31.按照《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，核心資本不包括（D ）。
A.少數(shù)股權(quán)
B.盈余公積
C.資本公積
D.次級債務
32.有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機關舉報洗錢活動的（D ）。
A.只能是金融機構(gòu)工作人員
B.只能是金融機構(gòu)
C.只能是金融機構(gòu)工作人員或金融機均
D.可以是任何單位和個人
33.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》自（D ）起施行。
A.2001年3月1日
B.2003年3月1日
C.2005年3月1日
D.2007年3月1日
34.金融機構(gòu)的以下行為沒有違反反洗錢規(guī)定的是（D ）。
A.擅自進行檢查、調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施
B.泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私
C.其他不依法履行職責的行為 ’
D.按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度
35.下列屬于大額交易的是（A ）。
A.一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款
B.當日累計支取人民幣18萬元
C.個人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn)
D.單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬
36.（D ）具體列舉了商業(yè)銀行的可疑交易標準。
A.《反洗錢法》
B.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》
C.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》
D.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》
37.監(jiān)管談話是指監(jiān)管人員為了解銀行業(yè)金融機構(gòu)的經(jīng)營狀況、風險狀況和發(fā)展趨勢而與其（B ）進行的談話。
A.股東
B.董事、高級管理人員
C.普通工作人員
D.客戶
38.商業(yè)銀行應當依法保護存款人合法權(quán)益。下列行為沒有做到依法保護存款人合法權(quán)益的是（C ）。
A.商業(yè)銀行向人民法院提供其依法查詢的存款人存款狀況
B.商業(yè)銀行依法按照公安機關的合法要求凍結(jié)存款人的存款
C.商業(yè)銀行因資金周轉(zhuǎn)困難，延期支付存款人存款利息
D.商業(yè)銀行拒絕向客戶透露同類存款客戶的存款信息
39.人民法院因?qū)徖戆讣?，需要向銀行查詢企業(yè)的存款資料時，查詢?nèi)瞬坏茫ˋ ）。
A.借走資料原件
B.抄錄資料原件
C.復印資料原件
D.對資料原件照相
40.公安機關因查處經(jīng)濟違法犯罪案件，需要向銀行查詢企業(yè)的存款資料時，應當出具（C ）公安局簽發(fā)的“協(xié)助查詢存款通知書”。
A.省級（含）以上
B.市級（含）以上
C.縣級（含）以上
D.鎮(zhèn)級（含）以上
A.少數(shù)股權(quán)
B.盈余公積
C.資本公積
D.次級債務
32.有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機關舉報洗錢活動的（D ）。
A.只能是金融機構(gòu)工作人員
B.只能是金融機構(gòu)
C.只能是金融機構(gòu)工作人員或金融機均
D.可以是任何單位和個人
33.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》自（D ）起施行。
A.2001年3月1日
B.2003年3月1日
C.2005年3月1日
D.2007年3月1日
34.金融機構(gòu)的以下行為沒有違反反洗錢規(guī)定的是（D ）。
A.擅自進行檢查、調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施
B.泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私
C.其他不依法履行職責的行為 ’
D.按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度
35.下列屬于大額交易的是（A ）。
A.一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款
B.當日累計支取人民幣18萬元
C.個人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn)
D.單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬
36.（D ）具體列舉了商業(yè)銀行的可疑交易標準。
A.《反洗錢法》
B.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》
C.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》
D.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》
37.監(jiān)管談話是指監(jiān)管人員為了解銀行業(yè)金融機構(gòu)的經(jīng)營狀況、風險狀況和發(fā)展趨勢而與其（B ）進行的談話。
A.股東
B.董事、高級管理人員
C.普通工作人員
D.客戶
38.商業(yè)銀行應當依法保護存款人合法權(quán)益。下列行為沒有做到依法保護存款人合法權(quán)益的是（C ）。
A.商業(yè)銀行向人民法院提供其依法查詢的存款人存款狀況
B.商業(yè)銀行依法按照公安機關的合法要求凍結(jié)存款人的存款
C.商業(yè)銀行因資金周轉(zhuǎn)困難，延期支付存款人存款利息
D.商業(yè)銀行拒絕向客戶透露同類存款客戶的存款信息
39.人民法院因?qū)徖戆讣?，需要向銀行查詢企業(yè)的存款資料時，查詢?nèi)瞬坏茫ˋ ）。
A.借走資料原件
B.抄錄資料原件
C.復印資料原件
D.對資料原件照相
40.公安機關因查處經(jīng)濟違法犯罪案件，需要向銀行查詢企業(yè)的存款資料時，應當出具（C ）公安局簽發(fā)的“協(xié)助查詢存款通知書”。
A.省級（含）以上
B.市級（含）以上
C.縣級（含）以上
D.鎮(zhèn)級（含）以上