參考答案
多項選擇題
1
［答案］：ACDE
［解析］：參見教材P157
中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行下列職責(zé)
（1）接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告
（2）建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息
（3）按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果
（4）按照金融機構(gòu)及時補正人民幣、外幣大額交易和可能交易報告
（5）經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機構(gòu)交換信息、資料
（6）中國人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)。
2
［答案］：BCE
［解析］：參見教材P149-150
行政處罰是國家行政機關(guān)對犯有輕微違法行為，尚不構(gòu)成犯罪的公民、法人或其他組織的一種法律制裁，是追究行政責(zé)任的形式之一。所以A說法有誤。吊銷銀行某業(yè)務(wù)許可證是一種行政處罰，所以D說法有誤。
3
［答案］：ABCDE
［解析］：參見教材P144-145
4
［答案］：ABCDE
［解析］：參見教材P152-154
常見的洗錢方式有：
（1）借用金融機構(gòu)。（2）藏身于保密天堂。（3）使用空殼公司。（4）利用現(xiàn)金密集行業(yè)。（5）偽造商業(yè)票據(jù)。（6）走私。（7）利用犯罪所得直接購置不動產(chǎn)和動產(chǎn)。（8）通過證券和保險業(yè)洗錢。
5
［答案］：BCE
［解析］：參見教材P152
洗錢的過程通常被分為三個階段，即處置階段、培植階段、融合階段。
2011年銀行從業(yè)資格考試公共基礎(chǔ)強化題：答案
6
［答案］：ABDE
［解析］：參見教材P155-156
金融機構(gòu)的反洗錢義務(wù)
（1）健全反洗錢內(nèi)部控制制度
（2）建立客戶身份識別制度；設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作
（3）金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度（保存5年以上）
（4）金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度
（5）金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。
7
［答案］：BCE
［解析］：參見教材P150
AD屬于行政處罰。
8
［答案］：ABDE
［解析］：參見教材P145
按照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，對發(fā)生風(fēng)險的銀行業(yè)金融機構(gòu)進行處置的方式主要有接管、重組、撤銷和依法宣告破產(chǎn)。
多項選擇題
1
［答案］：ACDE
［解析］：參見教材P157
中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行下列職責(zé)
（1）接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告
（2）建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息
（3）按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果
（4）按照金融機構(gòu)及時補正人民幣、外幣大額交易和可能交易報告
（5）經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機構(gòu)交換信息、資料
（6）中國人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)。
2
［答案］：BCE
［解析］：參見教材P149-150
行政處罰是國家行政機關(guān)對犯有輕微違法行為，尚不構(gòu)成犯罪的公民、法人或其他組織的一種法律制裁，是追究行政責(zé)任的形式之一。所以A說法有誤。吊銷銀行某業(yè)務(wù)許可證是一種行政處罰，所以D說法有誤。
3
［答案］：ABCDE
［解析］：參見教材P144-145
4
［答案］：ABCDE
［解析］：參見教材P152-154
常見的洗錢方式有：
（1）借用金融機構(gòu)。（2）藏身于保密天堂。（3）使用空殼公司。（4）利用現(xiàn)金密集行業(yè)。（5）偽造商業(yè)票據(jù)。（6）走私。（7）利用犯罪所得直接購置不動產(chǎn)和動產(chǎn)。（8）通過證券和保險業(yè)洗錢。
5
［答案］：BCE
［解析］：參見教材P152
洗錢的過程通常被分為三個階段，即處置階段、培植階段、融合階段。
2011年銀行從業(yè)資格考試公共基礎(chǔ)強化題：答案
6
［答案］：ABDE
［解析］：參見教材P155-156
金融機構(gòu)的反洗錢義務(wù)
（1）健全反洗錢內(nèi)部控制制度
（2）建立客戶身份識別制度；設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作
（3）金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度（保存5年以上）
（4）金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度
（5）金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。
7
［答案］：BCE
［解析］：參見教材P150
AD屬于行政處罰。
8
［答案］：ABDE
［解析］：參見教材P145
按照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，對發(fā)生風(fēng)險的銀行業(yè)金融機構(gòu)進行處置的方式主要有接管、重組、撤銷和依法宣告破產(chǎn)。