2012年證券從業(yè)資格考試證券交易預(yù)測試題（3）（含答案詳解）
一、單選題（共60題，每題0.5分，共30分。以下備選答案中只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分）
41.集合資產(chǎn)管理合同應(yīng)包括的主要內(nèi)容不包括（ ?。?。
A.集合計劃展期
B.集合計劃終止和清算
C.違約責(zé)任與爭議處理
D.客戶資產(chǎn)的管理方式和管理權(quán)限
答案：D
解析：D項屬于定向資產(chǎn)管理合同的主要內(nèi)容
42.證券公司應(yīng)當(dāng)制作風(fēng)險揭示書，充分揭示客戶參與定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險不包括（ ）。
A.市場風(fēng)險
B.管理風(fēng)險
C.合規(guī)風(fēng)險
D.流動性風(fēng)險
答案：C
解析：證券公司應(yīng)當(dāng)制作風(fēng)險揭示書，充分揭示客戶參與定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險及其他風(fēng)險，以及上述風(fēng)險的含義、特征、可能引起的后果。
43.客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的下列風(fēng)險中，屬于市場風(fēng)險的是（ ?。?BR> A.因證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)操作人員違反資產(chǎn)管理合同約定買賣證券或劃轉(zhuǎn)資金損害委托人的利益，導(dǎo)致承擔(dān)賠償責(zé)任而造成的損失
B.證券公司在客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中由于市場調(diào)研或經(jīng)營水平的差異等，導(dǎo)致對市場變化把握不準，投資決策或操作失誤使管理的客戶資產(chǎn)受到損失
C.公司在客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)經(jīng)營中，因不可預(yù)見和控制的因素導(dǎo)致市場波動，造成證券公司管理的客戶資產(chǎn)虧損
D.證券公司與客戶簽訂的資產(chǎn)管理合同不規(guī)范、約定不明確，與客戶發(fā)生糾紛而導(dǎo)致的損失
答案：C
解析：AD兩項屬于管理風(fēng)險;B項屬于經(jīng)營風(fēng)險。
44.約定客戶從事融資融券交易的融資利率不低于中國人民銀行規(guī)定的（ ）。
A.同期金融機構(gòu)活期存款基準利率
B.同期金融機構(gòu)1年期存款基準利率
C.同期金融機構(gòu)1年期貸款基準利率
D.同期金融機構(gòu)貸款基準利率
答案：D
解析：約定客戶從事融資融券交易的信用額度、融資融券期限、融資利率和融券費用及相應(yīng)的計算公式等事項，并載入以下內(nèi)容：①融資融券最長期限不超過6個月，融資融券期限從客戶實際使用資金和證券之日起計算;②融資利率不低于中國人民銀行規(guī)定的同期金融機構(gòu)貸款基準利率，融資利息和融券費用按照客戶實際使用資金和證券的天數(shù)計算。
45.證券公司應(yīng)當(dāng)按照證券交易所的規(guī)定，在每日（ ?。┫蜃C券交易所報告當(dāng)日客戶融資融券交易的有關(guān)信息。
A.收市后 B.開盤后 C.11:30前 D.13:30前
答案：A
解析：融資融券業(yè)務(wù)的監(jiān)管之一：信息公告，即證券公司應(yīng)當(dāng)按照證券交易所的規(guī)定，在每日收市后向其報告當(dāng)日客戶融資融券交易的有關(guān)信息，同時證券交易所應(yīng)當(dāng)對證券公司報送的信息進行匯總、統(tǒng)計，并在次一交易日開市前予以公告。
46.客戶維持擔(dān)保比例不得低于（ ?。?。
A.100%B.130%C.150%D.180%
答案：B
解析：客戶維持擔(dān)保比例不得低于130%。當(dāng)該比例低于130%時，證券公司應(yīng)當(dāng)通知客戶在約定的期限內(nèi)追加擔(dān)保物。該期限不得超過2個交易日。客戶追加擔(dān)保物后的維持擔(dān)保比例不得低于150%。
