三、判斷題
1
［答案］：錯
［解析］：參見教材P126
有效識別風險是風險管理的最基本要求。
2
［答案］：錯
［解析］：參見教材P137
在開展創(chuàng)新業(yè)務(wù)時，銀行必須遵循符合客戶利益和審慎盡責的基本原則，為客戶提供專業(yè)、客觀和公平的意見，按相應(yīng)的法律要求，特別重視并忠實履行對客戶的義務(wù)和責任，真正將客戶的利益放在首位。但并不是說保證客戶在購買金融創(chuàng)新產(chǎn)品時不受損失。
3
［答案］：對
［解析］：參見教材P120
流動性風險是指無法在不增加成本或資產(chǎn)價值不發(fā)生損失的條件下及時滿足客戶的流動性需求，從而使銀行遭受損失的可能性。
4
［答案］：對
［解析］：參見教材P118
風險既是商業(yè)銀行損失的來源，同時也是盈利的基礎(chǔ)。
5
［答案］：錯
［解析］：參見教材P134
銀行金融創(chuàng)新最終體現(xiàn)為銀行風險管理能力的不斷提高，以及為客戶提供的服務(wù)產(chǎn)品和服務(wù)方式的創(chuàng)造與更新。
6
［答案］：錯
［解析］：參見教材P127
準確的風險計量結(jié)果是建立在卓越的風險模型基礎(chǔ)上的。
7
［答案］：錯
［解析］：參見教材P107-108
在銀行資本中，經(jīng)濟資本是防止銀行倒閉的最后防線，也稱為風險資本。
8
［答案］：對
［解析］：參見教材P120
國家風險通常是由債務(wù)人所在國家的行為引起的，超出了債權(quán)人的控制范圍。
9
［答案］：錯
［解析］：參見教材P110
資本充足率=（資本－扣除項）/（風險加權(quán)資產(chǎn)+12.5倍的市場風險資本+12.5倍的操作風險資本）
10
［答案］：錯
［解析］：參見教材P119
銀行面臨的最主要、最為復雜的風險種類是信用風險。
2011年銀行從業(yè)資格考試公共基礎(chǔ)強化題：參考答案
11
［答案］：對
［解析］：參見教材P129
商業(yè)銀行的內(nèi)部控制包括內(nèi)部環(huán)境、風險評估、控制活動、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督五個方面。
12
［答案］：對
［解析］：參見教材P132
商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的目標是通過建立健全合規(guī)風險管理框架，實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理，促進全面風險管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營。
13
［答案］：錯
［解析］：參見教材P134
微觀層面的金融創(chuàng)新僅指金融工具的創(chuàng)新。
14
［答案］：對
［解析］：參見教材P135
銀行業(yè)務(wù)的核心是管理風險，銀行的很多創(chuàng)新在本質(zhì)上就是風險管理方式的創(chuàng)新。
15
［答案］：錯
［解析］：參見教材P138
“買者自負”原則包含兩層意思。一方面，金融投資者要加強自我教育，充分認識金融產(chǎn)品與市場中蘊含的風險，對自己的投資決策負責。另一方面，“買者自負”也要求產(chǎn)品提供方對產(chǎn)品的已知缺陷和風險進行適當?shù)呐叮M可能避免客戶對所購買的產(chǎn)品存在很大的誤解。
1
［答案］：錯
［解析］：參見教材P126
有效識別風險是風險管理的最基本要求。
2
［答案］：錯
［解析］：參見教材P137
在開展創(chuàng)新業(yè)務(wù)時，銀行必須遵循符合客戶利益和審慎盡責的基本原則，為客戶提供專業(yè)、客觀和公平的意見，按相應(yīng)的法律要求，特別重視并忠實履行對客戶的義務(wù)和責任，真正將客戶的利益放在首位。但并不是說保證客戶在購買金融創(chuàng)新產(chǎn)品時不受損失。
3
［答案］：對
［解析］：參見教材P120
流動性風險是指無法在不增加成本或資產(chǎn)價值不發(fā)生損失的條件下及時滿足客戶的流動性需求，從而使銀行遭受損失的可能性。
4
［答案］：對
［解析］：參見教材P118
風險既是商業(yè)銀行損失的來源，同時也是盈利的基礎(chǔ)。
5
［答案］：錯
［解析］：參見教材P134
銀行金融創(chuàng)新最終體現(xiàn)為銀行風險管理能力的不斷提高，以及為客戶提供的服務(wù)產(chǎn)品和服務(wù)方式的創(chuàng)造與更新。
6
［答案］：錯
［解析］：參見教材P127
準確的風險計量結(jié)果是建立在卓越的風險模型基礎(chǔ)上的。
7
［答案］：錯
［解析］：參見教材P107-108
在銀行資本中，經(jīng)濟資本是防止銀行倒閉的最后防線，也稱為風險資本。
8
［答案］：對
［解析］：參見教材P120
國家風險通常是由債務(wù)人所在國家的行為引起的，超出了債權(quán)人的控制范圍。
9
［答案］：錯
［解析］：參見教材P110
資本充足率=（資本－扣除項）/（風險加權(quán)資產(chǎn)+12.5倍的市場風險資本+12.5倍的操作風險資本）
10
［答案］：錯
［解析］：參見教材P119
銀行面臨的最主要、最為復雜的風險種類是信用風險。
2011年銀行從業(yè)資格考試公共基礎(chǔ)強化題：參考答案
11
［答案］：對
［解析］：參見教材P129
商業(yè)銀行的內(nèi)部控制包括內(nèi)部環(huán)境、風險評估、控制活動、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督五個方面。
12
［答案］：對
［解析］：參見教材P132
商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的目標是通過建立健全合規(guī)風險管理框架，實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理，促進全面風險管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營。
13
［答案］：錯
［解析］：參見教材P134
微觀層面的金融創(chuàng)新僅指金融工具的創(chuàng)新。
14
［答案］：對
［解析］：參見教材P135
銀行業(yè)務(wù)的核心是管理風險，銀行的很多創(chuàng)新在本質(zhì)上就是風險管理方式的創(chuàng)新。
15
［答案］：錯
［解析］：參見教材P138
“買者自負”原則包含兩層意思。一方面，金融投資者要加強自我教育，充分認識金融產(chǎn)品與市場中蘊含的風險，對自己的投資決策負責。另一方面，“買者自負”也要求產(chǎn)品提供方對產(chǎn)品的已知缺陷和風險進行適當?shù)呐叮M可能避免客戶對所購買的產(chǎn)品存在很大的誤解。