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設(shè)立商業(yè)銀行的程序[領(lǐng)會(huì)]
須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。
1.籌建階段
籌建商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)由發(fā)起人各方共同向銀監(jiān)會(huì)提交籌建申請，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。設(shè)立商業(yè)銀行，申請人應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交下列文件、資料：
（1）申請書，申請書應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的商業(yè)銀行的名稱、所在地、注冊資本、業(yè)務(wù)范圍等；
（2）可行性研究報(bào)告；
（3）國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定提交的其他文件、資料。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。
商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期籌建的，該機(jī)構(gòu)籌建組應(yīng)在籌建期限屆滿前1個(gè)月向銀監(jiān)會(huì)提交籌建延期申請。銀監(jiān)會(huì)自接到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定?；I建延期的最長期限為3個(gè)月。籌建組應(yīng)在籌建期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)辦理籌建許可注銷手續(xù)。
2.開業(yè)申請與審批
商業(yè)銀行籌建完畢，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)提交開業(yè)申請。銀監(jiān)會(huì)審查符合規(guī)定的，申請人填寫正式申請表，提交《商業(yè)銀行法》第15條規(guī)定的文件資料，包括：
（1）章程草案；
（2）擬任職的董事、高級管理人員的資格證明；
（3）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；
（4）股東名冊及其出資額、股份；
（5）持有注冊資本百分之五以上的股東的資信證明和有關(guān)資料；
（6）經(jīng)營方針和計(jì)劃；
（7）營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料；
（8）國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他文件、資料。
銀監(jiān)會(huì)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。核準(zhǔn)的，頒發(fā)金融許可證。
3.開業(yè)登記
商業(yè)銀行應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理部門辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照，并自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，該機(jī)構(gòu)應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向銀監(jiān)會(huì)提出開業(yè)延期申請。銀監(jiān)會(huì)自接到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定。開業(yè)延期的最長期限為3個(gè)月。商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)未在前述規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)辦理開業(yè)許可注銷手續(xù)，收回其金融許可證，并予以公告。
4.違反準(zhǔn)入許可的法律責(zé)任
行政責(zé)任：由銀監(jiān)會(huì)取締擅自設(shè)立的商業(yè)銀行。
刑事責(zé)任：
（1）擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪。對擅自設(shè)立商業(yè)銀行的，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或單處2萬元以上20萬元以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金。
（2）偽造、變造、轉(zhuǎn)讓金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證罪。對于偽造、變造、轉(zhuǎn)讓商業(yè)銀行經(jīng)營許可證或者批準(zhǔn)文件的，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或單處2萬元以上20萬元以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金。
機(jī)構(gòu)犯上述兩款罪的，處以罰金。
[應(yīng)用]根據(jù)商業(yè)銀行設(shè)立條件，分析設(shè)立程序。
[練習(xí)·單選題]設(shè)立商業(yè)銀行，應(yīng)首先領(lǐng)取（?。?BR> A.金融許可證
B.稅務(wù)登記證
C.企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照
D.經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證
[正確答案]A
設(shè)立商業(yè)銀行的程序[領(lǐng)會(huì)]
須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。
1.籌建階段
籌建商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)由發(fā)起人各方共同向銀監(jiān)會(huì)提交籌建申請，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。設(shè)立商業(yè)銀行，申請人應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交下列文件、資料：
（1）申請書，申請書應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的商業(yè)銀行的名稱、所在地、注冊資本、業(yè)務(wù)范圍等；
（2）可行性研究報(bào)告；
（3）國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定提交的其他文件、資料。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。
商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期籌建的，該機(jī)構(gòu)籌建組應(yīng)在籌建期限屆滿前1個(gè)月向銀監(jiān)會(huì)提交籌建延期申請。銀監(jiān)會(huì)自接到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定?；I建延期的最長期限為3個(gè)月。籌建組應(yīng)在籌建期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)辦理籌建許可注銷手續(xù)。
2.開業(yè)申請與審批
商業(yè)銀行籌建完畢，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)提交開業(yè)申請。銀監(jiān)會(huì)審查符合規(guī)定的，申請人填寫正式申請表，提交《商業(yè)銀行法》第15條規(guī)定的文件資料，包括：
（1）章程草案；
（2）擬任職的董事、高級管理人員的資格證明；
（3）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；
（4）股東名冊及其出資額、股份；
（5）持有注冊資本百分之五以上的股東的資信證明和有關(guān)資料；
（6）經(jīng)營方針和計(jì)劃；
（7）營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料；
（8）國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他文件、資料。
銀監(jiān)會(huì)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。核準(zhǔn)的，頒發(fā)金融許可證。
3.開業(yè)登記
商業(yè)銀行應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理部門辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照，并自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，該機(jī)構(gòu)應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向銀監(jiān)會(huì)提出開業(yè)延期申請。銀監(jiān)會(huì)自接到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定。開業(yè)延期的最長期限為3個(gè)月。商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)未在前述規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)辦理開業(yè)許可注銷手續(xù)，收回其金融許可證，并予以公告。
4.違反準(zhǔn)入許可的法律責(zé)任
行政責(zé)任：由銀監(jiān)會(huì)取締擅自設(shè)立的商業(yè)銀行。
刑事責(zé)任：
（1）擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪。對擅自設(shè)立商業(yè)銀行的，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或單處2萬元以上20萬元以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金。
（2）偽造、變造、轉(zhuǎn)讓金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證罪。對于偽造、變造、轉(zhuǎn)讓商業(yè)銀行經(jīng)營許可證或者批準(zhǔn)文件的，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或單處2萬元以上20萬元以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金。
機(jī)構(gòu)犯上述兩款罪的，處以罰金。
[應(yīng)用]根據(jù)商業(yè)銀行設(shè)立條件，分析設(shè)立程序。
[練習(xí)·單選題]設(shè)立商業(yè)銀行，應(yīng)首先領(lǐng)取（?。?BR> A.金融許可證
B.稅務(wù)登記證
C.企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照
D.經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證
[正確答案]A