47.客戶征信調(diào)查時對機構(gòu)客戶還款能力的調(diào)查內(nèi)容不包括（ ?。?。
A.用作擔(dān)保品的資金或證券資產(chǎn)情況
B.近幾年的經(jīng)營狀況
C.反映償債能力主要財務(wù)指標
D.變現(xiàn)能力的主要財務(wù)指標
答案：A
解析：客戶征信調(diào)查時對客戶還款能力的調(diào)查內(nèi)容是：①個人客戶，用作擔(dān)保品的資金或證券資產(chǎn)情況、個人及家庭收入情況、家庭財產(chǎn)情況等;②機構(gòu)客戶，近幾年的經(jīng)營狀況、反映償債能力、盈利能力、變現(xiàn)能力的主要財務(wù)指標等。
48.深圳證券交易所實行標準券制度的質(zhì)押式企業(yè)債回購有（ ）個。
A.3 B.4 C.9 D.11
答案：B
解析：深圳證券交易所現(xiàn)有實行標準券制度的質(zhì)押式企業(yè)債回購有1天、2天、3天和7天4個短期品種。
49.質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)也可以稱作（ ?。?。
A.開放式回購B.買斷式回購
C.封閉式回購D.賣斷式回購
答案：C
解析：買斷式回購又稱為開放式回購;質(zhì)押式回購又稱封閉式回購。
50.買斷式回購應(yīng)遵循的原則不包括（ ?。?。
A.公平B.公開C.風(fēng)險自擔(dān)D.自律
答案：B
解析：買斷式回購應(yīng)遵循公平、誠信、自律、風(fēng)險自擔(dān)的原則。
51.根據(jù)現(xiàn)行規(guī)定，回購所得資金可以用于（ ）。
A.固定資產(chǎn)投資 B.股本投資
C.調(diào)劑資金臨時余缺 D.期貨市場投資
答案：C
解析：回購所得資金不得用于固定資產(chǎn)投資、股本投資和期貨市場投資，從回購資金的屬性來看，主要是為解決短期資金流動需要，即調(diào)劑資金臨時余缺。
52.在國債折算率公布的方法上，上海證券交易所定于每季度（ ?。I業(yè)日公布下季度各現(xiàn)券品種折算標準券的比率。
A.第一個 B.中間一個 C.倒數(shù)第二個 D.最后一個
答案：D
解析：關(guān)于國債折算率公布，上海證券交易所定期于每季度最后一個營業(yè)日公布下季度各現(xiàn)券品種折算標準券的比率，并于下季度第一個營業(yè)日起按新的折算比率計算各會員單位可用于國債回購業(yè)務(wù)的標準券數(shù)額。
53.目前，證券登記結(jié)算公司（ ?。┌呀Y(jié)算備付金的利息向結(jié)算參與人結(jié)息一次。
A.每月 B.每季度 C.每半年 D.每年
答案：B
解析：結(jié)算備付金利息每季度結(jié)息一次，結(jié)息日為每季度第三個月的20日，應(yīng)計利息記入結(jié)算參與人資金交收賬戶并滾入本金。
54.B股托管銀行最遲須在T+3日（ ?。┲跋蛑袊Y(jié)算公司發(fā)送結(jié)算交收指令。
A.9:00 B.11:00 C.13:00 D.15:00
答案：C
解析：證券公司參與人最遲需于T+2日13:O0之前、托管銀行參與人最遲需于T+3日13:O0之前，向中國結(jié)算公司發(fā)送8股結(jié)算交收指令。
55.全國銀行間債券市場回購交易單位為（ ）。
A.元 B.百元 C.千元 D.萬元
答案：D
解析：回購交易單位為萬元，債券結(jié)算單位為萬元，資金清算單位為元。
56.（ ?。┦侵竿顿Y者通過基金管理人及其指定的發(fā)售代理機構(gòu)，以現(xiàn)金進行的認購。
A.網(wǎng)上現(xiàn)金認購B.網(wǎng)下現(xiàn)金認購
C.網(wǎng)下組合證券認購D.網(wǎng)上組合證券認購
答案：B
解析：基金認購方式可分為四種方式：①網(wǎng)上現(xiàn)金認購，是指投資者通過基金管理人指定的發(fā)售代理機構(gòu)，用交易所網(wǎng)上系統(tǒng)以現(xiàn)金進行的認購;②網(wǎng)下現(xiàn)金認購，是指投資者通過基金管理人及其指定的發(fā)售代理機構(gòu)，以現(xiàn)金進行的認購;③網(wǎng)下組合證券認購，是指投資者通過基金管理人指定的發(fā)售代理機構(gòu)，以組合證券進行的認購;④網(wǎng)上組合證券認購，是指投資者通過基金管理人指定的發(fā)售代理機構(gòu)，用交易所網(wǎng)上系統(tǒng)以組合證券進行的認購。
