為大家整理的全國(guó)2013年10月高等教育自考金融法試題，供大家參考。
全國(guó)2013年10月高等教育自學(xué)考試
金融法試題
課程代碼：05678
請(qǐng)考生按規(guī)定用筆將所有試題的答案涂、寫(xiě)在答題紙上。
選擇題部分
注意事項(xiàng)：
1． 答題前，考生務(wù)必將自己的考試課程名稱(chēng)、姓名、準(zhǔn)考證號(hào)用黑色字跡的簽字筆或鋼筆填寫(xiě)在答題紙規(guī)定的位置上。
2． 每小題選出答案后，用2B鉛筆把答題紙上對(duì)應(yīng)題目的答案標(biāo)號(hào)涂黑。如需改動(dòng)，用橡皮擦干凈后，再選涂其他答案標(biāo)號(hào)。不能答在試題卷上。
一、單項(xiàng)選擇題（本大題共25小題，每小題1分，共25分）
在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其選出并將“答題紙”的相應(yīng)代碼涂黑。錯(cuò)涂、多涂或未涂均無(wú)分。
1．國(guó)家貨幣政策的制定者和執(zhí)行者是
A．中國(guó)人民銀行
B．保監(jiān)會(huì)
C．證監(jiān)會(huì)
D．銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
2．商業(yè)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)不得從事
A．轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù)
B．信托資金托管業(yè)務(wù)
C．信息咨詢業(yè)務(wù)
D．信托投資業(yè)務(wù)
3．我國(guó)外匯擔(dān)保的審批機(jī)關(guān)是
A．銀監(jiān)會(huì)
B．中國(guó)人民銀行
C．財(cái)政部
D．國(guó)家外匯管理局
4．負(fù)責(zé)殘損人民幣回收和銷(xiāo)毀的機(jī)構(gòu)是
A．中國(guó)人民銀行
B．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
C．受理殘損人民幣兌換申請(qǐng)的商業(yè)銀行
D．各級(jí)工商行政管理局
5．《中華人民共和國(guó)信托法》頒布的時(shí)間是
A．2000年
B．2001年
C．2002年
D．2003年
6．財(cái)務(wù)公司可以經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)是
A．經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行財(cái)務(wù)公司債券
B．在境內(nèi)買(mǎi)賣(mài)或代理買(mǎi)賣(mài)股票
C．在境內(nèi)買(mǎi)賣(mài)或代理買(mǎi)賣(mài)期貨
D．投資于非成員單位的企業(yè)債券
7．我國(guó)《擔(dān)保法》規(guī)定，定金不得超過(guò)主合同標(biāo)的額的
A．10%
B．20%
C．30%
D．50%
8．依據(jù)我國(guó)《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》的規(guī)定，在定期存款的原定存款期內(nèi)，如果遇到利率提高的，應(yīng)當(dāng)
A．分段計(jì)息
B．自動(dòng)轉(zhuǎn)存
C．執(zhí)行原存款時(shí)的利率
D．執(zhí)行存款到期時(shí)的利率
9．下列機(jī)構(gòu)中無(wú)權(quán)查詢、凍結(jié)個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶的是
A．人民法院
B．檢察院
C．財(cái)政部
D．稅務(wù)部門(mén)
10．活期存款代取只憑
A．存單
B．存折
C．存款人身份證件
D．委托代取人身份證件
11．銀行與客戶關(guān)系的本質(zhì)是
A．商業(yè)關(guān)系
B．信用關(guān)系
C．合作關(guān)系
D．契約關(guān)系
12．銀行的“唱收唱付”式服務(wù)
A．是銀行應(yīng)盡的義務(wù)
