2011銀行從業(yè)資格考試個人理財之投資規(guī)劃

2011銀行從業(yè)資格考試《個人理財》之投資規(guī)劃
    五、投資規(guī)劃：
    1、概述：
    投資的目的：用確定的現(xiàn)值犧牲換取不確定的未來收益。
    直接投資（實物投資）、間接投資（金融產品）
    2、投資規(guī)劃步驟：
    （1）確定客戶投資目標
    （2）讓客戶自己認識自己的風險承受能力
    （3）根據(jù)客戶目標和風險承受能力來確定投資策略
    （4）實施投資計劃
    （5）監(jiān)控投資計劃