這篇《2014自考金融法考點：對外資銀行股東資格的監(jiān)管》是為大家整理的，希望對大家有所幫助！?。?BR> 對外資銀行股東資格的監(jiān)管
1.基本要求
股東資格是對外資銀行監(jiān)管的一項重要內(nèi)容。
根據(jù)《外資銀行管理條例》，擬設外商獨資銀行、中外合資銀行的股東或者擬設分行、代表處的外國銀行應當具備下列條件：
（1）具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，無重大違法違規(guī)記錄；
（2）擬設外商獨資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東或者擬設分行、代表處的外國銀行具有從事國際金融活動的經(jīng)驗；
（3）具有有效的反洗錢制度；
（4）擬設外商獨資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東或者擬設分行、代表處的外國銀行受到所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管*的有效監(jiān)管，并且其申請經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管*同意；
（5）國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他審慎性條件。
此外，擬設外商獨資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東或者擬設分行、代表處的外國銀行所在國家或者地區(qū)應當具有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且其金融監(jiān)管*已經(jīng)與國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構建立良好的監(jiān)督管理合作機制。
2.對外商獨資銀行股東資格的特別規(guī)定
外商獨資商業(yè)銀行包括一家外國銀行單獨出資設立或一家外資銀行與其他外國金融機構共同出資設立的外資銀行。
擬設外商獨資銀行的股東應當為金融機構，除應當具備前述“基本要求”規(guī)定的條件外，其中或者控股股東還應當具備下列條件：
（1）為商業(yè)銀行；
（2）在中華人民共和國境內(nèi)已經(jīng)設立代表處2年以上；
（3）提出設立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于100億美元；
（4）資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管*以及國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的規(guī)定。
[練習·單選題]下列各項中，外商獨資商業(yè)銀行的或者控股股東具備的條件中，不包括（ ）
A.必須是商業(yè)銀行
B.在中華人民共和國境內(nèi)已經(jīng)設立代表處2年以上
C.提出設立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于100億美元
D.提出設立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于200億美元
[正確答案]D
3.對中外合資銀行股東資格的特別規(guī)定
擬設中外合資銀行的股東，除應當符合“基本要求”外，其中外方股東及中方或者主要股東應當為金融機構，且外方或者主要股東還應當具備下列條件：
（1）為商業(yè)銀行；
（2）在中華人民共和國境內(nèi)已經(jīng)設立代表處；
（3）提出設立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于100億美元；
（4）資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管*以及國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的規(guī)定。
[練習·單選題]下列各項中，擬設中外合資銀行的外方或者主要股東無須具備的條件是（?。?BR> A.必須是商業(yè)銀行
B.在中華人民共和國境內(nèi)已經(jīng)設立代表處
C.在中華人民共和國境內(nèi)已經(jīng)設立代表處2年以上
D.提出設立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于100億美元
[正確答案]C
4.對設立分行的外國銀行的特別規(guī)定
擬設分行的外國銀行除應當符合前述基本要求外，還應當符合下列條件：
（1）提出設立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于200億美元；
（2）資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管*以及國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的規(guī)定；
（3）初次設立分行的，在中華人民共和國境內(nèi)已經(jīng)設立代表處2年以上。
[練習·單選題]設立外國銀行的分行，要求申請者提出設立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于（?。?BR> A.100億人民幣
B.100億美元
C.200億人民幣
D.200億美元
[正確答案]D
1.基本要求
股東資格是對外資銀行監(jiān)管的一項重要內(nèi)容。
根據(jù)《外資銀行管理條例》，擬設外商獨資銀行、中外合資銀行的股東或者擬設分行、代表處的外國銀行應當具備下列條件：
（1）具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，無重大違法違規(guī)記錄；
（2）擬設外商獨資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東或者擬設分行、代表處的外國銀行具有從事國際金融活動的經(jīng)驗；
（3）具有有效的反洗錢制度；
（4）擬設外商獨資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東或者擬設分行、代表處的外國銀行受到所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管*的有效監(jiān)管，并且其申請經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管*同意；
（5）國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他審慎性條件。
此外，擬設外商獨資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東或者擬設分行、代表處的外國銀行所在國家或者地區(qū)應當具有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且其金融監(jiān)管*已經(jīng)與國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構建立良好的監(jiān)督管理合作機制。
2.對外商獨資銀行股東資格的特別規(guī)定
外商獨資商業(yè)銀行包括一家外國銀行單獨出資設立或一家外資銀行與其他外國金融機構共同出資設立的外資銀行。
擬設外商獨資銀行的股東應當為金融機構，除應當具備前述“基本要求”規(guī)定的條件外，其中或者控股股東還應當具備下列條件：
（1）為商業(yè)銀行；
（2）在中華人民共和國境內(nèi)已經(jīng)設立代表處2年以上；
（3）提出設立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于100億美元；
（4）資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管*以及國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的規(guī)定。
[練習·單選題]下列各項中，外商獨資商業(yè)銀行的或者控股股東具備的條件中，不包括（ ）
A.必須是商業(yè)銀行
B.在中華人民共和國境內(nèi)已經(jīng)設立代表處2年以上
C.提出設立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于100億美元
D.提出設立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于200億美元
[正確答案]D
3.對中外合資銀行股東資格的特別規(guī)定
擬設中外合資銀行的股東，除應當符合“基本要求”外，其中外方股東及中方或者主要股東應當為金融機構，且外方或者主要股東還應當具備下列條件：
（1）為商業(yè)銀行；
（2）在中華人民共和國境內(nèi)已經(jīng)設立代表處；
（3）提出設立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于100億美元；
（4）資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管*以及國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的規(guī)定。
[練習·單選題]下列各項中，擬設中外合資銀行的外方或者主要股東無須具備的條件是（?。?BR> A.必須是商業(yè)銀行
B.在中華人民共和國境內(nèi)已經(jīng)設立代表處
C.在中華人民共和國境內(nèi)已經(jīng)設立代表處2年以上
D.提出設立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于100億美元
[正確答案]C
4.對設立分行的外國銀行的特別規(guī)定
擬設分行的外國銀行除應當符合前述基本要求外，還應當符合下列條件：
（1）提出設立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于200億美元；
（2）資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管*以及國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的規(guī)定；
（3）初次設立分行的，在中華人民共和國境內(nèi)已經(jīng)設立代表處2年以上。
[練習·單選題]設立外國銀行的分行，要求申請者提出設立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于（?。?BR> A.100億人民幣
B.100億美元
C.200億人民幣
D.200億美元
[正確答案]D