(一)單選題
在以下各小題所給出的4個選項中，只有1個選項符合題目要
求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)。
1.《中國人民銀行法修正案》于()通過。
A.1995年3月18日 B.2001年12月27日 C.2003年12月27日 D.2005年3月18日
2.就監(jiān)督管理部分而言，第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會
第六次會議通過的《中國人民銀行法修正案》修訂的重點是()。
A.中國人民銀行開始行使直接審批金融機構(gòu)的職能
B.中國人民銀行開始行使反洗錢的職能
C.中國人民銀行將對銀行業(yè)的監(jiān)管職能劃分出來，移交給銀監(jiān)會
D.中國人民銀行開始行使直接檢查監(jiān)督權(quán)
3.銀監(jiān)會對發(fā)生信用危機的銀行可以實行接管，接管期限最長為()。
A.1年 B.2年 C.3年 D.5年
4.銀監(jiān)會可以對違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善造成嚴重后果的銀行業(yè)金融機構(gòu)予以撤銷。撤銷是指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機構(gòu)依法采取的()的行政強制措施。
A.停止其營業(yè) B.限制其所有業(yè)務(wù) C.終止其法人資格 D.沒收其所有資產(chǎn)
5.行政處分是指國家行政機關(guān)對國家公務(wù)員和國家行政機關(guān)任命的其他人員違反行政紀(jì)律的行為給予的()。
A.開除處分 B.刑事處分 C.行政制裁措施 D.撤職處分
6.行政處罰()
A.是對犯有輕微違法行為，尚不構(gòu)成犯半的行為人的法律制裁
B.是對觸犯《刑法》的行為給予的刑事制裁
C.是對違反行政紀(jì)律的行為給予的行政制裁
D.只針對公民，不針對法人
7.暫扣或者吊銷執(zhí)照屬于()
A.刑事制裁 B.行政處分 C.行政處罰 D.追究民事責(zé)任
8.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶必須經(jīng)()批準(zhǔn)。
A.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)負責(zé)人
B.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者銀監(jiān)會市一級以上派出機構(gòu)
負責(zé)人
C.地方政府
D.當(dāng)?shù)毓膊块T
9.對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)()批準(zhǔn)，可以申請司法機關(guān)予以凍結(jié)。
A.中國人民銀行 B.地方政府 C.紀(jì)檢部門 D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責(zé)人
10.金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由()承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。
A.第三方 B.客戶 C.該金融機構(gòu) D.該金融機構(gòu)和第三方按比例
11.建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息是()的職責(zé)之一。
A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B.所有商業(yè)銀行 C.中國銀行業(yè)協(xié)會 D.中國反洗錢監(jiān)測分析中心
12.《反洗錢法》自()起施行。
A.2006年1月1日 B.2006年6月1日 C.2007年1月1日 D.2007年6月1日
13.中國反洗錢監(jiān)測分析中心由()設(shè)立。
A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B.財政部 C.中國人民銀行 D.國家外匯管理局
14.中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責(zé)不包括()。
A.按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果 B.制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章
C.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告 D.要求金融機構(gòu)及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告
15以下不屬于金融機構(gòu)的反洗餞義務(wù)的是()。
A.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機構(gòu)的負責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責(zé)
B.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實施客戶身份識別制度
C.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，并于金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時銷毀個部資料和記錄
D.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度
16.國務(wù)院反洗錢行政主管部門是()。
A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B.中國保險監(jiān)督管理委員會
C.中國證券監(jiān)督管理委員會 D.中國人民銀行
17.有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機關(guān)舉報洗錢活動的()。
A.只能是金融機構(gòu)工作人員 B.只能是金融機構(gòu)
C.只能是金融機構(gòu)工作人員或金融機構(gòu) D.可以是任何單位和個人
18.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》自()起施行。
A.2001年3月1日 B.2003年3月1日 C.2005年3月1日 D.2007年3月1日
19.金融機構(gòu)的以下行為沒有違反反洗錢規(guī)定的是()。
A.擅自進行檢查、調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施 B.泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私 C.其他不依法履行職責(zé)的行為 D.按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度
20.下列屬于大額交易的是()。
A.一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款 B.當(dāng)日累計支取人民幣18萬元
C.個人銀行賬戶之間當(dāng)日累計45萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn) D.單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬
