經(jīng)濟(jì)師考試 第一章 金融市場(chǎng)與金融工具
一、單項(xiàng)選擇題
1. 金融市場(chǎng)上最活躍的交易者是（）。
A.企業(yè)
B.金融機(jī)構(gòu)
C.政府
D.中央銀行
2. 中國(guó)人民銀行作為最后貸款人，在商業(yè)銀行資金不足時(shí)，向其發(fā)放貸款，因此是（）。
A.銀行的銀行
B.發(fā)行的銀行
C.結(jié)算的銀行
D.政府的銀行
3. 金融市場(chǎng)上主要的資金供應(yīng)者是（）。
A.企業(yè)
B.家庭
C.政府
D.中央銀行
4. 金融市場(chǎng)按交易標(biāo)的物劃分為（）。
A.貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、衍生品市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)
B.直接金融市場(chǎng)和間接金融市場(chǎng)
C.發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)
D.傳統(tǒng)金融市場(chǎng)和金融衍生品市場(chǎng)
5. 金融市場(chǎng)的功能不包括（）。
A.資金積聚功能
B.財(cái)富功能
C.風(fēng)險(xiǎn)分散功能
D.流通功能
6. 具有“準(zhǔn)貨幣”特性的金融工具是（）。
A.貨幣市場(chǎng)工具
B.資本市場(chǎng)工具
C.金融衍生品
D.外匯市場(chǎng)工具
7. 證券回購(gòu)協(xié)議實(shí)質(zhì)是（）。
A.信用貸款
B.證券買賣行為
C.以證券為質(zhì)押品短期借款
D.信用借款
8. 同業(yè)拆借市場(chǎng)基本上都是（）拆借。
A.擔(dān)保
B.票據(jù)
C.信用
D.質(zhì)押
9. 同業(yè)拆借市場(chǎng)的期限最長(zhǎng)不得超過（）。
A.1個(gè)月
B.3個(gè)月
C.6個(gè)月
D.1年
10. 狹義的短期政府債券僅指（）。
A.國(guó)庫(kù)券
B.政府代理機(jī)構(gòu)所發(fā)行的債券
C.地方政府發(fā)行的債券
D.國(guó)家財(cái)政部門發(fā)行的債券
11. 資本市場(chǎng)作為長(zhǎng)期的資金交易市場(chǎng)，其融資的期限在（）年以上。
A.5
B.3
C.8
D.1
12. CDs是銀行業(yè)（）而創(chuàng)造的金融創(chuàng)新工具。
A.規(guī)避利率變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)
B.吸引客戶存款
C.應(yīng)對(duì)激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)
D.逃避金融法規(guī)約束
13. 外匯市場(chǎng)上最常見、最普遍的外匯交易形式是（）。
A.遠(yuǎn)期外匯交易
B.掉期交易
C.即期外匯交易
D.回購(gòu)交易
14. 20世紀(jì)70年代以來國(guó)際金融創(chuàng)新發(fā)展的最主要產(chǎn)品是（）。
A.金融遠(yuǎn)期
B.金融期貨
C.金融期權(quán)
D.金融互換
15. 近年來，金融衍生品交易的主要形式是（）。
A.場(chǎng)內(nèi)交易
B.交易所交易
C.場(chǎng)外交易
D.有形交易
16. 我國(guó)回購(gòu)交易有關(guān)期限規(guī)定不能超過（）。
A.1個(gè)月
B.3個(gè)月
C.6個(gè)月
D.12個(gè)月
17. 全國(guó)統(tǒng)一的銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)正式建立于（）。
A.1993年7月1日
B.1996年1月3日
C.2002年9月4日
D.2000年2月9日
18. 1999年以后，我國(guó)金融債券的發(fā)行主體主要是（）。
A.中國(guó)銀行
B.國(guó)家開發(fā)銀行
C.中國(guó)進(jìn)出口銀行
D.中國(guó)工商銀行
19. 我國(guó)股票市場(chǎng)的最重要的組成部分是（）。
A.主板市場(chǎng)
B.代辦股份轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)
C.中小企業(yè)板市場(chǎng)
D.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)
20. 2004年5月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)正式批準(zhǔn)深圳證券交易所設(shè)立（）。
A.主板市場(chǎng)
B.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)
C.二板市場(chǎng)
D.中小企業(yè)板市場(chǎng)
21. 2006年9月8日成立的內(nèi)地首家金融衍生品交易所是（）。
A.上海期貨交易所
