57、在我國(guó)，職工可以領(lǐng)取企業(yè)年金的年齡為（ ）。
A、按照國(guó)家規(guī)定為55歲 B、按照國(guó)家規(guī)定為60歲
C、參照國(guó)家統(tǒng)一規(guī)定的法定退休年齡 D、是由企業(yè)自主決定的
資料五：孫先生今年剛剛35歲，在一家大型國(guó)企工作。該企業(yè)成立了企業(yè)年金理事會(huì)，并分別委托W基金管理公司作為投資管理人，X商業(yè)銀行作為托管人和賬戶管理人。
根據(jù)資料五，請(qǐng)回答58~60題。
58、該企業(yè)年金計(jì)劃中的受托人是（ ）。
A、企業(yè)年金理事會(huì) B、W基金管理公司
C、X商業(yè)銀行 D、該企業(yè)的財(cái)務(wù)部門
59、X商業(yè)銀行在企業(yè)年金計(jì)劃運(yùn)行過(guò)程中的具體職責(zé)不包括（ ）。
A、制定企業(yè)年金的投資策略
B、建立企業(yè)年金基金的企業(yè)賬戶和個(gè)人賬戶
C、計(jì)算企業(yè)年金的待遇
D、安全保管企業(yè)年金基金的財(cái)產(chǎn)
60、如果孫先生在企業(yè)年金賬戶中每月繳費(fèi)500元，公司按1：1的比例繳費(fèi)，如果年平均收益率達(dá)到4%，則孫先生60歲退休時(shí)，個(gè)人企業(yè)年金賬戶余額為（ ）。
A、598，458元 B、514，130元 C、196，915元 D、135，803元
資料六：方先生今年38歲，月平均工資5，000元；方太太36歲，月平均工資6，000元，二人均享有社保。他們有一個(gè)聰明的兒子，今年10歲。三口之家生活和美、穩(wěn)定，月平均支出在3，000元。
根據(jù)資料六，請(qǐng)回答61~65題。
61、理財(cái)規(guī)劃師在為方先生家庭制定保險(xiǎn)規(guī)劃時(shí)，（ ）的做法是正確的。
A、方先生和方太太都不經(jīng)常出差，因此不需投保意外險(xiǎn)
B、方先生和方太太作為家庭經(jīng)濟(jì)支柱，都應(yīng)該補(bǔ)充合適的商業(yè)保險(xiǎn)
C、兒子是家庭的希望，需要優(yōu)先考慮投保高額人壽險(xiǎn)
D、因?yàn)橛猩绫?，所以方先生夫婦不用考慮養(yǎng)老類的商業(yè)保險(xiǎn)
62、因?yàn)樘蹛?ài)孫子，方先生的父親為孫子投保了一份兩全保險(xiǎn)，受益人為方先生，則（ ）。
A、保險(xiǎn)合同不成立，因?yàn)闋敔敳豢梢越o孫子買保險(xiǎn)
B、保險(xiǎn)合同成立，只要該合同的受益人更改為方先生的兒子
C、保險(xiǎn)合同不成立，因?yàn)榉较壬膬鹤記](méi)有簽名
D、保險(xiǎn)合同成立，因?yàn)榉较壬膬鹤舆€未成年
63、方先生投保了一份壽險(xiǎn)，受益人是他自己，合同中約定如果被保險(xiǎn)人生存至70歲以上，保險(xiǎn)公司不予給付保險(xiǎn)金，也不退還保費(fèi)；如果方先生在70歲以前身故，保險(xiǎn)公司將給付受益人90萬(wàn)元保險(xiǎn)金。則方先生投保的這一壽險(xiǎn)屬于（ ）。
A、定期死亡壽險(xiǎn) B、定期生存壽險(xiǎn) C、變額壽險(xiǎn) D、消費(fèi)型保險(xiǎn)
64、雖然父母不需要方先生在經(jīng)濟(jì)上進(jìn)行支援，但方先生還是為其母親投保了一份養(yǎng)老險(xiǎn)，以使老人的老年生活更有保障。該保險(xiǎn)年繳保費(fèi)8，000元，承保年齡是0到65歲，但方先生投保時(shí)把母親的年齡誤填寫成了59歲。一年后，保險(xiǎn)公司發(fā)現(xiàn)年齡誤告，則（ ）。
