證券從業(yè)資格考試市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)全真試題（5）
41．第一家證券投資基金誕生于（ ）。
A．美國(guó)
B．英國(guó)
C．德國(guó)
D．法國(guó)
【答案】B
【解析】證券投資基金起源于19世紀(jì)的英國(guó)，1868年，世界上第一個(gè)投資信托——外國(guó)和殖民地政府信托在英國(guó)誕生。該基金成立時(shí)募集100萬英鎊，其操作方式類似現(xiàn)代的封閉式契約型基金。
42．以法律形式確認(rèn)了證券投資基金在資本市場(chǎng)及社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的地位和作用的時(shí)間是（ ?。┠辍?BR> A．1991
B．1993
C．2000
D．2004
【答案】D
【解析】2004年，我國(guó)《基金法》正式實(shí)施，以法律形式確認(rèn)了證券投資基金在資本市場(chǎng)及社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的地位和作用。
43．契約型基金投資者實(shí)際上是（ ）。
A．經(jīng)營(yíng)人
B．監(jiān)管人
C．受益人
D．受托人
【答案】C
【解析】契約型基金的投資者是信托契約中規(guī)定的受益人，對(duì)基金如何運(yùn)用所作的重要投資決策通常不具有發(fā)言權(quán)，與管理人之間是受益人與受托人的關(guān)系。
44．下列各項(xiàng)中，不屬于托管人更換的條件是（ ?。?BR> A．被依法取消托管人資格
B．收益連續(xù)半年下降
C．被基金份額持有人大會(huì)解任
D．基金托管人解散或破產(chǎn)
【答案】B
【解析】我國(guó)《基金法》規(guī)定，有下列情形之一的基金托管人職責(zé)終止：被取消基金托管人資格；被基金份額持有人大會(huì)解任；依法解散撤銷或宣布破產(chǎn)。
45．基金估值時(shí)，其所持有的配股權(quán)證，從配股除權(quán)日起到配股確認(rèn)日止（ ）。
A．按市價(jià)高于配股價(jià)的差額估值
B．按該股的市價(jià)估值
C．按配股價(jià)估值
D．暫不估值
【答案】A
【解析】按照《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》規(guī)定，基金估值從配股除權(quán)日起到配股確認(rèn)日止，按市價(jià)高于配股價(jià)的差額估值；如果市價(jià)低于配股價(jià)，估值為零。
46．基金銷售過程中發(fā)生的不需要基金投資者自己承擔(dān)的費(fèi)用是（ ?。?。
A．認(rèn)購費(fèi)
B．信息披露費(fèi)
C．申購費(fèi)
D．基金轉(zhuǎn)換費(fèi)
【答案】B
【解析】信息披露費(fèi)是在基金管理過程中發(fā)生的費(fèi)用，由基金發(fā)行人承擔(dān)。
47．下列各項(xiàng)中，屬于基金定期報(bào)告的文件是（ ?。?。
A．基金資產(chǎn)凈值公告
B．開放式基金公開說明書
C．基金持有人大會(huì)決議
D．澄清公告
【答案】A
【解析】證券投資基金定期披露的信息包括年度報(bào)告、中期報(bào)告、投資組合公告、基金資產(chǎn)凈值公告、公開說明書（適用于開放式基金）。
48．期貨交易所通常對(duì)每個(gè)交易時(shí)段允許的波動(dòng)范圍作出規(guī)定，一旦達(dá)到漲（跌）幅限制，則高于（低于該價(jià)格的多頭（空頭）委托無效的規(guī)定是（ ?。?BR> A．無負(fù)債結(jié)算制度
B．每日價(jià)格波動(dòng)限制
C．?dāng)嗦菲饕?guī)則
D．限倉制度
【答案】C
【解析】斷路器規(guī)則的概念。
49．履約價(jià)值也稱（ ），也就是期權(quán)的買方如果立即執(zhí)行期權(quán)所能獲得的收益。
A．內(nèi)在價(jià)值
B．時(shí)間價(jià)值
C．內(nèi)在價(jià)值和時(shí)間價(jià)值
D．期權(quán)費(fèi)
【答案】A
【解析】履約價(jià)值也稱內(nèi)在價(jià)值。本題考查的是履約價(jià)值的定義。
50．外國(guó)公司股票在美國(guó)上市通常采用（ ?。┑男问?。
A．股票
B．存托憑證
C．認(rèn)股權(quán)證
D．股票期權(quán)
【答案】B
