2014年4月高等教育自學(xué)考試
金融法試題
課程代碼：05678
請(qǐng)考生按規(guī)定用筆將所有試題的答案涂、寫(xiě)在答題紙上。
選擇題部分
注意事項(xiàng)：
1．答題前，考生務(wù)必將自己的考試課程名稱、姓名、準(zhǔn)考證號(hào)用黑色字跡的簽字筆或鋼筆填寫(xiě)在答題紙規(guī)定的位置上。
2．每小題選出答案后，用2B鉛筆把答題紙上對(duì)應(yīng)題目的答案標(biāo)號(hào)涂黑。如需改動(dòng)，用橡皮擦干凈后，再選涂其他答案標(biāo)號(hào)。不能答在試題卷上。
一、單項(xiàng)選擇題(本大題共25小題，每小題1分，共25分)
在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其選出并將“答題紙”的相應(yīng)代碼涂黑。錯(cuò)涂、多涂或未涂均無(wú)分。
1．下列關(guān)于商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)的法律地位的說(shuō)法，正確的是
A．商業(yè)銀行是按照政府的行政區(qū)劃來(lái)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的
B.分支機(jī)構(gòu)具有獨(dú)立的法律地位和法人資格
C．分支機(jī)構(gòu)不具有法人資格，其根據(jù)總行的授權(quán)進(jìn)行市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)行為
D.因?yàn)榉种C(jī)構(gòu)不具有法人資格，故其不可以代表總行進(jìn)行應(yīng)訴
2．金融租賃公司的低注冊(cè)資本為人民幣
A．3000萬(wàn)元 B.5000萬(wàn)元
C．8000萬(wàn)元 D.1億元
3．國(guó)家將人民幣的發(fā)行權(quán)授予
A．中國(guó)人民銀行 B.國(guó)有商業(yè)銀行
C．國(guó)家財(cái)政部 D.貨幣政策委員會(huì)
4．股份有限公司申請(qǐng)其發(fā)行的股票上市，公司股本總額應(yīng)不少于人民幣
A．3000萬(wàn)元 B.5000萬(wàn)元
C．1億元 D.1．5億元
5．一個(gè)國(guó)家的貨幣和另一個(gè)國(guó)家貨幣之間兌換的比率是
A．存款利率 B.利率
C．匯率 D.貸款利率
6．商業(yè)銀行在境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模相適應(yīng)的營(yíng)運(yùn)資金額。撥付給各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金額的總和，不得超過(guò)總行注冊(cè)資本總金額的
A．20％ B.35％
C．50％ D.60％
7．保證合同中如果保證期間約定不明的，保證期間為主債務(wù)期限屆滿之日起
A．半年 B.1年
C．2年 D.3年
8．某借款人向銀行申請(qǐng)抵押貸款時(shí)，法律禁止用來(lái)設(shè)定抵押的財(cái)產(chǎn)是
A．借款人的汽車(chē) B.借款人的宅基地
C．借款人私有的房屋 D.借款人有權(quán)處分的國(guó)有設(shè)備
9．甲在自動(dòng)取款機(jī)上取款時(shí)，機(jī)器出現(xiàn)故障，多出了2000元，甲應(yīng)該
A．將錢(qián)捐給慈善機(jī)構(gòu) B.將錢(qián)交給單位
C．如數(shù)交還銀行 D.不交給任何人
10．下列關(guān)于代取的規(guī)定，說(shuō)法正確的是
A．定期儲(chǔ)蓄代取，只需憑委托代取人身份證和存單辦理
B.定期儲(chǔ)蓄代取，憑存款人身份證和存單辦理
C．活期儲(chǔ)蓄代取，需憑委托代取人身份證和存折辦理
D.活期儲(chǔ)蓄代取，只需憑存折即可辦理
11．中期貸款的期限為
A．3個(gè)月以上半年以下 B.半年以上1年以下
C．1年以上5年以下 D.5年以上
12．在我國(guó)，對(duì)銀行業(yè)負(fù)有監(jiān)管職責(zé)的機(jī)構(gòu)是
A．中國(guó)建設(shè)銀行和中國(guó)工商銀行 B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)
C．中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀監(jiān)會(huì) D.財(cái)政部和國(guó)家國(guó)資委
13．在我國(guó)，下列可以作為信托財(cái)產(chǎn)或權(quán)利的是
A．海洛因 B.槍支
C．親權(quán) D.股票
14．下列關(guān)于銀行對(duì)客戶保密義務(wù)的說(shuō)法，正確的是
A．銀行對(duì)客戶的保密義務(wù)是絕對(duì)的
B.銀行對(duì)客戶保密的內(nèi)容包括拒絕查詢、凍結(jié)和扣劃
C．工商行政管理局可以查詢、凍結(jié)或扣劃客戶存款賬戶
D.銀行之間可以互相查詢對(duì)方客戶的賬戶
15．票面殘缺1／5至1／2，其余部分圖案、文字能照樣連接的人民幣
A．可全額兌換 B.兌換面額的4／5
C．不予兌換 D.可半數(shù)兌換