57.結(jié)算頭寸用于應(yīng)付日常結(jié)算，其利息按（ ?。┮?guī)定的利率計付給會員。
A.中國銀行B.中國人民銀行
C.建設(shè)銀行D.工商銀行
答案：B
解析：結(jié)算頭寸用于應(yīng)付日常結(jié)算，其利息按中國人民銀行規(guī)定的金融同業(yè)往來利率計付給會員，每季度結(jié)息一次。
58.上海市場B股清算過程中，如境內(nèi)參與人備付金賬戶余額不足以完成當(dāng)日交收而出現(xiàn)透支，中國結(jié)算上海分公司將每天按透支金額的（ ）收取罰金。
A.0.05% B.0.1% C.0.5% D.1%
答案：C
解析：境內(nèi)參與人備付金賬戶余額不足以完成當(dāng)日交收而出現(xiàn)透支，或境外參與人未能按時將交收應(yīng)付款項匯人而出現(xiàn)透支，中國結(jié)算上海分公司將每天按透支金額的0.5%收取罰金。
59.關(guān)于清算與交收的聯(lián)系，下列說法正確的是（ ）。
A.從時間發(fā)生及運作的次序來看，先交收，后清算
B.從內(nèi)容上看，清算與交收都分為證券與價款兩項
C.從處理方式來看，投資者由證券交易所代為清算、交收
D.證券公司之間可以互相交收
答案：B
解析：A項從時間發(fā)生及運作的次序來看，先清算，后交收;C項從處理方式來看，投資者由證券登記機構(gòu)代為清算、交收;D項證券公司之間不可以互相交收。
60.關(guān)于上海證券交易所法人清算模式中的資金劃入，說法不正確的是（ ?。?。
A.T+1日上午通過有效銀行憑證或指令向銀行提交劃出資金申請
B.資金劃撥銀行通過系統(tǒng)內(nèi)本異地資金匯劃系統(tǒng)劃款
C.資金劃撥銀行通過上海分行收到資金后，借記上海證券中央登記結(jié)算公司銀行賬戶
D.上海證券中央登記結(jié)算公司收到上海分行通知后，貸記證券公司資金交收賬戶
答案：C
解析：資金劃撥銀行通過上海分行收到資金后，貸記上海證券中央登記結(jié)算公司銀行賬戶。
一、單選題（共60題，每題0.5分，共30分。以下備選答案中只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分）
41.集合資產(chǎn)管理合同應(yīng)包括的主要內(nèi)容不包括（ ?。?。
A.集合計劃展期
B.集合計劃終止和清算
C.違約責(zé)任與爭議處理
D.客戶資產(chǎn)的管理方式和管理權(quán)限
答案：D
解析：D項屬于定向資產(chǎn)管理合同的主要內(nèi)容
42.證券公司應(yīng)當(dāng)制作風(fēng)險揭示書，充分揭示客戶參與定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險不包括（ ）。
A.市場風(fēng)險
B.管理風(fēng)險
C.合規(guī)風(fēng)險
D.流動性風(fēng)險
答案：C
解析：證券公司應(yīng)當(dāng)制作風(fēng)險揭示書，充分揭示客戶參與定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險及其他風(fēng)險，以及上述風(fēng)險的含義、特征、可能引起的后果。
43.客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的下列風(fēng)險中，屬于市場風(fēng)險的是（ ?。?BR> A.因證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)操作人員違反資產(chǎn)管理合同約定買賣證券或劃轉(zhuǎn)資金損害委托人的利益，導(dǎo)致承擔(dān)賠償責(zé)任而造成的損失
B.證券公司在客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中由于市場調(diào)研或經(jīng)營水平的差異等，導(dǎo)致對市場變化把握不準，投資決策或操作失誤使管理的客戶資產(chǎn)受到損失
