證券從業(yè)資格考試市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)全真試題（1）
一、單項(xiàng)選擇題（每題0.5分）
1．同業(yè)拆借市場(chǎng)在金融市場(chǎng)體系中屬于（ ?。┓懂?。
A．資本市場(chǎng)
B．中長(zhǎng)期信貸市場(chǎng)
C．貸款市場(chǎng)
D．貨幣市場(chǎng)
【答案】D
【解析】貨幣市場(chǎng)亦稱短期資本市場(chǎng)，是進(jìn)行一年以下的短期資金交易活動(dòng)的市場(chǎng)。同業(yè)拆借市場(chǎng)是指金融機(jī)構(gòu)之間以貨幣借貸方式進(jìn)行短期資金融通活動(dòng)的市場(chǎng)。同業(yè)拆借的資金主要用于彌補(bǔ)銀行短期資金的不足、票據(jù)清算的差額以及解決臨時(shí)性資金短缺需要。
2．下列各項(xiàng)中，屬于資本市場(chǎng)的是（ ?。?BR> A．商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)
B．拆借市場(chǎng)
C．黃金市場(chǎng)
D．一年以上的信貸市場(chǎng)
【答案】D
【解析】考查資本市場(chǎng)與貨幣市場(chǎng)的區(qū)別：前者融通長(zhǎng)期資金，包括證券市場(chǎng)和中長(zhǎng)期信貸市場(chǎng)等；后者融通短期資金，包括大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)、同業(yè)拆借市場(chǎng)、商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)等。A、B選項(xiàng)屬于貨幣市場(chǎng)；C選項(xiàng)黃金市場(chǎng)不屬于金融市場(chǎng)，因此答案為D選項(xiàng)。
3．下列各項(xiàng)中，不屬于證券市場(chǎng)特征的是（ ?。?BR> A．價(jià)值直接交換的場(chǎng)所
B．財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所
C．風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所
D．收益直接交換的場(chǎng)所
【答案】A
【解析】證券市場(chǎng)的橫向結(jié)構(gòu)主要是從交易品種進(jìn)行的劃分。4．證券市場(chǎng)按橫向結(jié)構(gòu)關(guān)系，可以分為（ ?。?。
A．股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)和基金市場(chǎng)
B．主板市場(chǎng)和二板市場(chǎng)
C．有形市場(chǎng)和無形市場(chǎng)
D．國內(nèi)市場(chǎng)和國際市場(chǎng)
【答案】D
【解析】證券市場(chǎng)具有三個(gè)顯著特征：①價(jià)值直接交換的場(chǎng)所；②財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所；③風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所。
5．將證券市場(chǎng)分為一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)的劃分依據(jù)是（ ?。?BR> A．品種結(jié)構(gòu)
B．上市公司規(guī)模
C．層次結(jié)構(gòu)
D．交易場(chǎng)所結(jié)構(gòu)
【答案】C
【解析】證券市場(chǎng)按交易場(chǎng)所結(jié)構(gòu)，可分為有形市場(chǎng)（場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)）和無形市場(chǎng)（場(chǎng)外市場(chǎng)）；按層次結(jié)構(gòu)劃分，可分為發(fā)行市場(chǎng)（“一級(jí)市場(chǎng)”或“初級(jí)市場(chǎng)”）和交易市場(chǎng)（“二級(jí)市場(chǎng)”或“次級(jí)市場(chǎng)”）；按品種結(jié)構(gòu)劃分，可分為股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、基金市場(chǎng)、衍生品市場(chǎng)等。
6．下列關(guān)于虛擬資本的說法中，不正確的是（ ）。
A．以有價(jià)證券形式存在
B．獨(dú)立于實(shí)際資本之外
C．本身不能在生產(chǎn)過程中發(fā)揮作用
D．虛擬資本的價(jià)格總額等于真實(shí)資本的賬面價(jià)格
【答案】D
【解析】虛擬資本的價(jià)格總額與真實(shí)資本的賬面價(jià)格并不相等。
