2011年銀行從業(yè)資格考試《公共基礎》強化模擬試題
單項選擇題
1.銀監(jiān)會對發(fā)生信用危機的銀行可以實行接管，接管期限最長為（）年。
A.1
B.2
C.3
D.5
2.對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機構及其工作人員以及關聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)（）批準，可以申請司法機關予以凍結。
A.中國人民銀行
B.地方政府
C.紀檢部門
D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人
3.金融機構通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由（）承擔未履行客戶身份識別義務的責任。
A.第三方
B.客戶
C.該金融機構
D.直接經(jīng)辦人
4.建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息，是（）的職責之一。
A.銀監(jiān)會
B.商業(yè)銀行
C.中國銀行業(yè)協(xié)會
D.中國反洗錢監(jiān)測分析中心
5.下列屬于大額交易的是（）。
A.一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款
B.當日累計支取人民幣18萬元
C.個人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉
D.單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉賬
2011年銀行從業(yè)資格考試公共基礎強化題：單項選擇題
6.根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列不能免于報告的大額交易是（）。
A.當日累計45萬元人民幣的現(xiàn)鈔結匯
B.金融機構在銀行間債券市場進行的債券交易
C.自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換
D.同一金融機構開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存、活期存款與定期存款的互轉
7.被稱為保密天堂的國家和地區(qū)一般都具有一些相應特征，以下不屬于其特征的是（）。
A.嚴格的銀行保密法
B.寬松的金融規(guī)則
C.有自由的公司法和嚴格的公司保密法
D.嚴格的金融規(guī)則
8.洗錢過程中，（）指將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過程，是最容易被偵查到的階段。
A.融合階段
B.培植階段
C.處置階段
D.收益階段
9.《中國人民銀行法》規(guī)定，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當自收到建議之日起（）日內(nèi)予以回復。
A.10
B.15
C.30
D.60
10.為加強對銀行業(yè)的監(jiān)督管理，國務院于（）設立了銀監(jiān)會。
A.2002年5月20日
B.2003年3月19日
C.2003年6月19日
D.2004年7月19日
11.下列不屬于行政處罰的是（）。
A.撤職
B.罰款
C.責令停產(chǎn)停業(yè)
D.吊銷營業(yè)執(zhí)照
單項選擇題
1.銀監(jiān)會對發(fā)生信用危機的銀行可以實行接管，接管期限最長為（）年。
A.1
B.2
C.3
D.5
2.對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機構及其工作人員以及關聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)（）批準，可以申請司法機關予以凍結。
A.中國人民銀行
B.地方政府
C.紀檢部門
D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人
3.金融機構通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由（）承擔未履行客戶身份識別義務的責任。
A.第三方
B.客戶
C.該金融機構
D.直接經(jīng)辦人
4.建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息，是（）的職責之一。
A.銀監(jiān)會
B.商業(yè)銀行
C.中國銀行業(yè)協(xié)會
D.中國反洗錢監(jiān)測分析中心
5.下列屬于大額交易的是（）。
A.一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款
B.當日累計支取人民幣18萬元
C.個人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉
D.單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉賬
2011年銀行從業(yè)資格考試公共基礎強化題：單項選擇題
6.根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列不能免于報告的大額交易是（）。
A.當日累計45萬元人民幣的現(xiàn)鈔結匯
B.金融機構在銀行間債券市場進行的債券交易
C.自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換
D.同一金融機構開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存、活期存款與定期存款的互轉
7.被稱為保密天堂的國家和地區(qū)一般都具有一些相應特征，以下不屬于其特征的是（）。
A.嚴格的銀行保密法
B.寬松的金融規(guī)則
C.有自由的公司法和嚴格的公司保密法
D.嚴格的金融規(guī)則
8.洗錢過程中，（）指將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過程，是最容易被偵查到的階段。
A.融合階段
B.培植階段
C.處置階段
D.收益階段
9.《中國人民銀行法》規(guī)定，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當自收到建議之日起（）日內(nèi)予以回復。
A.10
B.15
C.30
D.60
10.為加強對銀行業(yè)的監(jiān)督管理，國務院于（）設立了銀監(jiān)會。
A.2002年5月20日
B.2003年3月19日
C.2003年6月19日
D.2004年7月19日
11.下列不屬于行政處罰的是（）。
A.撤職
B.罰款
C.責令停產(chǎn)停業(yè)
D.吊銷營業(yè)執(zhí)照