16．期貨交易的終目的是
A．獲得商品所有權(quán) B.回避現(xiàn)貨價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)
C．獲得目標(biāo)公司的控制權(quán) D.實(shí)現(xiàn)盈利
17.某股票大戶以自己不同的賬戶在相同時(shí)間內(nèi)進(jìn)行價(jià)格和數(shù)量相近、方向相反的交易，這種行為是
A．操縱市場(chǎng) B.內(nèi)幕交易
C．重大誤導(dǎo) D.欺詐客戶
18．非金融機(jī)構(gòu)提供對(duì)外擔(dān)保后，到所在地的外匯局進(jìn)行登記的期限，應(yīng)當(dāng)是自擔(dān)保合同訂立之日起
A．30日內(nèi) B.20日內(nèi)
C．15日內(nèi) D.10日內(nèi)
19．基金管理人為發(fā)售基金份額、募集基金而向證監(jiān)會(huì)提交的文件中核心的是
A.招募說(shuō)明書(shū) B.基金托管協(xié)議
C．基金合同 D.近三年以來(lái)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告
20．在我國(guó)，國(guó)有獨(dú)資公司發(fā)行債券不適用
A．《中華人民共和國(guó)公司法》 B.《中華人民共和國(guó)證券法》
C．《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》 D.《股票發(fā)行與交易管理暫行條例》
21．收受定金的一方不履行約定債務(wù)的，應(yīng)
A．一倍返還定金 B.雙倍返還定金
C．三倍返還定金 D.四倍返還定金
22．下列行為中不屬于逃匯行為的是
A．未經(jīng)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)，經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)，或者超越批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)范圍擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)的
B.境內(nèi)機(jī)構(gòu)以高報(bào)進(jìn)口貨價(jià)等手段多報(bào)外匯支出，將隱匿的外匯私自保存的
C．中外合資經(jīng)營(yíng)企業(yè)少報(bào)外匯收入，將隱匿的外匯存放境外的
D.駐外機(jī)構(gòu)及在境外設(shè)立的中外合資經(jīng)營(yíng)企業(yè)的中方，不按國(guó)家規(guī)定將應(yīng)當(dāng)調(diào)回的利潤(rùn)留在當(dāng)?shù)貭I(yíng)運(yùn)或移做他用的
23．下列憑證中，屬于有價(jià)證券的是
A．體育彩票 B.票據(jù)格式憑證
C．銀行保險(xiǎn)箱憑單 D.國(guó)庫(kù)券
24．當(dāng)公司股票價(jià)格在一定時(shí)期內(nèi)連續(xù)低于轉(zhuǎn)股價(jià)格達(dá)到一定幅度時(shí)或在一定條件下，可轉(zhuǎn)換債券持有人有權(quán)按事先約定的價(jià)格將所持債券賣(mài)給發(fā)行人，這被稱為
A．回售 B.回購(gòu)
C．購(gòu)回 D.贖回
25．世界上第一只基金起源于
A．英國(guó) B.美國(guó)
C．法國(guó) D.德國(guó)
非選擇題部分
注意事項(xiàng)：
用黑色字跡的簽字筆或鋼筆將答案寫(xiě)在答題紙上，不能答在試題卷上。
二、名詞解釋題(本大題共5小題，每小題3分，共15分)
26．呆賬準(zhǔn)備金
27．再貼現(xiàn)率
28．浮動(dòng)利率
29．非法吸收公眾存款罪
30．限倉(cāng)制度
三、簡(jiǎn)答題(本大題共4小題，每小題5分，共20分)
31．簡(jiǎn)述國(guó)外金融市場(chǎng)實(shí)踐中防范金融風(fēng)險(xiǎn)的防線。
32．簡(jiǎn)述委托貸款的特征。
33．簡(jiǎn)述外匯的種類(lèi)。
34．簡(jiǎn)述公司債券上市后信息披露的義務(wù)。
四、論述題(本大題共2小題，每小題1O分，共20分)
35．試論銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管與處罰措施。
36．試論持卡人和發(fā)卡行之間的法律關(guān)系的性質(zhì)。
五、案例分析題(本大題共2小題，每小題10分，共20分)
37． 2010年8月2日，某市甲銀行向乙公司發(fā)放貸款600萬(wàn)元人民幣，貸款期限為1年，為了保證到期還款，乙公司向甲銀行提供了兩項(xiàng)擔(dān)保：一是由丙公司提供的連帶責(zé)任保證；二是由乙公司將一張2011年2月5日到期的存單質(zhì)押給甲銀行，存單金額為300萬(wàn)元人民幣。2011年2月6日存單到期后，乙公司向甲銀行提出希望能夠先使用存單上的300萬(wàn)元資金，甲銀行同意乙公司提取了存單。2011年8月2日貸款到期，乙公司無(wú)力歸還貸款，甲銀行要求丙公司歸還全部貸款本息。
問(wèn)：(1)本案中存在幾種擔(dān)保法律關(guān)系?