B.大連商品交易所
C.深圳證券交易所
D.中國(guó)金融期貨交易所
22. 由出票人簽發(fā)，付款人見票后或票據(jù)到期時(shí)，在一定地點(diǎn)對(duì)收款人無條件支付一定金額的信用憑證是（）。
A.支票
B.匯票
C.本票
D.存單
23. （）是指已在或獲準(zhǔn)在上海證券交易所、深圳證券交易所流通的且以人民幣為計(jì)價(jià)幣種的股票。
A.F股
B.H股
C.B股
D.A股
24. 我國(guó)股份公司在海外發(fā)行上市流通的普通股票是（）。
A.F股
B.H股
C.B股
D.A股
一、單項(xiàng)選擇題
1
[答案]：B
[解析]：金融機(jī)構(gòu)是金融市場(chǎng)上最活躍的交易者。參見教材P9
2
[答案]：A
[解析]：中央銀行作為銀行的銀行，充當(dāng)最后的貸款人。參見教材P10
3
[答案]：B
[解析]：家庭是金融市場(chǎng)上主要的資金供應(yīng)者。參見教材P9
4
[答案]：A
[解析]：按交易標(biāo)的物的不同，金融市場(chǎng)劃分為貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、衍生品市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)。參見教材P11
5
[答案]：D
[解析]：金融市場(chǎng)的功能包括：資金積聚功能、財(cái)富功能、風(fēng)險(xiǎn)分散功能、交易功能、資源配置功能、反映功能、宏觀調(diào)控功能。參見教材P12-13
6
[答案]：A
[解析]：貨幣市場(chǎng)中交易的工具一般具有期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、對(duì)利率敏感等特點(diǎn)，具有“準(zhǔn)貨幣”特性。參見教材P13
7
[答案]：C
[解析]：證券回購(gòu)是一種證券買賣，但實(shí)際上它是一筆以證券為質(zhì)押品而進(jìn)行的短期資金融通。參見教材P14
8
[答案]：C
[解析]：同業(yè)拆借活動(dòng)都是在金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行，市場(chǎng)準(zhǔn)入條件比較嚴(yán)格，因此金融機(jī)構(gòu)主要以其信譽(yù)參與拆借活動(dòng)。也就是說，同業(yè)拆借市場(chǎng)基本上都是信用拆借。參見教材P14
9
[答案]：D
[解析]：同業(yè)拆借市場(chǎng)的期限最長(zhǎng)不得超過一年。參見教材P14
10
[答案]：A
[解析]：狹義的短期政府債券僅指國(guó)庫(kù)券。參見教材P15
11
[答案]：D
[解析]：資本市場(chǎng)是融資期限在1年以上的長(zhǎng)期資金交易市場(chǎng)。參見教材P15
12
[答案]：D
[解析]：大額可轉(zhuǎn)讓定期存單（CDs）產(chǎn)生于美國(guó)，由花旗銀行首先推出，是銀行業(yè)為逃避金融法規(guī)約束而創(chuàng)造的金融創(chuàng)新工具。參見教材P15
13
[答案]：C
[解析]：即期外匯交易是外匯市場(chǎng)上最常見、最普遍的外匯交易形式。參見教材P17
14
[答案]：C
[解析]：金融期權(quán)是20世紀(jì)70年代以來國(guó)際金融創(chuàng)新發(fā)展的最主要產(chǎn)品。參見教材P19
15
[答案]：C
[解析]：近年來，由于場(chǎng)外交易的便捷性和規(guī)則的相對(duì)簡(jiǎn)單，場(chǎng)外交易的發(fā)展速度快于場(chǎng)內(nèi)交易，并逐步成為衍生品交易的主要形式。參見教材P19
16
[答案]：D
[解析]：我國(guó)目前證券回購(gòu)期限在1年以下。參見教材P22
17
[答案]：B
[解析]：1996年1月3日，經(jīng)過中國(guó)人民銀行長(zhǎng)時(shí)間的籌備，全國(guó)統(tǒng)一的銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)正式建立。參見教材P21
18
[答案]：B
[解析]：1999年以后，我國(guó)金融債券的發(fā)行主體集中于政策性銀行，其中以國(guó)家開發(fā)銀行為主。參見教材P23
19
[答案]：A
[解析]：主板市場(chǎng)是我國(guó)股票市場(chǎng)的最重要的組成部分，以滬、深兩市為代表。參見教材P24
20
[答案]：D
[解析]：2004年5月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)正式批準(zhǔn)深圳證券交易所設(shè)立中小企業(yè)板市場(chǎng)。參見教材P24
21
[答案]：D
[解析]：2006年9月8日中國(guó)金融期貨交易所成立，它是內(nèi)地首家金融衍生品交易所。參見教材P26
22
[答案]：B
[解析]：本題考查匯票的概念。參見教材P22
23
[答案]：D
[解析]：本題考查A股的概念。參見教材P23
24
[答案]：A