7．股票、債券、投資基金份額等有價(jià)證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所是（ ?。?。
A．資本市場(chǎng)
B．貨幣市場(chǎng)
C．證券市場(chǎng)
D．金融市場(chǎng)
【答案】C
【解析】證券市場(chǎng)是股票、債券、投資基金份額等有價(jià)證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所。
8．保險(xiǎn)公司進(jìn)行證券投資時(shí)主要考慮的因素是（ ）。
A．本金安全和收人穩(wěn)定
B．提高流動(dòng)性和分散風(fēng)險(xiǎn) 論壇
C．調(diào)劑資金余缺
D．籌集資金
【答案】A
【解析】保險(xiǎn)公司的特點(diǎn)在于收入比較穩(wěn)定，業(yè)務(wù)支出較有規(guī)律，其投資活動(dòng)注重本金安全和收入的穩(wěn)定性。但對(duì)流動(dòng)性的要求不高。C選項(xiàng)太過籠統(tǒng)；D選項(xiàng)是籌資的目的而不是投資考慮的內(nèi)容，因此答案是A選項(xiàng)。
9．隨著國際經(jīng)濟(jì)、金融形勢(shì)的變化，目前不少國家尤其是發(fā)展中國家擁有了大量的官方外匯儲(chǔ)備，為管理好這部分資金，成立了代表國家進(jìn)行投資的（ ?。?BR> A．信托投資公司
B．主權(quán)財(cái)富基金
C．證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)
D．金融租賃公司
【答案】B
【解析】隨著國際經(jīng)濟(jì)、金融形勢(shì)的變化，目前不少國家尤其是發(fā)展中國家擁有了大量的官方外匯儲(chǔ)備，為管理好這部分資金，成立了代表國家進(jìn)行投資的主權(quán)財(cái)富基金。
10．下列關(guān)于證券投資基金的描述中，正確的是（ ?。?。
A．由基金托管人管理
B．福利基金、科技發(fā)展基金等都屬于證券投資基金
C．通過公開發(fā)售基金份額籌集資金
D．由社會(huì)保障基金和社會(huì)保險(xiǎn)基金組成
【答案】C
【解析】A選項(xiàng)錯(cuò)誤在于應(yīng)是由基金管理人管理、由基金托管人托管；B選項(xiàng)福利基金、科技發(fā)展基金等都屬于社會(huì)公益基金。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，社保基金由社會(huì)保障基金和社會(huì)保險(xiǎn)基金組成。
一、單項(xiàng)選擇題（每題0.5分）
1．同業(yè)拆借市場(chǎng)在金融市場(chǎng)體系中屬于（ ?。┓懂?。
A．資本市場(chǎng)
B．中長(zhǎng)期信貸市場(chǎng)
C．貸款市場(chǎng)
D．貨幣市場(chǎng)
【答案】D
【解析】貨幣市場(chǎng)亦稱短期資本市場(chǎng)，是進(jìn)行一年以下的短期資金交易活動(dòng)的市場(chǎng)。同業(yè)拆借市場(chǎng)是指金融機(jī)構(gòu)之間以貨幣借貸方式進(jìn)行短期資金融通活動(dòng)的市場(chǎng)。同業(yè)拆借的資金主要用于彌補(bǔ)銀行短期資金的不足、票據(jù)清算的差額以及解決臨時(shí)性資金短缺需要。
2．下列各項(xiàng)中，屬于資本市場(chǎng)的是（ ?。?BR> A．商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)
B．拆借市場(chǎng)
C．黃金市場(chǎng)
D．一年以上的信貸市場(chǎng)
【答案】D
【解析】考查資本市場(chǎng)與貨幣市場(chǎng)的區(qū)別：前者融通長(zhǎng)期資金，包括證券市場(chǎng)和中長(zhǎng)期信貸市場(chǎng)等；后者融通短期資金，包括大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)、同業(yè)拆借市場(chǎng)、商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)等。A、B選項(xiàng)屬于貨幣市場(chǎng)；C選項(xiàng)黃金市場(chǎng)不屬于金融市場(chǎng)，因此答案為D選項(xiàng)。
3．下列各項(xiàng)中，不屬于證券市場(chǎng)特征的是（ ?。?BR> A．價(jià)值直接交換的場(chǎng)所
B．財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所
C．風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所
D．收益直接交換的場(chǎng)所
【答案】A
【解析】證券市場(chǎng)的橫向結(jié)構(gòu)主要是從交易品種進(jìn)行的劃分。4．證券市場(chǎng)按橫向結(jié)構(gòu)關(guān)系，可以分為（ ?。?。
