第三節(jié) 基金銷(xiāo)售渠道、促銷(xiāo)手段與客戶服務(wù)
一、國(guó)外基金銷(xiāo)售渠道的狀況
國(guó)際上，開(kāi)放式基金的銷(xiāo)售主要分為直銷(xiāo)和代銷(xiāo)兩種方式。
（一）銀行
歷來(lái)看，歐洲大陸的銀行占據(jù)了基金銷(xiāo)售的絕對(duì)市場(chǎng)份額。銀行的典型行為是給潛在的客戶銷(xiāo)售本銀行發(fā)起的基金。
在銀行基金銷(xiāo)售中，定期定額投資計(jì)劃占據(jù)非常重要的地位。它通常是指投資者向銀行提交申請(qǐng)，約定每期扣款時(shí)間、扣款金額、扣款方式和申購(gòu)對(duì)象。
（二）保險(xiǎn)公司
保險(xiǎn)公司一般具有強(qiáng)大的銷(xiāo)售和網(wǎng)絡(luò)渠道，在推銷(xiāo)保險(xiǎn)產(chǎn)品同時(shí)可以銷(xiāo)售基金產(chǎn)品。
（三）獨(dú)立的理財(cái)顧問(wèn)
美國(guó)和英國(guó)有很發(fā)達(dá)的獨(dú)立理財(cái)顧問(wèn)行業(yè)。
（四）直銷(xiāo)
直銷(xiāo)是指基金管理公司將基金直接銷(xiāo)售給公眾，而不經(jīng)過(guò)銀行等中介機(jī)構(gòu)。
（五）網(wǎng)上交易和基金超市
（六）機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售
把基金賣(mài)給養(yǎng)老金、保險(xiǎn)資金等其他的投資機(jī)構(gòu)被稱(chēng)為機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售。
二、我國(guó)基金銷(xiāo)售渠道的狀況
1、 商業(yè)銀行
2、 證券公司
3、 證券咨詢(xún)機(jī)構(gòu)和專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售公司
4、 基金公司直銷(xiāo)中心
5、 網(wǎng)上交易
6、 利用交易所交易系統(tǒng)平臺(tái)
三、基金的促銷(xiāo)手段
1、 人員推銷(xiāo)
2、 廣告促銷(xiāo)
3、 營(yíng)業(yè)推廣
營(yíng)業(yè)推廣屬于短期性的刺激工具，用以鼓勵(lì)投資者較迅速和較大量地購(gòu)買(mǎi)某一基金產(chǎn)品。營(yíng)業(yè)
推廣手段：（5 類(lèi)）
1） 銷(xiāo)售點(diǎn)宣傳
2） 激勵(lì)手段
3） 投資者交流
4） 優(yōu)惠
5） 其它
4、 公共關(guān)系
四、客戶服務(wù)
（一） 電話服務(wù)中心
（二） 郵寄服務(wù)
（三） 自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信
（四） “一對(duì)一”專(zhuān)人服務(wù)
（五） 互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用
（六） 媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用
（七） 講座、推介會(huì)和座談會(huì)
一、國(guó)外基金銷(xiāo)售渠道的狀況
國(guó)際上，開(kāi)放式基金的銷(xiāo)售主要分為直銷(xiāo)和代銷(xiāo)兩種方式。
（一）銀行
歷來(lái)看，歐洲大陸的銀行占據(jù)了基金銷(xiāo)售的絕對(duì)市場(chǎng)份額。銀行的典型行為是給潛在的客戶銷(xiāo)售本銀行發(fā)起的基金。
在銀行基金銷(xiāo)售中，定期定額投資計(jì)劃占據(jù)非常重要的地位。它通常是指投資者向銀行提交申請(qǐng)，約定每期扣款時(shí)間、扣款金額、扣款方式和申購(gòu)對(duì)象。
（二）保險(xiǎn)公司
保險(xiǎn)公司一般具有強(qiáng)大的銷(xiāo)售和網(wǎng)絡(luò)渠道，在推銷(xiāo)保險(xiǎn)產(chǎn)品同時(shí)可以銷(xiāo)售基金產(chǎn)品。
（三）獨(dú)立的理財(cái)顧問(wèn)
美國(guó)和英國(guó)有很發(fā)達(dá)的獨(dú)立理財(cái)顧問(wèn)行業(yè)。
（四）直銷(xiāo)
直銷(xiāo)是指基金管理公司將基金直接銷(xiāo)售給公眾，而不經(jīng)過(guò)銀行等中介機(jī)構(gòu)。
（五）網(wǎng)上交易和基金超市
（六）機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售
把基金賣(mài)給養(yǎng)老金、保險(xiǎn)資金等其他的投資機(jī)構(gòu)被稱(chēng)為機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售。
二、我國(guó)基金銷(xiāo)售渠道的狀況
1、 商業(yè)銀行
2、 證券公司
3、 證券咨詢(xún)機(jī)構(gòu)和專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售公司
4、 基金公司直銷(xiāo)中心
5、 網(wǎng)上交易
6、 利用交易所交易系統(tǒng)平臺(tái)
三、基金的促銷(xiāo)手段
1、 人員推銷(xiāo)
2、 廣告促銷(xiāo)
3、 營(yíng)業(yè)推廣
營(yíng)業(yè)推廣屬于短期性的刺激工具，用以鼓勵(lì)投資者較迅速和較大量地購(gòu)買(mǎi)某一基金產(chǎn)品。營(yíng)業(yè)
推廣手段：（5 類(lèi)）
1） 銷(xiāo)售點(diǎn)宣傳
2） 激勵(lì)手段
3） 投資者交流
4） 優(yōu)惠
5） 其它
4、 公共關(guān)系
四、客戶服務(wù)
（一） 電話服務(wù)中心
（二） 郵寄服務(wù)
（三） 自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信
（四） “一對(duì)一”專(zhuān)人服務(wù)
（五） 互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用
（六） 媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用
（七） 講座、推介會(huì)和座談會(huì)