A、保險(xiǎn)公司解除合同，因?yàn)榉较壬`反了誠(chéng)信原則
B、保險(xiǎn)公司有權(quán)更正并要求方先生補(bǔ)交保險(xiǎn)費(fèi)
C、保險(xiǎn)公司無(wú)權(quán)更正并要求方先生補(bǔ)交保險(xiǎn)費(fèi)
D、保險(xiǎn)公司無(wú)權(quán)更正，但有權(quán)要求方先生補(bǔ)交保險(xiǎn)費(fèi)
65、在64題中，若保險(xiǎn)公司在兩年后發(fā)現(xiàn)方先生年齡誤告，則（ ）。
A、保險(xiǎn)公司無(wú)權(quán)更正，但有權(quán)要求方先生補(bǔ)交保險(xiǎn)費(fèi)
B、保險(xiǎn)公司有權(quán)更正并要求方先生補(bǔ)交保險(xiǎn)費(fèi)，或者在給付保險(xiǎn)金時(shí)按照實(shí)付保險(xiǎn)費(fèi)與應(yīng)付保險(xiǎn)費(fèi)的比例支付
C、保險(xiǎn)公司無(wú)權(quán)更正并要求方先生補(bǔ)交保險(xiǎn)費(fèi)，也無(wú)權(quán)在給付保險(xiǎn)金時(shí)按照實(shí)付保險(xiǎn)費(fèi)與應(yīng)付保險(xiǎn)費(fèi)的比例支付
D、保險(xiǎn)公司解除合同，因?yàn)榉较壬`反了誠(chéng)信原則
資料七：商先生，某企業(yè)負(fù)責(zé)人；商太太，大學(xué)教師。二人均十分重視通過(guò)商業(yè)保險(xiǎn)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。
根據(jù)資料七，請(qǐng)回答66~68題。
66、商先生公務(wù)繁忙，經(jīng)常會(huì)出差到外地，并且多乘飛機(jī)前往目的地?？梢钥闯觯滔壬媾R的（ ）很高。
A、意外風(fēng)險(xiǎn) B、健康風(fēng)險(xiǎn) C、投資風(fēng)險(xiǎn) D、生活風(fēng)險(xiǎn)
67、如果商先生投保了一份附加醫(yī)療保障的交通意外險(xiǎn)，則這份保險(xiǎn)的標(biāo)的是（ ）。
A、商先生的身體 B、商先生的生命
C、商先生的身體和生命 D、商先生的身體、生命和財(cái)產(chǎn)
68、如果商太太投保了一份不含死亡保障的健康保險(xiǎn)，則這份健康保險(xiǎn)的標(biāo)的是（ ）。
A、商太太的身體 B、商太太的生命
C、商太太的身體和生命 D、商太太的身體、生命和財(cái)產(chǎn)
69、（ ）不是萬(wàn)能壽險(xiǎn)的特點(diǎn)。
A、保費(fèi)可浮動(dòng) B、死亡給付金可調(diào)整
C、賬戶中收入項(xiàng)對(duì)保單的影響可見(jiàn) D、賬戶中支出項(xiàng)對(duì)保單的影響不可見(jiàn)
70、（ ）屬于夫妻共同的債務(wù)。
A、一方未經(jīng)對(duì)方同意，獨(dú)自籌資從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，并且收入確實(shí)沒(méi)有用于共同生活所負(fù)的債務(wù)
B、婚前一方所負(fù)的債務(wù)
C、婚后為滿足家庭共同生活而以個(gè)人名義所負(fù)債務(wù)
D、一方未經(jīng)對(duì)方同意擅自資助與其沒(méi)有撫養(yǎng)義務(wù)的親朋所負(fù)的債務(wù)
二、案例選擇題（71~100題，每小題1分，共30分。每小題只有一個(gè)最恰當(dāng)?shù)拇鸢?，?qǐng)?jiān)诖痤}卡上將所選答案的相應(yīng)字母涂黑。）