B．是銀行工作人員應(yīng)盡的義務(wù)
C．是值得推廣的服務(wù)方式
D．違反了工作人員的保密義務(wù)
13．中央銀行對(duì)短期貸款的展期期限規(guī)定是
A．每次展期不得超過(guò)1年
B．每次展期不得超過(guò)2年
C．每次展期不得超過(guò)3年
D．展期期限累計(jì)不得超過(guò)原貸款期限
14．現(xiàn)金從發(fā)行庫(kù)發(fā)出，進(jìn)入業(yè)務(wù)庫(kù)，稱(chēng)為
A．回籠
B．發(fā)行
C．流通
D．調(diào)撥
15．下列不屬于外匯管理基本原則的是
A．實(shí)行國(guó)際收支申報(bào)制
B．禁止外幣在境內(nèi)流通
C．國(guó)家對(duì)經(jīng)常性國(guó)際支付轉(zhuǎn)移不予限制
D．國(guó)家對(duì)資本項(xiàng)目下的外匯流動(dòng)不予限制
16．外匯郵政憑證屬于
A．外國(guó)貨幣
B．外幣有價(jià)證券
C．外幣支付憑證
D．其他外匯資產(chǎn)
17．2000年7月24日，我國(guó)公布的美元對(duì)人民幣的匯率為100∶829。這種計(jì)價(jià)方法是
A．復(fù)合標(biāo)價(jià)法
B．直接標(biāo)價(jià)法
C．間接標(biāo)價(jià)法
D．單一標(biāo)價(jià)法
18．下列關(guān)于借記卡的說(shuō)法錯(cuò)誤的是
A．持卡人須先在發(fā)卡銀行的賬戶中存入款項(xiàng)
B．不具備透支功能，發(fā)卡銀行不提供信用
C．發(fā)卡銀行可以為持卡人墊付資金
D．根據(jù)功能不同分為轉(zhuǎn)賬卡、專(zhuān)用卡和儲(chǔ)值卡
19．中國(guó)人民銀行監(jiān)管的首要目的是
A．保護(hù)存款人的合法利益
B．提高國(guó)有商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量
C．保護(hù)存款人和投資人的合法利益
D．保證金融業(yè)的安全，保持金融市場(chǎng)運(yùn)行的穩(wěn)健
20．目前，在ATM機(jī)上每日取款的上限是
A．人民幣2000元
B．人民幣5000元
C．人民幣20000元
D．人民幣50000元
21．依據(jù)我國(guó)金融法律法規(guī)的規(guī)定，下列表述錯(cuò)誤的是
A．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)全國(guó)性自律管理組織
B．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)屬于社會(huì)團(tuán)體法人
C．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)由民政部核準(zhǔn)登記
D．證券公司可自行決定是否加入證券業(yè)協(xié)會(huì)
22．依據(jù)我國(guó)金融法律法規(guī)的規(guī)定，有限責(zé)任公司要發(fā)行公司債券，其凈資產(chǎn)額必須不低于
A．6000萬(wàn)元人民幣
B．7000萬(wàn)元人民幣
C．8000萬(wàn)元人民幣
D．9000萬(wàn)元人民幣
23．我國(guó)的可轉(zhuǎn)換公司債券期限長(zhǎng)為
A．3年
B．4年
C．5年
D．6年
24．私募基金是
A．針對(duì)不特定投資人，以非公開(kāi)發(fā)行方式募集設(shè)立
B．針對(duì)特定投資人，以非公開(kāi)發(fā)行方式募集設(shè)立
C．針對(duì)特定投資人，以公開(kāi)發(fā)行方式募集設(shè)立
D．針對(duì)不特定投資人，以公開(kāi)發(fā)行方式募集設(shè)立
25．目前，在我國(guó)不可以進(jìn)行期貨交易的商品是
A．天然橡膠
B．小麥
C．外匯
D．大豆
非選擇題部分
注意事項(xiàng)：
用黑色字跡的簽字筆或鋼筆將答案寫(xiě)在答題紙上，不能答在試題卷上。
二、名詞解釋題（本大題共5小題，每小題3分，共15分）
26．信托公司
27．證券投資基金
28．貸款
29．定金
30．期貨經(jīng)紀(jì)商
