3、理財規(guī)劃中的人身保險和財產(chǎn)保險的功能和性質(zhì)是有區(qū)別的，表現(xiàn)為（ABCDE）。
A、保險金額的確定方式
B、保險期限
C、儲蓄性
D、超額投保和重復(fù)投保
E、代位求償
4、根據(jù)客戶承擔(dān)風(fēng)險時對回報的態(tài)度，可以將客戶細(xì)分為以下哪些類型？（BCD）
A、風(fēng)險獨立
B、風(fēng)險中性
C、風(fēng)險愛好
D、風(fēng)險厭惡
E、風(fēng)險規(guī)避
5、若將封閉式基金加入到理財規(guī)劃中，則需要掌握哪些投資技巧？（ABCDE）
A、注意選擇小盤封閉式基金，特別是要注意小盤封閉式基金的持有人結(jié)構(gòu)和大盤封閉式基金的持有人結(jié)構(gòu)的區(qū)別
B、注意選擇折價率較大的基金
C、要適當(dāng)關(guān)注封閉式基金的分紅潛力
D、關(guān)注基金重倉股的市場表現(xiàn)和股市未來發(fā)展趨勢
E、投資封閉式基金要克服暴利思維，如果基金出現(xiàn)快速上漲行情，要注意獲利了結(jié)
三、判斷題
1、當(dāng)負(fù)債相對于所有者權(quán)益來說過高時，個人有出現(xiàn)財務(wù)危機的風(fēng)險（對）。
2、銀行從業(yè)人員要得到客戶的動態(tài)財務(wù)信息，需查看客戶的資產(chǎn)負(fù)債表（錯）。
3、為客戶設(shè)計資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)，首先要決定客戶的目標(biāo)（對）。
4、客戶將銀行存款轉(zhuǎn)換成貨幣市場基金，這個理財行為并不改變其資產(chǎn)負(fù)債比率（對）。
5、在預(yù)測客戶未來的支出水平時必須要考慮的因素是通貨膨脹（對）。
A、保險金額的確定方式
B、保險期限
C、儲蓄性
D、超額投保和重復(fù)投保
E、代位求償
4、根據(jù)客戶承擔(dān)風(fēng)險時對回報的態(tài)度，可以將客戶細(xì)分為以下哪些類型？（BCD）
A、風(fēng)險獨立
B、風(fēng)險中性
C、風(fēng)險愛好
D、風(fēng)險厭惡
E、風(fēng)險規(guī)避
5、若將封閉式基金加入到理財規(guī)劃中，則需要掌握哪些投資技巧？（ABCDE）
A、注意選擇小盤封閉式基金，特別是要注意小盤封閉式基金的持有人結(jié)構(gòu)和大盤封閉式基金的持有人結(jié)構(gòu)的區(qū)別
B、注意選擇折價率較大的基金
C、要適當(dāng)關(guān)注封閉式基金的分紅潛力
D、關(guān)注基金重倉股的市場表現(xiàn)和股市未來發(fā)展趨勢
E、投資封閉式基金要克服暴利思維，如果基金出現(xiàn)快速上漲行情，要注意獲利了結(jié)
三、判斷題
1、當(dāng)負(fù)債相對于所有者權(quán)益來說過高時，個人有出現(xiàn)財務(wù)危機的風(fēng)險（對）。
2、銀行從業(yè)人員要得到客戶的動態(tài)財務(wù)信息，需查看客戶的資產(chǎn)負(fù)債表（錯）。
3、為客戶設(shè)計資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)，首先要決定客戶的目標(biāo)（對）。
4、客戶將銀行存款轉(zhuǎn)換成貨幣市場基金，這個理財行為并不改變其資產(chǎn)負(fù)債比率（對）。
5、在預(yù)測客戶未來的支出水平時必須要考慮的因素是通貨膨脹（對）。