案例一：柳先生和妻子今年都剛剛43歲，他和妻子兩人每個(gè)月收入合計(jì)大約5，000元，月支出近3，000元?，F(xiàn)在家里有銀行存款10萬(wàn)元。假設(shè)柳先生和妻子計(jì)劃在50歲時(shí)退休，預(yù)計(jì)在柳先生退休后再生存25年，并且假設(shè)他們退休后每個(gè)月花費(fèi)需要3，200元（已考慮了通貨膨脹因素）。假設(shè)二人退休后每月領(lǐng)取的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)金為1，200元。假設(shè)柳先生在退休前后的投資收益率均為5%。柳先生請(qǐng)理財(cái)規(guī)劃師為他和妻子作退休養(yǎng)老規(guī)劃。
根據(jù)案例一，請(qǐng)回答71~75題。
71、柳先生在50歲時(shí)需準(zhǔn)備（ ）退休基金才能實(shí)現(xiàn)自己的生活目標(biāo)。
A、338，235元 B、340，791元 C、342，120元 D、343，546元
72、如果按年復(fù)利計(jì)息，他們現(xiàn)在開(kāi)始以10萬(wàn)元存款進(jìn)行投資，預(yù)期投資收益率為5%，則這10萬(wàn)元錢在退休時(shí)會(huì)變成（ ）。
A、133，823元 B、140，710元 C、109，412元 D、151，266元
73、柳先生將現(xiàn)在每月的結(jié)余2，000元投資于1.8%的定息工具，那么在柳先生退休時(shí)這筆錢會(huì)變?yōu)椋?）。
A、178，900元 B、162，734元 C、129，165元 D、194，595元
74、根據(jù)72，73題，柳先生的退休資金的缺口約為（ ）。
A、38，013元 B、72，144元 C、23，936元 D、44，595元
75、如果柳先生還想在50歲退休的話，那么他需要每月增加銀行存款約（ ）。
A、284元 B、302元 C、210元 D、239元
A、按照國(guó)家規(guī)定為55歲 B、按照國(guó)家規(guī)定為60歲
C、參照國(guó)家統(tǒng)一規(guī)定的法定退休年齡 D、是由企業(yè)自主決定的
資料五：孫先生今年剛剛35歲，在一家大型國(guó)企工作。該企業(yè)成立了企業(yè)年金理事會(huì)，并分別委托W基金管理公司作為投資管理人，X商業(yè)銀行作為托管人和賬戶管理人。
根據(jù)資料五，請(qǐng)回答58~60題。
58、該企業(yè)年金計(jì)劃中的受托人是（ ）。
A、企業(yè)年金理事會(huì) B、W基金管理公司
C、X商業(yè)銀行 D、該企業(yè)的財(cái)務(wù)部門
59、X商業(yè)銀行在企業(yè)年金計(jì)劃運(yùn)行過(guò)程中的具體職責(zé)不包括（ ）。
A、制定企業(yè)年金的投資策略
B、建立企業(yè)年金基金的企業(yè)賬戶和個(gè)人賬戶
C、計(jì)算企業(yè)年金的待遇
D、安全保管企業(yè)年金基金的財(cái)產(chǎn)
60、如果孫先生在企業(yè)年金賬戶中每月繳費(fèi)500元，公司按1：1的比例繳費(fèi)，如果年平均收益率達(dá)到4%，則孫先生60歲退休時(shí)，個(gè)人企業(yè)年金賬戶余額為（ ）。
A、598，458元 B、514，130元 C、196，915元 D、135，803元
資料六：方先生今年38歲，月平均工資5，000元；方太太36歲，月平均工資6，000元，二人均享有社保。他們有一個(gè)聰明的兒子，今年10歲。三口之家生活和美、穩(wěn)定，月平均支出在3，000元。
根據(jù)資料六，請(qǐng)回答61~65題。
61、理財(cái)規(guī)劃師在為方先生家庭制定保險(xiǎn)規(guī)劃時(shí)，（ ）的做法是正確的。