[解析]：本題考查F股的概念。參見教材P23
一、單項(xiàng)選擇題
1. 金融市場(chǎng)上最活躍的交易者是（）。
A.企業(yè)
B.金融機(jī)構(gòu)
C.政府
D.中央銀行
2. 中國(guó)人民銀行作為最后貸款人，在商業(yè)銀行資金不足時(shí)，向其發(fā)放貸款，因此是（）。
A.銀行的銀行
B.發(fā)行的銀行
C.結(jié)算的銀行
D.政府的銀行
3. 金融市場(chǎng)上主要的資金供應(yīng)者是（）。
A.企業(yè)
B.家庭
C.政府
D.中央銀行
4. 金融市場(chǎng)按交易標(biāo)的物劃分為（）。
A.貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、衍生品市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)
B.直接金融市場(chǎng)和間接金融市場(chǎng)
C.發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)
D.傳統(tǒng)金融市場(chǎng)和金融衍生品市場(chǎng)
5. 金融市場(chǎng)的功能不包括（）。
A.資金積聚功能
B.財(cái)富功能
C.風(fēng)險(xiǎn)分散功能
D.流通功能
6. 具有“準(zhǔn)貨幣”特性的金融工具是（）。
A.貨幣市場(chǎng)工具
B.資本市場(chǎng)工具
C.金融衍生品
D.外匯市場(chǎng)工具
7. 證券回購(gòu)協(xié)議實(shí)質(zhì)是（）。
A.信用貸款
B.證券買賣行為
C.以證券為質(zhì)押品短期借款
D.信用借款
8. 同業(yè)拆借市場(chǎng)基本上都是（）拆借。
A.擔(dān)保
B.票據(jù)
C.信用
D.質(zhì)押
9. 同業(yè)拆借市場(chǎng)的期限最長(zhǎng)不得超過（）。
A.1個(gè)月
B.3個(gè)月
C.6個(gè)月
D.1年
10. 狹義的短期政府債券僅指（）。
A.國(guó)庫(kù)券
B.政府代理機(jī)構(gòu)所發(fā)行的債券
C.地方政府發(fā)行的債券
D.國(guó)家財(cái)政部門發(fā)行的債券
11. 資本市場(chǎng)作為長(zhǎng)期的資金交易市場(chǎng)，其融資的期限在（）年以上。
A.5
B.3
C.8
D.1
12. CDs是銀行業(yè)（）而創(chuàng)造的金融創(chuàng)新工具。
A.規(guī)避利率變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)
B.吸引客戶存款
C.應(yīng)對(duì)激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)
D.逃避金融法規(guī)約束
13. 外匯市場(chǎng)上最常見、最普遍的外匯交易形式是（）。
A.遠(yuǎn)期外匯交易
B.掉期交易
C.即期外匯交易
D.回購(gòu)交易
14. 20世紀(jì)70年代以來國(guó)際金融創(chuàng)新發(fā)展的最主要產(chǎn)品是（）。
A.金融遠(yuǎn)期
B.金融期貨
C.金融期權(quán)
D.金融互換
15. 近年來，金融衍生品交易的主要形式是（）。
A.場(chǎng)內(nèi)交易
B.交易所交易
C.場(chǎng)外交易
D.有形交易
16. 我國(guó)回購(gòu)交易有關(guān)期限規(guī)定不能超過（）。
A.1個(gè)月
B.3個(gè)月
C.6個(gè)月
D.12個(gè)月
17. 全國(guó)統(tǒng)一的銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)正式建立于（）。
A.1993年7月1日
B.1996年1月3日
C.2002年9月4日
D.2000年2月9日
18. 1999年以后，我國(guó)金融債券的發(fā)行主體主要是（）。
A.中國(guó)銀行
B.國(guó)家開發(fā)銀行
C.中國(guó)進(jìn)出口銀行
D.中國(guó)工商銀行
19. 我國(guó)股票市場(chǎng)的最重要的組成部分是（）。
A.主板市場(chǎng)
B.代辦股份轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)
C.中小企業(yè)板市場(chǎng)
D.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)
20. 2004年5月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)正式批準(zhǔn)深圳證券交易所設(shè)立（）。
A.主板市場(chǎng)
B.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)
C.二板市場(chǎng)
D.中小企業(yè)板市場(chǎng)
21. 2006年9月8日成立的內(nèi)地首家金融衍生品交易所是（）。
A.上海期貨交易所
B.大連商品交易所