(2)甲銀行的要求是否合理?為什么?
(3)丙公司應(yīng)否承擔(dān)償還全部貸款本息的責(zé)任?為什么?
38. 2006年12月至2007年8月期間，鄭某擔(dān)任上市公司A公司的董事長(zhǎng)、法定代表人，為了給單位募集資金，經(jīng)股東會(huì)集體決定，在未經(jīng)證券監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)的情況下，擅自委托中介公司與個(gè)人代理，向社會(huì)不特定公眾發(fā)行股票，共計(jì)向260余人發(fā)行股票322萬(wàn)股，募集資金達(dá)人民幣1109萬(wàn)余元。上述募集資金全部用于A公司的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和支付中介代理費(fèi)。現(xiàn)檢察機(jī)關(guān)提起公訴。
問(wèn)：(1)根據(jù)發(fā)行對(duì)象的范圍，股票發(fā)行分為哪幾種類(lèi)型?本案A公司的股票發(fā)行屬哪種類(lèi)型?
(2)根據(jù)我國(guó)《證券法》的相關(guān)規(guī)定，A公司的股票發(fā)行行為是否合法?為什么?
(3)如果相關(guān)責(zé)任人的行為已構(gòu)成犯罪，則有幾個(gè)犯罪主體?我國(guó)《刑法》規(guī)定了怎樣的處罰方式?
金融法試題
課程代碼：05678
請(qǐng)考生按規(guī)定用筆將所有試題的答案涂、寫(xiě)在答題紙上。
選擇題部分
注意事項(xiàng)：
1．答題前，考生務(wù)必將自己的考試課程名稱、姓名、準(zhǔn)考證號(hào)用黑色字跡的簽字筆或鋼筆填寫(xiě)在答題紙規(guī)定的位置上。
2．每小題選出答案后，用2B鉛筆把答題紙上對(duì)應(yīng)題目的答案標(biāo)號(hào)涂黑。如需改動(dòng)，用橡皮擦干凈后，再選涂其他答案標(biāo)號(hào)。不能答在試題卷上。
一、單項(xiàng)選擇題(本大題共25小題，每小題1分，共25分)
在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其選出并將“答題紙”的相應(yīng)代碼涂黑。錯(cuò)涂、多涂或未涂均無(wú)分。
1．下列關(guān)于商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)的法律地位的說(shuō)法，正確的是
A．商業(yè)銀行是按照政府的行政區(qū)劃來(lái)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的
B.分支機(jī)構(gòu)具有獨(dú)立的法律地位和法人資格
C．分支機(jī)構(gòu)不具有法人資格，其根據(jù)總行的授權(quán)進(jìn)行市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)行為
D.因?yàn)榉种C(jī)構(gòu)不具有法人資格，故其不可以代表總行進(jìn)行應(yīng)訴
2．金融租賃公司的低注冊(cè)資本為人民幣
A．3000萬(wàn)元 B.5000萬(wàn)元
C．8000萬(wàn)元 D.1億元
3．國(guó)家將人民幣的發(fā)行權(quán)授予
A．中國(guó)人民銀行 B.國(guó)有商業(yè)銀行
C．國(guó)家財(cái)政部 D.貨幣政策委員會(huì)
4．股份有限公司申請(qǐng)其發(fā)行的股票上市，公司股本總額應(yīng)不少于人民幣
A．3000萬(wàn)元 B.5000萬(wàn)元
C．1億元 D.1．5億元
5．一個(gè)國(guó)家的貨幣和另一個(gè)國(guó)家貨幣之間兌換的比率是
A．存款利率 B.利率
C．匯率 D.貸款利率
6．商業(yè)銀行在境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模相適應(yīng)的營(yíng)運(yùn)資金額。撥付給各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金額的總和，不得超過(guò)總行注冊(cè)資本總金額的
A．20％ B.35％
C．50％ D.60％
7．保證合同中如果保證期間約定不明的，保證期間為主債務(wù)期限屆滿之日起
A．半年 B.1年
C．2年 D.3年