A、方先生和方太太都不經(jīng)常出差，因此不需投保意外險(xiǎn)
B、方先生和方太太作為家庭經(jīng)濟(jì)支柱，都應(yīng)該補(bǔ)充合適的商業(yè)保險(xiǎn)
C、兒子是家庭的希望，需要優(yōu)先考慮投保高額人壽險(xiǎn)
D、因?yàn)橛猩绫?，所以方先生夫婦不用考慮養(yǎng)老類的商業(yè)保險(xiǎn)
62、因?yàn)樘蹛?ài)孫子，方先生的父親為孫子投保了一份兩全保險(xiǎn)，受益人為方先生，則（ ）。
A、保險(xiǎn)合同不成立，因?yàn)闋敔敳豢梢越o孫子買保險(xiǎn)
B、保險(xiǎn)合同成立，只要該合同的受益人更改為方先生的兒子
C、保險(xiǎn)合同不成立，因?yàn)榉较壬膬鹤記](méi)有簽名
D、保險(xiǎn)合同成立，因?yàn)榉较壬膬鹤舆€未成年
63、方先生投保了一份壽險(xiǎn)，受益人是他自己，合同中約定如果被保險(xiǎn)人生存至70歲以上，保險(xiǎn)公司不予給付保險(xiǎn)金，也不退還保費(fèi)；如果方先生在70歲以前身故，保險(xiǎn)公司將給付受益人90萬(wàn)元保險(xiǎn)金。則方先生投保的這一壽險(xiǎn)屬于（ ）。
A、定期死亡壽險(xiǎn) B、定期生存壽險(xiǎn) C、變額壽險(xiǎn) D、消費(fèi)型保險(xiǎn)
64、雖然父母不需要方先生在經(jīng)濟(jì)上進(jìn)行支援，但方先生還是為其母親投保了一份養(yǎng)老險(xiǎn)，以使老人的老年生活更有保障。該保險(xiǎn)年繳保費(fèi)8，000元，承保年齡是0到65歲，但方先生投保時(shí)把母親的年齡誤填寫成了59歲。一年后，保險(xiǎn)公司發(fā)現(xiàn)年齡誤告，則（ ）。
A、保險(xiǎn)公司解除合同，因?yàn)榉较壬`反了誠(chéng)信原則
B、保險(xiǎn)公司有權(quán)更正并要求方先生補(bǔ)交保險(xiǎn)費(fèi)
C、保險(xiǎn)公司無(wú)權(quán)更正并要求方先生補(bǔ)交保險(xiǎn)費(fèi)
D、保險(xiǎn)公司無(wú)權(quán)更正，但有權(quán)要求方先生補(bǔ)交保險(xiǎn)費(fèi)
65、在64題中，若保險(xiǎn)公司在兩年后發(fā)現(xiàn)方先生年齡誤告，則（ ）。
A、保險(xiǎn)公司無(wú)權(quán)更正，但有權(quán)要求方先生補(bǔ)交保險(xiǎn)費(fèi)
B、保險(xiǎn)公司有權(quán)更正并要求方先生補(bǔ)交保險(xiǎn)費(fèi)，或者在給付保險(xiǎn)金時(shí)按照實(shí)付保險(xiǎn)費(fèi)與應(yīng)付保險(xiǎn)費(fèi)的比例支付
C、保險(xiǎn)公司無(wú)權(quán)更正并要求方先生補(bǔ)交保險(xiǎn)費(fèi)，也無(wú)權(quán)在給付保險(xiǎn)金時(shí)按照實(shí)付保險(xiǎn)費(fèi)與應(yīng)付保險(xiǎn)費(fèi)的比例支付
D、保險(xiǎn)公司解除合同，因?yàn)榉较壬`反了誠(chéng)信原則
資料七：商先生，某企業(yè)負(fù)責(zé)人；商太太，大學(xué)教師。二人均十分重視通過(guò)商業(yè)保險(xiǎn)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。
根據(jù)資料七，請(qǐng)回答66~68題。
66、商先生公務(wù)繁忙，經(jīng)常會(huì)出差到外地，并且多乘飛機(jī)前往目的地?？梢钥闯觯滔壬媾R的（ ）很高。
