參考答案
一、單項選擇題
1
［答案］：B
［解析］：參見教材P145
接管期限最長不得超過2年。
2
［答案］：D
［解析］：參見教材P149
對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機構及其工作人員以及關聯(lián)行為人的賬戶，經銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人批準，可以申請司法機關予以凍結。
3
［答案］：C
［解析］：參見教材P156
金融機構通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任。
4
［答案］：D
［解析］：參見教材P157
建立國家反洗錢數據庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息，是中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責之一。
5
［答案］：A
［解析］：參見教材P157-158
單筆或者當日累計人民幣交易二十萬元以上或者外幣交易等值一萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支，屬于大額交易。所以A說法正確。
6
［答案］：A
［解析］：參見教材P158
BCD都是可以免予大額交易報告的。
7
［答案］：D
［解析］：參見教材P153
保密天堂一般具有以下特征：一是有嚴格的銀行保密法。二是有寬松的金融規(guī)則。三是有自由的公司法和嚴格的公司保密法。
8
［答案］：C
［解析］：參見教材P152
處置階段：指將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過程，是最容易被偵查到的階段。
9
［答案］：C
［解析］：參見教材P143
《中國人民銀行法》規(guī)定，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當自收到建議之日起三十日日內予以回復。
10
［答案］：B
［解析］：參見教材P143
為加強對銀行業(yè)的監(jiān)督管理，國務院于2003年3月19日設立了銀監(jiān)會。
11
［答案］：A
［解析］：參見教材P149
撤職屬于行政處分。
一、單項選擇題
1
［答案］：B
［解析］：參見教材P145
接管期限最長不得超過2年。
2
［答案］：D
［解析］：參見教材P149
對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機構及其工作人員以及關聯(lián)行為人的賬戶，經銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人批準，可以申請司法機關予以凍結。
3
［答案］：C
［解析］：參見教材P156
金融機構通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任。
4
［答案］：D
［解析］：參見教材P157
建立國家反洗錢數據庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息，是中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責之一。
5
［答案］：A
［解析］：參見教材P157-158
單筆或者當日累計人民幣交易二十萬元以上或者外幣交易等值一萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支，屬于大額交易。所以A說法正確。
6
［答案］：A
［解析］：參見教材P158
BCD都是可以免予大額交易報告的。
7
［答案］：D
［解析］：參見教材P153
保密天堂一般具有以下特征：一是有嚴格的銀行保密法。二是有寬松的金融規(guī)則。三是有自由的公司法和嚴格的公司保密法。
8
［答案］：C
［解析］：參見教材P152
處置階段：指將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過程，是最容易被偵查到的階段。
9
［答案］：C
［解析］：參見教材P143
《中國人民銀行法》規(guī)定，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當自收到建議之日起三十日日內予以回復。
10
［答案］：B
［解析］：參見教材P143
為加強對銀行業(yè)的監(jiān)督管理，國務院于2003年3月19日設立了銀監(jiān)會。
11
［答案］：A
［解析］：參見教材P149
撤職屬于行政處分。