參考答案
一、單項(xiàng)選擇題
1
［答案］：B
［解析］：參見教材P145
接管期限最長不得超過2年。
2
［答案］：D
［解析］：參見教材P149
對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)。
3
［答案］：C
［解析］：參見教材P156
金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。
4
［答案］：D
［解析］：參見教材P157
建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息，是中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的職責(zé)之一。
5
［答案］：A
［解析］：參見教材P157-158
單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易二十萬元以上或者外幣交易等值一萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，屬于大額交易。所以A說法正確。
6
［答案］：A
［解析］：參見教材P158
BCD都是可以免予大額交易報(bào)告的。
7
［答案］：D
［解析］：參見教材P153
保密天堂一般具有以下特征：一是有嚴(yán)格的銀行保密法。二是有寬松的金融規(guī)則。三是有自由的公司法和嚴(yán)格的公司保密法。
8
［答案］：C
［解析］：參見教材P152
處置階段：指將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過程，是最容易被偵查到的階段。
9
［答案］：C
［解析］：參見教材P143
《中國人民銀行法》規(guī)定，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起三十日日內(nèi)予以回復(fù)。
10
［答案］：B
［解析］：參見教材P143
為加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)督管理，國務(wù)院于2003年3月19日設(shè)立了銀監(jiān)會(huì)。
11
［答案］：A
［解析］：參見教材P149
撤職屬于行政處分。
一、單項(xiàng)選擇題
1
［答案］：B
［解析］：參見教材P145
接管期限最長不得超過2年。
2
［答案］：D
［解析］：參見教材P149
對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)。
3
［答案］：C
［解析］：參見教材P156
金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。
4
［答案］：D
［解析］：參見教材P157
建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息，是中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的職責(zé)之一。
5
［答案］：A
［解析］：參見教材P157-158
單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易二十萬元以上或者外幣交易等值一萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，屬于大額交易。所以A說法正確。
6
［答案］：A
［解析］：參見教材P158
BCD都是可以免予大額交易報(bào)告的。
7
［答案］：D
［解析］：參見教材P153
保密天堂一般具有以下特征：一是有嚴(yán)格的銀行保密法。二是有寬松的金融規(guī)則。三是有自由的公司法和嚴(yán)格的公司保密法。
8
［答案］：C
［解析］：參見教材P152
處置階段：指將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過程，是最容易被偵查到的階段。
9
［答案］：C
［解析］：參見教材P143
《中國人民銀行法》規(guī)定，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起三十日日內(nèi)予以回復(fù)。
10
［答案］：B
［解析］：參見教材P143
為加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)督管理，國務(wù)院于2003年3月19日設(shè)立了銀監(jiān)會(huì)。
11
［答案］：A
［解析］：參見教材P149
撤職屬于行政處分。