理財(cái)規(guī)劃師復(fù)習(xí)指導(dǎo)：基金募集、交易與登記(2)

1、申購份額、贖回金額的計(jì)算方法
    收費(fèi)模式與申購費(fèi)率：申購費(fèi)用=凈申購金額*申購費(fèi)率
    凈申購金額=申購金額/(1+申購費(fèi)率)
    申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日基金單位凈值轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng) 校edu24ol.com
    贖回金額的確定：贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用
    贖回總額=贖回?cái)?shù)量*贖回日基金份額凈值
    2、開放式基金申購、贖回的概念
    申購：投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為。
    贖回：指基金份額持有人及要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為。
    3、基金認(rèn)購份額的計(jì)算
    認(rèn)購費(fèi)用=凈認(rèn)購金額*認(rèn)購費(fèi)率
    凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費(fèi)率)
    認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng) 校edu24ol.com
    4、開放式基金申購、贖回的原則
    股票基金、債券基金的申購、贖回原則：(1)“未知價(jià)”交易原則
    (2)“金額申購、份額贖回”原則
    貨幣市場基金的申購、贖回原則：(1)“確定價(jià)”原則
    (2)“金額申購、份額贖回”原則