三、簡(jiǎn)答題（本大題共4小題，每小題5分，共20分）
31．簡(jiǎn)述銀行卡持卡人的主要義務(wù)。
32．簡(jiǎn)述法律禁止設(shè)定抵押的財(cái)產(chǎn)。
33．簡(jiǎn)述信托中受托人的義務(wù)。
34．簡(jiǎn)述期貨交易中的限倉(cāng)制度。
四、論述題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）
35．試論中國(guó)人民銀行的地位及職責(zé)。
36．試論我國(guó)外匯儲(chǔ)備管理的必要性。
五、案例分析題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）
37．甲于2012年1月5日在乙銀行填了一張10000元的活期存單，連同10000元現(xiàn)金交給儲(chǔ)蓄員丙。丙第清點(diǎn)無(wú)誤后，交給旁邊實(shí)習(xí)生丁再次清點(diǎn)，丁清點(diǎn)后發(fā)現(xiàn)只有9900元，遂只開(kāi)了9900元的存單。甲提出異議，與銀行交涉無(wú)果，遂向法院起訴。銀行在答辯中聲稱(chēng)其內(nèi)部文件規(guī)定“兩人臨柜，復(fù)核為準(zhǔn)”，故只承認(rèn)甲存入9900元。
問(wèn)：（1）甲與乙銀行之間的儲(chǔ)蓄合同是否成立？為什么？
（2）銀行內(nèi)部文件規(guī)定“兩人臨柜，復(fù)核為準(zhǔn)”的法律效力如何？
（3）本案該如何處理？
38．股民陳某是一名電腦愛(ài)好者，2010年10月20日，陳某在上網(wǎng)時(shí)利用黑客技術(shù)進(jìn)入了甲上市公司的內(nèi)部信息系統(tǒng)，得知甲上市公司近期將增資的計(jì)劃，陳某就立即買(mǎi)入了甲上市公司的股票1萬(wàn)股。陳某在買(mǎi)入公司股票后，又將甲公司近期將增資的消息在網(wǎng)上發(fā)布傳播。
問(wèn)：（1）陳某買(mǎi)入甲上市公司股票的行為是否合法？為什么？
（2）陳某將獲悉的消息在網(wǎng)上發(fā)布傳播的行為是何種性質(zhì)的行為？
（3）陳某應(yīng)承擔(dān)何種行政法律責(zé)任？
全國(guó)2013年10月高等教育自學(xué)考試
金融法試題
課程代碼：05678
請(qǐng)考生按規(guī)定用筆將所有試題的答案涂、寫(xiě)在答題紙上。
選擇題部分
注意事項(xiàng)：
1． 答題前，考生務(wù)必將自己的考試課程名稱(chēng)、姓名、準(zhǔn)考證號(hào)用黑色字跡的簽字筆或鋼筆填寫(xiě)在答題紙規(guī)定的位置上。
2． 每小題選出答案后，用2B鉛筆把答題紙上對(duì)應(yīng)題目的答案標(biāo)號(hào)涂黑。如需改動(dòng)，用橡皮擦干凈后，再選涂其他答案標(biāo)號(hào)。不能答在試題卷上。
一、單項(xiàng)選擇題（本大題共25小題，每小題1分，共25分）
在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其選出并將“答題紙”的相應(yīng)代碼涂黑。錯(cuò)涂、多涂或未涂均無(wú)分。
1．國(guó)家貨幣政策的制定者和執(zhí)行者是
A．中國(guó)人民銀行
B．保監(jiān)會(huì)
C．證監(jiān)會(huì)
D．銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
2．商業(yè)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)不得從事
A．轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù)
B．信托資金托管業(yè)務(wù)
C．信息咨詢業(yè)務(wù)
D．信托投資業(yè)務(wù)
3．我國(guó)外匯擔(dān)保的審批機(jī)關(guān)是
A．銀監(jiān)會(huì)
B．中國(guó)人民銀行
C．財(cái)政部
D．國(guó)家外匯管理局
4．負(fù)責(zé)殘損人民幣回收和銷(xiāo)毀的機(jī)構(gòu)是
A．中國(guó)人民銀行
B．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