C.公司在客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)經(jīng)營中，因不可預(yù)見和控制的因素導(dǎo)致市場波動，造成證券公司管理的客戶資產(chǎn)虧損
D.證券公司與客戶簽訂的資產(chǎn)管理合同不規(guī)范、約定不明確，與客戶發(fā)生糾紛而導(dǎo)致的損失
答案：C
解析：AD兩項屬于管理風(fēng)險;B項屬于經(jīng)營風(fēng)險。
44.約定客戶從事融資融券交易的融資利率不低于中國人民銀行規(guī)定的（ ）。
A.同期金融機構(gòu)活期存款基準利率
B.同期金融機構(gòu)1年期存款基準利率
C.同期金融機構(gòu)1年期貸款基準利率
D.同期金融機構(gòu)貸款基準利率
答案：D
解析：約定客戶從事融資融券交易的信用額度、融資融券期限、融資利率和融券費用及相應(yīng)的計算公式等事項，并載入以下內(nèi)容：①融資融券最長期限不超過6個月，融資融券期限從客戶實際使用資金和證券之日起計算;②融資利率不低于中國人民銀行規(guī)定的同期金融機構(gòu)貸款基準利率，融資利息和融券費用按照客戶實際使用資金和證券的天數(shù)計算。
45.證券公司應(yīng)當(dāng)按照證券交易所的規(guī)定，在每日（ ?。┫蜃C券交易所報告當(dāng)日客戶融資融券交易的有關(guān)信息。
A.收市后 B.開盤后 C.11:30前 D.13:30前
答案：A
解析：融資融券業(yè)務(wù)的監(jiān)管之一：信息公告，即證券公司應(yīng)當(dāng)按照證券交易所的規(guī)定，在每日收市后向其報告當(dāng)日客戶融資融券交易的有關(guān)信息，同時證券交易所應(yīng)當(dāng)對證券公司報送的信息進行匯總、統(tǒng)計，并在次一交易日開市前予以公告。
46.客戶維持擔(dān)保比例不得低于（ ?。?。
A.100%B.130%C.150%D.180%
答案：B
解析：客戶維持擔(dān)保比例不得低于130%。當(dāng)該比例低于130%時，證券公司應(yīng)當(dāng)通知客戶在約定的期限內(nèi)追加擔(dān)保物。該期限不得超過2個交易日。客戶追加擔(dān)保物后的維持擔(dān)保比例不得低于150%。
47.客戶征信調(diào)查時對機構(gòu)客戶還款能力的調(diào)查內(nèi)容不包括（ ?。?。
A.用作擔(dān)保品的資金或證券資產(chǎn)情況
B.近幾年的經(jīng)營狀況
C.反映償債能力主要財務(wù)指標
D.變現(xiàn)能力的主要財務(wù)指標
答案：A
解析：客戶征信調(diào)查時對客戶還款能力的調(diào)查內(nèi)容是：①個人客戶，用作擔(dān)保品的資金或證券資產(chǎn)情況、個人及家庭收入情況、家庭財產(chǎn)情況等;②機構(gòu)客戶，近幾年的經(jīng)營狀況、反映償債能力、盈利能力、變現(xiàn)能力的主要財務(wù)指標等。
48.深圳證券交易所實行標準券制度的質(zhì)押式企業(yè)債回購有（ ）個。
A.3 B.4 C.9 D.11
答案：B
解析：深圳證券交易所現(xiàn)有實行標準券制度的質(zhì)押式企業(yè)債回購有1天、2天、3天和7天4個短期品種。
49.質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)也可以稱作（ ?。?。
A.開放式回購B.買斷式回購
C.封閉式回購D.賣斷式回購
答案：C
解析：買斷式回購又稱為開放式回購;質(zhì)押式回購又稱封閉式回購。
50.買斷式回購應(yīng)遵循的原則不包括（ ?。?。
A.公平B.公開C.風(fēng)險自擔(dān)D.自律
答案：B
解析：買斷式回購應(yīng)遵循公平、誠信、自律、風(fēng)險自擔(dān)的原則。
51.根據(jù)現(xiàn)行規(guī)定，回購所得資金可以用于（ ）。
A.固定資產(chǎn)投資 B.股本投資
C.調(diào)劑資金臨時余缺 D.期貨市場投資
答案：C
解析：回購所得資金不得用于固定資產(chǎn)投資、股本投資和期貨市場投資，從回購資金的屬性來看，主要是為解決短期資金流動需要，即調(diào)劑資金臨時余缺。
52.在國債折算率公布的方法上，上海證券交易所定于每季度（ ?。I業(yè)日公布下季度各現(xiàn)券品種折算標準券的比率。