【解析】外國(guó)公司股票在美國(guó)上市通常采用存托憑證的形式。
41．第一家證券投資基金誕生于（ ）。
A．美國(guó)
B．英國(guó)
C．德國(guó)
D．法國(guó)
【答案】B
【解析】證券投資基金起源于19世紀(jì)的英國(guó)，1868年，世界上第一個(gè)投資信托——外國(guó)和殖民地政府信托在英國(guó)誕生。該基金成立時(shí)募集100萬英鎊，其操作方式類似現(xiàn)代的封閉式契約型基金。
42．以法律形式確認(rèn)了證券投資基金在資本市場(chǎng)及社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的地位和作用的時(shí)間是（ ?。┠辍?BR> A．1991
B．1993
C．2000
D．2004
【答案】D
【解析】2004年，我國(guó)《基金法》正式實(shí)施，以法律形式確認(rèn)了證券投資基金在資本市場(chǎng)及社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的地位和作用。
43．契約型基金投資者實(shí)際上是（ ）。
A．經(jīng)營(yíng)人
B．監(jiān)管人
C．受益人
D．受托人
【答案】C
【解析】契約型基金的投資者是信托契約中規(guī)定的受益人，對(duì)基金如何運(yùn)用所作的重要投資決策通常不具有發(fā)言權(quán)，與管理人之間是受益人與受托人的關(guān)系。
44．下列各項(xiàng)中，不屬于托管人更換的條件是（ ?。?BR> A．被依法取消托管人資格
B．收益連續(xù)半年下降
C．被基金份額持有人大會(huì)解任
D．基金托管人解散或破產(chǎn)
【答案】B
【解析】我國(guó)《基金法》規(guī)定，有下列情形之一的基金托管人職責(zé)終止：被取消基金托管人資格；被基金份額持有人大會(huì)解任；依法解散撤銷或宣布破產(chǎn)。
45．基金估值時(shí)，其所持有的配股權(quán)證，從配股除權(quán)日起到配股確認(rèn)日止（ ）。
A．按市價(jià)高于配股價(jià)的差額估值
B．按該股的市價(jià)估值
C．按配股價(jià)估值
D．暫不估值
【答案】A
【解析】按照《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》規(guī)定，基金估值從配股除權(quán)日起到配股確認(rèn)日止，按市價(jià)高于配股價(jià)的差額估值；如果市價(jià)低于配股價(jià)，估值為零。
46．基金銷售過程中發(fā)生的不需要基金投資者自己承擔(dān)的費(fèi)用是（ ?。?。
A．認(rèn)購費(fèi)
B．信息披露費(fèi)
C．申購費(fèi)
D．基金轉(zhuǎn)換費(fèi)
【答案】B
【解析】信息披露費(fèi)是在基金管理過程中發(fā)生的費(fèi)用，由基金發(fā)行人承擔(dān)。
47．下列各項(xiàng)中，屬于基金定期報(bào)告的文件是（ ?。?。
A．基金資產(chǎn)凈值公告
B．開放式基金公開說明書
C．基金持有人大會(huì)決議
D．澄清公告
【答案】A
【解析】證券投資基金定期披露的信息包括年度報(bào)告、中期報(bào)告、投資組合公告、基金資產(chǎn)凈值公告、公開說明書（適用于開放式基金）。
48．期貨交易所通常對(duì)每個(gè)交易時(shí)段允許的波動(dòng)范圍作出規(guī)定，一旦達(dá)到漲（跌）幅限制，則高于（低于該價(jià)格的多頭（空頭）委托無效的規(guī)定是（ ?。?BR> A．無負(fù)債結(jié)算制度
B．每日價(jià)格波動(dòng)限制
C．?dāng)嗦菲饕?guī)則
D．限倉制度
【答案】C
【解析】斷路器規(guī)則的概念。
49．履約價(jià)值也稱（ ），也就是期權(quán)的買方如果立即執(zhí)行期權(quán)所能獲得的收益。
A．內(nèi)在價(jià)值
B．時(shí)間價(jià)值
C．內(nèi)在價(jià)值和時(shí)間價(jià)值
D．期權(quán)費(fèi)
【答案】A
【解析】履約價(jià)值也稱內(nèi)在價(jià)值。本題考查的是履約價(jià)值的定義。
50．外國(guó)公司股票在美國(guó)上市通常采用（ ?。┑男问?。
A．股票
B．存托憑證
C．認(rèn)股權(quán)證
D．股票期權(quán)
【答案】B
【解析】外國(guó)公司股票在美國(guó)上市通常采用存托憑證的形式。