在以下各小題所給出的4個選項中，只有1個選項符合題目要
求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)。
1.《中國人民銀行法修正案》于()通過。
A.1995年3月18日 B.2001年12月27日 C.2003年12月27日 D.2005年3月18日
2.就監(jiān)督管理部分而言，第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會
第六次會議通過的《中國人民銀行法修正案》修訂的重點是()。
A.中國人民銀行開始行使直接審批金融機構(gòu)的職能
B.中國人民銀行開始行使反洗錢的職能
C.中國人民銀行將對銀行業(yè)的監(jiān)管職能劃分出來，移交給銀監(jiān)會
D.中國人民銀行開始行使直接檢查監(jiān)督權(quán)
3.銀監(jiān)會對發(fā)生信用危機的銀行可以實行接管，接管期限最長為()。
A.1年 B.2年 C.3年 D.5年
4.銀監(jiān)會可以對違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善造成嚴重后果的銀行業(yè)金融機構(gòu)予以撤銷。撤銷是指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機構(gòu)依法采取的()的行政強制措施。
A.停止其營業(yè) B.限制其所有業(yè)務(wù) C.終止其法人資格 D.沒收其所有資產(chǎn)
5.行政處分是指國家行政機關(guān)對國家公務(wù)員和國家行政機關(guān)任命的其他人員違反行政紀(jì)律的行為給予的()。
A.開除處分 B.刑事處分 C.行政制裁措施 D.撤職處分
6.行政處罰()
A.是對犯有輕微違法行為，尚不構(gòu)成犯半的行為人的法律制裁
B.是對觸犯《刑法》的行為給予的刑事制裁
C.是對違反行政紀(jì)律的行為給予的行政制裁
D.只針對公民，不針對法人
7.暫扣或者吊銷執(zhí)照屬于()
A.刑事制裁 B.行政處分 C.行政處罰 D.追究民事責(zé)任
8.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶必須經(jīng)()批準(zhǔn)。
A.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)負責(zé)人
B.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者銀監(jiān)會市一級以上派出機構(gòu)
負責(zé)人
C.地方政府
D.當(dāng)?shù)毓膊块T
9.對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)()批準(zhǔn)，可以申請司法機關(guān)予以凍結(jié)。
A.中國人民銀行 B.地方政府 C.紀(jì)檢部門 D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責(zé)人
10.金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由()承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。
A.第三方 B.客戶 C.該金融機構(gòu) D.該金融機構(gòu)和第三方按比例
11.建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息是()的職責(zé)之一。
A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B.所有商業(yè)銀行 C.中國銀行業(yè)協(xié)會 D.中國反洗錢監(jiān)測分析中心
12.《反洗錢法》自()起施行。
A.2006年1月1日 B.2006年6月1日 C.2007年1月1日 D.2007年6月1日
13.中國反洗錢監(jiān)測分析中心由()設(shè)立。
A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B.財政部 C.中國人民銀行 D.國家外匯管理局
14.中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責(zé)不包括()。
A.按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果 B.制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章
C.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告 D.要求金融機構(gòu)及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告
15以下不屬于金融機構(gòu)的反洗餞義務(wù)的是()。
A.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機構(gòu)的負責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責(zé)
B.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實施客戶身份識別制度
C.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，并于金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時銷毀個部資料和記錄
D.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度
16.國務(wù)院反洗錢行政主管部門是()。
A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B.中國保險監(jiān)督管理委員會
C.中國證券監(jiān)督管理委員會 D.中國人民銀行
17.有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機關(guān)舉報洗錢活動的()。
A.只能是金融機構(gòu)工作人員 B.只能是金融機構(gòu)
C.只能是金融機構(gòu)工作人員或金融機構(gòu) D.可以是任何單位和個人
18.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》自()起施行。
A.2001年3月1日 B.2003年3月1日 C.2005年3月1日 D.2007年3月1日
19.金融機構(gòu)的以下行為沒有違反反洗錢規(guī)定的是()。
A.擅自進行檢查、調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施 B.泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私 C.其他不依法履行職責(zé)的行為 D.按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度
20.下列屬于大額交易的是()。
A.一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款 B.當(dāng)日累計支取人民幣18萬元
C.個人銀行賬戶之間當(dāng)日累計45萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn) D.單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