2012年銀行從業(yè)《個人理財》預(yù)習(xí)：合規(guī)性管理（2）

二、客戶的合規(guī)性管理
    1、客戶的準(zhǔn)入管理
    保證收益型理財計劃的起點金額人民幣應(yīng)在5萬元以上，外幣應(yīng)在5000美元以上；其他理財計劃和投資產(chǎn)品的銷售起點金額不低于保證收益型理財計劃的起點金額。
    2、客戶的基本條件
    （1）客戶的個人或家庭金融資產(chǎn)數(shù)量
    （2）重要人士標(biāo)準(zhǔn)
    3、客戶的限制性條件
    客戶用本人實名并能提供有效的身份證明，均可以成為個人理財計劃的客戶。
    4、客戶的違法責(zé)任