8．某借款人向銀行申請(qǐng)抵押貸款時(shí)，法律禁止用來(lái)設(shè)定抵押的財(cái)產(chǎn)是
A．借款人的汽車(chē) B.借款人的宅基地
C．借款人私有的房屋 D.借款人有權(quán)處分的國(guó)有設(shè)備
9．甲在自動(dòng)取款機(jī)上取款時(shí)，機(jī)器出現(xiàn)故障，多出了2000元，甲應(yīng)該
A．將錢(qián)捐給慈善機(jī)構(gòu) B.將錢(qián)交給單位
C．如數(shù)交還銀行 D.不交給任何人
10．下列關(guān)于代取的規(guī)定，說(shuō)法正確的是
A．定期儲(chǔ)蓄代取，只需憑委托代取人身份證和存單辦理
B.定期儲(chǔ)蓄代取，憑存款人身份證和存單辦理
C．活期儲(chǔ)蓄代取，需憑委托代取人身份證和存折辦理
D.活期儲(chǔ)蓄代取，只需憑存折即可辦理
11．中期貸款的期限為
A．3個(gè)月以上半年以下 B.半年以上1年以下
C．1年以上5年以下 D.5年以上
12．在我國(guó)，對(duì)銀行業(yè)負(fù)有監(jiān)管職責(zé)的機(jī)構(gòu)是
A．中國(guó)建設(shè)銀行和中國(guó)工商銀行 B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)
C．中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀監(jiān)會(huì) D.財(cái)政部和國(guó)家國(guó)資委
13．在我國(guó)，下列可以作為信托財(cái)產(chǎn)或權(quán)利的是
A．海洛因 B.槍支
C．親權(quán) D.股票
14．下列關(guān)于銀行對(duì)客戶保密義務(wù)的說(shuō)法，正確的是
A．銀行對(duì)客戶的保密義務(wù)是絕對(duì)的
B.銀行對(duì)客戶保密的內(nèi)容包括拒絕查詢、凍結(jié)和扣劃
C．工商行政管理局可以查詢、凍結(jié)或扣劃客戶存款賬戶
D.銀行之間可以互相查詢對(duì)方客戶的賬戶
15．票面殘缺1／5至1／2，其余部分圖案、文字能照樣連接的人民幣
A．可全額兌換 B.兌換面額的4／5
C．不予兌換 D.可半數(shù)兌換
16．期貨交易的終目的是
A．獲得商品所有權(quán) B.回避現(xiàn)貨價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)
C．獲得目標(biāo)公司的控制權(quán) D.實(shí)現(xiàn)盈利
17.某股票大戶以自己不同的賬戶在相同時(shí)間內(nèi)進(jìn)行價(jià)格和數(shù)量相近、方向相反的交易，這種行為是
A．操縱市場(chǎng) B.內(nèi)幕交易
C．重大誤導(dǎo) D.欺詐客戶
18．非金融機(jī)構(gòu)提供對(duì)外擔(dān)保后，到所在地的外匯局進(jìn)行登記的期限，應(yīng)當(dāng)是自擔(dān)保合同訂立之日起
A．30日內(nèi) B.20日內(nèi)
C．15日內(nèi) D.10日內(nèi)
19．基金管理人為發(fā)售基金份額、募集基金而向證監(jiān)會(huì)提交的文件中核心的是
A.招募說(shuō)明書(shū) B.基金托管協(xié)議
C．基金合同 D.近三年以來(lái)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告
20．在我國(guó)，國(guó)有獨(dú)資公司發(fā)行債券不適用
A．《中華人民共和國(guó)公司法》 B.《中華人民共和國(guó)證券法》
C．《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》 D.《股票發(fā)行與交易管理暫行條例》
21．收受定金的一方不履行約定債務(wù)的，應(yīng)
A．一倍返還定金 B.雙倍返還定金
C．三倍返還定金 D.四倍返還定金
22．下列行為中不屬于逃匯行為的是
A．未經(jīng)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)，經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)，或者超越批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)范圍擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)的