C.深圳證券交易所
D.中國(guó)金融期貨交易所
22. 由出票人簽發(fā)，付款人見票后或票據(jù)到期時(shí)，在一定地點(diǎn)對(duì)收款人無條件支付一定金額的信用憑證是（）。
A.支票
B.匯票
C.本票
D.存單
23. （）是指已在或獲準(zhǔn)在上海證券交易所、深圳證券交易所流通的且以人民幣為計(jì)價(jià)幣種的股票。
A.F股
B.H股
C.B股
D.A股
24. 我國(guó)股份公司在海外發(fā)行上市流通的普通股票是（）。
A.F股
B.H股
C.B股
D.A股
一、單項(xiàng)選擇題
1
[答案]：B
[解析]：金融機(jī)構(gòu)是金融市場(chǎng)上最活躍的交易者。參見教材P9
2
[答案]：A
[解析]：中央銀行作為銀行的銀行，充當(dāng)最后的貸款人。參見教材P10
3
[答案]：B
[解析]：家庭是金融市場(chǎng)上主要的資金供應(yīng)者。參見教材P9
4
[答案]：A
[解析]：按交易標(biāo)的物的不同，金融市場(chǎng)劃分為貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、衍生品市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)。參見教材P11
5
[答案]：D
[解析]：金融市場(chǎng)的功能包括：資金積聚功能、財(cái)富功能、風(fēng)險(xiǎn)分散功能、交易功能、資源配置功能、反映功能、宏觀調(diào)控功能。參見教材P12-13
6
[答案]：A
[解析]：貨幣市場(chǎng)中交易的工具一般具有期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、對(duì)利率敏感等特點(diǎn)，具有“準(zhǔn)貨幣”特性。參見教材P13
7
[答案]：C
[解析]：證券回購(gòu)是一種證券買賣，但實(shí)際上它是一筆以證券為質(zhì)押品而進(jìn)行的短期資金融通。參見教材P14
8
[答案]：C
[解析]：同業(yè)拆借活動(dòng)都是在金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行，市場(chǎng)準(zhǔn)入條件比較嚴(yán)格，因此金融機(jī)構(gòu)主要以其信譽(yù)參與拆借活動(dòng)。也就是說，同業(yè)拆借市場(chǎng)基本上都是信用拆借。參見教材P14
9
[答案]：D
[解析]：同業(yè)拆借市場(chǎng)的期限最長(zhǎng)不得超過一年。參見教材P14
10
[答案]：A
[解析]：狹義的短期政府債券僅指國(guó)庫(kù)券。參見教材P15
11
[答案]：D
[解析]：資本市場(chǎng)是融資期限在1年以上的長(zhǎng)期資金交易市場(chǎng)。參見教材P15
12
[答案]：D
[解析]：大額可轉(zhuǎn)讓定期存單（CDs）產(chǎn)生于美國(guó)，由花旗銀行首先推出，是銀行業(yè)為逃避金融法規(guī)約束而創(chuàng)造的金融創(chuàng)新工具。參見教材P15
13
[答案]：C
[解析]：即期外匯交易是外匯市場(chǎng)上最常見、最普遍的外匯交易形式。參見教材P17
14
[答案]：C
[解析]：金融期權(quán)是20世紀(jì)70年代以來國(guó)際金融創(chuàng)新發(fā)展的最主要產(chǎn)品。參見教材P19
15
[答案]：C
[解析]：近年來，由于場(chǎng)外交易的便捷性和規(guī)則的相對(duì)簡(jiǎn)單，場(chǎng)外交易的發(fā)展速度快于場(chǎng)內(nèi)交易，并逐步成為衍生品交易的主要形式。參見教材P19
16
[答案]：D
[解析]：我國(guó)目前證券回購(gòu)期限在1年以下。參見教材P22
17
[答案]：B
[解析]：1996年1月3日，經(jīng)過中國(guó)人民銀行長(zhǎng)時(shí)間的籌備，全國(guó)統(tǒng)一的銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)正式建立。參見教材P21
18
[答案]：B
[解析]：1999年以后，我國(guó)金融債券的發(fā)行主體集中于政策性銀行，其中以國(guó)家開發(fā)銀行為主。參見教材P23
19
[答案]：A
[解析]：主板市場(chǎng)是我國(guó)股票市場(chǎng)的最重要的組成部分，以滬、深兩市為代表。參見教材P24
20
[答案]：D
[解析]：2004年5月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)正式批準(zhǔn)深圳證券交易所設(shè)立中小企業(yè)板市場(chǎng)。參見教材P24
21
[答案]：D
[解析]：2006年9月8日中國(guó)金融期貨交易所成立，它是內(nèi)地首家金融衍生品交易所。參見教材P26
22
[答案]：B
[解析]：本題考查匯票的概念。參見教材P22
23
[答案]：D
[解析]：本題考查A股的概念。參見教材P23
24
[答案]：A
[解析]：本題考查F股的概念。參見教材P23