2012理財規(guī)劃師二級《理論知識》講義：分項理財規(guī)劃

綜合制定各分項理財規(guī)劃具體方案
    工作要求
    第一步：確定客戶的理財目標(biāo)(知識點1)
    知識點2：
    (一)全面理財規(guī)劃目標(biāo)
    (二)專項理財規(guī)劃目標(biāo)
    第二步：完成分項理財規(guī)劃(知識點3)
    (一)現(xiàn)金規(guī)劃
    (二)消費支出規(guī)劃
    (三)教育規(guī)劃
    (四)風(fēng)險管理和保險規(guī)劃
    (五)稅收籌劃
    (六)投資規(guī)劃
    (七)退休養(yǎng)老規(guī)劃
    (八)財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃
    第三步：分析理財方案預(yù)期效果
    第四步：完成理財規(guī)劃方案的執(zhí)行與調(diào)整部分
    第五步：完備附件及相關(guān)資料
    (一)投資風(fēng)險及相關(guān)資料
    (二)配套理財產(chǎn)品的詳細(xì)介紹
    繼續(xù)馬先生理財案例分析
    一、確定客戶理財目標(biāo)
    1、現(xiàn)金規(guī)劃
    2、保險規(guī)劃
    3、消費支出規(guī)劃——購車
    4、消費支出規(guī)劃——購房
    5、子女教育規(guī)劃
    6、馬先生和馬太太的退休養(yǎng)老規(guī)劃
    二、分項理財規(guī)劃
    (一)現(xiàn)金規(guī)劃
    (二)消費支出規(guī)劃
    1、購車規(guī)劃
    2、購房規(guī)劃
    (三)教育規(guī)劃
    (四)風(fēng)險管理和保險規(guī)劃
    1、對馬先生保險規(guī)劃建議：
    (1)人壽保險建議
    (2)健康保險建議
    2、意外傷害保險建議
    3、對馬太太的保險規(guī)劃建議
    4、對馬騰的保險規(guī)劃建議
    5、對不動產(chǎn)的保險規(guī)劃建議
    (五)投資規(guī)劃
    1、房產(chǎn)投資分析
    2、股票投資分析
    (六)基金投資分析
    (七)稅收籌劃
    (八)退休養(yǎng)老規(guī)劃
    (九)財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃
    (注：案例分析請參照教材內(nèi)容)