2011年銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》強化模擬試題
多項選擇題
1.中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責(zé)包括（）。
A.按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果
B.制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章
C.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告
D.要求金融機構(gòu)及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易
E.經(jīng)中國人民銀行批準，與境外有關(guān)機構(gòu)交換信息、資料
2.下列關(guān)于違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰措施的說法，正確的有（）。
A.對銀行從業(yè)人員的行政處罰是對其犯罪行為的法律制裁
B.對銀行從業(yè)人員的行政處分措施包括警告、記過、降級、開除等
C.對銀行從業(yè)人員進行管制是對其觸犯《刑法》的一種制裁措施
D.吊銷銀行某業(yè)務(wù)許可證是一種行政處分
E.某銀行從業(yè)人員違規(guī)查詢賬戶可能受到行政處分
3.銀行業(yè)金融機構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則且限期未改的。銀監(jiān)會或者其省一級派出機構(gòu)經(jīng)負責(zé)人批準，可以區(qū)別情形。采取下列措施（）。
A.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準開辦新業(yè)務(wù)
B.限制分配紅利和其他收入
C.責(zé)令調(diào)整董事、高級管理人員或者限制其權(quán)利
D.停止批準增設(shè)分支機構(gòu)
E.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓
4.常見的洗錢方式包括（）。
A.借用金融機構(gòu)
B.偽造商業(yè)票據(jù)
C.利用犯罪所得直接購置不動產(chǎn)和動產(chǎn)
D.通過證券和保險業(yè)洗錢
E.借用空殼公司
2011年銀行從業(yè)資格考試公共基礎(chǔ)強化題：多項選擇題
5.洗錢的過程通常包括以下階段（）。
A.轉(zhuǎn)移階段
B.處置階段
C.培植階段
D.收益階段
E.融合階段
6.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)在反洗錢方面的義務(wù)主要有（）。
A.健全反洗錢內(nèi)控制度
B.建立客戶身份識別制度
C.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，保存10年以上
D.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度
E.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作
7.下列屬于行政處分的有（）。
A.罰款
B.記過
C.降級
D.行政拘留
E.開除
8.按照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，對發(fā)生風(fēng)險的銀行業(yè)金融機構(gòu)進行處置的方式主要有（）。
A.接管
B.重組
C.解散
D.撤銷
E.依法宣告破產(chǎn)
多項選擇題
1.中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責(zé)包括（）。
A.按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果
B.制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章
C.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告
D.要求金融機構(gòu)及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易
E.經(jīng)中國人民銀行批準，與境外有關(guān)機構(gòu)交換信息、資料
2.下列關(guān)于違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰措施的說法，正確的有（）。
A.對銀行從業(yè)人員的行政處罰是對其犯罪行為的法律制裁
B.對銀行從業(yè)人員的行政處分措施包括警告、記過、降級、開除等
C.對銀行從業(yè)人員進行管制是對其觸犯《刑法》的一種制裁措施
D.吊銷銀行某業(yè)務(wù)許可證是一種行政處分
E.某銀行從業(yè)人員違規(guī)查詢賬戶可能受到行政處分
3.銀行業(yè)金融機構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則且限期未改的。銀監(jiān)會或者其省一級派出機構(gòu)經(jīng)負責(zé)人批準，可以區(qū)別情形。采取下列措施（）。
A.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準開辦新業(yè)務(wù)
B.限制分配紅利和其他收入
C.責(zé)令調(diào)整董事、高級管理人員或者限制其權(quán)利
D.停止批準增設(shè)分支機構(gòu)
E.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓
4.常見的洗錢方式包括（）。
A.借用金融機構(gòu)
B.偽造商業(yè)票據(jù)
C.利用犯罪所得直接購置不動產(chǎn)和動產(chǎn)
D.通過證券和保險業(yè)洗錢
E.借用空殼公司
2011年銀行從業(yè)資格考試公共基礎(chǔ)強化題：多項選擇題
5.洗錢的過程通常包括以下階段（）。
A.轉(zhuǎn)移階段
B.處置階段
C.培植階段
D.收益階段
E.融合階段
6.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)在反洗錢方面的義務(wù)主要有（）。
A.健全反洗錢內(nèi)控制度
B.建立客戶身份識別制度
C.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，保存10年以上
D.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度
E.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作
7.下列屬于行政處分的有（）。
A.罰款
B.記過
C.降級
D.行政拘留
E.開除
8.按照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，對發(fā)生風(fēng)險的銀行業(yè)金融機構(gòu)進行處置的方式主要有（）。
A.接管
B.重組
C.解散
D.撤銷
E.依法宣告破產(chǎn)