C．受理殘損人民幣兌換申請(qǐng)的商業(yè)銀行
D．各級(jí)工商行政管理局
5．《中華人民共和國(guó)信托法》頒布的時(shí)間是
A．2000年
B．2001年
C．2002年
D．2003年
6．財(cái)務(wù)公司可以經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)是
A．經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行財(cái)務(wù)公司債券
B．在境內(nèi)買(mǎi)賣(mài)或代理買(mǎi)賣(mài)股票
C．在境內(nèi)買(mǎi)賣(mài)或代理買(mǎi)賣(mài)期貨
D．投資于非成員單位的企業(yè)債券
7．我國(guó)《擔(dān)保法》規(guī)定，定金不得超過(guò)主合同標(biāo)的額的
A．10%
B．20%
C．30%
D．50%
8．依據(jù)我國(guó)《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》的規(guī)定，在定期存款的原定存款期內(nèi)，如果遇到利率提高的，應(yīng)當(dāng)
A．分段計(jì)息
B．自動(dòng)轉(zhuǎn)存
C．執(zhí)行原存款時(shí)的利率
D．執(zhí)行存款到期時(shí)的利率
9．下列機(jī)構(gòu)中無(wú)權(quán)查詢、凍結(jié)個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶的是
A．人民法院
B．檢察院
C．財(cái)政部
D．稅務(wù)部門(mén)
10．活期存款代取只憑
A．存單
B．存折
C．存款人身份證件
D．委托代取人身份證件
11．銀行與客戶關(guān)系的本質(zhì)是
A．商業(yè)關(guān)系
B．信用關(guān)系
C．合作關(guān)系
D．契約關(guān)系
12．銀行的“唱收唱付”式服務(wù)
A．是銀行應(yīng)盡的義務(wù)
B．是銀行工作人員應(yīng)盡的義務(wù)
C．是值得推廣的服務(wù)方式
D．違反了工作人員的保密義務(wù)
13．中央銀行對(duì)短期貸款的展期期限規(guī)定是
A．每次展期不得超過(guò)1年
B．每次展期不得超過(guò)2年
C．每次展期不得超過(guò)3年
D．展期期限累計(jì)不得超過(guò)原貸款期限
14．現(xiàn)金從發(fā)行庫(kù)發(fā)出，進(jìn)入業(yè)務(wù)庫(kù)，稱(chēng)為
A．回籠
B．發(fā)行
C．流通
D．調(diào)撥
15．下列不屬于外匯管理基本原則的是
A．實(shí)行國(guó)際收支申報(bào)制
B．禁止外幣在境內(nèi)流通
C．國(guó)家對(duì)經(jīng)常性國(guó)際支付轉(zhuǎn)移不予限制
D．國(guó)家對(duì)資本項(xiàng)目下的外匯流動(dòng)不予限制
16．外匯郵政憑證屬于
A．外國(guó)貨幣
B．外幣有價(jià)證券
C．外幣支付憑證
D．其他外匯資產(chǎn)
17．2000年7月24日，我國(guó)公布的美元對(duì)人民幣的匯率為100∶829。這種計(jì)價(jià)方法是
A．復(fù)合標(biāo)價(jià)法
B．直接標(biāo)價(jià)法
C．間接標(biāo)價(jià)法
D．單一標(biāo)價(jià)法
18．下列關(guān)于借記卡的說(shuō)法錯(cuò)誤的是
A．持卡人須先在發(fā)卡銀行的賬戶中存入款項(xiàng)
B．不具備透支功能，發(fā)卡銀行不提供信用
C．發(fā)卡銀行可以為持卡人墊付資金
D．根據(jù)功能不同分為轉(zhuǎn)賬卡、專(zhuān)用卡和儲(chǔ)值卡
19．中國(guó)人民銀行監(jiān)管的首要目的是
A．保護(hù)存款人的合法利益
B．提高國(guó)有商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量
C．保護(hù)存款人和投資人的合法利益
D．保證金融業(yè)的安全，保持金融市場(chǎng)運(yùn)行的穩(wěn)健
20．目前，在ATM機(jī)上每日取款的上限是
