2012理財(cái)規(guī)劃師理論知識之分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃輔導(dǎo)

綜合制定各分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃具體方案
    工作要求
    第一步：確定客戶的理財(cái)目標(biāo)
    (一)全面理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)
    (二)專項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)
    第二步：完成分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng) 校edu24ol.com
    (一)現(xiàn)金規(guī)劃
    (二)消費(fèi)支出規(guī)劃
    (三)教育規(guī)劃
    (四)風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃
    (五)稅收籌劃
    (六)投資規(guī)劃
    (七)退休養(yǎng)老規(guī)劃
    (八)財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃
    第三步：分析理財(cái)方案預(yù)期效果
    第四步：完成理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行與調(diào)整部分
    第五步：完備附件及相關(guān)資料
    (一)投資風(fēng)險(xiǎn)及相關(guān)資料
    (二)配套理財(cái)產(chǎn)品的詳細(xì)介紹
    馬先生理財(cái)案例分析
    一、確定客戶理財(cái)目標(biāo)
    1、現(xiàn)金規(guī)劃
    2、保險(xiǎn)規(guī)劃
    3、消費(fèi)支出規(guī)劃——購車
    4、消費(fèi)支出規(guī)劃——購房
    5、子女教育規(guī)劃
    6、馬先生和馬太太的退休養(yǎng)老規(guī)劃
    二、分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃
    (一)現(xiàn)金規(guī)劃
    (二)消費(fèi)支出規(guī)劃轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng) 校edu24ol.com
    1、購車規(guī)劃
    2、購房規(guī)劃
    (三)教育規(guī)劃
    (四)風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃
    1、對馬先生保險(xiǎn)規(guī)劃建議：
    (1)人壽保險(xiǎn)建議
    (2)健康保險(xiǎn)建議
    2、意外傷害保險(xiǎn)建議
    3、對馬太太的保險(xiǎn)規(guī)劃建議
    4、對馬騰的保險(xiǎn)規(guī)劃建議
    5、對不動(dòng)產(chǎn)的保險(xiǎn)規(guī)劃建議
    (五)投資規(guī)劃
    1、房產(chǎn)投資分析
    2、股票投資分析
    (六)基金投資分析
    (七)稅收籌劃
    (八)退休養(yǎng)老規(guī)劃
    (九)財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