A.第一個 B.中間一個 C.倒數(shù)第二個 D.最后一個
答案：D
解析：關(guān)于國債折算率公布，上海證券交易所定期于每季度最后一個營業(yè)日公布下季度各現(xiàn)券品種折算標準券的比率，并于下季度第一個營業(yè)日起按新的折算比率計算各會員單位可用于國債回購業(yè)務(wù)的標準券數(shù)額。
53.目前，證券登記結(jié)算公司（ ?。┌呀Y(jié)算備付金的利息向結(jié)算參與人結(jié)息一次。
A.每月 B.每季度 C.每半年 D.每年
答案：B
解析：結(jié)算備付金利息每季度結(jié)息一次，結(jié)息日為每季度第三個月的20日，應(yīng)計利息記入結(jié)算參與人資金交收賬戶并滾入本金。
54.B股托管銀行最遲須在T+3日（ ?。┲跋蛑袊Y(jié)算公司發(fā)送結(jié)算交收指令。
A.9:00 B.11:00 C.13:00 D.15:00
答案：C
解析：證券公司參與人最遲需于T+2日13:O0之前、托管銀行參與人最遲需于T+3日13:O0之前，向中國結(jié)算公司發(fā)送8股結(jié)算交收指令。
55.全國銀行間債券市場回購交易單位為（ ）。
A.元 B.百元 C.千元 D.萬元
答案：D
解析：回購交易單位為萬元，債券結(jié)算單位為萬元，資金清算單位為元。
56.（ ?。┦侵竿顿Y者通過基金管理人及其指定的發(fā)售代理機構(gòu)，以現(xiàn)金進行的認購。
A.網(wǎng)上現(xiàn)金認購B.網(wǎng)下現(xiàn)金認購
C.網(wǎng)下組合證券認購D.網(wǎng)上組合證券認購
答案：B
解析：基金認購方式可分為四種方式：①網(wǎng)上現(xiàn)金認購，是指投資者通過基金管理人指定的發(fā)售代理機構(gòu)，用交易所網(wǎng)上系統(tǒng)以現(xiàn)金進行的認購;②網(wǎng)下現(xiàn)金認購，是指投資者通過基金管理人及其指定的發(fā)售代理機構(gòu)，以現(xiàn)金進行的認購;③網(wǎng)下組合證券認購，是指投資者通過基金管理人指定的發(fā)售代理機構(gòu)，以組合證券進行的認購;④網(wǎng)上組合證券認購，是指投資者通過基金管理人指定的發(fā)售代理機構(gòu)，用交易所網(wǎng)上系統(tǒng)以組合證券進行的認購。
57.結(jié)算頭寸用于應(yīng)付日常結(jié)算，其利息按（ ?。┮?guī)定的利率計付給會員。
A.中國銀行B.中國人民銀行
C.建設(shè)銀行D.工商銀行
答案：B
解析：結(jié)算頭寸用于應(yīng)付日常結(jié)算，其利息按中國人民銀行規(guī)定的金融同業(yè)往來利率計付給會員，每季度結(jié)息一次。
58.上海市場B股清算過程中，如境內(nèi)參與人備付金賬戶余額不足以完成當(dāng)日交收而出現(xiàn)透支，中國結(jié)算上海分公司將每天按透支金額的（ ）收取罰金。
A.0.05% B.0.1% C.0.5% D.1%
答案：C
解析：境內(nèi)參與人備付金賬戶余額不足以完成當(dāng)日交收而出現(xiàn)透支，或境外參與人未能按時將交收應(yīng)付款項匯人而出現(xiàn)透支，中國結(jié)算上海分公司將每天按透支金額的0.5%收取罰金。
59.關(guān)于清算與交收的聯(lián)系，下列說法正確的是（ ）。
A.從時間發(fā)生及運作的次序來看，先交收，后清算
B.從內(nèi)容上看，清算與交收都分為證券與價款兩項
C.從處理方式來看，投資者由證券交易所代為清算、交收
D.證券公司之間可以互相交收
答案：B
解析：A項從時間發(fā)生及運作的次序來看，先清算，后交收;C項從處理方式來看，投資者由證券登記機構(gòu)代為清算、交收;D項證券公司之間不可以互相交收。
60.關(guān)于上海證券交易所法人清算模式中的資金劃入，說法不正確的是（ ?。?。
A.T+1日上午通過有效銀行憑證或指令向銀行提交劃出資金申請
B.資金劃撥銀行通過系統(tǒng)內(nèi)本異地資金匯劃系統(tǒng)劃款
C.資金劃撥銀行通過上海分行收到資金后，借記上海證券中央登記結(jié)算公司銀行賬戶
D.上海證券中央登記結(jié)算公司收到上海分行通知后，貸記證券公司資金交收賬戶
答案：C
解析：資金劃撥銀行通過上海分行收到資金后，貸記上海證券中央登記結(jié)算公司銀行賬戶。