A．人民幣2000元
B．人民幣5000元
C．人民幣20000元
D．人民幣50000元
21．依據(jù)我國(guó)金融法律法規(guī)的規(guī)定，下列表述錯(cuò)誤的是
A．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)全國(guó)性自律管理組織
B．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)屬于社會(huì)團(tuán)體法人
C．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)由民政部核準(zhǔn)登記
D．證券公司可自行決定是否加入證券業(yè)協(xié)會(huì)
22．依據(jù)我國(guó)金融法律法規(guī)的規(guī)定，有限責(zé)任公司要發(fā)行公司債券，其凈資產(chǎn)額必須不低于
A．6000萬(wàn)元人民幣
B．7000萬(wàn)元人民幣
C．8000萬(wàn)元人民幣
D．9000萬(wàn)元人民幣
23．我國(guó)的可轉(zhuǎn)換公司債券期限長(zhǎng)為
A．3年
B．4年
C．5年
D．6年
24．私募基金是
A．針對(duì)不特定投資人，以非公開(kāi)發(fā)行方式募集設(shè)立
B．針對(duì)特定投資人，以非公開(kāi)發(fā)行方式募集設(shè)立
C．針對(duì)特定投資人，以公開(kāi)發(fā)行方式募集設(shè)立
D．針對(duì)不特定投資人，以公開(kāi)發(fā)行方式募集設(shè)立
25．目前，在我國(guó)不可以進(jìn)行期貨交易的商品是
A．天然橡膠
B．小麥
C．外匯
D．大豆
非選擇題部分
注意事項(xiàng)：
用黑色字跡的簽字筆或鋼筆將答案寫(xiě)在答題紙上，不能答在試題卷上。
二、名詞解釋題（本大題共5小題，每小題3分，共15分）
26．信托公司
27．證券投資基金
28．貸款
29．定金
30．期貨經(jīng)紀(jì)商
三、簡(jiǎn)答題（本大題共4小題，每小題5分，共20分）
31．簡(jiǎn)述銀行卡持卡人的主要義務(wù)。
32．簡(jiǎn)述法律禁止設(shè)定抵押的財(cái)產(chǎn)。
33．簡(jiǎn)述信托中受托人的義務(wù)。
34．簡(jiǎn)述期貨交易中的限倉(cāng)制度。
四、論述題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）
35．試論中國(guó)人民銀行的地位及職責(zé)。
36．試論我國(guó)外匯儲(chǔ)備管理的必要性。
五、案例分析題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）
37．甲于2012年1月5日在乙銀行填了一張10000元的活期存單，連同10000元現(xiàn)金交給儲(chǔ)蓄員丙。丙第清點(diǎn)無(wú)誤后，交給旁邊實(shí)習(xí)生丁再次清點(diǎn)，丁清點(diǎn)后發(fā)現(xiàn)只有9900元，遂只開(kāi)了9900元的存單。甲提出異議，與銀行交涉無(wú)果，遂向法院起訴。銀行在答辯中聲稱(chēng)其內(nèi)部文件規(guī)定“兩人臨柜，復(fù)核為準(zhǔn)”，故只承認(rèn)甲存入9900元。
問(wèn)：（1）甲與乙銀行之間的儲(chǔ)蓄合同是否成立？為什么？
（2）銀行內(nèi)部文件規(guī)定“兩人臨柜，復(fù)核為準(zhǔn)”的法律效力如何？
（3）本案該如何處理？
38．股民陳某是一名電腦愛(ài)好者，2010年10月20日，陳某在上網(wǎng)時(shí)利用黑客技術(shù)進(jìn)入了甲上市公司的內(nèi)部信息系統(tǒng)，得知甲上市公司近期將增資的計(jì)劃，陳某就立即買(mǎi)入了甲上市公司的股票1萬(wàn)股。陳某在買(mǎi)入公司股票后，又將甲公司近期將增資的消息在網(wǎng)上發(fā)布傳播。
問(wèn)：（1）陳某買(mǎi)入甲上市公司股票的行為是否合法？為什么？
（2）陳某將獲悉的消息在網(wǎng)上發(fā)布傳播的行為是何種性質(zhì)的行為？
（3）陳某應(yīng)承擔(dān)何種行政法律責(zé)任？