A．股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)和基金市場(chǎng)
B．主板市場(chǎng)和二板市場(chǎng)
C．有形市場(chǎng)和無形市場(chǎng)
D．國內(nèi)市場(chǎng)和國際市場(chǎng)
【答案】D
【解析】證券市場(chǎng)具有三個(gè)顯著特征：①價(jià)值直接交換的場(chǎng)所；②財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所；③風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所。
5．將證券市場(chǎng)分為一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)的劃分依據(jù)是（ ?。?BR> A．品種結(jié)構(gòu)
B．上市公司規(guī)模
C．層次結(jié)構(gòu)
D．交易場(chǎng)所結(jié)構(gòu)
【答案】C
【解析】證券市場(chǎng)按交易場(chǎng)所結(jié)構(gòu)，可分為有形市場(chǎng)（場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)）和無形市場(chǎng)（場(chǎng)外市場(chǎng)）；按層次結(jié)構(gòu)劃分，可分為發(fā)行市場(chǎng)（“一級(jí)市場(chǎng)”或“初級(jí)市場(chǎng)”）和交易市場(chǎng)（“二級(jí)市場(chǎng)”或“次級(jí)市場(chǎng)”）；按品種結(jié)構(gòu)劃分，可分為股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、基金市場(chǎng)、衍生品市場(chǎng)等。
6．下列關(guān)于虛擬資本的說法中，不正確的是（ ）。
A．以有價(jià)證券形式存在
B．獨(dú)立于實(shí)際資本之外
C．本身不能在生產(chǎn)過程中發(fā)揮作用
D．虛擬資本的價(jià)格總額等于真實(shí)資本的賬面價(jià)格
【答案】D
【解析】虛擬資本的價(jià)格總額與真實(shí)資本的賬面價(jià)格并不相等。
7．股票、債券、投資基金份額等有價(jià)證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所是（ ?。?。
A．資本市場(chǎng)
B．貨幣市場(chǎng)
C．證券市場(chǎng)
D．金融市場(chǎng)
【答案】C
【解析】證券市場(chǎng)是股票、債券、投資基金份額等有價(jià)證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所。
8．保險(xiǎn)公司進(jìn)行證券投資時(shí)主要考慮的因素是（ ）。
A．本金安全和收人穩(wěn)定
B．提高流動(dòng)性和分散風(fēng)險(xiǎn) 論壇
C．調(diào)劑資金余缺
D．籌集資金
【答案】A
【解析】保險(xiǎn)公司的特點(diǎn)在于收入比較穩(wěn)定，業(yè)務(wù)支出較有規(guī)律，其投資活動(dòng)注重本金安全和收入的穩(wěn)定性。但對(duì)流動(dòng)性的要求不高。C選項(xiàng)太過籠統(tǒng)；D選項(xiàng)是籌資的目的而不是投資考慮的內(nèi)容，因此答案是A選項(xiàng)。
9．隨著國際經(jīng)濟(jì)、金融形勢(shì)的變化，目前不少國家尤其是發(fā)展中國家擁有了大量的官方外匯儲(chǔ)備，為管理好這部分資金，成立了代表國家進(jìn)行投資的（ ?。?BR> A．信托投資公司
B．主權(quán)財(cái)富基金
C．證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)
D．金融租賃公司
【答案】B
【解析】隨著國際經(jīng)濟(jì)、金融形勢(shì)的變化，目前不少國家尤其是發(fā)展中國家擁有了大量的官方外匯儲(chǔ)備，為管理好這部分資金，成立了代表國家進(jìn)行投資的主權(quán)財(cái)富基金。
10．下列關(guān)于證券投資基金的描述中，正確的是（ ?。?。
A．由基金托管人管理
B．福利基金、科技發(fā)展基金等都屬于證券投資基金
C．通過公開發(fā)售基金份額籌集資金
D．由社會(huì)保障基金和社會(huì)保險(xiǎn)基金組成
【答案】C
【解析】A選項(xiàng)錯(cuò)誤在于應(yīng)是由基金管理人管理、由基金托管人托管；B選項(xiàng)福利基金、科技發(fā)展基金等都屬于社會(huì)公益基金。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，社保基金由社會(huì)保障基金和社會(huì)保險(xiǎn)基金組成。