 未按規(guī)定提供報表、報告等文件資料的，且逾期不改正的
② 銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員及其他直接責任人給予警告、處5萬元到50萬元罰款
反洗錢概述
洗錢是指為了掩飾犯罪收益的真實來源和存在、通過各種手段使犯罪收益表面合法化的行為。
洗錢三階段：處置、培植、融合階段