A、意外風(fēng)險(xiǎn) B、健康風(fēng)險(xiǎn) C、投資風(fēng)險(xiǎn) D、生活風(fēng)險(xiǎn)
67、如果商先生投保了一份附加醫(yī)療保障的交通意外險(xiǎn)，則這份保險(xiǎn)的標(biāo)的是（ ）。
A、商先生的身體 B、商先生的生命
C、商先生的身體和生命 D、商先生的身體、生命和財(cái)產(chǎn)
68、如果商太太投保了一份不含死亡保障的健康保險(xiǎn)，則這份健康保險(xiǎn)的標(biāo)的是（ ）。
A、商太太的身體 B、商太太的生命
C、商太太的身體和生命 D、商太太的身體、生命和財(cái)產(chǎn)
69、（ ）不是萬(wàn)能壽險(xiǎn)的特點(diǎn)。
A、保費(fèi)可浮動(dòng) B、死亡給付金可調(diào)整
C、賬戶中收入項(xiàng)對(duì)保單的影響可見(jiàn) D、賬戶中支出項(xiàng)對(duì)保單的影響不可見(jiàn)
70、（ ）屬于夫妻共同的債務(wù)。
A、一方未經(jīng)對(duì)方同意，獨(dú)自籌資從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，并且收入確實(shí)沒(méi)有用于共同生活所負(fù)的債務(wù)
B、婚前一方所負(fù)的債務(wù)
C、婚后為滿足家庭共同生活而以個(gè)人名義所負(fù)債務(wù)
D、一方未經(jīng)對(duì)方同意擅自資助與其沒(méi)有撫養(yǎng)義務(wù)的親朋所負(fù)的債務(wù)
二、案例選擇題（71~100題，每小題1分，共30分。每小題只有一個(gè)最恰當(dāng)?shù)拇鸢?，?qǐng)?jiān)诖痤}卡上將所選答案的相應(yīng)字母涂黑。）
案例一：柳先生和妻子今年都剛剛43歲，他和妻子兩人每個(gè)月收入合計(jì)大約5，000元，月支出近3，000元?，F(xiàn)在家里有銀行存款10萬(wàn)元。假設(shè)柳先生和妻子計(jì)劃在50歲時(shí)退休，預(yù)計(jì)在柳先生退休后再生存25年，并且假設(shè)他們退休后每個(gè)月花費(fèi)需要3，200元（已考慮了通貨膨脹因素）。假設(shè)二人退休后每月領(lǐng)取的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)金為1，200元。假設(shè)柳先生在退休前后的投資收益率均為5%。柳先生請(qǐng)理財(cái)規(guī)劃師為他和妻子作退休養(yǎng)老規(guī)劃。
根據(jù)案例一，請(qǐng)回答71~75題。
71、柳先生在50歲時(shí)需準(zhǔn)備（ ）退休基金才能實(shí)現(xiàn)自己的生活目標(biāo)。
A、338，235元 B、340，791元 C、342，120元 D、343，546元
72、如果按年復(fù)利計(jì)息，他們現(xiàn)在開(kāi)始以10萬(wàn)元存款進(jìn)行投資，預(yù)期投資收益率為5%，則這10萬(wàn)元錢在退休時(shí)會(huì)變成（ ）。
A、133，823元 B、140，710元 C、109，412元 D、151，266元
73、柳先生將現(xiàn)在每月的結(jié)余2，000元投資于1.8%的定息工具，那么在柳先生退休時(shí)這筆錢會(huì)變?yōu)椋?）。
A、178，900元 B、162，734元 C、129，165元 D、194，595元
74、根據(jù)72，73題，柳先生的退休資金的缺口約為（ ）。
A、38，013元 B、72，144元 C、23，936元 D、44，595元
75、如果柳先生還想在50歲退休的話，那么他需要每月增加銀行存款約（ ）。
A、284元 B、302元 C、210元 D、239元