B.境內(nèi)機(jī)構(gòu)以高報(bào)進(jìn)口貨價(jià)等手段多報(bào)外匯支出，將隱匿的外匯私自保存的
C．中外合資經(jīng)營(yíng)企業(yè)少報(bào)外匯收入，將隱匿的外匯存放境外的
D.駐外機(jī)構(gòu)及在境外設(shè)立的中外合資經(jīng)營(yíng)企業(yè)的中方，不按國(guó)家規(guī)定將應(yīng)當(dāng)調(diào)回的利潤(rùn)留在當(dāng)?shù)貭I(yíng)運(yùn)或移做他用的
23．下列憑證中，屬于有價(jià)證券的是
A．體育彩票 B.票據(jù)格式憑證
C．銀行保險(xiǎn)箱憑單 D.國(guó)庫(kù)券
24．當(dāng)公司股票價(jià)格在一定時(shí)期內(nèi)連續(xù)低于轉(zhuǎn)股價(jià)格達(dá)到一定幅度時(shí)或在一定條件下，可轉(zhuǎn)換債券持有人有權(quán)按事先約定的價(jià)格將所持債券賣(mài)給發(fā)行人，這被稱為
A．回售 B.回購(gòu)
C．購(gòu)回 D.贖回
25．世界上第一只基金起源于
A．英國(guó) B.美國(guó)
C．法國(guó) D.德國(guó)
非選擇題部分
注意事項(xiàng)：
用黑色字跡的簽字筆或鋼筆將答案寫(xiě)在答題紙上，不能答在試題卷上。
二、名詞解釋題(本大題共5小題，每小題3分，共15分)
26．呆賬準(zhǔn)備金
27．再貼現(xiàn)率
28．浮動(dòng)利率
29．非法吸收公眾存款罪
30．限倉(cāng)制度
三、簡(jiǎn)答題(本大題共4小題，每小題5分，共20分)
31．簡(jiǎn)述國(guó)外金融市場(chǎng)實(shí)踐中防范金融風(fēng)險(xiǎn)的防線。
32．簡(jiǎn)述委托貸款的特征。
33．簡(jiǎn)述外匯的種類(lèi)。
34．簡(jiǎn)述公司債券上市后信息披露的義務(wù)。
四、論述題(本大題共2小題，每小題1O分，共20分)
35．試論銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管與處罰措施。
36．試論持卡人和發(fā)卡行之間的法律關(guān)系的性質(zhì)。
五、案例分析題(本大題共2小題，每小題10分，共20分)
37． 2010年8月2日，某市甲銀行向乙公司發(fā)放貸款600萬(wàn)元人民幣，貸款期限為1年，為了保證到期還款，乙公司向甲銀行提供了兩項(xiàng)擔(dān)保：一是由丙公司提供的連帶責(zé)任保證；二是由乙公司將一張2011年2月5日到期的存單質(zhì)押給甲銀行，存單金額為300萬(wàn)元人民幣。2011年2月6日存單到期后，乙公司向甲銀行提出希望能夠先使用存單上的300萬(wàn)元資金，甲銀行同意乙公司提取了存單。2011年8月2日貸款到期，乙公司無(wú)力歸還貸款，甲銀行要求丙公司歸還全部貸款本息。
問(wèn)：(1)本案中存在幾種擔(dān)保法律關(guān)系?
(2)甲銀行的要求是否合理?為什么?
(3)丙公司應(yīng)否承擔(dān)償還全部貸款本息的責(zé)任?為什么?
38. 2006年12月至2007年8月期間，鄭某擔(dān)任上市公司A公司的董事長(zhǎng)、法定代表人，為了給單位募集資金，經(jīng)股東會(huì)集體決定，在未經(jīng)證券監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)的情況下，擅自委托中介公司與個(gè)人代理，向社會(huì)不特定公眾發(fā)行股票，共計(jì)向260余人發(fā)行股票322萬(wàn)股，募集資金達(dá)人民幣1109萬(wàn)余元。上述募集資金全部用于A公司的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和支付中介代理費(fèi)。現(xiàn)檢察機(jī)關(guān)提起公訴。
問(wèn)：(1)根據(jù)發(fā)行對(duì)象的范圍，股票發(fā)行分為哪幾種類(lèi)型?本案A公司的股票發(fā)行屬哪種類(lèi)型?
(2)根據(jù)我國(guó)《證券法》的相關(guān)規(guī)定，A公司的股票發(fā)行行為是否合法?為什么?
(3)如果相關(guān)責(zé)任人的行為已構(gòu)成犯罪，則有幾個(gè)犯罪主體?我國(guó)《刑法》規(guī)定了怎樣的處罰方式?